工程风险_精品文档.doc

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一、风险的概念及产生的原因

在人类历史的长河中，风险是无时不在、无处不在的，尤其是当代社会，在政治、经济、科技、军事，甚至人们生活的各个层次、各个方面都充斥着风险。

人们在不断地接受风险的挑战的同时，也在不断地探求各类有效的方法和手段去分析风险、防范风险，甚至利用风险。

那末，风险究竟为何物呢？

概括地说：

风险就是活动或事件发生的潜在可能性和导致的不良后果。

风险是活动或事件发生并产生不良后果的可能性，显然其主要是由不确定的活动或事件造成。

而活动或事件的确定或不确定是由信息的完备与否决定的，即风险是由于人们无法充分认识客观事物及其未来的发展变化而引起的。

大干世界，万事万物，都是在不断地发展变化的，由于人类认识客观事物的能力存在着局限性，造成人们对未来事物发展和变化的某些规律无法感知，从而不能作出行之有效的解决方案，这是造成信息不完备导致风险的主要原因之一；其次信息本身的滞后性是导致风险发生的另一个原因，从理论上讲，完全绝对的完备是不存在的，对信息本身来说，其完备性也是相对的。

人类总是在不断地探索事物、认识事物、并通过各种数据和信息去描述事物，而这种认识和描述只用当事物发生或形成之后才能进行，况且这种认识和描述需要一个过程，所以，这种数据或信息的形成总是要滞后于事物的形成和发展，导致信息滞后现象的必然性。

二、工程项目风险

工程项目风险的概念，风险既然是无处不在的，对建设工程项目来讲，其存在风险也是必然的。

工程项目风险，是指工程项目在设计、采购、施工及竣工验收等各个阶段、各个环节可能遭遇的风险，可将其定义为：

在工程项目目标规定的条件下，该目标不能实现的可能性：

包括工程项目风险率和工程项目风险量两个指标。

工程项目风险的特性

工程项目风险具有以下特性：

T-S工程项目风险的客观性和必然性。

客观事物的存在和发展是不以人的意志为转移的客观实在，决定了工程项目风险的客观性和必然性。

工程项目风险的不确定性。

风险活动或事件的发生及其后果都具有不确定性。

表现在：

风险事件是否发生、何时发生，以及发生后造成的后果怎样都是不确定的。

但人们可以根据历史的记录和经验，对其发生的可能性和后果进行分析预测。

工程项目风险的可变性。

在一定条件下，事物总会发生变化，风险也不例外，当引起风险的因素发生变化，也会导致风险产生变化。

风险的可变性主要表现在：

①风险的性质发生变化；②风险造成的后果发生变化；③出现新的风险或风险因素已消除。

程项目风险的相对性。

主要表现在：

①风险主体是相对的。

相同的风险对不同的主体产生的后果是不同的，对一方是风险，对另一方来说也可能是机会。

②风险大小是相对的。

同样大小的风险对不同承受能力的主体，产生的后果是不同的。

工程项目风险的阶段性。

风险的发展是分阶段的，通常认为包括三个阶段：

①潜在阶段，是指风险正在酝酿之中，尚未发生的阶段。

②发作阶段，是指风险已成事实正在发展的阶段。

③后果阶段，是指风险发生后，已造成无法挽回的后果的阶段。

以往，我国在计划经济体制下，工程项目的建设一直采取的是无险建设状态‘，所谓“无险”并不是工程建设无风险，而是指参与工程建设的各方都不承担风险，而由国家承担工程全部风险。

这样，造成我国企业既无风险防范意识，由无抗风险能力。

为了适应建筑市场的要求，使我国建筑企业逐步适应市场经济规则的要求，参与国际竞争，我国适时制定实施了“工程量清单计价”的管理模式，要求企业在进行工程计价时，充分考虑工程项目风险的因素，体现工程项目风险发包、风险承包的意识。

风险贯穿于工程的全过程，也体现在工程实施过程中各方面主体上，即业主、承包商、咨询机构及监理工程师。

业主与承包商签订工程承包合同 包括咨询机构及监理工程师签订其他形式的合同 ，双方各自分担相应的工程风险，但由于工程承包业竞争激烈，受“买方市场”规则的制约，业主和承包商承担的风险程度并不均等，往往主要风险都落到承包商一方。

从国际建设工程项目来看，作为业主一方，其承担的主要风险有战争、暴乱以及政局发生变化的风险；不可抗拒的自然力造成的风险，如：

地震、山洪、台风等。

经济局势动荡，通货膨胀、税收增加等经济类风险；此外，还有项目决策失误，以及项目实施不当造成的风险。

对于业主方的风险，其可以要求承包方购买保险、订立苛刻的合同条件，以及工程实施过程中及工程实施完成后的反索赔措施等转移风险；此外，业主还要筹备一笔资金作为风险基金。

对于承包商来讲，其承担的风险较多，一般包括政治风险 战争与内乱、业主拒付债务、工程所在国对外关系的变化、制裁与禁运、工程所在国社会管理与社会风气的好坏 ；经济风险 物价上涨与价格调整风险、外汇风险、工程所在地保护主义 ；技术风险 地质地基条件、水文气候条件、设备材料供应、技术规范、工程变更、运输问题等 ；公共关系等方面的风险 与业主的关系、与工程师的关系、联合体内部各方关系、与工程所在地政府部门的关系 ；管理方面的风险，主要包括承包商机构的素质和协调能力等。

对于具体工程项目来讲，承包商在进行项目决策、缔约及实施工程中，还要面临如下风险：

决策错误风险，包括：

信息取舍失误或信息失真风险、中介代理风险、买保与保标风险、报价失误风险；缔约和履约风险，包括：

不平等的合同条款及合同中定义不准确、合同条款遗漏、工程实施中的各项管理风险；责任风险，包括：

职业责任、法律责任、人事责任，以及他人归咎责任——替代责任。

由于承包商在工程承包过程中承担了巨大的风险，所以其在投标报价和生产经营的过中，要善于分析风险因素，正确估计风险的大小，认真地研究风险防范措施以避免或减轻险，把风险造成的损失控制到最低限度。

承包商在进行工程项目投标报价时，还要建立风险成本观念，并将工程项目风险成本作项目成本的组成部份，应体现在工程造价成本费用中。

所谓“工程项目风险成本”一般是指风险活动或事件引起的损失或减少的收益，以及为止风险活动或事件发生采取的措施而支付的费用。

风险成本包括：

风险有形成本是指风险活动或事件造成的直接损失和间接损失。

直接损失是指发生在风险活动或事件现场的财产损失或伤亡人员的价值；间接损失是指发生在风险活动或事件现场以外的损失，以及收益的减少。

风险无形成本

风险无形成本也称隐型成本，是指风险活动或事件发生前后，而使风险主体付出的代价。

主要包括：

减少获利的机会；

阻止了生产率的提高；

引起资源配置不合理；

影响了人的积极性，引起了人的恐惧心理。

风险管理费用

工程项目风险管理费用包括风险识别、风险分析、风险预防和风险控制所发生的费用。

括：

向保险公司投保、向有关方面咨询、购买必要的预防或减损设备、对有关人员进行必要培训。

一、总承包项目风险管理的特点

    1、多样性。

总承包项目风险管理的客体随工程总承包方式的不同而不同。

如交钥匙总承包必须面对设计、采购、施工安装和试运行服务全过程的风险；而设计-施工总承包面对的只是设计和施工阶段的风险。

    2、复杂性。

总承包项目风险管理所要处理的风险问题比设计或施工等单项承包复杂得多，风险量大得多。

因此，总承包项目风险管理的难度必然更大。

相应的，其所取得的效益也更显著。

    3、社会性。

总承包项目风险管理所涉及的社会成员（利益相关者）多，相关关系十分复杂。

国际工程项目的风险管理尤甚。

    4、全局性。

从事总承包项目风险管理是承包者从全过程（全局）的观点出发进行全局性的综合管理，而不是把各阶段或各个过程分割开来进行的项目风险管理。

    5、发展性。

我国目前进行总承包项目风险管理的条件和环境尚不理想，经验相当贫乏，与国际承包商差距很大，容易因此而引发大的风险。

根据我国的国情和工程项目的实际情况须进行扎扎实实的研究和创新。

二、总承包项目风险管理的过程

    1、总承包项目风险的识别难度大。

原因是要识别众多阶段的风险，涉及范围广，预测时限长，可能产生的变化大。

因此，风险识别便成了总承包项目风险管理的最具特点、也是重点和难点之过程。

    2、总承包项目风险评估时，风险量的估计和发生概率的估计都比单项承包难，即可预测风险和不可预测风险多。

因此要特别注意收集风险评估的依据和定性方法的应用。

    3、总承包项目风险管理规划的特殊性在于对风险应对方法有针对性的选择决策上。

该决策的正确性与合理性既对风险控制的效果产生直接影响，又隐含着巨大的经济意义。

    4、总承包项目风险监控中需要编制大量附加的风险应对计划。

这是因为在项目实施的过程中必然会遇到大量未曾预料到的风险因素，或风险因素的后果比已预料的更严重，使事先编制的计划不能奏效，必须重新研究应对措施，即编制附加的风险应对计划。

三、总承包项目的经济风险

    从一般规律分析，总承包项目的风险来源广，风险因素多。

识别总承包风险必须抓住重点。

总承包项目风险识别的重点是经济风险，且所有风险均可导致经济结果。

    1、经济观念滞后带来的风险。

习惯了计划经济下的固定价格、政府定价、政府提供价格信息、政府保护国有企业的中国工程承包企业，对市场经济下的价格机制、价格运行规律、价格风险、汇率风险、合同风险等的认识，远远滞后于市场经济发展的需要，滞后于国外的承包企业，这会带来很大的经济风险。

    2、业主行为的不规范造成的经济风险。

业主的管理无序、压价无度、索要回扣、强要承包商带资承包和拖欠工程款等，久杜不绝，愈演愈烈，给总承包企业造成了无限的风险。

    3、传统的设计与施工分离，单一进行施工专业承包或施工总承包，使施工承包企业对设计项目管理陌生，设计企业对施工项目管理陌生，总承包企业发育缓慢，企业缺乏实行总承包的机制等，这些问题有可能造成总承包项目的大量潜在经济风险。

    4、建设市场中的大量违法操作屡禁不止，激烈的竞争对承包企业的巨大压力，使他们为了生存不得不牺牲自身经济利益，是产生经济风险的巨大黑洞。

    5、中介组织发育不健全，社会服务能力不足，企业缺乏利用社会中介组织为自己服务的意识，使总承包企业缺乏识别和控制经济风险的社会支持，导致经济风险。

    6、我国的总承包企业对国际工程承包规律不熟悉，经验不足，对加入WTO后的经济环境不熟悉、不适应激烈的国际竞争，是产生我国总承包企业经济风险的新源泉。

    7、我国的总承包企业对签订高质量的合同，利用合同进行经营，利用合同进行风险预防和风险转移的能力不足，进行工程索赔的意识不强、知识不足、能力不够、条件欠缺等，是导致经济风险产生的重要原因。

    8、我国的总承包企业对风险管理知识、风险管理方法不熟悉，风险管理法规和制度不健全，工程担保和工程保险体制迟迟没有发育，既是产生经济风险的原因，也是对风险管理乏力的表现。

四、总承包项目经济风险管理措施和对策

    1、建立总承包企业不但要在组织结构上达到要求，更主要的是要在软件建设上满足要求。

包括：

具有满足工程总承包要求的人力资源，强大的市场竞争能力，合格的设计能力，完善的项目管理体系，强有力的技术支持能力，在国内外市场中采购机械设备、成套设备和建设物资的能力，足够的工程总承包协调能力，善于利用社会中介组织的能力，应对风险能力，先进的企业文化等。

    2、提高风险意识。

要深刻认识风险对工程总承包项目的危害性，工程总承包项目风险源的大量性，大部分风险的可预测性和可管理性，超前分析，认真识别，可靠评估，科学、慎重地进行风险管理规划、决策、控制和监督。

    3、提高法律意识。

依法竞争，依法签约和索赔，依法维权，依法经营，依法抵御风险，依法进行融资和结算等。

    4、实施人才战略，进行大学习，向员工灌输国际工程项目管理知识、建造师知识、风险管理知识、合同管理知识、经济知识、金融知识、保险与担保知识、经营管理知识等，使企业具备大量有技术、懂法律、懂战略、会经营、通外语、善管理的复合型人才和高级项目管理人才。

    5、及早颁布工程项目风险管理的法规，颁布工程保险与担保的法规，制定工程