考试资料基金法律法规3.docx

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考试资料基金法律法规3

基金法律法规3

1（单选题）不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现的基金是（）。

A主动型基金B被动型基金C收入型基金D平衡性基金

解析：

正确答案”B“，你的答案《无》

不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现的基金是被动型基金.

2（单选题）关于保本基金的陈述，正确的有（）。

A主要投资于股票B股票投资比例不得超过基金资产净值的20％C只对认购并持有到期的投资保本D没有投资风险

解析：

正确答案”C“，你的答案《无》

保本基金主要投资于债券，A错误。

股票投资比例一般是15%-50%，B错误。

保本基金有通货膨胀风险，D错误。

3（单选题）基金股票投资组合报告中，重大变动的披露内容不包括（）。

A整个报告期内买入股票的成本总额B整个报告期内卖出股票的收入总额C期末基金资产组合D报告期内累计买入，累计卖出价值超出期初基金资产净值2％的股票明细

解析：

正确答案”C“，你的答案《无》

期末基金资产组合属于年度报告需要披露的内容，但不属于重大变动需要披露的内容。

4（单选题）不属于证监会对基金托管人的监管措施的是（）。

A责令整改B取消托管资格C罚款D基金托管人职责终止

解析：

正确答案”C“，你的答案《无》

证监会对基金托管人的监管措施不包括罚款

5（单选题）针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别是（）。

A缘故法、介绍法和陌生拜访法B介绍法、缘故法和陌生拜访法C缘故法、陌生拜访法和介绍法D陌生拜访法、介绍法和缘故法

解析：

正确答案”A“，你的答案《无》

针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别是缘故法、介绍法和陌生拜访法。

6（单选题）世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，在美国，一般称证券投资基金为（）。

A投资基金B单位信托基金C共同基金D证券投资信托基金

解析：

正确答案”C“，你的答案《无》

欧洲国家称集合投资基金或集合投资计划，A错误；英国和我国香港称单位信托基金，B错误；日本和我国台湾称证券投资信托基金，D错误。

7（单选题）基金的销售费用不包括（）。

A申购（认购）费B销售服务费C中介费D赎回费

解析：

正确答案”C“，你的答案《无》

基金销售费用包括：

申购（认购）费、赎回费和销售服务费。

8（单选题）基金管理人指定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括（）。

A全面性B审慎性C一次性D适时性

解析：

正确答案”C“，你的答案《无》

内部控制制度的原则包括合法合规性、全面性、适时性、审慎性。

9（单选题）根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（）。

A年度报告B季度报告C月度报告D半年报告

解析：

正确答案”A“，你的答案《无》

月度、季度及半年报告都不要求进行审计。

10（单选题）与LOF类似，分级基金的认购包括场外认购和场内认购两种方式。

以下有关分级基金认购方式的说法错误的是（）。

A目前，我国只有深圳证券交易所开办场内认购分级基金份额B场外认购的基金份额注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统C投资者可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点场内认购基金份额D场内认购的基金份额注册登记在中国结算公司的证券登记结算系统

解析：

正确答案”C“，你的答案《无》

投资者可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点场外认购分级基金份额，也可以通过具有基金销售业务资格的证券经营机构营业部场内认购分级基金份额。

11（单选题）关于我国封闭式基金的说法，正确的是（）。

A没有固定的存续期限，持有人可以要求赎回B有固定的存续期限，期满后持有人可收回本息C有固定的存续期限，持有人可以在市场上变现D没有固定的存续期限，持有人可以在市场上变现

解析：

正确答案”C“，你的答案《无》

封闭式基金期限应在5年以上，期满后可申请延期，目前我国的封闭式基金存续期限一般为15年。

封闭式基金在证券交易所上市交易，因而可以再市场上变现。

封闭式基金的规模是固定的。

12（单选题）以下关于上市开放式基金（LOF）的描述错误的是（）。

A可以在场内市场进行申购赎回B可以在场外市场进行申购赎回C可以在相同市场进行转托管（场内转场内或场外转场外），但是不可以跨市场托管D是我国对证券投资基金的一种本土化创新

解析：

正确答案”C“，你的答案《无》

LOF可申购赎回（场内、场外）；也可在交易所交易，可跨系统转托管，C错误。

13（单选题）基金份额持有人的权利有（）。

A决定基金扩募或者延长基金合同期限B转让或赎回基金份额C决定更换基金管理人、基金托管人D决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准

解析：

正确答案”B“，你的答案《无》

其他三项都是基金份额持有人大会的职权。

14（单选题）在企业风险管理的要素中，其中内部环境中最重要的是（）。

A经理层的风险偏好B全体员工的诚信C管理层组织和开发员工的方式D董事会给予的关注和指导

解析：

正确答案”A“，你的答案《无》

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15（单选题）基金管理公司投资管理业务控制的主要内容不包括（）。

A交易业务控制B研究业务控制C投资决策控制D信息披露控制

解析：

正确答案”D“，你的答案《无》

投资管理业务控制包括研究业务控制、投资决策业务控制、交易业务控制。

16（单选题）基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是（）。

A建立独立的基金销售机构B自行开发设立电子商务平台C通过商业银行的电子商务平台D通过证券公司的电子商务平台

解析：

正确答案”B“，你的答案《无》

基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发设立电子商务平台。

17（单选题）关于投资基金的特点，说法正确的是（）。

A集合投资、专业管理、利益共享、风险共担B分散投资、专业管理、利益共享、风险共担C集合投资、集合管理、利益共享、风险共担D集合投资、集合管理、利益共享、风险共担

解析：

正确答案”A“，你的答案《无》

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18（单选题）（）对从业人员实施资格管理和资格考试。

A基金业协会B证券交易所C中国证监会D基金公司

解析：

正确答案”A“，你的答案《无》

基金业协会负责对从业人员实施资格管理和资格考试。

19（单选题）关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是（）。

A基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前3个工作日公告B在基金份额发售3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上C基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告D在基金年度报告中出具托管人报告，对报告期内托管人是否尽职尽责履行义务及管理人是否遵规守约等情况作出声明

解析：

正确答案”A“，你的答案《无》

托管人召集持有人大会，应提前30日公告。

20（单选题）关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是（）。

A基金行业分散趋势突出B基金市场竞争加剧C开放式基金成为主流产品D快速发展，市场地位和影响不断提高

解析：

正确答案”A“，你的答案《无》

基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出，A错误。

21（单选题）基金自律组织的构成不包括（）。

A基金管理人B基金托管人C基金市场服务机构D中国证券业监督管理委员会

解析：

正确答案”D“，你的答案《无》

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22（单选题）对基金经理人内部治理的监管，坚持（）的利益优先的原则。

A基金管理人B基金份额持有人C基金托管人D商业银行

解析：

正确答案”B“，你的答案《无》

对基金经理人内部治理的监管，应坚持份额持有人利益优先的原则。

23（单选题）封闭式基金份额上市交易应符合规定条件，下列（）不是必要条件。

A基金份额持有人不少于1,000人B基金募集金额不低于2亿元人民币C基金合同期限为10年以上D基金的募集符合《基金法》规定

解析：

正确答案”C“，你的答案《无》

基金合同期限为5年以上。

24（单选题）基金招募说明书的内容不包括以下（）方面。

A基金持有人结构及前十名基金持有人B基金产品说明C基金招募说明书摘要D基金份额发售方式

解析：

正确答案”A“，你的答案《无》

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25（单选题）下列风险应对的措施中，不包括（）。

A回避风险B接受风险C降低风险D消除风险

解析：

正确答案”D“，你的答案《无》

风险应对的措施包括回避、接受、公担或降低等，不包括消除风险。

26（单选题）以下关于基金管理人合规风险的说法中，错误的是（）。

A合规风险可以视同于操作风险、声誉风险和道德风险B大多数发生于管理人的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和治理结构缺失C合规风险是公司及员工因违反法规等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险D合规风险管理对基金管理人来说具有更重要的现实意义，是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分

解析：

正确答案”A“，你的答案《无》

合规风险不能视同于操作风险、声誉风险和道德风险，A错误。

27（单选题）下列关于基金的分类说法，错误的是（）。

A根据运作方式分为封闭式基金、开放式基金B根据法律形式分为契约型基金、公司型基金C根据投资目标分为增长型基金、收入型基金、平衡性基金D根据投资理念分为在岸基金、离岸基金

解析：

正确答案”D“，你的答案《无》

基金按照投资理念分为主动型基金和被动型基金，在岸基金和离岸基金是按照资金来源和用途进行的划分。

28（单选题）下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的是（）。

A封闭式基金B货币基金CETFDLOF

解析：

正确答案”C“，你的答案《无》

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29（单选题）根据我国《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有的权利不包括（）。

A分享基金财产收益B参与全部基金财产分配C对基金投资者大会审议事项行使表决权D查阅或者复制公开披露的基金信息资料

解析：

正确答案”B“，你的答案《无》

基金份额持有人可以参与分配清算后的剩余基金财产，而不是全部基金财产。

30（单选题）下列关于赎回费用和销售服务费用的说法正确的是（）。

A对于收取销售服务费，持有期少于30日的投资人收取不低于1.5％的赎回费B基金管理人可以从基金资产中计提一定比例的销售服务费C基金管理人应将全部赎回费计入基金资产D基金公司不得对销售费用实行优惠

解析：

正确答案”B“，你的答案《无》

对于收取销售服务费，持有期少于30日的投资人收取不低于0.5％的赎回费，A错误；基金管理人根据投资人持有期限不同收取不同的赎回费，并按不同比例计入基金资产，C错误；基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠，D错误。

31（单选题）下列关于内部控制原则的说法中，错误的是（）。

A对那些只在局部发挥作用、影响特定范围的一般控制点，也要花费大量的人力、物力进行严格控制B相互制约原则必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系C岗位职责主要解决的是不相容职务的分离D内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行

解析：

正确答案”A“，你的答案《无》

对那些只在局部发挥作用、影响特定范围的一般控制点，能起到监控作用即可，A错误。

32（单选题）合规部门和督察长在基金公司组织体系中应有独立地位，合规管理应独立于其他各项业务经营活动体现了基金管理人合规管理的（）原则。

A独立性B客观性C公正性D专业性

解析：

正确答案”A“，你的答案《无》

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33（单选题）（）负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门。

A董事会B监事会C督察长D合规管理部门

解析：

正确答案”D“，你的答案《无》

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34（单选题）下列关于开放式基金巨额赎回的说法中，错误的是（）。

A单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的10％时为巨额赎回B基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金份额10％的前提下，可对其余赎回申请延期办理C发生巨额赎回并延期支付时，基金管理公司必须公告D连续发生巨额赎回时，基金管理人可以暂停接受赎回申请

解析：

正确答案”A“，你的答案《无》

单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10％时为巨额赎回。

35（单选题）不属于专业审慎的基本要求的是（）。

A持证上岗B持续学习C审慎开展执业活动D积极开展执业活动

解析：

正确答案”D“，你的答案《无》

审慎开展执业活动，而不是积极开展业务活动。

36（单选题）关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是（）。

A不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范B积极配合基金监管机构的监管C负有监督职责的从业人员，应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重的后果D不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为宽松的规范

解析：

正确答案”D“，你的答案《无》

不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。

37（单选题）法律靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力，这体现了二者在（）的区别。

A表现形式B内容结构C调整范围D调整手段

解析：

正确答案”D“，你的答案《无》

体现的是法律和道德的调整手段不同。

38（单选题）能够进行实时套利交易的基金是（）。

A保本基金B伞形基金CETFDLOF

解析：

正确答案”C“，你的答案《无》

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39（单选题）ETF基金T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。

AT日BT＋1日CT－1日DT＋2日

解析：

正确答案”B“，你的答案《无》

ETF基金T日现金差额相关内容应在T＋1的申购、赎回清单中公告。

40（单选题）投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

AT+1BT+2CT+3DT

解析：

正确答案”B“，你的答案《无》

投资者T日提交基金认购申请后，一般可于T＋2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

41（单选题）LOF与ETF的区别不包括（）。

AETF一级市场申购、赎回交易通常只有大资金才能参与，而普通投资者就可以投资LOFBLOF的投资策略可以是主动型，也可以是指数型，而ETF通常是主动式投资管理CLOF可以在代销网点或交易所申购、赎回，而ETF通过交易所申购、赎回DLOF申购、购回是基金份额与现金的对价，ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票

解析：

正确答案”B“，你的答案《无》

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42（单选题）ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（）。

A7位B5位C8位D6位

解析：

正确答案”C“，你的答案《无》

ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后8位。

43（单选题）我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18至（）周岁具有完全民事行为能力的人。

A55B60C65D70

解析：

正确答案”D“，你的答案《无》

我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18至70周岁具有完全民事行为能力的人。

44（单选题）2014年8月施行的《公开募集证券投资基金运作管理办法》将我国基金类别分为（）。

A股票基金、债券基金、保本基金、ETFB股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金C股票基金、债券基金、平衡基金、货币市场基金D股票基金、成长基金、收益基金、指数基金

解析：

正确答案”B“，你的答案《无》

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45（单选题）对于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部门有着不同的规定：

基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）。

A3年B15年C10年D20年

解析：

正确答案”D“，你的答案《无》

基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。

46（单选题）基金经理任职要求具有（）以上投资管理经验。

A2年B5年C4年D3年

解析：

正确答案”D“，你的答案《无》

基金经理任职要求具有3年以上投资管理经验。

47（单选题）有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

A2B3C5D7

解析：

正确答案”B“，你的答案《无》

有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

48（单选题）刑罚执行完毕未逾（），不得成为基金管理公司实际控制人。

A1年B2年C3年D5年

解析：

正确答案”C“，你的答案《无》

刑罚执行完毕未逾3年，不得成为基金管理公司实际控制人。

49（单选题）证券投资基金的发展对金融业的影响，错误的是（）。

A为中小投资者拓宽了投资渠道B完善金融体系C与商业银行形成绝对竞争关系D降低金融行业系统性风险

解析：

正确答案”C“，你的答案《无》

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50（单选题）我国开放式基金的存续期为（）。

A15－50年B一般无期限C15年D5年

解析：

正确答案”B“，你的答案《无》

我国开放式基金一般是无期限的，封闭式基金的存续期大多在15年左右。

51（单选题）根据中国证监会对基金的分类标准，下列说法不正确的是（）。

A100％的基金资产投资于货币市场工具的为货币基金B投资于股票、债券，但股票投资和债券投资比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金C60％以上的基金资产投资于债券的为债券基金D80％以上的基金资产投资于股票的为股票基金

解析：

正确答案”C“，你的答案《无》

80％以上的基金资产投资于债券的为债券基金

52（单选题）客户服务是基金营销的重要组成部分，下列属于基金客户服务特点的是（）。

①．专业性②．规范性③．持续性④．时效性⑤．盈利性

A①、②、③、④、⑤B①、②、③、④C①、②、③D①、④、⑤

解析：

正确答案”B“，你的答案《无》

基金客户服务具有以下四个特点：

专业性、规范性、持续性和时效性。

53（单选题）基金上市交易公告书应披露事项有（）①．持有人户数②．持有人结构以及前10名持有人③．财务状况报表④．重大事件揭示

A①、②、③B①、③、④C②、③、④D①、②、③、④

解析：

正确答案”D“，你的答案《无》

基金上市交易公告书应披露事项有：

持有人户数、持有人结构以及前10名持有人、财务状况报表、重大事件揭示。

54（单选题）下列属于代销方式的特点的是（）。

①.可以同时销售多家基金公司的产品②.营业网点数量众多，受众范围广③.易于建立双向持久的关系，提高客户忠诚度④.营销成本较低

A①、②B③、④C①、③D②、④

解析：

正确答案”A“，你的答案《无》

③、④属于直销方式的特点。

55（单选题）目前，我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的（）。

A0.003B0.005C0.00025D0.0005

解析：

正确答案”A“，你的答案《无》

目前，我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的0.3％。

56（单选题）基金管理人的合规审核的程序为（）。

A制定合规审核机制、合规审核评价、合规审核调查B制定合规审核机制、合规审核调查、合规审核评价C合规审核调查、合规审核评价、制定合规审核机制D合规审核调查、制定合规审核机制、合规审核评价

解析：

正确答案”B“，你的答案《无》

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57（单选题）安全垫是风险资产投资可承受的（）损失限额。

A最低B最高C最小D最优

解析：

正确答案”B“，你的答案《无》

安全垫是风险投资里（如股票投资〕可承受的最高损失限额.

58（单选题）基金销售机构是受（）委托从事基金代理销售的机构。

A中国证监会B基金托管人C基金机构投资者D基全管理公司

解析：

正确答案”D“，你的答案《无》

基金销售机构是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构。

59（单选题）是指通过受教育者自身以外的力量。

对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

A职业道德B道德C职业道德教育D职业道德修养

解析：

正确答案”C“，你的答案《无》

职业道德教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范.职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

60（单选题）投资者通过向（）申购和赎回基金份额实现对开放式基金的买卖。

A证券交易所B商业银行C基金管理人的直销中心D基金托管人

解析：

正确答案”C“，你的答案《无》

开放式基金的申购和赎回可以通过基金管理人的直销中心与基金销售币代理人的代销网点进行。

61（单选题）关于LOF的交易规则，不正确的是（）。

A涨跌幅限制为5%B申报价格最小变动单位为0.001元C上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值D买入申报数量为100份或其整数倍

解析：

正确答案”A“，你的答案《无》

涨跌幅限制为10%.

62（单选题）针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法不包括（）。

A缘故法B介绍法C识别法D陌生拜访法

解析：

正确答案”c“，你的答案《无》

针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。

63（单选题）证券投资基金起源于（）的投资信托公司.

A英国B美国C法国D荷兰

解析：

正确答案”A“，你的答案《无》

证券投资基金起源于英国的投资信托公司。

64（单选题）我国开放式股票基金的申购采用（）

A已知价法B未知价法C账面价值法D估计价值法

解析：

正确答案”B“，你的答案《无》

我国开放式股票基金的申购采用金额申购、未知价法,此题选B

65（单选题）相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为（）。

A销售合规性风险B投资合规性风险C信息披露合规性风险D反洗钱合规性风险

解析：

正确答案”A“，你的答案《无》

基金管理人的销售环节是基金市场竟争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险.

66（单选题）在整个基金的运作中，（）实际上处于中心地位

A投资者B基金托管人C基金监管机构D基金管理人

解析：

正确答案”D“，你的答案《无》

基金管理人是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心作用.

67（单选题）长期以来，我国居民的主要理财方式是（）。

A投资B货币储蓄C保险D股票

解析：

正确答案