基金从业资格考试基金押题卷一题目解析.docx
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基金从业资格考试基金押题卷一题目解析
基金押题卷一(题目)
单选题
1有关开放式基金申购、赎回的原则,下列说法正确的是()。
A采用“已知价”原则
B采用金额申报、份额赎回
C申购、赎回均采用现金方式
D基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换
2基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的()手段。
A营业推广
B公共关系
C人员推销
D广告促销
3在交易所交易的基金,其资金清算的数据来源于()。
A交易所系统
B基金管理人
C证券登记结算机构
D卫星系统
4下列不属于基金信息披露的规范性文件的是()。
A《货币市场基金信息披露特别规定》
B基金信息披露内容与格式准则
C基金信息披露编报规则
D基金信息披露XBRL模板和相关标引规范
5如果同一时点上的长期债券收益率高于短期债券,则收益率曲线()。
A水平
B向右下方倾斜
C向右上方倾斜
D方向不能判断
6如果同一时点上的长期债券收益率高于短期债券,则收益率曲线()。
A水平
B向右下方倾斜
C向右上方倾斜
D方向不能判断
7对个人投资者而言,()是影响资产配置的最主要因素。
A投资周期
B资产负债状况
C风险偏好
D个人生命周期
8保障基金投资人能够在基金公司的交易平台上进行便利的申购、赎回、查询等投资基金操作,这是销售机构在信息管理平台的建立和维护时遵循了()。
A具备《规定》所列示的各项基金销售业务功能
B具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制
C保障基金投资人基金流动的安全性
D具备基金销售费率的监控机制
9基金信息披露监管的根本目的在于()。
A惩罚违规行为
B保护投资者利益
C规避风险
D提高投资收益
10投资于本国债券的投资者所面临的风险不包括()。
A利率风险
B流动性风险
C经营风险
D汇率风险
11关于LOF基金上市交易的表述,正确的是()。
A申报价格最小变动单位为0.01元人民币
B深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为5%,自上市首日起执行
C自T+2日起,投资者申购的份额可用
DLOF份额场内、场外申购和赎回均采取“份额申购、份额赎回”原则
12系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存()年。
A3
B5
C15
D20
13计算投资组合收益率最通用的方法是()。
A加权平均投资组合收益率
B投资组合内部收益率
C投资组合到期收益率
D平均收益率
14已知两种股票A、B的β系数分别为0.75、1.10,某投资者对两种股票投资的比例分别为40%和60%,则该证券组合的β系数为()。
A0.75
B0.96
C1.1
D0.5
15(),证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。
A20世纪50年代以后
B20世纪60年代以后
C20世纪70年代以后
D20世纪80年代以后
16还有18个月到期的零息债券的价格为96.72元,其久期为()。
A18
B1.5
C1.8
D5.37
17股票投资的小公司效应是一种()。
A以技术分析为基础的投资策略
B消极性投资策略
C以基本分析为基础的投资策略
D市场异常策略
18以下哪类资金清算属于交易所交易资金清算的范畴().
A支付赎回款
BA股交易
C增发新股
D支付管理费
19资产配置通常考虑的几种主要资产中,流动性最强的资产是()。
A基金
B债券
C现金和货币市场工具
D混合工具
20以下关于基金利润分配的表述,错误的是()。
A投资者周五申请赎回的货币基金份额,不享有周末的利润分配
B封闭式基金一般采用现金方式分红
C基金进行利润分配会导致基金份额净值下降,但并不意味着投资者有投资损失
D开放式基金应该在基金合同里约定每年基金利润分配的最多次数
21根据对市场有效性的不同判断,股票投资组合管理策略可划分为()。
A增长型和非增长型
B大盘型和小盘型
C有效型和无效型
D积极型和消极型
22以下哪项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件()。
A基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任
B净资产和资本充足率符合有关规定
C设有专门的基金托管部门
D注册资本不低于3亿元人民币
23下列关于机构法人投资基金税收的表述,正确的是()。
A对金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税
B对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税
C对非金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税
D企业投资者买卖基金份额征收印花税
24为了增加募集规模而采取的措施中,不应包括()。
A最先认购基金的前100名投资者将会得到一份意外保险
B密集举行投资策略报告会
C根据不同认购基金的金额采取不同的认购费率
D醒目宣传投资业绩
25目前,我国基金的交易佣金不得高于成交金额的()。
A0.025%
B0.5%
C0.05%
D0.3%
26实际盈余大于预期盈余的股票在宣布盈余后价格仍会上涨,这种市场异常现象是指()。
A日历异常
B事件异常
C公司异常
D会计异常
27货币市场基金的收益一般()结转损益。
A月初
B月末
C逐日
D逐季
28()应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性,并就其保证承担个别及连带责任。
A基金管理人
B基金管理人及其董事
C基金托管人
D代销机构
29关于基金分类的意义,以下表述不正确的是()。
A对基金投资者而言,科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握,有助于投资者作出正确的投资选择与比较
B对基金管理公司而言,有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监督
C对基金研究评价机构而言,基金的分类是进行基金评级的基础
D对监管部门而言,明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管
30以基金销售机构总部的名义使用的账户是()。
A销售归集分账户
B销售归集总账户
C基金资产托管账户
D基金资产清算账户
31某投资人赎回某基金1万份基金份额,持有时间为8个月,对应的赎回费率为0.5%,假设赎回当日基金份额净值是1.0500元,则其可得到的赎回金额为()。
A10000
B11447.5
C14825.5
D10447.5
32以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法()。
A可以参考乖离率的计算公式来测定股票价格的背离程度
B有时也被称为简单过滤器规则
C是相对强弱指标的变形
D是技术分析指标BIAS的别称
33关于基金份额认购的收费模式的表述,正确的是()。
A前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金
B只能采用前端收费模式
C采用前端收费和后端收费两种模式
D以上说法都对
34用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差,并以此为基准测度任何组合绩效的方法是()。
A詹森指数法
B特雷诺指数法
C信息比率法
D夏普指数法
35根据所投资债券的()不同,可以将债券基金分为低等级债券基金、高等级债券基金。
A发行者
B到期日
C信用等级
D基金所持债券的久期与债券的信用等级
36资产配置是根据投资需求将投资资金在不同类别资产之间进行分配,配置原则一般是()。
A回归均衡
B科学规范
C高效
D安全
37目前,我国基金卖出股票按照1‰的税率征收()。
A营业税
B所得税
C增值税
D股票交易印花税
38基金管理公司的投资研究一般不包括()。
A宏观与策略研究
B微观与策略研究
C行业研究
D个股研究
39以下原则中,()不是基金监管的原则。
A依法监管原则
B监管与自律并重原则
C效益至上原则
D审慎监管原则
40根据我国的实践,在基金投资决策中,负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的()。
A投资决策委员会
B交易部
C投资部
D研究部
41违背投资决策业务控制的是()。
A投资指令未经审核即执行
B基金经理直接向交易员下达投资指令
C发生不正当关联交易损害基金持有人利益
D投资决策的范围超过设定的风险权限额度
42指数化债券投资组合所包含的债券数量越多,则()。
A投资组合与指数之间配比程度越高
B由交易费用产生的跟踪误差越小
C收益越高
D风险越大
43关于基金时间加权收益的说法,正确的是()。
A时间加权收益率考虑了基金分红的时间价值
B分红多少对时间加权收益率的计算结果有直接影响
C时间加权收益率的计算不需要知道基金分红的具体时间
D分红次数对时间加权收益率的结算结果具有直接影响
44基金运作信息披露文件不包括()。
A基金年度、半年度、季度报告
B基金份额上市交易公告书
C基金资产净值和份额净值公告
D基金合同和基金份额发售公告
45基金管理公司的投资研究不包括()。
A行业研究
B小股内幕信息研究
C宏观与策略研究
D个股研究
46基金的专用印章由()负责刻制并代基金保管和使用。
A基金托管人
B基金注册登记人
C基金管理人
D监管机构
47依照《证券投资基金会计核算办法》规定,发生的基金运作费用如果影响()小数点后第五位,应采用待摊或预约的方法。
A基金份额净值
B基金资产总值
C基金所有者权益
D基金资产净值
48基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是()。
A对基金投资范围、投资对象的监督
B对基金投资范围、投资流程的监督
C对基金投资范围、公开披露信息的监督
D对基金投资范围、交易过程的监督
49当两种资产投资收益率的协方差为正时,意味着两种资产收益率变动方向()。
A一致
B不同
C相反
D不一定
50关于基金管理公司股权处置,下列说法正确的是()。
A股东持有的基金管理公司股权被出质、被人民法院采取财产保全或者执行期间,中国证监会可以照常受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请
B持有基金公司股权未满一年的股东,不得将所持股权出让
C出让基金管理公司股权未满四年的机构,中国证监会不受理其实设立基金管理公司或受让公司基金管理公司股权的申请
D基金管理公司股东可以为其他机构代持基金管理公司股权
51以下说法错误的是()。
A指数化投资策略的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益
B零息债券的规避风险为零,是债券组合的理想产品
C指数化策略与免疫策略都假定市场价格是公平的均衡价格,其处理利率暴露风险的方式相同
D多重负债免疫策略要求投资组合可以偿付不止一种预定的未来债务,而不管利率如何变化
52代销是一种通过中介机构把基金份额出售给投资者的销售模式,我国不属于这一销售模式的是()。
A通过基金公司的理财经理进行的销售
B通过投资公司的财务顾问进行的销售
C通过证券公司的理财经理进行的销售
D通过银行的理财经理进行的销售
53《证券投资基金销售管理办法》中,允许的行为有()。
A以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平
B采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
C募集期间对认购费打折
D基金销售机构加强投资者教育,引导投资者合理投资,保障其合法权益
54如果市场是有效的,证券价格针对一条信息会出现下列何种反应()。
A反应过度
B一步到位式的正确反应
C反应不足
D没有反应
55基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产的复核,不包括对()的核对。
A期初基金份额净值
B基金份额累计净值
C基金份额净值变化率
D基金份额净值
56据有关研究显示,资产配置对投资组合业绩的贡献率达到()。
A20%-40%
B40%-70%
C70%-90%
D90%以上
57基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产净值的复核,不包括对()的核对。
A基金资产净值
B基金份额申购
C赎回价格
D基金的市场价格
58在其他条件不变的情况下,债券到期期限越短市场利率变动所导致的价格波动幅度()。
A不能确定
B越小
C越大
D不变
59封闭式基金的认购价格一般采用()元基金份额面值加计()元发售费用的方式加以确定。
A1,0.1
B1,0.01
C10,0.1
D10,0.01
60基金期末可供分配利润为()。
A期末资产负债表中未分配利润中已实现部分
B期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数
C期末资产负债表中未分配利润与已分配利润的孰低数
D期末资产负债表中未分配利润的数额
多选题
61在我国,保本型基金可以投资于[]。
A国债回购
B国债
CA股股票
D债券投资
62当基金销售机构未按规定报送宣传推介材料、实际宣传推介材料和上报材料不一致及出现其他情形时,中国证监会及其证监局将根据违规程度依法采取行政监管或行政处罚措施,包括()。
A提示销售机构改正
B出具监管警示函
C责令销售机构整改、暂停办理相关业务、立案调查
D对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员,采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案等措施
63关于股票和证券投资基金的表述,不正确的有()。
A股票反映的是一种所有权关系
B基金是种低收益、低风险的投资品种
C基金是一种直接投资工具
D股票是一种直接投资工具,主要投资于实业领域
64在基金的费用中,属于基金投资者在买入与卖出基金环节一次性支付的费用包括是()。
A管理费
B申购费
C赎回费
D托管费
65基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映,至少包括()几个层次。
A低风险等级
B无风险等级
C中风险等级
D高风险等级
66基金管理公司申请境内机构投资者应当具备的条件,不正确的是()。
A申请人的财务稳健,资信良好
B净资产不少于1亿元
C经营证券投资基金管理业务达3年以上
D在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产
67下列关于基金销售的表述,正确的有()。
A违规向他人提供基金未公开的信息是基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为
B任何人都可以从事基金销售活动,从事宣传推介基金的活动
C证券公司销售网络是基金代销渠道之一
D利于查错防弊,堵塞漏洞,消除隐患,保证业务稳健运行是基金销售内部控制的目标之一
68基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩表现,以下说法错误的是()。
A不必同时登载基金业绩比较基准的表现
B应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据
C引用的统计数据和资料应当真实、准确,并注明出处
D基金业绩表现数据应当经基金管理人符复核
69投资者在使用基金评级结果时,应尽量做到()。
A关注评价机构的合规性
B侧重基金的短期评级
C简单按评级买基金
D避免在不同类基金中比较
70目前,我国运用基金买卖()的差价收入不征收营业税。
A股票
B债券
C基金
D衍生金融工具
71在对货币基金进行宣传推介时,不能使用的表述有()。
A货币基金只投资央票等短期债券,盈利有保障
B货币基金等同银行存款
C货币基金的最低收益高于同期的活期存款收益
D货币基金的最低收益略高于同期的定期存款收益
72根据我国的实践,基金管理公司中的非常设机构主要包括()。
A投资决策委员会
B风险控制委员会
C投资管理部门
D风险管理部门
73证券投资基金市场营销的内容包括()。
A目标市场与客户的确定
B营销环境的分析
C营销组合的设计
D营销过程管理
74一般地讲,积极的资产配置策略包括()。
A买入并持有策略
B动态资产配置策略
C恒定混合策略
D投资组合保险策略
75基金财产保管对托管人的基本要求包括()。
A严守基金商业秘密
B保证基金资产的安全
C依法处分基金财产
D保证基金资产的保值增值
76基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时,不符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有()。
A采取抽奖、回扣或者送实物等方式推销基金
B以低于成本的销售费率销售基金
C承诺募集期间对认购费用打折
D以上都是
77基金招募说明书中包含的信息有[],需投资者关注。
A基金运作费用的费率水平,收取方式
B基金份额发售的日期,价格,期限
C基金效益目标,投资范围,投资策略
D基金业绩比较基准,投资策略,投资限制
78根据我国相关法规规定,基金管理公司的主要股东可以是以下哪些机构()。
A从事信托资产管理的机构
B从事金融资产管理的机构
C从事证券经营的机构
D从事证券投资咨询的机构
79关于证券投资组合的方差,以下说法正确的有()。
A如果投资组合中的各证券都是零相关,那么投资组合的方差等于组合中各证券方差的加权平均数
B投资组合的方差与组合中各证券间的相关系数有关
C投资组合的方差与组合中各证券的方差与权重均有关
D投资组合的方差等于组合中各证券的方差的加权平均数
80关于混合基金,下列说法正确的是()。
A能够实现投资收益的最大化
B不得投资于货币市场工具
C主要投资于股票、债券
D通过对不同类别资产的比例配置,实现风险与收益之间的平衡
81下列关于詹森指数与特雷诺指数的表述,正确的是()。
A特雷诺指数实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率
B特雷诺指数越小基金的表现越好
C特雷诺指数与詹森指数都只对绩效的深度加以考虑
D詹森指数要求用样本期内所有变量的样本数据进行回归计算
82在基金招募说明书封面的显著位置,管理人一般会作出()等风险提示。
A可预计一定区间的盈利
B不保证最低收益
C基金过往业绩不预示未来表现
D不保证基金一定盈利
83基金因投资股票而带来的投资收益主要包括()。
A存款利息收入
B股票股利
C股票价差收入
D现金股利
84绩效贡献分析可用于对基金经理的()能力作出衡量。
A行业选择
B风险分散
C资产配置选择
D证券选择
85一般而言,()的再投资风险相对较大。
A短期债券
B政府债券
C期限较长的债券
D息票率较高的债券
86以下关于开放式基金认购的表述,正确的有()。
A认购申请需要明确认购基金的具体份额
B认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认
C销售机构对认购申请的受理并不表示该申请一定能够成功
D认购申请是否成功以注册登记机构的确认结果为准
87消极债券组合中免疫策略包括()。
A满足单一负债要求的投资组合免疫策略
B多重负债下的组合免疫策略
C指数化投资策略
D多重负债下的现金流匹配策略
88下列关于证券投资基金宣传推介材料的禁止情形,说法正确的有()。
A不得预测基金的证券投资业绩
B不得违规承诺收益或者承担损失
C不得登载单位或者个人的推荐性文字
D不得虚假记载、误导性陈诉或者重大遗漏
89关于证券投资基金损益结转的表述,正确的有()。
A证券投资基金一般在月初结转当期损益
B证券投资基金一般在月末结转当期损益
C按固定价格报价的货币市场基金一般逐日结转损益
D按固定价格报价的资本市场基金一般逐日结转损益
90基金转换转入的基金份额可赎回的时间不能为()。
AT+1
BT+5
CT+2
DT+3
91证券投资的预期收益率与风险之间的关系()。
A证券的风险—收益率特性会随着各种相关因素的变化而变化
B反向联动关系
C预期收益率越高,承担的风险越大
D正向联动关系
92有关招募说明书摘要正确的有()
A该部分出现在每六个月更新的招募说明书中
B包括基金投资基本要素、投资组合报告
C包括基金业绩和费用概览、招募说明书更新内容
D是招募说明书的精华
93关于证券组合可行域的说法,正确的有()。
A左边界必然向外凸或呈线性
B不会出现凹陷
C右边界必然向外凸或呈线性
D可能出现凹陷
94基金托管人在基金运作中的作用主要表现在()。
A通过监督和提示,完善基金公司的治理结构
B通过基金估值,防范管理人关联交易等
C通过独立保管财产,防止资金被违规挪用
D通过监督基金管理人,保证投资运作的规范性
95基金销售机构内部控制的目标包括()。
A防范和化解经营风险
B保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则
C提高经营管理效益
D查错防弊,堵塞漏洞,消除隐患,保证业务稳健运行
96目前,我国对()买卖基金份额,暂免征收印花税。
A金融机构
B非金融机构
C个人投资者
D以上说法都正确
97基金管理公司内部风险控制制度包含的内容有()。
A基本管理制度
B内部控制大纲
C部门业务规章
D业务操作手册
98证券投资基金市场营销过程管理包括()。
A市场营销分析
B市场营销计划
C市场营销实施
D市场营销控制
99关于利率期限结构理论,下列论述正确的有[]。
A市场分割理论认为长,中,短期债券被分割在不同的市场
B预期理论固定不同期限的债券是可以互相替代的
C优先置产理论认为债券市场是不可分割的
D期限结构理论主要包括预期理论,市场分割理论和优先置产理论
100基金管理公司的下列()事项,应当报中国证监会批准。
A变更经营范围
B变更股东
C变更名称
D修改章程
101基金绩效衡量的基准比较法的关键在于设立适当的基准组合,这个基准组合可以是()组合。
A可投资的
B可衡量的
C适当的
D未经管理的
102属于《证券投资基金法》配套的部门规章的有()。
A基金运作管理办法
B基金信息披露管理办法
C基金销售管理办法
D基金管理公司治理准则
103基金半年度报告披露的信息()。
A需要提供最近三个会计年度的主要会计数据
B不需要审计
C管理人报告需披露内部监察报告
D无需披露最近5年每年的净值增长率
104为加强对基金管理公司投资管理人员的管理,公司应建立以下()。
A建立健全聘用制度及离任管理制度
B建立健全信息管理及保密制度
C建立健全记录和档案管理制度
D建立健全利益冲突管理制度
105在基金的费用中,属于基金投资者在“买入”与”卖出“基金环节一次性支付的费用包括()。
A托管费
B管理费
C赎回费
D申购费
106进行资产配置时,需要考虑的主要因素包括()。
A影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素
B影响投资者风险承担承受能力和收益要求的各项因素
C资产的流动性特征
D税收考虑
107因基金估值错误给基金份额持有人造成损失的,一般应由()承担。
A基金注册登记机构
B基金托管人
C会计师事务所
D基金管理人
108下列有关基金托管人内部控制的说法,正确的有()。
A为了保证节约与效率,基金托管人内部可不设监察稽核部门
B在确保风险控制的前提下,基金托管人可以将托管的不同基金的资产账户进行合并
C基金托管人应建立定期稽核检查制度
D风险评估是基金托管人内部控制的基本要素之一
109基金基准比较法在实际运用中的困难包括()。
A如何选取适合的指数
B基准指数的风格可能由于其中股票性质的变化而发生变化
C公开的市场指数并不包含现金余额,但基金在大多数情况下不可能进行全额投资
D公开的市场指数并不包含交易成本,而基金在投资中必定会有交易成本,也常常会引起比较上的不公平
110使用投资组合内部收益率的方法来衡量债券投资组合收益率,需要满足的假设条件有()。
A基础利率不能随时间不断波动
B现金流能
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