兴业银行合规考试试题.docx

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兴业银行合规考试试题

兴业银行合规考试

[单项选择题]

1、合规风险管理是银行风险管理中一项核心活动，以下关于合规风险管理说法中不正确的一项是（）

A.银行要有效识别合规风险，主动避免违规事项发生

B.主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施

C.持续修订相关制度及各类手册，有效管理合规风险的周而复始的循环过程

D.将合规风险管理全部交由法律与合规职能部门完成，各业务部门专心负责发展业务

参考答案：

D

[单项选择题]

2、2005年4月29日，巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银行内部合规部门》文件，提出了合规管理（）

A.八不准

B.十项原则

C.七不许

D.三项管理整合项目

参考答案：

B

[单项选择题]

3、近年来，全球银行业的合规风险管理技术得到了快速发展，普遍实施（）的合规管理做法

A.内控为本

B.合规为本

C.风险为本

D.案防为本

参考答案：

C

[单项选择题]

4、以下哪一项是兴业银行在经营活动的合规性面临挑战时，针对员工行为管理方面做出的重要创新举措（）

A.案防自我评估

B.《兴业银行员工行为十三条禁令》

C.三项管理整合项目

D.案件风险排查

参考答案：

B

[单项选择题]

5、合规需从高层做起，（）和高级管理层应确定合规基调，确立正确的合规理念

A.监事会

B.总行法律与合规部

C.总行办公室

D.董事会

参考答案：

D

[单项选择题]

6、以下哪一项不是建立有利于合规风险管理的三项基本制度（）

A.案件防控制度

B.合规问责制度

C.诚信举报制度

D.合规绩效考核制度

参考答案：

A

[单项选择题]

7、根据全面合规原则（）

A.合规只是法律与合规部的责任

B.合规只是风险管理部的责任

C.合规是风险条线的责任

D.合规是兴业银行所有员工的责任

参考答案：

D

[单项选择题]

8、银监会对某国有银行进行达标预评估的结果中提到，在“报告及高层响应”方面，该行需加强高级管理层对操作风险报告的响应度，以下说法正确的是（）

A.提升操作风险报告机制，继续于董事和高层相关会议中审议重大操作风险问题

B.加强对IT蓝图新线可能引发的操作风险的识别和管理

C.向银监会反馈解释现有的剩余风险决策、整改、审批、监控机制

D.向银监会解释该行并不存在该问题

参考答案：

A

[单项选择题]

9、以下哪一项不属于兴业银行操作风险管理三大工具（）

A.风险与控制识别评估（RCSA）

B.关键指标（KI）

C.案防自我评估（AFPG）

D.风险事件与内控问题收集（DC）

参考答案：

C

[单项选择题]

10、以下不属于操作风险特点的是（）

A.不应承担风险而带来收益

B.以内生风险为主

C.以外生风险为主

D.风险与业务规模的复杂程度成正比

参考答案：

C

[单项选择题]

11、操作风险共有三种计算操作风险资本的方法，这三种方法在复杂性和风险敏感度方面依次增加，其中复杂性和风险敏感度最低的一种是（）

A.基本指标法

B.标准法

C.中级计量法

D.高级计量法

参考答案：

A

[单项选择题]

12、在标准法中，银行的业务分为（）个业务条线

A.七

B.八

C.九

D.十

参考答案：

B

[单项选择题]

13、为具备使用标准法或高级计量法的资格，银行不需向监管部门证明其符合以下规定（）

A.银行的董事会和高级管理层恰当而积极地参与了操作风险管理框架的指导和督促

B.银行拥有一个概念健全、实施完整的风险管理体系

C.在主要业务条线上采用该方法有充足的资源支持，包括内部控制和审计领域

D.银行业务量发展迅速，利润丰厚

参考答案：

D

[单项选择题]

14、若要申请高级计量法，银行的内部计量体系要合理地估计非预期损失，且必须基于内部的和外部的相关损失数据、情景分析、银行特定的经营环境和内部控制因素等，兴业银行用来搜集损失数据的以下哪一种工具（）

A.风险与控制识别评估（RCSA）

B.关键指标（KI）

C.案防自我评估（AFPG）

D.风险事件与内控问题收集（DC）

参考答案：

D

[单项选择题]

15、《兴业银行内控检查管理办法》中“由一个或多个控制缺陷的组合，其严重程度和经济后果低于重大缺陷，但仍有可能导致兴业银行偏离控制目标”的缺陷称为（）

A.一般缺陷

B.普通缺陷

C.重要缺陷

D.特大缺陷

参考答案：

C

[单项选择题]

16、在内部控制评价中，通过执行（）可以确认对流程和对控制设计的理解，确认获取相关控制信息的正确性并确认控制已经在实际运行。

A.穿透测试

B.穿行测试

C.控制测试

D.操控测试

参考答案：

B

[单项选择题]

17、（）是指缺少为实现控制目标所必须的控制，或现存控制设计不适当、及时正常运行也难以实现控制目标。

A.制度缺陷

B.设计缺陷

C.运行缺陷

D.执行缺陷

参考答案：

B

[单项选择题]

18、内部控制缺陷分为（）

A.制度缺陷、运行缺陷

B.设计缺陷、运行缺陷

C.运行缺陷、执行缺陷

D.设计缺陷、执行缺陷

参考答案：

B

[单项选择题]

19、一般关联交易是指兴业银行与一个关联方之间达成的单笔交易金额低于兴业银行资本净额1%，且该笔交易发生后兴业银行与该关联方的交易余额低于兴业银行资本净额（）的关联交易。

A.5%

B.1%

C.7%

D.10%

参考答案：

A

[单项选择题]

20、对被否决的关联交易，兴业银行在（）内不再就同一内容的关联交易进行审议。

A.一个月

B.三个月

C.六个月

D.一年

参考答案：

C

[单项选择题]

21、兴业银行的机构内部人维护通过（）系统

A.CFP系统

B.零售信贷管理系统

C.合规内控与操作风险管理系统

D.统一财务报表系统

参考答案：

C

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[单项选择题]

22、总、分行关联交易管理岗应当严格做好关联方信息的保密工作，以（）为原则，未经批准，不得私自对外提供。

A.必须知道最小提供

B.必须知道最大提供

C.谁用人谁负责

D.绝对不可外泄

参考答案：

A

[单项选择题]

23、2014年5月，某银行总行的信息系统遭黑客入侵，导致四万多名客户的信息资料被盗。

按照操作风险成因分类，该操作风险成因属于（）。

A.不完善或有问题的内部程序

B.员工

C.信息科技系统

D.外部事件

参考答案：

D

[单项选择题]

24、某银行员工与客户内外勾结，骗取该行贷款500万元，最后形成不良贷款，于2015年底核销。

从操作风险损失形态分类，该损失属于（）。

A.法律成本

B.追索失败

C.资产损失

D.账面减值

参考答案：

D

[单项选择题]

25、从下哪项属于监事会在操作风险管理中应负的职责（）。

A.监督董事会和高级管理层操作风险管理的尽责履职情况，并提出操作风险管理的有关建议

B.确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、计量/评估、控制/缓释、监测和报告操作风险，确保兴业银行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督

C.定期检查评估兴业银行的操作风险管理体系运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况

D.全行操作风险管理体系的建立和实施，促进全行范围内操作风险管理的一致性和有效性建设

参考答案：

A

[单项选择题]

26、按照操作风险事件类型分类，以下哪件操作风险事件属于内部欺诈（）。

A.兴业银行遭黑客攻击造成损失

B.兴业银行计算机硬件出现故障造成损失

C.兴业银行经办人员故意错误估价造成损失

D.因外部供应商破产给兴业银行带来损失

参考答案：

C

[单项选择题]

27、兴业银行内部控制的独立监督和评价部门是（）。

A.总行法律与合规部

B.总行风险管理部

C.总行审计部

D.总行内部控制委员会

参考答案：

C

[单项选择题]

28、总行审计部第一负责人的聘任和解聘由（）负责。

A.董事会

B.监事会

C.行长办公会

D.股东大会

参考答案：

A

[单项选择题]

29、某分行在对一同业合作项目进行充分讨论后认为：

该项目虽然可以给分行带来较大的收益，但如果发生风险将超出分行的承受能力，逐作为放弃该项目的决定。

从风险应对策略上看，该分行的决定属于（）。

A.风险规避

B.风险降低

C.风险分担

D.风险承受

参考答案：

A

[单项选择题]

30、以下有关兴业银行内部控制的描述错误的有（）。

A.各分行应成立分行内部控制委员会，负责分行内部控制的组织、督促、评估与审议

B.兴业银行设置独立的内部审计机构，实行系统垂直管理

C.对于掌握国家秘密或重要商业秘密的员工应执行离岗限制性规定

D.兴业银行在选拔和聘用干部、员工时，应以专业胜任能力为主要考核标准，职业道德修养只作为辅助考核标准

参考答案：

D

[单项选择题]

31、“兴业银行应实现统一授信管理”属于内控控制五要素中的（）。

A.风险评估

B.控制活动

C.内控监督

D.信息沟通

参考答案：

B

[单项选择题]

32、兴业银行应对资金业务（）实行统一授信。

A.对象

B.产品

C.对象和产品

D.产品和区域

参考答案：

C

[单项选择题]

33、兴业银行对关联方的授信余额实行比例控制，对单个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额不得超过兴业银行资本净额的（）。

A.10%

B.15%

C.30%

D.50%

参考答案：

B

[单项选择题]

34、兴业银行的董事、总行的高级管理人员，应当自任职之日起（）工作日内，填写《兴业银行关联方主要情况声明函（适用于自然人）》并提交兴业银行董事会办公室

A.五

B.十

C.二十

D.三十

参考答案：

B

[单项选择题]

35、对于不同频率和严重度特点的操作风险事件，以下哪一类事件适宜采用保险的方式进行风险缓释（）

A.低危低频事件

B.低危高频事件

C.高危低频事件

D.以上均不正确

参考答案：

C

[单项选择题]

36、下列因素中不属于操作风险事件风险因子的是（）

A.员工

B.内部程序

C.信息系统

D.声誉风险

参考答案：

D

[单项选择题]

37、合规内控与操作风险管理系统一般用户可以查询哪些制度内容（）

A.未发送给用户所在部门的制度

B.其他分行设置密级制度

C.一般公文发文的文件

D.部门制定的规范性文件

参考答案：

D

[单项选择题]

38、关键指标中若指标参数可用于两个或两个以上关键指标，则该指标参数搜集应通过（）模块进行

A.指标识别与筛选

B.共用数据搜集

C.非共用数据搜集

D.指标设置与定义

参考答案：

B

[单项选择题]

39、分行管理部门编报操作风险事件信息时，下列哪项不用输入（）

A.事件编号

B.事件名称

C.数据期间

D.风险事件分类

参考答案：

A

[单项选择题]

40、合规内控与操作风险管理系统不支持用哪个变量筛选检查报告（）

A.检查报告名称

B.检查方式

C.检查发现问题个数

D.检查报告出具时间

参考答案：

C

[单项选择题]

41、在合规内控与操作风险管理系统的检查发现问题模块中，下列哪一项需要手工录入（）

A.问题编号

B.发现问题间隔天数

C.录入人所在部门

D.问题涉及笔数

参考答案：

D

[单项选择题]

42、在合规内控与操作风险管理系统的违规积分认定模块中，违规积分状态不包括（）

A.积分废止

B.待认定

C.待审核

D.免于积分

参考答案：

A

[单项选择题]

43、兴业银行与关联方因一方参与公开招标、公开拍卖等行为所导致的关联交易，兴业银行经（）批准后，可免予按照第五章和本章规定的关联交易方式进行审批和披露

A.中国银行业协会

B.上海证券交易所

C.深圳证券交易所

D.中国银行业监督管理委员会

参考答案：

B

[单项选择题]

44、下列关于内部交易说法正确的是（）

A.内部交易是指兴业银行与关联方之间发生的转移资源或义务的授信、资产转移、提供服务等事项

B.内部交易是指内幕人员和以不正当手段获取内幕信息的其它人员违反法律、法规的规定，泄露内幕信息，根据内幕信息买卖证券或者向他人提出买卖证券建议的行为

C.内部交易是指通过证券交易所进行的股票买卖活动，与OTC场外交易对应

D.内部交易是指由母公司与其所有子公司组成的企业集团范围内，母公司与子公司、子公司相互之间发生的交易

参考答案：

D

[单项选择题]

45、内部交易不包括（）

A.有形资产交易

B.无形资产交易

C.人员往来

D.资金与劳务提供

参考答案：

C

[单项选择题]

46、下列关于内部交易说法错误的是（）

A.银行集团内部交易应当按照商业原则进行

B.行集团内部的授信和担保条件不得优于独立第三方

C.银行集团内部的资产转让、理财安排、同业往来、服务收费、代理交易等应当以集团内部定价为基础

D.商业银行应当对整个银行集团的内部交易进行并表管理

参考答案：

C

[单项选择题]

47、兴业银行负责集团内部交易中内部授信和担保管理的部门是（）

A.计划财务部

B.风险管理部

C.信用审查部

D.法律与合规部

参考答案：

B

[单项选择题]

48、以下关于兴业银行违规问责的说法，错误的是（）

A.违规失职行为责任人如已被国家机关追究责任的，兴业银行将不再进行内部问责

B.违规问责的处理方式包括经济处理、纪律处分和其他处理方式

C.经济处罚应保障责任人的最低生活水平

D.受到纪律处分的责任人，在纪律处分期限内不得晋升行政职务职级、专业职务序列等级、业务职级序列等级、行员职等以及根据兴业银行人力资源管理规定的其他级别，并取消评优评先资格

参考答案：

A

[单项选择题]

49、以下哪一点属于设计缺陷的整改标准（）

A.已对缺陷样本采取了补救措施、以尽可能减少损失

B.已按照兴业银行相关制度规定、对缺陷样本涉及的相关责任人进行了问责

C.已对相关制度进行修订、或已对相关流程及系统进行优化改造，新的控制措施已可抵补潜在风险、实现相关控制目标

D.在相关整改措施运行一定期间后、实施补充测试未发现类似运行缺陷样本

参考答案：

C

[单项选择题]

50、内部控制有效性分为五级：

有效、基本有效、关注、特别关注、无效。

认定标准描述属于“无效”的是（）

A.被评价对象没有缺陷或仅存在少量一般1级缺陷；内部控制设计适当且得到贯彻执行，不存在控制过度和控制不足的情况

B.被评价对象存在少量一般2级缺陷；内部控制设计适当但个别执行效果不佳，但风险影响程度较低，内控系统运行结果可以接受

C.被评价对象存在较多一般2级及一般3级缺陷；内部控制存在部分设计缺陷及执行缺陷，风险影响程度需要关注

D.被评价对象存在重大缺陷；存在无控制或控制失效的情况

参考答案：

D

[单项选择题]

51、以下哪一点不属于内控评价结果的应用（）

A.对缺陷样本加强整改

B.针对业务和管理流程的薄弱环节，优化流程和内控要点的设计，提升内控管理的有效性

C.将多个机构均存在较多缺陷的业务流程，作为日常检查监督工作的重点，提高检查监督的前瞻性和针对性

D.根据内控评价结果更新相关相关流程RCSA评估结果，提高操作风险评估的客观性

参考答案：

A

[单项选择题]

52、关联交易管理模块中，对人员校验的方式有（）

A.对“姓名”、“与兴业银行关联关系”等字段进行必输项校验，对身份证号码的有效性进行检验

B.输入“姓名”“身份证号”“性别”进行校验

C.对“姓名”、“与兴业银行关联关系”等字段进行必输项校验

D.输入“姓名”“所在部门进行校验”

参考答案：

A

[单项选择题]

53、下列系统功能通用操作功能不正确的有（）

A.鼠标点中“放大镜”，点击鼠标右键，可清除文件显示框内的内容

B.鼠标放在“首页”标签上，点击右键，即可更新信息

C.数据查询结果，自动排序

D.系统中显示数据的列宽是固定列宽不可更改

参考答案：

A

[单项选择题]

54、请选择可以对兴业银行主要股东、董事、监事、高管关联自然人相关信息进行登记维护的系统二级目录（）

A.小名单关联自然人

B.小名单关联法人

C.大名单关联自然人

D.大名单关联法人

参考答案：

A

[单项选择题]

55、下列哪些权限属于总行法规部关联交易管理岗所有（）

A.关联交易公告发布及维护

B.全机构关联方及公告查询

C.日志查询

D.备份档案查询

参考答案：

A

[单项选择题]

56、下列系统模块权限说法错误的是哪个（）

A.本模块可支持各级机构对关联交易相关文件查询

B.本模块可支持重大关联交易额度的审批及分配情况查询

C.本模块可支持本机构关联方维护

D.本模块可支持关联交易日常信息的监控和评估

参考答案：

D

[单项选择题]

57、关于反洗钱调查，下列哪一级机构可以向金融机构进行调查（）

A.中国银行业监督管理委员会

B.人民银行在设区的市一级的派出机构

C.中国保险监督管理委员会

D.人民银行省一级派出机构

参考答案：

D

[单项选择题]

58、反洗钱实施现场调查时，调查人员不得少于（）人，并出示《中国人民银行执法证》和《反洗钱调查通知书》。

A.一

B.二

C.三

D.以上均不对

参考答案：

B

[单项选择题]

59、关于反洗钱调查下列（）的表述是正确的

A.实施现场调查时，调查人员不得少于二人，并出示《中国人民银行执法证》和《反洗钱调查通知书》，否则金融机构有权拒绝调查

B.实施现场调查时，调查人员可根据自身工作安排，在任何时间对金融机构的有关人员进行询问

C.实施现场调查时，调查人员可以询问金融机构有关人员，但询问只能在金融机构进行

D.实施现场调查时，调查人员可以随时查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料

参考答案：

A

[单项选择题]

60、重大关联交易应当由（）后，提交兴业银行董事会或者股东大会审议。

A.兴业银行董事会审计

B.关联交易控制委员会审查

C.兴业银行董事会审计和关联交易控制委员会审查

D.关联交易控制委员会审计

参考答案：

C