财务管控信贷管理与核算系统接口开发规范V.docx
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财务管控信贷管理与核算系统接口开发规范V
(财务管控)信贷管理与核算系统接口开发规范V
信贷管理系统与核算系统
接口规范
RevisionRecord修订记录
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修改描述
Author
作者
2014-08-07
1.3
4
贷款发放的接口增加贴息的接收内容
张德富
2014-08-08
1.3
4
需要增加费用配置的同步接口
2014-08-26
1.3
4
贷款发放接口有四个字段代码值修改名称
伞萍萍
2014-08-27
1.3
4
还款计划试算接口增加输入报文、返回报文
伞萍萍
2014-09-01
1.3
4
增加还款账号变更及退货接口
张德富
2015-01-05
1.3
4
撤销接口中增加“撤销类型”,支持金融公司中的资金撤销情况
张德富
1.概述:
5
1.1.编写目的7
1.2.适用范围7
2.接口清单说明7
3.接口通讯报文规范7
3.1.交易码描述7
3.2.报文规范8
3.3.请求报文结构9
3.4.响应报文结构10
3.5.渠道编号10
3.6.错误代码描述10
3.7.请求报文示例11
3.8.响应报文示例12
4.交易类接口说明13
4.1.贷款发放13
4.2.贷款展期20
4.3.贷款核销21
4.4.退货22
4.5.还款账号变更23
4.6.银承出账24
4.7.保函结清26
4.8.保函出账26
4.9.贴现出账29
4.10.抵质押品出入库32
4.11.单项减值确认和计提33
4.12.组合减值计提33
4.13.交易撤销34
4.14.资产卖出35
4.15.日终步骤36
4.16.主动还款试算36
4.17.主动还款38
4.18.还款计划调整41
4.19.贷款停息42
4.20.归还委托贷款利息43
4.21.保函付款44
4.22.授权交易处理45
5.查询类接口说明46
5.1.欠款查询46
5.2.记帐状态查询46
5.3.还款计划试算47
5.4.日终步骤状态查询49
5.5.贷款发放授权查询50
5.6.主动还款授权查询52
6.参数类接口说明54
6.1.核算规则54
6.2.费用类型57
6.3.还款方式58
6.4.还款顺序配置59
6.5.会计分录配置60
6.6.会计科目设置61
7.系统参数对照表62
7.1.币种对照表62
7.2.钞汇标志对照表63
7.3.证件类型对照表63
7.4.账户状态对照表63
7.5.贷款品种对照表64
7.6.利率模式64
7.7.利率代码(基准利率代码)64
7.8.罚息利率类型(罚息基准利率代码)64
7.9.还款间隔单位65
7.10.还款方式65
7.11.还款方式类型65
7.12.业务数据来源65
7.13.宽限期类型66
7.14.扣款方式66
7.15.罚息利率种类66
7.16.计算罚息部分66
7.17.下一次利率调整选项66
7.18.系统账户类型67
7.19.账户类型67
7.20.利息计算基础67
7.21.收付标志67
7.22.贴现种类68
信贷管理系统与核算系统接口规范
1.概述:
核算系统与信贷管理系统的接口,具有开放、灵活、方便的特点,核算系统考虑到与外围系统接口的多样性,而核算系统与管理系统有可能是统一部署,也有可能独立部署,核算系统在设计中考虑了上述两种情况,如果是统一部署则信贷管理系统可以采用共享表方式,只需要在调用核算接口处理前将数据插入到共享表中即可;如果是独立部署,则调用核算提供的WEB服务调用即可,由于目前绝大部分项目都是统一部署,所以下面就统一方面进行说明。
由于核算系统的核算交易本身也是具有工作流支持,所以发放后核算交易的处理可以支持工作流的审批。
核算系统与信贷管理系统、核心系统接口架构如下图所示:
步骤如上所示:
1.信贷管理系统完成业务操作的审批流程后,调用核算提供的接口,核算将数据放到相关的授权表中。
2.会计人员在信贷核算系统中发起记账交易的流程,流程结束后,核算系统完成记账处理。
3.核算系统调用核心记账。
4.核算系统调用管理系统提供的更新台账接口,更新信贷管理系统台账信息。
1.1.编写目的
本文档用于描述信贷管理系统(包括对公及对私)与核算系统之间的接口规范。
1.2.适用范围
信贷管理系统与信贷核算系统之间接口开发及维护人员。
2.接口清单说明
报文编号
报文名称
方向
处理模式
01
贷款发放授权通知
管理=》核算
手工触发
02
贷款核销授权通知
管理=》核算
手工触发
03
贷款展期授权通知
管理=》核算
批处理触发
04
银承汇票出票授权通知
管理=》核算
手工触发
05
保函开立授权通知
管理=》核算
手工触发
06
保函核销授权通知
管理=》核算
手工触发
07
贴现发放授权通知
管理=》核算
手工触发
3.接口通讯报文规范
3.1.交易码描述
serviceId
funId
说明
状态
serv1
0000000022
贷款发放出账
serv1
0000000023
贷款展期
serv1
0000000024
贷款核销
serv1
0000000025
银承出账
serv1
0000000026
保函出账
serv1
0000000027
贴现出账
serv1
0000000028
抵质押品出入库
serv1
0000000029
还款方式查询
serv1
0000000030
记账状态查询
serv1
0000000031
交易撤销
serv1
0000100028
消费信贷退货
serv1
0000100029
还款计划调整
serv1
0000100030
还款账户变更
serv1
0000100032
单项减值确认与计提
serv1
0000100033
组合减值确认
serv1
0000100035
单项减值确认
serv1
0000000036
资产卖出/收回
serv1
0000000037
保函结清
serv1
0000000038
利息减免
serv1
0000000039
日终步骤处理
serv1
0000000040
贷款平移
serv1
0000000041
费用收取
serv1
0000000099
授权交易处理
serv1
0000100040
主动还款试算
serv1
0000100041
主动还款
serv1
0000100042
贷款停息
serv1
0000000043
欠款查询
serv1
0000000044
日终状态查询
serv1
0000000045
贷款发放授权查询
serv1
0000000046
主动还款授权查询
serv1
0000000053
贷款承诺签发
serv1
0000000054
收费交易
serv1
0000000055
银行承兑汇票生成垫款交易
serv1
0000000056
贷款产品变更
serv1
0000000057
资产证券化卖出/赎回
serv1
0000100046
归还委托贷款利息
serv1
0000100043
欠款查询
serv1
0000100027
还款计划试算
serv1
0000100028
还款计划查询
serv1
0000100047
保函付款
serv1
0000100048
授权交易处理
serv1
0000100049
可撤销/冲正交易查询
serv1
0000100050
帐务交易流水查询
serv1
0000100051
还款计划调整试算
serv1
0000100052
客户还款记录查询
serv1
0000100053
贷款信息查询
serv1
0000100054
费用记录查询
serv1
0000100055
押品出入库记录
serv1
0000100056
还款计划查询
serv1
0000100057
可买回贷款查询
serv1
0000000153
贷款承诺签发授权查询
serv1
P0000100001
核算规则参数同步
serv1
P0000100002
费用类型参数同步
serv1
P0000100003
还款方式参数同步
serv1
P0000100004
还款顺序参数同步
serv1
P0000100005
会计分录参数同步
serv1
P0000100006
会计科目设置参数同步
serv1
P0000100007
会计科目设置参数同步
serv1
P0000100008
系统参数加载
serv1
P0000100009
分支机构信息同步
serv1
P0000100010
金融机构信息同步
(交易码将会随接口文档而变化)
3.2.报文规范
(HTTP渠道方式)
3.3.请求报文结构
系统报文头:
CMIS;servi0000000021;
5位:
渠道编号(系统命名)
1位:
分割‘;’
15位:
交易码(serviceId+funId)
1位:
分割‘;’
报文体:
xmlversion="1.0"encoding="GB2312"?
>
………
…………
…………………..
…………………..
报文例子如下所示:
kfs;servi0000000021;
xmlversion="1.0"encoding="GB2312"?
>
3.4.响应报文结构
报文体:
kfs;servi0000000021;
xmlversion="1.0"encoding="GB2312"?
>
报文例子如下所示:
kfs;servi0000000021;
xmlversion="1.0"encoding="GB2312"?
>
3.5.渠道编号
渠道编号(系统命名)
说明
CMIS
信贷管理系统
3.6.错误代码描述
errorCode
errorMsg
00000
调用成功返回
10001
调用没有注册的服务
10002
调用服务所对应的渠道不正确
20001
调用服务所对应的渠道报文保存异常
90000
调用服务所对应的其它
……
3.7.请求报文示例
CMIS;servi0000000021;
xmlversion="1.0"encoding="GB2312"?
>
…………
…………………..
…………………..
3.8.响应报文示例
kfs;servi0000000021;
xmlversion="1.0"encoding="GB2312"?
>
4.交易类接口说明
4.1.贷款发放
可以用于资产买入。
注意:
对于委托账户,需要3条账户信息。
需要提供委托人账户信息。
服务名:
serv10000000022
应用场景:
本交易接口用于当信贷管理系统已经完成审批流程后,信贷管理系统将相关核算信息通过该交易发送到信贷核算系统,包据借据信息、账号信息、费用等信息。
请求报文:
LM_LOAN_T(管理与核算接口数据表):
51
单条记录
名称
代码
数据类型
必填
注释
授权编号
GEN_GL_NO
VARCHAR2(30)
★
出账授权编号
申请书编号
APPL_SEQ
NUMBER(20)
★
申请日期
INPUT_DT
VARCHAR2(10)
★
业务申请日期
合同编号
LOAN_CONT_NO
VARCHAR2(30)
★
贷款合同号
机构码
BCH_CDE
VARCHAR2(10)
★
出账机构,分支机构代码
借据号
LOAN_NO
VARCHAR2(30)
★
借据号
银行代码
BANK_CDE
VARCHAR2(10)
★
银行代码
客户编号
CUST_ID
VARCHAR2(30)
★
客户编号
客户名称
CUST_NAME
VARCHAR2(200)
★
借款人姓名
证件类型
ID_TYPE
VARCHAR2(10)
★
借款人证件类型
证件号码
ID_NO
VARCHAR2(40)
★
借款人证件号
发证国家
ISS_CTRY
VARCHAR2(10)
☆
默认填:
CN
经销商代码
DEALER_CDE
VARCHAR2(20)
☆
经销商代码:
不填
币种
LOAN_CCY
VARCHAR2(10)
★
币种
申请金额
ORIG_PRCP
NUMBER(16,2)
★
发放金额
发放日期
LOAN_ACTV_DT
VARCHAR2(10)
★
放款日期
贷款组
TYP_GRP
VARCHAR2(10)
☆
贷款分组,比如汽车类品种是一组、住房类是一组
贷款品种
LOAN_TYP
VARCHAR2(10)
★
贷款品种代码,核算品种与信贷品种对应关系:
p_loan_typ_gl_map
贷款核算品种
LOAN_GL_ROLE_CDE
VARCHAR2(10)
★
最后到期日
LAST_DUE_DT
VARCHAR2(10)
★
合同到期日
起息日
INT_START_DT
VARCHAR2(10)
★
起息日
扣款日
DUE_DAY
NUMBER
(2)
★
指定还款日期(每月N日),建议扣款日<=28
利率模式
LOAN_RATE_MODE
VARCHAR2
(2)
★
利率模式
FX:
固定利率
RV:
浮动利率
利率基础
RATE_BASE
VARCHAR2
(1)
★
利率计算基础
Y:
年利率
M:
月利率
D:
日利率
利率类型
LOAN_RATE_TYP
VARCHAR2(10)
★
利率代码(基准利率代码)
selectrate_typfroms_int_rat;
基准利率
LOAN_BASE_RATE
NUMBER(16,9)
★
基准利率
利率浮动比例
INT_ADJ_PCT
NUMBER(16,9)
★
基准利率浮动比(浮动比)
利差
LOAN_SPRD
NUMBER(16,9)
★
基准利率浮动值(利差)
执行利率
LOAN_INT_RATE
NUMBER(16,9)
★
执行利率
罚息利率基础
OD_RATE_BASE
VARCHAR2
(1)
★
罚息利率计算基础
Y:
年利率
M:
月利率
D:
日利率
罚息利率类型
LOAN_OD_RATE_TYP
VARCHAR2(10)
☆
罚息基准利率代码
罚息基准利率
LOAN_OD_BASE_RATE
NUMBER(16,9)
☆
罚息基准利率值
罚息利率浮动比
OD_RATE_ADJ_PCT
NUMBER(16,9)
★
罚息基准利率浮动比
罚息执行利率
LOAN_OD_INT_RATE
NUMBER(16,9)
★
罚息执行利率
还款间隔单位
PAYM_FREQ_UNIT
VARCHAR2(10)
还款间隔单位
M:
月W:
周Q:
季Y:
年
还款间隔
PAYM_FREQ_FREQ
NUMBER(3)
★
还款间隔,数字,比如:
1,2,3,4,5…
还款方式
LOAN_PAYM_MTD
VARCHAR2(10)
★
还款方式,对应P_LOAN_MTD.MTD_CDE,该方式代码必须在还款方式配置表p_loan_mtd中已经配置,后台程序通过查询
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- 关 键 词:
- 财务 信贷管理 核算 系统 接口 开发 规范