证券从业资格考试证券投资基金知识点梳理.docx
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证券从业资格考试证券投资基金知识点梳理
第一章证券投资基金概述
1.证券投资基金的概念(关键词:
集中资金,独立财产,托管人托管,治理人治理,投资组合,利益共享、风险共担)
2.基金设立的重要法律文件(基金合同与招募说明书)
3.证券投资基金的称呼(英国与香港——单位信托基金;美国——一起基金;日本与台湾—
—证券投资信托基金)
4.证券投资基金的特点
(1)集合理财、专业治理
(2)组合投资、分散风险
(3)利益共享、风险共担
(4)严格监管、信息透明
(5)独立托管、保障平安
5.基金与股票、债券的不同
(1)反映的经济关系不同(基金——信托关系;股票反映——所有权关系;债券——债权债务关系)
(2)所筹资金的投向不同(基金——有价证券等金融工具或产品;股票和债券——实业领域)
(3)投资收益与风险大小不同(股票的风险、收益>基金的风险、收益>债券的风险、收益)
6.基金的参与主体
(1)基金当事人(基金份额持有人、基金治理人、基金托管人)
(2)基金市场效劳机构(基金销售机构、注册记录机构、律师事务所和会计师事务所、基金投资咨询公司与基金评级机构)
(3)基金监管机构和自律组织(基金监管机构、基金自律组织)
7.契约型基金(依据基金合同设立,我国的基金均为契约型基金)
8.公司型基金(依据基金公司章程设立,设有董事会)
9.契约型基金与公司型基金的区别(法律主体资格不同、投资者的地位不同、基金营运依据不同)
10.封锁式基金(基金份额在基金合同期限内固定不变,不得申请赎回;封锁式基金的存续期应在5年以上;我国封锁式基金的存续期大多在15年左右)
11.开放式基金(基金份额不固定,无期限,能够申购或赎回)
12.封锁式基金与开放式基金的区别(期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价钱形成方式不同、鼓励约束机制与投资策略不同)
13.证券投资基金的起源(1868年英国成立的“海外及殖民地政府信托基金”看做是最先的基金)
14.初期探讨时期
(1)1990年12月、1991年7月,上海证券交易所与深圳证券交易所接踵开业,标志着中国证券市场正式形成。
(2)1992年11月,中国国内第一家比较标准的投资基金——淄博乡镇企业投资基金正式设立。
15.试点进展时期(1997年11月14日,我国公布了《证券投资基金治理暂行方法》)
16.快速进展时期
(1)从2004年10月成立的国内第一只上市开放式基金(LOF)——南方踊跃配置基金
(2)2020年4月推出的国内首只社会责任基金——兴业社会责任基金
第二章证券投资基金的类型
1.依照运作方式的不同,能够将基金分为封锁式基金、开放式基金
2.依照组织形式的不同,能够将基金分为契约型基金、公司型基金
3.依据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等类别
(1)股票基金(追求资本利得和长期资本增值;60%以上的基金资产投资于股票)
(2)债券基金(投资于各类国债、金融债及公司债;80%以上的基金资产投资于债券)
(3)货币市场基金(仅投资于货币市场工具)
(4)混合基金(同时以股票、债券等为投资对象)
4.依照投资目标的不同,能够将基金分为成长型基金、收入型基金和平稳型基金
(1)成长型基金(以追求资本增值为大体目标,以具有良好增加潜力的股票为投资对象)
(2)收入型基金(以追求稳固的常常性收入为大体目标的基金,该类基金要紧以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳固收益证券为投资对象)
(3)平稳型基金(注重资本增值又注重当期收入)
成长型基金的风险大、收益高;收入型基金的风险小、收益较低;平稳型基金的风险、收益那么介于二者之间。
5.依据投资理念的不同,能够将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金
(1)主动型基金(力图取得超越基准组合表现的基金)
(2)被动型基金(又被称为指数型基金,试图复制指数的表现)
6.依照召募方式不同,能够将基金分为公募基金和私募基金
(1)公募基金(能够面向社会公众公布发售基金份额和宣传推行,基金召募对象不固定;投资金额要求低,适宜中小投资者参与;必需遵守基金法律和法规的约束,并同意监管部门的严格监管)
(2)私募基金(只能采取非公布方式面向特定投资者召募发售的基金)
7.依照基金的资金来源和用途的不同,能够将基金分为在岸基金和离岸基金
(1)在岸基金(本国召募资金并投资于本国证券市场)。
(2)离岸基金是指一国的证券投资基金组织在他国发售证券基金份额,并将召募的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。
8.特殊类型基金
(1)系列基金(称为伞型基金,多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间能够进行彼此转换)
(2)保本基金(投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机遇取得潜在的高回报)
9.交易型开放式指数基金(ETF)与ETF联接基金
(1)交易所交易基金(简称ETF)(既能够在交易所二级市场生意,又能够申购、赎回;申购是用一揽子股票换取ETF份额,赎回时那么换回一揽子股票而不是现金)。
(2)1990年,加拿大多伦多证券交易所(TSE)推避世界上第一只ETF——指数参与份额。
(3)我国第一只ETF成立于2004年年末的上证50ETF。
(4)ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的90%,其余部份应投资于标的指数的成份股和备选成份股和中国证监会规定的其他证券品种。
10.上市开放式基金(LOF)(既能够在场外市场进行基金份额申购赎回,又能够在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金)
与LOF的区别(申购、赎回的标的不同;申购、赎回的场所不同;对申购、赎回限制不同;基金投资策略不同;在二级市场的净值报价不同,ETF每15秒提供一个基金净值报价;LOF通常1天只提供1次或几回基金净值报价)
12.股票基金与股票的区别
(1)股票价钱在每一交易日内始终处于变更当中;每一交易日股票基金只有1个价钱
(2)股票价钱会由于投资者生意股票数量的大小和强弱的对照而受到阻碍;基金份额净值可不能由于生意数量或申购、赎回数量的多少而受到阻碍
(3)能够对股票价钱高低的合理性作出判定,不能对基金净值进行合理与否的评判
(4)单一股票的投资风险较为集中,投资风险较大;股票基金由于进行分散投资,投资风险低于单一股票的投资风险
13.股票基金的投资风险(系统性风险、非系统性风险、治理运作风险)
14.反映基金经营业绩的指标(基金分红、已实现收益、净值收益率)
净值增加率=(期末份额净值-期初份额净值+期间分红)÷期初份额净值×100%
15.反映基金风险大小的指标(标准差、贝塔值、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等指标)
用贝塔值(β)的大小衡量一只基金面临的市场风险的大小,反映基金净值变更对市场指数变更的灵敏程度。
贝塔值=基金净值增加率÷股票指数增加率
持股集中度=前十大重仓股投资市值÷基金股票投资总市值×100%
16.反映股票基金组合特点的指标(平均市值、平均市盈率、平均市净率)
17.反映基金运作本钱的指标(费用率)
费用率=基金运作费用÷基金平均净资产×100%
费用率越低,说明基金的运作本钱越低,运作效率越高。
18.反映基金操作策略的指标(基金股票周转率)
19.债券基金与债券的区别(债券基金的收益不如债券的利息固定;债券基金没有确信的到期日;债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测;投资风险不同)
20.债券基金的类型
(1)依照发行者的不同,能够将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等
(2)依照债券到期日的不同,能够将债券分为短时间债券、长期债券等
(3)依照债券信誉品级的不同,能够将债券分为低品级债券、高品级债券等
21.债券基金的投资风险(利率风险、信誉风险、提早赎回风险、通货膨胀风险)
22.债券基金的分析
(1)对债券基金的分析要紧集中于对债券基金久期与债券信誉品级的分析
(2)久期是指一只债券的加权到期时刻,能够用以反映利率的微小变更对债券价钱的阻碍,
(3)债券基金的久期等于基金组合中各个债券的投资比例与对应债券久期的加权平均
(4)要衡量利率变更对债券基金净值的阻碍,只要用久期乘以利率转变即可。
23.货币市场工具(货币市场工具也称为现金投资工具,是指到期日不足1年的短时间金融工具)
24.我国货币市场基金能够进行投资的金融工具
①现金;②1年之内(含1年)的银行按期存款、大额存单;③剩余期限在397天之内(含397天)的债券;④期限在1年之内(含1年)的债券回购;⑤期限在1年之内(含1年)的中央银行单据等;⑥剩余期限在397天内(含397天)的资产支持证券。
25.货币市场基金不得投资的金融工具
①股票;②可转换债券;③剩余期限超过397天的债券;④信誉品级在AAA级以下的企业债券;⑤国内信誉评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短时间信誉级别该其标准以下的短时间融资券;⑥流通受限的证券。
26.货币市场基金的分析方式
(1)收益分析(货币市场基金的份额净值固定在1元人民币,基金收益通经常使用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率表示)
(2)风险分析
组合平均剩余期限——在每一个交易日均不得超过180天
融资比例——除非发生巨额赎回,货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过20%
浮动利率债券投资情形——货币市场基金能够投资于剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券。
27.混合基金的类型(偏股型基金、偏债型基金、股债平稳型基金、灵活配置型基金)
28.保本基金的特点(最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制;目标是在锁定风险的同时力争有机遇取得潜在的高回报)
29.保本基金的保本策略
(1)保本基金的核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作
(2)国际上要紧有对冲保险策略与固定比例投资组合保险策略(CPPI)
(3)目前,国内要紧选择固定比例投资组合保险策略作为投资中的保本策略
固定比例投资组合保险策略的投资策略为:
第一,设定投资组合的价值底线
第二,计算投资组合现时净值超过价值底线的数额
最后,实现投资组合的增值
风险资产投资额通常可用的确信公式为:
风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时净值-价值底线)
=放大倍数×平安垫
风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值×100%
30.保本基金的分析(保本期、保本比例、赎回费、平安垫)
的特点(被动操作的指数型基金;独特的实物申购、赎回机制;实行一级市场与二级市场并存的交易制度)
的套利交易
(1)当二级市场ETF交易价钱低于其份额净值,即发生折价交易时,大投资者能够通过在二级市场低价买进ETF,然后在一级市场赎回份额,再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易
(2)当二级市场ETF交易价钱高于其份额净值,即发生溢价交易时,大投资者能够在二级市场买进一揽子股票,于一级市场按份额净值转换为ETF(相当于低价买进ETF)份额,再于二级市场上高价卖掉ETF而实现套利交易
(3)折价套利会致使ETF总份额的减少,溢价套利会致使ETF总份额的扩大
基金可投资的金融产品或工具
(1)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行单据、商业单据、回购协议、短时间政府债券等货币市场工具。
(2)政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。
(3)与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地域证券市场挂牌交易的一般股、优先股、全世界存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。
(4)在已与中国证监会签署双边合作谅解备忘录的国家或地域证券监管机构记录注册的公募资金。
(5)与固定收益、股权、信誉、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。
(6)远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。
基金不得有的行为
(1)购买不动产。
(2)购买房地产抵押按揭。
(3)购买珍贵金属或代表珍贵金属的凭证。
(4)购买实物商品。
(5)除应付赎回、交易清算等临时用途外,借入现金。
该临时用途介入现金的比例不得超过基金、集合打算资产净值的10%。
(6)利用融资购买证券,但投资金融衍生品除外。
(7)参与未持有基础资产的卖空交易。
(8)从事证券承销业务。
(9)中国证监会禁止的其他行为。
35.分级基金的特点(大纲新内容)
(1)一只基金,多种选择
(2)交易所上市,可分离交易
(3)份额分级,资产归并运作
(4)内含衍生工具与杠杆特性
(5)多种价值实现方式
36.分级基金的分类(大纲新内容)
(1)按运作方式的不同,能够将分级基金分为封锁式分级基金与开放式分级基金。
(2)按投资对象的不同,能够将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、混合型分级基金。
(3)按投资风格的不同,能够将分级基金分为主动投资型分级基金与被动投资(指数化)型分级基金。
(4)按召募方式的不同,能够将分级基金分为归并召募和分开召募两种类型。
(5)依照收益分派的不同,能够将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金。
37.基金评判的三个角度
(1)对单个基金的分析评判(要紧采纳定量分析方式)
(2)对基金领导的分析和评判(采纳定性研究的方式)
(3)对基金公司的分析和评判
38.基金评级的方式(对基金进行分类、成立评级模型、计算评级数据、划分评判品级、发布评判结果)(大纲新内容)
39.评级结果的应用(大纲新内容)(关注评判机构的合规性、偏重基金的长期评级、幸免在不同类基金中比较、正确明白得品级高低的含义、不简单按评级买基金、了解各类评级的特点)
40.基金评判业务原那么(长期性原那么、公正性原那么、全面性原那么、客观性原那么、一致性原那么、公布性原那么)
41.任何机构从事基金评判业务并以公布形式发布评判结果的,不得有以下行为(大纲新内容)
(1)对不同分类的基金进行归并评判;
(2)对同一分类中包括基金少于10只的基金进行评级或单一指标排名;
(3)对基金合同生效不足6个月的基金(货币市场基金除外)进行评奖或单一指标排名;
(4)对基金(货币市场基金除外)、基金治理人评级的评级期间少于36个月;
(5)对基金、基金治理人评级的更新距离少于3个月;
(6)对基金、基金治理人评奖的评奖期间少于12个月;
(7)对基金、基金治理人单一指标排名(包括具有点击排序功能的网站或咨询系统数据列示)的排名期间少于3个月;
(8)对基金、基金治理人单一指标排名的更新距离少于1个月;
(9)对特定客户资产治理打算进行评判。
第三章基金的召募、交易与记录
1.基金召募申请的核准(6个月)
2.基金份额的发售(召募期限不得超过3个月;3日前发布招募说明书、基金合同及其他有关文件)
3.基金合同生效
(1)基金召募期限届满,封锁式基金需知足召募的基金份额总额达到核准规模的80%以上、基金份额持有人很多于200人的要求
(2)开放式基金需知足召募份额总额很多于2亿份、基金召募金额很多于2亿元人民币、基金份额持有人很多于200人的要求
4.基金召募失败,基金治理人应承担的责任(以固有财产承担因召募行为而产生的债务和费用;在基金召募期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期存款利息)
5.开放式基金的认购步骤(认购开放式基金通常分开户、认购和确认三个步骤)
拟进行基金投资的投资人,必需先开立基金账户和资金账户
基金账户——注册记录机构开立的——记录基金份额及其变更情形
资金账户——基金代销银行、证券公司开立——基金业务的资金结算
投资者T日提交认购申请后,可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情形。
6.开放式基金的认购方式(采取金额认购的方式)
7.开放式基金的认购费率和收费模式
(1)开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%;我国股票基金——1%~%,债券基金——1%以下,货币市场基金——不收取认购费
(2)基金份额的认购通常采纳前端收费和后端收费两种模式
8.开放式基金认购份额的计算
净认购金额=认购金额÷(1+认购费率)
认购费用=净认购金额×认购费率
认购份额=(净认购金额+认购利息)÷基金份额面值
9.封锁式基金的认购
(1)封锁式基金的认购价钱一样采纳1元基金份额面值加计元发售费用的方式加以确信
(2)拟认购封锁式基金份额的投资人必需开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户
(3)封锁式基金发售要紧有网上发售和网下发售两种方式
份额的认购
(1)我国投资者一样可选择场内现金认购、场外现金认购和证券认购等方式认购ETF份额
(2)投资者进行场外现金认购时需具有开放式基金账户或沪、深证券账户
(3)投资者进行证券认购时需具有沪、深A股账户。
份额的认购(目前,我国只有深圳证券交易所开办LOF业务;LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式)
12.分级基金份额的认购
(1)我国分级基金的召募包括归并召募和分开召募两种方式
(2)目前我国分开召募的分级基金仅限于债券型分级基金
(3)目前,我国只有深证证券交易所开办场内认购分级基金份额
13.封锁式基金的交易
(1)基金的召募符合《证券投资基金法》的规定。
(2)基金合同期限为5年以上。
(3)基金召募金额不低于2亿元人民币。
(4)基金份额持有人很多于1000人。
(5)基金份额上市交易规那么规定的其他条件。
14.交易账户的开立
(1)投资者生意封锁式基金必需开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户
(2)每一个有效证件只许诺开设1个基金账户,已开设证券账户的不能再重复开设基金账户
(3)每位投资者只能开设和利用1个证券账户或基金账户
(4)封锁式基金的交易时刻为每周一至周五(法定公众节假日除外),天天9:
30~11:
30,13:
00~15:
00
(5)封锁式基金的交易遵从“价钱优先、时刻优先”的原那么
(6)封锁式基金的报价单位为每份基金价钱;基金的申报价钱最小变更单位为元人民币;买入与卖出封锁式基金份额,申报数量应当为100份或其整数倍;基金单笔最大数额应当低于100万份
(7)目前,沪、深证券交易所对封锁式基金的交易与对A股交易一样实行价钱涨跌幅限制,涨跌幅比例为10%(基金上市首日除外)
(8)我国封锁式基金的交收实行T+1交割、交收
15.开放式基金的申购、赎回的原那么(“未知价”交易原那么;“金额申购、份额赎回”原那么)
16.开放式基金的申购、赎回的费用及销售效劳费
(1)申购费率不得超过申购金额的5%;申购费能够采纳前端收费方式和后端收费方式
(2)赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%,赎回费总额的25%归入基金财产
(3)基金治理人能够从开放式基金财产中计提销售效劳费。
17.开放式基金申购份额、赎回金额的计算
(1)申购费用及申购份额的计算
净申购金额=申购金额÷(1+申购费率)
申购费用=净申购金额×申购费率
申购份额=净申购金额÷申购当日基金份额净值
当申购费用为固定金额时,申购份额的计算方式如下:
净申购金额=申购金额-固定金额
申购份额=净申购金额÷T日基金份额净值
(2)赎回金额的计算
赎回总金额=赎回份额×赎回日基金份额净值
赎回费用=赎回总金额×赎回费率
赎回金额=赎回总金额-赎回费用
18.开放式基金申购、赎回的记录与款项的支付(T+1日记录手续;T+2日起有权赎回该部份的基金份额)
19.巨额赎回的认定及处置方式(单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时,为巨额赎回)
20.开放式基金份额的转换(开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为。
基金转换业务所涉及的基金,必需是由同一基金治理人治理的、在同一注册记录机构处注册记录的基金)
21.开放式基金的非交易过户(开放式基金非交易过户是指不采纳申购、赎回等交易方式,将必然数量的基金份额依照必然规那么从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为,要紧包括继承、捐赠、司法强制执行和经注册记录机构认可的其他情形下的非交易过户)
22.开放式基金份额的转托管(开放式基金份额转托管是指基金份额持有人申请将其托管在某一交易账户中的全数或部份基金份额转出并转入另一交易账户的行为。
目前,国内开放式基金转托管业务的办理有两步转托管和一步转托管两种方式)
23.基金份额的冻结(基金份额被冻结的,被冻结部份产生的权益一并冻结)
份额的上市交易
(1)上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值。
(2)实行价钱涨跌幅限制,涨跌幅比例为10%,自上市首日起实行。
(3)买入申报数量为100份或其整数倍,不足100份的部份能够卖出。
(4)申报价钱最小变更单位为元。
份额的申购、赎回
(1)投资者可办理申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日,开放时刻为:
9:
30~11:
30和13:
00~15:
00。
(2)投资者申购和赎回的基金份额需为最小申购、赎回单位的整数倍
(3)申购、赎回ETF采纳份额申购、份额赎回的方式
26.LOF份额的上市条件(基金的召募符合《证券投资基金法》的规定;召募金额很多于2亿元人民币;持有人很多于1000人;交易所规定的其他条件)
份额的交易规那么
基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值
LOF在交易所的交易规那么为:
(1)买入LOF申报数量应为100份或其整数倍,申报价钱最小变更单位为元人民币。
(2)深圳证券交易所对LOF交易实行价钱跌涨幅限制,涨跌幅比例为10%,自上市首日起执行。
T日买入基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。
份额的申购和赎回
LOF份额的场内、场外申购和赎回均采取“金额申购、份额赎回”原那么,申购申报单位为1元人民币,赎回申报单位为1份基金份额。
其流程为:
(1)T日,场内投资者以深圳证券账户通过证券经营机构向交易所交易系统申报基金申购、赎回申请;场外投资者以深圳开放式基金账户通过代销机构提交基金申购、赎回申请。
(2)T+1日,中国结算公司依照基金治理人传送的申购、赎回确认数据,进行场内、场外申购、赎回的基金份额记录过户处置。
(3)自T+2日起,投资者申购份额可用。
份额的跨系统转托管(基金份额的跨系统转托管需要2个交易日的时刻)
基金申购和赎回(币种为人民币,但基金治理人能够在不违背法律法规规定的情形下,同意其他币种的申购、赎回,并提早公告)
31.分级基金份额的上市交易(大纲新内容)(目前我国发行的归并召募分级基金,一般是子份额上市交易,基础份额仅进行申购、赎回,分级基金的上市遵循深圳证券交易所LOF份额的上市条件和交易规那么)
32.开放式分级基金份额的申购和赎回(大纲新内容)
(1)开放式分级基金份额的申购、赎回包括场外和场内两种方式
(2)分开召募的分级基金,以子代码进行申购、赎回,母基金代码不能进行申购、赎回
(3)目前我国发行的归并召募的分级基金,通常只能以母基金代码进行申购、赎回,子基金份额只能上市交易,不能单独申购、赎回。
(4)2021年起,新召募的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限:
归并召募的分级基金,单笔认/申购金额不得低于5万元;分开召募的分级基金,B类份额单笔认/申购金额不得低于5万元
33.分级基金的跨系统转托管(大纲新内容)
(1)记录在基金注册记录系统中的基金份额只能申请赎回,不能直接在证券交易所卖出
(2)记录在证券记录结算系统中的基金份额能够在证券交易所卖出
(3)基金份额持有人拟申请将记录在基金注册记录系统中的基金份额进行上
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