银行账户使用情况报告.docx
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银行账户使用情况报告
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银行账户使用情况报告
篇一:
资金及银行账户管理自查报告
资金及银行账户管理自查报告
根据重庆市国有资产监督管理委员会《关于?
?
的通知》文件精神要求,公司领导高度重视,成立自查自纠领导小组;召开会议讲解文件精神,并组织相关人员认真学习文件内容及相关公司相关文件制度;对单位资金及银行账户管理情况进行了自查,现将自查情况汇报如下:
一、成立自查领导小组
公司召开了相关会议,会上传达了集团文件精神,并成立了以董事长?
?
为组长的领导小组。
二、制度建设方面
我公司自成立以来,结合运营情况不断建立健全财务管理制度,不断完善公司内控制度体系。
公司财务管理制度由《公司财务制度》、《财务费用管理办法》、《费用报销管理办法》、《财务印鉴管理制度》、《预算管理制度》以及《会计档案管理制度》等组成,其内容涵盖了有关资金的预算、支付、调度、运用等方面,在公司运行中得到了有效执行。
三、资金管理方面
结合公司实际情况对费用报销、审批、资金调拨、资金划拨权限等方面进行自查,自查结果如下:
1、费用报销及审批权限
集团财务部针对费用报销、单位负责人履职待遇和业务支出的相
关事宜进行了进一步规范并作出要求,使得公司的费用报销制度更加完善,提升了执行力。
公司制定了相应的费用报销流程,即“申请(经办人)→审查(部门负责人)→审核(财务人员)→审签(财务总监)→审批(总裁、董事长)”,在日常费用报销过程中,严格按照公司的规章制度执行,在每一个环节上严格审查,对不合理、不合规、不合法的费用单据一律拒绝报销,做到规范化、合规化、合法化。
在费用报销审批上,公司也制定了相应的规章制度,首先要进行事前审批,审批同意后方可组织实施,再进入报销流程。
公司费用报销最终审批人为公司负责人,部门负责人、财务总监未设置费用审批权限。
经自查未发现违规、违纪的费用报销及账务处理。
2、资金调拨管理。
公司目前资金调拨使用主要涉及以下几个方面:
(1)银行账户之间资金调拨。
公司根据经营需要,银行账户之间进行资金调拨,调拨时进行了事前申请,填写《付款/资金调拨通知书》,待逐级审核,经有权人审批后执行调拨。
(2)按合同预付款或合同约定先付款后开具发票的情况。
该类款项付款时,由经办人填写《付款/资金调拨通知书》,提交事前审批资料,待逐级审核,经有权人审批后执行付款。
(3)对外投资的资金划拨。
公司对外投资资金划拨时,由经办人填写《付款/资金调拨通知书》,提交董事会、投资决策委员会决议等
资料,待逐级审核,经有权人审批后执行付款。
截至目前为止,公司对外投资有?
?
笔,金额合计?
?
万元,主要是作为“?
?
”及“?
?
”两个基金合伙企业的基金管理人,以普通合伙人(gp)名义对其投资。
经自查,公司的对外投资款项的划拨手续齐全,均按相关制度执行。
3、资金划拨权限
公司资金网银划拨设置了相应权限。
资金对外支付时,金额在5万元以内,实行一级制授权,由财务负责人授权;金额5万元以上,实行二级授权,最终授权人为公司总裁。
经自查,无越权操作行为。
四、银行账户管理
公司财务部是银行账户管理部门,负责公司银行账户的开立、变更、撤销、使用管理。
银行账户实行统一开立、统一管理。
财务出纳人员为经办人员,银行账户开立、撤销、使用按公司的资金管理办法执行,不存在违规开户、变更及销户情况。
公司财务中心负责银行账户管理的基本信息台账的建立、日常维护和管理。
所有银行账户信息均有专门人员制作账户信息台账并对信息进行实时更新。
根据国资委及集团下发的有关银行账户管理相关文件及会议精神,公司领导积极组织并积极配合集团全方位的账户清理工作,并结合公司的实际经营发展需要,对公司所有的账户进行了逐一清查,对相关零余额账户且在未来无经营安排的账户进行了一定的清理,于
20XX年8月7日撤销了?
?
一般存款账户。
截至目前公司拥有的资金账户主要是:
银行基本存款账户、一般存款账户等,其中基本存款账户1个,一般存款账户3个,现列表如下:
账户信息
根据集团要求,结合公司的实际情况,拟在现有账户的基础上再销一个账户,报公司总裁办公会通过,有权人审批后执行。
综上所述,我公司在资金及银行账户管理方面总体情况良好。
今后将进一步加大力度、不断完善公司的财务管理制度体系,提高日常财务工作的规范性;进一步加强财务人员队伍建设,努力提高财务人员业务素质和管理水平,力争使我公司财务管理工作和资金及银行账户管理方面再上新台阶。
财务部
20XX年10月23日
篇二:
银行结算账户自查报告
银行结算账户自查报告
为规范我行人民币支付结算、票据业务、支付系统运行和账户管理工作,根据《关于开展支付结算管理和支付系统运行情况自查的通知》的文件要求,我部组织会出人员学习文件精神,提出了具体的检查要求,对我部所有存量账户及支付结算、票据业务、支付系统运行管理制度执行情况进行了一次全面详细的检查。
现将自查情况汇报如下:
一、基本情况
我部共有开户客户数量39户,单位银行结算账户94个,其中,基本账户10个、一般账户28个、专用账户54个、临时账户1个、单位定期存款账户1个。
至20XX年4月1日以来,我部共开出银行承兑汇票42笔,共计48600万元,贴现14笔,共计5924万元。
二、具体情况
(一)、银行结算账户的的管理和开立情况
1、我部银行结算账户的开立、使用和撤消,确定一名人员进行审查和管理,实行专人负责。
2、新开立的银行结算账户,都能按照要求,资料保存完整,实行专卷专夹保管,开户资料基本完整。
3、开立的基本存款账户、预算单位专用存款账户和临时存款账户,均经过人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。
(二)、银行结算账户的使用情况
1、银行结算账户资金使用管理符合要求,无收购资金转入个人
银行卡、个人结算账户的现象。
2、严格审核客户身份资料信息。
法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的,审查其授权书,与其身份证件或其他证明文件核对一致,并通过联网核查系统对其身份进行核查。
3、基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度,并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准或报备。
专用存款账户的开立具有合法依据。
4、严格一般存款户取现管理,一般存款账户在综合业务系统中均设臵为不可取现,无违规支取现金的行为。
5、及时准确向账户系统报备信息。
新开立的单位银行结算账户,自开立之日起3日后方可输付款业务。
单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项,单笔超过5万元的,支付时基本能按照要求审查付款依据,保证款项支付合法合规。
6、按照规定办理银行结算账户的变更。
对相关文件的真实性、完整性、合规性进行审查,及时办理变更手续。
(三)、票据业务自查情况
1、严密审核、受理支票业务,同城票据的提出、提入及退票均按照相关规定办理。
2、我部结算收费、中间业务收费标准均参照总、分行相关收费标准,及时纠正错误的收费标准。
3、办理银行承兑汇票承兑、贴现时,对资料严格审查,对票据
查验执行经办行初查,市分行复查的双线查验制度,并向省分行进行资料的报备。
(四)、支付系统自查情况
1、大额往账业务均由主管在行内系统授权后及时在人行前臵机上授权,处理时间控制在十分钟之内。
2、及时接收当日他行来账业务及查询业务,查询业务一般当日进行回复。
3、小额定期借记业务均进行及时回执,无借记业务包处于“已超期”的现象。
总之,通过这次自查,使我部的银行结算账户管理工作,得到了加强和提高,以有效的维护支付结算正常秩序,防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动,确保金融业务的稳健运行。
以上报告,如有不妥,请指正。
篇三:
银行账户管理工作总结
人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理自查报告按照《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管
理的通知》要求,我社认真贯彻落实,及时组织对辖内人民币银行结算账户开立、转账、现
金支取业务进行自查和检查,现将自检自查情况汇报如下:
一、支付结算内控管理情况。
我社严格执行印、押、证分管分用和交接制度,所有重要
单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理,按要求建立了《印章使用保管登记
簿》、《印鉴卡使用管理登记簿》;严格履行查库制度,社主任按要求定期、不定期进行查库,
并把查库情况在《查库登记簿》中进行详细记录;重要单证、重要物品的领用、使用、保管、
交接以及作废严格按规定程序执行,没有账实不符的情况;按照《现金管理暂行条例》和上
级行社的有关要求办理资金支付,建立了大额现金登记簿,对现金支付5万元(含)以上登
记大额现金登记簿,大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批,并在大额现金交
易登记簿中进行了登记、备案,支取5万元以上现金由社主任审批;做到了资金支付层层把
关、责任明确。
二、人民币银行结算账户管理自查情况
(一)银行结算账户内部控制和管理情况。
我社日常工作中能严格按照《人民币银行结
算账户管理办法》、《个人存款账户实名制规定》、《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律制
度规定办理单位银行结算账户业务。
按照“了解你的客户”的原则,建立了客户身份登记制
度,严格执行开户程序,审查开户资料的真实性、完整性和有效性,通过联网核查系统确认
开户单位法人和经办人的身份;根据审慎性原则认真的开展了解客户活动,对重要客户的经
营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析,对其账户的现金交易以及账户交易及时
进行监控;建立了客户身份资料和交易记录保存及保密制度,按规定保管和使用客户账户资
料及预留印鉴卡;按照“谁的钱进谁的账,由谁支配”的原则,根据客户要求办理资金收付
业务,进一步加强与客户预留印鉴的核对,防范诈骗风险。
(二)单位银行结算账户办理情况。
我社现共有账户12个,其中:
基本存款账户8个、
专用存款账户4个。
经自查,开立的基本户和核准类专户都具有人民银行核准的开户许可证,
开户单位提供的开户资料和证明真实、齐全,符合人民币银行结算账户的管理和使用要求,
全部账户在账户管理系统中及时进行了登记或向人民银行备案,账户管理系统操作员设置正
确,口令管理严密,无违规开立多头账户问题,无临时存款账户超期使用现象,无出租、出
借、转让账户和改变账户性质等行为,账户的查询一律按规定办理,无放宽开户条件等违规办理开户。
专用存款账户支取现金严格按人民银行规定办理。
六、整改措施及今后打算为进一步推动支付结算业务发展,积极开拓支付结算渠道,不断提高支付结算水平,我社
将从以下几个方面提高支付结算业务的服务水平。
(一)加强对支付系统管理办法的学习。
认真学习《中国现代化支付系统运行管理办法》
及《大小额支付系统业务处理办法》,严格按照操作流程办理业务,遵守大额约定时间,做好
对外宣传工作。
(二)加强与单位的沟通联系。
努力做好我社的账户年检工作。
(三)加强培训,提高支付结算业务水平。
积极开展支付结算培训工作,准确把握支付
结算制度规定,熟练掌握各项服务品牌的业务操作流程,切实提高柜台业务办理效率。
在加
强对支付结算工作业务管理的同时,加强对支付结算业务的安全管理,严格按照反洗钱的有
关制度报告大额和可疑交易;提高结算人员的业务水平,熟练掌握各项支付结算业务规定,
细化业务处理流程,加强结算内部控制,防范支付风险;培养全体员工的品行素质和责任感,
提高风险防范意识,防控“道德风险”,确保支付结算业务健康发展。
(四)强化宣传,提升竞争力。
加大对人民银行大、小额支付系统结算、电子商业汇票
系统等支付结算服务品牌的宣传工作,进一步改善农信社的支付结算环境和提升农信社的企
业形象。
二〇一一年八月一十五日篇二:
银行结算账户自查报告银行结算账户自查报告为规范我行人民币支付结算、票据业务、支付系统运行和账户管理工作,根据《关于开
展支付结算管理和支付系统运行情况自查的通知》的文件要求,我部组织会出人员学习文件
精神,提出了具体的检查要求,对我部所有存量账户及支付结算、票据业务、支付系统运行
管理制度执行情况进行了一次全面详细的检查。
现将自查情况汇报如下:
一、基本情况
我部共有开户客户数量39户,单位银行结算账户94个,其中,基本账户10个、一般账
户28个、专用账户54个、临时账户1个、单位定期存款账户1个。
至20XX年4月1日以来,
我部共开出银行承兑汇票42笔,共计48600万元,贴现14笔,共计5924万元。
二、具体情况
(一)、银行结算账户的的管理和开立情况
1、我部银行结算账户的开立、使用和撤消,确定一名人员进行审查和管理,实行专人负
责。
2、新开立的银行结算账户,都能按照要求,资料保存完整,实行专卷专夹保管,开户资
料基本完整。
3、开立的基本存款账户、预算单位专用存款账户和临时存款账户,均经过人民银行核发
的开户登记证或开户核准通知书。
(二)、银行结算账户的使用情况
1、银行结算账户资金使用管理符合要求,无收购资金转入个人银行卡、个人结算账户的现象。
2、严格审核客户身份资料信息。
法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算
账户开立业务的,审查其授权书,与其身份证件或其他证明文件核对一致,并通过联网核查
系统对其身份进行核查。
3、基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度,并
通过人民币银行结算账户管理系统申请核准或报备。
专用存款账户的开立具有合法依据。
4、严格一般存款户取现管理,一般存款账户在综合业务系统中均设臵为不可取现,无违
规支取现金的行为。
5、及时准确向账户系统报备信息。
新开立的单位银行结算账户,自开立之日起3日后方
可输付款业务。
单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项,单笔超过5万元的,
支付时基本能按照要求审查付款依据,保证款项支付合法合规。
6、按照规定办理银行结算账户的变更。
对相关文件的真实性、完整性、合规性进行审查,
及时办理变更手续。
(三)、票据业务自查情况
1、严密审核、受理支票业务,同城票据的提出、提入及退票均按照相关规定办理。
2、我部结算收费、中间业务收费标准均参照总、分行相关收费标准,及时纠正错误的收
费标准。
3、办理银行承兑汇票承兑、贴现时,对资料严格审查,对票据查验执行经办行初查,市分行复查的双线查验制度,并向省分行进行资料的报备。
(四)、支付系统自查情况
1、大额往账业务均由主管在行内系统授权后及时在人行前臵机上授权,处理时间控制在
十分钟之内。
2、及时接收当日他行来账业务及查询业务,查询业务一般当日进行回复。
3、小额定期借记业务均进行及时回执,无借记业务包处于“已超期”的现象。
总之,通过这次自查,使我部的银行结算账户管理工作,得到了加强和提高,以有效的
维护支付结算正常秩序,防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动,确保金融业务的稳健
运行。
以上报告,如有不妥,请指正。
篇三:
银行工作总结一年来,无论作为普通的柜台人员还是客户经理,我都始终遵循为客户服务的原则,将
客户的利益放在第一位,尽职尽责,无愧于自己。
现将我这一年来的学习工作情况总结
一、脚踏实地,努力完成好各项业务工作20XX年1月----6月,本人在宁东支行担任柜员。
在此期间,我认真执行本支行的内控
制度,以服务客户为理念,把为每一位客户提供优质、高效、规范的服务,作为我工作的最
基本的要求。
在日常业务中,我会运用各种合规、有效的渠道了解客户的一些现实情况,与
他们进行沟通的同时,耐心解答对于他们的审批中存在的各种疑问和问题;对于不明确的部
分,我会及时向同事、领导请教、求证。
另外,我在日常工作中能够积极地做好柜台营销,
积极动员客户以及身边亲戚朋友办理我行信用卡,努力完成支行分配的各项任务指标,为支
行抢抓核心存款和电子银行指标发面做出了一定贡献,实现本支行利益的最大化。
鉴于宁东支行地理位置较为偏僻,急需拓展相关业务的情况,本人利用倒班休息时间外
出营销,锲而不舍地推介我行理财产品及其他各项业务,为部分有潜力的个体商户提供了pos
机办理的业务,得到客户的一致好评。
与此同时,我通过为客户解答相关问题,了解客户需
求,做好了营销前的调查准备,在基础客户的拓展及银行卡业务扩大方面有了较大突破,为
我行夯实结算账户和银行卡发面做出了一定的贡献,受到领导的赞誉。
在工作之余,我能够
积极参加支行举办的各种集体活动,很好的融入集体生活。
在宁东担任柜员时,由于我行没有专职的计算机专管员,我主动承担起兼职的计算机专
管员,解决了宁东支行计算机及相关办公设备使用中的问题,并向乐于学习相关知识的员工
传授自己在这一方面的一些经验和心得。
20XX年6月18日,我调入灵武支行综合管理部,在此担任灵武支行助理纪检专干一职,
同时负责综合管理部人力资源、固定资产管理、信息科技及其他一些事务。
加强反腐
倡廉建设,是加强党的建设的重要内容,是加强内控、防范风险、维护客户和员工利益的重
要举措,也是促进全行科学发展的一项基础性工作。
在接手纪检监察这个岗位以后,我能够
快速的进入新的岗位角色,在新岗位上努力学习纪检监察方面业务。
通过学习纪检监察及相
关文件,不但使我对自己岗位职责有了深刻的认识,制定了较好的工作思路,对办公室工作
的保密性和严肃性有了深刻的认识,提高了自己思想觉悟和综合素质。
而且我的工作能力也
有了较大提高,做好在领导和一线部门之间上传下达的服务工作。
随后我在支行领导的指导
下,根据自己的工作思路组织了安排了“三重一大”、“案件风险排查”、“案防工作达标年”
的排查工作,排查采用现场和非现场的工作方式,汇总排查结果并及时上报,对排查出的问
题及时整改。
通过此次排查活动,本支行在正确处理好业务开拓与强化内控管理的关系,努
力规避和防范各类经营和操作风险,防范风险案件的意识和能力方面与以往年度相比,均有
较大程度提高。
并且实现了全年无案件风险损失的良好成绩,尤其使基层员工的案防能力、
服务水平、合规文化建设等多种职业素养有了较大发展。
人力资源管理是一项复杂细致的工作,涉及每位员工的切身利益。
我在此方面会积极主
动的向部门主任和分行学习了支行工资的发放和五险二金的缴纳方面的相关知识,保证我行
工资及社保费用及时发放及缴纳;见习了我行绩效考核的相关内容,本着加大人员培训改革
力度,变人事部门为发现人才、培养人才、合理使用人才的综合劳资管理部门的理念,努力
使之成为本分行长远发展的“造血”部门;与业务管理部进行逐项对账,保证账务的正确与
透明;另外,还使用人力资源管理系统,使我行的人力资源管理向更加规范化发展。
在
固定资产管理方面,按照相关规定进行管理,以实物管理为基础,坚持实物与会记账相符,
严格执行出入库记账制度;同时运用现代化信息技术手段加强固定资产的核算管理,保护固
定资产完整无缺,充分挖掘潜力,不断改进固定资产利用情况,提高固定资产的使用经济效
益。
但是在一些方面还不够精细,缺少统筹管理。
因此。
我以后将加强固定资产管理办法的
相关文件的学习,努力做到活学活用,将固定资产管理规范化,制度化。
信息科技方面,我在本支行还兼职计算机管理员。
我做到了积极与分行信息科技部做好
沟通联系,根据分行信息科技部的相关要求,做好支行及下辖网点的网络维护,处理了行里
遇到的一系列办公电脑及相关设备的突发情况,解决了计算机及办公用品维护问题,保证办
公设备正常运行;同时做好对一些信息技术素养较好的员工进行简单培训工作,以便他们也
能及时解决网点工作中遇到的问题。
二、自觉加强理论学习,提高个人素质首先,自觉加强政治理论学习,提高自身修养。
我积极参加分支行党支部组织的各项学
习活动,并自学了十八大关于高举中国特色社会主义伟大旗帜,以邓小平理论、“三个代表”
重要思想、科学发展观为指导,解放思想,改革开放,凝聚力量,攻坚克难,坚定不移沿着
中国特色社会主义道路前进,为全面建成小康社会而奋斗的会议精神,进一步提高了自己的
理论水平与政治素质,保证了自己在思想上和党保持一致性,强化了廉洁自律的自觉性。
认
真学习中国银行新出台的各项政策,先后参加了中国银行宁东支行、灵武支行的经营分析会
议,使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策,提高了执行力。
其次,在业务学习方面,我不断的总结经验,并善于与身边的同事沟通交流,能够使自
己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。
同时,我还自学中国银行营销策略、个人客服
经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识、固定资产和相关的科
技信息,积累自己的业务知识。
积极参与支行重大活动,筹划工作,顾大局,识大体,任劳
任怨,做好幕后工作。
总之,在工作上,我认真、扎实,求知欲强、善于学习,顾全大局,不计较个人得失,
在青年人中具有模范带头作用和较好的影响力;在生活上,我为人质朴,待人真诚,有上进
心。
我身上所体现出来的正是青年人这种低调又不失自信的朝气。
银行未来发展的生命力的
源泉是产品创新和服务创新。
优质高效的服务可以把许许多多的客户请进门,留住心,而这种生命力只有通过广大青年员工的发挥聪明才智、积极探索、大胆
尝试、不断创新才能得以延展。
时代给予了我们年轻人的广阔的舞台,“海阔凭鱼跃,天高任
鸟飞。
”那么,我相信我会带着这股年轻的热血,奋战在全行创业的大舞台上,尽情激扬青春
的旋律。
篇四:
银行运营管理工作总结银行运营部工作总结
五、强化信贷基础管理,坚持贷款发放与管理并重,努力提高信贷管理总体水平
(一)对农户综合经营信息档案管理我部在组织开展贷款五级分类过程中,加大对了农户
贷款需求调查力度,置换了新型农户综合经营信息档案,要求基层社对大(:
银行账户使用情况报告)额农户贷款按户对
贷款人、担保人资信、资产状况、经营前景进行了详细调查分析,对资产负债状况进行评定,
通过对经济档案规范性检查,各社都能按要求建立健全农户综合经营信息档案,并对经济档
案编列号码;注重贷款调查,详细记录借款人和担保人经济情况,及时登、销记借款人借款、
还款记录;通过对农户综合经营信息档案规范性检查,确保了农户综合经营信息档案实用、整
洁、规范
(二)完善各项规章制度20XX年,资金营运部对部分信贷规章制度进行了修改及完善,先
后制定了《国家公职人员担保贷款实施管理办法》、《汽车贷款操作管理办法》、《信贷资产风
险分类实施细则》、《信贷业务管理尽职指引》等
(三)严格执行大额贷款审批制度20XX年,资金营运部实行贷款大额审批制度,对上报企
业先通过财务分析、担保分析、非财务分析等方法进行分析、测算,然后到借款单位实地认
真调查,客观真实评价贷款风险,并对大额
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