证券市场基础知识 模拟试题四版.docx
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证券市场基础知识模拟试题四版
1、在深圳交易所中小企业板块中,( )是指中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承担。
A:
运行独立
B:
监察独立
C:
代码独立
D:
指数独立
答案:
A
解析:
中小企业板块的总体设计可以概括为“两个不变,,和“四个独立”。
其中,“四个独立”是指中小企业板块是主板市场的组成部分,同时实行运行独立、监察独立、代码独立、指数独立。
运行独立是指中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承担。
2、下列属于深证交易所的综合指数的是( )。
A:
深证成分股指数
B:
深证A股指数
C:
深证综合指数
D:
深证B股指数
答案:
C
解析:
深证交易所的综合指数包括深证综合指数、深证新指数、中小企业板指数。
3、下列关于地方政府债券的论述,正确的是( )。
A:
地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券
B:
收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券
C:
普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券
D:
地方政府债券简称“地方债券”,也可以称为“地方公债”或“地方债”
答案:
D
解析:
地方政府债券是由地方政府发行并负责偿还的债券,简称“地方债券”,也称为“地方公债”或“地方债”。
地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类,通常可以分为一般债券(普通债券)和专用债券(收益证券)。
前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券,后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。
4、我国主权财富基金的发端是( )。
A:
中国投资有限责任公司
B:
中国国际金融有限公司
C:
QFII
D:
QDII
答案:
A
解析:
中国投资有限责任公司于2007年9月29日宣告成立,成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司,以境外金融组合产品为主,开展多元投资,实现外汇资产保值增值,被视为中国主权财富基金的发端。
5、收入型基金以获取( )为目的。
A:
基金资产的长期稳定增值
B:
当期的最大收入
C:
投资组合的债券中得到适当的利息收益
D:
获取稳定收益
答案:
B
解析:
收入型基金是主要投资于可带来现金收入的有价证券,以获取当期的最大收入为目的。
收入型基金资产成长的潜力较小,损失本金的风险相对也较低,一般可分为固定收入型基金和权益收入型基金。
6、以下不属于证券交易所会员大会的职权的是( )。
A:
制定和修改证券交易所章程
B:
选举和罢免会员理事
C:
审议和通过理事会、总经理的工作报告
D:
制定证券交易价格
答案:
D
解析:
证券交易所或者证券交易所会员大会都不负责制定交易价格。
7、当未来市场利率趋于下降时,应选择发行( )。
A:
长期债券
B:
短期债券
C:
不确定
D:
中期债券
答案:
B
解析:
当未来市场利率趋于下降时,应选择发行期限较短的债券;当未来市场利率趋于上升时,应选择发行期限较长的债券。
8、债券发行的定价方式以( )最为典型。
A:
累积投标询价
B:
上网竞价
C:
公开招标
D:
协商定价
答案:
C
解析:
债券发行的定价方式以公开招标最为典型。
按照招标标的的分类可分为有价格招标和收益率招标;按价格方式分类可分为美式招标和荷兰式招标。
9、金融期货不包括( )。
A:
外汇期货
B:
利率期货
C:
股权类期货
D:
货币期货
答案:
D
解析:
按基础工具划分,金融期货主要有三种类型:
外汇期 货、利率期货、股权类期货。
10、证券公司自营业务的最高决策机构是( )。
A:
公司总经理
B:
自营业务部门
C:
公司投资决策机构
D:
董事会
答案:
D
解析:
证券公司自营业务的最高决策机构是董事会。
11、相对应的证券收益率被称为无风险利率的证券是( )。
A:
政府债券
B:
政府机构债券
C:
中央政府债券
D:
中央银行发行的债券
答案:
C
解析:
一般情况下中央政府债券不存在违约风险,因此这一类证券被视为无风险证券,相对应的证券收益率被称为无风险利率,是金融市场上最重要的价格指标。
12、以下关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法,错误的是( )。
A:
财政部在国外发行的债券,属于政府债券
B:
我国政府曾经成功的在美国发行过扬基债券
C:
我国在国标市场发行的主要债券品种仅是政府债券
D:
我国发行国际债券始于20世纪80年代初期
答案:
C
解析:
在改革开放政策的领导下,为了利用国外资金,加快我国的建设步伐,我国开始利用国际债券筹集资金,主要的债券品种有政府债券、金融债券和可转换公司债券。
13、总的来说,在企业组织形式的更替中,最后由( )演变成股份公司。
A:
独资经营企业
B:
家庭型
C:
合伙经营企业
D:
个体工商户
答案:
C
解析:
随着商品经济的发展,生产规模日渐扩大,传统的独资经营方式和家族企业已经不能胜任对巨额资本的要求,于是产生了合伙经营的组织;随后又由单纯的合伙组织逐步演变成股份公司。
14、( )于2004年1月31日发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》,提出了九个方面的纲领性意见,被称为“国九条”。
A:
国家发展和改革委员会
B:
国务院
C:
国务院证券委员会
D:
中国证监会
答案:
B
解析:
国务院于2004年1月31日发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》,将发展中国资本市场提升到国家战略任务的高度,提出了九个方面的纲领性意见,为资本市场的进一步改革与发展奠定了坚实的基础。
15、我国的商业银行债券不包括( )。
A:
在全国银行间发行债券市场发行的金融债券
B:
商业银行委托信托投资公司发行的信托产品
C:
商业银行混合资本债券
D:
商业银行次级债券
答案:
B
解析:
商业银行债券包括:
(1)金融债券。
金融债券是指依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券;
(2)商业银行次级债券。
商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券;(3)混合资本债券。
我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
16、股票发行后股息率不再变动的优先股票称为( )。
A:
固定盈利优先股票
B:
固定利息率优先股票
C:
参与型优先股票
D:
股息率固定优先股票
答案:
D
解析:
所谓股息率可调整优先股票,是指股票发行后股息率可以根据情况按规定进行调整的优先股票。
而发行后股息率不再变动的优先股票,则称为股息率固定优先股票。
17、以下关于股票合并的说法,错误的是( )。
A:
股票合并是将每10股合并为1股
B:
股票合并常见于低价股
C:
股票合并是将若干股股票合并为1股
D:
股票合并又称并股
答案:
A
解析:
股票合并又称并股,是将若干股股票合并为1股。
股票分割通常适用于高价股,并股则常见于低价股。
18、对股份有限公司而言,发行优先股票的作用在于可以筹集( )的公司股本。
A:
中期
B:
中短期
C:
短期
D:
长期稳定
答案:
D
解析:
解析】答案为D。
优先股票的存在对股份公司和投资者来说有一定的意义。
首先,对股份公司而言,发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本,又因其股息率固定,在公司盈利较多时可以减轻利润的分派负担。
另外,优先股股东无表决权,这样可以避免公司经营决策权的改变和分散。
其次,对投资者而言,由于优先股票的股息收益稳定可靠,而且在财产清偿时也先于普通股股东,故其风险相对较小。
19、股权分置改革后公司原非流通股股份的出售,应当遵循的规定之一是,自改革方案实施之日起,至少在( )个月内不得上市交易或转让。
A:
24
B:
6
C:
12
D:
18
答案:
C
解析:
股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守以下规定:
自改革方案实施之日起,在12个月内不得上市交易或转让;持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在上述规定期满后,通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份,出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过5%,在24个月内不得超过10%。
20、下列关于记名股票特点的说法中,正确的是( )。
A:
可以一次或分次缴纳出资
B:
转让相对简单
C:
安全性较差
D:
认购时要求一次性缴纳
答案:
A
解析:
考查记名股票与无记名股票的特点。
无记名股票有如下特点:
(1)股东权利归属股票的持有人;
(2)认购股票时要求一次缴纳出资;(3)转让相对简便;(4)安全性较差。
记名股票的特点有:
(1)股东权利归属于记名股东;
(2)可以一次或分次缴纳 出资;(3)转让相对复杂或受限制;(4)便于挂失,相对安全。
21、股权类产品的衍生工具不包括( )。
A.B.C.D.
A:
股票期货
B:
股票期权
C:
股票指数期货
D:
货币互换
答案:
D
解析:
股权类产品的衍生工具,是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具,主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。
22、外国债券的发行一般由( )的金融机构、证券公司承销。
A:
投资者所在国
B:
发行者所在国
C:
发行地所在国
D:
第三国
答案:
A
解析:
外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。
它的特点是绩券发行人属于一个国家,债券的面值货币和发行市场属于另一个国家。
因此,外国债券的发行一般由投资者所在国的金融机构、证券公司承销。
23、当股份公司因解散或破产进行清算时,优先股股东可优先于普通股股东分配公司剩余资产,但一般是按优先股票的( )清偿。
A:
份额
B:
固定股息率
C:
市值
D:
面值
答案:
D
解析:
当股份公司因解散或破产时,在对公司剩余资产的分配上,优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。
也就是说,优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司剩余资产,但一般是按优先股票的面值清偿。
24、股息率可调整优先股票的股息率的调整一般随( )的变化作调整。
A:
公司经营状况
B:
银行存款利率
C:
普通股股息
D:
股票市场市盈率
答案:
B
解析:
股息率可调整优先股票的股息率的调整一般与公司的经营状况无关,而主要随市场上其他证券价格或者银行存款利率的变化作调整。
25、在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票是( )。
A:
B股
B:
H股
C:
红筹股
D:
H股
答案:
C
解析:
红筹股不属于外资股。
红筹股是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票。
26、外国证券机构直接从事B股交易的申请可由( )受理。
A:
证券交易所
B:
国务院
C:
国家外汇管理局
D:
中国证监会
答案:
A
解析:
外国证券机构直接从事B股交易及外国证券机构驻华代表处成为证券交易所的特别会员的申请可由证券交易所受理;新建合营从事证券投资基金、证券承销业务公司的设立由中国证监会受理有关申请。
27、股东大会是股份公司的权力机构,由( )组成。
A:
持股5%以上的股东
B:
公司高级管理人员
C:
全体股东
D:
全体员工
答案:
C
解析:
股票持有人作为股份公司的股东,有权出席股东大会,体现对公司经营决策的参与权。
股东大会是股份公司的权力机构,由全体股东构成。
28、如果市场是有效的,则债券的平均收益率和股票的平均收益率( )。
A:
大体保持相对稳定
B:
保持相对的关系
C:
两者没有任何关系
D:
大体保持相等的关系
答案:
A
解析:
从单个债券和股票来看,他们的收益率经常会发生差异,而且有时差距还很大。
但总体而言,如果市场是有效的,则债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系,其差异反映了 二者风险程度的差并。
29、通常所说的“金边债券”是指( )。
A. B. C. D.
A:
政府债券
B:
企业债券
C:
金融债券
D:
以金融储备为担保而发行的债券
答案:
A
解析:
在各类债券中,政府债券的信用等级是最高的,通常被称为“金边债券”。
投资者购买政府债券,是一种较安全的投资选择。
30、可转换公司债券享受转换特权,在转换前和转换后的形式分别为( )。
A:
公司债券、股票
B:
股票、公司债券
C:
股票、股票
D:
债券、债券
答案:
A
解析:
可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势,转换以前为公司债券,转换以后为股票。
31、无面额股票淡化了票面价值的概念,但仍然有( ),它与有面额股票的差别仅在表现形式上。
A:
面额价值
B:
票面价值
C:
内在价值
D:
名义价值
答案:
C
解析:
无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额,只注明它在公司总股本中所占比例的股票。
无面额股票淡化了票面价值的概念,但仍然有内在价值,它与有面额股票的差别仅在表现形式上。
也就是说,它们代表着股东对公司资本总额的投资比例,股东享有同等的股东权利。
32、目前,我国基金大部分按照( )的比例计提基金管理费。
A. B. C.
A:
2.5%
B:
1.5%
C:
1%
D:
0.33%
答案:
B
解析:
目前,我国基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费,债券型基金的管理费率一般低于1%,货币基金的管理费率为0.33%。
33、我国金融债券的发行主体不包括( )。
A:
中国进出口银行
B:
国家开发银行
C:
中国工商银行
D:
中国农业发展银行
答案:
C
解析:
目前,我国金融债券的发行主体是政策性银行,即国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。
其中,最大的金融债券发行主体是国家开发银行。
34、在一般国家,社保基金分为两个层次:
其一是国家以( )形式征收的全国性基金;其二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的( )。
A:
社会保障税;社会保险基金
B:
社会保障税;企业年金
C:
社会保险基金;社会保障基金
D:
社会保险基金;企业年金
答案:
B
解析:
在一般国家,社保基金分为以社会保障税等形式征收的全国性基金和由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。
由于资金来源不一样,且最终用途不一样,这两种形式的社保基金管理方式完全不同。
35、首次公开发行股票以( )方式确定股票发行价格。
A:
协商定价
B:
询价
C:
累计投标询价
D:
上网竞价
答案:
B
解析:
我国《证券发行与承销管理办法》规定,首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。
36、根据产业周期理论,任何产业或行业通常都要经历( )个阶段。
A:
4
B:
3
C:
2
D:
1
答案:
A
解析:
根据产业周期理论,任何产业或行业通常都要经历幼稚期、成长期、成熟期、稳定期四个阶段。
37、( ),标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架,区域性试点推向全国,全国性市场由此开始发展。
A:
沪、深交易所成立
B:
深圳特区证券公司成立一
C:
国务院证券管理委员会和中国证监会成立
D:
中国证监会的成立
答案:
C
解析:
1992年10月,国务院证券管理委员会和中国证监会成立,标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架,全国性市场由此形成并初步发展。
38、下列说法正确的是( )。
A:
通货膨胀严重、物价居高不下时,企业因原材料、工资、费用、利息等各项支出增加,使得利润减少,引起股价下降
B:
通货膨胀严重、物价居高不下时,企业因原材料、工资、费用、利息等各项支出减少,使得利润减少,引起股价下降
C:
通货膨胀严重、物价居高不下时,企业因原材料、工资、费用、利息等各项支出增加,使得利润增加,引起股价上升
D:
通货膨胀严重、物价居高不下时,企业因原材料、工资、费用、利息等各项支出减少,使得利润增加,引起股价下降
答案:
A
解析:
通货膨胀对股票价格的影响较复杂,它既有刺激股票市场的作用,又有抑制股票市场的作用。
在通货膨胀之初,公司会因产品价格的提升和存货的增值而增加利润,从而增加可以分派的股息,并使股票价格上涨。
但是,当通货膨胀严重、物价居高不下时,企业因原材料、工资、费用、利息等各项支出增加,使得利润减少,引起股价下降。
39、储蓄国债(电子式)是指( )面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。
A:
国家发改委
B:
财政部
C:
中国人民银行
D:
证监会
答案:
B
解析:
2006年财政部研究推出新的储蓄债券品种——储蓄国债(电子式)。
这种债券是财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。
40、证券投资基金在我国香港地区称为( )。
A:
共同基金
B:
单位信托基金
C:
证券投资信托基金
D:
信托基金
答案:
B
解析:
各国对证券投资基金的称谓不尽相同,如美国称“共同基金”,英国和我国香港地区称“单位信托基金”,日本和我国台湾地区则称“证券投资信托基金”等。
41、只能在期权到期日执行的期权属于( )。
A:
看跌期权
B:
欧式期权
C:
看涨期权
D:
美式期权
答案:
B
解析:
“美式期权”可以在期权到期日及以前的任何时候被执行。
“欧式期权”只能在未来的某个特定时间被执行。
42、无记名股票与记名股票的差别在于( )。
A:
股东权利
B:
股票记载方式
C:
转让方式
D:
安全性
答案:
B
解析:
无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。
无记名股票也称不记名股票,与记名股票的差别不是在股东权利等方面,而是在股票的记载方式上。
43、股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的( )计算出来的未来收入的现值。
A:
市盈率
B:
市净率
C:
现值
D:
必要收益率
答案:
D
解析:
股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。
44、根据我国《证券投资基金法》规定,设立基金管理公司,注册资本不低于( )人民币,且必须为实缴货币资本。
A. B. C.
A:
5亿元
B:
3亿元
C:
2亿元
D:
1亿元
答案:
D
解析:
设立基金管理公司,应当具备下列条件,并经国务院证券监督管理机构批准:
有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程;注册资本不低于1亿元人民币,且必须为实缴货币资本;主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉,最近3年没有违法记录,注册资本不低于3亿元人民币;取得基金从业资格的人员达到法定人数;有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施;有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
45、社会保障基金的资金投资范围规定,用于银行存款和国债的投资比例( )。
A. B. C.
A:
不高于50%
B:
不低于50%
C:
不低于40%
D:
不低于10%
答案:
B
解析:
社保基金投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券,其中银行存款和国债的投资比例不低于50%,企业债、金融债不高于10%,证券投资基金、股票投资的比例不高于40%。
46、股份有限公司将法定公积金转为股本时,留存的该项公积金不得少于注册资本的( )。
A:
10%
B:
15%
C:
20%
D:
25%
答案:
D
解析:
根据《公司法》第一百六十条的规定,股份有限公司将法定公积金转为股本时,留存的该项公积金不得少于注册资本的25%。
47、( )负责证券投资者保护基金筹集、管理和使用。
A:
社保基金理事会
B:
证券业协会
C:
中国证券投资者保护基金有限公司
D:
中国证券登记结算机构
答案:
C
解析:
根据中国证监会、财政部、中国人民银行联合发布的《证券投资者保护基金管理办法》,中国证券投资者保护基金有限责任公司(简称“保护基金公司”)于2005年8月30日注册成立。
保护基金公司是负责保护基金筹集、管理和使用,不以营利为目的的国有独资公司。
48、指数基金比较适合于数额较大,风险承受能力较低的( )投资。
A:
社会闲资
B:
对冲基金
C:
激进的投资者
D:
社保基金
答案:
D
解析:
由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性,特别适于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。
49、投资者在买卖封闭式基金时,在基金价格之外要支付的费用为( )。
A:
手续费
B:
印花税
C:
申购费
D:
赎回费
答案:
A
解析:
投资者在买卖封闭式基金时,在基金价格之外还要支付手续费。
印花税属于基金交易费;申购和赎回费是在买卖开放式基金时发生的费用。
50、基金管理费费率大小,通常( )。
A:
与基金规模成反比,与风险成正比
B:
与基金规模成反比,与风险成反比
C:
与基金规模成正比,与风险成正比
D:
与基金规模成正比,与风险成反比
答案:
A
解析:
基金管理费费率的大小通常与基金规模成反比,与风险成正比。
基金规模越大,风险越小,管理费率就越低;反之,则越高。
51、按照我国现行规定,以下不属于证券投资基金投资对象的是( )。
A. B. C. D.
A:
上市交易的股票
B:
期货
C:
上市交易的国债
D:
上市交易的企业债券
答案:
B
解析:
目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。
52、除交易所交易的标准化期权、权证之外,还存在大量场外交易的期权,这些新型期权通常被称为( )。
A:
现货期权
B:
期货期权
C:
看跌期权
D:
奇异型期权
答案:
D
解析:
金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用,在约定日期内(或约定日期)享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。
除交易所交易的标准化期权、权证之外,还存在大量场外交易的期权,这些新型期权通常被称为奇异型期权。
53、股票价格指期货数的出现主要是为了规避( )。
A:
市场风险
B:
违约风险
C:
系统性风险
D:
非系统风险
答案:
C
解析:
股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险,尤其是系统性风险的需要而产生的,在股票现货市场和股票价格指数期货市场进行相反的操作,并通过贝塔系数进行调整,就可以在一定程度上抵消股票市场面临的系统性风险。
54、国债基金的收益率易受货币市场利率的影响,一般影响机制是( )。
A:
货币市场利率下调时,国债基金的收益率下降
B:
货币市场利率上升时,国债基金的收益率上升
C:
货币市场利率上升时,国债基金的收益率下降
D:
货币市场利率下调时,国债基金的收益率不变;只有货币市场利率上升时,国债基金的收益率才变
答案:
C
解析:
国债基金的收益率会受货币市场利率的影响,当货币市场利率下调时,其收益率会上升;反之,若货币市场利率上升,其收益率将下降。
55、根据相关规定,上市公司非公开发行股票,发行对象均属于原前千名股东的,可以由上市公司( )。
A:
代销
B:
包销
C:
倾销
D:
自销
答案:
D
解析:
我国《证券发行与承销管理办法》和《上市公司证券发行管理办法》规定,上市公司非公开发行股票为采用自行销售方式或者上市公司向原股东配售股份的应当采用代销方式发行。
上市公司非公开发行股票,发行对象均属于原
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