银华道琼斯88精选证券投资基金基金契约.docx
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银华道琼斯88精选证券投资基金基金契约
银华货币市场证券投资基金基金合同
修订记录
日期
修改内容
2007年9月29日
“十六、基金资产估值”第
(二)款“估值方法”、第(五)款“估值错误的确认与处理”第1段、第(八)款“特殊情形的处理”第1项
基金管理人:
银华基金管理有限公司
基金托管人:
交通银行股份有限公司
目录
一、前言2
二、释义3
三、基金的基本情况7
四、基金份额的发售8
五、基金备案11
六、基金份额的申购与赎回12
七、基金合同当事人19
八、基金份额持有人大会26
九、基金管理人、基金托管人的更换条件与程序32
十、基金的转托管35
十一、基金的托管36
十二、基金份额的注册登记37
十三、基金的投资38
十四、基金的融资42
十五、基金资产43
十六、基金资产估值44
十七、基金费用与税收49
十八、基金收益与分配52
十九、基金的会计与审计54
二十、基金的信息披露55
二十一、基金合同的变更、终止与基金财产的清算60
二十二、违约责任63
二十三、争议的处理64
二十四、基金合同的效力65
二十五、其他事项66
二十六、基金管理人和基金托管人签章67
一、前言
为保护基金投资者合法权益,明确基金合同当事人的权利与义务,规范基金运作,依照《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《货币市场基金管理暂行规定》(简称“《暂行规定》”)和其他有关规定,在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者合法权益的原则基础上,订立《银华货币市场证券投资基金基金合同》(以下简称“本基金合同”)。
本基金合同是规定本基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件。
本基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。
基金管理人和基金托管人自本基金合同签订并生效之日起成为本基金合同的当事人。
基金投资者依本基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同所有条款和条件的承认和接受。
本基金合同的当事人按照《基金法》、《运作办法》、《暂行规定》、本基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。
银华货币市场证券投资基金(以下简称“本基金”)由基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《暂行规定》、本基金合同及其他有关规定设立,并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)核准。
中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于基金没有风险。
基金管理人保证依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益。
二、释义
本基金合同中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
1.基金或本基金:
指银华货币市场证券投资基金;
2.基金合同或本基金合同:
指本《银华货币市场证券投资基金基金合同》及对本合同的任何有效修订和补充;
3.招募说明书:
指《银华货币市场证券投资基金招募说明书》;
4.中国证监会:
指中国证券监督管理委员会;
5.银行监管机构:
指中国人民银行及/或中国银行业监督管理委员会;
6.《证券法》:
指《中华人民共和国证券法》;
7.《合同法》:
指《中华人民共和国合同法》;
8.《基金法》:
指《中华人民共和国证券投资基金法》;
9.元:
指人民币元;
10.基金合同当事人:
指受本《基金合同》约束,根据本《基金合同》享受权利并承担义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人、基金份额持有人;
11.基金管理人:
指银华基金管理有限公司;
12.基金托管人:
指交通银行股份有限公司;
13.注册登记业务:
指本基金登记、存管、清算和交收业务,具体内容包括投资人基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等;
14.注册登记机构:
指办理本基金注册登记业务的机构。
本基金的注册登记机构为银华基金管理有限公司或接受银华基金管理有限公司委托代为办理本基金注册登记业务的机构;
15.转托管:
指基金份额持有人申请将其在某一销售机构交易账户持有的基金份额全部或部分转出并转入另一销售机构交易账户的行为;
16.更新的招募说明书:
指银华货币市场证券投资基金更新的招募说明书,即本基金合同生效后,每六个月结束之日起45日内就有关本基金的简介、投资组合公告、经营业绩、重要变更事项和其他按法律法规规定应披露的事项对招募说明书进行的更新;
17.投资者:
指个人投资者、机构投资者及合格境外机构投资者;
18.个人投资者:
指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投资于证券投资基金的自然人投资者;
19.机构投资者:
指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续并依法可以投资本基金的企业法人、事业法人、社会团体或其它组织;
20.合格境外机构投资者:
指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内合法设立的开放式证券投资基金的中国境外的机构投资者;
21.基金份额持有人大会:
由基金份额持有人按照本基金合同之规定参加的会议;
22.募集期:
指自基金份额开始发售之日起到基金份额停止发售之日止的时间段,最长不超过三个月;
23.基金合同生效日:
指基金募集期限届满,基金募集份额总额不少于两亿份,基金募集金额不少于两亿元人民币,同时基金份额持有人的人数不少于两百人,基金管理人依据《基金法》向中国证监会办理备案手续获得中国证监会书面确认之日,即银华货币市场证券投资基金基金合同生效的日期;
24.基金合同终止日:
指基金合同规定的基金合同终止事由出现后按照基金合同规定的程序终止基金合同的日期;
25.存续期:
指本基金合同生效至终止之间的不定期期限;
26.工作日:
指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日;
27.认购:
指在本基金募集期内,投资者申请购买本基金基金份额的行为;
28.申购:
指在本基金合同生效后的存续期间,投资者申请购买本基金基金份额的行为;
29.赎回:
指基金份额持有人按本基金合同规定的条件,要求基金管理人购回本基金基金份额的行为;
30.投资指令:
指基金管理人在运用基金资产进行投资时,向基金托管人发出的资金划拨及实物券调拨等指令;
31.销售代理人:
指接受基金管理人委托代为办理本基金销售业务的机构;
32.销售机构:
指基金管理人及销售代理人;
33.基金销售网点:
指基金管理人的直销中心及基金销售代理人的代销网点;
34.指定媒体:
指中国证监会指定的用以进行信息披露的报纸、互联网网站或者其它媒体;
35.基金账户:
指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册登记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户;
36.开放日:
指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日;
37.T日:
指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的日期;
38.T+n日:
指自T日起第n个工作日(不包括T日);
39.销售服务费用:
指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用。
本基金对各级基金份额按照不同的费率计提销售服务费,该笔费用从各级基金份额的基金资产中扣除,属于基金的营运费用。
40.基金份额等级:
指本基金根据投资者认(申)购本基金的金额等级,对投资者持有的基金份额按照不同的费率计提销售服务费用,因此形成的不同的基金份额等级。
本基金各基金份额等级单独设置基金代码,并单独公布基金日收益和基金七日收益率。
41.基金份额的升级:
指当投资者在销售机构保留的某级基金份额达到上一级基金份额等级首次认(申)购的最低份额要求时,基金的注册登记机构自动将投资者在该销售机构保留的该级基金份额转换成上一级基金份额等级;
42.基金份额的降级:
指当投资者在销售机构保留的某级基金份额不能满足该级基金份额最低份额限制时,基金的注册登记机构自动将投资者在该销售机构保留的该级基金份额转换成满足最低份额限制的下一级基金份额等级;
43.摊余成本法:
指估值对象以买入成本列示,按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余期限内平均摊销,每日计提收益;
44.基金日收益:
指各级基金份额每万份的日收益;不同基金份额等级的基金日收益单独计算;
45.基金七日收益率:
指各级基金份额以最近七日(含节假日)收益所折算的年收益率;不同基金份额等级的基金七日收益率单独计算;
46.基金收益:
指基金投资所得利息、买卖证券差价、银行存款利息以及其他收益;
47.基金资产总值:
指基金购买的各类证券、银行存款本息、基金应收申购款以及其他投资等的价值总和;
48.基金资产净值:
指基金资产总值减去基金负债后的价值;
49.基金资产估值:
指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值的过程;
50.法律法规:
指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、部门规章以及有权机构发布的对本合同当事人有约束力的决定、决议、通知等;
51.不可抗力:
指本合同当事人无法预见、无法克服、无法避免且在本合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的,使本合同当事人无法全部或部分履行本协议的任何事件,包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律变化、突发停电或其他突发事件、证券交易场所非正常暂停或停止交易等。
三、基金的基本情况
1.基金名称:
银华货币市场证券投资基金
2.类别:
货币市场基金
3.运作方式:
契约型开放式
4.基金的投资目标:
在保持本金低风险的前提下,力求实现高流动性和高于业绩比较基准的收益
5.存续期限:
不定期
6.最低募集份额总额:
本基金的最低募集份额总额不少于两亿份
7.基金份额面值与认购费用:
每份基金份额面值为人民币1元;本基金不收取认购费用
8.基金份额净值:
本基金的基金份额净值按照开放日收市后基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算。
本基金采用摊余成本法估值,通过每日计算收益并分配的方式,使基金份额净值保持在人民币1.00元
四、基金份额的发售
(一)基金份额的分级
1.本基金根据投资者认(申)购本基金的金额等级,对投资者持有的基金份额按照不同的费率计提销售服务费用,因此形成不同的基金份额等级。
各级基金份额单独设置基金代码,并单独公布基金日收益和基金七日收益率。
2.本基金的基金份额等级数量、对各级基金份额计提的销售服务年费率,由基金管理人在招募说明书或更新后的招募说明书中规定。
但本基金对各级基金份额计提的销售服务年费率不得超过本基金合同规定的最高销售服务费年费率。
3.本基金各级基金份额等级的认(申)购金额限制、在销售机构保留的各级基金份额的最低份额限制,由基金管理人在招募说明书或更新后的招募说明书中规定。
4.基金管理人可以调整本基金的基金份额等级数量、对各级基金份额计提的销售服务年费率,基金管理人必须在开始调整之日的3个工作日之前至少在一种中国证监会指定的媒体上刊登公告并报中国证监会备案。
5.基金管理人可以调整认(申)购各级基金份额的最低金额限制、在销售机构保留的各级基金份额的最低份额限制,基金管理人必须在开始调整之日的3个工作日之前至少在一种中国证监会指定的媒体上刊登公告并报中国证监会备案。
(二)基金份额的发售
1.发售时间:
本基金的发售时间以基金份额发售公告的公告时间为准。
本基金募集期自基金份额发售之日起不超过三个月。
募集期内,如本基金达到了基金合同第五条第1款规定的基金备案的条件,基金管理人有权决定停止基金发售,基金管理人决定停止基金发售时应就有关情况作出公告,自公告当日开始基金管理人可以拒绝接受认购申请。
2.发售方式:
本基金采用网下公募方式,包括直销和代销两种途径。
3.发售对象:
合格的个人投资者和机构投资者(法律、法规及其它有关规定禁止投资证券投资基金的除外)。
(三)基金份额的认购和持有限额
1.投资者认购原则
投资者认购前,需按销售机构规定的方式备足认购的金额。
募集期内,投资者可多次认购基金份额,首次认购最低金额和追加认购最低金额参见本基金的招募说明书或更新后的招募说明书。
投资者的认购申请经受理后在募集期内不允许撤销。
2.认购费用
本基金不收取认购费用。
3.认购份额的计算
本基金认购份额的计算包括认购金额和认购金额在基金认购期内产生的利息,其中利息以注册登记人的记录为准。
计算如下:
本金认购份额=认购金额/基金份额面值
利息认购份额=利息/基金份额面值
认购份额=本金认购份额+利息认购份额
认购的有效份额保留小数点后两位,小数点两位以后的部分舍去,舍去部分所代表的资产归基金所有。
4.基金认购的规定
关于本基金认购的具体规定由基金管理人在招募说明书或基金份额发售公告中规定。
5.首次募集期间认购资金利息的处理方式
有效认购资金的利息在募集期结束时归入投资者认购金额中,折合成基金份额,归投资者所有,其中利息以注册登记人的记录为准。
6.认购的程序和方法
(1)认购程序
投资人认购时间安排、投资人认购应提交的文件和办理的手续,请详细查阅本基金的基金份额发售公告。
(2)投资者在募集期内可以多次认购基金份额,但认购申请一旦被受理,即不得撤销。
(3)认购确认
销售网点(包括直销中心和代销网点)受理申请并不表示对该申请是否成功的确认,而仅代表销售网点确实收到了认购申请。
申请是否有效应以基金注册登记与过户机构的确认登记为准。
投资者可在基金正式宣告成立后到各销售网点查询最终成交确认情况和认购的份额。
7.本基金对单个基金份额持有人持有基金份额没有比例或数量的上限限制。
五、基金备案
1.基金备案的条件
基金备案的条件为:
基金募集份额总额不少于两亿份,基金募集金额不少于两亿元人民币,基金份额持有人的人数不少于两百人。
2.基金备案的程序
基金备案条件满足后,基金管理人应自募集期限届满或者宣布停止基金份额发售之日起十日内,向中国证监会提交验资报告,办理基金备案手续。
3.基金合同的生效
中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认;本基金合同经基金管理人和基金托管人盖章以及双方法定代表人或授权代理人签字,并经中国证监会书面确认之日起,基金备案手续办理完毕,基金合同生效。
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。
4.基金合同不能生效时对已募集资金的处理方式
募集期限届满,未达到基金合同生效条件,或募集期内发生使基金合同无法生效的不可抗力,则基金设立募集失败。
本基金募集失败,基金管理人应当承担下列责任:
(1)以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;
(2)在基金募集期限届满后30天内返还投资人已缴纳的款项,并加计银行活期存款利息。
(3)基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。
5.本基金合同生效后的存续期内,连续二十个工作日有效基金份额持有人数量不满两百人或者基金资产净值低于五千万元,基金管理人应当及时向中国证监会报告,说明出现上述情况的原因。
6.基金募集期间募集的资金应当存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用。
六、基金份额的申购与赎回
(一)申购与赎回办理的场所
1.本基金管理人的直销网点;
2.经本基金管理人委托,具有销售开放式基金资格的商业银行或其他机构的营业网点即代销机构销售网点。
本基金管理人可根据情况增减基金代销机构,并予以公告;
3.基金投资者可通过本基金管理人或指定的基金代销机构按照规定的方式进行申购或赎回。
(二)申购与赎回的开放日及时间
1.开放日及开放时间
本基金为投资者办理申购与赎回等基金业务的时间即开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日。
在开放日的具体业务办理时间由基金管理人在招募说明书及更新的招募说明书中规定。
基金管理人可以调整本基金的开放时间和开放次数,由基金管理人在调整前的3个工作日予以公告。
若出现新的证券交易市场或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日进行相应的调整并公告,同时报中国证监会备案。
2.申购的开始时间
本基金的申购自基金合同生效日起不超过15个工作日开始办理。
3.赎回的开始时间
本基金的赎回自基金合同生效日起不超过15个工作日开始办理。
4.在基金开始办理申购、赎回时,基金管理人在两日内编制临时报告书予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。
(三)申购与赎回的原则
1.本基金采用“确定价”原则,即申购、赎回基金的单位价格以一元人民币为基准进行计算;
2.本基金采用金额申购和份额赎回的方式,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
3.投资者全部赎回持有的基金份额时,基金管理人自动将投资者待支付的收益一并结算并与赎回款一起支付给投资者;投资者部分赎回时,若该投资者当前累计收益为负,则按比例结转当前累计收益;
4.当日的申购、赎回申请可以在当日交易时间结束以前撤销,在当日的交易时间结束以后不得撤销;
5.本基金管理人可根据基金运作的实际情况,在不损害基金份额持有人权益的情况下更改上述原则。
本基金管理人必须于新规则开始实施之日的3个工作日之前在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。
(四)申购与赎回的程序
1.申购与赎回申请的提出
基金投资者须按销售机构规定的手续,在开放日的业务办理时间提出申购或赎回的申请。
投资人申购本基金,须按销售机构规定的方式备足申购资金。
投资人提交赎回申请时,其在销售机构(网点)必须有足够的基金份额余额。
2.申购与赎回申请的确认
基金管理人应以收到在规定时间内申购或赎回申请的当天作为申购或赎回申请日,并在申请日后的1个工作日内对该交易的有效性进行确认。
投资者可在2个工作日之后(包括该日)向基金销售网点查询申购与赎回的成交情况。
3.申购与赎回申请的款项支付
申购采用全额缴款方式,若相关资金在规定时间内未全额到账,则该笔申购不成功。
申购不成功或无效,款项将退回投资者账户。
投资者赎回申请成功后,基金管理人将指示基金托管人按有关规定将赎回款于T+1日从基金托管账户划出。
在发生巨额赎回时,款项的支付办法按基金合同及招募说明书有关规定处理。
4.当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以前撤销。
5.基金管理人可以规定各级基金份额的每次申购金额、赎回份额及在销售机构保留的最低基金份额的相关数量限制,具体规定参见招募说明书或最新的更新后招募说明书。
6.基金管理人可以根据市场情况,调整对申购金额、赎回份额及在销售机构保留的最低基金份额的相关数量限制。
基金管理人最迟应在调整生效前3个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。
(五)申购份额与赎回金额的计算
1.本基金申购份额的计算:
申购份额=申购金额/每基金份额申购价格
申购份额保留到小数点后二位,剩余部分舍去,舍去部分所代表的资产归基金所有。
2.本基金赎回金额的计算:
赎回金额=赎回份额×每基金份额赎回价格
赎回金额保留小数点后二位,剩余部分舍去,舍去部分所代表的资产归基金所有。
3.投资者全部赎回本基金份额时,基金管理人自动将投资者待支付的收益一并结算并与赎回款一起支付给投资者;投资者部分赎回时,若该投资者当前累计收益为负,则按比例结转当前累计收益。
(六)申购与赎回的价格、费用及其用途
1.本基金采用“确定价”原则,即申购、赎回基金的单位价格以一元人民币为基准进行计算;
2.本基金的申购费用和赎回费用均为零。
(七)拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理
1.在如下情况下,基金管理人可以拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
(1)不可抗力;
(2)证券交易场所交易时间非正常停市;
(3)基金财产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或可能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人的利益;
(4)基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购;
(5)基金管理人有正当理由认为需要拒绝或暂停接受基金申购申请的;
(6)法律、法规规定或经中国证监会批准的其他情形。
2.在如下情况下,基金管理人可以暂停接受投资人的赎回申请:
(1)不可抗力;
(2)证券交易场所交易时间非正常停市;
(3)因市场剧烈波动或其他原因而出现连续巨额赎回,导致本基金的现金支付出现困难时,基金管理人可以暂停接受基金的赎回申请;
(4)基金管理人有正当理由认为需要暂停接受基金赎回申请的;
(5)法律、法规规定或经中国证监会批准的其他情形。
发生上述情形之一的,基金管理人应当在当日立即向中国证监会备案。
已接受的赎回申请,基金管理人应当足额兑付;如暂时不能足额兑付,应当按单个账户已被接受的赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例分配给赎回申请人,其余部分在后续开放日予以兑付,并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。
投资者在申请赎回时可选择将当日未获受理部分予以撤销。
在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。
3.暂停基金的申购、赎回,基金管理人应及时在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
4.暂停期间结束基金重新开放时,基金管理人应予公告。
如果发生暂停的时间为一天,基金管理人将于重新开放日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体刊登基金重新开放申购或赎回的公告并公告最近一个工作日本基金的基金日收益和基金七日收益率。
如果发生暂停的时间超过一天但少于两周,暂停结束基金重新开放申购或赎回时,基金管理人将提前1个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近一个工作日本基金的基金日收益和基金七日收益率。
如果发生暂停的时间超过两周,暂停期间,基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告一次。
暂停结束基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近一个工作日本基金的基金日收益和基金七日收益率。
(八)巨额赎回的情形及处理方式
1.巨额赎回的认定
单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的10%时,为巨额赎回。
2.巨额赎回的处理方式
出现巨额赎回时,基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。
(1)接受全额赎回:
当基金管理人认为有能力兑付投资者的全部赎回申请时,按正常赎回程序执行。
(2)部分延期赎回:
当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难,或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下,对其余赎回申请延期办理。
对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销者外,延迟至下一开放日办理。
转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权并将以该下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。
(3)发生巨额赎回并延期办理的,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式,在三个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,同时在指定报刊及其他相关媒体上予以公告。
(4)本基金连续两个开放日以上发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可暂停接受赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过正常支付时间20个工作日,并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
(5)单个基金份额持有人在
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