银行反假币基础知识培训考试试题题库汇总.docx

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银行反假币基础知识培训考试试题题库汇总

银行反假币基础知识培训考试试题题库汇总

中国人民银行在（）宣布成立。

A、北京市

B、河北省石家庄市

C、陕西省延安市

答案：

B

中国人民银行是中华人民共和国的（）。

A、中央银行

B、国家银行

C、政策性银行

答案：

A

50元和100元两种券别人民币最早是在（）人民币中开始出现的。

A、第一套

B、第二套

C、第三套

答案：

A

中国人民银行发行的第一套普通纪念币是（）。

A、西藏自治区成立20周年

B、新疆维吾尔自治区成立30周

C、中华人民共和国成立35周年

答案：

C

（），中国人民银行发布《关于发行棕色伍元券和枣红色壹角券的通告》，标志着第三套人民币的正式发行。

A、1955年5月10日

B、1959年12月1日

C、1962年4月17日

答案：

C

第四套人民币100元纸币的票面规格是（）。

A、155mmX77mm

B、160mmX77mm

C、165mmX77mm

答案：

C

第五套人民币2005年版公告发行时间是（）。

A、2005年9月1日

B、2005年8月31日

C、2005年10月1日

答案：

B

第五套2005年版人民币发行采用（）原则。

A、一次公告，分次发行，新旧版混合通用，逐步回收旧版

B、一次公告，一次发行，新旧版混合通用，逐步回收旧版

C、多次公告，分次发行，新旧版混合通用，逐步回收旧版

答案：

B

为完善币制，满足市场货币流通的需要，第五套人民币1999年版在第四套人民币的基础上，新增加了（）面额纸币。

A、5元

B、20元

C、50元

答案：

B

第五套人民币2005年版纸币在正面主景图案右侧增加了公众防伪特征（）。

A、白水印

B、双色异型横号码

C、凹印手感线

答案：

C

金融机构（包括查询受理单位和再查询受理单位）有下列（）行为的，查询人可到人民银行当地分支机构提出投诉。

A、无正当理由不受理查询人申请的

B、未在规定期限内完成查询的

C、查询程序不符合规定的

答案：

ABC

银行业金融机构应根据自身实际，选择相应设备实现（）渠道记录、存储冠字号码。

A、取款机

B、存取款一体机

C、柜台

D、上缴人民银行的现金

答案：

ABCD

《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》制定的目的有（）。

A、规范利用人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作

B、切实保护金融消费者的合法权益

C、全面提高银行业金融机构现金服务水平

D、建设良好的人民币流通环境，更好地维护人民币流通秩序

答案：

ABCD

金融机构付出假币事实确认清楚后，应根据（）原则予以通报。

A、对于情节严重、性质较为恶劣、在全国范围内造成负面影响的，由中国人民银行总行在全国金融机构范围内通报

B、属于金融机构内部人员作案的，由中国人民银行省级分支机构在全省金融机构范围内通报同时按照法律程序移交司法机关处理

C、属于金融机构内部人员作案的，由中国人民银行总行在全国金融机构范围内通报，同时按照法律程序移交司法机关处理

D、属于金融机构误付假币，未造成重大负面影响的，由中国人民银行当地分支机构在辖区范围内通报

答案：

ACD

存取款一体机记录冠字号码可以采取以下（）方式。

（）

A、加装冠字号码记录模块，对存入或取出的纸币记录冠字号码

B、未加装冠字号码记录模块，由清分中心用已清分并记录冠字号码的钞票加钞

C、未加装冠字号码记录模块，由网点用已清分并记录冠字号码的钞票加钞

D、未加装冠字号码记录模块，由负责加钞的机构用其他银行带有”已清分”标识的钞票直接加钞

答案：

ABC

行业金融机构网点冠字号码检索人员熟练掌握（）等不同来源钞票的冠字号码记录方法和查询方法。

（）

A、本行清分中心清分

B、本网点清分

C、他行调入现金

D、人民银行调入现金

答案：

ABCD

存储的冠字号码不能与取款人取款业务信息关联的，查询机构应（）。

A、注明查询过程

B、对查询的具体方法进行解释

C、提供所有冠字号码信息

D、提供所有冠字号码图像

答案：

ABCD

人民币冠字号码查询结果判定为付款行付出假币的，付款行应（）。

A、将假币退还给客户并全额赔付

B、按照规定收缴假币并全额赔付

C、假币已被其他金融机构收缴或公安机关没收，收回客户持有的《假币收缴凭证》或《假币没收收据》后予以全额赔付

D、假币已被其他金融机构收缴或公安机关没收，收回客户持有的《假币收缴凭证》或《假币没收收据》后予以双倍赔付

答案：

BC

以下（）不属于现金清分业务。

A、银行临柜人员对收入现金进行手工挑剔、鉴伪

B、清分机构组织专门人员，对现金进行清点处理

C、使用清分设备挑剔假币并按照标准进行质量分类

D、用A类点钞机计数并记录冠字号码

答案：

AD

以下（）券别可以申请进行冠字号码查询。

A、100元

B、50元

C、20元

D、10元

答案：

AB

中国人民银行不得在改版人民币发行公告发布前将改版人民币支付给金融机构。

（）

A、正确

B、错误

答案：

A

银行业金融机构在反假货币工作中发现新的造假手段，应迅速将该信息按照一定格式上报。

（）

A、正确

B、错误

答案：

A

中国人民银行成立的地点为北京市。

（）

A、正确

B、错误

答案：

B

《银行业金融机构反假货币联络会议工作制度》自2012年9月实施。

（）

A、正确

B、错误

答案：

B

第五套人民币1999年版只有10元、5元纸币在双色横号码下方使用了白水印防伪特征，2005年版将此防伪功能取消。

（）

A、正确

B、错误

答案：

B

第一套人民币采用了凹印、凸印、胶印等多种印刷工艺。

（）

A、正确

B、错误

答案：

A

与前三套人民币相比，第四套人民币更注重油墨的防伪功能。

（）

A、正确

B、错误

答案：

A

第四套人民币50元使用的是毛泽东头像水印。

（）

A、正确

B、错误

答案：

B

第五套人民币取消了2元。

（）

A、正确

B、错误

答案：

A

2005版第五套人民币保留了红、蓝彩色纤维的防伪特征。

（）

A、正确

B、错误

答案：

B

金融机构在办理业务时，对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖假币字样戳记，并在专用袋上标明（）等细项。

A、币种、券别.

B、面额、张（枚）数.

C、冠字号码、收缴人名章.

D、持有人的姓名、证件号

答案：

ABC

金融机构在遇到（）情况需要向当地公安机关报告。

A、收到1张50元假人民币.

B、收到50张1元的假人民币.

C、收到5张100元的假人民币.

D、收到100张5元的假人民币

答案：

BCD

中国人民银行各分支机构在复点清分金融机构解缴的回笼券时发现假人民币，以下说法正确的是（）。

A、发现的假币应当在鉴定之后予以没收.

B、向解缴单位开具《假币没收收据》.

C、向解缴单位开具《假币收缴凭证》.

D、要求解缴单位补足等额人民币回笼款

答案：

ABD

《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》是根据（）而制定的。

A、《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》.

B、《中华人民共和国人民币管理条例》.

C、《中华人民共和国中国人民银行法》.

D、《中华人民共和国商业银行法》

答案：

AB

中国人民银行及其分支机构依照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》对假币（）实施监督管理。

A、收缴

B、鉴定

C、兑换

D、没收

答案：

AB

持有人对金融机构做出的有关收缴或鉴定假币的具体行政行为有异议，可在收到（）或（）之日起60个工作日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请复议，或依法提起行政诉讼。

A、《假币收缴凭证》.

B、《货币真伪鉴定书》.

C、《假币没收收据》.

D、《假币收缴收据》.

答案：

AB

《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》所称的货币包括（）。

A、人民币.

B、美元.

C、日元.

D、欧元

答案：

ABCD

中国人民银行授权的鉴定机构拒绝受理持有人、金融机构提出的货币真伪鉴定申请的，由人民银行给予（）。

A、警告.

B、罚款.

C、责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分.

D、行政拘留.

答案：

ABC

金融机构收缴哪些假币时，对（）应当面以统一格式的专用袋加封。

A、假人民币纸币.

B、假外币纸币.

C、假人民币硬币

答案：

BC

关于假币印章，下列说法正确的是（）。

A、加盖假币印章时应采用蓝色油墨.

B、假币印章应盖在正面水印窗及背面中间位置.

C、加盖假币印章时应采用红色油墨.

D、假币印章上方为假币字样，下方为各省简称和银行行号标识代码

答案：

ABD

中国人民银行职能为（）。

A、制定和执行货币政策

B、防范和化解金融风险

C、维护金融稳定

D、开展存贷款业务

答案：

ABC

从事人民币的（）等活动，应当遵守《中华人民共和国人民币管理条例》。

A、设计

B、印制

C、发行

D、流通

E、回收

答案：

ABCDE

以下哪些人民币不得流通（）。

A、不能兑换的残缺、污损的人民币

B、停止流通的人民币

C、贵金属纪念币

D、普通纪念币

答案：

ABC

单位和个人持有伪造、变造的人民币的，应当及时上交以下哪些机构（）。

A、中国人民银行

B、办理人民币存取款业务的金融机构

C、公安机关

D、当地政府

答案：

ABC

第三套人民币的水印图案有（）。

A、天安门

B、国徽

C、空心五角星

D、国旗五角星

答案：

ACD

第五套人民币硬币使用的币材有（）。

A、铝合金

B、钢芯镀镍

C、不锈钢

D、钢芯镀铜合金

答案：

ABCD

第五套人民币2005年版100元、50元纸币对专业防伪特征（）进行了调整。

A、胶印对印图案

B、凹印微缩文字

C、冠字号码

D、抄纸工艺

答案：

BCD

第五套人民币2005年版100元、50元纸币的公众防伪特征调整了（）的位置。

A、隐形面额数字

B、盲文标记

C、光变油墨面额数字

D、胶印对印图案

答案：

CD

反假货币工作信息交流是银行业金融机构反假货币联络会议的重要工作内容，具体包括（）。

A、各联络单位反假货币工作的最新动态

B、社会假币舆情

C、反假货币工作经验交流

D、新版假币发现情况通报

答案：

ABCD

中国人民银行的职责包括（）。

A、依法制定和执行货币政策

B、维护国家金融稳定

C、发行人民币，管理人民币流通

D、经理国库

答案：

ABCD

中华人民共和国的法定货币是人民币。

以人民币支付中华人民共和国境内外的一切公共的和私人的债务,任何单位和个人不得拒收。

（）

A、正确

B、错误

答案：

B

办理人民币存取款业务的金融机构应当按照中国人民银行的规定，收兑停止流通的人民币，并将其自行销毁。

（）

A、正确

B、错误

答案：

B

中国人民银行应当将纪念币的主题、面额、图案、材质、式样、规格、发行数量、发行时间等予以公告。

（）

A、正确

B、错误

答案：

A

中国人民银行应该在纪念币发行公告发布前将纪念币支付给金融机构。

（）

A、正确

B、错误

答案：

B

国务院反假货币工作联席会议负责组织、协调全国的反假货币工作。

（）

A、正确

B、错误

答案：

A

国务院反假货币工作联席会议是银行业金融机构反假货币联络会议的牵头单位。

（）

A、正确

B、错误

答案：

A

人民币的国际货币符号是CNY。

（）

A、正确

B、错误

答案：

A

商业银行应将残缺污损人民币上缴中国人民银行。

（）

A、正确

B、错误

答案：

A

纪念币可分为贵金属纪念币和普通纪念币两类。

（）

A、正确

B、错误

答案：

A

第二套人民币由中国人民银行于1955年5月1日开始发行。

（）

A、正确

B、错误

答案：

B

中华人民共和国的法定货币是人民币。

以人民币支付中华人民共和国境内外的一切公共的和私人的债务,任何单位和个人不得拒收。

（）

A、正确

B、错误

答案：

B

办理人民币存取款业务的金融机构应当按照中国人民银行的规定，收兑停止流通的人民币，并将其自行销毁。

（）

A、正确

B、错误

答案：

B

中国人民银行应当将纪念币的主题、面额、图案、材质、式样、规格、发行数量、发行时间等予以公告。

（）

A、正确

B、错误

答案：

A

中国人民银行应该在纪念币发行公告发布前将纪念币支付给金融机构。

（）

A、正确

B、错误

答案：

B国务院反假货币工作联席会议负责组织、协调全国的反假货币工作。

（）

A、正确

B、错误

答案：

A

国务院反假货币工作联席会议是银行业金融机构反假货币联络会议的牵头单位。

（）

A、正确

B、错误

答案：

A

人民币的国际货币符号是CNY。

（）

A、正确

B、错误

答案：

A

商业银行应将残缺污损人民币上缴中国人民银行。

（）

A、正确

B、错误

答案：

A

纪念币可分为贵金属纪念币和普通纪念币两类。

（）

A、正确

B、错误

答案：

A

第二套人民币由中国人民银行于1955年5月1日开始发行。

（）

A、正确

B、错误

答案：

B

某客户拿着3张面值100元的人民币纸币和2张面值50元的特殊残缺污损人民币去商业银行柜面兑换。

通过测量，其中，3张面值100元人民币有1张能辨别面额，票面剩余五分之四；1张能辨别面额，票面剩余二分之一；有1张呈正十字形缺少四分之一；2张面值50元的人民币包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余四分之三，不包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余三分之二，客户的残损币可兑换的金额为（）。

A、400.0

B、350.0

C、300.0

D、250.0

答案：

C

某客户去商业银行柜面办理存款业务，共存入100张100元券纸币，柜员小李在清点时发现，其中票面缺少面积为10平方毫米的3张；票面裂口1处，长度超过10毫米的5张；票面裂口2处以上，长度每处不超过5毫米的4张；票面污渍、涂写字迹面积为3平方厘米的1张；票面污渍、涂写字迹面积为1平方厘米，正面左下角“100”字样被墨水渍遮盖的2张。

以下为不宜流通人民币的是（）。

A、票面缺少面积为10平方毫米的3张

B、票面裂口1处，长度超过10毫米的5张

C、票面裂口2处以上，长度每处不超过5毫米的4张

D、票面污渍、涂写字迹面积为3平方厘米的1张

E、票面污渍、涂写字迹面积为1平方厘米，正面左下角“100”字样被墨水渍遮盖的2张

答案：

BDE

客户王女士到当地人民银行投诉：

某商业银行受理自己的人民币冠字号码查询申请已经两个星期了，仍然没有告知结果。

当地人民银行正确的做法是（）。

A、当地人民银行应对王女士投诉情况进行核实

B、当地人民银行应该受理投诉

C、当地人民银行应该告知王女士该事项应向银监局投诉

D、当地人民银行应责成该商业银行的上级行受理该投诉

答案：

AB

小李大学毕业后，顺利被某银行录用为储蓄柜员。

2014年6月30日小李刚上班就接到张先生拿着假币说是6月28日在该行ATM取款时拿到的，对假币略有所知的小李发现确实是假币，就当着客户面加盖了假币印章，并办理假币收缴程序。

然后再通过冠字号码查询系统为客户进行查询，同时打印当天加钞记录给客户看，最后填写查询结果通知书，表明假币非该行流出。

请指出这个案例中违反的规定包括（）。

A、在假币纠纷未结束前，应当视同假外币、假硬币专用信封封存处理

B、超过冠字号码查询期限

C、进行冠字号码查询时未要求客户提供有效证件及取款证明，并填写查询申请表

D、发现假币未换人复核

E、假币收缴应在查询工作处理完结后办理

答案：

ACDE

小张与小王是某银行网点自助设备的管理员。

某日，两人在对所在网点的取款机清机时，将柜台收入的现金用B类点钞机清点后，加入钞箱内。

当日客户刘先生在该设备取款后，对其中的一张纸币真伪存在怀疑，故到该行柜面进行咨询，经柜面工作人员鉴定为假币。

柜面人员为避免客户投诉，用自己的钱换下了客户手中的假币，并将假币做撕毁处理。

该案例中违反规定有（）。

A、自助设备加钞现金未经过清分。

B、客户应首先到人民银行当地分支机构进行查询。

C、接到客户关于自助设备取出假币的投诉后未按照冠字号码的查询程序进行查询。

D、柜面工作人员对于发现的假币未按规定程序进行收缴。

答案：

ACD

10月20日，一客户持一张假币到某银行网点，声称所持假币来自该网点存取款一体机，一口咬定系其10月12日在该网点存取款一体机所提取的2万元现金中夹带的，要求更换。

该营业网点应如何处理（）。

A、该网点负有告知客户通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务

B、客户申请超过时效，该网点不予受理查询申请

C、该网点一旦受理查询申请应在3个工作日内办结

D、该网点当面告知查询人应备齐的相关材料，不得无故拒绝受理查询申请

答案：

ACD

6月3日，市民王先生怀疑某银行网点ATM机取到假钱。

6月5日持假币到该网点申请查询冠字号码，该网点以王先生已离行为由，不予受理，王先生的正确做法是（）。

A、王先生可到当地人民银行分支机构提出投诉

B、当地人民银行分支机构接到张先生投诉，应当在7个工作日内进行核实

C、王先生不具有查询申请资格

D、王先生应接受银行处理结果

答案：

AB

某银行业金融机构的现金委托社会清分机构清分后调入，双方达成协议，由社会清分机构记录、存储冠字号码，保证冠字号码可追溯查询。

该批现金后调运至该银行某营业网点，网点柜员在为客户李某办理取款业务时，发现调入现金中有一张伪造假币，柜员及时通知社会清分机构，并按相关规定将假币予以收缴。

客户李某于次日至网点投诉取出一张变造假币，并要求查询冠字号码。

针对该案例，以下表述正确的是（）。

A、网点在付款前发现的假币，应由本行承担责任

B、网点在付款前发现的假币，应由社会清分机构承担责任

C、对于客户的查询要求，应由网点受理检索申请，按事先协议约定的方式，向社会清分机构提出检索要求，社会清分机构应在2个工作日内向网点提交检索结果，并由网点向客户反馈结果

D、对于客户的查询要求，应由社会清分机构受理检索申请，并向客户反馈结果

答案：

BC

某银行网点配备了一批一口半清分机，取代点钞机放置在柜台上使用，由网点柜员在支付现金前同时完成清分和记录冠字号码。

柜员王某在办理人民币收付业务时，往往根据业务量大小，选择一次进钞或两次进钞清分后对外支付。

该银行尚未建立冠字号码查询系统，每月营业结束后，王某通过U盘将一口半清分机记录的冠字号码信息导出到PC端。

在一次机具厂商例行维护保养过程中，王某称冠字号码图像文件占用PC端硬盘，要求维保人员关闭机具冠字号码图像记录功能。

该案例中，（）环节存在违规操作。

A、机具配备

B、现金清分

C、冠字号码数据信息保存

D、冠字号码记录要素

答案：

BCD

小李在某银行网点担任储蓄柜员。

一天，小李在办理王小姐的存款业务时，发现其中一张100元人民币纸币疑似假币。

小李在向王小姐说明情况之后，叫来营业网点主管和另一名柜员，共同对该纸币进行鉴别。

经反复验看，她们认定该100元纸币为假币，于是当客户面加盖“假币”印章，并开具《假币收缴凭证》。

王小姐情绪激动，拒绝提供个人证件信息，并拒绝在《假币收缴凭证上》签字，小李向王小姐解释相关法律法规，并告知异议处理方式，但王小姐仍不配合假币收缴工作，并强烈要求退回该100元假币。

小李做法正确的是（）。

A、由于王小姐拒绝提供证件号码和签字，所以不必开具《假币收缴凭证》

B、开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证（缺少持币人身份证件号码、持币人签名）的第一联留存，第二联作废，不必交给王小姐

C、开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证（缺少持币人身份证号码、持币人签名）的第二联交给王小姐，第一联留存。

持有人拒绝签字，收缴人可以在收缴凭证上注明

D、满足王小姐要求，将假币退回给王小姐

答案：

C

人民银行分支机构筛选出可疑的新型假币，并要求金融机构的报送行在解缴假币实物时将筛选出的假币（）提交。

A、妥善保管，年末时集中

B、单独

C、与其他假币一并

答案：

B

“假币”印章篆刻内容为（）。

A、“假币”字样，所在地省、自治区、直辖市简称和日期

B、“假币”字样，银行行号标识代码和日期

C、“假币”字样，所在地省、自治区、直辖市简称和银行行号标识代码

D、所在地省、自治区、直辖市简称，银行行号标识代码和日期

答案：

C

第（）套人民币100元纸币的票面规格165mmx77mm.

A、一

B、四

C、五

答案：

B

（）年颁布了《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010）。

A、2010

B、2011

C、2012

答案：

A

从2013年起，至多用8年至10年时间实现（）银行网点付出现金的全额清分。

A、省会

B、地市

C、县级及以下

D、乡镇

答案：

C

中国人民银行及其分支机构依照（）对假币收缴、鉴定实施监督管理。

A、《中华人民共和国人民币管理条例》

B、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》

C、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》

答案：

C

第一套人民币有（）种面额，（）种版别

A、10,62

B、12,60

C、12,62

D、10，60

答案：

C

从票幅看，第五套人民币各券别的票幅宽分为（）档，票幅长则按票面大小从100元券到5元券，以（）毫米为极差递减。

A、5、3

B、4、6

C、3、5

答案：

C

《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010）中定义的A级点验钞机应具有券别，套别及版别识别能力中的（）种。

A、1

B、不少于1

C、2

D、3

答案：

D

2005版第五套人民币中（）使用了光变油墨面额数字。

A、100元

B、50元

C、10元

D、5元

答案：

AB

特殊残缺污损人民币是指票面因（）等特殊原因，造成外观、质地、防伪特征受损，纸张炭化、变形，图案不清晰，不宜再继续流通使用的人民币。

A、火灾

B、虫蛀

C、鼠咬

D、霉烂

答案：

ABCD

人民币的货币单位有（）。

A、元

B、角

C、镑

D、分

答案：

ABD

银行业金融机构对冠字号码记录管理，要从（）等方面开展自查。

A、制度落实

B、机具性能

C、业务处理

D、操作流程

答案：

ABCD

第四套人民币的（）使用了磁性油墨凹印图纹。

A、100元

B、50元

C、10元

D、5元

答案：

AB

下列属于第五套人民币的常用机读特征有（）。

A、磁性特征

B、荧光特征

C、光变特征

D、凹印特征

答案：

AB

特殊残缺、污损人民币是指票面因火灾、虫蛀、鼠咬等特殊原因，造成（）受损，纸张炭化、变形、图案不清晰，不直再继续流通使用的人民币。

A、外观

B、新旧程度

C、质地

D、防伪特征

答案：

ACD

2005年版100元、50元纸币对（）防伪特征进行了调整。

A、隐形面额数字

B、凹印缩微文字

C、冠字号码

D、专用纸张

E、阴阳互补对印图案

答案：

ABCDE

金融机构记录的冠字号码信息至少应包含（）等素。

A、币值

B、业务类型

C、机具编号

D、日期和时间

E、版别

答案：

ABCDE

变造的货币是指在真币的基础上，利用（）等多种方法制作，改变真币原形态的假币。

A、挖补

B、揭层

C、拼凑

D、移位

E、重印

答案：

ABCDE

中国人民银行授权的鉴定机构拒绝受理持有人、金融机构提出的人民币真伪鉴定申请的，中国人民银行可对该授权的鉴定机构处以1千元以上5万元以下