基金从业基金法律法规复习题集第799篇.docx

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基金从业基金法律法规复习题集第799篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习

一、单选题

1.声誉风险是指由基金管理人（）导致利益相关方对公司负面评价。

A、经营

B、管理

C、外部事件

D、以上都是

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第26章>第4节>合规风险及其种类

【答案】：

D

【解析】：

知识点：

理解合规风险的种类和主要管理措施；

合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。

合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。

虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识；声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险；道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。

。

）2.职业道德是指（

、社会道德在职业领域的特殊表现AB、企业上司的指导性要求C、从业人员的自我约束、职业纪律方面的最低要求D点击展开答案与解析>>>职业道德1第节>>5【知识点】：

第章A【答案】：

【解析】：

职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，

是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

我国《公民道德建设实施纲要》指出：

“职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为准则，涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系。

”

知识点：

职业道德

3.所有的组织活动和控制行为必须以促进实现组织的（）为依据。

A、基本目标

B、最高目标

C、基础目标

D、最低目标

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第25章>第1节>内部控制的三目标

【答案】：

B

【解析】：

内部控制系统的目标就是直接促进组织目标的实现。

所以，所有的组织活动和控制行为必须以促进实现组织的最高目标为依据。

知识点：

内部控制的三目标

4.下列关于基金管理人的信息披露义务所涉及的时间，说法正确的是（）。

Ⅰ．当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方证监局备案

Ⅱ．管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间等事项

Ⅲ．ETF上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单

Ⅳ．在每季结束后20个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务

【答案】：

C

【解析】：

知识点：

理解基金管理人信息披露的主要内容；

对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。

．

Ⅰ正确：

管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

会议召开后，应将持有人大会决定的事项报中国证监会核准或备案，并予公告。

Ⅱ正确：

当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方证监

5.美国监管证券投资基金的法律有（）。

Ⅰ．《1933年证券法》

Ⅱ．《1934年证券交易法》

Ⅲ．《1940年投资公司法》

Ⅳ．《1940年投资顾问法》

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第2章>第4节>证券投资基金的起源与早期发展

【答案】：

D

【解析】：

知识点：

了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；

美国国会通过了多部法律来保护投资者，建立了对证券市场（包括共同基金业）和金融市场的监管体制。

《1933年证券法》（SecuritiesActof1933）要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。

《1934年证券交易法》（SecuritiesExchangeActofl934）要求共同基金的销售商要受证券交易委员会（SEC）的监管，并且置于全美证券商协会（NASD）的管理权限之下，NASD对广告和销售设有具体规则。

《1

6.金融市场的“市场失灵”问题主要表现不包含以下哪项（）。

A、外部性问题

B、脆弱性问题

C、不完全竞争问题

D、完全竞争问题

>>>点击展开答案与解析

金融市场的监管>节1第>章1：

第【知识点】．

【答案】：

D

【解析】：

金融市场的“市场失灵”问题主要表现为外部性问题、脆弱性问题、不完全竞争问题和信息不对称问题。

知识点：

金融市场的监管

7.下列关于基金从业人员职业技能的重要性，说法不正确的是（）。

A、基金经理管理基金资产的能力，往往直接关系到客户的收益

B、负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为

C、基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将合适的基金销售给适合的投资者

D、为了锻炼自己的能力，基金从业人员可以从事自己从未接触的领域

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第5章>第2节>专业审慎

【答案】：

D

【解析】：

基金行业属于智力服务型行业，基金从业人员的职业技能如何，直接关系客户的利益和整个行业的形象。

例如，基金经理管理基金资产的能力，往往直接关系客户的收益；基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将合适的产品销售给合适的投资者；负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为。

因此，基金从业人员必须具备能够胜任专业工作的职业技能，并审慎开展相关活动。

知识点：

专业审慎

8.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（）。

A、内部控制大纲

B、基本管理制度

C、经营理念

D、部门业务规章

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【知识点】：

第25章>第3节>内部控制制度概述

【答案】：

C

【解析】：

经营理念属于控制环境的内容，控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。

知识点：

内部控制制度概述

是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的）（基金市场营销的9.

持续性服务的特性。

A、服务性

B、专业性

C、持续性

D、适用性

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【知识点】：

第21章>第3节>销售理论

【答案】：

C

【解析】：

基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。

基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。

知识点：

销售理论

10.不属于证券市场活动及证券监管的“三公”原则是（）。

A、公开

B、公平

C、公正

D、公允

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【知识点】：

第4章>第1节>基金监管的基本原则

【答案】：

D

【解析】：

公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。

基金特别是公开募集的基金是证券市场的重要参与元素之一，因此，证券市场的“三公”原则也同样适用于基金活动和基金监管。

知识点：

基金监管的基本原则

11.开放式基金合同生效后每（）更新招募说明书。

A、3个月

B、6个月

C、1年

D、9个月

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务

【答案】：

B

：

【解析】．

开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

知识点：

基金管理人的信息披露义务

12.对所有基金从业人员均有约束效力的是（）。

A、保守秘密

B、客户至上

C、忠诚尽责

D、诚实守信

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【知识点】：

第5章>第2节>保守秘密

【答案】：

A

【解析】：

保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。

对所有的基金从业人员均有约束效力。

知识点：

保守秘密

13.金融市场的“市场失灵”的问题主要表现在（）。

Ⅰ外部性问题

Ⅱ脆弱性问题

Ⅲ不完全竞争问题

Ⅳ信息不对称问题

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第1章>第1节>金融市场的监管

【答案】：

D

【解析】：

由于金融市场存在“市场失灵”的问题（包括外部性、脆弱性、不完全竞争和信息不对称问题），因此需要政府对其进行系统的监管。

14.（）既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。

A、基金投资顾问机构和基金销售机构

B、基金管理人和基金托管人

、基金份额登记机构和基金销售机构C．

D、基金投资人和基金托管人

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：

B

【解析】：

我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

其中，基金管理人和基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。

知识点：

基金市场服务机构

15.以下哪项文件没有对基金管理人的法定职责进行具体规定？

（）

A、《证券投资基金销售管理办法》

B、《证券投资基金信息披露管理办法》

C、《公开募集证券投资基金运作管理办法》

D、《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：

D

【解析】：

中国证监会发布的《证券投资基金销售管理办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》等规章，对于上述法定职责规定了具体的要求，公开募集基金的基金管理人履行职责应当遵守这些规定。

知识点：

对基金管理人的监管

16.通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金被称为（）。

A、系列基金

B、避险策略基金

C、基金中的基金

D、封闭式基金

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第3章>第6节>避险策略基金的投资策略

【答案】：

B

【解析】：

避险策略基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。

。

）（按照投资对象不同，可将基金分为17.

A、成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金

B、股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金

C、股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金

D、股票基金、债券基金、保本基金、ETF

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：

C

【解析】：

根据投资对象可以将基金分为：

①股票基金，是指以股票为主要投资对象的基金；②债券基金，是指主要以债券为投资对象的基金；③货币市场基金，是指以货币市场工具为投资对象的基金；④混合基金，是指同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间平衡的基金。

⑤基金中的基金，是指以基金为主要投资标的的证券投资基金。

⑥另类投资基金，是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的的基金。

知识点：

证券投资基金的分类标准及介绍

18.按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（）的法定义务。

A、基金份额登记机构

B、基金销售支付机构

C、基金评价机构

D、基金投资顾问机构

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：

B

【解析】：

基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。

基金销售支付机构从事销售支付活动的，应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》（商业银行除外），并制定了完善的资金清算和管理制度，能够确保基金销售结算资金的安全、独立和及时划付。

19.基金宣传推介材料报送的形式主要是（）。

A、书面

B、光盘

C、影像

D、以上都是

>>>点击展开答案与解析

宣传推介材料的范围和报备流程>节2第>章22：

第【知识点】．

【答案】：

A

【解析】：

知识点：

理解宣传推介材料的范围和报备流程：

:

报送形式

报证监局时应书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。

随附电子文档。

）指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。

20.（

、认购A、申购B、申请CD、登记>>>点击展开答案与解析开放式基金的认购>【知识点】：

第16章>第1节A：

【答案】：

【解析】申购指在基金成立后的认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。

存续期间，投资者申请购买基金份额的行为。

21.诚实守信的基本要求包括（）。

Ⅰ不得欺诈客户Ⅱ不得从事与投资人利益相冲突的业务Ⅲ不得进行内幕交易和操纵市场Ⅳ对于同行不得进行不正当竞争A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅲ、ⅣCD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析>2>5【知识点】：

第章第节诚实守信D：

【答案】：

【解析】．

诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。

22.基金投资者是基金的（）。

A、所有者

B、管理者

C、保管者

D、以上都是

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：

A

【解析】：

知识点：

掌握证券投资基金的基本特点；

基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

23.（），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金—基金开元和基金金泰。

A、1997年3月20日

B、2007年3月20日

C、1998年3月27日

D、2008年3月27日

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第2章>第5节>每个阶段的特点和标志产品

【答案】：

C

【解析】：

1997年11月当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础，1998年3月27日经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金—基金开元和基金金泰。

知识点：

试点发展阶段

24.基金销售机构在基金销售中应遵循基金销售适用性的指导原则，把合适的产品卖给合适的基金投资者。

下列选项中，不属于基金销售适用性的指导原则的是（）。

A、全面性原则

B、及时性原则

C、投资人利益优先原则

、主观性原则D．

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第22章>第4节>基金销售适用性的指导原则和管理制度

【答案】：

D

【解析】：

基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应遵循的原则有：

全面性原则、及时性原则、投资人利益优先原则、客观性原则。

D选项错误。

25.下列关于非公开募集基金的备案的说法，正确的是（）。

A、非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向中国证监会备案

B、对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，中国证监会应当向基金业协会报告

C、基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续

D、各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送基金份额上市交易公告书等基本信息

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管

【答案】：

C

【解析】：

依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案（A项错误）；对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金业协会应当向中国证监会报告（B项错误）；基金份额上市交易公告书属于公开募集基金信息披露的内容（D项错误）。

故C项正确。

26.内部控制必须随着有关法律、法规的调整和经营方针、经营理念等外部环境的变化及时修改或完善，这体现了制定内部控制制度的（）原则。

A、审慎性

B、全面性

C、适时性

D、合规性

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第25章>第3节>内部控制制度概述

【答案】：

C

【解析】：

基金管理公司制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：

①合法、合规性原则；②全面性原则；③审慎性原则；④适时性原则。

其中，适时性原则是指内部控制制度的制定应当随经营理念等内外部环境的变化进行及时经营方针、着有关法律法规的调整和公司经营战略、．

的修改或完善。

知识点：

内部控制制度概述

27.依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止的行为有（）。

Ⅰ将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资

Ⅱ不公平地对待其管理的不同基金财产

Ⅲ利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益

Ⅳ对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：

C

【解析】：

Ⅳ项属于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责之一。

28.（），“中国概念基金”相继推出。

A、20世纪90年代末期

B、20世纪60年代以后

C、20世纪80年代末期

D、20世纪40年代以后

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第2章>第5节>每个阶段的特点和标志产品

【答案】：

C

【解析】：

在20世纪80年代末，一批由中资或外资金融机构在境外设立的“中国概念基金”相继推出，这些“中国概念基金”一般均是由国外及我国香港等地基金管理机构单独或者与境内机构联合设立，投资于在香港上市的大陆企业或者中国大陆企业的股票。

知识点：

萌芽和早期发展时期

29.申请公开募集基金应提交的主要文件不包括（）。

A、基金募集申请报告

B、招募说明书草案

、基金合同草案C．

D、主要股东或者合伙人名单

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第16章>第1节>开放式基金的认购

【答案】：

D

【解析】：

我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。

申请募集基金应提交的主要文件包括：

①基金募集申请报告②招募说明书草案③基金合同草案④基金托管协议草案⑤律师事务所出具的法律意见书等。

⑥中国证监会规定提交的其他文件等。

30.下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是（）。

A、在交易所上市交易

B、基金份额可变

C、ETF最早产生于美国

D、有指数基金的特点

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：

C

【解析】：

上市交易型开放式指数基金（ETF）通常又称为交易所交易基金，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的开放式基金。

ETF最早产生于加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。

ETF一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。

知识点：

证券投资基金的分类标准及介绍

31.下列关于道德的约束性表述不正确的是（）。

A、依靠国家强制力实施

B、有效的监督奖惩机制是其约束力的有效保障

C、道德观念是道德实施的支撑力量

D、道德的约束力是有限的

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第5章>第1节>道德

【答案】：

A

【解析】：

道德具有约束性，但是，道德并不像法律那样依靠国家强制力保证其实施，其约束力是有限的。

道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用，因此，与之相应的社会道德评价标准、行为习惯、道德观念等就成为道德得以实施的重要支撑力量。

树提升人们的道德素养并建立有效的监督奖惩机制，倡导健康的生活习俗、立优良的社会风气、．

是道德发挥约束力的有效保障。

知识点：

道德的约束性

32.道德是由一定的社会经济基础决定并形成的调整人与人之间、人与社会之间关系的（）的总和。

A、文化传统

B、传统习俗

C、行为规范

D、社会伦理

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【知识点】：

第5章>第1节>道德

【答案】：

C

【解析】：

知识点：

理解道德与职业道德的含义；

所谓道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。

33.投资基金是一种（）

A、直接投资工具

B、间接投资工具

C、直接和间接相结合的投资工具

D、混合投资工具

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第1章>第4节>投资基金的定义

【答案】：

B

【解析】：

投资基金是一种间接投资工具。

知识点：

投资基金的定义

34.自然人作为基金公司主要股东的条件是个人金融资产不低于（）人民币并在境内外资产管理行业从业10年以上。

A、1000万元

万元3000、B．

C、5000万元

D、1亿元

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：

B

【解析】：

知识点：

掌握对基金管理人的监管内容；

根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》国函[2013]132号，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。

35.对证券投资基金分类有助于（）。

Ⅰ．投资者对各种基金风险收益特征的把握

Ⅱ．基金管理公司公平合理比较基金业绩

Ⅲ．基金研究评价机构进行基金评级

Ⅳ．监管部门实施分类监管

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第3章>第1节>证券投资基金分类的实践

【答案】：

D

【解析】：

知识点：

掌握基金的不同分类标准和基本分类；