资金管理解决方案.docx

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资金管理解决方案

XX资金管理解决方案

目　　录

一、方案概述

随着企业的发展和经济业务的多元化，逐渐形成多机构、多法人的企业集团，并开立多个结算帐户，于是出现整个企业的资金变动状况无法及时掌握，各资金帐户的余缺难以调济，不能有效地防范和规避资金运营风险等问题。

这些问题成为了企业财务管理部门，特别是资金管理部门和财务总监的管理心病。

XX资金系统用于管理资金（包括现金、银行及现金等价物）的收、付款等业务。

面向多机构、多法人结构的联合体-----企业集团的管理需求，在满足集团财务管理总部一般性管理要求的同时，关注对分支机构、分部或子公司的管理与控制，进而全面提升企业集团的整体市场竞争力。

主要功能包括收款、付款、转户、网上银行接口和资金统计分析等。

可将多机构、多法人的资金数据集中于一个帐套中进行管理，满足企业集团资金集中管理、风险实时监控等总部集权化控制要求。

利用网络技术可实现对收付过程的在线控制与信息共享，使管理人员能实时掌握资金的变动情况，从而加强了对资金运作的监控、提高了资金管理工作的效率。

本方案的主要内容包括如下七个方面：

1、需求分析：

介绍XX公司的基本状况、信息发展历程及目前存在问题。

2、解决方案：

针对XX公司的相关问题，提出解决这些问题的关键目标及解决办法。

3、应用效果：

实施本方案后能达到的应用效果。

4、实施方案：

提出实施的内容、步骤及完成期限。

5、服务方案：

介绍用户购买产品后可以获得的服务内容。

6、XX优势：

介绍XX公司的发展历程及管理软件行业中的优势。

7、价格与商务条款等：

软件、应用环境及硬件设备的报价。

二、需求分析

应用背景：

XX公司成立于XX年XX月，是集[主要经营业务]于一体的大型企业集团，下属XX个子公司，包括XX、XX、XX等子公司，分别位于XX、XX和XX等地。

总资产XX亿元，职工XX人。

目前[行业地位及产品市场状况]。

[公司经营模式]。

信息化发展历程及现状：

[描述用户的信息化发展历程及目前存在的问题]

三、解决方案

针对XX公司在资金管理中出现的相关问题，XX公司将与XX公司一起，借助于网络技术和信息化手段，建立一个以资金平衡为基础，融合银行的金融服务，满足公司资金计划管理、结算业务管理、资金调度、财务核算、风险监管和决策分析要求的集团资金管理平台，该平台将重点解决如下关键目标。

1、建立集团企业的资金监控系统，掌握所有成员单位资金的流量、流向和存量，有效防止下属企业资金的体外循环；

资金是企业的命脉，有效地通过对现金流的监督、控制和预测，实现对企业主要经济活动的安排和控制，防止企业发生支付危机，保持现金流动的均衡性，并通过现金流动有效控制企业的经营活动和财务活动，获取最大收益，成为集团企业财务管理的核心内容。

集中监控模式下，利用网络技术和数据仓库技术将资金数据集中在一个帐套中进行管理，高度共享。

集团企业及下属公司的资金管理不干预，在资金使用和用途上，通过细化权限设置，给下属公司较大的自主权，自主安排资金运作的同时接受集团行政方面的资金调度。

集团公司集中监控成员单位现金流，以行政手段调配资金。

资金管理系统结合商业银行的网上银行服务可为集团资金管理中心实时提供各账户的资金流向、存量情况，满足集团实时监控全部资金头寸的需求；资金管理系统还提供了银行对账单下载功能和银行存款日记账与银行对账单的自动对账功能，保证了银行对账的及时性和对结算单位资金流量的及时监控，防范结算单位资金的体外循环。

2、为出纳人员和相关管理人员搭建一个资金管理的信息化操作平台，提高资金管理的工作效率。

出纳的主要工作全部在资金管理系统上进行，包括办理收付款手续、登记资金日记帐、打印收付款凭据和转帐支票、网上银行批量支付、进行银行对帐，以信息化手段提高出纳的工作效率，减少差错。

管理人员可通过网络对分支机构及整体资金运作实行远程审批、实时监控和指导，加速总部对全局的了解，为集团及时正确地做出决策提供适时的依据。

3、对成员单位的资金流动进行统筹规划，加强资金结算管理，挖掘集团沉淀资金，平衡资金需求，降低资金使用成本；

1）账户集中监管

集团资金管理中心集中监管各下属单位的外部银行账户，实现网上各账户余额的实时查询，实时掌握全集团的资金头寸，对于资金的调用可以采用行政手段发出指令，进行调配资金，实现对资金的上收、下划、以及转账处理。

2）资金集中运作

集团总部集中监控所有的账户资源，可将下属单位银行账户余额的资金上收，从而集中下属单位的分散资金，形成集团的资金池，有效挖掘集团沉淀资金，提高内部融资能力。

集团对成员单位收款后的资金上划方式有很多种，有协议归集、主动归集的两种方式。

在上收的具体方法上可以采用逐笔自动上划的方式，又可以采用每日定时上划的方式，有零余额上划的方式，也有定额上划的方式。

3）资金统筹规划

通过企业资金计划预测集团整体资金需求，根据资金余缺状况统筹规划投融资活动，平衡各成员单位的资金流动，满足集团经营活动对资金的需求。

 集团公司将下属单位资金计划汇总，综合读取各业务环节的收付款业务，通过资金在时间轴上将要发生的流入、流出，来确定资金的缺口或盈余，为规划资金的使用提供详细资料。

四、应用效果

◆实时掌控全集团及下属企业的实际现金流和现金存量，为集团的资金实时监控提供手段；

◆通过银企互联，建立集团与下属公司共享、快速、安全的资金通道，提高资金调拨速度；

◆为集团总部的资金平衡和调度提供技术手段；

◆通过资金归集挖掘沉淀资金，提高集团内部资金的使用效率，降低资金使用成本；

◆为出纳人员和相关管理人员提供一个信息化工作平台

◆ 实时查询分析各项资金信息，为各级管理者的经营决策提供依据。

五、实施方案

序号

工作

工作要求

完成时间

1

实施准备

协助建立配套管理制度及业务流程

落实系统操作岗位及工作职责

2

组织动员

协调上线人员

制定切实的推进保障措施

3

人员培训

熟悉自身岗位操作要求

了解业务流程的环节

4

准备基础资料

准备组织机构、员工、资金帐户、往来单位等基础资料

5

安装软件

落实服务器、使用人的客户机

落实系统管理员及数据备份人

安装软件及系统应用环境

6

分配权限

落实管理人

明确使用者

7

期初设置

录入或导入公司基础资料

录入或导入期初数据

8

企业验收

1、并行系统数据一致

2、原有系统可以停用

六、服务方案

实施服务内容：

（1）、培训操作人员：

XX公司提供的培训包括：

M5产品培训、企业流程培训、系统操作培训等三部分。

通过会议和专人培训，培训课时不少于XX小时，并针对系统主要使用人进行考核测试，确保其正确的操作使用系统。

（2）、系统配置、安装、建帐：

XX公司负责设置软件使用的网络、操作系统，安装相应版本的软件。

建帐包括：

录入基础数据、导入期初数据、设计打印模版、分配使用权限。

升级维护内容：

（1）、软件维护服务：

解决软件系统一年内的使用问题。

（2）、软件升级服务：

一年内同版本的升级为免费服务，一年后同版本升级将收取一定升级费用，不同版本软件的升级按两个版本差价计算升级费。

（3）、远程咨询服务：

企业对于XXM5系统的操作或流程如由疑问，我公司将通过电话、网络等方式提供免费的咨询和指导服务。

跟踪服务内容：

（1）、人员指导：

对涉及使用系统的操作人员进行岗位职责、操作规范的指导。

（2）、运营检查：

对使用单位的实际运营情况进行回访，检查软件的使用情况及检查运行质量，收集反馈。

每月定期回访二次，回访的记录同时汇报给使用单位。

七、XX优势

优秀的信息系统必然是建立在一份优秀的信息化规划之上的。

信息化规划涉及业务管理与信息技术两个学科，需要对两块内容都非常熟悉才具备信息化规划的资格。

软件公司是以技术导向的，对于企业管理内容的理解、业务特点的把握、业务流程趋势的考虑明显不足，随着企业的提高，信息系统肯定要不停地反复。

管理咨询公司虽然在管理上具有明显的优势，能够理解企业的真正需求，但在信息技术方面却存在严重的短板，不了解技术的可行性，使得信息化没有可行性。

XX是一家有12年IT产品销售和服务经验的企业，公司理念是“为社会建设好的公司、为用户提供优秀的产品和良好服务、为员工提供好职业发展平台”。

XX坚持"精益化、职业化、技术化"的思想，注重人才队伍的培养，建立了一支懂销售懂管理的员工队伍，公司中高层领导大部分都接受了系统的MBA教育，多年的实践经验和系统的理论知识为从事管理软件的开发奠定了很好的基础。

2002年，XX开始进行企业管理软件的开发，已累计投入500多万元。

研发了M5管理应用架构，推出了财务管理、企业ERP、行政办公三大类10多项管理软件。

管理知识、开发能力、管理经验、实战是XX产品队伍的核心能力，保证了XX管理应用产品结构清晰、扩充性强，更加适合管理者的要求。

目前，XXM5系列管理软件已在仪器仪表制造、IT行业的多家企业成功实施，为企业的快速发展助力。

从事IT产品销售发展而来的XX公司具有企业管理、信息技术双重背景，不但具备了12年的丰富管理经验，也积累了5年丰富的软件开发经验。

一方面对如何管理销售流通型公司擅长；另一方面，公司开发的软件是企业管理中真正需要的。

XX公司通过搭配合理的综合性团队保障规划的科学性，可以采用一定的方法帮助客户找出存在的问题及其产生的原因，作出客观、中肯的评价，提出切实可行的改善方案并指导实施的过程，从根本上提高企业的素质，而这些都是单一的软件开发公司或者管理咨询公司所不能作到的。

因此，XX有实力为企业提供优秀的管理软件，帮助企业管理电子化、信息化，帮助企业规划管理流程，提升管理水平。

八、价格与商务条款

软件系统报价：

系统名称

集团公司数量

并发用户数

报价（单位：

元）

资金系统

软件系统报价：

元折扣：

%折后价：

元

备注：

每新增一个用户许可增加元。

服务项目报价：

服务项目名称

服务内容

价格（元）

诊断与咨询

1、检查企业运行现状

2、讲解新的运营方案

免费

实施服务

1、培训操作人员

2、系统配置、安装、建帐

（不含异地实施费用及历史数据的整理）

跟踪服务

免费期满后的运营检查、人员指导

运营管理

1、明确各类事情的处理方式和方法，进行制度建设（岗位设置、流程定义），

2、根据业务流程制定操作手册及岗位职责

服务项目报价：

元折扣：

%折后价：

元

硬件、网络、系统软件报价：

序号

设备类型

规格

数量

价格（元）

1

UPS电源

1

2

服务器

1

3

网络

按实际施工点数计算

4

操作系统

Windows2003server中文标准版

1

5

数据库

SQLServer2000中文标准版

1

硬件、网络、系统软件报价：

元折扣：

%折后价：

元

方案总价合计：

元整

商务条款：

  [略]

产品设计思想

总体目标：

整合资金工作中的相关应用；加强资金监控的力度，体现企业集团集权与分权的管理思想；突破地域管理限制，实时掌控集团资金的总体状况；为M5资金系统的集团用户提供适应多种管理要求的集团资金管理和控制的解决方案。

M5财务系统在产品设计上突出如下主要目标：

　　1、

　　4、将模块的划分与实务操作的岗位设置溶为一体，逻辑体系流畅、架构清晰，高效地处理业务中的各种情况，处理流程合乎实际要求。

5、利用网络技术进行集团业务和报表的在线查询和处理。

6、提供基于集团业务的数据查询和多维度、多级次的统计分析报表。

7、提供对分支机构整体资金运作的远程实时监控和指导，加速总部对全局的了解，为集团及时正确地做出决策提供适时的依据。