基金考试数字易混淆题汇总法律部分.docx
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基金考试数字易混淆题汇总法律部分
基金考试易混淆题汇总
第一部分:
法律法规
基金公司应该按规定在18个月内对新增账户实施开户资料电子化;对存量客户应在36个月内完成电子化;
基金托管人终止,持有人大会应当在6个月内选出新基金托管人;
基金管理人董事、监事和高级管理人员,应具有3年以上与其所任职相关工作经历;
私募基金管理人应当于每个会计年度结束后4个月内,向基金业协会报送经会计师事务所审计年度财务报告;
基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后20个工作日内,为私募基金管理人办理登记手续;
中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内进行审查;
在开放式基金合同生效后,基金管理人在公告15日前,应向中国证监会报送更新招募说明书;
基金管理人整改后,中国证监会验收,符合标准,应当自验收之日起3日内解除对其采取有关措施;
基金管理人应该在基金份额发售3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件;
基金管理人应在募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资;
基金管理人需要在基金合同生效次日,在指定报刊和管理人网站登载基金合同生效公告;
基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额发售;
基金管理人基金宣传资料应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案;
但影子定价与摊余成本法确定基金资产净值偏离度绝对值达到或者超过0.5%时,基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事进行临时报告;
基金募集失败时,基金管理人在募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳款项,并加计银行同期存款利息;
基金管理人应当自收到投资者申购赎回申请之日起3个工作日内,对申购赎回申请有效性进行确认;
基金管理人应该在每年结束后90日、每半年结束后60日、每季度结束后15日内,在管理人网站上披露基金相应报告全文;
基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理其他基金过往业绩,但基金合同生效不足6个月除外;
私募基金管理人应当于每个会计年度结束后4个月内,向基金业协会报送经会计师事务所审计财务报告;
基金管理人监事会至少每年召开一次,监事会至少须经1/2以上监事投票通过;
对基金管理公司变更持有5%股权股东,国务院监督管理机构应当自受理申请之日起60个交易日做出批准或者不予批准决定;
基金合同生效不足2个月,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或年度报告;
基金管理人董事、监事、高级管理人员和其他从业人员,其本人、配偶、利害关系人进行证券投资,应当向基金管理人申报;
基金份额净值计价错误金额达基金份额净值0.5%时,被认定为基金重大事件;
在基金份额发售3日前,基金托管人应该将基金合同、托管协议登载在托管人网站上;
基金管理人董事、监事和高级管理人员,应具有3年以上与其所任职相关工作经历;
基金募集期限一般不超过3个月;
开放式基金管理人应在基金合同生效后每6个月结束之日起45日内更新招募说明书;
对在6个月内连续2次被出具警示函仍未改正基金公司或代销机构,该公司在分发宣传资料前,应当事先将材料报送中国证监会;
截至2015年3月,我国境内共有基金管理公司96家,其中合资公司46家,内资公司50家,共取得公募资金管理资格证券公司7家,保险资管公司1家;
1998年3月27号,新成立南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模20亿两只封闭式基金——基金开元和基金金泰;
修订后(证券投资基金法)于2013年6月1号正式实施;
南方保本基金保本周期为3年;
(证券投资基金管理公司内部控制指导意见)正式出台日期是2002年2月;
2003年10月28日,十届全国人大第五次审议通过了(中华人民共和国证券投资基金法);
2007年7月,新企业会计准则在基金业得到全面实施,为基金行业更为透明准确信息披露提供了保证;
2008年11月,中国证监会发布了(基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法);
1991年8月28号,中国证券业协会成立;
2001年8月,中国证券业协会基金公会成立;
2004年12月,中国证券业协会证券投资基金委员会成立;
2007年,中国证券业协会设立了基金公司会员部;
2012年6月7日,中国证券投资基金业协会正式成立;
在封闭式基金试点成功基础上,2000年10月8日,中国证监会发布并实施了(开放式证券投资基金试点办法),由此揭开了我国开放式基金发展序幕;
2002年12月,首家批准筹建中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立;
2014年12月15号,基金业协会颁布了(基金从业人员职业行为自律准则);
1933年,美国(证券法)要求基金募集时必须发布招募说明书,对基金进行描述;
第一只开放式基金:
华安创新;
经中国人民银行批准成立国内第一家投资基金-淄博基金,募集规模为1亿人民币;
经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司,发起设立当时国内规模最大封闭式基金是:
天骥基金;
基金试点当年,我国共创建了5家基金公司;
其他销售机构基金宣传资料,应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内报工商注册地所在中国证监会派出机构备案;
基金销售机构客户身份资料自业务结束当年起至少保存15年;
基金经营机构应当妥善保存客户交易终端信息和电子化开户资料,保存期限不少于20年;
基金经营机构客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年;
基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区监控录像资料,保存期限不得少于6个月;
基金份额登记机构应妥善保存登记数据,其保存期限自基金账户销户之日起不少于20年;
对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录备份在不可修改介质上至少保存15年;
私募基金管理人保存私募基金投资决策、交易等方面记录,保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年;
(公募)基金客户身份资料,自业务关系结束当年计起至少保存15年,交易记录自交易记账当年计起至少保存15年;
基金公司应当按照技术规范在18个月内对新增账户实施开户资料电子化,对存量正常交易类账户在36个月内完成开户资料电子化;
LOF场内认购只需要有深圳账户,不需要上海账户;
股票基金申购是未知价申购,货币基金申购是确定价申购;
ETF份额申购和赎回参与券商可按照0.5%标准收取佣金;
一般基金是T+1登记,而QDII是T+2登记;
投资者T日提交开放式基金认购申请后,一般可于T+2日后到办理认购网店查询认购申请受理情况;
QDII基金净值在估值后1~2个工作日内披露;
ETF每15秒提供一次报价,LOF通常每天只提供1次或几次报价;
我国ETF最小申购和赎回单位一般为50万份或100万份;
ETF联接基金申购门槛为1000份,ETF申购门槛至少为30万份、50万份、100万份;
封闭式基金最小申报单位为0.001;
ETF联接基金投资于目标ETF资产不得低于联接基金净值90%;
ETF份额认购开户特点有:
场外现金认购具有开放式基金账户或沪、深证券账户;
场内现金认购具有沪、深证券账户;
证券认购具有沪、深A股证券账户;
ETF认购方式:
场内现金,场外现金,证券认购;
ETF份额自基金合同生效后不超过3个月时间起开始办理赎回;
ETF申报最小变动单位为0.001元;ETF建仓不超过3个月;
替代金额=替代证券数量*该证券最新价格*(1+现金替代溢价比例);
开放式基金每日公布基金单位净值,封闭式每周公布一次;
常规基金产品按照简易程序申请注册,注册审查时间原则上不超过20个工作日,非常规不超过6个月;
中台部门主要包括:
市场营销、风险控制、财务部、稽核部、产品研发部;
现货市场协议达成后在2日内进行交割;
对冲基金,是一种承担高风险、追求高收益投资模式;
价值型股票一般可以分为:
低市盈率股票、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票;
仅能投资于固定收益类金融工具,不能投资于股票市场是:
标准债券型基金,又称为纯债基金;
可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖债券基金称为:
一级债基;
即可以参与一级市场又可以在二级市场买卖股票债券基金称为:
二级债基;
忠诚尽责要做到2方面:
一是廉洁公正,二是忠诚敬业。
其中,廉洁公正是基金从业人员履行“忠实”道德规范体现;
收费标准:
股票1.5%,债券1%,货币基金0.33%;货币基金认购费为0;
对不收取销售服务费,对持有期少于3个月(90天)投资人收取不低于0.5%赎回费,并将不低于赎回费总额75%计入基金财产;
简记:
少于7天,收取赎回费1.5%;少于30天,收取赎回费0.75%;少于90天,收取赎回费0.5%;
赎回费计入基金财产:
<7天,全部;<30天,全部;<90天,75%;大于90天小于6个月,50%;>6个月,25%;
对于持有期低于3年投资人,基金管理人不得免收其后端申购(认购)费;
一般而言,投资者申购开放式基金成功后,登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益登记手续;
货币基金赎回资金一般T+1日就可从基金银行账户划出;
我们境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金银行存款账户,赎回款一般于T+3日内从基金银行存款账户划出;
基金销售机构监测客户现金收支或款项划转情况,对符合大额交易标准,在该大额交易发生后5个工作日内,向中国反洗钱监测分析中心报告;在发现可疑交易或者行为时,在其发生后10个工作日内,向中国反洗钱监测中心报告;
收取销售服务费,基金管理人应对持有期少于30日投资人收取不低于0.5%赎回费,并将上述赎回费全部计入基金财产;
现货市场交易协议达成后再2个交易日内进行交割;
货币基金资产100%投资于货币市场工具,不同于股票或者债券只要求80%哦!
转换基金运作方式,应当经参加基金份额持有人大会基金份额持有人所持表决权2/3以上通过;
国家外汇管理局规定养老金、保险资金、共同基金等类型合规机构投资者,以及合规投资者发起开放式中国基金投资本金锁定期为3个月,其他合格投资者投资本金锁定期为1年;
标准债券基金,仅投资于固定收益类金融工具,不能投资于股票市场,常称为”存债基金”;标准债基金中又可细分为短债基金和信用债基金等类型;
保本基金于20世纪80年代中期起源于美国,其核心是运用投资组合保险策略进行基金操作;
封闭式基金发售方式为网下和网上,LOF基金发售方式为场内和场外;
道德与法律区别:
法律调整范围比道德少,法律调整手段比道德少;
公平竞争是正当竞争前提,合法竞争是正当竞争基础,有序竞争是正当竞争表现;
基金管理人是我们资本市场反洗钱主要金融机构;
基金募集程序是:
申请-注册-发售-基金合同生效;
基金市场主流品种出现依次顺序:
封闭式-开放式-各类创新式;
基金市场主体进入基金市场,是基金市场原动力和价值归属;保护投资人合法权益,是基金市场活力源泉;
招募说明书中最为重要内容包括:
基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等;
基金销售机构常用寻找潜在客户方法有:
缘故法、介绍法和陌拜法;
基金管理人合规文化一般要求:
规范、诚信、创新、和谐;
督察长对董事会负责,监事会对股东会负责;合规管理部门对总经理负责;稽核部对公司经营层负责;
基金业协会执行机构为理事会,权利机构为会员大会;
基金职业道德规范是基金职业道德修养具体内容;
基金职业道德教育主要内容包括:
培养观念,灌输规范;
基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果,应当向基金业协会申请注册;
狭义监管方式包括检查及其后续处置措施,并不包括市场准入监管;
基金监管目标是基金监管出发点和价值归属;
基金管理人经理层人员应当取得中国证监会核准任职资格;
基金管理人办理基金份额申购,可以收取申购费;基金管理人发售份额、募集资金,收取认购费;
4PS理论要素:
产品、价格、促销、渠道;
4PS理论策略:
产品、促销、分销、人员;
道德特征:
差异性、继承性、具体性、约束性;
金融市场构成要素:
市场参与者,金融工具,金融交易组织方式;
岗位责任原则关键因素是:
责任和权利;
合规风险有:
投资合规风险,信息披露合规风险,反洗钱合规风险,销售合规风险;
申请封闭式条件:
我国基金行业快速发展表现:
申请公募基金条件:
申请QDII条件:
申请QFII条件:
QFII基金托管人条件:
中外合资基金管理公司条件:
境外投资顾问条件:
UCITS三号指令要求:
境外投资者境内证券投资要求:
个人投资者投资基金所得税相关规定:
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