反洗钱执证上岗测试.docx

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反洗钱执证上岗测试

反洗钱执证上岗测试卷

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姓名:

一、判断题。

（每题1分,共计20分）

（）1.金融机构反洗钱内控制度必须报送中国人民银行备案。

（）2.《反洗钱法》规定，调查可疑交易活动，可以询问企业及个人，要求其说明情况。

（）3.金融机构反洗钱工作机构应当独立、单设，不得由其内设机构担任。

（）4.《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象除了金融机构外，还包括其他单位和个人。

（）5.洗钱的目的在于使犯罪收入合法化。

（）6.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。

（）7.身份证件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，金融机构应当承担相应的法律责任。

（）8.大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱的核心内容之一。

（）9.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。

（）10.反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报

（）12.反洗钱义务主体仅指金融机构。

（）13.对符合大额交易的规定标准的商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付，应作为大额交易上报。

（）14.金融机构的临柜人员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

（）15.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，金融机构应当重新识别客户。

（）16.所有与可疑交易活动有关的资料均可以被调查人员查阅和复制。

（）17.金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作

（）18.反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。

（）19.《反洗钱法》只适用于在中华人民共和国境内设立的金融机构。

（）20.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。

二、单选题。

（每题1分,共20分）

1.我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（）种。

A.3种

B.4种

C.7种

D.8种

2.以下说法正确的是：

（）。

A.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，但可以不明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作

B.金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，内控制度需要向中国人民银行报备，操作规程不需要进行报备

C.金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理

D.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，但是可以向金融机构内部工作人员提供

3.（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A.了解你的客户

B.大额现金交易报告

C.可疑交易的分析

D.与司法机关全面合作

4.作为普通公民，在反洗钱行动中应该尽量避免的行为是（）。

A.大额存取现金

B.用真实姓名开立银行账户

C.身份证轻易借给他人

D.发现可疑的洗钱线索尽快举报

5.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至（）。

A.5年

B.反洗钱调查工作结束

C.10年

D.15年

6.中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A.中国反洗钱监测分析中心

B.会计部门

C.保卫部门

D.稽核部门

7.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的应处以（）罚款。

A.三十万元以上一百万元以下

B.八十万元以上四百万元以下

C.五十万元以上五百万元以下

D.一百万元以上一千万元以下

8.按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或其他身份证明文件（）。

A.小张取出2千美元现金

B.小李存入5万元现金

C.中石油存入20万元现金

D.中石油取出2万元现金

9.根据客户身份识别制度，以下对客户身份进行识别通常采用的具体措施，不正确的是（）。

A.采用合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施

B.在出现特定情形时，应采取相应的措施，尽量不对客户身份重新进行识别

C.在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施

D.为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份

10.以下活动可能存在洗钱行为（）。

A.伪造商业票据

B.购买保险立即退保

C.货币走私

D.以上都是

11.《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指：

（）。

A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为

B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为

C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料、核实情况的调查行为

D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为

12.侦查机关接到报案后，对已临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。

侦查机关认为需要继续冻结的，依照（）的规定采取冻结措施。

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《中华人民共和国治安处罚法》

C.《中华人民共和国刑事诉讼法》

D.《中华人民共和国刑法》

13.金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A.负责人

B.分管领导

C.业务主管

D.柜员

14.单笔或者当日累计人民币交易（）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.5万，5000

B.10万，1万

C.20万，1万

D.50万，5万

15.司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。

A.刑事诉讼

B.民事诉讼

C.信息披露

D.调查

16.客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行有权（）。

A.继续为客户办理业务

B.中止为客户办理业务

C.有权更新资料

D.有权上报交易

17.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》需要由（）签字确认。

A.中国人民银行反洗钱工作人员

B.被谈话人

C.单位负责人

D.部门负责人

18.金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析后，发现涉嫌犯罪的，应及时报告（）。

A.当地公安部门

B.当地外汇管理局

C.当地人民银行

D.上级反洗钱机构

19.金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.第三方

B.该金融机构和第三方共同

C.该金融机构

D.公安部门或者是工商行政管理部门

20.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（）向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

A.书面形式B.电话形式

C.报告形式D.口头形式

三、多选题。

（每题2分,共30分）

1.在中华人民共和国设立的金融机构按照规定应当履行的反洗钱义务包括建立健全（）。

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.反洗钱调查制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

2.我国反洗钱工作有哪些重要意义（）。

A.是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要

B.是眼里打击经济犯罪的需要

C.是遏制其他严重刑事犯罪的需要

D.是维护金融机构信誉及金融稳定的需要

3.长期闲置账户的客户来办理人民币业务的，金融机构应（）。

A.及时提示客户出示有效身份证件

B.对客户的有效身份证件进行联网核查

C.做实名登记后再办理业务

D.关注其重新办理业务的频率和金额等是否符合其身份背景

4.金融机构反洗钱工作中的义务包括（）。

A.建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B.客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易记录

C.向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索

D.保密和宣传培训业务

5.金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，情节严重的，可处以罚款？

（）

A.未按照规定建立反洗钱内控制度的

B.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

C.未按照规定履行客户身份识别义务的

D.未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的

6.金融机构可以采取下列哪些重新识别措施（）。

A.回访客户

B.实地查访

C.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

D.向公安、工商行政管理等部门核实

7.金融机构有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，情节严重的，可以责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分？

（）

A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的

C.未按照规定对职工进行反洗钱培训的

D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

8.某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？

（）

A.应当经高级管理层的批准

B.应当报告中国人民银行

C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

D.登记客户身份基本信息

9.客户身份识别的含义包括（）。

A.了解客户本人的真实身份

B.了解客户的交易目的和交易性质

C.了解客户的资金来源和用途

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

10.反洗钱岗位人员包括（）。

A.反洗钱工作负责人B.反洗钱合规官

C.反洗钱合规专员D.反洗钱情报专员

11.对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以：

（）。

A.处二十万元以上五十万元以下罚款

B.责令限期改正

C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款

12.“了解你的客户”内容主要是（）。

A.确认客户的真实身份、交易目的和交易性质

B.了解客户的职业情况

C.了解客户的相关受益人情况

D.了解客户资金来源

13.对私客户开立账户，金融机构核对的客户身份证明文件包括（）。

A.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证

B.16周岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿

C.中国公民16岁以上出示户口簿

D.16岁以下公民出示临时身份证

14.客户身份识别，也称：

（）。

A.客户审查B.了解你的客户

C.客户风险管理D.客户尽职调查

15.不得作为实名证件使用的有（）。

A.临时身份证B.学生证

C.机动车驾驶证D.介绍信

四、简答题。

（每题10分,共30分）

1.按照国家反洗钱法律法规的规定和中国人民银行的要求，金融机构应积极履行哪些反洗钱义务？

2.金融机构如何报送大额交易报告和可疑交易报告？

3.金融机构在履行客户身份识别业务时，发现哪些可疑行为时应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告？