人才培养方投资与理财专业.docx
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人才培养方投资与理财专业
投资与理财专业
专业代码620111
人才培养方案
所属系(院):
贸易经济系
适用年级:
2010
制定时间:
2010年5月
江苏经贸职业技术学院
2010级投资与理财专业人才培养方案
一、人才培养目标
本专业主要面向证券公司、商业银行、保险、工商企业等领域,培养掌握投资与理财基本理论知识,实践能力强并具有良好职业道德,从事投资理财工作的复合型、应用型、技术型第一线实用人才。
二、招生对象与修业年限(学制)
对口单招、普通招生,修业年限3年。
三、职业领域(就业领域)与职业能力分析
本专业设置侧重证券投资业务、商业银行理财业务、财务筹划等内容。
证券投资业务主要是投资与咨询等,商业银行主要是个人理财业务,财务筹划涉及保险理财、企业理财等基本内容。
(一)职业领域分析
序号
职业领域
岗位
各岗位工作领域及任务
1
证券公司
理财经理
代理客户进行证券资产管理,,包括证券公司理财产品的投资管理、基金公司的基金投资、养老金、年金的投资管理等。
客户(区域)经理
专职从事证券客户开发、服务以及营销证券产品等工作,为客户提供完善的咨询信息服务。
柜台开户专员
办理开户、转账、转托管、资料查询等柜台基本业务,并负责为客户提供相关咨询服务,以及其它必要的服务。
2
证券咨
询机构
证券投资咨询
投资咨询服务、个人理财咨询
财务顾问
行业与企业调研、机构及个人投资规划
3
商业银行
大堂经理、大堂经理助理、客户经理等、柜台操作人员
为投资者提供各种金融产品咨询服务,销售基金及保险产品等理财产品,办理基金托管业务。
向客户提供的财务分析与规划、投资建议,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
4
期货经
纪公司
期货经纪
主要从事客户开发、服务等工作
5
保险公司
银保部理财经理、渠道部经理
为客户进行保险规划和保险产品营销。
6
工商企业
财务、证券事务岗、资本运营岗
投资分析、资本市场分析,企业投融资、税收筹划等理财活动
7
理财顾问公司
理财经理
个人财务分析与诊断、个人现金管理、个人消费与信用管理、个人投资组合策划、税务规划、个人创业规划与顾问、房产投资规划,个人教育规划等。
(二)职业素质和职业核心能力要求
序号
职业领域
岗位所具有的专业知识
应具备的专业技能
1
证券公司
证券基础知识、证券投资分析、证券投资基金、管理学、营销学、货币银行学、金融电子商务。
理财经理和客户经理应具备证券基础知识和分析能力,以及营销能力;渠道主管必须具有相应的管理能力和广泛的社会关系,具有从业经验;开户专员必须具备电脑技能和审查客户资信状况的能力。
2
投资咨询机构
证券基础知识,证券投资分析,证券投资基金等证券知识
具备证券投资分析能力和营销能力
3
银行
股票、债券、基金等金融经济专业知识,金融营销
具有广泛的社会关系和沟通技能。
客户经理要对各个银行的产品有深刻认知。
柜台操作人员要熟悉银保业务、银证等理财业务。
客户经理要对各个银行的产品以及公司业务的深刻认知。
4
期货经纪公司
期货与期权、金融营销、投资分析
具有期货基本知识和从事客户开发、服务以及营销等工作的能力
5
保险公司
风险管理与保险规划
保险公司银保部理财经理要对银行业务熟知,对保险业务熟知,对银行理财产品有较强的分析能力,可以对不同客户的需求进行配置。
渠道部经理要求对本公司业务的熟知,对其他保险公司的产品熟知,对银行业务的熟知,以及很强的社会脉络关系和团队管理能力。
6
工商企业
公司理财、证券基础知识、证券投资分析、税收筹划等。
要求与相关机构沟通能力,具备资本运营的策划与操作能力。
要求具备税务、证券与理财专业知识,具有投资分析与操作能力。
进行税收筹划、利用其闲置资金科学地安排投资组合,使资产保值增值。
7
理财顾问公司
公司理财、证券基础知识、证券投资分析、税收筹划、风险管理与保险规划等
能独立地分析客户的财务状况和理财需求,判断其所需的投资工具,并为之提供综合性的理财规划服务。
包括投资规划、风险管理规划、税收筹划、现金规划、消费支出规划、健康规划、教育规划、养老规划和财产分配与传承规划等。
四、人才培养规格要求
(一)、基本素质:
包括德育目标、职业道德规范和通用职业能力。
1.心理素质
(1)稳定向上的情感力量:
具有健全的心理,自尊、自爱、自律、自强、独立向上;
(2)坚强恒久的意志力量:
意志顽强,有较强的环境适应能力和心理承受能力,能适应各种艰苦环境的工作;
(3)鲜明独特的人格力量:
忠诚守信、珍爱生命,悦纳自己、善待他人;
2.身体素质
(1)具有健康的体魄,身体形态、身体机能、身体素质达到大学生体育合格标准;
(2)能够履行建设祖国和保卫国家的神圣义务。
3.道德素质
(1)热爱社会主义祖国,拥护中国共产党领导,掌握马列主义、毛泽东思想和邓小平理论、三个代表重要思想的基本原理;
(2)树立正确的世界观、价值观和人生观,愿为社会主义现代化建设服务,为人民服务,有为国家富强、民族昌盛而奋斗的志向和责任感
(3)具有敬业爱岗、艰苦奋斗、热爱劳动、遵纪守法、团结合作的品德;
(4)具有良好的伦理道德、社会公德和职业道德修养
4.创业与创新精神
具有创业与创新意识、创新思维、创业与创新能力
附表1:
职业素质结构图
(二)、能力结构与专业知识结构
1.职业通用能力
(1)自学能力、收集处理信息的能力;
(2)文字和口头表达能力;能很好地用中文完成专业技术报告;
(3)一定的中、英文水平,有较扎实的英语听、说、读、写、译能力,并能阅读英文专业文献;
(4)具有较强的计算机应用能力,能利用计算机处理日常事务。
2、.专业能力
(1)证券金融产品的营销能力
(2)证券投资分析及操作能力
(3)公司与个人综合理财能力
3.求职能力
(1)具有较强的社交能力和应变能力;
(2)具有较强的组织能力、协调能力,善于同他人密切合作;
(3)具有一定的开拓创新的能力;
(4)具有敏锐的观察、判断与分析能力;
(5)具有较强的社会适应能力。
附表2:
岗位职业能力分解图
附表3:
岗位职业能力分解表
能力分解
相关科目
相关实践
考核
人际交往能力
大学语文、公共关系
军训、劳动周、社会实践、公益劳动、志愿者活动、毕业教育等
理论考核
能力测试
运动技能
体育
运动会
课外体育活动等
大学生体育达标
书写表达能力
大学语文
课外活动
能力测试
金融业计算机应用及操作能力
计算机应用基础
金融数据库管理
相关课程实训
理论考核
能力测试
英文听、说、读、写、译能力
大学英语、英语写作基础、财经英语等
岗位实习
参加大学英语应用能力考试、参加剑桥商务英语证书考试
金融商品的营销能力
金融营销
相关课程实训
理论考核
能力测试
证券投资理财规划、分析、咨询及操作
证券基础知识、证券投资分析、证券交易、证券发行与承销
课程实训
理论考核
能力测试
公司及个人理财能力
公司理财、个人理财、个人风险管理与保险规划
相关课程实训
理论考核
能力测试
(三)职业资格证书和其他证书
序号
要求取得的证书(专业双证制证书)
1
证券从业资格证书
2
银行从业资格证书
3
保险代理从业人员资格证书
序号
建议取得的证书(与专业相关,对学生就业有帮助的证书)
1
普通话等级证书
2
国家计算机一级证书
3
英语应用能力证书
4
国家英语四、六级
5
国家计算机二级证书
(四)毕业条件
本专业毕业总学分为145,其中学院公共必修课学分为38,跨专业选修课为6,专业通识课学分为26,专业核心技能课学分为27,综合技能训练课学分为18,实践教学学分为30。
同时要求学生至少取得1个专业方向的从业资格证书。
五、课程设置及课程简介
本专业共设置11门基本素质课程,8门专业通识课程,8门专业核心能力课程,6门综合技能课程。
同时还有3门跨专业选修课和近30周的实践训练。
(一)职业素质课程
1、思想道德修养与法律基础
2、军事理论课
3、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想概论
4、形势与政策
5、大学生心理健康教育
6、计算机应用基础
7、应用文写作
8、大学英语(含听说训练)
9、体育
10、职业生涯设计/就业、创业指导
11、A2微积分、B1线性代数与概率统计
(二)专业通识课程
1.经济学基础56课时3.5学分
本课程要求掌握宏观经济学与微观经济学的主要原理。
主要讲授市场经济运作的要素、过程、模式,市场主体的行为及特征,阐述经济运作的周期,政府调节宏观经济的政策,介绍经济增长的一般原理,为学习各门经济理论奠定基础。
参考教材:
《经济学基础教程》伍伯麟,尹伯成主编复旦大学出版社2001,9
考核办法:
考试
2.管理学原理56课时3.5学分
本课程要求掌握管理过程、管理方法等管理基本理论。
主要按管理过程分别介绍管理要素、计划、组织、领导、控制等内容。
具体内容包括激励、群体和非正式组织,计划目标指定与决策,组织设计、协调、职权和力量,领导方式,工作表现及评价等。
参考教材:
《管理学原理》王利平主编中国人民大学出版社2004,1
考核办法:
考试
3.会计学基础54课时3学分
本课程掌握会计学基本概念与原理,学会填制会计凭证、记账、编制会计报表等业务。
主要讲授会计基础和财务会计实务,使学生掌握会计基础知识,包括会计确认、计量、记录和报告的基本原理和方法,以使学生掌握会计核算环节的方法及相关的理论知识,也就是掌握簿记的基本知识和技能(记账、算账、报账的基本方法和程序),使学生系统了解会计原理,会计准则,具有会计账户建立、记账、编制会计凭证、会计报表以及会计核算的基本能力。
参考教材:
《会计学基础教程》董惠良主编;立信会计出版社2002,1,
考核办法:
考试
4.应用统计54课时3学分
本课程要求学生主要掌握统计知识,统计调查、整理和分析方法,使用计算机统计软件完成项目作业的技能;统计资料的整理和表述;分布数列的特征量数;概率和概率分布;抽样调查和抽样分布;关联分析;回归分析;动态分析和预测;指数;统计方法在经贸管理中的应用等内容。
参考教材:
《应用统计学》张梅琳主编;复旦大学出版社2004,11
考核办法:
考试
5、金融概论54课时3学分
本课程要求掌握金融运行过程、央行与商业银行的资产负债业务、货币政策理论等内容。
主要内容包括金融学总论、货币与货币制度、货币的供求规律、通货膨胀、信用及信贷资金运动、金融工具、银行及其他金融机构、中央银行、金融市场等。
参考教材:
《应用统计学》张梅琳主编;复旦大学出版社2004,11
考核办法:
考试
6.财政学基础54课时3学分
本课程要求学生重点掌握我国现行税制、财政与经济运行的关系及国家财政政策。
主要介绍财政的基本概念、财政收支的分类与形式;税收的概念、特征、分类及税制结构;税收制度;国有资产收入管理;财政投资理论,包括财政投资的范围、方式、效益等;财政消费性支出具体内容与管理;社会保障支出和财政补贴的具体形式;财政政策的特点、目标、工具及其效应等。
参考教材:
《新编财政学》牛淑珍杨顺勇主编;复旦大学出版社2005、10
考核办法:
考试
7.财务管理54课时3学分
本课程要求学生重点掌握财务分析、货币时间价值、企业筹资渠道与成本,投融资决策等财务管理理论与实务。
本课程以现代公司财务管理为出发点,依据理论与实务相结合的原则,从财务分析、企业投资、企业融资、利润分配、营运资金管理、价值管理等几个方面较为详细和全面地介绍了现代财务管理的理论、方法和运用。
参考教材:
《财务管理教程》陈小平主编;华东理工大学出版社2001、8
考核办法:
考试
8.国际贸易与国际金融64课时4学分
本课程要求学生重点掌握国际贸易理论与政策、国际贸易实务,国际金融基本理论及国际收支各项内容。
国际贸易主要讲授国际贸易基本概念;国际贸易政策;鼓励、限制对外贸易的基本措施;WTO基本知识。
实务部分讲授进出口贸易商务条款主要内容及其援引的国际惯例知识,进出口商务合同的商订与履行等。
国际金融主要介绍外汇及其汇率、国际收支、国际证券、国际金融市场体系、国际金融机构等相应知识。
参考教材:
《国际贸易与国际金融》韩玉珍编著;北京大学出版社2005、3
考核办法:
考试
(三)专业核心能力课程
1.证券市场基础知识64课时4学分
本课程要求学生掌握各类金融投资工具、证券市场的运行规律、国家有关证券市场法规等内容。
课程主要介绍证券的种类,证券市场构成功能和作用,证券市场中介机构、证券市场运行及法规体系。
参考教材:
《证券基础知识》中国证券业协会编;中国财政经济出版社2010、7
考核办法:
考试
2.证券交易54课时3学分
本课程要求学生重点掌握开户、股票等各类证券买卖、结算与交收等内容。
讲授经纪业务、证券自营业务、证券清算与交割、交收,证券回购交易,证券营业部的经营管理、证券交易风险及其防范。
参考教材:
《证券交易》中国证券业协会编;中国财政经济出版社2010、7
考核办法:
考试
3.证券投资基金54课时3学分
本课程要求学生掌握基金分类及各类基金运作机制。
主要基金分类及特点、证券投资基金的运作机制、证券基金的费用与资产估值、证券投资基金收益、风险与信息披漏、证券投资基金的投资。
参考教材:
《证券投资基金》中国证券业协会编;中国财政经济出版社2010、7
考核办法:
考试
4、证券投资分析64课时4学分
本课程要求学生掌握主要的技术分析理论与方法,学会估值分析及证券投资组合。
主要讲授证券价值分析、影响证券价格走势的宏观经济分析、行业分析和企业分析。
股票价格走势的技术分析,主要有图形理论(主要是K线图、趋势线理论)、波浪理论、黄金分割理论、移动平均理论、威尔德数量分析理论,讲授RSI、KD、%RBIAS等主要技术分析指标。
通过学习,使学生熟练掌握证券投资的基本技能。
参考教材:
《证券投资分析》中国证券业协会编;中国财政经济出版社2010、7
考核办法:
考试
5.期货与期权54课时3学分
课程的基本内容包括期货交易的基本概念、性质和功能,期货市场同现货市场的关系,期货商品种类与上市条件;商品期货交易运作过程,期货市场的管理。
期货交易技术与策略,包括套期保值交易、基差交易与叫价交易、“场外”期货交易、投机与套期图利交易。
期货价格分析与预测。
金融工具期货交易,包括外汇期货、利率期货、股票价格、指数期货、其它金融衍生证券。
期权交易,包括期权合约、期权定价、期权交易策略、新型期权。
期货市场的风险控制。
参考教材:
《期货与期权教程》李一智罗孝玲杨艳军编;清华大学出版社2007、5
考核办法:
考试
6.税收筹划54课时3学分
本课程要求学生掌握各类税种的税收筹划方法与技巧。
税收筹划是介于中国税制与会计之间的一个边缘学科,是涉及管理学、法学和经济学的一门课程,税收筹划是企业理财的一部分。
主要讲述在合法的前提下,通过对投资、筹资、经营等活动的事先策划和安排,充分利用现有的一系列税收优惠政策和国家财务制度,来减轻税负,实现企业的财务目的。
课程分为理论部分和实务部分。
理论部分讲述了税收筹划的概念、作用、原则、意义、基本节税方法;实务部分讲授了在设立、经营、筹资、投资方面筹划以及增值税、所得税、消费税等分税种筹划。
参考教材:
《税收筹划教程》张中秀王晓菲等,中国人民大学出版社2005、7
考核办法:
考试
7.个人风险管理与保险规划54课时3学分
本课程要求学生掌握个人风险管理的原理及保险规划制定。
该课程主要介绍个人和家庭风险管理的一般理论和基本知识;保险的基本原理和保险合同的相关知识;保险产品,人身保险产品中的常见个人险种,包括个人寿险、个人年金、个人健康保险,个人和家庭密切相关的财产与责任保险;商业保险产品的提供者(即保险公司)的一般运作原理和主要职能部门;保险监管和保险信用评级的相关内容;保险规划需要考虑的各种因素、基本原则、基本步骤及其基本应用。
参考教材:
《个人风险管理与保险规划》周伏平著,中信出版社2004、11
考核办法:
考试
8.金融营销64课时4学分
本课程要求学生掌握金融营销理论与方法。
介绍商业银行客户关系管理与营销策略。
主要内容包括客户关系管理的目标与内容、客户关系营销策略、营销市场的细分、定位与演进、提高与客户沟通的技能、提升与客户合作的价值、有效解决分歧和避免冲突等内容。
通过本课的学习,使学生牢固树立营销观念,掌握商业银行客户关系管理技能与金融市场营销的基本原理和方法。
参考教材:
《金融营销学》(投资与理财规划师系列教材)张雪兰,黄彬主编;中国财政经济出版社2006、8
考核办法:
考试
(四)综合技能训练
1.外汇交易54课时3学分
本课程要求学生掌握外汇交易的理论与技巧。
本课程讲授外汇交易基础,如何掌握外汇交易平台,如何阅读外汇交易图表,外汇交易基本面分析,外汇交易技术面分析,投机交易技巧等等。
参考教材:
《外汇交易操作指南》王应贵、苏蕊编;清华大学出版社2008、7
考核办法:
考试
2.金融英语72课时4.5学分
本课程要求学生掌握金融英语专业词汇,学会有关金融业务英语表达方式及业务会话。
本课程在基础英语阶段教学的基础上,系统讲授商业银行、投资银行、金融衍生品、保险等方面的专业英语,进一步提高学生金融英语的听、说、读、写方面的能力,教学中注重培养学生实际应用语言的能力,继续扩大金融专业英语词汇量。
参考教材:
《金融英语》金融英语教材委员会编;清华大学出版社2005、8
考核办法:
考试
3.资产评估54课时3学分
本课程要求学生系统掌握资产评估的基本理论、基本程序和方法、机器设备评估、房地产评估、无形资产评估、金融资产评估、流动资产评估、企业价值评估、期权评估方法的应用、资产评估报告等方面内容。
该课程系统地介绍资产评估的特点、功能和原则,资产评估的理论依据:
如资产补偿理论、货币时间价值理论、生产要素分配理论,资产评估的方法等。
参考教材:
《资产评估教程》著乔志敏主编中国人民大学出版社 / 2003、10
考核办法:
考试
4.个人理财54课时3学分
本课程要求学生掌握个人理财业务的专业知识、专业技能、客户服务以及待业规范和法律。
本课程主要介绍个人理财的概论和流程,重点介绍个人理财策划的具体内容,包括:
储蓄策划、证券投资策划、房地产投资策划、教育投资策划、保险策划、个人税收策划、退休策划和遗产策划。
参考教材:
《个人理财》中国银行业从业人员资格认证办公室 编中国金融出版社,2009年
考核办法:
考试
5.商务礼仪30课时1.5学分
本课程要求学生掌握最基本的社交与商务礼仪。
主要介绍西装、套裙、制服饰品等装束礼仪规范;公司、企业、银行等行业礼仪规范;仪式礼仪规范,洽谈、发布会、展览会等会务礼仪规范;谈话、演讲、通讯、邀约、工作餐等酬世礼仪规范。
参考教材:
《商务与社交礼仪》(21世纪高职高专系列规划教材)万锦虹李英著北京师范大学出版社2008、7
考核办法:
考查
6.金融电子商务54课时3学分
本课程要求学生掌握银行、证券和保险领域的电子商务技术与方法。
讲授证券和银行等领域的电子商务理论、技术和实践,各类业务电子商务各种模式下的操作流程,以及电子商务中网上证券交易的安全问题。
主要目的使用学生理解证券与银行等领域电子商务各种模式的工作流程,初步具有从事银行、证券等领域电子商务的一般能力。
参考教材:
《金融电子商务》李琪等编著高等教育出版社2004、1
考核办法:
考试
六、实践环节设置及项目简介
序号
实践项目
学分
学时
学时分配(具体到周次)
实践地点
备注
一
二
三
四
五
六
校外
校内
1
入学教育
1
28
1周
28
入学后1周
2
军事教育
2
56
2周
56
入学后2周
3
证券经纪业务
1
28
1周
28
综合
4
投资技术分析实训
2
56
2周
56
综合
5
个人理财规划
1
28
1周
28
综合
6
毕业教育
1
28
1周
28
7
岗位实习
3
84
3周
8
毕业实习
19
532
19周
9
合计
30
840
项目简介:
1、入学教育
介绍学院基本情况和专业情况,安排0.5周实践教学。
2、证券经纪业务:
到证券公司进行毕业实习过程中,实地考察营业部布局及主要经纪业务。
聘请营业部有关人员讲解和培训有关业务。
3、证券投资技术分析
(1)设备及软件要求:
实训室及时实行情分析软件
(2)实训指导资料:
自编《证券投资技术分析实训指导书》及《证券投资技术分析实训手册》
(3)考核方式:
考查
4、个人理财规划
(1)设备要求:
实训室
(2)实训指导资料:
自编《个人理财规划指导书》及《个人理财规划实训手册》
(3)考核方式:
考查
5、光华实训基地顶岗实训:
安排在学生毕业实习期间进行。
七、教学计划
表1:
教学进程表
类别
序号
课程名称
学分
学时数分配
授课周学时
开课单位
课程编码
共计
其中
一
二
三
四
五
六
讲课
实验
职业素质课程
通识课程
1
思想道德修养与法律基础
GG00001B
3
42
42
3
人文系
2
军事理论课
GG00002B
1.5
24
24
2
人武/人文
3
毛泽东思想和中国特色社会主义理论概论
GG00003B
4
54
54
3
人文
4
形势与政策
GG00004B
1
16
16
讲座
讲座
讲座
讲座
宣传/人文
5
大学生心理健康教育
GG00005B
1
16
16
2
宣传/人文
6
计算机应用基础
GG00006B
2.5
40
20
20
4
信息系
7
应用文写作
GG00007B
2
28
14
14
2
人文系
8
大学英语(含听说训
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