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货币银行学大纲
货币银行学大纲
《货币银行学》
课程编号:
课程名称:
货币银行学
英文名称:
MonetaryBanking
课程类型:
专业基础课
总学时数:
54讲课学时:
54实验学时:
学分:
3
一、课程目的及要求:
1、掌握货币、信用、银行、金融市场的基本概念,以及相关的货币理论、银行理论;2、熟悉现代金融制度下的各种信用形式、信用工具、以及各种金融市场和银行的融资方式
和业务;
3、在掌握相关金融知识和金融原理的基础上,能理解现实经济生活中的金融现象和金融问题。
对国家的宏观经济政策、金融政策要有一定的判断力。
二、该课程在本专业的作用及与其他学科的衔接:
货币银行学不仅是金融学专业的专业基础课程,同时也是管理学、市场营销学、会计学、国际贸易等专业的专业基础课程;经济类、管理类专业的学生都要掌握一定的金融理论和金融知识。
三、课程的教学内容与教学要求:
第一章货币与货币制度
一、教学目的和要求
通过学习,掌握货币的质和量的规定性,掌握货币职能、货币制度的定义、要素、类型。
二、教学内容
(一)货币质的规定性
(二)货币量的规定性
(三)货币的职能
1、价值尺度职能2、流通手段职能3、贮藏手段职能4、支付手段职能5、世界货币职能
(四)货币制度及其演变
1、货币制度的构成要素:
货币金属、货币单位、货币的铸造、发行和流通程序和准备制度。
货币制度的演进:
金属货币制度(银本位、金银复本位、金本位)和不兑现的信用货币制度。
2、我国的货币制度
3、我国港澳台地区的货币制度
4、国际货币制度
三、重点和难点
应重点掌握货币的本质,货币制度的定义和要素、本位币与辅币、银行券与纸币、无限法偿与有限法偿的含义对比、格雷欣法则的内容,难点是货币层次的划分、信用货币是否具有货币的五项职能,信用货币下纸币的发行流通、准备制度。
第二章信用、利息与利率
一、教学目的和要求
通过学习,掌握信用、信用制度概念和主要信用形式,信用的特征、职能,信用工具的含义和类型。
掌握利息、利率的概念、利率分类及相关计算,利率决定的有管理论,我国的利率市场化改革。
二、教学内容
(一)信用概述
1、信用
2、信用特征和职能
3、信用制度
4、各种信用形式:
商业信用、银行信用、国家信用、消费信用、国际信用
(二)信用工具
1、信用工具的定义、分类。
2、几种典型的信用工具:
票据(商业票据、银行票据和支票)、信用卡、股票和债券的定义、分类、特点和实例。
3、信用工具的特点:
偿还性、流动性、风险性、收益性及其关系。
4、信用工具的价格
5、金融衍生工具。
(了解)
(三)利息和利率
1、利息的本质
2、利息率及其分类
3、利率决定理论(略)
古典储蓄投资理论、凯恩斯流动偏好理论、可贷资金理论、IS-LM模型、IS—LM-BP模型。
4、我国利率市场化(略)
三、重点和难点
应重点掌握信用、信用工具的定义、比较不同信用形式,不同信用工具的特点,信用工具的特征,利息的定义和本质、利率的相关计算(计算利息、本利和、终值和现值)
难点是理解信用工具中商业票据和银行票据的分类,如银行承兑汇票。
第三章金融市场
一、教学目的和要求
通过学习,掌握金融市场的概念、特征、分类、构成要素、功能和金融市场的发展。
掌握货币市场、资本市场及其子市场的概念、特征、市场要素。
二、教学内容
(一)金融市场概述
1、金融市场概念
2、金融市场的分类
第四章金融机构
一、教学目的和要求
通过学习,掌握金融机构的概念、分类、功能,发展趋势;西方和我国的金融体系,及国际金融机构。
二、教学内容
(一)金融机构概述
1、金融机构
2、金融机构的功能
存、贷款功能;经纪和服务功能;承销功能;咨询和信托功能。
3、金融机构的分类
4、西方国家金融机构体系
(二)中国的金融机构
1、旧中国的金融机构
2、新中国金融机构的建立与演变
3、中国金融机构体系的现状
中国的金融机构体系是以中国人民银行、银监会、证监会、保监会为领导,以商业银行为主体,多种金融机构并存,分工协作的多种金融机构体系格局。
(1)中国人民银行
(2)中国银行业监督管理委员会
(3)中国证券监督管理委员会
(4)中国保险监督管理委员会
(5)商业银行
(6)政策性银行:
国家开发银行
中国进出口银行
中国农业发展银行
(7)非银行金融机构:
保险公司、信托投资公司、证券机构、金融租赁公司、企业集团财务公司、农村信用合作社、投资基金
(8)外资金融机构
(9)台湾和香港地区的金融机构
(三)国际金融机构
1、国际货币基金组织http:
//www.imf.org/
2、世界银行集团http:
//www.worldbank.org/
(1)世界银行
(2)国际金融公司(3)国际开发协会(4)多边投资担保机构
(5)国际投资争端解决中心
3、国际清算银行http:
//www.bis.org/
4、区域性金融机构
(1)亚洲开发银行http:
//www.adb.org/
(2)非洲开发银行http:
//www.afdb.org/
三、重点和难点
重点掌握金融机构的概念、功能和分类,我国目前金融机构体系(一句话概括),我国金融监管机构、政策性银行有哪些,职能分别是什么。
比较英、美、日和我国金融机构体系的异同及差距。
从其创立与发展、宗旨、组织机构、资金来源、资金运用等方面了解国际金融机构,特别是IMF和IBRD。
第五章商业银行
一、教学目的和要求
通过学习,了解商业银行产生和发展的历史背景、形成途径、经营模式;掌握商业银行的性质、职能、组织制度,各类业务以及,商业银行经营管理的原则。
二、教学内容
(一)商业银行概述
1、商业银行的产生与发展
2、商业银行的性质
3、商业银行的职能
信用中介、支付中介、信用创造、信息中介、金融服务。
4、商业银行的组织制度
(二)商业银行业务
1、商业银行的负债业务2、商业银行的资产业务3、商业银行的中间业务
4、商业银行的国际化
(三)商业银行的经营管理
(四)中国商业银行的改革(了解)
三、重点和难点
重点是商业银行的性质、职能、资产负债业务及商业银行的经营管理原则。
难点是商业银行经营管理的三项原则之间的协调;资产负债管理理论
第六章中央银行
一、教学目的与要求
通过本章内容的学习,简单了解中央银行产生的经济背景及其发展状况;着重掌握中央银行的性质和职能;对中央银行的独立性问题可以引发自己的思考。
二、教学内容
(一)中央银行的产生和发展
(二)中央银行的性质、职能和独立性问题
1、中央银行的性质
2、中央银行的职能(重点)
(1)发行的银行
(2)政府的银行(3)银行的银行
3、中央银行的独立性问题
(三)中央银行的支付清算
三、重点和难点
重点是中央银行的性质和职能,以及中央银行的支付清算;难点是中央银行的独立性问题。
第七章货币需求
一、教学目的与要求
通过本章内容的学习,掌握货币需求的含义和分类;对各种货币需求理论有初步认识。
二、教学内容
(一)货币需求概述
1、货币需求的含义
2、货币需求的分类
(1)微观货币需求和宏观货币需求
(2)名义货币需求和实际货币需求
3、货币需求和资金需求
(二)货币需求理论
1、古典经济学派的货币需求理论
货币金属论;货币数量论;费雪地现金交易说;剑桥学派的现金余额说
2、马克思的货币需求理论:
M=PT/V
3、凯恩斯学派和后凯恩斯学派的货币需求理论
凯恩斯的流动性需求理论。
4、货币主义的货币需求理论
5、对货币需求理论的综合评析
(三)货币需要量的测算
三、重点和难点
应重点掌握货币需求量的含义和分类,着重理解现金交易方程式、现金余额方程式和凯恩斯的流动性需求理论。
难点在于各种货币理论和货币需要量的测算。
第八章货币供给
一、教学目的与要求
通过本章学习了解货币供给的含义,对货币供给理论只需要简单了解即可;重点掌握货币供给的形成机制、货币供给的运行机制、货币供给的决定机制和货币供给的调控机制。
二、教学内容
(一)货币供给及其理论
(二)货币供给的形成机制
(三)货币供给的运行机制
1、现金运行机制
2、原始存款和派生存款
3、存款货币的创造与消减过程
4、存款货币创造在量上的限制因素
(四)币供给的决定机制
1、由存款派生引出的货币供给模型
2、基础货币“质”和“量”的规定性
3、基础货币变动与中央银行控制
4、货币乘数
(五)货币供给的调控机制
(六)货币供给与相关经济范畴的联系(略)
三、重点和难点
本章知识点比较多,重难点也较多。
应重点掌握货币供给的形成机制、运行机制、决定机制,要明确区分原始存款和派生存款,要熟悉存款货币的创造和消减过程,要明确基础货币、货币乘数和货币供给量之间的关系。
第十章通货膨胀和通货紧缩
一、教学目的和要求
通过本章学习,正确认识通货膨胀和通货紧缩这两种经济现象。
要正确认识通货膨胀的含义、类型、度量及其可能产生的效应;可以分析通货膨胀的成因,并能提出一些治理措施;理解通货紧缩的含义和分类。
二、教学内容
(一)通货膨胀的一般理论
1、通货膨胀的含义
通货膨胀是指在纸币流通的条件下,流通中的货币量超过实际需要所引起的、普遍的、明显的、持续的货币贬值、物价上涨的经济现象。
2、通货膨胀的类型
(1)需求拉动型、成本推进型、结构型、混合型、财政赤字型、信用扩张型、国际传播型
(2)开放型、抑制型、
(3)爬行式膨胀、跑马式膨胀、恶性通货膨胀
3、通货膨胀的度量
4、通货膨胀的效应
(二)通货膨胀的成因与治理
(三)通货紧缩的一般理论
1、通货紧缩的含义2、通货紧缩的分类3、通货紧缩的理论
(四)通货紧缩的成因与治理
1、通货紧缩的成因2、通货紧缩的治理
三、重点和难点
应重点掌握通货膨胀的含义和度量方法、认识通货膨胀的类型和成因、掌握通货紧缩的含义和类型。
难点在于通货膨胀的成因和治理。
第十一章货币政策调控
一、教学目的与要求
通过本章内容的学习明确货币政策的含义、货币政策的目标体系(最终目标、中介目标);掌握一般性货币政策工具;熟悉货币政策的传导机制和时滞。
二、教学内容
(一)货币政策及其目标
1、货币政策的含义及其构成要素
2、货币政策的最终目标
3、货币政策的中介指标
(二)货币政策工具
1、一般性货币政策工具
2、选择性货币政策工具
3、其他货币政策工具
(三)货币政策的传导机制和时滞
(四)货币政策有效性及其理论
(五)中国货币政策的实践
(六)开放条件下货币政策的国际协调(略)
三、重点与难点
重点在于货币政策的含义和最终目标、中介目标,一般性货币政策工具,货币政策的传导机制和时滞效应。
难点在于货币政策最终目标相互之间的矛盾与统一,一般性货币政策工具的作用机理和效果,以及三者之间的比较。
四、课程教材及主要参考资料
教材
曹龙骐.《金融学》(第二版).高等教育出版社.2006年7月。
主要参考资料
[1]李敏.《货币银行学》.上海复旦大学出版社.2005年。
[2]黄达著.《金融学》.中国人民大学出版社.2003年。
[3]朱新蓉.《金融概论》.中国金融出版社.2003年。
五、考核方式与评价结构比例:
考核方式:
闭卷
评价结构比例:
期末考试成绩占60%,期中考试成绩占20%;平时成绩占10%;
六、教学时数分配:
章次
一
二
三
四
五
六
七
八
九
十
十一
学时
6
5
7
4
6
6
2
6
0
2
4
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