城市商业银行主要部室岗位职责.docx
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城市商业银行主要部室岗位职责.docx
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城市商业银行主要部室岗位职责城市商业银行主要部室岗位职责城市商业银行主要部室岗位职责办公室职能配置:
(一)组织协调本行日常办公;
(二)组织行长办公会、行务会和全行性工作会议会务,整理会议纪要,并会同有关部门抓好会议议定事项的贯彻落实和督促查办工作;(三)负责承办文秘工作,根据文件的轻重缓急,做好发文、上报材料的起草、审核、签发、分发、报送及收文的签收、登记、传阅、督办工作;加强文秘档案管理,以及全行机要保密工作;(四)负责全行信息宣传,以及各类重大活动的组织协调工作;(五)负责全行劳动人事管理和劳资政策的执行,做好劳动合同管理、社会保险金的缴纳、劳动纪律管理、干部考核以及高管人员任职资格审核申报、机构准入等工作;(六)负责本行以及业务部门的教育培训工作、来访信访工作、以及应急管理等;(七)完成行领导交办的其它工作。
营业部职能配置:
(一)贯彻执行国家金融方针政策,依法合规经营;
(二)在授权范围内,负责吸收存款、发放贷款、办理结算业务、办理票据承兑与贴现、代理收付款项及代理保险业务、办理企事业单位委托贷款业务以及其他经批准的业务;(三)负责管理本支行的固定资产和低值易耗品管理,负责租入资产的管理和维护;(四)负责本支行的机构、人事、劳动工资、职工培训管理;(五)负责本支行的安全保卫和案件防控工作;(六)负责会计核算、各项报表统计和组织上报;(七)细分市场,积极开展金融产品营销和宣传;(八)做好支行文明优质服务,不断提高服务质量,拓展服务范围;(九)负责本支行的信访工作、劳动纠纷的管理;(十)完成领导交办的其他任务。
支行职能配置:
(一)贯彻执行国家金融方针政策,依法合规经营;
(二)在授权范围内,负责吸收存款、发放贷款、办理结算业务、办理票据承兑与贴现、代理收付款项及代理保险业务、办理企事业单位委托贷款业务以及其他经批准的业务;(三)负责管理本支行的固定资产和低值易耗品管理,负责租入资产的管理和维护;(四)负责本支行的机构、人事、劳动工资、职工培训管理;(五)负责本支行的安全保卫和案件防控工作;(六)负责会计核算、各项报表统计和组织上报;(七)细分市场,积极开展金融产品营销和宣传;(八)做好支行文明优质服务,不断提高服务质量,拓展服务范围;(九)负责本支行的信访工作、劳动纠纷的管理;(十)完成领导交办的其他任务。
科技部职能配置:
(一)贯彻执行国家有关计算机信息系统管理的法律、法规和技术标准,落实银行业监管部门相关的监管要求;
(二)负责本行计算机及网络系统的管理工作,保证计算机网络系统的安全运行;(三)负责编制本行金融电子化建设中长期规划和年度计划,并组织实施;(四)负责本行信息科技的管理工作,建立健全本行科技管理的各项规章制度,并督促、检查各项制度的落实;(五)负责本行的各类信息科技项目的规划、开发、运行和维护,及时为本行各部门应用信息技术提供日常科技服务和技术支持;(六)负责本行中心机房的管理,实行24小时人员值班制度,制定详细的应急方案,确保本行的各类信息系统及机房环境设施的安全运行;(七)负责本行的计算机设备、网络设备及其附属设备的选型、购置、验收、安装调试、维护和调配工作,定期或不定期组织有关人员检查设备的管理和使用情况;(八)负责本行计算机安全的管理工作,防范技术风险和科技犯罪行为,协助有关部门对重大金融科技事故或案件的调查和处理;(九)负责本行信息科技方面的各项培训工作,不断提高员工的科技应用水平;(十)领导交办的其他事项。
内部稽核部职能配置:
(一)负责完成董事会及审计委员会交办的监督任务;
(二)负责对本行各部门、分支机构执行法律、法规和规章制度的情况进行监督和检查;(三)负责对本行各部门、分支机构履行职责及业务经营活动的情况进行监督和检查;(四)负责对本行固定资产购置、营业场所装修、对外投资等重大事项进行稽核监督;(五)负责对本行部门、分支机构的主要负责人的任期经济责任进行离任审计;(六)负责对审计监督工作中发现的违法违纪违规问题及其责任人提出处理意见;(七)负责对本行执行内控制度,落实岗位责任制,执行业务操作规程和工作标准的情况进行监督检查;(八)负责对执行相关法律法规及规章制度的情况进行检查监督;(九)负责对中间业务的合规、合法及风险情况进行监督检查;(十)负责对本行工作人员失职,越权和滥用职权等情况进行检查监督,并提出处理建议;(十一)负责本行事后监督工作,审查、监督本行业务是否合法合规,及时发现、纠正、处理业务核算中的各种核算差错事故;及时按程序报告违章、违纪、违法行为,防范案件发生;(十二)应履行的其他应检查监督职责。
会计财务部职能配置:
(一)认真贯彻落实党和国家的路线、方针、政策、法律、法规和金融规章制度;
(二)在分管领导的领导下,制定全行财务、信贷、会计、储蓄、出纳的会计核算制度,并组织贯彻落实;(三)负责全行财务管理工作,对全社财产、费用、所有者权益、利润及其分配进行统一核算和管理;(四)负责全行账户管理、反洗钱管理、人民币管理、现金管理及反假币管理;(五)负责全行财务会计报告的编制,上报及财务分析工作;(六)负责全行各类重要空白凭证、帐表、一般凭证的购置、领用管理工作。
负责全行会计档案管理工作;(七)拟订本行财务预算、决算和利润分配、亏损弥补方案,提交领导班子通过后报理事会、股东会批准;(八)负责做好绩效考核和工资发放;(九)会计财务部会计人员要认真学习会计理论,熟练掌握会计核算方法,并能运用计算机操作处理业务;(十)圆满完成总行下达的目标任务和领导交办的其他工作。
个人业务部职能配置:
(一)负责对本行个人类存、贷款客户分析,研究制定营销策略及组合方案并组织实施;
(二)负责本行个人存、贷款业务的管理和批量业务营销;(三)负责本行银行卡业务及中间业务的营销;(四)负责全行客户服务管理工作;(五)负责对个人征信系统进行管理;(六)执行本行领导安排的其他工作。
公司业务部职能配置:
(一)负责对本行公司类存、贷款客户分析,研究制定营销策略及组合方案并组织实施;
(二)负责本行公司类存、贷款业务的管理和大额存、贷款业务营销;(三)对本部直接受理的授信申请进行尽职调查,对客户进行信用等级初评并测算授信额度;(四)负责对支行小企业贷款的管理;(五)负责对本行企业征信系统进行管理;(六)完成行领导安排的其他工作。
风险控制部职能配置:
(一)负责本行信用风险、市场风险管理,拟定本行信用风险、市场风险管理模型,计量、监测信用风险与市场风险;
(二)负责全行操作风险、法律风险以及科技信息系统风险管理,负责组织科技信息系统风险应急预案的演练;(三)对本行经营管理活动合法守规情况进行监督检查,负责全行各项政策、决议、规定、规章、制度、流程等事项的合法性审查;(四)负责本行业务制度的梳理、修订和完善工作;(五)负责授信业务与市场风险业务的全面检查与报告;(六)负责总行各部门相关制度、流程、规定的一致性、协调性审查;(七)负责本行的法律事务、诉讼管理工作,负责全行、法律合规管理和培训,促进本行经营管理工作合法规;(八)负责全行的授权管理与考核,起草授权书与转授权书;(九)对分支机构和业务部门定期进行合规风险;(十)负责本行授信业务及对外签订的合同、协议等事项的法律法规审查,确保所签订的合同、协议等合法有效;(十一)负责对国家法律法规、人民银行和银监部门等发布规章与指引的传达、学习,组织业务制度、操作规程的学习与考核;(十二)负责本行客户信用评级和授信额度的审查、审批;(十三)对授权范围内大额授信业务进行贷前材料审查,督促和检查授信业务发起单位落实授信条件和要求;(十四)负责对全行贷款的监控,每月对贷款结构、贷款形态、贷款增减、贷款质量等变化进行分析并写出专题报告,每半年对贷款进行后评价;协助主管行长每季召开一次不良贷款分析会议;(十五)负责全辖不良贷款的控制,在可接受的范围内控制信用风险,下达不良贷款盘活任务,制定相应的考核措施;(十六)对本行大额授信业务适时进行监控、管理、预警分析;(十七)负责本行发放后贷款的检查工作,对本行贷款进行五级分类管理;(十八)负责对信贷综合业务系统的管理;(十九)负责信贷审查委员会的日常工作,负责对信贷审查委员会意见的落实与检查;(二十)负责风险管理委员会的日常事务,负责审查报请审批的各类材料;(二十一)负责清收已剥离、核销与遗留的不良贷款,分类管理。
加强不良贷款清收的考核,落实年度清收盘活任务,制定实施方案,完成年度清收盘活目标。
做好每类不良贷款的台账登记、报请会计账务处理、按照规定接收抵债资产、盘活处置抵债资产;(二十二)负责所管理贷款当年、历年积存的诉讼案件,做好案件的执行工作;(二十三)负责对抵债资产的接收、管理、维护、租赁、变现工作;(二十四)负责有关金融统计工作的管理和有关监管数据、材料的上报工作;(二十五)完成领导交办的其他工作。
安全保卫部职能配置:
(一)安全保卫部根据本行总体工作目标,制定安全工作目标责任制,建立健全各项安全工作规章制度和各种防范措施,并抓好落实;
(二)认真执行“预防为主、确保重点、打击犯罪、保障安全”的工作方针,发动和依靠群众,搞好本行的安全保卫工作;(三)充分发挥安全保卫部的职能作用,对全辖的安全保卫工作进行检查和监督,查隐患、堵漏洞,确保本行安全无事故,并每季度对安全情况通报一次;(四)加强金库库房的安全管理与守护,严禁无关人员进入库房和警戒区,严格遵守各项守卫制度和库房管理制度,确保库房安全无事故;(五)严格遵守各项押运制度和各种防护措施,积极完成现金、金银及有价证券的押运护送工作,确保押运期间安全无事故;(六)加强枪支弹药的管理,严格遵守枪支弹药的各项管理规定,严防枪支被盗、丢失、锈蚀及走火伤人的事故发生;(七)加强对保卫队伍的管理,经常性的开展政治思想和法制教育及岗位练兵,不断提高保卫人员的政治思想和业务素质;(八)积极开展安全教育,不断提高全体员工的安全防范意识,把安全第一的思想贯穿于各项工作的每一个环节;(九)加强办公楼区的安全管理。
积极完成行领导交给的其它任务。
资金市场部职能配置:
(一)遵守国家法律、法规和财政金融政策,认真执行本行规章制度;拟定本行资金营运办法,并组织实施;
(二)负责具体实施本行的债券投资、票据贴现业务和头寸管理工作,完成总行下达的各项目标任务;(三)积极搜集票据市场信息,大力拓展本行票据业务,提高资金营运收益水平;1、负责票据贴现业务的管理工作;2、负责票据贴现业务的市场营销、客户服务和业务办理;3、负责票据贴现业务的市场调研和发展规划的制定;4、负责票据贴现业务资金、规模的申请和运用;5、负责票据贴现业务的经营指标的分配和执行。
(四)积极稳妥开展银行间同业市场业务,负责债券自营项目的业务操作,努力提高业务收入;1、负责本行自营投资的具体实施,制定并实施投资项目和计划;2、负责债券业务的经营指标的分配和执行;3、负责债券的承销买卖以及正(逆)回购业务等;4、积极探索资金运用新渠道,加大创新力度,提高资金运用水平;(五)负责本行资金头寸的管理和调度,按照本行的统一部署和要求,做好资金头寸预测工作,加强资金头寸管理,使我行资金得到安全、有效的运用,提高资金使用效率;(六)建立集中领导、科学决策、分级管理、及时反馈、风险约束的决策体制,以及有序、高效、规范的运作体制,并制定相应的风险管理制度;(七)负责本行银行间同业市场、票据贴现业务以及头寸管理业务的培训;(八)定期对本部门工作情况进行总结,制定本部门工作计划,并监督实施;(九)规范业务操作流程,建立健全票据、债券管理台帐;(十)完成领导交办的其他工作。
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