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潍坊银行摘要
2009年年报
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潍坊银行股份有限公司2009年年度报告摘要
§1 重要提示
1.1本公司董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2本公司董事长史跃峰、董事会秘书李建卫、监事长王新光、副行长(主持工作)王宗华、副行长陈瑞源、周世国、仪修喜、朱毅达、会计机构负责人吴玉田保证年度报告中财务报告的真实、完整。
§2 公司基本情况简介
2.1法定中文名称:
潍坊银行股份有限公司(简称:
潍坊银行,下称“本公司”)
法定英文名称:
BANKOFWEIFANGCO.,LTD;
2.2法定代表人:
史跃峰
2.3董事会秘书:
李建卫
2.4办公地址:
山东省潍坊市胜利东街5139号
联系电话:
(0536)8106161
传 真:
(0536)8106171
注册地址:
中国山东省潍坊市
邮政编码:
261031
本公司国际互联网网址:
2.5本公司其他有关资料
首次注册登记日期:
1997年8月15日
企业法人营业执照注册号:
370000018008639
税务登记号码:
鲁税潍字370702165448866号
本公司聘请的境内会计师事务所:
山东正源和信有限责任会计师事务所
2.6本报告以中文文字编制
§3 会计数据和业务数据摘要
3.12009年度主要财务数据(货币单位:
人民币元)
项目
金额
利润总额
455,159,183.76
净利润
350,641,332.32
营业利润
435,804,067.71
投资收益
188,370,651.19
营业外收支净额
19,355,116.05
3.2主要会计财务数据 单位:
人民币元
1、项目
2009年
2008年
2007年
营业收入
981,982,238.82
903,911,552.56
677,083,427.90
利润总额
455,159,183.76
222,165,610.60
90,957,976.31
净利润
350,641,332.32
164,787,840.07
34,803,425.64
总资产
31,448,982,894.79
26,873,944,109.00
21,298,752,321.36
所有者权益
1,970,787,561.70
1,637,903,376.88
1,128,444,545.35
每股收益
0.25
0.12
0.04
每股净资产
1.41
1.20
1.09
2、资产减值准备 (货币单位:
人民币元)
年初数
371,205,292.56
本年计提
138,495,831.94
本年转出
0
本年核销
7,655,000.00
汇率变动
-139.43
年末数
502,045,985.07
3.3 采用公允价值计量的项目情况 (货币单位:
人民币千元)
项目名称
期初余额
期末余额
当期变动
对当期利润的影响
交易性金融资产
1,158,923,726.56
395,560,820.00
-763,362,906.56
5,075,224.41
可供出售金融资产
213,998,300.00
106,325,000.00
-107,673,300.00
5,933,500.00
注:
公司交易类金融资产和可供出售金融资产为国债、金融债和企业债,在购买后均按公允价值列示。
交易类金融资产的公允价值变动收益或损失直接计入当期损益,可供出售的金融资产的公允价值变动收益或损失确认在股东权益中。
3.4 报告期内股东权益变动情况(货币单位:
人民币元)
项目
期初数
本期增加
本期减少
期末数
股本
1,362,795,138.00
34,010,390.00
1,396,805,528.00
资本公积
32,102,732.70
9,254,550.00
22,848,182.70
盈余公积
48,520,165.71
38,225,786.02
86,745,951.73
一般风险准备
5,923,413.64
124,451,772.65
130,375,186.29
未分配利润
169,837,582.42
350,640,533.91
205,190,546.17
315,287,570.16
归属于母公司所有者权益
1,619,179,032.47
332,883,386.41
1,952,062,418.88
少数股东权益
18,724,344.41
798.41
18,725,142.82
股东权益合计
1,637,903,376.88
332,884,184.82
1,970,787,561.70
§4 银行业务数据摘要
4.1 截止报告期末商业银行重要财务数据(货币单位:
人民币元)
项目
2009年12月31日
2008年12月31日
2007年12月31日
存款总额
28,629,407,048.68
22,990,967,439.49
19,649,423,501.15
其中:
定期存款
12,097,225,030.93
10,695,382,206.43
7,419,793,125.76
贷款总额
18,657,407,066.01
14,984,953,777.28
12,530,254,008.98
其中:
短期贷款
14,130,091,215.37
10,781,779,435.55
9,656,250,093.03
押汇
54,132,859.20
25,565,085.00
15,789,470.20
贴现
3,167,892,990.12
3,545,304,801.09
2,080,493,785.45
中长期贷款
1,585,767,852.85
808,734,667.26
944,657,487.33
逾期贷款
131,973,408.06
118,590,301.63
80,763,103.48
贷款损失准备
412,451,259.59
295,020,513.25
247,699,930.51
同业拆入
299,889,000.00
1,442,021,019.52
200,000,000.00
4.2 截止报告期末主要财务指标(单位:
%)
项目
标准值
2009年末(%)
2008年末(%)
2007年末(%)
按五级分类不良贷款比例
≤5%
1.41
1.90
1.89
单一集团客户授信集中度
≤15%
11.52
9.41
61.51
最大十家集团客户贷款比例
≤100%
77.97
61.76
137.65
存贷款比例
≤75%
66.61
65.18
65.03
成本收入比
≤40%
35.12
34.41
34.40
资本利润率
≥11%
19.43
11.91
3.84
资产利润率
≥0.6%
1.20
0.68
0.17
贷款损失准备充足率
≥100%
228.67
155.40
100.11
资产流动性比率
≥25%
67.85
85.53
61.68
利息回收率
98.30
102.76
101.32
拨备覆盖率
153.77
103.44
102.41
4.3 资本构成与变化情况 (货币单位:
人民币亿元)
2009-12-31
2008-12-31
2007-12-31
资本净额
20.83
17.74
12.74
其中:
核心资本净额
19.27
16.33
11.08
加权风险资产
186.04
145.35
123.66
资本充足率≥8%
11.20%
12.21%
10.30%
核心资本充足率≥4%
10.36%
11.23%
8.96%
4.4 报告期末贷款五级分类情况(货币单位:
人民币万元)
五级分类
各项贷款(万元)
比例(%)
正常:
1,831,171.45
96.02
关注:
48,991.34
2.57
次级:
18,552.35
0.97
可疑:
7,723.75
0.41
损失:
546.94
0.03
合计
1,906,985.83
100.00
4.5 可能对本行财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目的年末余额
项目
金额(万元)
银行承兑汇票
660,141.18
表外应收利息
9,671.81
开出信用证
16,445.67
开出保函
2,632.71
4.6最大十名客户贷款比例 单位:
人民币万元
序号
客户名称
贷款余额
1
潍坊市国有资产经营投资公司
16700
2
山东泛海建设投资公司
15400
3
潍坊大酒店有限责任公司
15000
4
潍坊钢铁集团有限公司
14000
5
潍坊市东方国有资产经营管理有限公司
13000
6
潍坊学院
12000
7
山东世纪泰华集团有限公司
11500
8
青州市宏源公有资产经营有限公司
11000
9
诸城市国有资产经营总公司
9000
10
潍坊昌大建设集团有限公司
8500
合计
126100
§5股本变动及股东情况
5.1股本结构情况表 单位:
股、%
项目
股份
占比
国有股
501,545,600.00
35.91
法人股
852,782,841.00
61.05
个人股
42,477,087.00
3.04
股份合计
1,396,805,528.00
100
5.2股东情况介绍
(一)、前十名股东持股表 单位:
股、%
股东名称
年初持股数
年末持股数
占总股本比例
融达信实业发展有限公司
234,440,000
240,502,080
17.22
黑龙江世纪华嵘投资管理公司
165,867,520
171,175,281
12.25
上海德莱科技有限公司
126,563,884
128,693,929
9.21
潍坊市投资公司
102,400,000
10,5676,800
7.57
泰安市金龙住房置业担保有限责任公司
65,000,000
65,000,000
4.65
昌邑市财政局
61,440,000
63,406,080
4.54
高密市财政局
61,440,000
63,406,080
4.54
寿光市金财公有资产经营有限公司
61,440,000
63,406,080
4.54
青州市财政局
61,440,000
63,406,080
4.54
诸城市财政局
61,440,000
63,406,080
4.54
(二)2009年增资扩股情况
报告期内,本公司没有进行新一轮增资扩股,进行了一次红利分配,具体内容如下:
根据本公司2009年股东大会年会确定的2008年度利润分配方案,按4%分配红利,按1,062,795,138股的4%分配红利42,512,987.50元,其中,红利现金分配8,502,597.50元,红利转增股份34,010,390股。
根据银监鲁准[2009]269号文《山东银监局关于同意潍坊银行红利转增资本金方案的批复》,我行注册资本由1,362,795,138元变更为1,396,805,528元,新增的34,010,390元为我行以送股的方式直接转增资本。
(三)持股在5%以上的股东情况
1、融达信实业发展有限公司
融达信实业发展有限公司持有本公司240,502,080股,占总股本的17.22%,法人代表王燕,注册资金3亿元,是一家集技、工、贸于一体的高科技企业,致力于存储业的发展研究,已在国内建立起多家OEM客户,公司凭借领先的技术、可靠的产品、完善的服务,与国内的金融、医疗、邮政、交通、教学以及众多中小型企业建立起广泛的合作关系。
2、黑龙江世纪华嵘投资管理公司
黑龙江世纪华嵘投资管理公司持有本公司171,175,281股,占总股本的12.25%,法人代表伍琼玉,注册资金20,560万元,主要业务为对信息产业、电子、计算机业、高新技术产业、化工业等项目的投资管理、咨询。
3、上海德莱科技股份有限公司
上海德莱科技股份有限公司持有本公司128,693,929万股,占总股本的9.21%,法人代表尹一凡,注册资金25,000万元,主要从事证券、银行、基金、交通等行业应用软件的开发与销售,开发、销售中西文字符图形终端、网络终端、金融机具、通信产品、机电一体化产品及成套商用电子设备、税控系列产品、软件及系统集成、打印机等。
4、潍坊市投资公司
潍坊市投资公司持有本公司10,5676,800股,占总股本的7.57%,法人代表陈学俭,注册资金75,445.9万元,是潍坊市人民政府独资设立的国有大型投资企业,主要筹集、吸收基础设施、重点建设所需的市级自筹的人民币资金和外汇资金;委托银行、金融组织贷款、投资项目考察、评估;为所投资项目建设、生产所需要的物资、设备提供服务等。
§6董事、监事、高级管理人员和员工情况
6.1董事、监事、高级管理人员情况
1、董事
职务
姓名
性别
工作单位
持股数(股)
董事长
史跃峰
男
潍坊银行
0
董事
陈学俭
男
潍坊市投资公司
0
董事
王宗华
男
潍坊银行
15,852
董事
陈瑞源
男
潍坊银行
43,117
董事
谭启芬
女
融达信实业发展有限公司
0
董事
白云云
女
上海德莱科技有限公司
0
董事
王育智
男
潍坊银行
38,383
2、独立董事
职务
姓名
性别
工作单位
持股数
独立董事
杨德勇
男
北京工商大学经济学院
0
独立董事
秦学昌
男
国际浩信永拓(山东)会计师事务所
0
3、监事
职务
姓名
性别
工作单位
持股数
监事长
王新光
男
潍坊银行
43,117
监事
杨学亭
男
潍坊玄武丰田汽车销售服务有限公司
0
监事
郄兆兴
男
潍坊市五洲电器集团公司
0
监事
武骏
女
山东耶莉娅服装集团公司
0
4、外部监事
职务
姓名
性别
工作单位
持股数
外部监事
赵艳美
女
中瑞华恒信会计师事务所
0
5、高级管理人员
职务
姓名
性别
工作单位
持股数
副行长
(主持工作)
王宗华
男
潍坊银行
15,852
副行长
陈瑞源
男
潍坊银行
43,117
副行长
周世国
男
潍坊银行
16,487
副行长
仪修喜
男
潍坊银行
37,834
副行长
朱毅达
男
潍坊银行
16,487
董事会秘书
李建卫
男
潍坊银行
41,242
6.2年度高级管理人员报酬情况
报酬数额在25—41万元
8人
6.3报告期内董事、监事、高级管理人员变动情况
无
6.4员工情况
报告期末,本公司在职员工1,220人,其中:
高级职称25人,中级职称375人,初级职称86人。
中层以上管理人员130人,占全行员工的10.7%。
大学本科以上学历478人,占比39.18%;专科学历480人,占比39.34%;中专以下学历262人,占比21.48%。
全行共有内退员工139人。
§7公司治理结构
7.1公司治理情况
本公司自成立以来即按照《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》的有关规定制定了公司章程及其配套的管理制度,确立了股东大会、董事会、监事会和经营层的职责分工,形成较为完善的公司治理结构。
本公司无控股股东,在人员、资产、财务上完全独立。
报告期内,公司治理具体情况如下:
(一)关于股东和股东大会
本公司具有较为合理的股权结构和运行规范,确保了所有股东享有平等地位并能够充分行使自己的权利。
本公司严格按照《公司法》的规定召集、召开股东大会,保证股东参加会议并行使质询权和表决权。
(二)关于董事、董事会和专门委员会
战略委员会成员为:
史跃峰董事长(主任)、杨德勇独立董事(副主任)、王宗华董事、李建卫董秘、战略研究部总经理、计划财务部总经理。
关联交易控制委员会成员为:
秦学昌独立董事(主任)、朱毅达副行长(副主任)、李建卫董秘、风险控制部总经理、法律合规部总经理。
风险管理委员会成员为:
王宗华董事(主任)、陈瑞源董事(主任)、仪修喜副行长(主任)、李建卫董秘(副主任)、内部审计部总经理、风险控制部总经理、计划财务部总经理、会计结算部总经理、公司业务部总经理、资金营运部总经理、小微业务部总经理、个人业务部总经理、法律合规部总经理、资产管理部总经理、科技发展部总经理组成。
薪酬委员会成员为:
史跃峰董事长(主任)、王宗华董事(副主任)、李建卫董秘、刘春萍人力资源总监、人力资源部总经理。
提名委员会成员为:
杨德勇独立董事(主任)、王宗华董事(副主任)、李建卫董秘、刘春萍人力资源总监、人力资源部总经理、党群工作部主任。
审计委员会成员为:
秦学昌独立董事(主任)、朱毅达副行长(副主任)、谭启芬董事、白云云董事、李建卫董秘、内部审计部总经理、法律合规部总经理。
(三)关于监事和监事会
本公司监事的任职资格和选聘程序、监事会的人数和人员构成均符合公司章程规定的要求。
本公司监事会严格对本公司进行财务、授信检查和监督。
本公司监事会能够按照公司章程的规定认真履行职责,本着对股东高度负责的精神,对公司财务、董事长、行长、其他高级管理人员履行职责的合法合规性进行监督。
(四)关于信息披露与透明度
本公司根据《商业银行信息披露暂行办法》和监管部门的相关规定,制定了《潍坊银行信息披露暂行办法》,并按照监管规定于2010年度进行信息披露,在国家级报刊《金融时报》披露2009年年度报告摘要,制作了《潍坊银行2009年年度报告》单行本,供股东及客户查阅。
本公司认真对待股东的来信、来电、来访和咨询,确保所有股东有平等的机会获得信息,切实维护广大股东的利益。
7.2经营决策体系
本公司最高权力机构是股东大会,通过董事会进行决策、管理,由监事会行使监督职能。
行长受聘于董事会,对本公司日常经营管理全面负责。
本公司实行一级法人体制,各分支机构均为非独立核算单位,其经营管理活动根据总部授权进行,并对总部负责。
7.3高级管理人员考评及激励机制
报告期内,本公司是按《潍坊银行董事会对高级管理层绩效评价试行办法》对高级管理人员进行年度考评,制订了《潍坊银行独立董事、外部监事管理暂行办法》,并按照董事会批准的《潍坊银行董事、监事薪酬管理办法》、《潍坊银行总部2009年行级领导及董秘、行助、首席风险官薪酬管理办法》进行薪酬发放。
§8股东大会情况简介
8.1召开股东大会情况
本公司2009年共召开一次股东大会年会,会议召开情况如下:
潍坊银行2009年股东大会年会于2009年4月18日在金茂国际大酒店召开,参加会议的股东和股东代表93人,代表股份121732万股,占股份总额136280万股的89.33%。
会议方式、人数符合《潍坊市商业银行章程》规定比例。
8.2股东大会通过的决议内容
本公司2009年股东大会年会审议并通过如下事项:
一、审议《潍坊市商业银行董事会2008年度工作报告(草案)》的议案;二、审议《潍坊市商业银行监事会2008年度工作报告(草案)》的议案;三、审议《潍坊市商业银行2008年财务决算及利润分配报告(草案)》的议案;审议《潍坊市商业银行2009年经营目标及财务预算方案(草案)》的议案;五、审议《关于潍坊市商业银行股份有限公司更名的请示》的议案;六、审议《关于修改潍坊市商业银行章程的请示》的议案;七、审议《<潍坊市商业银行股权管理暂行办法(修订稿)>》的议案;八、报告董事会对董事、独立董事,监事会对监事、外部监事的年度绩效考评结果;九、听取2008年度增资扩股工作完成情况报告;十、听取潍坊市商业银行2008年度关联交易情况的报告;十一、报告潍坊银监分局对潍坊市商业银行2008年度的监管评价;十二、审议《潍坊市商业银行第三届董事会工作报告》的议案;十三、审议《潍坊市商业银行第三届监事会工作报告》的议案;十四、审议《关于第四届董事候选人资格审查提名的意见》的议案;十五、审议《关于第四届监事候选人资格审查提名的意见》的议案;十六、通报出任第四届董事会、监事会的职工代表;十七、公布新当选的第四届董事会成员、监事会成员、总部经营层班子成员;
大会经认真审议,并经有效表决,形成股东大会普通决议:
一、审议批准《潍坊市商业银行董事会2008年度工作报告》的议案
二、审议批准《潍坊市商业银行监事会2008年度工作报告》的议案
三、审议批准《潍坊市商业银行2008年度财务决算报告》的议案
四、审议批准《潍坊市商业银行2009年度经营目标及财务预算方案》的议案
五、审议批准《潍坊市商业银行股份有限公司更名的请示》的议案
六、审议批准《潍坊市商业银行第三届董事会工作报告》的议案
七、审议批准《潍坊市商业银行第三届监事会工作报告》的议案
八、审议批准史跃峰、王宗华、陈学俭、陈瑞源、谭启芬、白云云等六人为第四届董事会董事,杨德勇、秦学昌为第四届董事会独立董事
九、审议批准郄兆兴、武骏、杨学亭等三人为第四届监事会监事,赵艳美为第四届监事会外部监事
大会经认真审议,并经有效表决,形成股东大会特别决议:
一、审议批准《潍坊市商业银行2008年度利润分配方案》,同意红利转增本行股份34,010,390股;同意将注册资
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