网点负责人练习题四.docx

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网点负责人练习题四

网点负责人练习题四（及格线：

60.0分）

单选题

1

内部欺诈风险的防范与控制中，以下哪一项是实现会计业务处理"事权划分、事中控制"的具体手段？

（1分）

A.业务交易单

B.重要空白凭证

C.证式国债收款凭证

D.柜员权限卡

标准答案：

D

2

内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中柜面可疑业务不包括以下哪一项？

（1分）

A.重要空白凭证按号码顺序出售

B.开立虚假单位、个人结算账户

C.内部账户之间无附件大额款项的转入转出

D.内部账户突然出现大额往来及不明款项长时间或多次挂账

标准答案：

A

3

网点安全保卫风险的防范与控制中，针对网点员工进出现金柜台未即开即锁通勤门，造成被抢损失，应采取以下哪一项防控措施？

（1分）

A.网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工，实行保安人员与当班安全员双人日常安全检查制度

B.网点负责人应配合有关部门，做好网点消防设施的日常管理、维护和保养

C.网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工，采用现场观察和调阅监控等措施，加强对人员制度执行情况的监督检查

D.网点负责人应安排专人，明确要求其负责网点安防设施的日常管理、维护和保养

标准答案：

C

4

网点安全保卫风险的防范与控制中，针对网点柜员营业终了未进行防入侵报警布防，造成被盗损失，应采取以下哪一项防控措施？

（1分）

A.网点负责人应组织封闭与外界相通的门体，防止或劝阻非网点人员逗留

B.网点负责人应安排专人，明确要求其负责网点安防设施的日常管理、维护和保养

C.网点负责人应配合有关部门，做好网点消防设施的日常管理、维护和保养

D.网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工，实行网点负责人与当班安全员双人日常安全检查制度

标准答案：

D

5

内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，以下哪一项不属于可疑现象？

（1分）

A.内外账务相符

B.柜面可疑业务

C.客户投诉或信访举报反映的问题

D.员工异常行为

标准答案：

A

6

银行实质性风险中，以下哪一项是指因市场价格的不利变动而使本行表内和表外业务发生损失的风险？

（1分）

A.战略风险

B.国别风险

C.市场风险

D.信用风险

标准答案：

C

7

银行实质性风险中，以下哪一项是指单个风险暴露或风险暴露组合可能给银行带来重大损失或导致本行风险轮廓发生实质性变化的风险？

（1分）

A.信用风险

B.集中度风险

C.战略风险

D.国别风险

标准答案：

B

8

内部欺诈风险的防范与控制中，银企对账应实行以下哪一项原则？

（1分）

A.记账对账不分离

B.简便易行

C.人员休息，业务在岗

D.工作岗位独立，对账人员分离，多种方式并存，突出重点账户

标准答案：

D

9

网点安全保卫风险的防范与控制中，针对网点的消防设施器材不到位或失效，影响火灾应急处置造成损失，应采取以下哪一项防控措施？

（1分）

A.网点负责人应要求员工严格按照营业网点接受检查的规程和程序，对检查人员进行身份进行检查

B.网点负责人应组织封闭与外界相通的门体，防止或劝阻非网点人员逗留

C.网点负责人应配合有关部门，做好网点消防设施的日常管理、维护和保养

D.网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工，实行保安人员与当班安全员双人日常安全检查制度

标准答案：

C

10

银行风险概述中，银行实质性风险不包括以下哪一项？

（1分）

A.老龄化风险

B.流动性风险

C.集中度风险

D.声誉风险

标准答案：

A

11

银行实质性风险中，以下哪一项是指战略风险？

（1分）

A.因市场价格的不利变动而使本行表内和表外业务发生损失的风险

B.经营策略不适当或外部经营环境变化而导致的风险

C.因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而使本行业务发生损失的风险

D.银行因从事资产证券化业务而形成的表内外风险暴露

标准答案：

B

12

网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，定期分析查找问题应遵循以下哪一项规定？

（1分）

A.每月组织召开1次防范案件或内控管理会议

B.每季组织召开1次防范案件或内控管理会议

C.每半年组织召开1次防范案件或内控管理会议

D.每年组织召开1次防范案件或内控管理会议

标准答案：

A

13

网点反洗钱工作采取的措施中，建立健全和执行客户身份识别制度不包括以下哪一项工作？

（1分）

A.在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，核对并登记客户（含代理人和被代理人）、受益人真实有效的身份证件或者其他身份证明文件

B.建立分等级的客户接受政策，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

C.充分利用已有的联网核查公民身份信息系统，加强对客户身份的再审核、确认

D.按照安全、准确、完整、保密的原则，办理业务后立即销毁客户身份资料和交易记录

标准答案：

D

14

网点负责人对于内部欺诈风险应采取的防范措施不包括以下哪一项？

（1分）

A.严格规定一个柜员只能拥有三张权限卡

B.加强对易发案部位的管理

C.加强日常管理

D.做好员工行为动态管理的排查工作

标准答案：

A

15

银行实质性风险中，以下哪一项是指因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而使本行业务发生损失的风险？

（1分）

A.操作风险

B.战略风险

C.流动性风险

D.信用风险

标准答案：

D

16

银行风险概述中，银行实质性风险不包括以下哪一项？

（1分）

A.战略风险

B.国别风险

C.性别风险

D.资产证券化风险

标准答案：

C

17

网点安全保卫风险的防范与控制中，针对网点人员未按照有关灭火及应急预案处置，造成损失，应采取以下哪一项防控措施？

（1分）

A.网点负责人应组织封闭与外界相通的门体，防止或劝阻非网点人员逗留

B.网点负责人应要求员工严格按照营业网点接受检查的规程和程序，对检查人员进行身份进行检查

C.网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工，实行保安人员与当班安全员双人日常安全检查制度

D.网点负责人应按照网点防火应急处置要求，细化并制定应急预案，坚持开展应急演练，加强日常监督检查

标准答案：

D

18

银行实质性风险中，以下哪一项是指声誉风险？

（1分）

A.经营策略不适当或外部经营环境变化而导致的风险

B.由经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对银行负面评价的风险

C.因市场价格的不利变动而使本行表内和表外业务发生损失的风险

D.因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而使本行业务发生损失的风险

标准答案：

B

19

银行实质性风险中，以下哪一项是指银行因从事资产证券化业务而形成的表内外风险暴露？

（1分）

A.集中度风险

B.战略风险

C.国别风险

D.资产证券化风险

标准答案：

D

20

银行风险概述中，银行实质性风险不包括以下哪一项？

（1分）

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.职业风险

标准答案：

D

21

网点安全保卫风险的防范与控制中，针对网点在营业前后、接送款之前未有效封闭，外人逗留作案造成损失，应采取以下哪一项防控措施？

（1分）

A.网点负责人应配合有关部门，做好网点消防设施的日常管理、维护和保养

B.网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工，实行柜员与当班安全员双人日常安全检查制度

C.网点负责人应安排专人，明确要求其负责网点安防设施的日常管理、维护和保养

D.在网点营业前后、接送款之前,网点负责人应组织封闭与外界相通的门体，防止或劝阻非网点人员逗留

标准答案：

D

22

内部欺诈风险的防范与控制中，银企对账的风险控制措施不包括以下哪一项？

（1分）

A.账务记载与账务核对应实行岗位分离，设立专职的银企对账岗位，成立集中对账机构

B.在用人管理上要提高认识

C.关注和重视监督人员的工作结果

D.记账对账不分离

标准答案：

D

23

单位客户申请开立银行结算账户时，应提供相应的开户资料，开户银行审批通过后，应将客户的开户申请书、相关证明文件等资料报送以下哪一项机构？

（1分）

A.省联社

B.当地人民银行

C.银监会

D.公安机关

标准答案：

B

24

网点负责人对于内部欺诈风险应采取的防范措施不包括以下哪一项？

（1分）

A.加强对员工的教育

B.负责本营业网点的账务管理，确保章证账款相符

C.定期分析查找问题

D.实施对账记账不分离

标准答案：

D

25

外部欺诈风险的防范与控制中，对伪造、变造票据、凭证可采取的控制措施不包括以下哪一项？

（1分）

A.加强对业务人员的培训，使其充分掌握识别假票据、凭证的能力

B.严格按照业务操作流程进行审查

C.以手工审查代替鉴别仪器审查

D.配备、利用先进的鉴别仪器进行审查

标准答案：

C

26

内部欺诈风险的防范与控制中，以下对权限卡更换密码的规定描述正确的是（1分）

A.每次更换间隔最长不得超过5天

B.每次更换间隔最长不得超过7天

C.每次更换间隔最长不得超过10天

D.每次更换间隔最长不得超过15天

标准答案：

D

27

网点安全保卫风险的防范与控制中，针对网点员工未按规定接受检查，造成不法分子假冒检查人员进入柜台抢劫，应采取以下哪一项防控措施？

（1分）

A.网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工，实行保安人员与当班安全员双人日常安全检查制度

B.网点负责人应要求员工严格按照营业网点接受检查的规程和程序，对检查人员进行身份进行检查

C.网点负责人应安排专人，明确要求其负责网点安防设施的日常管理、维护和保养

D.网点负责人应配合有关部门，做好网点消防设施的日常管理、维护和保养

标准答案：

B

28

银行实质性风险中，以下哪一项是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件造成损失的风险？

（1分）

A.国别风险

B.集中度风险

C.信用风险

D.操作风险

标准答案：

D

29

网点安全保卫风险的防范与控制中，针对网点防入侵报警装置故障引发应对盗窃失效，造成损失，应采取以下哪一项防控措施？

（1分）

A.网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工，采用现场观察和调阅监控等措施，加强对人员制度执行情况的监督检查

B.网点负责人应按照网点防抢防暴应急处置要求，细化并制定应急预案，坚持开展应急演练，加强日常监督检查

C.网点负责人应安排专人，明确要求其负责网点安防设施的日常管理、维护和保养

D.在网点营业前后、接送款之前，网点负责人应组织封闭与外界相通的门体，防止或劝阻非网点人员逗留

标准答案：

C

30

内部欺诈风险的防范与控制中，必须加强对柜员个人印章的管理，严格执行以下哪一项规定？

（1分）

A.人走章在

B.印、证齐管

C.人员休息，业务在岗

D.人在章在，人走章收

标准答案：

D

31

网点安全保卫风险的防范与控制中，针对网点柜员未按照防抢劫应急预案要求进行处置，造成被抢损失，应采取以下哪一项防控措施？

（1分）

A.网点负责人应按照网点防抢防暴应急处置要求，细化并制定应急预案，坚持开展应急演练，加强日常监督检查

B.网点负责人应安排专人，明确要求其负责网点安防设施的日常管理、维护和保养

C.网点负责人应组织封闭与外界相通的门体，防止或劝阻非网点人员逗留

D.网点负责人应配合有关部门，做好网点消防设施的日常管理、维护和保养

标准答案：

A

32

网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，加强对易发案部位的管理应遵循以下哪一项规定？

（1分）

A.每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于5次

B.每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于2次

C.每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于6次

D.每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于1次

标准答案：

C

多选题

33

网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，对员工在工作、经济和社会活动等方面的问题进行排查时发现以下哪些工作现象应予关注？

（1分）

A.利用职权收受企业或个人的礼金、礼券和贵重物品，经常接受企业宴请或有吃、拿、卡、要、报等行为的

B.工作时间炒股、炒汇、迷恋彩票或业余时间超出收入能力炒股、炒汇、大额购买彩票的

C.违反规定经商或从事第二职业的

D.利用工作、权力之便，为亲属、朋友经商提供便利的

E.上班时间私人电话多，社会交往复杂，经常与一些行为不良人员来往的

标准答案：

A,B,C,D,E

34

网点法律风险的防范与控制中，反洗钱工作的风险点包括有（1分）

A.为提供虚假开户资料的客户办理存款、结算业务

B.泄露反洗钱工作信息

C.对洗钱风险较高的业务未按要求开展客户身份识别或重新识别工作

D.不按照监管部门的要求和时限反馈反洗钱协查

E.未按监管部门要求开展反洗钱宣传、培训工作

标准答案：

A,B,C,D,E

35

网点法律风险的防范与控制中，网点反洗钱工作应采取以下哪些措施？

（1分）

A.依据法律法规，履行反洗钱义务

B.在网点设立反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作

C.坚持勤勉尽责，遵循"了解你的客户"的原则，建立健全和执行客户身份识别制度

D.依法妥善保存客户身份资料和交易记录，确保重现性

E.组织形式多样的反洗钱宣传培训，营造良好反洗钱氛围

标准答案：

A,B,C,D,E

36

网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，网点负责人可在网点内部采取以下哪些方法对员工在工作、经济和社会活动等方面的问题进行排查？

（1分）

A.谈话

B.问询

C.个人报告

D.座谈会

E.小范围征询

标准答案：

A,B,C,D,E

37

网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，对员工在工作、经济和社会活动等方面的问题进行排查时发现以下哪些经济现象应予关注？

（1分）

A.收支明显不平衡，花钱大手大脚，个人信用卡恶意透支的

B.欠债不还或违纪参与集资发生纠纷的

C.为他人贷款担保或个人贷款数额较大的

D.高息揽存或高息营销理财产品的

E.充当资金或票据中介的

标准答案：

A,B,C,D,E

38

内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中员工异常行为包括有（1分）

A.私自代客户保管重要单证或印鉴

B.违规代客户办理业务

C.检查或审计人员问询时表现反常并试图掩盖某些事实

D.以各种理由拖延或拒不换岗

E.上班时间无故串岗或经常接打电话办私事

标准答案：

A,B,C,D,E

39

基层网点负责人需要着重防范与控制的主要操作风险包括有（1分）

A.内部欺诈

B.外部欺诈

C.法律风险

D.营业网点安全保卫操作风险

E.声誉风险

标准答案：

A,B,C,D

40

内部欺诈风险的防范与控制中，客户经理必须遵守以下哪些规定？

（1分）

A.不得查询客户信息

B.不得下载客户信息

C.不得变更客户信息

D.不得删除客户信息

E.不得泄露和保存客户信息

标准答案：

A,B,C,D,E

41

网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，对员工在工作、经济和社会活动等方面的问题进行排查时发现以下哪些现象应予关注？

（1分）

A.参加邪教、非法宗教组织活动的

B.有嫖娼、卖淫、吸毒、包二奶、傍大款、赌博行为的或为赌博等非法活动提供场所的

C.经常出入歌舞厅、夜总会、桑拿浴等高消费休闲娱乐场所的

D.家庭、邻里、同事关系紧张或有参与聚众闹事、斗殴行为的

E.因私出国逾期不归的

标准答案：

A,B,C,D,E

42

网点法律风险的防范与控制中，网点负责人采取多种形式对员工反洗钱知识及工作技能进行培训，主要内容包括有（1分）

A.正确识别各种洗钱方式

B.提高反洗钱意识和技能

C.培养员工高度的职业责任感

D.培养员工敏锐的观察力

E.增强反洗钱知识及经验

标准答案：

A,B,C,D,E

43

网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，对员工在工作、经济和社会活动等方面的问题进行排查时发现以下哪些工作现象应予关注？

（1分）

A.业务差错较多、监督中心查询较多的

B.违规代客户办理业务，私自代客户保管重要单证或印鉴的

C.对待遇不满，常发牢骚，不安心本职工作，上班无精打采，情绪反常的

D.对其他员工违纪违规行为知情不报的

E.有违规、违章、违纪举报的

标准答案：

A,B,C,D,E

44

内部欺诈风险的防范与控制中，必须做好对客户经理的监督管理，客户经理不得代客户保管以下哪些材料？

（1分）

A.现金

B.存单（折）、卡

C.有价单证

D.印鉴

E.贵重物品

标准答案：

A,B,C,D,E

45

内部欺诈风险的防范与控制中，客户经理必须遵守以下哪些规定？

（1分）

A.不得进入现金区

B.不得代客户签字

C.不得代客户办理开销户

D.不得代客户办理存、取款业务

E.不得代客户领取、购买电子银行客户证书、U盾和空白重要凭证

标准答案：

A,B,C,D,E

46

网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，对员工在工作、经济和社会活动等方面的问题进行排查时发现以下哪些工作现象应予关注？

（1分）

A.工作异常，越权办理业务的

B.泄露本行和客户商业秘密或窃取业务操作机密的

C.不按规定管理操作卡、操作密码的

D.多次出现可疑业务差错，频繁办理反交易冲正，多次开立小金额账户，在无客户情况下进行业务操作的

E.私自主动接待客户的查询和对账，帮助答复事后监督及他行业务查询查复的

标准答案：

A,B,C,D,E

47

查询、冻结、扣划单位和个人存款过程中，应填写《协助查询、冻结、扣划登记簿》详细记载以下哪些内容？

（1分）

A.要求协助执行机关的名称

B.执行人员姓名及证件号码

C.要求协助执行的项目

D.相关法律文书的名称和文号

E.被协助执行人的户名和账号以及处理结果

标准答案：

A,B,C,D,E

48

为维护客户的利益，凡查询、冻结、扣划单位和个人存款者必须按法律、行政法规规定办理，有权机关必须符合以下哪些条件，银行方可予以协助执行？

（1分）

A.要求协助的机关应具备法律、法规规定的主体资格

B.要求协助的事项应符合法律、法规规定

C.执法人员应出具本人工作证或执行公务证

D.账号、户名应填写正确，两者均填写时，必须一致

E.相关法律文书应符合法律规定

标准答案：

A,B,C,D,E

49

内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中柜面可疑业务包括有（1分）

A.同一柜员连续出现业务差错，频繁对办理业务反交易冲正，频繁开立小金额账户

B.不同客户开户时预留的联系电话相同

C.非经办人员私自主动帮助接待客户的查询和对账，私自主动帮助答复事后监督及他行的各类业务查询查复

D.不按规定办理挂失

E.代客户办理业务

标准答案：

A,B,C,D,E

50

网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，对员工在工作、经济和社会活动等方面的问题进行排查时发现以下哪些工作现象应予关注？

（1分）

A.以各种理由拖延或拒不轮换岗位的

B.轮休不休经常替他人上班的

C.民主评议较差的

D.异常请假或请假逾期不归的

E.工作异常，越权办理业务的

标准答案：

A,B,C,D,E

51

内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中员工异常行为包括有（1分）

A.经常以各种理由请假或擅自与其他员工调换班次

B.营业中途突然离开，未在业务主管监督下轧账

C.超出正常工作关系，与单位及个人客户交往过于亲密

D.无故不到岗、中途长时间离岗或突然失踪

E.营业终了无故不离开营业场所，非工作时间无正当理由进入现金区

标准答案：

A,B,C,D,E

52

网点办理以下哪些业务要严格按照业务操作流程认真审核票据、凭证，防止犯罪分子持伪造、变造票据、凭证诈骗银行资金？

（1分）

A.银行承兑汇票到期付款、未用退回、贴现、转贴现业务

B.银行汇票兑付业务

C.银行本票解付业务

D.支票受理业务

E.国债兑付、储蓄存单（折）取款业务

标准答案：

A,B,C,D,E

53

内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中内外账务不符包括以下哪些现象？

（1分）

A.客户存单（折）金额与银行账务系统不符

B.客户账与银行账不符

C.本行与同业往来、人行往来、系统内往来、辖内往来账务不符或未达账超过1天以上

D.柜员钱箱或网点库款短缺

E.客户所持凭证虚假

标准答案：

A,B,C,D,E

54

网点法律风险的防范与控制中，反洗钱工作的风险点包括有（1分）

A.为不提供身份证件或提供假身份证件的客户开立存款账户

B.为提供虚假开户资料的客户办理存款、结算业务

C.发生大额、可疑交易，不按规定及时、准确报告

D.应当发现可疑交易而没有发现

E.不按规定期限保管账户资料和交易记录，账户资料和交易记录保存不完整

标准答案：

A,B,C,D,E

55

内部欺诈风险的防范与控制中，客户经理必须遵守以下哪些规定？

（1分）

A.不得操作现金和非现金业务，超越权限办理非本职工作业务

B.不得办理核算业务

C.不得持有具有账务核算权限的权限卡

D.不得管理会计专用章、贷款合同专用章、空白重要凭证和有价单证

E.不