前台个人业务.docx
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前台个人业务.docx
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前台个人业务
个人业务
目录
一、个人银行结算账户开户操作流程
二、个人银行非结算账户开户操作流程
(一)活期储蓄存折(非结算)、定活两便储蓄存单、整存整取储蓄存单、零存整取储蓄存折、教育储蓄开户流程
(二)定期一本通开户流程
(三)通知存款开户流程
三、个人银行结算账户销户操作流程
四、个人银行非结算账户销户操作流程
(一)活期储蓄存折销户
(二)整整存单(提前支取)、零存整取、教育储蓄销户
(三)定期一本通销户(支取)
(四)通知存款销户
五、个人存取业务操作流程
(一)活期储蓄存折、零存整取(教育)储蓄存折续存
(二)定期一本通存折续存
(三)活期存折支取
(四)整存整取定期储蓄存款部分提前支取(存单)
(五)定期一本通分账户支取
(六)定期一本通分账户部分提前支取
六、储蓄挂失业务
(一)申请挂失
(二)申请挂失后解挂失
(三)申请挂失后清户新开
(四)申请挂失后客户丢失第三联处理
一、个人银行结算账户开户操作流程
(一)客户需要提供的资料:
本人有效身份证件及复印件两张(代理人办理的,同时出具代理人的有效身份证件并留存复印件,亲自与本人核实,并且是双人审核),填写“开立个人银行结算账户申请书”与“开户凭条”。
(二)操作流程:
1、对客户身份进行识别,同时通过身份核查系统对客户提供的有效身份证件原件的真实性、有效性进行审查。
两份有效身份证件复印件,其中一份打印核查记录,同时对复印件与原件的一致性,开户申请书的内容进行审查,无误后,在复印件上加盖经办人名章,“与原件一致”戳记,另一份加盖经办人名章,“与原件核对一致”戳记、“附件”章。
2、当客户面清点交存的现金,与客户进行核实,无误后置于固定位置,不脱离客户的视线。
3、对开户凭条进行审查,并对存款日期、存款金额、支取方式、通兑方式与客户进行核实。
注:
支取方式如为凭“印鉴”,经办柜员在空白印鉴卡上为客户预留印鉴并记载相关要素,印鉴的名称与存款人有效身份证件上记载的姓名、开户凭条的姓名必须完全一致。
印鉴按相关规定录入电子验印系统。
4、进入【2101】“开户”交易,按系统提示依次准确录入信息,提交主机,打印存折(存折上记载有“结算账户”字样)、开户凭条。
将账号补填在“开户申请书”上。
5、客户签字确认后,柜员准确、清晰地在开户凭条上加盖“业务用章”;活期储蓄存折的“银行签章”处加盖“业务用章”;“开户申请书”的银行经办人处盖“业务用章”。
6、最终核对:
柜员对开户凭条、存折、开户申请书的要素,现金进行再次核对,确保一致正确。
7、将存折、客户身份证原件、(印鉴卡副卡)、第一联开户申请书交于客户,并提示客户进行核对。
8、现金入库(箱)保管,开户凭条及附件(有效身份证复印件)按当日业务发生顺序妥善保管,开户申请书第二、三联与有核查记录的身份证件复印件(印鉴卡正卡)交账户管理员。
9、操作完毕以后进入人行系统进行结算账户备案。
注:
交予客户资料为:
开户申请书第一联,存折,有效身份证原件;
柜员自留传票为:
开户凭条,有效证件复印件;
账户管理资料为:
开户申请书第二、三联,有核查记录的有效身份证件复印件。
二、个人银行非结算账户开户操作流程
个人银行非结算账户包括:
活期储蓄存折(非结算)、定活两便储蓄存单、整存整取储蓄存单、通知存款、定期一本通、零存整取储蓄存折、教育储蓄。
(一)活期储蓄存折(非结算)、定活两便储蓄存单、整存整取储蓄存单、零存整取储蓄存折、教育储蓄开户流程:
1、客户填写开户凭条。
(户名、性别、账户类型、支取方式、存期、金额、存款人信息、代理办理的填写代理人信息)
2、对客户身份进行识别,同时通过身份核查系统对客户提供的有效身份证件原件的真实性、有效性进行审查并留存身份证件复印件,加盖“核对一致”章、“柜员名章”、“附件”章。
3、当客户面清点交存的现金,与客户进行核实,无误后放于客户视线可见位置。
4、对开户凭条要素进行审查,并对储种、存期、存款金额、支取方式、通兑方式与客户进行核实。
5、进入【2101】“开户”交易,按系统提示依次准确录入储种、存期、存款金额、支取方式、通兑方式,提交主机,打印储蓄存折/储蓄存单、开户凭条。
6、请客户核对并在开户凭条客户签章处签字。
7、准确、清晰地在储蓄存折/储蓄存单和开户凭条上加盖业务用章;
8、最终核对:
对开户凭条、储蓄存单(折)的要素,现金进行再次核对,确保一致正确。
9、将储蓄存折/储蓄存单、客户身份证原件交于客户,并提示客户进行核对。
10、现金入库(箱)保管,开户凭条及附件(有效身份证件复印件)按当日业务发生顺序妥善保管。
(二)定期一本通开户流程:
1、客户填写开户凭条。
(户名、性别、账户类型、支取方式、存期、金额、存款人信息、代理办理的填写代理人信息)
2、对客户身份进行识别,同时通过身份核查系统对客户提供的有效身份证件原件的真实性、有效性进行审查并留存身份证件复印件,加盖“核对一致”章、“柜员名章”、“附件”章。
3、当客户面清点交存的现金,与客户进行核实,无误后放于客户视线可见位置。
4、对开户凭条要素进行审查,并对储种、存期、存款金额、支取方式、通兑方式与客户进行核实。
5、进入【2201】“定期一本通开户”交易,按系统提示依次准确录入存期、存款金额、支取方式、通兑方式,提交主机,打印定期一本通储蓄存折、开户凭条。
6、请客户核对并在开户凭条客户签章处签字。
7、准确、清晰地在储蓄存折和开户凭条上加盖业务用章;
8、最终核对:
对开户凭条、储蓄存折的要素,现金进行再次核对,确保一致正确。
9、将定期一本通储蓄存折、客户身份证原件交于客户,并提示客户进行核对。
10、现金入库(箱)保管,开户凭条及附件(有效身份证件复印件)按当日业务发生顺序妥善保管。
(三)通知存款开户流程:
1、客户填写开户凭条。
(户名、性别、账户类型、支取方式、存期、金额、存款人信息、代理办理的填写代理人信息)
2、对客户身份进行识别,同时通过身份核查系统对客户提供的有效身份证件原件的真实性、有效性进行审查并留存身份证件复印件,加盖“核对一致”章、“柜员名章”、“附件”章。
3、当客户面清点交存的现金,与客户进行核实,无误后放于客户视线可见位置。
4、对开户凭条要素进行审查,并对储种、存期、存款金额、支取方式、通兑方式与客户进行核实。
5、进入【2301】“通知存款开户”交易,按系统提示依次准确录入存期、存款金额、支取方式、通兑方式,提交主机,打印储蓄存单、开户凭条。
6、请客户核对并在开户凭条客户签章处签字。
7、准确、清晰地在储蓄存单和开户凭条上加盖“业务用章”。
8、最终核对:
对开户凭条、储蓄存单的要素,现金进行再次核对,确保一致正确。
9、将储蓄存单、客户身份证原件交于客户,并提示客户进行核对。
10、现金入库(箱)保管,开户凭条及附件(有效身份证件复印件)按当日业务发生顺序妥善保管。
三、个人银行结算账户销户操作流程
(一)存折业务处理流程
1、柜员审核是否为本行存折,开户行不为本行时,不予受理。
2、柜员对存款人的有效身份证件进行审查。
为代理支取的同时审查代理人有效身份证件。
3、客户填写“撤销银行结算账户申请表”,柜员审核无误后,进入【2106】“补登折”交易。
4、进入【2104】“销户”交易,按系统提示录入相关要素,提交主机依次打印储蓄存折、取款凭条、利息清单。
5、取款金额超过5万元,在取款凭条背面登记有效身份证件名称及号码,并留存本人有效身份证复印件(代理支取的同时留存代理人有效身份证复印件)。
6、客户核对取款凭条及利息清单并签字确认。
7、综合柜员准确、清晰地在储蓄存折、取款凭条、两联利息清单上加盖“业务用章”,并在储蓄存折上加盖“附件”、“结清”章,根据本金和利息清单中税后利息的合计金额配款。
8、当客户面清点现金并最终确认,无误后将现金、利息清单客户联、有效身份证件交客户,并提示核对清点。
9、储蓄存折、取款凭条、利息清单银行联按当日业务发生顺序妥善保管。
注:
若客户需要储蓄存折明细,由客户在存折封面上“银行签章”下面空白处签注“本存折明细已领取”字样,并签字确认。
四、个人银行非结算账户销户操作流程
(一)活期储蓄存折销户
1、客户出示:
存款人的存折,若为代理人要出示代理人有效身份证件及存款人的有效身份证件。
2、柜员审核客户提供的资料,若销户金额大于等于5万元的应进入联网核查系统核查并留存身份证复印件作传票。
3、进入【2104】“销户”交易,按系统提示录入相关要素,提交主机依次打印储蓄存折、取款凭条、利息清单;
4、金额超过5万元(含5万元)的在取款凭条背面登记有效身份证件名称及号码。
5、将取款凭条、利息清单交储户签字确认后返还柜员。
6、柜员准确、清晰地在储蓄存折、取款凭条、两联利息清单上加盖“业务用章”,并根据本金和利息清单中税后利息的合计金额配款。
7、交回的存折,客户若需要留存内页明细,可以由客户在存折封面“银行签章”下面空白处签注“本存折明细已领取”字样,签名确认后,将存折内页交客户保管,存折封面和封底收回并加盖“附件”“结清”章,附相关凭证后作附件。
8、当客户面清点现金并最终确认,无误后将现金、利息清单客户联、有效身份证件交客户,并提示核对清点。
9、储蓄存折做取款凭条的附件、利息清单银行联,均按当日业务发生顺序妥善保管。
(二)整整存单(提前支取)、零存整取、教育储蓄销户
1、客户出示:
存款人的存单,若有代理人要出示代理人有效身份证件、担前支取的还需提供存款人的有效身份证件。
2、柜员审核客户提供的资料,存单提前支取的应进入联网核查系统核查并登记。
若销户金额大于等于5万元的还应留存身份证复印件作传票。
3、进入【2104】“销户”交易,按系统提示输入账号等要素,提交主机。
4、按系统提示依次打印储蓄存单、利息清单。
5、提前支取/大额现金支取的在储蓄存单的背面登记存款人、代理人的证件名称及号码。
6、将利息清单交客户在指定位置签字后返还柜员。
7、准确、清晰地在原储蓄存单、利息清单(一式两联)上加盖“业务用章”。
8、根据本金和利息清单中税后利息的金额配款,当客户面清点并最终确认。
9、无误后将现金、利息清单客户联、有效身份证件交客户,并提示核对清点。
10、原储蓄存单、利息清单银行联按当日业务发生顺序妥善保管。
(三)定期一本通销户(支取)
1、客户出示:
存款人的存折,有效身份证件,若有代理人要出示代理人有效身份证件。
2、柜员审核客户提供资料,提前支取的应进入联网核查系统核查并登记。
若销户金额大于等于5万元的还应留存身份证复印件作传票。
3、进入【2203】做“销户”交易。
按系统提示输入账号等要素,提交主机。
最后一笔支取后联动【2205】“销定期一本通存折”交易进行销户处理。
4、打印定期一本通存折、取款凭条、利息清单。
5、提前支取/大额现金支取的在取款凭条的背面登记存款人、代理人的证件名称及号码。
6、将取款凭条、利息清单交客户在客户签章处签字后返还柜员。
7、交回的存折,客户若需要留存内页明细,可以由客户在存折封面“银行签章”下面空白处签注“本存折明细已领取”字样,签名确认。
存折封面和封底收回并加盖“业务用章”“附件”和“结清”章。
准确、清晰地在取款凭条、利息清单(一式两联)上加盖“业务用章”。
8、根据本金和利息清单中税后利息的金额配款,当客户面清点并最终确认。
9、清点无误后,将利息清单客户留存联、客户有效身份证件、存折明细及现金当面交于客户。
10、业务完成后传票整理:
取款凭条(附件:
客户有效身份证件、存折封皮)标注附件几张、利息清单银行留存联作当日传票。
(四)通知存款销户
1、客户出示:
存款人的存单,有效身份证件,若有代理人要出示代理人有效身份证件。
2、柜员审核客户提供资料,进入联网核查系统核查并留存身份证复印件作传票。
3、进入【2302】做“销户”交易。
按系统提示输入账号等要素,提交主机。
4、打印存单、利息清单。
5、存单背面登记存款人、代理人的证件名称及号码。
6、将利息清单交客户在指定位置签字后返还柜员。
7、在存单、利息清单上加盖“业务用章”。
8、根据本金和利息清单中税后利息的金额配款,当客户面清点并最终确认。
9、清点无误后,将利息清单客户留存联、客户有效身份证件、现金当面交于客户。
10、业务完成后传票整理:
将原存单、利息清单银行留存联作当日传票。
五、个人存取业务操作流程
(一)活期储蓄存折、零存整取(教育)储蓄存折续存。
1、客户提供:
大额存款(单笔或同一账户当日累计存款,大于等于5万元),客户需提供有效身份证件原件。
由他人代理支取的业务,需提供代理人有效身份证件原件。
2、柜员审核客户资料,大额存款需进行核实记载。
3、客户将存折(或存款人账号、户名)、现金交给柜员,柜员询问现金数额并当客户面清点交存的现金,与客户进行核实,无误后放于固定位置。
4、进入【2102】“续存”交易,刷折或录入账号后系统自动显示存款账户户名,要与存折上记载的户名(或客户提供的户名)进行核对,无误后按系统提示依次准确录入信息。
需授权的经有权人授权后提交主机,打印储蓄存折、存款凭条(或个人业务凭条)。
5、柜员将存款凭条(或个人业务凭条)交客户,客户核对签字后将存款凭条返还柜员。
6、准确、清晰地在存款凭条上加盖“业务用章”;无折存款的同时在个人业务凭条上加盖“业务用章”。
7、最终核对:
对存折、存款凭条(或个人业务凭条)的要素,现金进行再次核对,确保一致正确。
8、将储蓄存折(或个人业务凭条回单)、客户身份证原件交于客户,并提示客户进行核对。
9、现金入库(箱)保管,存款凭条(或个人业务凭条)按当日业务发生顺序妥善保管。
(二)定期一本通存折续存
1、客户提供:
定期一本通存折,存款金额在单笔5万元(含)以上时,需提供存款人有效身份证件原件,代理人办理的,同时出具代理人的有效身份证件原件。
2、柜员审核客户资料,大额存款需进行核实记载。
3、客户将定期一本通存折、现金、开户凭条交柜员,柜员口头询问现金数额。
当客户面清点交存的现金,与客户进行核实,无误后放于固定位置。
4、对开户凭条进行审查,开户凭条可只填写户名、储种、存期、金额。
5、进入【2202】“定期一本通续存”交易,按系统提示依次准确录入信息。
需授权的经有权人授权后提交主机,打印储蓄存折、开户凭条。
6、准确、清晰地在开户凭条上加盖“业务用章”。
7、最终核对:
对开户凭条、定期一本通存折的要素,现金进行再次核对,确保一致正确。
8、将定期一本通存折、客户身份证原件交于客户,并提示客户进行核对。
9、现金入库(箱)保管,开户凭条按当日业务发生顺序妥善保管。
(三)活期存折支取
1、客户提供:
活期存折,大额支取(单笔或同一账户当日累计取款,大于等于5万元),需提供存款人有效身份证件原件,由他人代理支取的业务,需提供代理人有效身份证件原件。
2、柜员审核客户资料,大额存款需进行核实并留存复印件,无误后,在复印件上加盖经办人名章,“与原件一致”戳记并加盖附件章。
3、客户将活期存折交柜员,说明取款金额。
4、进入【2103】“支取”交易,录入账号后系统自动显示存款账户户名,要与存折上记载的户名进行核对,确保账号户名一致。
无误后按系统提示依次准确录入信息,需授权的经有权人审批授权后提交主机打印储蓄存折、取款凭条。
5、将取款凭条交于客户核对签字(如为凭印鉴支取的,需客户签章,并与预留印鉴核对),将取款凭条返还给柜员。
6、准确、清晰地在取款凭条上加盖“业务用章”,根据取款金额配款并当客户面清点。
7、最终核对:
对取款凭条、存折、现金进行再次核对,确保一致正确。
8、将现金、存折、有效身份证件一并交客户,并提示客户清点现金。
9、取款凭条按当日业务发生顺序妥善保管。
(四)整存整取定期储蓄存款部分提前支取(存单)
1、客户提供:
整存整取支取存单,存款人有效身份证件原件,由他人代理支取的业务,还需提供代理人有效证原件。
2、柜员审核客户资料,并进行核实并留存复印件,无误后,在复印件上加盖经办人名章,“与原件一致”戳记,另一份再加盖附件章。
3、客户将定期储蓄存单交柜员,说明取款金额。
4、柜员审核是否为我行存单且是否可以通兑,支取后剩余金额是否达到起存金额。
5、对存款人(代理人)的身份、有效身份证件进行审查,无误后在储蓄存单上进行记载。
6、进入【2105】“整整部提”交易,录入账号后系统自动显示存款账户户名,要与存单上记载的户名进行核对,确保账号户名一致。
无误后按系统提示依次准确录入信息,需授权的经有权人审批授权后提交主机打印原存单、利息清单(一式两联)、方框凭条、存款凭条、新存单。
7、将一式两联利息清单交于客户核对签字(如为凭印鉴支取的,需客户签章,并与预留印鉴核对),将利息清单返还给柜员。
8、准确、清晰地在原存单、两联利息清单上加盖“业务用章”;在记账凭证、开户凭条上加盖“业务用章”;在新存单上加盖“业务用章”。
9、根据利息清单上记载的本息合计数进行配款并当客户面清点。
10、最终核对:
对利息清单、现金、新旧存单进行再次核对,确保一致正确。
11、将现金、利息清单客户留存联、新存单、有效身份证件一并交客户,并提示客户核对。
12、原储蓄存单、利息清单银行留存联、记账凭证、开户凭条按当日业务发生顺序妥善保管,并按照相同流水号多张记账凭证编号的规定分别进行编号。
(五)定期一本通分账户支取
1、客户提供:
定期一本通存折,大额支取(单笔或同一账户当日累计取款,超过5万元)需提供存款人有效身份证件原件,由他人代理支取的业务,还需提供有效身份证件原件。
2、柜员审核客户资料,并进行核实并留存复印件,无误后,在复印件上加盖经办人名章,“与原件一致”戳记,另一份再加盖附件章。
3、客户将定期一本通储蓄存折交柜员,说明取款金额。
4、进入【2203】“定期一本通支取”交易,按照系统提示录入相关要素打印定期一本通、取款凭条、利息清单、存款凭条、方框凭条。
5、客户在取款凭条、利息清单签字(如为凭印支取的,需要求储户签章,并与预留印鉴核对)后,返还给柜员。
6、准确、清晰地在取款凭条和利息清单上分别加盖“业务用章”。
7、按支取本金和税后利息的合计金额配款,并当客户面清点。
8、将清点无误的现金、有效身份证件、定期一本通存折、利息清单客户联交客户,并提示客户核对清点。
9、取款凭条、利息清单(银行留存联)按当日业务发生顺序妥善保管。
(六)定期一本通分账户部分提前支取
1、客户提供:
定期一本通存折,提前支取、大额支取(单笔或同一账户当日累计取款,超过5万元),需提供存款人有效身份证件,由他人代理支取的业务,需提供代理人有效身份证件。
2、柜员审核客户资料,并进行核实并留存复印件,无误后,在复印件上加盖经办人名章,“与原件一致”戳记,另一份再加盖附件章。
3、进入【2204】“一本通部提”交易,按系统提示录入相关要素,提交主机依次打印定期一本通、取款凭条、利息清单、方框凭条、存款凭条。
4、将取款凭条、利息清单交客户在指定位置签字后返还给柜员;
5、准确、清晰地在取款凭条、利息清单上加盖“业务用章”,在记账凭证、存款凭条上加盖“业务用章”。
6、按部分支取金额和税后利息的合计金额配款,并当客户面清点。
7、将清点无误的现金、有效身份证件、定期一本通存折、利息清单客户联交客户,并提示核对清点。
8、取款凭条、利息清单银行联、记账凭证、存款凭条按当日业务发生顺序妥善保管。
六、储蓄挂失业务
(一)申请挂失
1、申请人办理储蓄账户挂失业务时,柜员认真核实申请人身份,对其提供的有效身份证件进行核实,若为代理人则一并核实代理人有效身份证件,进入联网核查系统核查,与客户核对账户是否已挂失或止付,账户余额是否与客户提供相符,账户信息(开户时间、种类、账号、住址、电话)是否与客户提供信息相符。
2、审核无误后,指导客户填写一式三联挂失申请书,客户办理口头挂失的除外。
3、进入“【2513】挂失处理”交易,根据挂失申请书内容按系统提示依次准确录入,提交主机打印挂失申请书;办理口头挂失的打印空白凭条。
4、将挂失申请书(一式三联)交客户在“存款人(代理人)签名”处签字确认,客户必须逐联签字不得套签;口头挂失的在空白凭条上签字确认。
5、准确、清晰地在一式三联挂失申请书加盖“业务用章”。
再次对挂失申请书进行核对,确保正确无误。
6、将挂失申请书第三联交给客户,并提示客户进行核对,告知其注意事项(七天后本人凭有效身份证件和挂失申请书第三联进行挂失后处理),妥善保管;若为口挂的,告知客户在五天内办理书面挂失,五天后该账户自动解挂。
7、挂失申请书第二联按当日业务发生顺序妥善保管,根据挂失申请书第一联填写挂失登记簿,并将挂失申请书第一联专夹保管。
注:
客户办理挂失时,应先进行口挂再进行书面挂失,以防客户在办理书挂时账户资金被挪用。
(二)申请挂失后解挂
1、存款人本人持挂失申请书第三联、已挂失的存单(折)、本人有效身份证件到挂失行办理解挂业务。
2、柜员对挂失申请书第三联、已挂失的存单(折)、挂失登记簿、存款人有效身份证件、专夹保管的挂失申请书第一联一一进行核对其是否正确,并进入联网核查系统核查身份。
3、核对无误后,进入“【2522】解挂解冻解止”交易,根据挂失申请书正确选择原挂失标志,依次准确录入系统,提交主机打印挂失申请书一、三联;解除口头挂失的打印空白凭条。
4、正确填写挂失申请的处理结果,将一、三联挂失申请书(或空白凭条)、挂失登记簿交存款人签字确认后返还柜员。
5、准确、清晰地在一、三联挂失申请书或空白凭条上加盖经办人名章,并再次核对,无误后将已解挂的存单(折)、有效身份证件退交存款人。
6、挂失申请书第三联(或空白凭条)按当日业务发生顺序妥善保管,第一联专夹保管。
(三)申请挂失后清户/新开
1、存款人本人持挂失申请书第三联、本人有效身份证件到挂失行办理挂失后处理,柜员对挂失申请书第三联、挂失登记簿、存款人有效身份证件、专夹保管的挂失申请书第一联一一核对其是否正确,是否为七天后办理挂失后处理,并进入联网核查系统核查身份。
2、核对无误后,客户需清户的进入【2505】作挂失清户交易,根据挂失申请书正确选择原挂失标志,依次准确录入系统,提交主机打印挂失申请书一、三联;客户需新开的进入【2504】作挂失新开交易,根据挂失申请书正确选择原挂失标志,依次准确录入系统,提交主机打印新存单(折)、挂失申请书一、三联,再进入【3116】作收费处理(补收**流水号工本费),打印收费凭证。
3、正确填写挂失申请的处理结果,将一、三联挂失申请书、挂失登记簿交存款人签字确认后返还柜员。
4、准确、清晰地在一、三联挂失申请书上加盖经办人名章,新存单(折)、收费凭证加盖“业务用章”并再次核对,无误后清户的将有效身份证件及现金退交存款人;新开的将新存单(折)、有效身份证件及收费凭证第二联退交存款人。
5、挂失申请书第三联,收费凭证第一联按当日业务发生顺序妥善保管,挂失申请书第一联专夹保管。
(四)申请挂失后客户丢失第三联处理
1、存款人本人持其有效身份证件到挂失行办理挂失后处理,柜员首先核实是否为挂失七天后办理挂失处理,核查存款人有效身份证件,进入联网核查系统核查身份。
2、对存款人无法出具第三联的原因核对,要求客户填写“挂失特殊业务申请书”(附表),与专夹保管的挂失申请书第一联和挂失登记簿进行核对,并留存存款人有效身份证件复印件。
3、柜员核对无误后,在“挂失特殊业务申请书”上的“银行审核意见”签注“审核无误,同意办理”并签章,会计主管进行审查
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