反洗钱单选.docx

反洗钱单选.docx

《反洗钱单选.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《反洗钱单选.docx（41页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

反洗钱单选

二、单选题（每题1分，共30题）

1.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定除（）以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系当事人的身份，登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。

A、银行B、保险公司C、证券公司D、信托公司

2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定的风险等级划分标准应由（）规定。

A、中国人民银行总行B、中国人民银行各分支机构C、金融机构自行D、金融机构与人民银行共同

3.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定为不在本机构开立账户的客户限额以上一次性金融服务时要进行客户身份识别，其中的“本机构”是指（）。

A、同一家金融机构内所有的网点和机构B、同一家金融机构的同一网点或机构C、同一家金融机构的同一地区网点或机构D、同一家金融机构的某一特定网点或机构

4.被询问人在确认询问笔录无误后，应在询问笔录上（）签名或者盖章。

A、首页B、逐页C、末页D、尾页

5.本国政治公众人物是本国的正在或曾经履行重要公职的人员，比如国家或政府首脑、司法或军事官员、国有企业高级管理人员、重要政党官员、（）。

A、高管人员、一级政府B、高层政要、资深的政府官员C、高级人员、政府官员

6.当怀疑资金或者其他形式财产（）恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员时应提交可疑交易报告。

A、来源于B、将来源于C、来源于或者将来源于

7.当前我国反洗钱的被监管主体是（）。

A、金融机构B、特定非金融机构C、金融机构和特定非金融机构D、金融机构和非金融机构

8.反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，金融机构应于变化后的（）个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。

A、5B、10C、15D、30

9.反洗钱培训的对象主要是（）。

A、内部员工B、客户或潜在客户C、社会公众D、外国人

10.反洗钱宣传的对象主要是（）。

A、内部员工B、客户或潜在客户C、洗钱分子D、外国人

11.非现场监管报表中的“跨境汇兑”包括（）。

A、跨境汇款B、信用证C、托收方式D、外币兑换

12.检查组需要查阅被检查人业务资料的，应当填写（）。

A、《执法检查立项审批表》B、《执法检查通知书》C、《执法检查调阅资料清单》

13.截止目前，在FATF成员中，共有13个各国家（地区）达标，中国是第（）个达标的发展中国家。

A、1B、2C、3D、4

14.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，不需要采取以下的哪种措施（），识别或者重新识别客户身份。

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、向法院、检察院等部门核实D、实地查访

15.金融机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。

A、客户身份信息B、交易记录C、客户开户资料D、大额交易和可疑交易报告

16.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方采取符合《反洗钱法》要求的（）措施。

A、审查B、内部控制C、监督D、客户身份识别

17.金融机构应报告单笔或当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款及其他形式的现金收支。

A、1B、3C、5D、10

18.金融机构应当按照规定建立和实施客户（）制度。

对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的（）金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以（）。

A、身份识别、一次性、更新B、更新、一次性、身份识别C、识别、存取款、替换D、存款、限额、更新

19.洗钱作为一个术语，在什么时间才适用于法律领域？

（）

A、20世纪50年代B、20世纪60年代C、20世纪70年代D、20世纪80年代

20.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取（）的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

A、持续B、稳妥C、间断D、积极

21.某银行近期每天均有大量客户新开银行卡，规模迅速扩大。

这些客户开卡后，即向外地陈七的银行卡中转账，金额均为5万、10万、20万等，这些客户多为当地农民，经侧面了解，他们跟一家畜牧公司签订了投资合同，投资用于畜牧公司在澳大利亚经营的牧场，年收益率不低于30%。

该种情形可能涉嫌（）活动。

A、走私洗钱犯罪B、非法集资犯罪C、税务洗钱犯罪D、传销犯罪

22.由于外包服务机构的过失，造成发卡机构和持卡人资金损失的，应由（）先行赔付，再根据外包协议进行追偿。

A、特约商户B、委托方C、收单机构D、发单机构

23.业务办理过程中，如发现异常情况，金融机构要进一步通过（）对客户身份进行核查。

A、人民银行系统B、本机构核查系统C、联网核查公民身份信息系统D、第三方系统

24.银行业金融机构应加强与（）业务相关的客户身份识别工作。

A、客户对公B、客户对私C、客户国际D、大额现金存取

25.当单笔存（或取）款的金额达到或超过人民币（）万元或者外币等值（）万美元时，金融机构原则上应同时核对存款人（或取款人）和户主的有效身份证件或者身份证明文件，并登记存款人（或取款人）的姓名、联系方式以及身份证件或者身份证明文件的种类、号码。

A

A、5，1B、10，2C、15，3D、20，4

26.银行业金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上或者外币等值（）万美元以上的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。

A、5；1B、10；2C、15；3D、20；4

27.中国银联、农信银资金清算中心、城商行资金清算中心应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，设立（）或者指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资合规管理工作，为反洗钱和反恐怖融资工作人员履职提供所需的必要条件。

A、反洗钱专门机构B、反洗钱专门人员C、反洗钱专门岗位D、反洗钱专门部门

28.由于外包服务机构的过失，造成发卡机构和持卡人资金损失的，应由（）先行赔付，再根据外包协议进行追偿。

A、特约商户B、委托方C、收单机构D、发单机构

29.收单机构对ATM监控录像的保存时间要在目前的30天基础上逐步延长，直至达到（）个月以上。

A、1B、2C、3D、6

30.收单机构一旦发现所布ATM发生信息盗录，应按照相关行业风险管理规则及时将涉案信息提交（），并立即采取措施，防止发生类似情况。

A、中国人民银行B、公安机关C、中国银联D、银行业金融机构

2.被查金融机构应在收到《现场检查事实认定书》之日起（）个工作日内，以书面形式对《现场检查事实认定书》所述事实进行确认或提出异议。

A、10B、5C、3D、1

3.被检查人应当履行的义务，是指被检查人（），如实回答检查人员的询问，提供执法检查需要了解的情况、信息材料等。

A、指定专人协同检查组工作B、配合检查组工作C、指定专人负责与联络检查组D、指定专人提供检查凭证

5.不属于《40+9项建议》基本内容的是（）。

A、认可和落实联合国决议B、替代性汇款机制C、营利性组织和现金运带D、国际合作

6.从事汇兑业务、支付清算业务和（）的机构适用《金融机构反洗钱规定》对金融机构反洗钱监督管理的规定。

A、基金销售业务B、典当业务C、基金投资业务D、理财咨询业务

8.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（）和交易信息，应当予以保密。

A、客户身份资料B、调查资料C、客户风险等级D、家庭成员信息

9.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（  ）。

A、封存  B、公开 C、保密

11.非现场监管报表“客户身份识别情况统计表”中反映的是金融机构履行客户身份识别义务的情况，该表“新客户”项下的数据应反映（）。

B

A、所有办理业务的客户数B、所有来金融机构开立账户的客户C、通过开立账户等方式与金融机构建立了业务关系D、所有建立业务关系的客户数

12.国务院反洗钱行政主管部门或者其（）发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

A

A、省一级派出机构B、市一级派出机构C、县一级派出机构D、反洗钱监测中心

13.检查组应将《现场检查事实认定书》发给被查单位。

被查单位应在收到之日起（）个工作日内，以书面形式对《现场检查事实认定书》所述事实进行确认或提出异议。

A

A、5B、2C、10D、7

14.截止目前，在FATF成员中，共有13个各国家（地区）达标，中国是第（）个达标的发展中国家。

A

A、1B、2C、3D、4

15.金融机构不得为（）的客户提供服务或者与其进行交易。

C

A、匿名B、假名C、身份不明D、外籍人士

16.金融机构反洗钱绩效评估实施应遵循（）的原则。

B

A、监管机构总行统一管理B、谁监管，谁评估C、金融机构上级行管理D、金融机构总行管理

17.金融机构应采取切实有效的技术手段，对反洗钱或反恐融资监控名单实施（）监测。

B

A、定时B、全天侯实时C、不定期D、随机

18.金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送（）、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。

A

A、反洗钱统计报表B、客户身份资料C、客户基本信息D、客户交易记录

19.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施。

B

A、尊重你的客户B、了解你的客户C、熟悉你的客户D、明白你的客户

20.目前世界通行的反洗钱交易报告制度主要有两种形式：

一是以美国、澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报告制度，二是以（）为代表的可疑交易报告制度。

B

A、中国B、英国C、美国D、德国

21.如发现客户有意隐瞒汇款人或收款人的信息等异常情况时，金融机构应对（）采取必要的尽职调查措施，怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的应按照规定提交可疑交易报告。

C

A、汇款人或收款人B、收款人C、汇款人D、汇款人和收款人

22.某银行工作人员发现，吴某账户资金交易非常频繁，跨银行、跨地区交易特征明显；资金流向呈分散流入分散转出的特点；流入金额中明显有接近官价美元汇率整倍数的大额人民币交易；账户中经常出现低于反洗钱监测范围的交易；该账户进账单或支出凭证中经常有同一代理人的名字出现。

请问该可疑交易可能涉嫌那种洗钱犯罪活动？

（）D

A、毒品洗钱B、走私洗钱C、腐败洗钱D、地下钱庄洗钱

23.境内联系地址或者境外联系地址发生变更的，境外机构应当在（）个工作日内向境内银行业金融机构提出变更申请。

C

A、3B、3C、5D、10

24.网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供资料的（）。

A

A、真实性B、必要性C、合法性D、有效性

25.对申领首张信用卡的客户，发卡机构要对客户（），不得采取全程自助发卡方式。

A

A、亲访亲签B、邮寄C、代领D、电话通知

26.收单机构一旦发现所布ATM发生信息盗录，应按照相关行业风险管理规则及时将涉案信息提交（），并立即采取措施，防止发生类似情况。

C

A、中国人民银行B、公安机关C、中国银联D、银行业金融机构

27.银行业金融机构应报送本机构客户的结算账户与客户的证券或期货第三方存管账户或者（）间发生的大额转账交易。

A

A、保证金账户B、客户C、公存账户D、企业

28.金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。

同时报关外汇局当地分局B

A、3B、5C、10D、15

29.收单机构对ATM监控录像的保存时间要在目前的30天基础上逐步延长，直至达到（）个月以上。

C

A、1B、2C、3D、6

30.银行业金融机构工作中国家秘密等级包括（）D

A、绝密级B、机密级C、秘密级D、以上都对

1.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定的风险等级划分标准应由（）规定。

C

A、中国人民银行总行B、中国人民银行各分支机构C、金融机构自行D、金融机构与人民银行共同

2.被查金融机构应在收到《现场检查事实认定书》之日起（）个工作日内，以书面形式对《现场检查事实认定书》所述事实进行确认或提出异议。

B

A、10B、5C、3D、1

3.被检查人应当履行的义务，是指被检查人（），如实回答检查人员的询问，提供执法检查需要了解的情况、信息材料等。

B

A、指定专人协同检查组工作B、配合检查组工作C、指定专人负责与联络检查组D、指定专人提供检查凭证

4.本国政治公众人物是本国的正在或曾经履行重要公职的人员，比如国家或政府首脑、司法或军事官员、国有企业高级管理人员、重要政党官员、（）。

B

A、高管人员、一级政府B、高层政要、资深的政府官员C、高级人员、政府官员

5.不属于《40+9项建议》基本内容的是（）。

C

A、认可和落实联合国决议B、替代性汇款机制C、营利性组织和现金运带D、国际合作

6.从事汇兑业务、支付清算业务和（）的机构适用《金融机构反洗钱规定》对金融机构反洗钱监督管理的规定。

A

A、基金销售业务B、典当业务C、基金投资业务D、理财咨询业务

7.对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时，应向（）报告。

A

A、中国人民银行当地分支机构B、当地公安机关C、当地检察机关D、当地法院

8.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（）和交易信息，应当予以保密。

A

A、客户身份资料B、调查资料C、客户风险等级D、家庭成员信息

9.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（  ）。

C

A、封存  B、公开 C、保密

10.反洗钱宣传的对象主要是（）。

B

A、内部员工B、客户或潜在客户C、洗钱分子D、外国人

11.非现场监管报表“客户身份识别情况统计表”中反映的是金融机构履行客户身份识别义务的情况，该表“新客户”项下的数据应反映（）。

B

A、所有办理业务的客户数B、所有来金融机构开立账户的客户C、通过开立账户等方式与金融机构建立了业务关系D、所有建立业务关系的客户数

12.国务院反洗钱行政主管部门或者其（）发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

A

A、省一级派出机构B、市一级派出机构C、县一级派出机构D、反洗钱监测中心

13.检查组应将《现场检查事实认定书》发给被查单位。

被查单位应在收到之日起（）个工作日内，以书面形式对《现场检查事实认定书》所述事实进行确认或提出异议。

A

A、5B、2C、10D、7

14.截止目前，在FATF成员中，共有13个各国家（地区）达标，中国是第（）个达标的发展中国家。

A

A、1B、2C、3D、4

15.金融机构不得为（）的客户提供服务或者与其进行交易。

C

A、匿名B、假名C、身份不明D、外籍人士

16.金融机构反洗钱绩效评估实施应遵循（）的原则。

B

A、监管机构总行统一管理B、谁监管，谁评估C、金融机构上级行管理D、金融机构总行管理

17.金融机构应采取切实有效的技术手段，对反洗钱或反恐融资监控名单实施（）监测。

B

A、定时B、全天侯实时C、不定期D、随机

18.金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送（）、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。

A

A、反洗钱统计报表B、客户身份资料C、客户基本信息D、客户交易记录

19.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施。

B

A、尊重你的客户B、了解你的客户C、熟悉你的客户D、明白你的客户

20.目前世界通行的反洗钱交易报告制度主要有两种形式：

一是以美国、澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报告制度，二是以（）为代表的可疑交易报告制度。

B

A、中国B、英国C、美国D、德国

21.如发现客户有意隐瞒汇款人或收款人的信息等异常情况时，金融机构应对（）采取必要的尽职调查措施，怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的应按照规定提交可疑交易报告。

C

A、汇款人或收款人B、收款人C、汇款人D、汇款人和收款人

22.某银行工作人员发现，吴某账户资金交易非常频繁，跨银行、跨地区交易特征明显；资金流向呈分散流入分散转出的特点；流入金额中明显有接近官价美元汇率整倍数的大额人民币交易；账户中经常出现低于反洗钱监测范围的交易；该账户进账单或支出凭证中经常有同一代理人的名字出现。

请问该可疑交易可能涉嫌那种洗钱犯罪活动？

（）D

A、毒品洗钱B、走私洗钱C、腐败洗钱D、地下钱庄洗钱

23.境内联系地址或者境外联系地址发生变更的，境外机构应当在（）个工作日内向境内银行业金融机构提出变更申请。

C

A、3B、3C、5D、10

24.网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供资料的（）。

A

A、真实性B、必要性C、合法性D、有效性

25.对申领首张信用卡的客户，发卡机构要对客户（），不得采取全程自助发卡方式。

A

A、亲访亲签B、邮寄C、代领D、电话通知

26.收单机构一旦发现所布ATM发生信息盗录，应按照相关行业风险管理规则及时将涉案信息提交（），并立即采取措施，防止发生类似情况。

C

A、中国人民银行B、公安机关C、中国银联D、银行业金融机构

27.银行业金融机构应报送本机构客户的结算账户与客户的证券或期货第三方存管账户或者（）间发生的大额转账交易。

A

A、保证金账户B、客户C、公存账户D、企业

28.金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。

同时报关外汇局当地分局B

A、3B、5C、10D、15

29.收单机构对ATM监控录像的保存时间要在目前的30天基础上逐步延长，直至达到（）个月以上。

C

A、1B、2C、3D、6

30.银行业金融机构工作中国家秘密等级包括（）D

1.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

C

A、月B、季C、半年D、一年

2.《中国人民银行执行外交部关于执行安理会有关决议通知的通知》要求，金融机构有合理理由怀疑客户属于名单范围，但不能确认的，应当立即采取交易限制措施，并于（）由金融机构总部或者由金融机构总部指定的一个机构向人民银行总行申请核实确认。

D

A、3个工作日B、5个工作日C、10个工作日D、当日

3.被查金融机构应在收到《现场检查事实认定书》之日起（）个工作日内，以书面形式对《现场检查事实认定书》所述事实进行确认或提出异议。

B

A、10B、5C、3D、1

4.被检查人享有的权利，是指被检查人对检查组工作进行监督，对检查情况提出异议，（）违法违纪行为等权利。

A

A、举报检查人员B、监督检查人员C、拒绝检查人员D、监督举报检查人员

5.当怀疑资金或者其他形式财产（）恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员时应提交可疑交易报告。

C

A、来源于B、将来源于C、来源于或者将来源于

6.调查可疑交易活动时，调查人员应出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其（）出具的调查通知书。

B

A、反洗钱监测中心B、省一级派出机构C、市一级派出机构D、县级以上派出机构

7.检查单位应制作《现场检查通知书》一式两份，一份于进场（）天前送达被查单位，另一份由检查单位留存。

C

A、2B、7C、5D、1

8.建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是（）。

C

A、《维也纳公约》B、《巴勒公约》C、《关于洗钱问题的四十项建议》D、《联合国反腐败公约》

9.金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（）报告。

A

A、反洗钱信息中心B、当地人民银行C、公安机关D、检察机关

10.金融机构报送的信息不准确或不完整的，中国人民银行或其分支机构应及时发出《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》，要求金融机构在（）个工作日内补充更正。

A

A、5B、10C、15D、30

11.金融机构培训可以是内部自我培训，也可以通过（）、高等院校以及其他专业培训机构进行培训。

C

A、公安机关B、银监局C、人民银行D、证监会

12.金融机构相关业务操作部门应当根据（），按照客户的特点或账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，实施调整风险等级。

A

A、客户风险等级标准B、客户身份识别种类C、客户信用等级D、客户交易种类

13.金融机构应当建立大额和可疑交易报送系统，实现“（）”联网对接报送。

C

A、分对分B、总对分C、总对总D、分对总

14.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施。

B

A、尊重你的客户B、了解你的客户C、熟悉你的客户D、明白你的客户

15.金融机构应当依法采取预防、监控措施，建立健全（）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

A

A、客户身份识别制度B、培训宣传制度C、保密制度D、内控制度

16.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是（）B

A、艾格蒙特组织B、金融行动特别工作组C、亚太反洗钱小组D、欧亚反洗钱与反恐融资小组

17.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者（）举报。

B

A、人民银行B、公安机关C、上级单位D、检察机关

18.在相关组织的积极倡导和影响下，各国反洗钱理念由（）的原则向（）的原则转变，在反洗钱监管方面出现了（）的趋势。

C

A、以规则为基础，以风险为基础，政府主导并以重罚为主B、以规则为基础，以风险为基础，管控与指导有效结合C、以规则为基础，以风险为基础，政府监督为主、行业自律为辅共同监督D、以风险为基础，以规则为基础，管控与指导有效结合

19.在与客户的业务关系（）期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

D

A、保存B、停止C、确定D、存续

20.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取（）的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

A

A、持续B