山东省基金从业资格利率模拟试题.docx

山东省基金从业资格利率模拟试题.docx

《山东省基金从业资格利率模拟试题.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《山东省基金从业资格利率模拟试题.docx（5页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

山东省基金从业资格利率模拟试题

2016年山东省基金从业资格：

利率模拟试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）

1、目前我国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表。

A．资产结构化理财产品B．利率结构化理财产品C．挂钩不同标的资产的理财产品D．股权结构化理财产品

2、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点5元，且不得高于成交金额的__。

A．0.4%B．0.3%C．0.2%D．0.1%

3、基金交易费用的核算一般是按__计提的。

A．年B．季C．日D．月

4、一般情况下，开放式基金赎回额总额的__归入基金财产。

A．25%B．30%C．45%D．50%

5、海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是__。

A．“了解你的产品”B．“了解你的客户”C．“了解你的职责”D．“了解你的目标”

6、__是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。

A．股份回购B．股票分割与合并C．股利政策D．增发、配股与转增股本

7、基金运作发生的费用____基金净值十万分之一，应采用预提或待摊的方法计人基金损益。

A：

大于B：

小于C：

等于D：

大于或等于

8、出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据形式基金当时的资产组合状况决定，__。

A．接受全额赎回B．拒绝全额赎回C．全部延迟赎回D．部分延迟赎回

9、计算基金份额净值的收益率指标有__。

A．到期收益率B．时间加权收益率C．年化收益率D．几何平均收益率

10、根据《证券投资基金销售管理办法》，基金管理人应当自签订代销协议之日起__日内，将代销协议报送中国证监会。

A．5B．7C．10D．15

11、围绕《证券投资基金法》，中国证监会、证券交易所和中国证券业协会制定并发布了一系列部门规章、规范性文件和自律规则，对__及基金从业人员管理等各个方面作出了具体规定。

A．基金管理人、基金托管人B．基金募集C．基金交易、管理、托管D．基金信息披露、销售

12、一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是__。

A．基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用B．基金规模越大，基金管理费率越高C．基金风险程度越高，基金管理费率越高D．我国债券基金的管理费率一般低于股票基金

13、参与证券投资的金融机构有__等。

A．保险公司B．证券经营机构C．主权财富基金D．合格境外机构投资者

14、随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家成立了主权财富基金，对此下列说法正确的是__。

A．主权财富基金主要是为了管理国家拥有的大量的官方外汇储备B．2007年10月29日，中国投资有限责任公司成立，成为中国主权财富基金的发端C．中国投资有限公司主要以境外金融组合产品为主，开展多元投资D．中国投资有限公司的注册资本金为1000亿美元，主要为了实现外汇资产保值增值

15、托管费的来源是__。

A．股息B．利息C．基金资产D．投资者缴纳

16、基金年度报告应该在会计年度结束后__日内经过审计后予以公告。

A．15B．45C．60D．90

17、混合型基金与股票型基金相比，__。

A．投资风险高低无法比较B．投资风险一样C．投资风险相对较低D．投资风险相对较高

18、基金销售费用包括基金的__。

A．申购费B．认购费C．赎回费D．销售服务费

19、目前，对基金进行分析研究仍是基金投资的必要环节的原因主要有__。

A．投资者大多不能对基金进行客观的评价B．诸多因素都会直接或间接影响基金的业绩C．在同样市场环境下各基金间业绩会产生很大的差别D．不同类型基金的风险收益特征不同

20、投资组合管理中的核心环节是____A：

投资风险控制B：

投资组合风险预测C：

资产配置D：

资产风险控制

21、根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是__。

A．证券公司的资产管理产品B．基金管理公司的专户理财产品C．发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券D．上市公司采取定向增发方式发行的有价证券

22、以下属于证券市场中介机构的有__。

A．证券公司B．证券服务机构C．证券交易所D．证券业协会

23、《证券法》中对证券交易所的规定内容不包括____A：

投资者开立证券账户的规定B：

交易所的组织架构及从业人员的规定C：

设立风险基金的规定D：

证券交易所的负责人和其他从业人员的回避原则

24、__是国有股权行政管理的专职机构。

A．股份有限公司B．中国证监会C．中国人民银行D．国有资产管理部门

25、基金销售人员宣传推介的监管规定，应__。

A．公平对待投资者B．不得进行虚假或误导性陈述C．表明所推介基金的过往业绩在一定程度上预示其未来表现D．基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料

26、根据《证券投资基金评价业务管理暂行办法》的规定，对基金、基金管理人评奖的评奖期间不得少于（）个月。

A．3 B．6 C．9 D．12

27、根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。

A．60%B．70%C．80%D．90%

28、下列不属于证券市场显著特征的选项是____A：

证券市场是价值实现增值的场所B：

证券市场是价值直接交换的场所C：

证券市场是财产权利直接交换的场所D：

证券市场是风险直接交换的场所

29、关于虚拟资本，下列描述正确的有__。

A．虚拟资本是绝对独立于实际资本之外的一种资本存在形式B．通常，虚拟资本以有价证券的形式存在C．有价证券是虚拟资本的一种形式D．虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化

30、基金利润主要包括__。

A．利息收入B．投资收益C．公允价值变动损益D．其他收入

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、一般____采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。

A：

主动型基金B：

LOFC：

公募基金D：

ETF

32、下列属于货币证券的有__。

A．商业汇票B．银行本票C．支票D．提货单

33、关于市场组合，下列叙述错误的是____A：

它包括所有风险资产B：

它在有效边界上C：

市场组合中所有证券所占比重和它们市值成正比D：

它是资本市场线和无差异曲线的切点

34、证券的__通过证券的转让实现。

A．期限性B．收益性C．流动性D．风险性

35、关于可转换债券，下列叙述错误的是__。

A．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券B．可转换债券具有双重选择权C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制

36、__属于证券投资的系统性风险。

A．利率风险B．信用风险C．经营风险D．财务风险

37、基金管理公司最基本的一项业务是__。

A．基金募集B．投资管理C．基金销售D．受托资产管理

38、根据____的规定，基金托管人为履行职责，要设有专门的基金托管部门，并要求有安全保管基金财产的条件，有安全高效的清算.交割系统，有符合要求的营业场所.安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施，有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度等条件。

A：

《证券投资基金法》B：

《证券投资基金托管资格管理办法》C：

《中华人民共和国证券法》D：

《中华人民共和国刑法》

39、基金销售客户服务的方式中，__特别适用于传递行文较长的信息资料。

A．手机短信B．自动传真、电子信箱C．互联网D．座谈会

40、按照我国目前的规定，基金管理人应该在____对基金资产进行估值。

A：

每个交易日的第2天B：

每周进行交易的当天C：

每月进行交易的第1天D：

每3个连续交易日的任一天

41、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括__。

A．会计师事务所B．证券投资咨询公司C．资产评估机构D．律师事务所

42、__基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数基金”。

A．被动型B．主动型C．成长型D．收入型

43、下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是__。

A．总资本和资本充足率符合有关规定B．设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数C．有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

44、基金销售机构有未履行报送手续、基金宣传推介材料和上报的材料不一致其他违规情形时，中国证监会或证监局依法采取的行政监管或行政处罚措施包括__。

A．提示基金销售机构改正B．出具监管警示函C．对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会，报送之日起20日后，方可使用D．责令销售机构进行整改、暂停办理相关业务、立案调查

45、金融机构（包括银行和非银行金融机构）申购和赎回基金单位的差价收入__营业税；非金融机构申购和赎回基金单位的差价收入__营业税。

A．征收；征收B．征收；不征收C．不征收；征收D．不征收；不征收

46、开放式基金份额转换中，投资者一般采用——的原则提交申请，以转出和转入基金申请当日的——为基础计算转换基金份额。

__A．份额转换；基金份额总值B．份额转换；基金份额净值C．金额转换；基金份额总值D．金额转换；基金份额净值

47、关于证券市场的发展阶段，下列说法正确的有__。

A．纵观世界主要国家证券市场的发展历史，其进程大致可分为四个阶段B．20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，证券市场自身也获得了高速发展C．1929～1933年是证券市场发展的停滞阶段，世界各国证券市场受到经济危机的影响D．20世纪70年代开始，证券市场的发展进入加速发展阶段

48、开放式基金自基金份额发售之日起______个月内募集金额少于______亿元，该基金不得成立。

__A．3；2B．3；3C．6；2D．6；3

49、以下选项中，属于基金公司风险控制能力考察要点的有__。

A．公司合规经营情况B．公司客户服务情况C．公司危机处理情况D．公司信息披露情况

50、从风险的来源划分，可以把基金的风险分为__。

A．外部风险B．内部风险C．系统性风险D．非系统性风险

51、关于债券发行主体，下列论述不正确的是__。

A．政府债券的发行主体是政府B．不论哪个国家，公司债券的发行主体均是股份公司C．政府机构债券是由经批准的政府机构发行的债券D．金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构

52、关于基金销售费用的规范，下列说法不正确的是__。

A．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例B．基金管理人与基金销售机构应就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税C．基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式D．为了保护商业秘密，基金销售机构可以私下对不同投资者适用不同的销售费率

53、____反映了1元投资在不取出的情况下（分红再投资）的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收益率的标准方法。

A：

算术平均收益率B：

平均收益率C：

时间加权收益率D：

几何平均收益率

54、专业基金销售机构申请基金代销业务资格的，机构高级管理人员应已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者__年以上证券、金融业务的工作经历。

A．2B．3C．5D．7

55、关于开放式基金基金份额的赎回费，以下描述正确的有__。

A．赎回费在投资人赎回基金份额时收取B．通常情况下，投资人赎回份额越多，赎回费率越高C．赎回费的25%归基金资产D．赎回费率最高不得高于赎回金额的3%

56、上海证券交易所于____年开始正式开市营业。

A：

1989B：

1990C：

1991D：

1992

57、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括__。

A．证券投资咨询公司B．律师事务所C．证券信用评级机构D．资产评估机构

58、开放式基金连续__以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。

A．2个开放日B．2日C．3个开放日D．3日

59、下列关于交易型开放式指数基金（ETF）的说法，正确的有__。

A．投资者既可以在交易所二级市场买卖ETF份额，又可以像开放式基金那样申购、赎回ETF份额B．在一级市场申购ETF是一揽子股票交换ETF份额C．ETF的申购、赎回既可以在代销网点进行，又可以在交易所进行D．投资者都可以申购和赎回任意数量的ETF份额

60、下列关于基金评级的说法，不正确的是__。

A．基金评级的方式直观易懂B．封闭式基金与开放式基金应当分别评级C．选择基金时，应当选择被专业机构评为五星级（最高级别）的基金，可以保障未来的投资本金安全D．如果整体市场表现不佳，则评级高的基金也可能发生亏损