华泰证券业务培训资料.docx

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华泰证券业务培训资料

华泰证券业务培训资料——业务解答范例

开户

1—1开户需带什么证件？

境内A股：

个人：

本人有效居民身份证及复印件，与开户营业部有第三方存管业务的银行借记卡。

法人：

（1）企业法人营业执照或注册登记证书及复印件，只提供复印件的，复印件上应当加盖法人公章并注明与原件一致

（2）法定代表人证明书与法定代表人授权委托书（法定代表人签字并加盖法人公章）

（3）法定代表人身份证明文件

（4）被授权人身份证明文件及复印件

（5）预留法人银行账户及印鉴卡

开户时间：

交易时间内，上午9：

30—11：

30，下午1：

00—3：

00。

开立A股股东账户手续费：

账户分类

个人收费标准

机构收费标准

深A

人民币：

50元

人民币：

500元

沪A

人民币：

40元

人民币：

400元

1—2军官证是否可开户?

目前只有本人持中华人民共和国身份证方可开立沪深股东账户，军官证不再是开股东账户的有效证件。

几年前用军官证开立的股东账户，在账户清理中有问题的，需按要求注销；账户清理没有问题的，目前仍可继续使用。

1—3我原来在其他证券公司的，想转到华泰来，怎么办？

首先客户需带上身份证、沪深股东帐户卡至原开户营业部申请办理转户手续。

沪市撤消指定交易，深市若有股票办理转托管手续，请客户先确定要转入华泰哪家营业部，确认该营业部深圳A股的托管席位号（若无深市股票则不需要办理转托管），把帐户上的资金余额转入指定的存管银行后，取消三方存管对应关系。

随后客户带上身份证、沪深股东帐户卡、银行借记卡到华泰营业部办理开户手续。

（三方存管银行：

工行、农行、中行、建行、交行、招行、兴业银行、浦发银行、民生银行、深发展）　

1－4B股如何办理开户手续？

境内个人投资者业务流程：

（1）凭本人有效身份证明文件到其原外汇存款银行将其现汇存款和外币现钞存款划入券商在同城、同行的B股保证金账户。

境内商业银行应当向境内居民个人出具进账凭证单，并向证券经营机构出具对账单；

（2）凭本人有效身份证明和本人进账凭证单到证券经营机构开立B股资金账户，开立B股资金账户的最低金额为等值1000美元或7800港元；

（3）凭刚开立的B股资金账户，到该证券经营机构申请开立B股股票账户，开户费可从进账单金额中扣取。

（4）开立B股股东账户手续费：

账户分类

个人收费标准

机构收费标准

深B

港币：

120元

港币：

580元

沪B

美元：

19元

美元：

85元

境外个人投资者业务流程：

凭本人境外居民身份证或护照、其他有效身份证件及其复印件到证券经营机构开立B股股票账户。

注意事项：

（1）投资者必须本人亲自办理；

（2）客户只能开立一个同一类别的证券账户，不能重复开户；

（3）境内个人投资者需提交：

金额7800港元或10OO美元以上的外汇资金进账凭证及其复印件；

（4）本业务需在证券营业部柜台办理；客户本人可凭本人身份证、B股资金帐户卡及中行借记卡至中行柜台办理B股银证转帐。

1－5开户注意事项

1、开户必须本人亲临柜台办理开户手续。

如果客户需委托他人代办的，必须提供经公证机构依法公证的委托代办书、代办人身份证明文件。

2、沪市新开户要第二个交易日方可使用，深市新开户当天可以使用。

3、转户客户，沪市当天办理了新营业部的指定交易后，立即可以使用，原有沪市股份要在第二个交易日方可查询显示，第一个交易日虽无法显示，但不影响卖出。

在原营业部办理了深市转托管的，客户须将转托管单据递交至新营业部，股份在办理完转托管手续的第二个交易日方可交易。

网上交易

2—1我在你们华泰开了户，下载了交易软件，那上面有个通讯密码，如何操作

如果您是第一次登陆网上交易委托系统，则通讯密码初始的为888888，建议您初次登陆之后及时修改，以免被盗用。

如果密码遗忘了，必须本人带上身份证、资金卡、股东帐户卡去开户营业部进行密码重置。

目前通讯密码连续输错三次会有被锁情况，8小时后（包含非交易时间）会自动解锁。

如客户要在8小时之内解锁，客户本人携有效证件到营业部处理。

2—2网上交易系统中查询资金明细有何要求？

现在交易时间内查询的资金明细暂时只能查询一个月的。

但在非交易时间可以查询360天的资金明细。

也可以通过去营业部打交割单查询。

2—3网上下单通讯设置怎么设置？

精巧版和专业版II的设置方式完全相同，具体步骤如下：

①在行情登录界面下，点击“通讯设置”进入“通讯设置”界面，在“使用代理服务器”选项前打钩后点击“设置”，并在“代理协议”下选择“绿色通道”，点击“确定”。

系统将启动“绿色通道”程序（屏幕右下角将出现该程序的图标）。

②在委托登录界面下，点击“通讯设置”进入“通讯设置”界面，在“使用代理服务器”选项前打钩后点击“设置”进行相关选项检查并确认，其中：

IP地址栏应为：

127.0.0.1

端口号栏：

8800

代理协议栏：

HTTP

客户ID和密码栏：

设置为空

最下端“每次启动时自动取WEB浏览器的代理服务器设置”选项前不打钩。

2—4网上交易登陆提示“网上交易没有开通”是怎么回事

——若确认已开通网上交易，客户登陆出现“网上交易没有开通”的提示，有可能营业部在开户时忘记在核心系统中添加客户帐户，请客户或帮助客户与营业部联系。

——若没开通，请客户本人带上身份证、资金帐户卡、股东帐户卡前去开户营业部开通此种委托方式后方可使用。

2—5交易密码忘记了该怎么办？

需要客户本人携带身份证、证券帐户卡、资金卡去亲自去开户营业部办理密码重置。

2—6为什么交易软件登陆不上。

提示连接委托主站失败？

告知客户原因有以下几点：

1.没有开通网上交易委托

2.防火墙或杀毒软件有冲突。

3.通讯设置中选中了代理服务器

4.单位上网，屏蔽了行情端口。

客户说以上都试过，建议其采用主站测速，若主站测速都没通，说明其网络有问题。

换个主站地址，并建议使用与其上网线路一致的互联网入口。

因客户使用大智慧版本，建议其再下载专业版II版本。

2—7专业二版的网上交易系统为什么在单位不能用？

有可能是因为你们公司的网管封了我们网上交易的行情及委托端口。

建议您可以通过“绿色通道”进行登陆。

——具体设置方式是：

打开交易系统“登陆到行情主站”的界面出来后，点击“通讯设置”，选择“使用代理服务器”，然后再点击后面的“设置”，选择“绿色通道”，最后“确定”就可以了。

2－8客户来电咨询为什么显示撤单为无效？

l、超过涨跌停板的为无效委托，不需撤单；

2、股票停牌期间的委托；

3、证券买入时数量不足100股（或1手）的委托或102股也是无效委托，不需撤单（注意：

追加买入也为100股的整数倍。

）

4、新股申购时同一股东账号对同一新股超过一次的委托；

5、新股申购时超过申购上限的无效委托，不需撤单；

6、配股时超过所配上限的委托。

2－9华泰证券有无隔日委托？

一般什么时间可以进行委托申报？

给了我合同号是“0001”是不是说明我的委托单是排在交易所的第一个？

是不是一定能成交？

我公司是有隔日委托的。

在当天清算完后系统接受委托申报，由于每天清算结束时间无法固定，一般在早晨5：

00后可以进行委托申报。

合同号为“0001”只是说明您在该营业部是当天第一个进行委托申报的，不代表您在华泰所有营业部当天进行申报的单子中排在第一个，在交易所就委托系统中就更不可能判断是否为第一笔单子。

是否成交取决于“价格优先，时间优先”的原则。

2－10委托报单时间交易所如何规定的？

交易所每日的交易时间：

集合竞价：

沪市9：

15—9：

25

深市：

9:

15-9:

25，14：

57-15:

00

前市：

9：

30—11：

30

后市：

13：

00——15：

00

9：

15—9：

20可申报、可撤单

9：

20—9：

25可申报、不可撤单

2－11在网上将账户里的可转债转股，应该如何操作？

可转债转股的交易方式与A股交易相似，可以通过网上交易，电话委托等方式进行。

使用电话委托（4008888168）进行交易时,在输入客户号及密码后,选择0（证券交易）→6（其他委托）→0（转股）即可。

使用网上交易委托方式进行交易时，选择其他交易→其他买卖即可。

2－12网上能直接进行开放式基金的开户和修改分红方式吗?

可以的。

我们最新升级的网上交易专业I、II版具备开放式基金的开户、交易以及修改分红方式的功能。

2－13网上交易系统如何登录？

若系统出现错误提示如何解决？

网上委托方式只支持客户号登录方式，原华泰营业部的A股客户号为8位数（构成方式：

营业部分支号+有效数字，不足8位中间用“0”补齐），B股客户号为12位数（构成方式：

09+营业部分支号+有效数字，不足12位中间用“0”补齐）；原亚洲营业部的A股、B股客户号均为12位数（构成方式同上），交易密码和通讯密码要经系统验证方能登录行情主站。

系统错误提示：

（1）帐号不存在。

您还没开通网上交易此种委托方式，请您与您开户营业部核实后办理相关开通手续。

（2）帐号或通讯密码错。

您的帐户可能输入有误，必须用客户号进行登陆（输入格式同上）。

若经过判断客户号输入正确，那是您通讯密码有误，您必须携带本人身份证、资金卡、证券帐户卡到您开户的营业部柜台申请通讯密码重置。

（3）连接委托主站失败。

A、防火墙：

有可能会与我们交易系统起冲突，请将您已打开的防火墙或杀毒软件关闭后再重新打开交易软件。

无法连接主站地址：

换个主站地址，任意都可以，不防碍交易。

B若客户是在单位使用网上交易软件，出现无法连接网络，有可能是单位将行情及委托端口全部关闭，可请客户使用我们的绿色通道进行上网（设置方式可参网站使用说明）。

C若A、B两种都不能解决，有可能是以下原因：

a网通和电信的互联互通不畅。

网通的客户登陆电信的行情主站，电信的客户登陆网通的行情主站，都会导致登陆失败、客户端反应慢的现象；b互联网具有地域性。

以电信为例，武汉的客户访问南京电信的行情主站，或南京的客户访问武汉电信的主站，效果均不太理想。

从全国范围来看，上海的互联往较为畅通。

C互联网本身不稳定。

由于访问行情主站时，中间经历的互联网环节较多，在特定时间、特定地点访问行情主站不畅的现象难以避免。

2－14使用网上交易，委托中的历史成交记录，无显示

网上交易在交易时间可以查询一个月记录（注：

该一个月是以查询当日为界倒计30天）在闭市时间可查询一年记录。

2－15使用网上交易（专二），发现右下角的时间设置与电脑中的时间设置是一致的，电脑时间更改后，系统中的时间也一样更改

现网上交易确有该情况设置，在最初时期确实该软件是独立的，时间上的设置也不可任意更改。

现技术更新，该设置已基本上无用。

建议使用中参见分时走势图，该图上的时间是同步交易所反馈的，便与掌握行情。

2-16以前使用大智慧网上交易软件是不需要验证的，现在为什么需要?

身份验证是为了您使用更安全更便捷。

原有的大智慧（08.1.1之前）是不需要输入通讯密码和交易密码，而08.1.1之后新下载的大智慧版本必须输入通讯密码和交易密码。

原有下载的大智慧正逐步更新，是必须要输入通讯密码和交易密码　

2－17网上交易查询的总市值、总资产由哪些构成？

在“股票交易”界面查询的总市值包括上海、深圳市场股票、基金、债券、权证和三板市场的股票的市值，不包括开放基金的市值。

总资产则包括开放基金的市值。

在“开放基金”界面查询的总市值只是开放基金的总市值。

2－18第一次使用网上交易，不能委托、查询，怎么回事？

为了您的交易安全第一次使用网上交易，必须首先修改缺省的通讯密码。

然后重新登录，即可正常使用。

2－19为什么一秒种内多次查询被禁止？

为缓解后台的压力，网上交易系统现禁止在一秒钟内连续发多个同一种查询请求。

何时适度开放，将视情况再定。

建议回复用户：

为了您和他人的使用方便与资源配置的有效利用,建议您短时间内不要重复查询.

2-20网上能直接进行开放试基金的开户和修改分红方式吗?

可以，我们最新升级的网上交易专业I、II版具备开始式基金的开户、交易以及修改分红方式的功能。

2-21我在委托界面更改了成本价，后多次操作也忘记了原来到底多少钱，你们系统能更改吗？

您更改过了成本价，更改情况是记入集中交易系统的（故客户即使重装系统也是无法还原的），建议您去营业部打印交割单后重新计算成本价，后还是通过网上交易-委托界面更改回来。

2－22我委托交易已成功，为什么看不到当笔交易？

1.告知客户有可能只是系统延迟，建议刷新

2.刷新无用情况下，建议关闭委托界面，重新进入或等待一段时间再次刷新

3.再无用情况下，建议客户等待清算结束

注：

某些特殊情况客户坚持要求查询原因，建议客户截图给客服中心，截图要素：

必须截图清晰客户连接的具体是哪个委托主站。

发送至信箱：

客服中心会协助信息技术部核实具体原因。

第三方存管

3—1存管银行原来是中国银行的现在怎么是工商银行了？

由于您原来的银证转帐模式是多银行模式，我们再对您帐户实施批量上线选择存管银行时是遵循以下原则：

（1）指定2007年1月1日至2007年7月31日期间,客户转账（存+取）次数最多的银行，作为"多银证关系"账户的存管银行。

（2）如上述期间内转账次数相同或无转账记录，则选择客户离2007年7月31日最近的一次转账银行作为存管银行。

如果您想将存管银行工行变更为中行，您可将资金帐户中的全部资金转至工行，T+1个工作日去您开户营业部办理存管银行变更手续。

3—2怎样办理三方存管？

本人带身份证、资金卡、银行借记卡在交易时间内去证券方和银行方柜台办理。

（可选择三方存管银行：

工行、农行、中行、建行、交行、招行、兴业银行、浦发银行、民生银行、深发展，视开户营业部具体情况决定，各营业部情况会有不同）

3—3第三方存管星期六、日是否办理？

能不能用手机打电话转账？

转账的时间？

三方存管业务只能在交易时间内办理。

部分银行可以通过手机拨打4008888168或95597的电话进行转帐，部分银行也可以通过银行的电话进行转帐。

不同银行可能有不同规定，以各银行规定为准。

转账的时间是9：

00—15：

00。

3－4想变更存管银行，如何办理？

客户在完成所有交收责任的前提下可以办理变更存管银行，需先通过银证转帐方式将其在营业部的证券资金台帐余额清零。

客户证券资金台帐余额清零后直至重新成功指定存管之前不能再发生证券买卖交易。

客户在转帐成功后第二个工作日，到营业部办理撤消现有存管银行手续，然后办理新存管银行的指定手续，并签订新存管协议。

3－5存管银行不变，但想变更一下银行卡号，如何办理？

可直接去存管银行柜台办理即可。

3－6我是否可以选择多家银行作为存管银行呢？

不可以的。

您只能选择一家银行作为存管银行，但您可以办理相关手续对存管银行进行变更。

3－7办理“三方存管”业务时，银行需输入机构代码和营业部分支号，分别是什么？

有些银行办理“签约确认”时需要输入我公司的机构代号和营业部分支号。

我公司机构代号为10430000，营业部分支号为四位（原分支号前补零），如：

南京止马营原分支号为01，现分支号为0001；南京解放路营业部分支号为23，现分支号为0023。

营业部可以将公司机构代号和营业部分支号刻制成印章加盖在三方协议上，以方便客户在银行端办理“签约确认”手续。

基金交易

4—1欲购买某基金，例如易方达基金，想了解通过什么渠道。

——已开通网上交易，建议其可通过专业版I、II直接开设易方达基金帐户后进行基金交易。

——若未开通网上交易委托方式，可直接至营业部柜台办理易方达基金开户及申购业务。

——若客户不是华泰证券的客户，则让客户直接至就近的华泰证券营业部办理资金开户后，再办理相关的易方达基金开户及申购手续。

4—2听说华泰网上买基金有折扣，我原来都在银行买的，想在华泰买，如何办理手续？

您必须带上您本人身份证、已开设的易方达基金的帐户去华泰营业部进行开户。

我公司网上申购基金确实有折扣，不过不是针对所有的基金公司，具体您可以参见我公司网站上关于对基金申购网上交易费率进行优惠的公告。

需要提醒您的是基金交易成功与否需要您在T+2个交易日进行确认，这个确认的过程您可以通过电话委托方式完成。

4—3请问是否可以在网上进行基金开户？

我们的网上交易委托方式中提供个人基金开户功能，您可以开通网上交易委托方式后，并下载专业I版或专业II版直接进行基金开户。

您若未开通网上交易委托方式，本人也可以带上您的身份证、资金卡去您所开户的营业部将您所需要的基金帐户一次开通。

需要提醒您的是T+2个交易日一定要确认您的基金帐户是否开户成功。

如果没有开成功会直接导致您无法进行相应的基金产品交易。

目前我们的电话委托系统暂不提供基金开户功能。

4—4通过网上交易系统购买基金进行折扣优惠是否还需要告知营业部？

不用。

通过网上交易系统直接申购开放式基金，只要是在网站公布的明折明扣产品范围内直接可以获得申购费率的优惠。

（具体优惠标准详见网站）

4—5能否修改基金分红方式？

可以，您可以通过我们的95597的电话或者网上交易，进行基金分红方式的查询和修改，提醒您注意的是：

您必须在T+2个交易日进行确认。

4—6我申购基金的申购费用是怎么收取的？

在买的时候就收么？

有优惠么？

基金的收费方式分为前端收费和后端收费。

前端收费是指在购买开放式基金时就支付认（申）购费用，后端收费则是在购买时不支付认（申）购费用，而是等到赎回时才一次性付费。

我公司网上申购基金确实有优惠，不过不是针对所有的基金公司，具体可以参见我公司网站上关于对基金申购网上交易费率进行优惠的公告。

4—7赎回的基金什么时候可以到帐？

我怎么知道我是以什么价格赎回的？

赎回的基金份额需要T+2日进行确认，最慢7个工作日到帐。

不同的基金赎回时间不同。

赎回的价格是以当天的净值为准，当天的净值只有等到T+1日才能查询。

4--8什么是QD基金

QD基金就是QDII基金。

QDII是QualifiedDomesticInstitutionalInvestor（合格的境内机构投资者）的首字缩写,是指在人民币资本项下不可兑换、资本市场未开放条件下,有控制地允许境内机构投资境外的一项制度安排。

对老百姓来说,QDII（合格境内机构投资者）可以实现代客境外理财业务,投资者将手上的人民币或是美元直接交给银行、保险公司、基金公司等,让他们代为投资到国外的资本市场上去。

QDII最重要的意义在于拓宽了境内投资者的投资渠道,使投资者能够真正实现自己的资产在全球范围内进行配置,在分散风险的同时充分享受全球资本市场的成果。

简单的说就是机构代我们在境外理财的一种基金。

4—9有些基金，如光大优势360007，净值是1.12元，客户问在网上交易软件中为什么净值是1元？

因为华泰不代销这只基金，所以不导入这个基金的数据。

但是在交易软件中仍有这个基金显示。

若客户坚持查询该基金情况，可建议客户拨打该基金公司电话详细查询。

4－10封闭式基金的委托申报当天可以撤单吗?

只要委托未成交在交易时间内，均可撤单。

4－11购买开放式基金后如何查询份额?

如果您是认购开放式基金，可在该基金产品成立后通过柜台、电话委托、网上交易、自助委托、页面委托等方式进行查询您最终确认的份额。

如果您是申购开放式基金，可以在T+2日确认后通过柜台、电话委托、网上交易、自助委托、页面委托等方式进行查询您最终确认的份额。

4－12封闭式基金怎么买?

如果您已经拥有了沪、深股东帐户，将可以直接通过您已开通的委托方式进行委托申报；如果您还没有沪、深股东帐户，您本人可带上您的身份证去我们的营业部柜台申请开户，再行购买。

4－13能在股票帐户里直接买基金吗?

上证基金通的基金、LOF基金、ETF基金都可以通过股东帐户购买。

4－14LOF基金需要转托管吗?

能否直接买卖?

如果您需要进行套利交易的话，您必须进行转托管。

可以直接通过深市股东帐户直接进行买卖。

4－15当天买的基金为何总是已报状态?

由于开放式基金的交易都是T+2日进行确认，因此当天申报后的状态为已报状态。

您需要在T+2个工作日确认您这笔委托是否成功。

4－16从证券公司买基金和从银行买基金之间的区别：

银行的主要缺点是柜台服务需要长时间排队，如果因此错过交易时间，则按次日算。

代销品种有限。

除个别银行外，手续费没有优惠。

证券公司的主要优势是大型券商代销品种齐全、与股票投资相结合、手续费有一定优惠、有一定专业研究。

网上交易、电话交易均可。

4－17为什么买基金的当天不能看到基金价格？

因为开放式基金当天的交易价格是由当天的基金资产净值决定，其价格在当天收市后才可计算出来，并在下个交易日公告，所以您在买卖当时不能知道价格；但您可以将当天公告的前一开放日的价格作为参考。

其他问题

5—1客户在香港可以拨打4008888168电话转账吗？

4008888168电话在境外是不能使用的，可以通过长途电话拨打进行委托.

5—24008888168系统与95597功能是否相同？

95597的功能比4008888168更加完善，而且还提供了人工服务的功能。

需要提醒您的是95597的功能菜单与4008888168的功能菜单有所不同，您需要听清语音提示再行操作。

5—3我使用专业版II的软件把资金从银行转到证券公司提示的信息是提交成功但是资金迟迟没有到证券的资金帐户上是怎么回事？

建议客户刷新一下，以便及时更新。

若刷新过后仍不显示，则有可能是以下两种情况：

一是系统延时，建议客户稍等一会再查询。

二是单边帐，晚上清算后资金就可以到帐（此种情况比较少见）。

（单边帐备注：

客户若提出，可否立即为其调帐？

告知：

系统只能在清算后进行调帐，无法在交易时间为其调帐）

5—4通过我们网银系统进行银行转证券时，是不是每家银行都要输入银行转帐密码？

中行、农行、交行、兴业银行、民生银行需要输入银行转帐密码，中行转帐时需输入电话银行密码，工行、招行、建行、浦发、深发展则不要输入银行转帐密码。

5—5通过银行方转账，证券方如何查到资金到帐？

但银行提示交易已经成功。

可以在我方通过电话委托，网上交易等方式查询资金是否到帐。

也可在银行端查询资金余额是否减少，查询转账流水明细。

5—6客户要求查询近期证券转银行的流水。

建议客户可以通过电话委托系统查询（进入证券转银行——选2查询流水），或是客户开通了网上交易建议其在网上可以查询到。

5—7我在华泰办理B股，但是我的中国银行借记卡已经在其他券商处办理过第三方存管了，那我办理B股的银证转账还能用这张卡么？

不可以。

您必须再申请一张新卡办理B股的银证转帐关系。

常见业务办理

6-1我因私人原因要办理资金帐户挂失和冻结，怎么办理？

1．个人客户需提供资料：

（1）客户有效的身份证明文件或户口本及户口所在地公安机关出具的贴客户照片并压盖公安机关印章的身份证明；

（2）证券账户卡；

（3）填妥的《客户资料变更申请表》。

备齐以上资料后于营业部柜台办理账户挂失冻结手续。

2．法人客户需提供资料：

（1）加盖公章的法定代表人身份证明书；

（2）法定代表人授权委托书（法定代表人签字并加盖公章）；

（3）法定代表人身份证明文件；

（4）证券账户卡；

（5）被授权人身份证明文件；

（6）填妥的《客户资料变更申请表》。

备齐以上资料后于营业部柜台办理账户挂失冻结手续。