MT103解释.docx

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MT103解释

MT103解释

2009/12/1964

1）

（TelegraphTransfer）（Draft）（MailTransfer）

（）

FirstChicagoBank

Citibank

US$1,000CitibankUS$1,000

FirstChicagoMr.AndrewChicago

1）

2）（）

3）

2）

100（）NT$5050

（一）（）

（二）

（）（）（

）

64

2009/12/1965

（三）

（）

（四）

（五）（）

3）（）（）

p.224

p.7

4）（）,

1）2）3）p.8

5）

（一）

1）

2）（）

3）

4）

5）（）

（二）

1）（）

（三）

1）（）

65

2009/12/1966

（一）

（二）

1）1）

2）2）

3）3）

4）

（三）

1）

Telex/SWIFT（PaymentOrder）

2）

（一）（TelegraphicTransfer；T/T）

SWIFTMT103Telex

DeccaCo.,（US$100,000）（）（）

（PaymentOrder）Telex/SWIFTMT103

（）（）

SWIFT（DebitAdvice）（）

（二）（MailTransfer；M/T）

（PaymentOrder）

66

2009/12/1967

（US$100,000）DeccaCo.,（）（）

（PaymentOrder）

（）（）（DebitAdvice）（）

（三）（DemandDraft；D/D）

（AdviceofDemandDraft

/DrawingAdvice）SWIFTMT110

（US$100,000）DeccaCo.,（）（）（）

/（AdviceofDemandDraft

/DrawingAdvice）SWIFTMT110（）（）

（DebitAdvice）（）

3）SWIFT

SWIFTSocietyforWorldwideInterbankFinancialTelecommunication（）

1973

67

2009/12/1968

SWIFT

（一）MT103

（二）MT202

（L/C）、（D/A、D/P）、

MT103

（三）MT110

（四）MT199（MT199）MT103SingleCustomerCreditTransfer（）：

StatusTagFieldNameContent/Options

M20（TransactionReferenceNumber）16x

M23B（BankOperationCode）4!

c

O23E（InstructionCode）4!

{/30x}

O26T（Transaction）3!

a

（ValueDate/CurrencyM32A6!

n3!

a15d

Code/InterbankSettledAmount）

O33B（Currency/InstructedAmount）3!

a15d

O36（ExchangeRate）12d

M50K（OrderingCustomer）4*35x

O51A（SendingInstitution）[/1!

a]{/34x}

4!

a2!

a2!

c[3!

c]

O52a（OrderingInstitution）AorD

O53a（Sender’sCorrespondent）A,BorD

O54a（Receiver’correspondent）A,BorD

O55a（ThirdReimbursementInstitute）A,BorD

O56a（IntermediaryInstitution）AorD

O57a（AccountWithInstitution）A,BorD

M59a（BeneficiaryCustomer）A

O70（RemittanceInformation）4*35

O71A（DetailsofCharges）3!

a

O71F（Sender’sCharges）3!

a15d

O71G（Receiver’sCharges）3!

a15d

O72（SendertoReceiverInformation）6*35x

O77BRegulatoryReport3*35x

O77TEnvelopeContents9000zMMandatory（）OOptional（）

4）SWIFTMT103

（一）：

ICBCTWTP007

（二）：

LISACHOU（）

68

2009/12/1969

（三）：

JOHNMULLER

（四）：

DEUTDEFF（DeutscheBankAG,FrankfurtAmMain）

（五）（ICBCTWTP007）（CITIUS33）

（DEUTUS33）（DEUTDEFF）

SENDER：

ICBCTWTP007

RECEIVER：

CITIUS33

CitibankN.A.NewYork,NYUSA

{1：

F01ICBCTWTPAXXX5935694894}50

{2：

I103BOTKJPJTXXXN}OrderingCustomer

{3：

{108：

{4：

-----------------------------------------------------------------------------SENDER：

21：

TransactionReferenceNumber

AAAHTS40000123

：

23B：

BankOperationCodeMT103

CRED

：

32A：

ValueDate,Currency,AmountRECEIVER030105USD165000,

：

50K：

OrderingCustomer

LISACHOU

NO.6,FUSHINNORTHROAD

TAIPEITAIWAN56A：

56A：

IntermediaryIntermediary

DEUTUS33

：

57A：

AccountwithBankSWIFTAddress

DEUTDEFF：

59：

BeneficiaryCustomerAccountwithBank57A/1001234567

JOHNMULLER

203STRASSEFRANKFURT

GERMANYBeneficiaryCustomer59：

70：

Remittanceinformation

e-MailNo.123

：

71A：

DetailsofPayment

SHA

：

72：

BankToBankInformation

/ACC/DeutscheBankAG,FrankfurtBranch

-}

{5：

{MAC：

8723569D}

{CHK：

10365F3D2375}

Field71（）

（1）BEN（）：

Chargesaretobebornebythebeneficiarycustomer

（2）OUR（）：

ChargesaretobebornebytheSender

（3）SHA（）

MT202GeneralFinancialInstitutionTransfer（）

StatusTagFieldNameContent/Options

M20TransactionReferenceNumber16x

M21RelatedReference16x

69

2009/12/1970

O13CTimeIndication/8c/4!

n1!

x4!

n

M32AValueDate,CurrencyCode,Amount6!

n3!

a15d

O52aOrderingInstitutionAorD

O53aSeder’CorrespondentA,B,orD

O54aReceiver’CorrespondentA,B,orD

O56aIntermediaryAorD

O57aAccountWithInstitutionA,B,orD

M58aBeneficiaryInstitutionAorD

O72SendertoReceiverInformation6*35xM：

Mandatory（）O：

Optional（）

MT110AdviceofCheque（）StatusTagFieldNameContent/Options

M20TransactionReferenceNumber16x

O53aSeder’CorrespondentA,B,orD

O54aReceiver’CorrespondentA,B,orD

O726*35xSendertoReceiverInformation

M21ChequeNumber16x

M30DateofIssueA,B,orD

M32AAmountA,B,orD

O52aDrawerBankABorD

M59Payee[/34x]4*35x

5）PaymentOrder（）

（一）

（）（）

（二）

70

2009/12/1971

1）SerialPayment（MT103；StraightPaymentorDirectPayment）

MT103

1）2）

2）CoverPayment：

（MT103＋MT202）

MT103（）MT202

1）

SerialCover50KPaymentPayment

Sender

（）

MT202MT103,

（）

MT103/MT205/

（

MT103,）

MT103

MT910/95057A

CHIPS（）

59A

MT103MT202

SWIFT（）

71

2009/12/1972

MT103

1）FEDWIRE

2）BookTransfer

3）CHIPSCHIPS

MT103/MT202

MT103/MT202（SWIFT）

CoverPayment（MT103+MT102）。

Sender：

ICBCTWTP010Sender：

ICBCTWTP010

MessageType：

103MessageType：

202

Receiver：

CITIBANKNAReceiver：

ICBCUS33

SingaporeNewYork

20：

TransactionReferenceNumberPAY04/37520：

TransactionReferenceNumber21：

RefToRelatedMessage/TransactionAAAHTS40000123AAALTS4000012323B：

BankOperationCodeCRED32A：

ValueDate,Currency,Amount32A：

ValueDate,Currency,Amount040106USD20000,040106USD20000,50K：

OrderingCustomerBESTCORPTAIPEI,TAIWAN53A：

SenderCorrespondentBankICBCUS33INT’LCOMMERCIALBKOFCHINA,NEWYORK54A：

ReceiverCorrespondent57A：

AccountWithInstitutionCITIUS33CITIUS33CITIBANKNACITIBANKNANEWYORK59A：

BeneficiaryCustomer58A：

BeneficiaryInstitution/654321CITISGSGSuper-Tech.CITIBANK,NASingaporeSINGAPORE70：

Remittanceinformation71：

BankToBankInformationInvoiceNo.999/BNF/T/TCOVER71A：

DetailsofPaymentSHA

72

2009/12/1973

MT103MT202

SenderSender

ReceiverReceiver

MTransactionRef.Nr：

20Field21（RelatedReference）

MSender’sCorrespondent：

53

MReceiver’sCorresp：

54Field57（AcctwithInstitution）

Field58（BeneficiaryInstitution）

MT103MT202

（）50

SENDER

MT103MT202

RECEIVERCITIBANKNARECEIVERICBCUS33

2021

53A

57A54A

58A

73

2009/12/1974

SerialPayment（MT103）

（一）FEDWIRE

（）（）CITIUS33

FEDWIREFEDWIREMT103

FEDFED

（二）BookTransfer

（）CITIUS33（）MT103MT103

（）

（）

（）

（三）CHIPS

CHIPSCHIPSCHIPS（）CITIUS33MT103

MT103

（）

74

2009/12/1975

（）

（）（）

CHIPS（），

6）

1）

2）

（MT199/MT195）

PaymentOrder,

（MT199）

（）

（一）

1.

2.

（二）

1.

2.

1）

75

2009/12/1976

2）（）

3）

4）（）

5）CoverPayment

1.下列何种SWIFTMESSAGETYPE专供CUSTOMERTRANSFER使用？

（1）MT100

（2）MT202（3）MT700（4）MT99912.凡解款行依汇款行无附任何条件之付款委托将外币款项解付予其所指定之受款人，称为下列何项业务？

4

（1）光票买入

（2）光票托收（3）汇出汇款（4）汇入汇款

3.下列何项叙述与国外汇兑性质不符？

3

（1）国外汇兑之外汇收付不直接转送现金

（2）国外汇兑属国外同业间代理收付之业务

（3）国外汇兑不涉及清算借贷之关系（4）国外汇兑以国外同业间之通汇合约为依据

4.Ａ银行总行自其美元账户汇付资金予Ｂ银行总行，应使用下列何种SWIFT电文？

3

（1）MT100

（2）MT110（3）MT202（4）MT400

5.未领有外侨居留证之外国自然人，办理以新台币结购美金十万元之汇出汇款，下列叙述何者为错误？

3

（1）应凭护照亲自办理

（2）填写申报书径行办理（3）免填申报书（4）银行应掣发卖汇水单6.通常开状银行对押汇银行之付款，代收银行对托收银行进口托收之付款应使用下列何种SWIFTMESSAGETYPE?

2

（1）MT100

（2）MT202（3）MT700（4）MT740

7.以COVERPAYMENT方式办理汇出汇款，SWIFTMT100之54a字段RECEIVER'SCORRESPONDENT应表示在MT202中何3

项字段？

（1）58aBENEFICIARYINSTITUTION

（2）52aORDERINGINSTITUTION

（3）57aACCOUNTWITHINSTITUTION（4）56aINTERMEDIARY

指定银行受理汇往国际金融业务分行OBU之汇出汇款，水单上的汇款分类应为下列何者？

1.4

（1）692兑购外汇存外汇存款

（2）693由本行转往国内他行之外汇

（3）695未有资金流动之交易（4）应依客户汇款性质作适当分类

林先生为在我国境内居住年满20岁之中华民国国民，来行办理以新台币结购之汇出汇款欧元80万（当日欧元汇率2.2

76

2009/12/1977

为38.00），有关银行处理方式及应注意事项，下列何者错误？

（1）应查询林先生之结购额度，是否未逾其每年自由结汇额度

（2）免向央行办理大额结汇数据之计算机联机传送

（3）应确认申报书记载事项与此笔外汇交易之相关证明文件是否相符

（4）应依洗钱防制法规定办理

目前汇往下列哪一个国家之汇款不宜经由美系银行（包括美国本土及其海外分支机构）清算或转汇，以免资金遭冻3.3

结？

（1）以色列

（2）沙特阿拉伯（3）伊朗（4）泰国

厂商持「台湾地区厂商办理大陆出口台湾押汇申报表」申办再汇出款时，下列作业细节何者错误？

4.4

（1）汇款性质应申报为三角贸易汇出款

（2）汇出金额不得大于押汇金额

（3）银行须在该申报表上加注汇出金额、日期及盖银行章（4）不须提示厂商留存联正本

客户依「外汇收支或交易申报办法」填写申报书时，下列有关申报书涂改之叙述何者正确？

5.3

（1）一律不得涂改

（2）任何项目均得涂改，惟应由申报义务人于涂改处签章，始生效力

（3）汇款金额不得涂改，其余部分如经涂改，应由申报义务人于涂改处签章

（4）外汇收支或交易性质不得涂改，其余部分如经涂改，应由申报义务人于涂改处签章

汇款银行（CITITWTP）以COVERPAYMENT方式处理汇款，倘MT100电文内容如下：

RECEIVER为MRITFIHH，53A栏6.2

为CITIUS33，54A栏为BKTRUS33，59栏为XYZCO.LTD.，则于拍发MT202电文时，下列有关其电文内容之叙述何

者错误？

（1）RECEIVER为CITIUS33

（2）50栏为CITITWTP（3）57A栏为BKTRUS33（4）58A栏为MRITFIHH

持外侨居留证之外侨，其居留证有效期限未满一年，欲结购美金15万元汇往国外，应如何办理？

7.4

（1）填妥外汇收支或交易申报书径行结汇

（2）免填报外汇收支或交易申报书，惟结汇金额须计入每年结汇额度内

（3）免填报外汇收支或交易申报书，其结汇金额不须计入每年结汇额度内

（4）检附申报书及相关证明文件，向央行申请核准后办理结汇

1.JPMORGANCHASENEWYORK之CHIPSABANO.0002于SWIFT电文中，应以下列何种形式表示？

2

（1）/CP0002

（2）//CP0002（3）/CH0002（4）//CH0002

2.银行办理汇出汇款时，只发一通MT103给其国外存汇行进行付款程序称为SERIALPAYMENT，亦可称为下列何者？

3

（1）COVERPAYMENT

（2）BOOKTRANSFER（3）STRAIGHTPAYMENT（4）MONEYORDER

3.银行业受理个人对大陆地区之汇出汇款案件，其结汇项目下列何者正确？

3

（1）留学支出之汇款

（2）定居大陆就养荣民就养给付之汇款

（3）个人接济或捐赠亲友之汇款（4）分摊两岸通信费用之汇款

4.有关MT103与MT202之字段比较，下列叙述何者错误？

4

（1）MT103有50a（ORDERINGCUSTOMER）及59a（BENEFICIARYCUSTOMER）字段，而MT202没有

（2）MT202有58a（BENEFICIARYINSTITUTION）字段，而MT103没有

（3）MT103有71A（DETAILSOFCHARGES）字段，而MT202没有

（4）MT103、MT202均有21（RELATEDREFERENCE）字段

5.依据「外汇收支或交易申报办法」之规定，有关汇出汇款之叙述，下列何者错误？

1

（1）汇出汇款结购外汇申报书结购性质第二项偿付无形贸易费用，限个人填报

（2）汇出汇款结购外汇申报书结购性质第二项偿付无形贸易费用，限公司、行号、团体填报

（3）个人每笔结汇金额达50万美元（含）以上（或等值外币），银行应另征提相关交易文件留存备查

（4）公司每笔结汇金额达100万美元（含）以上（或等值外币），银行应另征提相关交易文件留存备查6.汇出汇款经由美国联邦政府准备银行资金调拨系统进行清算时，于SWIFT电文中应如何表示？

1

（1）//FWxxxxxxxxx

（2）//SCxxxxxx（3）//BLxxxxxxxx（4）//CCxxxxxxxxx

7.客户持国外付款票据委托银行办理托收时，银行应以下列何项会计科目列帐？

1

（1）借：

应收代收款贷：

受托代收款

（2）借：

保管有价证券贷：

应付保管有价证券

（3）借：

应收信用状款项贷：

信用状款项（4）借：

应收保证款项贷：

保证款项

8.汇款银行（ICBCTWTP）以COVERPAYMENT方式处理汇款，倘MT103电文内容如下:

RECEIVER为LBOTSGSG，53a栏为4

ICBCUS33，54a栏为CITIUS33，59a栏为ABCCOMPANY，则于拍发MT202电文时，其电文内容中52a字段应填列下

列何者？

（1）ICBCUS33

（2）LBOTSGSG（3）CITIUS33（4）ICBCTWTP

9.指定银行受理甲公司以新台币结购汇出汇款2万美元，则下列何项性质必须先查询其自由结汇额度方得办理？

4

（1）进口货款

（2）佣金支出（3）三角贸易汇出款（4）对外股本投资

10.目前汇往下列何国之美元汇款不得经由美系银行清算或转汇？

甲）缅甸（乙）赖比瑞亚（丙）古巴（丁）捷克2