银行考试法律法规测试题与答案doc.docx
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2017银行考试法律法规测试题与答案
【
-
银行 )。
A.次级类贷款
B.可疑类贷款
C.关注类贷款
D.损失类贷款
6、下列行为中,( )因行为人容易受蒙骗等原因而进行,因此刑法条文对此设置了注意规定。
A.运输假币
B.出售假币
C.变造假币
D.购买假币
7、根据企业的组合形式划分,最重要的企业法人形式为( )。
A.公司法人
B.联营企业法人
C.复合企业法人
D.单一企业法人
8、属于短期融资工具的是(
)。
A.商业票据
B.普通股票
C.优先股票
D.住房抵押债券
9、下列贷款中,贷款期限上限最高的是( )。
A.国家助学贷款
B.一般商业性助学贷款
C.二手车消费贷款
D.商用车消费贷款
10、企业债券的管理机构是( )。
A.银监会
B.中国人民银行
C.国家发展与改革委员会
D.中国证券监督管理委员会
2015年银行业《法律法规与综合能力》考试教材新旧对比
第一章经济基础知识
第一节宏观经济分析
一、宏观经济发展目标
二、经济周期
三、经济结构
四、经济全球化(对应旧版教材第二章2.1.3)
第二节行业经济发展分析
一、我国的行业分类
二、行业分析基本内容
第三节区域经济发展分析
一、区域发展条件分析
二、区域经济分析
三、区域发展分
第1章中国银行体系概况True
1.1中央银行、监管机构与自律组织3True
True1.1.1中央银行3True
True1.1.2监管机构7True
1.1.3自律组织11True
True1.2银行业金融机构13True
True1.2.1国家开发银行及政策性银行13True
True1.2.2大型商业银行16True
True1.2.3中小商业银行20True
1.2.4农村金融机构22True
1.2.5中国邮政储蓄银行25True
1.2.6外资银行25True
True1.2.7非银行金融机构26
第二章金融基础知识
第一节货币基础知识
一、货币本质与职能
二、货币需求与货币供给
三、通货膨胀与通货紧缩
第二节货币政策
一、货币政策目标
二、货币政策工具
三、货币政策传导机制
第三节利息与利率
一、概念
二、利息率的主要种类
三、我国利率市场化
第四节外汇与汇率
一、概述
二、汇率变动的影响因素
三、人民币国际化与外汇管理体制改革
第2章银行经营环境True
2.1经济环境32True
2.1.1宏观经济运行32True
2.1.2经济结构36True
True2.1.3经济全球化39True
2.2金融环境39True
True2.2.1金融市场39True
True2.2.2金融工具45True
2.2.3货币政策48
第三章金融市场(对应旧版教材第二章2.2.1)
第一节金融市场概述
一、金融市场的功能
二、金融市场种类
三、金融工具(对应旧版教材第二章2.2.2)
第二节货币市场和资本市场
一、货币市场
二、资本市场
第三节我国金融市场组织体系
一、货币*
二、金融监督管理机构
三、银行业金融机构(对应旧版教材第一章1.2)
四、证券期货类金融机构
五、保险类金融机构
六、其他金融机构
七、金融行业自律组织
第3章银行主要业务True
3.1负债业务64True
True3.1.1存款业务65True
3.1.2借款业务74True
3.2资产业务76True
True3.2.1贷款业务76True
True3.2.2债券投资业务90True
3.2.3现金资产业务96True
True3.3中间业务97True
3.3.1交易业务98True
True3.3.2清算业务101True
3.3.3支付结算业务104True
3.3.4银行卡业务109True
True3.3.5代理业务113True
True3.3.6托管业务116True
3.3.7担保业务117True
3.3.8承诺业务119True
True3.3.9理财业务120True
3.3.10电子银行业务124
第四章银行体系
第一节银行起源与发展
一、商业银行的产生与发展
二、中央银行的产生与发展
第二节银行业分类与职能
一、中央银行(对应旧版教材第一章1.1.1)
二、政策性银行(对应旧版教材第一章1.2.1)
三、商业银行(对应旧版教材第一章1.2.2/1.2.3)
四、非银行金融机构(对应旧版教材第一章1.2.7)
第三节银行体系的安全保障
一、最后贷款人制度
二、存款保险制度
True第4章银行管理True
True4.1公司治理128True
4.1.1公司治理的涵义129True
4.1.2公司治理的主体129True
4.1.3利益相关者131True
4.1.4信息披露132True
True4.2资本管理132True
4.2.1银行资本的概念与作用132True
4.2.2监管资本的要求及管理134True
4.2.3经济资本及其应用147True
True4.3风险管理148True
4.3.1银行风险的种类149True
4.3.2风险管理的发展历程153True
4.3.3全面风险管理156True
4.3.4风险管理流程158True
True4.4内部控制160True
4.4.1内部控制的目标160True
4.4.2内部控制的原则161True
4.4.3内部控制的构成要素161True
4.4.4内部控制的重点内容164True
True4.5合规管理165True
4.5.1合规管理的相关概念165True
4.5.2合规管理的目标166True
4.5.3合规管理体系的基本要素166True
4.5.4合规管理的重点内容166True
4.5.5合规管理部门职责167True
4.6金融创新168True
4.6.1金融创新概述168True
4.6.2金融创新的基本原则169True
4.6.3金融创新与客户利益保护171
第五章负债业务
第一节存款业务True(对应旧版教材第三章3.1.1)
一、个人存款业务
二、单位存款业务
三、人民币同业存款
四、外币存款业务
第二节非存款业务
一、同业拆借
二、债券回购
三、向中央银行借款
四、金融债券
第5章银行业监管及反洗钱法律规定True
True5.1《中国人民银行法》相关规定177True
5.1.1中国人民银行的直接检查监督权178True
5.1.2中国人民银行的建议检查监督权178True
5.1.3中国人民银行在特定情况下的检查监督权179True
True5.2《银行业监督管理法》相关规定180True
True5.2.1《银行业监督管理法》的适用范围181True
True5.2.2《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定182True
5.3违反有关法律规定的法律责任186True
5.3.1刑事责任187True
5.3.2行政处罚187True
5.3.3行政处分187True
5.3.4相关的处罚措施187True
5.4反洗钱法律制度190True
5.4.1洗钱概述190True
True5.4.2《中华人民共和国反洗钱法》192True
5.4.3《金融机构反洗钱规定》194True
5.4.4《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》195True
5.4.5违反反洗钱规定的法律责任197
第六章资产业务
第一节贷款业务True(对应旧版教材第三章3.2.1)
一、贷款业务品种
二、贷款业务流程
三、贷款质量分类与不良贷款管理
第二节债券投资业务(对应旧版教材第三章3.2.2)
一、债券投资目标及对象
二、债券投资的收益
三、债券投资的风险
第三节其他资产业务
一、表外资产业务
二、现金资产业务
三、外汇交易业务
第6章银行从业主要业务法律规定True
6.1存款业务法律规定199True
6.1.1存款及其办理原则199True
6.1.2存款业务的基本法律要求200True
6.1.3对单位或个人存款查询、冻结、扣划的条件和程序200True
6.1.4存款利率的法律管制203True
6.1.5存单纠纷案件的认定与处理204True
6.1.6存款合同206True
6.2授信业务法律规定207True
6.2.1授信原则208True
6.2.2授信审核208True
6.2.3贷款业务的基本法律要求209True
6.2.4贷款合同210True
6.3银行业务禁止性规定212True
6.3.1商业银行向关系人发放信用贷款的禁止212True
6.3.2对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止213True
6.3.3同业拆借业务的禁止214True
6.4银行业务限制性规定214True
6.4.1对同一借款人贷款的限制214True
6.4.2对关系人发放担保贷款的限制214True
6.4.3对相关金融业务和直接投资的限制215True
6.4.4对结算业务的限制215
第七章中间业务(对应旧版教材第三章3.3)
第一节中间业务概述
一、中间业务的概念
二、中间业务的特点
三、中间业务的发展与创新
第二节支付结算业务(对应旧版教材第三章3.3.2)
一、支付结算业务概念
二、支付结算工具
三、清算业务
第三节代理业务(对应旧版教材第三章3.3.5)
一、代收代付业务
二、代理银行业务
三、代理证券业务
四、代理保险业务
五、其他代理业务
第四节托管业务(对应旧版教材第三章3.3.6)
一、资产托管业务
二、代保管业务
第五节咨询顾问业务
一、咨询服务
二、财务顾问服务
第六节银行卡业务
一、银行卡分类
二、信用卡
三、借记卡
四、信用卡和借记卡的主要区别
True第7章民商事法律基本规定True
7.1民事权利主体217True
7.1.1民事权利主体的概念217True
7.1.2自然人217True
7.1.3法人217True
7.1.4非法人组织218True
7.2民事法律行为和代理219True
7.2.1民事法律行为219True
7.2.2代理及其种类220True
7.3担保法律制度222True
7.3.1担保法律制度概述222True
7.3.2物权法223True
7.3.3抵押225True
7.3.4质押228True
7.3.5保证232True
7.3.6留置234True
True7.4公司法律制度236True
7.4.1《公司法》概述236True
7.4.2公司设立制度237True
7.4.3公司资本制度237True
7.4.4公司的组织机构238True
7.4.5公司终止制度238True
True7.5票据法律制度239True
True7.5.1《票据法》概述239True
True7.5.2票据的功能240True
True7.5.3票据行为241True
True7.5.4票据权利242True
True7.5.5票据丧失的补救措施244True
7.6合同法律制度245True
7.6.1合同的概念及特征245True
True7.6.2合同的订立245True
True7.6.3合同的生效247True
True7.6.4合同的履行249True
True7.6.5违约责任251
第八章理财业务(对应旧版教材第三章3.3.9)
第一节理财业务概述
一、理财业务定义
二、理财业务特点及其与传统信贷业务的差异
三、理财业务管理
第二节理财产品分类与销售管理
一、理财产品分类
二、理财产品风险分级
三、理财产品销售管理要求
第三节理财投资管理
一、投资标的分类
二、投资管理要求
三、风险隔离要求
第八章金融犯罪及刑事责任True
True8.1金融犯罪概述253True
8.1.1金融犯罪的概念253True
8.1.2金融犯罪的种类253True
8.1.3金融犯罪的构成254True
True8.2破坏金融管理秩序罪255True
8.2.1危害货币管理罪256True
8.2.2破坏银行管理罪258True
True8.3金融诈骗罪268True
8.3.1集资诈骗罪268True
8.3.2贷款诈骗罪269True
8.3.3信用证诈骗罪271True
8.3.4信用卡诈骗罪272True
8.3.5票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪274True
True8.4银行业相关职务犯罪276True
8.4.1职务侵占罪276True
8.4.2挪用资金罪278True
8.4.3非国家工作人员受贿罪279True
8.4.4签订、履行合同失职被骗罪280
第九章业务创新与发展
第一节业务创新概述
一、业务创新的基本原则
二、业务创新与客户利益保护
第二节创新发展趋势
一、业务综合化与交叉金融工具
二、证券化
三、互联网金融
第9章概述及银行业从业基本准则True
9.1《银行业从业人员职业操守》概述284True
9.2银行业从业基本准则287
第十章银行管理基础
第一节商业银行的组织架构
一、商业银行组织架构的内涵
二、西方商业银行的组织架构
三、我国商业银行组织架构及发展趋势
第二节银行管理的基本指标
一、规模指标
二、结构指标
三、效率指标
四、市场指标
五、安全性指标
六、流动性指标
七、客户集中度指标
八、盈利性指标
True第10章银行业从业人员职业操守的相关规定True
10.1银行业从业人员与客户292True
10.2银行业从业人员与同事314True
10.3银行业从业人员与所在机构316True
10.4银行业从业人员与同业人员324True
10.5银行业从业人员与监管者328
第十一章公司治理、内部控制与合规管理
第一节公司治理(对应旧版教材第四章4.1)
一、银行公司治理概述
二、稳健公司治理原则
三、银行公司治理的组织架构
四、激励约束机制
第二节内部控制(对应旧版教材第四章4.4)
一、内部控制目标与基本原则
二、内部控制治理
三、内部控制措施
四、内部控制保障
第三节合规管理(对应旧版教材第四章4.5)
一、合规管理的相关概念
二、合规管理的重点内容
三、合规风险管理体系
第11章附则True
11.1惩戒措施332True
11.2解释机构333True
11.3生效日期333
第十二章商业银行资产负债管理
第一节资产负债管理概述
一、资产负债管理的对象
二、资产负债管理的目标
三、资产负债管理的原则True
四、资产负债管理的构成内容
第二节资产负债管理的工具与策略
一、资产负债管理工具
二、资产负债管理的策略
True
第十三章资本管理(对应旧版教材第四章4.2)
第一节概述
一、资本的定义和分类
二、资本的作用
第二节巴塞尔资本协议与我国银行业资本监管
一、巴塞尔资本协议
二、我国银行业资本监管
第三节商业银行的资本管理
一、内部资本评估程序
二、资本规划
三、资本充足率管理策略
第四节经济资本
一、经济资本计量
二、经济资本分配
三、风险绩效考核
True
第十四章风险管理(对应旧版教材第四章4.3)
第一节概述
一、风险的定义
二、风险的分类
第二节全面风险管理
一、全面风险管理概述
二、风险偏好和战略
三、风险管理的组织架构
四、风险管理流程
五、风险文化
第三节信用风险管理
一、信用风险的分类
二、信用风险的计量
三、信用风险的管控手段
第四节市场风险管理
一、市场风险的分类
二、市场风险的计量
三、市场风险的管控手段
第五节操作风险管理
一、操作风险的分类
二、操作风险的计量
三、操作风险的管控手段
第六节流动性风险管理
一、流动性风险的分类
二、流动性风险的管控手段
True
第十五章银行基本法律法规
第一节《中国人民银行法》(对应旧版教材第五章5.1)True
一、中国人民银行的法定职责与业务
二、人民币
三、中国人民银行的监督管理
第二节《银行业监督管理法》(对应旧版教材第五章5.2)True
一、《银行业监督管理法》的适用范围(对应旧版教材第五章5.2.1)
二、银行业监督管理机构的监督管理职责
三、银行业监督管理机构的监督管理措施(对应旧版教材第五章5.2.2)
第三节《商业银行法》True
一、商业银行法律地位与经营原则True
二、商业银行组织机构
三、商业银行业务规则True
四、商业银行的接管和终止
第四节《反洗钱法》(对应旧版教材第五章5.4.2)True
一、洗钱的概念、过程及方式
二、反洗钱的监管机构及职责
三、商业银行的反洗钱义务
True
第十六章民事法律制度
第一节民法
一、民法概述
二、民事主体
三、民事法律行为与代理
四、诉讼时效
五、民事诉讼与仲裁
第二节物权法和担保法
一、物权基本法律制度
二、担保法律制度
第三节合同法
一、合同与合同的相对性
二、合同的订立(对应旧版教材第七章7.6.2)
三、合同的效力(对应旧版教材第七章7.6.3)
四、合同的履行(对应旧版教材第七章7.6.4)
五、合同的保全
六、合同的变更、转让与终止True
七、违约责任(对应旧版教材第七章7.6.5)
第四节婚姻法和继承法
一、婚姻法
二、继承法
True
第十七章商事法律制度
第一节公司法律制度(对应旧版教材第七章7.4)
一、公司的概念和种类
二、公司设立制度
三、公司资本制度
四、公司的组织机构
五、公司终止制度
第二节证券与保险法律制度
一、证券法
二、保险法
第三节信托法律制度
一、信托概述
二、信托的设立
三、信托法律关系的主体
四、信托法律关系的客体
五、信托的变更与终止
第四节票据法律制度(对应旧版教材第七章7.5)
一、《票据法》概述(对应旧版教材第七章7.5.1)
二、票据的功能(对应旧版教材第七章7.5.2)
三、票据行为(对应旧版教材第七章7.5.3)
四、票据权利(对应旧版教材第七章7.5.4)
五、票据丧失的补救措施(对应旧版教材第七章7.5.5)
第五节破产法律制度
一、破产法概述
二、破产的申请和受理
三、债务人财产
四、破产债权及申报
五、债权人会议和债权人委员会
六、重整与和解
七、破产清算
True
第十八章刑事法律制度
第一节刑法基本理论
一、刑法的概念、任务和基本原则
二、犯罪
三、刑罚True
第二节金融犯罪及刑事责任
一、金融犯罪概述(对应旧版教材第八章8.1)
二、破坏金融管理秩序罪(对应旧版教材第八章8.2)
三、金融诈骗罪(对应旧版教材第八章8.3)
四、银行业相关职务犯罪(对应旧版教材第八章8.4)
第三节刑事诉讼
一、刑事诉讼概述
二、刑事诉讼基本程序
三、刑事诉讼强制措施
四、附带民事诉讼
True
第十九章行政法律制度
第一节行政许可
一、行政许可概述
二、重要行政许可法律规则True
三、银行相关行政许可规则
第二节行政处罚
一、行政处罚概述
二、重要行政处罚法律规则True
三、银行相关行政处罚规则
第三节行政强制
一、行政强制概述
二、重要行政强制法律规则True
三、银行相关行政强制规则True
第四节行政复议
一、行政复议概述
二、重要行政复议法律规则True
三、银行相关行政复议规则True
第五节行政诉讼
一、行政诉讼概述
二、重要行政诉讼法律规则True
三、银行相关行政诉讼规则
True
第二十章银行监管体制
第一节国际银行监管发展历史与主要监管体制
一、银行监管起源与演变
二、国际上主要金融监管的体制True
三、主要国家的银行监管体制
四、巴塞尔银行监管委员会
第二节我国的银行监管框架
一、我国银行监管的历史
二、银行监管的四个层次
三、我国当前银行监管的框架
True
第二十一章银行监管目标、方法
第一节银行监管目标
第二节银行监管方法
一、合规监管和以风险为本的监管
二、银行监管的流程
三、监管评级
True
第二十二章银行自律与市场约束
第一节银行自律组织
一、国际银行自律组织
二、中国银行业协会
第二节职业操守
一、职业操守的宗旨和适用范围
二、从业准则
三、从业人员与客户间的职业操守
四、银行业从业人员与同事
五、从业人员与机构间的职业操守
六、从业人员与监管者间的职业操守
第三节市场约束
一、概述
二、信息披露
True
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