中级经济师中级金融专业复习题集第1386篇.docx
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中级经济师中级金融专业复习题集第1386篇
2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习
一、单选题
1.网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时,()个月内不得参与新股申购。
A、3
B、6
C、9
D、12
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
B
【解析】:
网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时,6个月内不得参与新股申购。
2.网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍(含)的,应当从网下向网上回拨,回拨比例为本次公开发行股票数量的()。
A、10%
B、20%
C、30%
D、40%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
B
【解析】:
本题考查我国首次公开发行股票的询价制。
网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍(含)的,应当从网下向网上回拨,回拨比例为本次公开发行股票数量的20%。
3.在货币需求理论中,费雪方程式认为,名义收入等于货币存量和流通速度的乘积,短期内商品交易数量和()保持不变。
A、物价水平
B、持久收入
、货币存量C.
D、货币流通速度
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第1节>货币需求理论
【答案】:
D
【解析】:
本题考查货币需求理论的相关知识。
在货币需求理论中,费雪方程式认为,名义收入等于货币存量和流通速度的乘积,短期内商品交易数量和货币流通速度保持不变。
4.中央银行货币政策的首要目标一般是()。
A、物价稳定
B、充分就业
C、经济增长
D、国际收支平衡
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【知识点】:
第9章>第2节>货币政策的目标与工具
【答案】:
A
【解析】:
本题考查中央银行货币政策的目标。
物价稳定一般是中央银行货币政策的首要目标。
5.债券的票面收益与其市场价格的比率是()。
A、名义收益率
B、到期收益率
C、实际收益率
D、本期收益率
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【知识点】:
第2章>第3节>本期收益率
【答案】:
D
【解析】:
本题考查本期收益率的概念。
本期收益率即债券的票面收益与其市场价格的比率。
6.降低再贴现利率是中央银行调控经济的()。
A、紧缩的货币政策
B、宽松的货币政策
C、稳健的货币政策
D、宽松的财政政策
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金融宏观调控与货币政策概述>节2第>章9:
第【知识点】.
【答案】:
B
【解析】:
宽松的货币政策主要措施包括:
①降低法定存款准备金率;②降低再贴现利率:
③公开市场业务。
此外,中央银行也可用“道义劝告”的方式影响商业银行及其他金融机构增加放款,以增加货币供应。
7.我国债券市场的主体是()市场。
A、银行间
B、主板
C、创业板
D、商业银行柜台
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【知识点】:
第1章>第3节>我国的资本市场及其工具
【答案】:
A
【解析】:
本题考查我国债券市场。
1997年银行间市场成立后,我国逐渐形成了以银行间市场为主,交易所市场和商业银行柜台市场为辅,互通互联、分工合作的多层次债券市场。
8.2007年1月4日()正式推出,中国人民银行把它作为我国货币市场基准利率和利率市场化改革配套基础设施进行培育。
A、libor
B、Shibor
C、沪深300指数
D、再贴现率
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【知识点】:
第2章>第5节>我国利率市场化的进程
【答案】:
B
【解析】:
2007年1月4日,上海银行间同业拆放利率(SHIBOR)正式推出,中国人民银行把它作为我国货币市场基准利率和利率市场化改革配套基础设施进行培育。
9.()是信托关系的核心。
A、信托主体
B、信托行为
C、信托财产
D、信托目的
点击展开答案与解析>>>
【知识点】:
第6章>第1节>信托的概念与功能
【答案】:
C
【解析】:
信托财产是信托关系的核心。
信托是一种以信托财产为中心的法律关系。
信托财产是受托人因承诺信托而取得的财产,没有独立可辨识的信托财产,信托就无法成立。
10.本期获得的债券利息与债券本期市场价格的比率是()。
A、名义收益率
B、到期收益率
C、实际收益率
D、本期收益率
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【知识点】:
第2章>第3节>本期收益率
【答案】:
D
【解析】:
本期收益率也称当前收益率,它是指本期获得的债券利息与债券本期市场价格的比率。
11.作为一种直接信用控制的货币政策工具,利率限制是指中央银行规定()。
A、存款利率和贷款利率的下限
B、存款利率和贷款利率的上限
C、存款利率的上限和贷款利率的下限
D、存款利率的下限和贷款利率的上限
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【知识点】:
第9章>第2节>货币政策的目标与工具
【答案】:
C
【解析】:
本题考查利率限制的概念。
利率限制是指中央银行规定存款利率的上限,规定贷款利率的下限,以限制商业银行恶性竞争,造成金融混乱、经营不善而破产倒闭,或牟取暴利。
12.“巴塞尔协议Ⅲ”要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”,其总额不得低于银行风险资产的()。
A、1.5%
B、2%
C、2.5%
D、3%
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资本管理>节3第>章4:
第【知识点】.
【答案】:
C
【解析】:
“巴塞尔协议Ⅲ”要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”,其总额不得低于银行风险资产的2.5%。
13.商业银行理财业务的本质是()。
A、自营理财
B、代客理财
C、吸引高净值客户
D、吸引机构投资者
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【知识点】:
第4章>第2节>理财业务经营
【答案】:
B
【解析】:
理财业务的本质是代客理财。
14.根据《商业银行流动性风险管理办法》,流动性比例()。
A、不应低于60%
B、不应低于25%
C、不应低于-10%
D、不应低于0.6%
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【知识点】:
第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法
【答案】:
B
【解析】:
本题考查流动性比例的知识。
流动性比例,即流动性资产余额与流动性负债余额之比,不应低于25%。
15.在美国发行的外国债券被称为()。
A、武士债券
B、扬基债券
C、猛犬债券
D、伦布兰特债券
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【知识点】:
第10章>第5节>欧洲货币市场
【答案】:
B
:
【解析】.
在美国发行的外国债券称为扬基债券,在日本发行的外国债券称为武士债券,在英国发行的外国债券称为猛犬债券。
在荷兰发行的外国债券称为伦布兰特债券。
16.选择标的资产的标准是标的资产价格与保值资产价格的相关性。
相关性越好,基差风险()。
A、越大
B、越小
C、不变
D、为零
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第1节>金融期货
【答案】:
B
【解析】:
本题考查基差风险。
选择标的资产的标准是标的资产价格与保值资产价格的相关性。
相关性越好,基差风险就越小。
因此选择标的资产时,最好选择保值资产本身,若保值资产没有期货合约,则选择与保值资产价格相关性最好的资产的期货合约。
17.弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策,是指将工资、利息等各种名义收入部分地或全部地与物价指数相联系,使其自动随物价指数的升降而升降。
这种政策()。
A、是针对需求拉上型通货膨胀而采取的一种治理通货膨胀的方法,可以降低通货膨胀在收入分配上的影响
B、是针对成本推动型通货膨胀而采取的一种治理通货膨胀的方法,可以降低通货膨胀在收入分配上的影响
C、是针对需求拉上型通货膨胀而采取的一种治理通货膨胀的方法,可以提高通货膨胀在收入分配上的影响
D、是针对成本推动型通货膨胀而采取的一种治理通货膨胀的方法,可以提高通货膨胀在收入分配上的影响
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【知识点】:
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】:
B
【解析】:
本题考查收入指数化的相关知识。
收入指数化政策是针对成本推动型通货膨胀而采取的一种治理通货膨胀的方法,它更大的作用在于降低通货膨胀在收入分配上的影响。
18.根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》,风险监管核心指标分为风险水平、风险迁三个层次。
()徙和
A、风险控制
B、风险抵补
C、风险识别
D、风险测度
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【知识点】:
第4章>第3节>资产负债管理
【答案】:
B
【解析】:
本题考查我国商业银行资产负债管理的指标体系。
中国银行业监督管理委员会2005年发布了《商业银行风险监管核心指标(试行)》,废止了《商业银行资产负债比例管理监控、监测指标和考核办法》,建立了风险水平、风险迁徙和风险抵补三方面的指标体系。
19.下列各汇率制度中,汇率弹性按照由小到大进行排列的是()。
A、货币局安排一传统盯住安排一水平区间盯住一爬行盯住一单独浮动
B、水平区间盯住一传统盯住安排一货币局安排一爬行盯住一单独浮动
C、独立浮动一爬行盯住一水平区间盯住一传统盯住安排一货币局安排
D、独立浮动一货币局安排一传统盯住安排一水平区间盯住一爬行盯住
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【知识点】:
第10章>第1节>汇率制度
【答案】:
A
【解析】:
本题考查国际货币基金对现行汇率制度的划分。
根据国际货币基金的划分,按照汇率弹性由小到大,目前的汇率制度安排主要有:
货币局制、传统的盯住汇率制、水平区间内盯住汇率制、爬行盯住汇率制、爬行区间盯住汇率制、事先不公布汇率目标的管理浮动、单独浮动。
20.假定某投资者用10000元进行投资,已知年利率为8%,按复利每半年计算一次利息,则一年后该投资者的本息和为()元。
A、10400
B、10800
C、10816
D、11664
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第1节>单利与复利
【答案】:
C
【解析】:
表示利率,R表示本金,P表示本息和,FV,其中,FV=P(1+R)N根据复利的计算公式
N表示时间,故该投资者的本息和=10000×(1+8%÷2)^2=10816(元)。
(按复利每半年计算一次利息,所以年利率要÷2。
)
21.连续竞价的成交价格决定原则是()。
A、最高买进申报与最低卖出申报相同
B、价格优先,时间优先
C、收益最大化
D、边际成本与边际收益相等
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券经纪业务
【答案】:
A
【解析】:
本题考查连续竞价。
连续竞价的成交价格决定原则是最高买进申报与最低卖出申报相同。
22.根据《中国银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法(试行)》,在同一岗位任职满6年的该银行高管人员应进行岗位轮换。
这种举措旨在控制()。
A、信用风险
B、市场风险
C、流动性风险
D、操作风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第2节>金融风险的管理
【答案】:
D
【解析】:
操作风险管理政策是商业银行操作风险管理的总纲领,主要内容应包括:
应针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务创新、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动,及时评估操作风险的各项要求。
23.与传统的外汇储备管理模式相比,积极的外汇储备管理更突出资产的()。
A、安全性
B、盈利性
C、公平性
D、流动性
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【知识点】:
第10章>第3节>我国的国际储备及其管理
【答案】:
B
:
【解析】.
本题考查外汇储备的管理模式。
积极的外汇储备管理模式在满足安全性和流动性的前提下,更为突出盈利性。
24.()是指客户委托买入证券时,投资银行以自有或外部融入的资金为客户垫付部分资金以完成交易,以后由客户归还并支付相应的利息。
A、融券
B、融资
C、卖空
D、交割
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券经纪业务
【答案】:
B
【解析】:
本题考查融资的概念。
融资(买空)是指客户委托买入证券时,投资银行以自有或外部融入的资金为客户垫付部分资金以完成交易,以后由客户归还并支付相应的利息。
25.预期理论认为,收益曲线向上倾斜,表示()
A、短期利率较低
B、短期利率较高
C、长期利率较低
D、长期利率与短期利率相等
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第2节>利率的期限结构
【答案】:
A
【解析】:
预期理论认为,随着时间推移,不同到期期限的债券利率有同向运动趋势。
如果短期利率较低,收益曲线倾向于向上倾斜;如果短期利率较高,收益曲线倾向于向下倾斜。
长期利率的波动小于短期利率的波动。
26.日本公司在纽约发行的美元债券属于()。
A、欧洲债券
B、外国债券
C、美国债券
D、日本债券
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第5节>欧洲货币市场
B
:
【答案】.
【解析】:
非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券是外国债券。
27.商业银行作为金融中介机构,其经营对象是()。
A、货币和信用
B、控制与管理
C、财务与管理
D、控制和风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第1节>商业银行经营与管理的含义
【答案】:
A
【解析】:
本题考查商业银行的经营对象。
商业银行是以货币和信用为经营对象的金融中介机构。
28.投资者可以在任何时候申购和赎回的基金是()。
A、开放式基金
B、封闭式基金
C、交易所交易基金
D、对冲基金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第3节>资本市场及其构成
【答案】:
A
【解析】:
本题考查证券投资基金的类型。
开放式基金设立之后,投资者可以随时申购和赎回基金份额,因此基金规模不固定。
29.某人打算3年后可以收到100万元,银行利率为8%,一个季度付一次利息,其应在银行存入()万元。
A、100
B、78.85
C、76
D、78
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第1节>现值与终值
【答案】:
B
【解析】:
本题考查连续复利下的现值计算。
假如一年内多次支付利息,则利息
30.在信托关系中,委托人是信托财产的原始所有者,其拥有的最主要权利是()。
A、信托财产的授予权
B、信托财产管理运用、处分及收支情况的知情权及要求受托人作出说明的权利
C、准许受托人辞任及选任新受托人的权利
D、有变更受益人或处分信托收益权的权利
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第1节>信托的设立及管理
【答案】:
A
【解析】:
本题考查信托的管理。
作为信托当事人之一,委托人是信托财产的原始所有者,其拥有的最主要权利是信托财产的授予权。
31.风险价值法(VAR法)主要用于()的评估。
A、信用风险
B、市场风险
C、汇率风险
D、投资风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第2节>金融风险的管理
【答案】:
B
【解析】:
本题考查风险评估。
市场风险的评估方法主要有风险累积与聚集法、概率法、灵敏度法、波动性法、风险价值法(VAR法)、极限测试法和情景分析法。
32.根据购买力平价理论,通货紧缩的国家货币汇率()。
A、升水
B、贬值
C、升值
D、贴水
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第1节>汇率的决定与变动
【答案】:
C
【解析】:
根据购买力平价理论,反映货币购买力的物价水平变动是决定汇率长期变动的根本因素。
则该国货即该国相对通货膨胀,如果一国的物价水平与其他国家的物价水平相比相对上涨,
币对其他国家货币贬值;反之,如果一国的物价水平与其他国家的物价水平相比相对下跌,即该国相对通货紧缩,则该国货币对其他国家货币升值。
33.在货币供给过程中,()的作用最重要
A、中央银行
B、存款机构
C、储户
D、信用社
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第2节>货币供给过程
【答案】:
A
【解析】:
本题考查货币供给过程。
在货币供给过程中,中央银行的作用最重要,中央银行的货币政策操作会影响其资产负债表。
34.假设一只无红利支付的股票当前股价为20元,无风险连续复利为0.05,则该股票1年期的远期价格是()元。
A、20
B、20.05
C、21.03
D、10.05
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第1节>金融远期合约
【答案】:
C
【解析】:
本题考查无红利股票的远期价格计算。
Ft=20e^0.05≈21.03(元)。
35.国际金本位制所实行的汇率制度属于()。
A、人为的可调整的固定汇率制
B、人为的不可调整的固定汇率制
C、自发形成的固定汇率制
D、固定汇率制和浮动汇率制并存
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第1节>汇率制度
【答案】:
C
【解析】:
本题考查国际金本位制。
国际金本位制下的汇率制度是自发形成的固定汇率制度。
.
36.当市场价格高于合约的执行价格时,看涨期权的买方会选择()。
A、放弃合约
B、执行期权
C、延长期权
D、终止期权
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第4节>主要的金融衍生品
【答案】:
B
【解析】:
本题考查看涨期权的相关知识。
对于看涨期权的买方来说,当市场价格高于合约的执行价格时,看涨期权的买方会行使期权,取得收益。
37.作为金融中介机构,商业银行的经营对象是()。
A、内控和风险
B、信贷和风险
C、货币和信用
D、资产和负债
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第1节>商业银行经营与管理的含义
【答案】:
C
【解析】:
商业银行是以货币和信用为经营对象的金融中介机构。
38.某投资者买入一只股票的看跌期权,当股市的市场价格低于执行价格时,该投资者正确的选择是()。
A、行使期权,获得收益
B、行使期权,全额亏损期权费
C、放弃合约,亏损期权费
D、放弃合约,获得收益
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第4节>主要的金融衍生品
【答案】:
A
【解析】:
本题考查金融期权。
对于看跌期权的买方来说,当市场价格低于合约的执行价格时,他会行使期权,取得收益;当市场价格高于执行价格时,他会放弃期权,亏损金额为期权费。
。
()关于金融宏观调控机制中第一阶段的说法,正确的是39.
A、调控主体为中央银行
B、中介指标为货币供应量等
C、变换中介为商业银行
D、调控受体为企业与居民
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第2节>金融宏观调控与货币政策概述
【答案】:
A
【解析】:
本题考查金融宏观调控框架与要素。
在金融宏观调控机制的第一阶段,调控主体为中央银行。
40.弗里德曼的货币需求函数是()。
A、
B、
C、
D、
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第1节>货币需求理论
【答案】:
C
【解析】:
本题考查弗里德曼的货币需求函数。
选项A为凯恩斯货币需求函数;弗里德曼
二、多选题
1.存款创造倍数的实现要基于假设条件,这些假设条件主要有()。
A、固定汇率制度
B、全额准备金制度
C、部分准备金制度
D、券款对付结算制度
E、非现金结算制度
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第2节>多倍存款创造
【答案】:
C,E
【解析】:
本题考查存款创造倍数的条件。
存款创造倍数基于两个假设:
一是部分准备金制度,二是非现金结算制度。
.
2.分业经营银行制度的优点有()。
A、有针对性地制定和实施风险防范措施
B、有利于金融监管达到预期效果
C、有利于优胜劣汰
D、有利于形成信息共享、损益互补机制
E、保护存款人利益
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第2节>商业银行制度
【答案】:
A,B,E
【解析】:
分业经营银行制度亦称为专业化银行制度或分离银行制度,指商业银行业务与证券、保险等业务相分离,商业银行只能从事存贷款及结算等银行业务,不得经营证券保险等其他金融业务的制度安排。
该模式的优点主要有:
保护存款人利益.有利于商业银行稳健经营与经济的稳定发展。
由于银行与企业在制度上被隔离.且银行收益被限于主要获取利差,这有利于商业银行以稳健经营为原则,把安全性放在第一位。
同时这种制度也有利于金融监管达到预期效果。
因为商业银行和投资银行的风险各有其特点和规律,两业分开经营、分别管理,可各自有针对性地制定和实施风险防范
3.内生性是货币政策中介变量的内涵,故理想的货币政策中介目标选择的标准可概括为()
A、可控性
B、可测性
C、直接传递性
D、相关性
E、间接传递性
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第2节>货币政策的传导机制与中介指标
【答案】:
A,B,D
【解析】:
本题考查货币政策中介目标选择的标准。
除内生性为货币政策中介变量的内涵要求外,一般将货币政策中介目标选择的标准概括为可控性、可测性、相关性。
4.作为一种投资工具,证券投资基金的特点是()。
A、集中投资,分散风险
B、集合理财,专业管理
C、投资对象单一
、组合投资,分散风险D.
E、独立托管,保障安全
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第3节>证券投资基金的概念和特点
【答案】:
B,D,E
【解析】:
本题考查证券投资基金的特点。
证券投资基金体现了基金持有人与管理人之间的一种信托关系,是一种间接投资工具。
它有以下特征:
①集合理财,专业管理。
②组合投资,分散风险。
③利益共享,风险共担。
④严格监管,信息透明。
⑤独立托管,保障安全。
5.中央银行的中间业务包括()。
A、货币发行
B、证券买卖
C、结清交换差额
D、办理异地资金转移
E、集中办理票据交换
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第1节>中央银行的业务
【答案】:
C,D,E
【解析】:
本题考查中央银行的中间业务。
中央银行的中间业务包括:
结清交换差额、办理异地资金转移、集中办理票据交换。
6.与传统的定期存单相比,大额可转让定期存单具有的特点包括()。
A、不记名,且可在市场上流通并转让
B、一般面额固定且较大
C、可提前支取,但会损失一些利息收入
D、不可提前支取,只能在二级市场上流通转让
E、利率一般低于同期限的定期存款利率
>>>点击展开答案与解析
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