三基本培训考试题.docx

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三基本培训考试题

柜员“三基本”培训考试试卷

（满分100分时间100分钟）

单位：

支行姓名：

一、单项选择题（本题型40题，每题1分，共40分。

每题只有一个正确答案，请从每题的备选答案中选出一个你认为正确的答案）

1、按照人员配备的最低要求，既办理储蓄业务、又办理对公业务的营业机构，其临柜当班人员至少为（）人（含运营主管）。

A、1人B、2人C、3人D、4人

2、人民币单笔金额（）（含）以上现金存款业务，要提供客户本人有效身份证件；由他人代理的，要提供代理人的有效身份证件。

A、1万元B、2万元C、5万元D、10万元

3、人民币单笔（）以上转账取款业务，须提供客户本人有效身份证件，由他人代理的，要提供双方有效身份证件。

A、5万元B、10万元C、20万元D、50万元

4、自助设备钞箱密码至少按（）更换一次，钞箱密码管理员短期休假或离职（5天（含）以上）时要更改密码。

A、月B、季C、半年D、年

5、网点管理员发现自助设备长短款，当日填写《中国农业银行运营主管工作日志》，经运营主管审批后进行挂账处理，在清机日起（）个工作日内完成查找工作。

A、1B、2C、3D、5

6、《中国农业银行对账管理办法》规定，日均存款300万元以上的账户，按（）对账。

A、不超过一个季度B、年C、季D、月

7、关于单位结算账户预留印鉴管理,下列说法其中不正确的是（）。

A、单位银行结算账户可以使用规范化简称，但其预留印鉴必须使用单位全称

B、单位客户可根据需要预留组合签章，并与开户行约定不同的签章组合所对应的支付权限

C、收入汇缴和业务支出专户的预留印鉴名称应与其账户名称一致，单位客户可通过在其预留印鉴上加注编号的方式来区别下属非独立核算单位和其所属单位

D、无字号的个体工商户的预留印鉴必须包括“个体户”字样和其经营者姓名。

8、《中国农业银行“三化三铁”工作考核评价标准（20XX年度）》规定，本网点临柜人员私自代保管客户单、折、卡等支付工具、票据和印鉴、支付密码，或代客户办理业务的，每次扣（）。

A、5分B、10分C、20分D、30分

9、《中国农业银行“三化三铁”工作考核评价办法》中所称“三化”是指（）。

A、标准化、规范化、流程化B、标准化、规范化、合规化

C、标准化、规范化、制度化D、标准化、规范化、动态化

10.注册验资账户在验资期间（）。

A.只收不付B.不能收付C.只付不收D.可以收付

11.在纸质商业汇票系统中办理票据托管业务时，经办行柜员首先按照相关规定进行（）。

A、入库B、托管

C、出库D、汇票单笔登记或汇票批量登记

12.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年。

A.5年B.10年C.15年D.永久

13.纸质银行承兑汇票的付款期限不能超过（）。

A．1个月B．3个月C．6个月D．12个月

14.商业汇票按（）的不同分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。

A、出票人B、付款人C、持票人D、承兑人

15、持有人对被收缴假币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持（）直接或通过收缴单位向人民银行当地分支机构或人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。

A、假币实物

B、货币真伪鉴定书

C、假币收缴凭证

16、对盖有“假币”戳记的人民币纸币，经鉴定为真币时，应由（）退还持有人。

A、鉴定单位按照面额兑换完整券

B、鉴定单位直接将该鉴定纸币

C、鉴定单位交收缴单位按面额兑换完整券

17、第五套人民币100元纸币在设计上突出了（）。

A、大人像、大国徽、大面额数字

B、大人像、大水印、大面额数字

C、大人像、大水印、大盲文标记

18、第五套人民币2005版纸币较之1999版，在正面主景图案右侧增加了公众防伪特征（）。

A、白水印B、双色异形横号码C、凹印手感线

19、假币一般分为（）两大类

A、机制币和手绘币

B、伪造币和变造币

C、复印币和机制币

20、反假货币工作联席会议的日常办事机构为（）。

A、联席会议办公室B、联席会议组委会

C、联席会议主席团D、联席会议常委会

21、一家中小企业，日常结算主要为支付货款；该企业财务人员有2人，一名是出纳小张，另一名是公司老总；企业规定每笔交易都由小张录入，老总审批。

该企业来我行申请网银时，我行工作人员根据该企业情况，应推荐其使用（），将小张注册为（），老总设置为（）。

其中：

主操作员（）制单权限。

（）

A、智锐版，制单员，复核员，开通

B、智博版，主操作员，复核员，开通

C、智博版，制单员，主操作员，不开通

D、智锐版，制单员，主操作员，不开通

22、一家中小企业，日常结算主要包括支付货款；该企业财务人员主要有2人，一名是出纳小张，一名财务经理；企业规定日累计5万元以下的交易都由小张一人操作（无需财务经理申核），日累计超过5万元的交易需要财务经理审核。

我行工作人员根据该企业情况，推荐其使用智锐版，将小张注册为制单员，财务经理设置为主操作员；还需要进行哪些设置？

A、制单员开通单人操作功能，并且将日累计免复核金额设置为5万元，主操作员不开通制单权限。

B、再给该企业增加一个复核员，复核员日累计复核金额设置为5万元，主操作员不开通制单权限。

C、主操作员开通制单权限，日累计免复核金额设置为5万元。

D、制单员日累计免复核金额设置为5万元，主操作员不开通制单权限。

23、一家中小企业，日常结算主要包括支付货款；该企业财务人员主要有3人，一名是出纳小张，一名财务经理，另一名是老总；企业规定日累计5万元以下的交易都由小张录入，财务经理复核，超过5万元的交易需要老总审批。

我行工作人员根据该企业情况，推荐其使用智锐版，将小张注册为制单员，财务经理为复核员，老总设置为主操作员。

还需要进行哪些设置。

（）

A、制单员开通单人操作功能，并且将日累计免复核金额设置为5万元，主操作员不开通制单权限。

B、复核员日累计复核金额设置为5万元，主操作员不开通制单权限。

C、主操作员开通制单权限，日累计免复核金额设置为5万元。

D、制单员日累计免复核金额设置为5万元，主操作员不开通制单权限。

24、根据《企业电子银行业务操作规程》的规定，以下哪个说法是错误的？

（）

A、激活证书必须由经办人持经过企业签章确认的《激活申请书》赴注册行办理。

B、激活证书可以由操作员持本人有效身份证件原件赴注册行办理。

C、《电子银行业务注册表（企业）》须经办人签章，无需加盖企业公章。

D、客户离柜后重新办理申请证书业务，不需要提供法定代表人有效身份证件的原件和复印件。

25、下列关于企业网银操作员的说法中错误的是哪一项？

（）

A、交易中操作员可扮演录入和复核两种不同角色，但在同一笔交易中只能扮演一个角色。

B、如操作员扮演了录入角色，录入一笔交易后，必须由其他具有复核权限的操作员复核，也就是换人复核。

C、某操作员是否同时具有交易的录入与复核权限，决定于管理员对操作员的设置。

D、在企业的日常网银业务中，操作员要么只能作为录入员，要么只能作为复核员；不可能在一笔交易中既做录入员又做复核员，也不可能在一笔交易中做录入员，另一笔中做复核员。

26、我行境内外币支付系统境内跨行贷记业务的付汇业务处理时间是（）

A、8:

30am----17:

30pmB、9:

00am----16:

30pm

C、8:

30am----16:

00pmD、9:

00am----17:

00pm

27、以下哪些是美元完全禁付的国家或地区（）

A、朝鲜苏丹埃及

B、古巴朝鲜伊朗

C、古巴捷克苏丹

D、黎巴嫩巴基斯坦叙利亚

28、我行目前用于外汇资金收付业务的处理系统是（）。

A、GTSB、BIBSC、ABISD、MIPS

29、以下哪个代码词是用来表示给57域账户行的指示（）

A、/INT/B、/ACC/C、/BNF/D、/REC/

30、各行在年终决算日须结清（）科目余额。

A、49101B、66703C、35199D、35107、66607

31、付款报文中给59域受益人的信息应写在（）域。

A、70域B、72域C、57域D、58域

32、SORTCODE是（）清算路由代码。

A、美元B、日元C、欧元D、英镑

33、一般可疑报告由支行审核，审核时限为（）个工作日。

A、3B、5C、2D、7

34、反洗钱信息管理系统季报的生成日期为（）

A、15号（12号之前处理的数据统计在内包括12日）

B、16号（13号之前处理的数据统计在内包括13号）

C、17号（14号之前处理的数据统计在内包括14号）

D、18号（15号之前处理的数据统计在内包括15日）。

35、下列交易行为，需上报可疑交易报告的是（）

A、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易

B、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

C、财政部门的非税征收项目交易

D、证券经营机构通过银行频繁大量拆解外汇资金

36、金融机构应当将可疑交易报其总部，由总部或总部指定的机构，在可疑交易发生后的（）个工作日以电子方式报送反洗钱监测中心。

A、7B、5C、10D、3;

37、“重点可疑及以上”可疑交易报告，支行、二级分行、一级分行的审核时限分别是（）个工作日。

A、3、1、1B、2、2、2

C、2、1、2D、3、2、2

38、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告。

A、大额交易B、可疑交易

C、大额和可疑交易

D、以上都不对。

39、商业银行为自然人客户办理人民币单笔（）元以上或者外币等值（）美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。

A、10000、1000B、50000、1000；

C、10000、10000D、50000、10000；

40．以下不属于金穗借记卡功能的是（   ）

A、转帐结算       B、消费       C、理财       D、透支

二、多项选择题

（本题型20题，每小题2分，共40分。

每小题均有多个正确答案，请从每小题的备选答案中选出你认为正确的答案。

每小题所有答案选择正确的得分；不答、错答、漏答均不得分。

）

1.每日营业终了，柜员进行账实核对包括（）。

A、核对现金B、核对重要空白凭证

C、核对有价单证D、清点印章

2、存款人申请开立个人银行结算账户，应向银行出具（）明文件。

ABC

A、中国居民，应出具居民身份证或临时身份证

B、中国人民解放军军人，应出具军人身份证件

C、中国人民武装警察，应出具武警身份证件

D、香港、澳门居民，应出具港澳居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件。

3、签发银行汇票必须记载下列事项（）。

A、无条件支付的承诺B、出票金额

C、付款人名称D、收款人名称

4、按照安徽省分行的统一要求，业务专用章用于签发（）。

A、单位定期存款存单、单位定期存款证实书

B、协议存款凭证、个人存单

C、办理资信证明、委托调查、反馈征询和有权机关查询、冻结、扣划函件等

D、个人存折、凭证式国债收款凭证、债券账户本

5、若人行核查系统返回核查结果一致但无照片，或有照片但照片不符，或核查结果不一致且无法确切判断客户身份证真伪的，可采取以下辅助方式之一验证：

要求客户出示（）。

A、居民户口簿B、护照、机动车驾驶证

C、社会保障卡D、居住证等其它有效证件；

6、下面关于挂失业务说法正确的有（）。

A、客户本人办理书面挂失时，营业机构在当场能够确认客户本人身份的情况下，可以即时办理凭证补发或挂失销户。

B、客户书面申请密码挂失，须本人凭有效身份证件和存款凭证在一级分行辖内任一营业机构办理，不得代理。

C、书面挂失后，补领新存款凭证和挂失销户，须客户本人凭有效身份证件和挂失申请书到原挂失营业机构办理，不得代理。

D、密码重置须客户本人凭有效身份证件到原挂失营业机构办理，不得代理，经核实确认本人身份的，可即时为其办理密码重置业务。

E、口头挂失在营业机构办理的，解挂时须客户本人凭有效身份证件到原挂失营业机构办理，不得代理。

7、人民法院执法人员要求查询个人存款时应出示的证件资料包括（）。

A、本人工作证B、执行公务证

C、法院协助查询存款通知书D、身份证

8、假币收缴坚持的原则有（）。

A、两人及以上业务人员确认

B、均持有《反假货币上岗资格证书》

C、当持有人的面，并在监控视线内加盖“假币”戳记

D、不可以将假币递出柜台

9、以下专用存款账户需要支取现金，不需报经中国人民银行当地分支行批准的有（）。

A、粮棉油收购资金B、住房基金

C、党、团、工会经费

D、本地建筑施工单位开立的专用存款账户

10、存款人可申请开立临时存款账户的情形有（）。

A、设立临时机构B、借款需要

C.异地临时经营活动D、注册验资

11、存款人开立（）单位银行结算账户，必须自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。

A.因借款转存开立的一般存款账户

B.因其他结算需要开立的一般存款账户

C.注册验资的临时存款账户转为基本存款账户

D.专用存款账户

12、复核操作员发现纸质商业汇票系统输入的信息与原始凭证、文档资料记录不一致的，应（）处理。

A、由复核操作员作保持

B、退回原经办员作修改

C、由复核操作员作修改

D、由复核操作员作删除

13、单位银行结算账户按用途分为（）。

A.基本存款账户B.一般存款账户

C.专用存款账户D临时存款账户

14、假币收缴必须遵循（）程序。

A、在持有人视线范围内当面收缴

B、加盖“假币”章或专用袋加封

C、出具《假币收缴凭证》

D、向持有人告知其权利

15、企业网银客户回单打印包括哪些：

（）

A、[0054]、[0055]选择“已上收交易”，批量打印省内转账借方、贷方回单

B、[0054]选择“未上收交易”，批量打印跨行转账借方回单

C、CMAH报表（CMAH+12+四位行号+两位日期）批量打印跨省转账借贷方回单

D、针对传票号TS开头、交易码3962此特征的支票户入账明细，上述3种方式均未包含，必须用[50A0]交易打印（企业来账）；若[50A0]交易打不出来，则还需通过电子银行综合管理系统进行查询，然后再手工补制客户入账回单（个人来账）.

16、办理企业电子银行相关业务时，通常包括以下哪几个步骤？

（）

A、客户提交申请资料

B、经办柜员审核相关资料

C、柜员在系统中完成相关操作

D、柜员妥善保管好相关凭证和资料

17、以下说法错误的有：

（）

A、个人网银客户可以随时更新证书，并且有效期会延长两年

B、动态口令卡只有使用达到两年才不能继续使用

C、一代K宝客户对外转账交易默认限额为单笔50万元/日累计100万元，客户可在柜台申请设定高于默认限额的个性限额

D、二代K宝客户对外转账交易默认限额为单笔100万元/日累计500万元，客户可在柜台申请设定高于默认限额的个性限额

18、以下说法错误的有：

（）

A、企业网银客户只能通过柜面补办证书这一种方式来延长证书的有效期

B、企业网银注册业务，一个柜员即可操作完成

C、企业网银证书下载后，必须经过激活才能使用，客户在证书到期前30天以内自助更新的证书也必须激活

D、[5003]注册网银渠道、[5004]注册网银账户、[5013]激活证书，这三支交易必须要经过另一柜员复核（做[5015]录入交易复核），且要在同一天操作。

。

19、外汇资金清算的账务核对包括以下内容（）：

A、每日打印核对上下级资金账户余额表

B、及时核对清理35107、66607、49101等科目

C、按季寄回省分行对账回单

D、定期与清算中心核对往来账户

20、办理下列哪些业务时，柜员需对持卡人身份信息进行联网核查，并填写《特殊业务信息核对表》。

（）

A、借记卡挂失补卡B、损坏换卡

C、密码重置D、开户

三、判断题

（本题型共10题，每小题1分，共10分。

每小题判断正确的得分。

正确的打√，错误的打×。

）

1、单位定期存款开户证实书可以对存款单位证实，也可以作为质押的权利凭证。

（）

2、系统内往来对账要指定专人负责。

手工记帐的往来资金账户必须逐笔勾对明细。

（）

3、现金出入库必须坚持“现金入库先收款后记账，现金出库先记账后付款”的原则。

（）

4、无折现金存款必须由客户填写存款凭证。

单笔金额人民币１万元（含）以上的无折现金存款，或单笔金额人民币５万元（含，本金和利息合计数）以上现金取款业务，要提供办理人的有效身份证件。

（）

5、存款人有久悬银行账户的，银行不得为其办理其他银行结算账户的开立和变更业务。

（）

6.备案类账户应于开户之日起5个工作日内在账户管理系统备案。

（）

7.纸质商业汇票系统的所有操作，视为系统记录的注册用户所为，用户对系统记录的本人操作负责。

（）

8.纸质商业汇票系统业务差错处理遵循“更改有据，即时处理”的原则。

（）

9.发出的商业汇票委托收款获付款的，由经办行操作员按先销记、后收款的流程处理。

（）

10、我国管理人民币的主管机关是国务院。

（）

11、金融机构收缴假币时，一次性发现人民币20张（枚）以上，应当立即报告当地公安机关，并提供有关线索。

（）

12、金融机构在办理业务时发现假币，由该机构至少2名业务人员当面予以收缴。

（）

13、企业网银智锐版至少需要2个人员。

（）

14、个人网银、企业网银跨行转账可以实时到账，绝大多数情况下均不需要人工参与。

（）

15、企业网银对账业务至少需要2个人完成。

（）

16、ABIS系统中验证网银对账签约是否成功的唯一交易是[5036]交易。

（）

17、一智锐版客户设置通知存款单笔免复核限额150万，日累计免复核限额200万。

某日上午，该企业财务小张支取通知存款95万，不需要复核直接发送到银行；当天下午小张录入一笔存入通知存款110万的交易，还是不需要复核，对吗？

（）

18、外汇清算实现方式，按照清算信息是否与清算资金同时传递,可划分为直接汇款和间接汇款。

（）

19、上级行综合报告员不能对所辖机构的未补正信息进行补正功能。

（）

20、持卡人遗忘支付密码的，应到农行柜面办理密码重置。

（）