贷款卡年审报告书.docx
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贷款卡年审报告书
年度
贷款卡申请书暨年审报告书
本企业(单位)委托经办人(身份证号码:
)到人民银行征信管理部门办理贷款卡业务,并保证本申请书/报告书中所填内容及提交的相关材料均属实。
如有虚假,愿接受人民银行处理。
法定代表人(负责人)签名:
___________
财务负责人签名:
___________(企业盖章)
经办人签名:
__________年月日
受理机关审查意见
1、同意发卡()5、同意换发()
2、同意变更()6、年审合格()
3、同意挂失()7、年审不合格()
4、同意解停()
经办人:
___________
年月日(受理机关盖章)
复核人:
___________年月日
年月日
中国人民银行昆明中心支行印制
一、基本信息概况
借款人性质*
借款人国别*
借款人中文名称*
借款人外文名称
贷款卡编码*
行政区划*
省市县(市、区)
组织机构代码*
营业执照注册号*
注册登记日期*
年月日
营业执照到期日*
年月日
国税登记证号码*
地税登记证号码*
登记注册类型*
行业分类*
借款人特征*
从业人数*
成立年份*
法定注册地址*
通讯地址*
邮政编码*
借款人联系电话*
借款人传真号码
借款人E-mail地址
借款人网址
财务部门电话1*
财务部门电话2
集团客户标志(是/否)
是否
进出口权标志(是/否)
是否
上市公司标志(是/否)
是否
上市地1
股票代码1
上市地2
股票代码2
上市地3
股票代码3
经营场地面积
m2
经营场地所有权
主要产品情况
(经营范围)
说明:
(1)表中“*”数据项为必填项,即在符合条件的情况下,必须填写该项;未加“*”标志的项为选择项,可以填写也可以不填写该项;个体工商户及事业单位无“上市公司标志”、“股票代码”、“上市地”、“集团客户标志”、“进出口权标志”、“注册资本”等项,可以不填写。
(2)借款人性质:
分为企业法人、企业非法人、个体工商户、事业单位、其他。
(3)登记注册类型:
按营业执照所载明的“登记注册类型”填写。
(4)借款人特征:
分为大型、中型、小型、其他,请按《中小企业标准暂行规定》填写。
(5)行业分类:
请对照《国民经济行业分》国家标准(GB/T4754-2002)填写。
见本申请书“行业分类”表。
(6)经营场地所有权:
分为自有、租赁、其他。
(7)身份证件类型:
分为身份证、户口簿、护照、军官证、士兵证、港澳居民来往内地通行证、台湾同胞来往内地通行证、临时身份证、外国人居留证、警官证、其他证件。
二、资本构成信息
(一)注册资本信息
注册资金币种*
注册资金(万元)*
注册资本:
请按《法人企业营业执照》上载明的“注册资本”填写。
(二)资本构成情况
▲单位出资情况:
出资单位全称*
出资单位证件号码*
出资情况*
贷款卡编码
组织机构代码
登记注册号
币种*
金额(万元)*
▲自然人出资情况:
出资人姓名*
身份证件类型*
身份证件号码*
出资情况*
币种*
金额(万元)*
说明:
(1)表中“*”数据项为必填项,即在符合条件的情况下,必须填写该项;
(2)本表按企业最新的《验资报告》等出资证明材料上的信息为准;对于资本或股东变更的借款人,以工商部门的出资证明变更材料为准。
(2)若出资方为企业,应填写出资单位贷款卡编码、组织机构代码、登记注册号中的至少一个;若出资方为自然人,应填写出资人身份证件类型和身份证件号码。
(3)身份证件类型:
同上。
(三)对外投资情况:
被投资单位全称*
被投资单位证件号码*
出资情况*
贷款卡编码
组织机构代码
币种*
金额(万元)*
说明:
(1)表中“*”数据项为必填项,即在符合条件的情况下,必须填写该项。
(2)被投资单位证件号码:
至少选填“贷款卡编码”和“组织机构代码”中的一个。
三、高级管理人员信息
姓名*
基本情况*
工作简历
高管类别*
法定代表人
性别*
证件类型*
证件号码*
出生年月*
最高学历*
高管类别*
总经理
性别*
证件类型*
证件号码*
出生年月*
最高学历*
高管类别*
财务负责人
性别*
证件类型*
证件号码*
出生年月*
最高学历*
高管类别*
财务负责人
性别*
证件类型*
证件号码*
出生年月*
最高学历*
说明:
(1)表中“*”数据项为必填项,即在符合条件的情况下,必须填写该项。
(2)高管人员类别:
分为法定代表人、总经理、财务负责人等。
(3)证件类型:
同上“身份证件类型”。
四、法人代表家族企业成员信息
家族关系*
姓名*
家族成员信息*
家族成员所在企业信息*
证件类型*
企业名称*
证件号码*
贷款卡编码*
证件类型*
企业名称*
证件号码*
贷款卡编码*
证件类型*
企业名称*
证件号码*
贷款卡编码*
证件类型*
企业名称*
证件号码*
贷款卡编码*
证件类型*
企业名称*
证件号码*
贷款卡编码*
说明:
(1)表中“*”数据项为必填项,即在符合条件的情况下,必须填写该项;
(2)“法人代表家族企业成员”系指在其他企业担任高级管理人员的法定代表人的直旁系亲属;(3)家族关系:
分为配偶、父母、子女、其他血亲、其他姻亲。
(4)其他血亲包括:
祖父(爷爷)、祖母(奶奶)、外祖父(外公)、外祖母(外婆)、伯父/伯伯、叔父/叔叔、姑妈/姑姑、舅父/舅舅、姨妈/阿姨/姨母、兄、弟、姐、妹、堂兄、堂弟、堂姐、堂妹、表兄、表弟、表姐、表妹、侄子、侄女、外甥、外甥女、孙子、孙女、外孙、外孙女。
(5)其他姻亲包括:
伯母、叔母、婶婶、姑父、姑丈、舅母、舅妈、姨父、姨丈、嫂、弟妇、弟妹、姐夫、姐丈、妹夫、妹婿、妹丈、公公、婆婆、岳父、岳母、伯、大伯哥、叔、小叔子、姑、大姑姐、小姑子、内兄、舅子、内弟、舅子、姨子、媳妇、儿媳、女婿。
(6)证件类型:
同上“身份证件类型”。
五、集团公司/母子公司信息
上级(母)公司名称*
上级(母)公司贷款卡编码
上级(母)公司组织机构代码
说明:
(1)表中“*”数据项为必填项,即在符合条件的情况下,必须填写该项。
(2)若有上级(母)公司,则“上级(母)公司贷款卡编码”、“上级(母)公司机构代码”中至少选填一项。
六、借款人财务报表信息
(一)资产负债表单位:
元(保留两位小数)
行次
项目
上年末
(年报数)
期末数
(第___季)
行次
项目
上年末
(年报数)
期末数
(第___季)
1
货币资金
45
短期借款
2
短期投资
46
应付票据
3
应收票据
47
应付帐款
4
应收股利
48
预收帐款
5
应收利息
49
应付工资
6
应收帐款
50
应付福利费
7
其他应收款
51
应付利润(股利)
8
预付帐款
52
应交税金
9
期货保证金
53
其他应交款
10
应收补贴款
54
其他应付款
11
应收出口退税
55
预提费用
12
存货
56
预计负债
13
其中:
原材料
57
一年内到期的长期负债
14
产成品(库存商品)
58
其他流动负债
15
待摊费用
59
流动负债合计
16
待处理流动资产净损失
60
长期借款
17
一年内到期的长期债权投资
61
应付债券
18
其他流动资产
62
长期应付款
19
流动资产合计
63
专项应付款
20
长期投资
64
其他长期负债
21
其中:
长期股权投资
65
其中:
特准储备基金
22
长期债权投资
66
长期负债合计
23
*合并价差
67
递延税款贷项
24
长期投资合计
68
负债合计
25
固定资产原价
69
*少数股东权益
26
减:
累计折旧
70
实收资本(股本)
27
固定资产净值
71
国家资本
28
减:
固定资产值减值准备
72
集体资本
29
固定资产净额
73
法人资本
30
固定资产清理
74
其中:
国有法人资本
31
工程物资
75
集体法人资本
32
在建工程
76
个人资本
33
待处理固定资产净损失
77
外商资本
34
固定资产合计
78
资本公积
35
无形资产
79
盈余公积
36
其中:
土地使用权
80
其中:
法定盈余公积
37
递延资产(长期待摊费用)
81
公益金
38
其中:
固定资产修理
82
补充流动资本
39
固定资产改良支出
83
*未确认的投资损失(以"-"号填列)
40
其他长期资产
84
未分配利润
41
其中:
特准储备物资
85
*外币报表折算差额
42
无形及其他资产合计
86
所有者权益合计
43
递延税款借项
87
44
资产总计
88
负债和所有者权益总计
注:
表中带*科目为合并会计报表专用;
表内主要公式:
19行=(1+2+3+4+5+6+7+8+9+10+11+12+15+16+17+18)行;20行≥(21+22)行;24行=(20+23)行;27行=(25–26)行;29行=(27-28)行;34行=(29+30+31+32+33)行;35行≥36行;37行≥(38+39)行;40行≥41行;42行=(35+37+40)行;44行=(19+24+34+42+43)行;59行=(45+46+47+48+49+50+51+52+53+54+55+56+57+58)行;64行≥65行;66行=(60+61+62+63+64)行;68行=(59+66+67)行;70行=(71+72+73+76+77)行;73行≥(74+75)行;79行≥(80+81+82)行;86行=(70+78+79+83+84+85)行;88行=(68+69+86)行;88行=44行
(二)利润及利润分配表
单位:
元(保留两位小数)
行次
项目
上年度全年
累计数
年初至本期
累计数
1
一、主营业务收入
2
其中:
出口产品(商品)销售收入
3
进口产品(商品)销售收入
4
减:
折扣与拆让
5
二、主营业务收入净额
6
减:
(一)主营业务成本
7
其中:
出口产品(商品)销售成本
8
(二)主营业务税金及附加
9
(三)经营费用
10
(四)其他
11
加:
(一)递延收益
12
(二)代购代销收入
13
(三)其他
14
三、主营业务利润(亏损以“-”号填列)
15
加:
其他业务利润(亏损以“-”号填列)
16
减:
(一)营业费用
17
(二)管理费用
18
(三)财务费用
19
(四)其他
20
四、营业利润(亏损以“-”号填列)
21
加:
(一)投资收益(损失以“-”号填列)
22
(二)期货收益
23
(三)补贴收入
24
其中:
补贴前亏损的企业补贴收入
25
(四)营业外收入
26
其中:
处置固定资产净收益
27
非货币性交易收益
28
出售无形资产收益
29
罚款净收入
30
(五)其他
31
其中:
用以前年度含量工资节余弥补利润
32
减:
(一)营业外支出
33
其中:
处置固定资产净损失
34
债务重组损失
35
罚款支出
36
捐赠支出
37
(二)其他支出
38
其中:
结转的含量工资包干节余
39
五、利润总额(亏损总额以“-”号填列)
40
减:
所得税
41
少数股东损益
42
加:
未确认的投资损失(以“+”号填列)
43
六、净利润(净亏损以“-”号填列)
44
加:
(一)年初未分配利润
45
(二)盈余公积补亏
46
(三)其他调整因素
47
七、可供分配的利润
48
减:
(一)单项留用的利润
49
(二)补充流动资本
50
(三)提取法定盈余公积
51
(四)提取法定公益金
52
(五)提取职工奖励及福利基金
53
(六)提取储备基金
54
(七)提取企业发展基金
55
(八)利润归还投资
56
(九)其他
57
八、可供投资者分配的利润
58
减:
(一)应付优先股股利
59
(二)提取任意盈余公积
60
(三)应付普通股股利(应付利润)
61
(四)转作资本(股本)的普通股股利
62
(五)其他
63
九、未分配利润
64
其中:
应由以后年度税前利润弥补的亏损(以“+”号填列)
注:
表中带*科目为合并会计报表专用;
表内主要公式:
5行=(1-4)行;14行=(5-6-8-9-10+11+12+13)行;20行=(14+15-16-17-18-19)行;23行≥24行;25行≥(26+27+28+29)行;30行≥31行;32行≥(33+34+35+36)行;37行≥38行;39行=(20+21+22+23+25+30-32-37)行;43行=(39-40-41+42)行;47行=(43+44+45+46)行;57行=(47-48-49-50-51-52-53-54-55-56)行;63行=(57-58-59-60-61-62)行
(三)现金流量表
单位:
元(保留两位小数)
行次
项目
上年度全年
累计数
年初至本期
累计数
1
一、经营活动产生的现金流量:
2
销售商品、提供劳务收到的现金
3
收到的税费返还
4
收到的其他与经营活动有关的现金
5
现金流入小计
6
购买商品、接受劳务支付的现金
7
支付给职工以及为职工支付的现金
8
支付的各项税费
9
支付的其他与经营活动有关的现金
10
现金流出小计
11
经营活动产生的现金流量净额
12
二、投资活动产生的现金流量:
13
收回投资所收到的现金
14
取得投资收益所收到的现金
15
处置固定资产、无形资产和其他长期资产所收回的现金净额
16
收到的其他与投资活动有关的现金
17
现金流入小计
18
购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金
19
投资所支付的现金
20
支付的其他与投资活动有关的现金
21
现金流出小计
22
投资活动产生的现金流量净额
23
三、筹集活动产生的现金流量:
24
吸收投资所收到的现金
25
借款所收到的现金
26
收到的其他与筹资活动有关的现金
27
现金流入小计
28
偿还债务所支付的现金
29
分配股利、利润或偿付利息所支付的现金
30
支付的其他与筹资活动有关的现金
31
现金流出小计
32
筹集活动产生的现金流量净额
33
四、汇率变动对现金的影响
34
五、现金及现金等价物净增加额
35
补充资料:
36
1、将净利润调节为经营活动现金流量:
37
净利润
38
加:
计提的资产减值准备
39
固定资产拆旧
40
无形资产摊销
41
长期待摊费用摊销
42
待摊费用减少(减:
增加)
43
预提费用增加(减:
减少)
44
处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损失(减:
收益)
45
固定资产报废损失
46
财务费用
47
投资损失(减:
收益)
48
递延税款贷项(减:
借项)
49
存货的减少(减:
增加)
50
经营性应收项目的减少(减:
增加)
51
经营性应付项目的增加(减:
减少)
52
其他
53
经营活动产生的现金流量净额
54
2、不涉及现金收支的投资和筹资活动:
55
债务转为资本
56
一年内到期的可转换公司债券
57
融资租入固定资产
58
其他
59
3、现金及现金等价物净增加情况:
60
现金的期末余额
61
减:
现金的期初余额
62
加:
现金等价物的期末余额
63
减:
现金等价物的期初余额
64
现金及现金等价物净增加额
表内主要公式:
5行=(2+3+4)行;10行=(6+7+8+9)行;11行=(5-10)行;17行=(13+14+15+16)行;21行=(18+19+20)行;22行=(17-21)行;27行=(24+25+26)行;31行=(28+29+30)行;32行=(27-31)行;34行=(11+22+32+33)行;53行=(37+38+39+40+41+42+43+44+45+46+47+48+49+50+51+52)行;53行=11行;64行=(60-61+62-63)行;64行=34行
行业分类
分类代码分类名称
A农、林、牧、渔业
A01农业
A02林业
A03畜牧业
A04渔业
A05农、林、牧、渔服务业
B采矿业
B06煤炭开采和洗选业
B07石油和天然气开采业
B08黑色金属矿采选业
B09有色金属矿采选业
B10非金属矿采选业
B11其他采矿业
C制造业
C13农副食品加工业
C14食品制造业
C15饮料制品业
C16烟草制品业
C17纺织业
C18纺织服装、鞋、帽制造业
C19皮革、毛衣、羽毛(绒)
及其制造业
C20木材加工及木、竹、藤、
棕、草制品业
C21家具制造业
C22造纸及纸制品业
C23印刷业和记录和媒介的
复制
C24文教体育用品制造业
C25石油加工、炼焦及核燃
加工业
C26化学原料及化学制品制
造业
C27医药制造业
C28化学纤维制造业
C29橡胶制品业
C30塑料制品业
C31非金属矿物制品业
C32黑色金属冶炼及压延加
工业
分类代码分类名称
C33有色金属冶炼及压延加工业
C34金属制品业
C35通用设备制造业
C36专用设备制造业
C37交通运输设备制造业
C39电气机械及器材制造业
C40通信设备、计算机及其他
电子设备制造业
C41仪器仪表及文化、办公用
机械制造业
C42工艺品及其他制造业
C43废弃资源和废旧材料回收加工业
D电力、燃气及水的生产和供应业
D44电力、热力的生产和供应业
D45燃气生产和供应业
D46水的生产和供应业
E建筑业
E47房屋和土木工程建筑业
E48建筑安装业
E49建筑装饰业
E50其他建筑业
F交通运输、仓储和邮政业
F51铁路运输业
F52道路运输业
F53城市公共交通业
F54
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