基金从业必考题.docx

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基金从业必考题

1、基金在美国被称为（）。

A、共同基金

B、单位信托基金

C、集合投资基金

D、证券投资信托基金

正确答案

A

【专家解析】在英囯和我囯香港待别行政区被称为“单位信托

基金”，在欧洲一些囯家被称为“集合投资基金”，在日本和我

囯台湾地区被称为“证券投资信托基金

'。

2、（）是基金业协会的权力机构。

A、股东大会

B、董事会

C、监事会

D、会员大会

正确答案

D

【专家解析】基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大

会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。

3、我国证券投资基金反映的是一种（）关系

A、担保

B、债权

C、股权

D、信托

正确答案

D

【专家解析】基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，

投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

4、LOF基金申请在交易所上市应具备（）。

A、基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

B、募集金额不少于

3亿元人民币

C、持有人不少于

2000人

D、募集金额不少于

1亿元人民币

正确答案

A

【专家解析】

LOF基金申请在交易所上市应具备下列条件

:

（1）

基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；

（2）募集金额不

少于

2亿元人民币；（3）持有人不少子

1000人；（4）交易所

规定的其他条件。

5、下列在岸基金的当事人中，不处于同一国境内的是（）。

A、基金代销机构

B、基金托管人

C、基金管理人

D、投资人

正确答案

A

【专家解析】在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基

金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本囯境内。

6、公司型基金的最高权力机构是（）。

A、基金持有人大会

B、公司董事会

C、股东大会

D、监督管理委员会

正确答案

C

【专家解析】公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份

投资公司，最高权力机构是股东大会。

7、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。

A、积极成长基金

B、主动型基金

C、灵活配置基金

D、指数型基金

正确答案

D

【专家解析】与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取

得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。

被动型基金一

般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数

型基金”。

8、货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。

A、货币市场进入门槛很低

B、货币市场属于场外交易

C、货币市场进入门槛很高

D、货币市场属于场内交易

正确答案

C

【专家解析】货币市场进入门槛很高，在很大程度上限制了一

般投资者的进入。

9、下列关于合规管理的意义说法错误的是（）。

A、合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险

B、减少违规处罚导致的损失

C、减少声誉风险导致的潜在损失

D、减少基金持有人的损失

正确答案

D

【专家解析】合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险，减

少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失，加

强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的

战略意义。

10、（）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准

则一致。

A、合规

B、合格

C、违规

D、违约

正确答案

A

【专家解析】所谓“合规”与“违规”相对应

'是指基金管理人

的经营管理活动与法律、规则和准则一致。

11、（）以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金

管理人的经理层和监管人员的活动。

A、行为监控

B、控制活动

C、内部环境

D、事项识别

正确答案

A

【专家解析】行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对

象，包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。

12、网站公示的私募基金管理人基本情况不包括（）。

A、过往业绩

B、住所、联系方式、主要负责人

C、基本诚信信息

D、名称、成立时间、登记时间

正确答案

A

【专家解析】网站公示的私募基金管理人基本情况包括：

私募

基金管理人的名称、成立时间、登记时间、住所、联系方式、

主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。

13、基金市场营销的特征不包括（）。

A、规范性

B、服务性

C、综合性

D、持续性和适用性

正确答案

C

【专家解析】基金市场营销的特征包括：

规范性、服务性、专

业性、持续性、适用性。

14、下列关于基金投资范围的说法不正确的是（）。

A、股票基金应有

80%以上的资产投资于股票

B、债券基金应有

80%以上的资产投资于债券

C、货币市场基金可投资于股票、可转换债券

D、债券基金、货币市场基金不得参与股指期货交易

正确答案

C

【专家解析】货币市场基金仅能投资于流动性强、信用等级高

的货币市场工具，不得投资于股票、可转换债券等品种

15、（）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散

投资的工具，比较适合较为保守的投资者。

A、股票基金

B、债券基金

C、货币市场基金

D、混合基金

正确答案

D

【专家解析】混合基金在投资组合中的作用。

16、（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当

坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

A、公正性

B、客观性

C、独立性

D、专业性

正确答案

A

【专家解析】公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查

时应当，坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

17、依据基金的法律形式来看，我国目前设立的基金主要是

（）基金。

A、公司型

B、平准基金

C、对冲基金

D、契约型

正确答案

D

【专家解析】目前，我囯的基金均为契约型基金。

18、（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及

监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

A、公平性

B、协调性

C、公正性

D、健全性

正确答案

B

【专家解析】协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其

他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内

部消耗。

19、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是

（）.

A、公平对待所有股东

B、对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向

中国证监会及相关派出机构报告

C、不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人

员

D、接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策

正确答案

D

【专家解析】经理层人员应当维护公司的统一性和完整在其

性，职责范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他

人干预。

20、（）是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的

业务能力和职业道德的继续教育。

A、岗前教育

B、岗位教育

C、离岗教育

D、基金业协会的自律

正确答案

B

【专家解析】岗位教育是指在基金从业人员就业上岗之后，对

其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。

21、（）是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成

业务操作的应用系统。

A、辅助式前台系统

B、自助式前台系统

C、后台管理系统

D、信息管理平台应用系统的支持系统

正确答案

B

【专家解析】自助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由

基金投资人独立完成业务操作的应用系统，包括基金销售机构

网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方

式实现的自助系统。

22、基金管理人董事会可以下设

（）,负责对公司经营管理与基

金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟

公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。

A、风险管理部

B、合规与风险管理委员会

C、合规管理部

D、合规与风险控制部

正确答案

B

【专家解析】基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员

会负责，对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性

进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战，评估公司风险

管理状况。

23、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是

投资者在公开信息的基础上（）。

A、风险共担

B、买者自慎

C、收益共享

D、买者自负

正确答案

B

【专家解析】相对于实质性审查制度强制，性信息披露的基本

推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。

24、下列不属于基金份额持有人法定权利的是（）。

A、分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财

产

B、在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额

C、对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

D、对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其

合法权益的行为依法提起诉讼

正确答案

B

【专家解析】在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。

基金份额持有人享有下列权利：

①分享基金财产收益；②参与

分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有

的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召

集基金份额持有人大会；⑤对基金份额持有人大会审议事项行

使表决权；⑥对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害

其合法权益的行为依法提起诉讼；⑦基金合同约定的其他权

利。

公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披

露的基金信息资料；非公开募集基金的基金份额持有人对涉及

自身利益的情况，有权查阅基金的财务会。

25、在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问

题之一是（）。

A、分析营销环境

B、分析投资人的真实需求

C、设计营销组合

D、提高专业化水平

正确答案

B

【专家解析】在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的

重要问题之一是分析投资人的真实需求。

26、（）不是契约型基金与公司型基金的主要区别。

A、法律主体资格不同

B、投资者的地位不同

C、基金的营运依据不同

D、投资人不同

正确答案

D

【专家解析】契约型基金与公司型基金的区别：

法律主体不同，

投资者地位不同，基金营运依据不同。

27、我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资

策略是（）

A、对冲保险策略

B、动态比例投资组合保险策略

C、衍生金融工具组合保险策略

D、CPPI

正确答案

D

【专家解析】固定比例投资保险策略英文简称

CPPI。

28、下列属于合规管理基本原则的是

（）.

A、独立性

B、健全性

C、规范性

D、全面性

正确答案

A

【专家解析】合规管理的基本原则有：

①独立性；②客观性；

③公正性；④专业性；⑤协调性原则。

29、（）对公司的合规管理承担最终责任。

A、督察长

B、合规与风险控制部门

C、合规与风险管理委员会

D、董事会

正确答案

D

【专家解析】董事会对公司的合规管理承担最终责任。

30、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改末达到要求

的，督察长应当向

（）报告。

A、董事会

B、中国证监会

C、中国证监会相关派出机构

D、以上选项都正确

正确答案

D

【专家解析】基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达

到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出

机构报告。

31、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是

（）。

A、定期提供产品净值信息

B、提醒客户及时核对交易确认

C、介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基

金投资的特点

D、推介符合适用性原则的基金

正确答案

D

【专家解析】售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的

服务主要包括：

①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释

测试结果；②推介符合适用性原则的基金；③介绍基金产品；

④协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

32、下列关于基金推介材料说法正确的是（）。

A、登记基金的过往业缋

B、使用“净值归一”等误导投资人的表述

C、夸大或片面宣传基金

D、违规承担损失或承诺收益

正确答案

A

【专家解析】考察基金推介材枓中所禁止的问题。

33、（）渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，

可以提供多样化的客户服务。

A、代销

B、直销

C、包销

D、承销

正确答案

A

【专家解析】代销渠道有广泛的客户基础和客户有全面的业务

联系，可以提供多样化的客户服务。

34、（）机构的营业网点数量众多，受众范围广。

A、代销

B、直销

C、包销

D、承销

正确答案

A

【专家解析】代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。

35、基金财产可以用于（）。

A、从事承担无限责任的投资

B、投资上市交易的股票、债券

C、承销证券

D、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的

证券交易活动

正确答案

B

【专家解析】基金财产应当用于下列投资：

①上市交易的股票、

债券；②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

36、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效

10年

以上的，应当登载（）。

A、从合同生效之日起计算的业绩

B、最近

10个完整会计年度的业绩

C、当年上半年的业绩

D、自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

正确答案

B

【专家解析】基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生

10

年以效上的，应当登载最

10近个完整会计年度的业绩。

37、（）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，

提高经济效益，以合理控制成本达到最佳的内部控制效果。

A、成本效益原则

B、有效性原则

C、独立性原则

D、相互制约原则

正确答案

A

【专家解析】成本效益原则的定义。

38、传统的销售理论中的

4Ps是指（）。

A、产品、数量、价格、渠道

B、数量、价格、渠道、促销

C、产品、价格、渠道、促销

D、价格、渠道、总额、促销

正确答案

C

【专家解析】销售理论中的

4Ps是指产品、价格、渠道和促销。

39、以下关于道德具有的特征说法不正确的是（）

A、差异性

B、形态性

C、继承性

D、约束性

正确答案

B

【专家解析】本题考察道德的特征。

道德具有的特征有：

差异

性、继承性、约束性、具体性。

40、基金销售机构的准入条件不包括（）。

A、财务状良好，运作规范稳定

B、有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施

C、制定了完善的资金清算流程

D、有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度

正确答案

B

【专家解析】

B选项应该是

:

有安全、高效的办理基金发售、申

购和赎回等业务的技术设施。

41、守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行

政法规和（）

还应当遵守与基金业相关的（）及其所属机构的

各种管理规范并配合基金监管机构的监管。

A、部门规章、自律规则

B、公司制度、自律规则

C、部门规章、他律规则

D、公司制度、他律规则

正确答案

A

【专家解析】守法合规是，指基金从业人员不但要遵守囯家法

律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规

则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监

管。

42、依据《证券投资基金法》，基金托管人应当履行的职责

不包括（）。

A、安全保管基金财产

B、办理基金备案手续

C、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

D、按照规定召集基金份额持有人大会

正确答案

B

【专家解析】基金托管人的职责“办理基金备案手续”属于基

金管理人的职责。

43、投资者将

LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系

统,自（）始

投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份

额。

A、T日

B、T1日

C、T2日

D、T3日

正确答案

C

【专家解析】考察

LOF的转托管。

44、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申

购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权

益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基

金份额。

A、T3；T7

B、T1；T2

C、T2；T3

D、T；T1

正确答案

B

【专家解析】投资者申购基金成功后，注册登记机构一

T般在

＋1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者

T＋在

2日

起有权赎回该部分的基金份额。

45、ETF基金

T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回

清单中公告。

A、T2日

B、T-1日

C、T日

D、T1日

正确答案

D

【专家解析】

T日现金差额在

T＋1日的申购、赎回清单中公告。

46、投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理

申购的网点查询认购申请的受理情况。

A、T

B、T2

C、T1

D、T3

正确答案

B

【专家解析】投资者

T日提交认购申请后，

T可＋于

2日起到

办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

47、T日,投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传

送至代销机构总部由

由代销机构总部将本代销机构的申购、赎

回申请信息汇总后在（）日统―传送至注册登记机构。

A、T

B、T1

C、T2

D、T3

正确答案

A

【专家解析】基金份额登记流程的内容。

48、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（）为投

资者办理増加权益的登记手续，投资者在（）起有权赎回该部

分的基金份额。

A、TT1

B、T1T2

C、T1T1

D、T2T2

正确答案

B

【专家解析】―段而言，投资者申购基金成功后，登记机构会

在

T1日为投资者办理増加权益的登记手续，投资者自

T2日

起有权赎回该部分基金份额。

49、关于

LOF基金上市交易的表述

正确的是

（）.

A、LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制

B、LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格

C、LOF基金上市交易实行

T0的交易制度

D、LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同

正确答案

D

【专家解析】

LOF基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一

交易日的基金份额净值。

深圳证券交

LOF易所交易实行对价格

涨跌幅限制，涨跌幅比例

10为%，自上市首日起执行日买。

T

入基金份额自

T＋1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

50、（）结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销

售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。

A、LOF

B、成长型基金

C、ETF

D、收入型基金

正确答案

A

【专家解析】

LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两

者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。

51、能够进行实时套利交易的基金是（）。

A、ETF

B、LOF

C、伞形基金

D、保本基金

正确答案

A

【专家解析】

ETF是能够进行实时套利交易的基金。

52、ETF联接基金投资于目标

ETF的资产不低于基金资产净

值的（）。

A、[90%]

B、[80%]

C、[50%]

D、[20%]

正确答案

A

【专家解析】根据中囯证监会的相关指弓，联接

ETF基金投资

于目标

ETF的资产不低于基金资产净值的

90%,其余部门应投资

于标的指数的成分股和备选成分股以及中国证监会规定的其

他证券品种。

53、根据中国证监会对基金类別的分类标准，

（）以上的基金

资产投资于债券的为债券基金。

A、[80%]

B、[60%]

C、[70%]

D、[50%]

正确答案

A

【专家解析】根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资

80%产以上投资于债券的为债券基金。

54、根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至

2015

年

3月底，我国境内共有基金管理公司

（）。

A、65家

B、78家

C、96家

D、101家

正确答案

C

【专家解析】根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至

年

20153月底，我国境内共有基金管理公

96司家。

55、基金资产（）以上投资于债券的为债券型基金。

A、[60%]

B、[70%]

C、[80%]

D、[90%]

正确答案

C

【专家解析】基金资产

80%以上投资与债券的为债券型基金。

56、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的

其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。

A、5年

B、1年

C、3年

D、6个月

正确答案

D

【专家解析】基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人

管理的其他基金的过往业绩，但基金合同

6个月生效的除不足

外。

57、偏股型混合基金中股票的配置比例是（）。

A、50%~70%

B、20%~30%

C、30%~50%

D、10%~20%

正确答案

A

【专家解析】偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置

比例相对较低。

通常，股票的

50配置

%~比例

70%为，债券的

配置比例为

20%~40%。

58、依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当向

合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）。

A、50人

B、200人

C、100人

D、500人

正确答案

B

【专家解析】依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金

应当想合格投资者募集，合格投资者

200累计人不得。

超过

59、如果非公开募集基金的对象累计人数超过

（），就构成了

公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。

A、50人

B、200人

C、100人

D、500人

正确答案

B

【专家解析】如果非公开募集基金的对象累计人数超过

200人，

就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。