《人身保险与相关法律》教学大纲.docx
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《人身保险与相关法律》教学大纲
销售类人员制式培训课程
教学大纲
课程名称
人身保险与相关法律
课程代码
适用对象
中级销售人员
考核类别
必修
学时
16
指定教材
人身保险与相关法律
《人身保险与相关法律》课程教学大纲
一、教学目标:
通过本课程的学习,使学员了解与人身保险相关的法律法规对保险销售工作的重要性,全面、系统地掌握与人身保险相关的法律法规的基本内容并能找出并分析这些法律法规与人身保险销售工作的切合点,能够较熟练地运用相关法规分析人身保险销售中常见的法律问题,并能借助相关法律法规树立客户对保险业的信心。
同时,通过对本课程的学习,还能使学员树立依法合规经营的思想、主动防范和规避人身保险销售中可能出现的法律风险。
二、教学方式:
理论讲授案例分析小组讨论及辩论
三、考核方式:
本课程定为必考科目,理论部分采用闭卷考试,考试成绩占60%、训练成绩占20%、平时成绩占20%。
四、学时分配:
本课程共16学时,其中训练学时为3.5学时。
1、学时分配
章目
教学内容
学时
授课学时
训练学时
小计
第一章
人身保险与民法
1.5
0.5
2
第二章
人身保险与合同法
1.5
0.5
2
第三章
人身保险与婚姻法
2
2
第四章
人身保险与继承法
2
2
第五章
人身保险与保险法
1
1
2
第六章
人身保险与税法
1
1
第七章
人身保险与反洗钱法
1.5
0.5
2
第八章
人身保险与刑法
1
1
第九章
人身保险与其他相关法律法规
1
1
2
合计
12.5
3.5
16
2、训练学时分配及内容
序号
训练项目名称
训练内容
学时
训练方式
备注
1
表见代理的法律问题
分析并分组讨论案例,让学员理解表见代理及其相关法律规定。
0.5
案例讨论
P23
2
重大误解合同
分析并分组讨论案例,让学员理解重大误解合同相关的法律规定。
0.5
案例讨论
P45
3
人身保险合同的成立与生效
分析并分组讨论案例,让学员理解保险合同成立与生效的相关法律规定,两者的区别和联系。
1
案例讨论
P106
4
保险洗钱的表现形式
分析并分组讨论案例,让学员理解保险洗钱的概念及其表现形式。
0.5
案例讨论
P156
5
保险营销员禁止性规定
分组讨论,让学员讲述常见的违规现象和行为,让学员加深对禁止性规定认识
1
小组讨论
P204
总计
3.5
五、教学内容和深广度
章目
第一章
内容
人身保险与民法
教学目标
1.了解民事权利能力与民事行为能力的概念,了解民事法律行为的基本规定。
2.掌握保险代理双方的权利与义务,掌握表见代理的认定要件。
3.运用民法的规定正确认定投保人的行为能力并正确区分代理关系和劳动关系的差异。
4.在掌握表见代理的认定要件基础上积极防范表见代理的发生。
教学内容
1.人身保险与民法通则
1.了解公民的民事权利能力与民事行为能力的概念
2.认识民事权利能力与民事行为能力在保险中的意义
3.掌握人身保险合同与民事责任
2、人身保险与代理制度
1.了解代理的概念及特点
2.熟悉保险代理及其种类
3.掌握保险代理双方的权利与义务及表见代理的认定要件
教学重点
表见代理的认定要件、保险代理双方的权利与义务
教学难点
表见代理的认定要件
教学措施
1.教师提供案例《从案件看保险代理的法律行为》P23
2.分组讨论的基础上小组代表发言陈述小组观点
3.教师归纳总结、引导学员达成一致认识
章目
第二章
内容
人身保险与合同法
教学目标
1.了解合同订立的法律规定
2.熟悉合同的效力类型及法律规定
3.掌握合同履行的原则及法律要求
4.掌握保险合同的主要形式及要求
5.掌握保险合同订立与生效的关系
教学内容
1.合同法
1.了解合同的概念及特征
2.了解我国合同法的沿革
2.合同的订立
1.了解订立合同的形式
2.理解弄清合同的要约与承诺
3.掌握缔约过失责任与订立合同的保密义务
3.合同的效力
1.掌握合同的成立与生效
2.掌握效力待定的合同及无效合同与可撤销合同的概念
4.合同的履行
1.了解合同履行的原则
2.理解合同履行中抗辩权的行使
5.合同的变更与转让
1.掌握合同变更的概念
2.了解合同债权转让的概念
6.违约责任
1.了解违约责任的构成条件
2.明确区分违约金与损失补偿的概念
教学重点
保险合同的成立与生效可撤销合同中的重大误解合同
教学难点
可撤销合同中的重大误解合同
教学措施
1.教师提供案例:
利用教材提供的《保险金名为千元实为百元,重大误解合同撤销》案例
2.学员结合自身业务实际,举一反三提出构成重大误解合同的其他情形
3.教师归纳点评:
教师抽选出2-3个“案例”进行点评,肯定和表扬切合实际又有典型意义的“案例”
章目
第三章
内容
人身保险与婚姻法
教学目标
1.了解我国婚姻法的基本原则
2.熟悉各种婚姻状况对人身保险的影响
3.掌握家庭关系在人身保险中的重要意义
4.掌握家庭成员间保险利益存在的前提
教学内容
1.婚姻法概述
1.了解婚姻法的概念
2.熟悉婚姻法的基本原则
2.结婚与人身保险
1.了解结婚的条件
2.掌握结婚与人身保险相关的问题
3.离婚与人身保险
1.掌握夫妻离婚与人身保险合同的效力问题
2.熟悉夫妻共同财产的构成及划分
4.家庭关系与人身保险
1.了解家庭关系的概念
2.掌握家庭关系与人身保险的相关问题
教学重点
结婚、离婚与人身保险家庭关系与人身保险
教学难点
离婚与人身保险
教学措施
1.教师提供案例:
利用教材提供的《夫妻离婚保险也烦心》案例,对离婚与人身保险的相关问题进行课堂讨论(以课堂提问的方式进行)
2.学员结合自身业务实际,举一反三地提出离婚与人身保险相关问题的其他案例
3.教师归纳点评:
教师抽选出两个具有典型性案例进行点评
章目
第四章
内容
人身保险与继承法
教学目标
1.了解我国继承法律制度的基本内容
2.掌握法定继承与遗嘱继承的原则
3.掌握继承法中与人身保险密切相关的内容
4.运用继承法相关规定向客户分析解答人身保险中涉及保险金给付和指定受益人等相关问题
教学内容
1.继承法概述
1.了解继承与继承法律关系
2.知晓继承法律关系的特点
3.掌握继承法的基本原则
2.遗产与继承法
1.了解遗产的概念
2.知晓遗产的范围
3.掌握人身保险金继承权的取得、丧失和放弃
3.法定继承
1.了解法定继承的概念与适用范围
2.掌握法定继承人的范围与顺序
4.遗嘱继承
1.了解遗嘱的形式
2.熟悉遗嘱的有效条件
3.掌握遗嘱变更人身保险受益人的程序
教学重点
法定继承人的范围和顺序遗嘱变更人身保险受益人的程序
人身保险金继承权的取得和丧失
教学难点
人身保险金继承权的取得和丧失
教学措施
1.教师提供案例:
利用教材提供的《这笔保险金该如何分配》案例,对人身保险金继承权的取得问题进行课堂讨论
2.以提问的方式让学员阐述自己的观点(2-3名)
3.教师归纳总结、达成一致认识
章目
第五章
内容
人身保险与保险法
教学目标
1.了解我国保险法的重要内容
2.知晓我国保险监督机关
3.熟悉投保人的权利和义务
4.掌握人身保险合同的成立与生效
5.掌握保险法中保护被保险人利益的规定
6.能较熟练地运用保险法规分析解决人身保险销售中常见的法律问题
7.借助保险法规对被保险人保护的规定消除客户顾虑,增强客户投保的信心
教学内容
1.保险法概述
1.了解保险法的概念与调整对象
2.认识保险法与民法、合同法的关系
2.人身保险合同
1.掌握人身保险合同的成立与生效
2.掌握投保人、保险人的权利与义务
3.保险监督机关
1.了解保险监督机关的职权
2.熟悉保险监督机关的监管目标
4.我国保险法对被保险人利益的保护
1.了解市场主体准入和退出机制对被保险人的保护
2.理解保险监管对被保险人的保护
3.掌握保险合同立法对被保险人利益的维护
教学重点
人身保险合同的成立与生效
教学难点
人身保险合同的成立与生效
教学措施
1.教师提供案例:
利用教材提供的《保险合同的成立和生效》案例进行研讨
2.学员分组扮演投保方和保险人双方进行辩论(正反方通过抽签决定)
3.教师最后作出点评并达成一致认识
章目
第六章
内容
人身保险与税法
教学目标
1.了解我国税收体系的基本情况
2.掌握保险公司所得税及营业税的纳税规定
3.掌握保险营销员的主要纳税义务
4.掌握遗产的基本知识
5.正确阐释寿险潜在的节税、避税功能
教学内容
1.税法概述
1.了解税收的概念与特点
2.知晓我国保险税收体系概况
2.人身保险与所得税
1.了解个人所得税的一般规定
2.掌握保险营销员所得税的征税办法
3.知晓保险企业所得税的征税办法
3.人身保险与营业税
1.了解营业税的概念
2.熟悉人身保险业务营业税的减免政策
3.掌握保险营销员营业税的相关规定
4.人身保险与遗产税
1.了解遗产税的基本概念
2.熟悉遗产税的征收方式
3.掌握人身保险与遗产避税
教学重点
人身保险与遗产避税保险营销员营业税的相关规定
教学难点
保险营销员的所得税与营业税
教学措施
1.教师组织阅读:
重点阅读《对寿险代理人应免征营业税》的资料
2.学员结合所学税法并结合自身实际分析对寿险代理人免征营业税对保护人寿保险个人代理人制度长远发展的意义(课堂作业的形式)
3.教师归纳点评
章目
第七章
内容
人身保险与反洗钱法
教学目标
1.了解洗钱的概念及危害
2.了解客户身份识别和身份资料及交易记录保存的规定
3.掌握大额交易和可疑交易报送的标准和要求
4.明确不履行反洗钱义务的法律责任
5.能够按照反洗钱的要求进行客户身份识别并运用所学知识识别可疑交易
6.引导客户按照反洗钱法要求对大额投保进行处理
教学内容
1.反洗钱法概述
1.了解洗钱的概念及洗钱行为的危害
2.了解我国反洗钱的方法
3.认识我国寿险业反洗钱面临的形势
2.寿险公司反洗钱的主要义务
1.掌握保险洗钱的表现形势
2.了解客户身份识别的几种情形
3.掌握大额交易和可疑交易报送的标准和要求
3.不履行反洗钱义务的法律责任
1.明确承担行政责任的相关规定
2.明确承担刑事责任的相关规定
教学重点
保险洗钱的表现形式
教学难点
保险洗钱的表现形式
教学措施
1.教师组织阅读:
组织学员阅读《保险洗钱》的资料(P156)
2.根据资料列举的保险洗钱的几种表现形式通过课堂讨论的方式,让学员结合自身实际分析这几种洗钱方式的隐蔽性及危害性
3.教师归纳总结
章目
第八章
内容
人身保险与刑法
教学目标
1.了解我国刑法的基本原则
2.掌握犯罪构成的要件及与人身保险关系较密切的犯罪的法律规定
3.认识单位犯罪和共同犯罪的规定
4.识别和区分寿险销售中常见的犯罪情形
5.掌握人身保险经营中保险诈骗罪的构成要件及表现形式
教学内容
1.刑法概述
1.了解刑法的基本原则
2.熟悉单位犯罪与共同犯罪的规定
3.掌握犯罪构成的要件
2.人身保险与刑法
1.认识寿险销售中要重点防范的犯罪
2.掌握人身保险经营中保险诈骗罪的构成要件及表现的几种情形
教学重点
保险诈骗的构成要件及表现的几种情形
教学难点
保险诈骗表现的几种情形
教学措施
1.老师陈述案例《医患骗保、医生是共犯吗》
2.采用课堂提问的方式让学员回答本案要点,重点回答“为什么”
3.教师归纳总结
章目
第九章
内容
人身保险与其他相关法律法规
教学目标
1.掌握《保险营销员管理规定》的主要内容并熟练掌握保险营销员执业行为的监管规定和禁止性规定
2.掌握团体保险和银保业务的重要监管规定
3.运用法定保险的规定和补充养老和补充医疗的税收优惠政策帮助促成业务
4.了解“国十条”的主要精神并运用“国十条”的规定宣传保险帮助促成展业
教学内容
1.个人保险相关法律法规
1.了解保险营销销售资格监管规定
2.熟悉保险营销员执业行为监管规定
3.掌握保险营销员禁止性规定
2.团体保险相关法律法规
1.掌握强制保险法律规定
2.掌握财税政策相关规定对保险的税收优惠
3.知晓兼业代理相关规定
4.熟悉团体保险禁止性规定
3.银行保险相关法律法规
1.了解银保合作关系规范
2.熟悉银保销售行为的规范
3.掌握银保业务禁止性规定
4.保险业务发展相关政策规定
1.了解“国十条”的主要内容
2.知晓促进保险业综合经营的相关规定
3.熟悉健康保险和养老保险的管理规定
教学重点
保险营销员禁止性规定,国家财税政策相关规定对保险的税收优惠
教学难点
保险营销员禁止性规定
教学措施
1.教师详细讲解保险营销员在从事业务过程中的19种禁止性行为的规定
2.小组讨论:
通过小组讨论让学员根据所列举的19种禁止性行为的规定,并结合自身实际每组编写1-2个案例
3.教师点评案例:
教师抽出2-3个典型案例进行分析点评
附录:
教学法范例:
(1)讲授:
这是传授教学内容的主要途径,是学员获取知识的主要形式。
主要通过讲解、讨论、座谈、答疑等方式培养学员独立思考、解决问题的能力。
(2)多媒体教学:
本课程适当采多媒体教学,可减少课程理论化太强带来的缺点。
能开拓学员眼界,配合主教材帮助学员更加形象地了解和掌握本课程的基本原理。
(3)自学:
是以学员个别化学习为主的方式,即学员通过课余阅读教材、参考书,理解和掌握课程基本内容。
在教学过程中,既强调对教学内容的传递,又强调对学员自学能力的培养和提高。
(4)作业:
作业的形式以综合练习为主,适当加入案例分析、资料信息分析等内容。
(5)案例教学:
案例教学是工商管理专业实现培养目标的重要手段。
在教学过程中,要结合教学进度,依据教学内容安排案例使用的进度。
(6)社会训练:
教师在教学过程中,选择适当的时机,采取适当的形式安排学员到当地企业进行实习并要求学员写出实习报告。
能增强学员对企业问题,尤其是经济管理问题的感性认识;加深学员对社会问题和企业现实问题的认识,初步培养学员运用所学知识发现问题和分析问题的能力。
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