个人理财考试题答案.docx

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个人理财考试题答案

个人理财考试题答案

一、单选题（题数：

50，共 50.0 分）

1

先按市价买入债券，过一段时间再卖出，主要赚取差价，这是什么交易？

（）

1.0 分

窗体顶端

∙A、

债券回购交易

∙B、

债券期货交易

∙C、

债券期权交易

∙D、

债券的现货交易

窗体底端

正确答案：

D 我的答案：

D

2

（）是一种高级长期投资。

1.0 分

窗体顶端

∙A、

储蓄

∙B、

证券

∙C、

房地产

∙D、

汽车

窗体底端

正确答案：

C 我的答案：

C

3

关于金融理财师，表述不正确的是（）。

1.0 分

窗体顶端

∙A、

未来发展潜力极大，需要人员众多

∙B、

报酬待遇高，金领人才

∙C、

社会竞争少

∙D、

时间自由度低，整年较忙

窗体底端

正确答案：

D 我的答案：

D

4

以下哪一项不属于张老师总结的千万富豪们致富的原因？

（）

1.0 分

窗体顶端

∙A、

心态决定习惯

∙B、

习惯决定性格

∙C、

态度决定一切

∙D、

性格决定一生

窗体底端

正确答案：

C 我的答案：

C

5

理财形式分为两种，分别是金融理财和非金融理财，以不属于金融理财的是（）。

1.0 分

窗体顶端

∙A、

储蓄

∙B、

贷款

∙C、

购房买车

∙D、

黄金

窗体底端

正确答案：

C 我的答案：

C

6

银行转账主要关注的是（）。

1.0 分

窗体顶端

∙A、

方便性

∙B、

利息

∙C、

安全性

∙D、

费用和时间

窗体底端

正确答案：

D 我的答案：

D

7

发明并很好使用对冲基金的是（）。

1.0 分

窗体顶端

∙A、

索罗斯

∙B、

纳什

∙C、

鲁比尼

∙D、

萨缪尔森

窗体底端

正确答案：

A 我的答案：

A

8

物价不变从而货币购买力不变条件下的利率是指（）。

1.0 分

窗体顶端

∙A、

实际利率

∙B、

名义利率

∙C、

通胀膨胀率

∙D、

普通利率

窗体底端

正确答案：

A 我的答案：

A

9

超额透支，从哪天起支付透支利息？

（）

1.0 分

窗体顶端

∙A、

免息日过后起

∙B、

一个月之后

∙C、

40天后

∙D、

透支之日起

窗体底端

正确答案：

D 我的答案：

D

10

和存折类似，需先存钱后消费，且利息一般按活期利率计算的是什么卡（）。

1.0 分

窗体顶端

∙A、

贷记卡

∙B、

借记卡

∙C、

准贷记卡

∙D、

信用卡

窗体底端

正确答案：

B 我的答案：

B

11

下列说法错误的是（）。

1.0 分

窗体顶端

∙A、

积极的理财应该是有目标的理财。

∙B、

我们在设定理财目标时，必须与人生各阶段的需求配合，在执行理财计划时才不致发生偏差和徒劳无功。

∙C、

人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。

∙D、

理财前不需要明确最适合我的目标是什么。

窗体底端

正确答案：

D 我的答案：

D

12

以下说法不正确的是（）。

1.0 分

窗体顶端

∙A、

央行通过货币政策，财政部通过财政政策，都可以给“宏观经济”安上闸门，进而调控经济

∙B、

宏观调控的双子星座，分别是中央银行执行的货币政策和财政部掌控的财政政策

∙C、

宏观调控的双子星座，只能综合采用

∙D、

宏观经济的协调、稳定发展，表现为社会总需求与社会总供给的平衡

窗体底端

正确答案：

C 我的答案：

C

13

以下哪一项不属于宏观环境的指标？

（）

1.0 分

窗体顶端

∙A、

GDP

∙B、

CPI

∙C、

利率、汇率

∙D、

工资政策

窗体底端

正确答案：

D 我的答案：

D

14

以下哪项不属于财产性收入中的不动产？

（）

1.0 分

窗体顶端

∙A、

有价证券

∙B、

房屋

∙C、

车辆

∙D、

收藏品

窗体底端

正确答案：

A 我的答案：

A

15

以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号？

（）

1.0 分

窗体顶端

∙A、

60岁前养房，60岁后房养老

∙B、

60岁前抵押贷款买房，长期生活居住

∙C、

60岁后反向抵押贷款，晚年用房养老

∙D、

60岁后卖房投资，晚年用票子养老

窗体底端

正确答案：

D 我的答案：

D

16

关于银行的业务，以下说法正确的是（）。

1.0 分

窗体顶端

∙A、

对公司单位、个人家庭

∙B、

对公司

∙C、

对个人家庭

∙D、

以上均不正确

窗体底端

正确答案：

A 我的答案：

A

17

理财方案制作时的注意事项不包括（）。

1.0 分

窗体顶端

∙A、

理财方案的制作要抓住问题的关键点

∙B、

要全面考虑

∙C、

需检查客户提出目标的合理性

∙D、

整个理财过程很少用到数据

窗体底端

正确答案：

D 我的答案：

D

18

公债的三种效应不包括（）。

1.0 分

窗体顶端

∙A、

抑制

∙B、

减少民间部门的投资

∙C、

淡化赤字的通胀后果

∙D、

消费的“排挤效应”

窗体底端

正确答案：

C 我的答案：

C

19

目前，老百姓要增加财产收入，需建立相关平台，其中下列说法不正确的是（）。

1.0 分

窗体顶端

∙A、

国家法律法规制度的建造和利益保护

∙B、

大家需要理财意识观念，知识技巧和能力

∙C、

金融机构出台理财工具和产品

∙D、

无需借助学校和媒体的教育和宣传

窗体底端

正确答案：

D 我的答案：

D

20

关于金融理财师特点的说法错误的是（）。

1.0 分

窗体顶端

∙A、

进入门槛低，考试通过率高

∙B、

职业风险较大

∙C、

2005年金融理财师第一次考试

∙D、

金融理财通过率约70~80%

窗体底端

正确答案：

B 我的答案：

B

21

香港于2000年9月举办了CFP注册考试，共多少人成为香港首批理财规划师？

（）

1.0 分

窗体顶端

∙A、

66.0

∙B、

74.0

∙C、

88.0

∙D、

92.0

窗体底端

正确答案：

C 我的答案：

C

22

如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续，那么接下来的日子（）。

1.0 分

窗体顶端

∙A、

就只能得到活期利息

∙B、

依然是定期利息

∙C、

按新的挂牌定期利率获息

∙D、

“滚雪球”获息

窗体底端

正确答案：

A 我的答案：

A

23

在股票市场上，投资者把那些在其所属行业内占有重要支配性地位、业绩优良、成交活跃、红利优厚的大公司股票称为（）。

1.0 分

窗体顶端

∙A、

国有股

∙B、

绩优股

∙C、

红筹股

∙D、

蓝筹股

窗体底端

正确答案：

D 我的答案：

D

24

遗产规划最关键的是（）。

1.0 分

窗体顶端

∙A、

纳税

∙B、

立遗嘱

∙C、

均分遗产

∙D、

捐赠遗产

窗体底端

正确答案：

B 我的答案：

B

25

关于理财方案制作需要注意的事项，不正确的是（）。

1.0 分

窗体顶端

∙A、

抓住问题的关键症结所在，突出重点，同时考虑全面

∙B、

对客户的财务状况审慎地加以分析，提出存在问题，对客户提出目标检查合理性如何

∙C、

计算，避免使用经济指标和数据

∙D、

合理入理，同现实生活比较吻合一致

窗体底端

正确答案：

C 我的答案：

C

26

关于可转债的特点，说法不正确的是（）。

1.0 分

窗体顶端

∙A、

风险低

∙B、

流动性一般

∙C、

不保本或者高收益

∙D、

收益根据具体转债品种而有所不同，有时候收益甚至能翻番

窗体底端

正确答案：

C 我的答案：

C

27

理财规划师的优点不包括（）。

0.0 分

窗体顶端

∙A、

压力小

∙B、

风险大

∙C、

优厚

∙D、

市场需求大

窗体底端

正确答案：

B 我的答案：

A

28

以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）。

1.0 分

窗体顶端

∙A、

金融保险机构理财：

理财人员知识技能不全面，免费服务。

∙B、

第三方机构理财：

只提供服务，不推销产品。

∙C、

第三方机构技能知识全面

∙D、

第三方机构免费

窗体底端

正确答案：

D 我的答案：

D

29

以下哪个行为不利于搞好理财？

（）

1.0 分

窗体顶端

∙A、

理财的相关理论探讨、客观规律性探索

∙B、

政府观念思路的打通，障碍的消除

∙C、

大中小学生理财课程开设，公众理财观念培育

∙D、

限制第三方理财机构的成立

窗体底端

正确答案：

D 我的答案：

D

30

理财规划师的英文简称是（）。

1.0 分

窗体顶端

∙A、

CFA

∙B、

CPA

∙C、

CFP

∙D、

CPP

窗体底端

正确答案：

C 我的答案：

C

31

个人金融理财置于较高位置的原因不包括（）。

1.0 分

窗体顶端

∙A、

个人结算占总结算量的比例较小，份额保持不变

∙B、

个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山

∙C、

银行资金来源的60%来自于居民家庭的储蓄存款

∙D、

个人信贷占比在迅速增长之中

窗体底端

正确答案：

A 我的答案：

A

32

被媒体业界看做是“经济学家中的经济学家”的是（）。

1.0 分

窗体顶端

∙A、

本·伯南克

∙B、

艾伦·格林斯潘

∙C、

约翰·纳什

∙D、

劳伦斯·萨默斯

窗体底端

正确答案：

B 我的答案：

B

33

下列说法错误的是（）。

1.0 分

窗体顶端

∙A、

理财是一种全面的认识规划，首先必须设定理财目标。

∙B、

理财规划师为客户确定理财方式需要考虑客户的资产状况。

∙C、

还需考虑客户的收入水平

∙D、

但无需考虑家庭情况

窗体底端

正确答案：

D 我的答案：

D

34

市场利率高于债券的票面利率，债券的实际价格就要（）。

1.0 分

窗体顶端

∙A、

上升

∙B、

不变

∙C、

下降

∙D、

不确定

窗体底端

正确答案：

C 我的答案：

C

35

人的一生需要考虑的事情一般不包括（）。

1.0 分

窗体顶端

∙A、

就业

∙B、

结婚成家

∙C、

税费缴纳

∙D、

老年深造

窗体底端

正确答案：

D 我的答案：

D

36

个人金融理财置于较高位置的原因错误的是（）。

1.0 分

窗体顶端

∙A、

个人金融总量今日已占到金融总量的半壁江山。

∙B、

银行资源来源的90%来自于居民家庭的储蓄存款。

∙C、

个人信贷占比在迅速增长之中。

∙D、

个人结算占到总结算量的相当比例，份额迅速上升。

窗体底端

正确答案：

B 我的答案：

B

37

购买汽车属于哪项花费？

（）

1.0 分

窗体顶端

∙A、

养老保障用费

∙B、

购置大件高档品用费

∙C、

子女抚养教育用费

∙D、

医疗住房用费

窗体底端

正确答案：

B 我的答案：

B

38

以下哪项不属于容易操作的模式？

（）

1.0 分

窗体顶端

∙A、

房产置换大房换小房

∙B、

房产反置换小房换大房

∙C、

出售住房+养老寿险

∙D、

住房捐赠+政府养老

窗体底端

正确答案：

D 我的答案：

D

39

测试风险承受能力，主要是在于什么？

（）

0.0 分

窗体顶端

∙A、

测试投资者资产多少

∙B、

测试投资冒险性如何

∙C、

测试投资收益性如何

∙D、

测试投资价值如何

窗体底端

正确答案：

A 我的答案：

B

40

“以房养老”的功用不包括（）。

1.0 分

窗体顶端

∙A、

养老保障

∙B、

房产交易量减少

∙C、

国民经济有了新增长点

∙D、

金融保险产品、业绩、利润新增加点

窗体底端

正确答案：

B 我的答案：

B

41

世界货币组织一个基金会预测中国养老保障缺口为（）。

1.0 分

窗体顶端

∙A、

7万亿

∙B、

9万亿

∙C、

11万亿

∙D、

13万亿

窗体底端

正确答案：

B 我的答案：

B

42

买房买车规划的内容一般不包括（）。

1.0 分

窗体顶端

∙A、

房车的需要状况

∙B、

房车性能、价值、质量标准

∙C、

房、车的目前价位

∙D、

身边人的房车情况

窗体底端

正确答案：

D 我的答案：

D

43

下列关于个人经济事务管理说法错误的是（）。

1.0 分

窗体顶端

∙A、

包括个人经济生活、消费支出事务的管理。

∙B、

个人日常生活中的管理

∙C、

个人金融和非金融资产的投资管理

∙D、

个人死后遗产处置计划部属于个人经济事务管理。

窗体底端

正确答案：

D 我的答案：

D

44

中国经济每年都以什么速度增长？

（）

1.0 分

窗体顶端

∙A、

.04

∙B、

.06

∙C、

.08

∙D、

.1

窗体底端

正确答案：

C 我的答案：

C

45

股市的主要功能是（）。

1.0 分

窗体顶端

∙A、

融通市场

∙B、

筹集资金

∙C、

履行社会责任

∙D、

提高股价

窗体底端

正确答案：

B 我的答案：

B

46

关于金融理财目前存在的缺陷，说法不正确的是（）。

1.0 分

窗体顶端

∙A、

严格分业经营，诸多大型金融产品无法推出

∙B、

理财从业人员短缺，质量不高，知识不全面

∙C、

个人理财产品过多，难以抉择

∙D、

理财的相关理论研究，尚有严重缺陷，研究人员严重缺乏

窗体底端

正确答案：

C 我的答案：

C

47

关于“房产反置换”，表述不正确的是（）。

1.0 分

窗体顶端

∙A、

适用于货币有结余但对现有住房条件不很满意的老人

∙B、

可借以减轻大城市已老化的人口年龄结构，减轻城市人口过于密集拥挤

∙C、

年轻人进城打工赚钱，老人出城居住养老

∙D、

郊区自然环境、交通环境不适于老年人居住

窗体底端

正确答案：

D 我的答案：

D

48

“房子养老”的缺陷不包括（）。

1.0 分

窗体顶端

∙A、

现行法律尚有众多缺陷

∙B、

具体操作繁杂

∙C、

时期过短

∙D、

联系面众多

窗体底端

正确答案：

C 我的答案：

C

49

“理财”的定义是（）。

1.0 分

窗体顶端

∙A、

资金筹措、资源合理配置，遵循最大收益与最小耗费原则，投资融资运营

∙B、

证券、投资、保险、信托、期货、基金等

∙C、

婚姻生育教育、职业生涯规划、遗产养老等的投入

∙D、

购买金融产品

窗体底端

正确答案：

A 我的答案：

A

50

国内外个人金融理财的不同不涉及以下哪项？

（）

1.0 分

窗体顶端

∙A、

金融环境

∙B、

信用环境

∙C、

法律环境

∙D、

道德环境

窗体底端

正确答案：

D 我的答案：

D

二、判断题（题数：

50，共 50.0 分）

1

住房是不动产，不能实现融资流动。

（）

1.0 分

窗体顶端

正确答案：

 × 我的答案：

 ×

窗体底端

2

理财只是一种金融产品。

（）

1.0 分

窗体顶端

正确答案：

 × 我的答案：

 ×

窗体底端

3

理财是有钱人的专利。

（）

1.0 分

窗体顶端

正确答案：

 × 我的答案：

 ×

窗体底端

4

证券市场对加剧经济周期的波动幅度起着推波助澜的作用。

（）

1.0 分

窗体顶端

正确答案：

 √ 我的答案：

 √

窗体底端

5

80年代留学的基本都是精英。

（）

1.0 分

窗体顶端

正确答案：

 √ 我的答案：

 √

窗体底端

6

社会公共理财是大量公共基础设施的建造配置运用的，包括水、电、路、气、通讯等。

（）

1.0 分

窗体顶端

正确答案：

 √ 我的答案：

 √

窗体底端

7

家庭理财虽然不可以提高居民生活水准，但可以更好的持家理财。

（）

1.0 分

窗体顶端

正确答案：

 × 我的答案：

 ×

窗体底端

8

理财对象有货币金融资产、人力资产、住房资产等。

（）

1.0 分

窗体顶端

正确答案：

 √ 我的答案：

 √

窗体底端

9

价值是一种内在的，价值跟价格不一样。

（）

1.0 分

窗体顶端

正确答案：

 √ 我的答案：

 √

窗体底端

10

理财规划师通常不需要提供售后的咨询、资料提供、疑难解析等。

（）

1.0 分

窗体顶端

正确答案：

 × 我的答案：

 ×

窗体底端

11

购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。

（）

1.0 分

窗体顶端

正确答案：

 √ 我的答案：

 √

窗体底端

12

总的来说，买房优于租房。

（）

1.0 分

窗体顶端

正确答案：

 √ 我的答案：

 √

窗体底端

13

确定理财目标后要进行自我评价。

（）

0.0 分

窗体顶端

正确答案：

 × 我的答案：

 √

窗体底端

14

北京市高收入家庭的户均总资产已经达到235.6万元，实物资产占66.2%，金融资产占43%。

（）

1.0 分

窗体顶端

正确答案：

 × 我的答案：

 ×

窗体底端

15

拥有特色资源的正确做法是了解自己拥有的资源，包括自身知识结构、精神状态、身体状态、创新意识、交往能力等，以及自己拥有资源的特点，了解哪些是自己能做好，他人难以具备的资源。

（）

1.0 分

窗体顶端

正确答案：

 √ 我的答案：

 √

窗体底端

16

市盈率反映投资股票的成本。

（）

1.0 分

窗体顶端

正确答案：

 √ 我的答案：

 √

窗体底端

17

大学教师不需要缴纳失业保险金。

（）

1.0 分

窗体顶端

正确答案：

 × 我的答案：

 ×

窗体底端

18

市场经济社会，个人不仅拥有了产权属于自己的巨额资产，还有了遵循自己的意愿对自我拥有资产予以自主配置、自主抉择并自行支配使用之权利。

（）

1.0 分

窗体顶端

正确答案：

 √ 我的答案：

 √

窗体底端

19

网银诈骗是银行卡犯罪主要方法之一。

（）

1.0 分

窗体顶端

正确答案：

 √ 我的答案：

 √

窗体底端

20

在我国只购买商品房十年产权是可行的。

（）

1.0 分

窗体顶端

正确答案：

 × 我的答案：

 ×

窗体底端

21

舆论对于理财没有推动作用。

（）

1.0 分

窗体顶端

正确答案：

 × 我的答案：

 ×

窗体底端

22

投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。

（）

1.0 分

窗体顶端

正确答案：

 × 我的答案：

 ×

窗体底端

23

经济周期就直接和间接影响了平均利润水平、物价总水平和政策性因素。

（）

1.0 分

窗体顶端

正确答案：

 √ 我的答案：

 √

窗体底端

24

对于“售房养老”，特定机构支付大量现金大规模收购住房，得到该住房的“虚拟产权”，没有风险。

（）

1.0 分

窗体顶端

正确答案：

 × 我的答案：

 ×

窗体底端

25

养成锻炼身体的好习惯，一是要有生命第一健康第一的意识，二是注意掌握一些相关的知识，三是要使自己有一个对身体应变机制，定期检查。

（）

1.0 分

窗体顶端

正确答案：

 √ 我的答案：

 √

窗体底端

26

依法纳税是每个公民应尽的责任。

（）

1.0 分

窗体顶端

正确答案：

 √ 我的答案：

 √

窗体底端

27

公债发行可能使部门现实流通货币变为“潜在货币”。

（）

1.0 分

窗体顶端

正确答案：

 × 我的答案：

 ×

窗体底端

28

公司理财法规相当健全，家庭理财的法规在中国几乎没有出现。

（）

1.0 分

窗体顶端

正确答案：

 √ 我的答案：

 √

窗体底端

29

目前，我国理财相关的政策法规的修订已经很完善（）。

1.0 分

窗体顶端

正确答案：

 × 我的答案：

 ×

窗体底端

30

一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。

（）

1.0 分

窗体顶端

正确答案：

 √ 我的答案：

 √

窗体底端

31

分散投资可以实现风险相互抵消。

（）

1.0 分

窗体顶端

正确答案：

 √ 我的答案：

 √

窗体底端

32

目前所有城市的车位数量都很充足。

（）

1.0 分

窗体顶端

正确答案：

 × 我的答案：

 ×

窗体底端

33

无风险会造成通胀。

（）

1.0 分

窗体顶端

正确答案：

 √ 我的答案：

 √

窗体底端

34

诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。

（）

1.0 分

窗体顶端

正确答案：

 × 我的答案：

 ×

窗体底端

35

理财只是货币资产打理。

（）

1.0 分

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36

教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。

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37

某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。

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38

金融理财师进入门槛高，考试通过率低。

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39

实际利率可以为零，可以为正数，但不可以是负数。

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40

通货较快的时候，债券价格是上涨的。

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41

央行在具体执行时需要把握好一个度，在不同的时期，央行有不同的侧重点，但是突出一项偏废其他目标是不可取的，只有均衡、稳定地发着，才能真正实现经济的又好又快发展。

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42

反向抵押贷款的周期比较长。

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43

购买黄金无法规避通胀的风险。

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44

理财规划一般只局限于向客户提供某种单一的金融产品。

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45

一般来说，政府提高税率，会对民间经济起收缩作用，意味着更多的收入性民间部门流向政府部门。

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46

美国需要缴纳遗产税。

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个人生涯规划要求确定自己的优势特色资源何在。

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