中磊第三方支付平台需求分析说明书.docx
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中磊第三方支付平台需求分析说明书.docx
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中磊第三方支付平台需求分析说明书
保管部门:
技术部
密级:
二级
中磊第三方支付平台
【需求分析说明书】
项目名称
中磊第三方支付平台软件开发项目
项目编号
文档类型
需求分析说明书
文档编号
ZL-04-001
项目经理
作者
南昌中磊支付有限公司
保密程度
版本
V1.0
完成日期
2014-6-16
文件状态:
[]草稿[]正式发布[]正在修改
业务方负责人签字:
时间
业务方项目经理签字:
时间
江西中磊支付科技有限公司
2014年7月
文档修改记录
版本
修订人
修订说明
批准人
发布日期
1.0
项目实施组
初稿
2014-6-16
1引言
1.1编写目的
此需求规格说明书是针对中磊第三方支付平台软件开发项目进行全面细致的业务需求分析,明确所要开发的软件应具有的功能,使系统分析人员及软件开发人员能清楚地了解用户的业务需求。
该文档是系统设计和程序开发的基础,系统设计和开发人员在此基础上进一步提出系统设计说明书和完成后续设计与开发工作。
本说明书的预期读者为客户业务人员、需求分析人员、系统设计人员、开发人员、测试人员、用户文档编写者、项目管理人员、项目质保人员(QA)。
1.2背景
项目名称
中磊第三方支付平台应用软件开发项目
项目简称
中磊支付平台
项目编号
版本号
1.0
任务提出者
实施者
南昌中磊支付有限公司
参与者
南昌中磊支付有限公司
用户
<用户>
同其它系统的关系
<同其它系统的关系>
1.3定义、缩略语
缩写、术语
解释
充值
充值就是把银行卡上的钱转到平台虚拟账户上的过程,成功后可以进行付款。
转账
平台虚拟账户之间进行转钱的过程。
提现
提现是指将平台虚拟账户中的款项提取到银行账户中。
付款
交易进行后,买家向卖家付款
分润
指将交易金额中的一部份转账给其它账户
代扣
即协议支付,会员、商家、平台三方签约后,商家发起代扣请求,平台可直接扣除用户虚拟资金。
1.4参考文档
2概述
3用户描述
4业务功能
4.1业务及功能描述
4.1.1支付门户
4.1.1.1首页
4.1.1.1.1Logo替换
所有Head涉及到的logo修改为中磊公司LOGO,会涉及到多个head部分:
首页、空间页、登录相关页面。
4.1.1.1.2页脚Foot
Foot部分修改为中磊公司相关的连接信息
4.1.1.1.3图片轮播展示区
在首页轮播展示以图片的方式展现广告或链接,具体轮播间隔和首页广告显示数目根据具体设计定,通过图片链接可以到详情页。
4.1.1.1.4公告栏
首页展现网站最近的几条公告,在首页上显示标题,打开公告标题的链接后,显示此公告的内容。
4.1.1.2帮助中心
帮助中心是展现网站的操作流程的“说明书”,主要包括支付学堂和常见问题。
4.1.1.2.1帮助中心首页
主要是集中一些常见问题、业务介绍、流程说明的一些相关性资料说明。
4.1.1.2.2帮助查询
帮助中心的搜索,主要针对帮助的标题进行搜索功能
4.1.1.2.3帮助信息展现
对帮助信息条目的详情展示
4.1.1.3用户登录/注册
用户注册包括个人用户注册和企业用户注册。
4.1.1.3.1个人用户注册
用户只有在注册成为支付系统会员并实名认证后,方可享受支付系统提供的支付服务,如在商城购物、代充代缴代收业务。
用户的基本信息包括登录名(不可更改)、E-mail、登录密码、支付密码、密码问题、答案、真实姓名、证件类型(身份证)、证件号、联系电话、校验码等。
其中支付密码、密码问题、答案、真实姓名、证件类型、证件号、联系电话为详细信息注册项。
用户注册成功后将向注册邮箱发送已封用户激活邮件,点击邮件中的激活链接或浏览器地址栏中执行激活地址,激活用户。
如果没有收到邮件可以在用户注册成功页面重新发送邮件,用户激活地址带激活密钥,激活密钥有效期为N天(有效期可配置)。
未激活用户也可以登录,但只有提示激活信息,其他功能不能操作。
4.1.1.3.2企业(商户)用户注册
企业用户只有在注册之后成为正式的会员及签约,方可使用支付系统提供的功能,如支付、转帐、收单、对帐、结算。
用户基本信息包括登录名(帐户名)E-mail(不可更改)、登录密码、支付密码、密码问题、答案、真实姓名、证件类型、证件号、联系电话、校验码等。
其中支付密码、密码问题、答案、公司名称、真实姓名、证件类型、证件号、联系电话为详细信息注册项。
用户注册成功后将向注册邮箱发送已封用户激活邮件,点击邮件中的激活链接或浏览器地址栏中执行激活地址,激活用户。
如果没有收到邮件可以在用户注册成功页面重新发送邮件,用户激活地址带激活密钥,激活密钥有效期为N天(有效期可配置)。
未激活用户也可以登录,但只有提示激活信息,其他功能不能操作。
4.1.1.3.3用户登录
用户登陆是整个平台的统一入口点,经过验证规则安全登陆到系统后,平台将承认客户的合法身份并允许进行相关的功能操作。
登录时对输入错误的尝试次数进行了限制,超过系统设计的次数后,登录帐户会进行一定时间的冻结。
4.1.1.3.4图片验证码
用户登录、支付等重要操作时需要输入图片验证码,图片验证码是保护系统免遭系统攻击的一种手段。
4.1.1.4我的账户
4.1.1.4.1实名认证
用户完成实名认证,才能使用提现和转账功能。
4.1.1.4.1.1商户实名认证
商户实名认证信息:
商户号、商户中文名称、传真号、是否收支两条线?
、商户开帐号、商户开名称、开户行号、开户行名称、单边帐处理、商户拓展方、是否金运通直接清算、归属机构、拓展人员
商户类型:
提供数据
税务登记号、组织机构代码、营业执照编号、ICP备案数据、商户法人联系
电话、商户工注册地址、
商户行业分类:
提供数据
法人代表
法人身份证件类型:
提供数据
商户联系人
·商户状态:
注销、正常、暂停
4.1.1.4.2充值
为注册会员(非商户)提供账户充值服务。
4.1.1.4.3提现
为注册会员(非商户)提供账户提现服务。
4.1.1.4.4银行帐户绑定
需要提现的用户,在申请提现前,需要绑定银行信息,提现成功后,钱就从平台转到绑定的银行卡里。
4.1.1.4.5银行卡管理
注册会员可以绑定多张银行卡并对银行卡进行管理,包括新增、修改、删除、解绑、查看、设置默认银行卡等操作。
4.1.1.4.5.1添加银行卡
添加银行卡信息
4.1.1.4.5.2修改银行卡
修改银行卡信息
4.1.1.4.5.3删除银行卡
删除银行卡
4.1.1.4.5.4解绑银行卡
解绑银行卡
4.1.1.4.5.5设置默认银行卡
设置默认银行卡
4.1.1.4.5.6查看银行卡信息
查看银行卡信息
4.1.1.5会员资料
4.1.1.5.1会员信息查看
会员登陆后可以查看会员信息。
4.1.1.5.2信息修改
会员注册成功后,可以修改会员个人信息,包括手机、电话等。
4.1.1.6转账付款
为注册会员(非商户)提供转账服务
4.1.1.7交易管理
4.1.1.7.1交易记录
显示消费记录,包括转账,支付,退款记录
4.1.1.7.2充值记录
显示充值记录
4.1.1.7.3提现记录
显示提现记录
4.1.1.7.4资金明细记录
显示资金明细记录
4.1.1.8安全中心
4.1.1.8.1找回登录密码
网站的用户,如果遗忘登录密码时,可以通过密码找回功能找回其自己的密码。
4.1.1.8.2修改登录密码
网站的用户,修改登录密码。
4.1.1.8.3找回支付密码
网站的用户,如果忘记支付密码时,可以通过密码保护问题找回功能找回其自己的密码
4.1.1.8.4修改支付密码
网站的用户,修改支付密码。
4.1.1.8.5修改密码保护问题
网站的用户,修改密码保护问题。
4.1.1.8.6手机绑定
用户可以重新绑定新的手机号,也可以新绑定的手机号
4.1.1.8.7修改预留信息
用户可以修改网站预留信息,以便确认账号登陆安全。
4.1.2支付网关
4.1.2.1银行支付
买家通过银行,为自己的订单进行付款的过程。
买家登录或不登录系统,可以在银行卡支付页面指定银行,之后登录相应的
网上银行进行支付。
4.1.2.2余额支付
在买家虚拟账户余额充足的情况下,可以用账户余额对订单进行支付。
4.1.2.3第三方支付
4.1.2.3.1支付宝支付
用户可选择第三方支付中的支付宝来完成支付。
4.1.2.4银行充值
用户通过银行渠道,将资金充入到虚拟账户的过程。
4.1.2.5掉单恢复
每笔订单进行银行支付后,在支付状态未成功前,系统定时查询银行处理结果,以便对掉单进行恢复。
4.1.2.6支付撤销
支付撤销是退款的特殊形式,确认收货前并且支付时间为当天(只精确到天,不精确到小时)的担保交易可以进行支付撤销操作。
4.1.2.7单笔退款
外部交易系统提交退款信息,对交易进行退款操作
4.1.2.7.1余额支付退款
退款金额进入用户的系统余额虚拟账户
4.1.2.7.2银行卡退款
退款金额进入用户的系统余额虚拟账户还是用户的卡账户?
4.1.2.8渠道开关
财务人员对每种渠道进行设置(开/关)。
4.1.2.9结算周期维护
维护系统的结算周期
4.1.2.10结算路由
财务人员可以对结算通道进行优先级排列,每条通道包含渠道类型(例如汇付,支付宝,工商银行等),机构号(银行代码),商户代码,是否启用,优先级信息组成。
本文档只涉及通道的设置管理,不涉及通道选择上的功能实现。
4.1.2.10.1结算通道添加
添加结算通道
4.1.2.10.2结算通道启用
启用结算通道
4.1.2.10.3结算通道关闭
关闭结算通道
4.1.2.10.4结算通道删除
删除结算通道
4.1.2.11商户通知
如果未收到商户对支付返回的响应,则进行通知,通知前先行查询外部支付系统的订单支付状态,支付成功则按如下时间间隔发起通知,直到返回响应或超过规定次数。
发起时间为2m,10m,30m,1h,2h,6h,15h,24h。
4.1.3账户管理
4.1.3.1账户体系
网站总账户:
网站总账户,包含所有网站收益。
个人账户:
个人类型账户,大多为买家的资金账户。
公司账户:
公司或者商户类型。
中间账户:
担保支付时的担保账户。
内部账户:
用于各种资金归类操作的特殊账户。
4.1.3.2创建内部账户
后台结算人员创建内部账户,用于网站销售,运营等手段。
如积分账户,佣金账户,预收款账户、红包帐户等。
对于相关业务,则资金划入对应账户。
内部账户可以根据业务需求相应的扩展。
新创建账户,默认为激活状态。
4.1.3.3冻结、解冻账户
当用户账户资金发生异常,或有违法行为发生时,对用户的账户进行冻结,使其一切付款账务操作均被停止(付款,提现等均不允许)。
解冻为冻结的逆操作,解冻账户后,账户重新被激活,可以进行正常的资金操作。
系统一切账务操作都需要判断账户状态,一旦账户状态为冻结,则不能进行任何付款操作。
4.1.3.4冻结、解冻账户余额
账户资金发生异常时,或者账户发生风险,则冻结部分资金。
解冻账户余额为冻结余额的逆向操作。
此冻结为人工冻结,其中系统也可以为预留资金的目的冻结部分金额,设计时统一考虑。
4.1.3.5账户查询
用户根据条件查询账户列表,查看账户的余额,状态情况。
并且提供账户操作的相关入口。
对于结算人员,可查询个人账户,公司账户和内部账户。
对于客服人员,只可查询个人账户和公司账户。
4.1.3.6账户金额变动明细查询
此功能为在用户查询账户列表之后,查询单个账户的具体的资金流入流出明细。
对于结算人员,可查询个人账户,公司账户和内部账户。
对于客服人员,只可查询个人账户和公司账户。
4.1.3.7账户初始化
对账户进行初始化,可以单个或批量初始化。
4.1.3.8账户冲正
冲正是在发现帐户余额有错误,但不知道哪一笔什么原因导致交易发生错误时,减少一笔资金来平衡帐务。
冲正产生新的账务。
4.1.3.9账户补账
补帐是发现账户余额有问题时,却不知道哪一笔交易发生问题时,手工做一笔补账处理。
4.1.3.10中间账户查询
查询平台各个中间账户的情况,可按账户号、时间、账户类型查询。
4.1.3.11期初余额处理
提供人工发起期初余额处理的操作。
4.1.4会员管理
4.1.4.1会员查询
用户根据条件查询会员列表,查看会员的详细信息,显示用户注册的信息(密码除外)及实名认证信息
4.1.4.2停用、启用会员
当会员发生异常,或有违法行为发生时,可以对会员进行停用操作。
启用为停用的逆操作,启用后,可以进行正常的会员相关操作。
4.1.4.3查看手机绑定信息
客服人员查看会员的绑定手机情况
4.1.4.4查看提现银行绑定信息
客服人员查看提现银行的绑定情况
4.1.4.5重置登录密码
密码重置需要对进行审核,客服人员发起重置密码请求,审核人员审核通过后生成重置后的登录密码(随机产生),发送到客户的邮箱。
4.1.4.6重置支付密码
密码重置需要对进行审核,客服人员发起重置密码请求,审核人员审核通过后
生成重置后的登录密码(随机产生),发送到客户的邮箱。
4.1.4.7客户实名认证审核
需要审核的功能主要有会员认证,审核人员对上传身份证照片的客户认证信息进行审核,审核上传的证件信息与输入的是否一致。
4.1.4.8商户结算周期设置
设置商户的结算周期
4.1.5商户签约管理
4.1.5.1商户签约
后台录入签约商户信息
4.1.5.2商户签约查询
清算人员根据搜索条件,搜索提现流水,并进行后续操作。
4.1.5.3结算手续费设置
设置签约商户的结算手续费,并可查询结算手续费规则。
4.1.5.4商户支付产品查询
设置签约商户对不同产品的支付方式,并可查询、启用/禁用默认支付设置。
4.1.5.5技术签约管理
可查询商户的技术签约信息。
4.1.5.6结算周期管理
设置签约商户的结算周期,并可查询、启用/禁用结算周期规则。
4.1.6交易管理
4.1.6.1交易记录查询
4.1.6.1.1商户订单明细查询
显示消费记录,包括转账,支付,退款记录,如下图:
4.1.6.1.2订单支付流水查询
可根据支付渠道、扣款状态、支付类型、支付目的、扣款时间等查询各种支付流水,并可导出流水记录。
4.1.6.1.3退款审核
对退款申请进行审核,并可按业务类型、退款状态、支付渠道、交易单号等查询。
4.1.7结算中心
4.1.7.1提现管理
4.1.7.1.1提现银行绑定
用户只有在绑定提现银行的前提下才能发起提现申请,提现时把金额提到绑定的银行卡账户里。
4.1.7.1.2提现申请
商家请求将自己的虚拟资金转出到实物账户上的过程,用户在支付门户发起提现申请,每天不能超过5次,并且实名认证通过的用户才能发起提现申请。
提现金额不能超过账户的可用余额。
如下图:
4.1.7.1.3提现申请审批
对用户发起的提现流程进行审批,审批通过后结算人员方可进行提现的后续处理。
4.1.7.1.4提交银行
结算人员查询提现申请后,将申请交给银行处理,进行划帐等处理,则修改状态为提交银行,对于已提交银行的申请,只有等待银行返回后才能修改状态。
4.1.7.1.5提现成功
银行确认提现成功后,后台处理提现操作。
4.1.7.1.6提现失败
银行确认提现失败,后台处理提现失败
4.1.7.1.7提现流水查询
对支付系统产生的提现流水可以按照不同的查询条件进行查询操作,以便进行后续的操作。
支持账户名、提现银行、提现状态、批次号、申请时间这5个条件的查询。
4.1.7.1.8提现明细批次文件下载
根据流水的批次号,下载批次文件,只有提交银行状态的流水才能下载批次文件。
4.1.7.2对帐中心
4.1.7.2.1银行对帐文件导入
实现支付宝对帐文件的导入
结算人员对各个银行或者线下网点的对帐文件进行导入系统,提供后续的对帐处理,导入的默认为都为银行处理成功的,如下图:
导入结果:
4.1.7.2.2对帐文件批次查询
实现对付宝对帐文件批次查询
结算人员对已导入的文件批次进行查询,并对某个文件进行对帐操作。
4.1.7.2.3网银对帐
实现支付宝对帐
结算人员对已导入的文件批次进行查询,根据银行对帐文件,对系统的流水进行核对,以银行为准,查找两边帐务不匹配的记录。
后台对账人员需要具有文件对账的权限,由管理员在系统角色管理中添加权限。
在导入文件列表中选择一个文件(默认搜索条件中导入时间为系统当日时间),点击“对账“按钮,系统进行对账处理,将结算人员导入的对账文件的数据和系统的充值支付订单数据进行对账。
对账的元素为:
银行类型+订单号+金额+状态。
对账完成后显示如下图的结果反馈页面。
成功条数:
银行扣款成功,网关扣款成功且金额相同的支付流水数,则不做任何处理;
待处理条数:
银行扣款成功,网关扣款未成功的支付流水数,则标记为“待处理”,后续可以根据银行的金额来恢复。
金额不等:
银行扣款成功,网关扣款成功但是金额不相同的支付流水数,则标记为“金额不等”;
已经处理成功:
通过银行意外数据恢复的条数(下文说明);
全部数字加起来等于该对账文件所有流水的数量。
原来对账列表的记录显示如下图
4.1.7.2.4意外数据恢复
对帐之后,有银行成功,但是系统内部未成功,需要补账处理的记录,对这些记录进行补账操作,并完成相关的订单。
后台操作人员需要具有银行意外数据恢复的权限,由管理员在系统角色管理中添加权限。
选择扣款时间跟银行类型,搜索该日该银行待处理的支付流水数。
如下图:
系统会把对账结果里标记为“待处理”的,扣款时间内的记录统计出来,点击【意外数据恢复】,系统则会自动进行恢复处理,恢复成功之后的结果反馈页面如下图:
可以进入账户管理->账户查询->帐户明细查看,去查看刚刚恢复的数据以增加一条账务明细收入金额的方式体现。
在银行订单管理->订单支付流水页面,输入银行订单号和银行扣款时间也能查看到相应的记录,对账状态标示为“成功”、“长款”或“短款”,并且可以下载。
此时,去对账列表(图)中点对账,则结果页面显示如下图
并且原对账列表中的记录更新为如下图
4.1.7.2.5通知异常数据下载
根据对账结果,如果是金额不等,出现长短款的支付流水,供结算人员下载。
4.1.7.3帐务管理
4.1.7.3.1支付流水查看
结算人员根据查询条件查询支付流水。
4.1.7.3.2冲正处理
冲正是在发现帐户余额有错误,但不知道什么原因导致交易发生错误时,减少一笔资金来平衡帐务。
冲正产生新的账务。
后台操作人员需要具有财务冲正的权限,由管理员在系统角色管理中添加权限。
如下图:
4.1.7.3.3补帐处理
补帐是发现账户余额有问题时,却不知道哪一笔交易发生问题时,手工做一笔补账处理。
目前补帐支持充值,转账,提现三种补帐类型。
后台操作人员需要具有财务补帐的权限,由管理员在系统角色管理中添加权限。
4.1.7.4清分结算管理
4.1.7.4.1交易数据清分
每日对账完成后,系统对交易数据进行清分处理。
4.1.7.4.2商户结算管理
每日清分完成后,系统对已清分数据进行结算处理。
4.1.7.4.3结算资金划拨管理
每日结算完成后,系统对已结算数据进行资金划拨处理,并可导出商户结算数据。
4.1.7.5报表管理
4.1.7.5.1商户交易明细报表
后台提供查询在指定一段时间内的商户各笔交易明细报表,并可导出Excel。
4.1.7.5.2商户结算报表
后台提供查询在指定一段时间内的商户结算情况报表,并可导出Excel。
商户结算表根据查询的起始日期到截止日期,可查看期间内所有交易的结算情况,其包含了交易本金、手续费、结算金额以及退款金额。
4.1.7.5.3商户资金结算明细报表
后台提供查询在指定一段时间内的商户资金结算明细报表,并可导出Excel。
4.1.7.5.4现金收入-支付汇总报表
后台提供查询在指定一段时间内按机构统计网银支付的支付和充值汇总情况,并可导出Excel。
4.1.7.5.5成交金额/笔数报表
后台提供查询在指定一段时间内的各种交易类型的成交笔数和金额,并可导出Excel。
4.1.7.5.6实时余额报表
后台提供实时查询会员和平台各账户的余额情况。
4.1.7.5.7平台财务报表
后台提供可按时间段查询平台账户期初、期末余额、收入和支出情况的统计报表,并可导出excel。
4.1.7.5.8商户手续费报表
后台提供查询在一段时间内的商户手续费笔数和金额情况。
4.1.7.5.9提现手续费收入明细表
后台提供查询在一段时间内的会员提现手续费明细报表,并可导出excel。
4.1.7.5.10转账手续费收入明细表
后台提供查询在一段时间内的会员转账手续费明细报表,并可导出excel。
4.1.7.5.11备付金报表
提供各个备付金银行的转出金额统计及所占百分比,财务人员可以根据不同的时间段查询统计。
4.1.8分润中心
4.1.8.1分润规则设置
4.1.8.1.1新增分润规则
对系统分润规则进行新增操作。
在下图的基础上,新增交易类型(b2b、b2c)、封顶设置。
4.1.8.1.2修改分润规则
对新增后的规则进行修改。
4.1.8.1.3查询分润规则
用户查询目前系统已有的分润规则,为后续操作做准备。
4.1.8.2分润计算
交易完成后,根据设置的分润规则,给当前订单进行分润的计算。
4.1.9系统管理
4.1.9.1网站中心管理
4.1.9.1.1网站广告管理
管理网站广告的新增(发布)、修改、删除、广告位置、广告大小、广告有效期(显示的起止日期)等。
4.1.9.1.1.1网站广告列表
提供网站广告的显示和管理操作:
修改、删除。
4.1.9.1.1.2网站广告新增
新增广告,广告位置、广告名称、开始时间、结束时间、广告链接、选择文件(上传广告图片)等,如下图。
4.1.9.1.1.3网站广告修改
修改网站广告内容,如下图:
4.1.9.1.1.4网站广告删除
删除网站广告。
4.1.9.1.2网站公告管理
4.1.9.1.2.1网站公告列表
提供网站公告的显示和管理操作,运营人员可以修改公告的状态来控制公告是否显示,通过编辑操作修改公告的内容,点击删除可以删除公告,界面如下图:
4.1.9.1.2.2网站公告新增
新增网站公告,在发布公告的时可以选择公告类型(公告类型可以自定义,如:
网站公告、新闻公告等),公告的内容提供富编辑器模式,方便用户排版,如下图:
4.1.9.1.2.3网站公告修改
修改网站公告。
4.1.9.1.2.4网站公告删除
删除网站公告。
4.1.9.1.2.5网站公告查看
查看网站公告,在公告管理页面或支付系统前台,通过公告标题链接查看公告内容。
4.1.9.2帮助中心管理
4.1.9.2.
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- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
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