保险经纪服务合同协议书范本 标准.docx
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保险经纪服务合同协议书范本标准
编号:
_____________
保险经纪服务合同
甲方:
________________________________________________
乙方:
___________________________
签订日期:
_______年______月______日
甲方(委托方):
乙方(受托方):
根据《中华人民共和国采购法》、《中华人民共和国保险法》的有关规定,甲乙双方本着平等自愿、诚实信用的原则,经友好协商,就甲方委托乙方提供保险经纪服务达成如下协议:
1.甲方同意由乙方担任其保险经纪人,乙方同意为甲方提供保险经纪服务。
2.乙方同意在本协议有效期内根据甲方要求提供下列服务:
2.1根据甲方的具体需求,设计保险方案;
2.2按照“基于投保人的利益”的原则,协助甲方就保险条款、费率、优惠条件、后期服务等制定细则及标准,并负责追踪落实;
2.3协助甲方与保险公司签订保险服务合同;
2.4根据合同条款,协助在甲方办理投保手续保全及结算事宜;
2.5协助甲方及保险公司解答在实际操作中遇到的问题;
2.6在发生引致保险索赔争议或需要乙方处理的事件发生时,提出处理建议,协助被保险人准备相关文件,在授权范围内代表被保险人与保险公司进行谈判,全程处理相关事宜;
2.7根据甲方授权全程监督保险公司投保流程、保险价格、服务承诺、理赔服务进程并定时将情况报告甲方;
2.8与保险公司、被保险人及其他关系方沟通协调。
3.乙方责任:
乙方受甲方委托通过方案设计、保险政策咨询、保单事后服务于稽查、保险信息统计分析等工作,确保投保使用的保险费率不高于合同规定,享受的保险服务不低于合同的规定,并根据合同执行出现的情况,及时向甲方提供建议,以确保甲方利益的最大化。
具体内容如下:
1
3.1在履行协议过程中,忠实维护甲方的合法权益,在政策许可的范围内争取最合理费率;
3.2负责提供甲方及投保人对保险业务及政策的咨询;
3.3根据保险合同约定的投保险种及价格审核保单,如有差错,及时督促保险公司纠正并定时报告甲方;
3.4监督保险公司按照服务承诺认真履行合同。
在收到关于保险服务质量投诉的3个工作日内,对保险公司的反应进行监督,督促其在最短的时间内尽快查处并做出书面答复。
超过3个工作日内没有弥补缺陷,乙方将协助投保人按照合同的约定,采取必要的补救措施以保证投保人的合法权益;
3.5承保:
乙方负责审核甲方提交的用于投保的资料完整无误,并在投保的T+5个工作日内督促保险公司提供保单电子影像,T+10个工作日内提供保险合同及发票;
3.5保全:
乙方负责协助甲方审核保全资料,并在确认完整的情况下督促保险公司在T+7个工作日内完成保全变更;
3.6理赔:
乙方负责协助甲方审核被保险人所提交理赔资料的完整性,并在收到理赔的T+20个工作日内督促保险公司完成理赔审核工作,T+3个工作日内完成理赔划款工作;
3.7在当前保单结束前的一个月,撰写下一年度保险调整建议书给甲方,征得甲方同意后负责落实;
3.8由于乙方的重大过错,给甲方造成的直接经济损失,乙方负担赔偿责任。
4.甲方责任:
4.1本协议生效后,甲方负责协调原有保险公司直办业务的归口管理;
4.2向乙方提供与委托事项有关的信息与资料,在乙方办理营业资格过程中给予必要的协助;
4.3指定专人协助乙方开展相关工作;
4.5当需要由乙方协助处理的事件发生时,尽快通知乙方。
5.保密条款:
除非下列情况,甲、乙双方在执行本协议过程中均有义务为对方的机密或对方提供的文件、资料等非公开信息或与对方业务有关的信息保密,不得向第三方透露或用于与本协议无关的目的:
5.1告知负责执行本协议内容的双方相关工作人员;
5.2应法律或司法管辖要求而提供;
5.3经另一方书面同意。
5.4本协议终止时本条款继续有效一年。
6.函件:
发送对方的重要函件应以书面形式送达或邮寄方式寄至对方办公地址,邮寄函件通常被认为在发出后7个工作日内寄达对方。
7.争议的解决:
甲乙双方就执行本协议发生的争议,应通过友好协商解决。
如协商无效,可向乙方所在地仲裁委申请仲裁。
8.协议期限:
8.1本协议自双方签章之日起生效,有效期为壹年,自年月日时至年月日时止。
在本协议有效期内投保的保险单,乙方需继续提供所有服务,直至保险单约定的保险期限结束。
8.2本协议有效期内,任何一方欲提前解除本协议,应提前30天书面通知另一方,并妥善处理善后事宜。
8.3在协议有效期内,如有未尽事宜,经双方协商可对本协议条款予以补充或修订,补充协议与本协议具同等法律效力。
9.保险经纪授权委托书
依据本协议,甲方应向乙方提供保险经纪授权委托书,以备乙方为甲方安排保险时使用。
授权委托书的内容请见附件一:
《保险经纪授权委托书》。
双方联系人
甲方联系人姓名:
邮箱:
联系方式
乙方联系人姓名:
邮箱:
联系方式
10.本协议一式四份,甲乙双方各持二份,具有同等法律效力。
甲方签章:
乙方签章:
年月日
签订合同有哪些注意事项
一、核实确认对方当事人的主体资格
1、合同对方为自然人:
核实并复印、保存其身份证件(勿以名片代之),确认其真实身份、行为能力及资信状况,最好是以钱款两清的方式来交易,以避免风险。
2、合同对方为法人:
(1)到当地工商部门查询其工商注册资料并实地考察其公司情况,确定其真实性;特别注意营业执照上的公司名称,上对方名称和企业营业执照上的名称保持一致,还应注意公司的样章的名称和营业执照上的一致。
(2)一般而言,合同上会要求有企业法定代表人的签字,在此应确认在此处签字的人的身份,如果不是法定代表有人,则应特别注意该人员是否有公司或法定代表人的授权委托书,并且应把授权委托书、合同书及个人的身份证明放在一起保管,以保证签订合同的有效性。
(3)应注意签约方的资信状况,以保证合同的有效履行。
(4)签订合同必须加盖对方单位公章、合同专用章。
3、合同对方为“其他组织”:
(1)对方当事人为个人合伙或个人独资企业,核对营业执照登记事项与其介绍情况是否一致;由合伙人及独资企业经办人签字盖公章。
(2)法人筹备处:
确认经办人身份及股东身份,加盖法人筹备处和股东公章。
4、合同对方除加盖公章、私章外,要亲笔签名。
(1)在履行合同的过程中涉及到对方人员签字的地方(如验收单上)都要注意签字方的身份,是否具有合法的授权委托书,否则签字可能会变为个人的行为,最好在涉及到对方签字的地方都加盖公司的印章加以确认。
5、合同主体的考察方法
(1)、签约对方的主体资格签约对方为企业时,则应注意企业下属部门,如企业各部、科、室等是不具备主体资格,不能签约的,如果签订了这样的合同可能会因为主体不适格而被认定无效;而企业的分支机构,如分厂、分公司、办事处等,则应看其是否具有对外开展业务资格(是否有授权)?
是否有非法人营业执照?
如果有授权或非企业法人营业执照才有签订合同的资格,对分公司、分厂、办事处的审查,除审查分支机构的履约能力外,还应审查公司的履约能力的情况,因为在分支机构无力承担责任的情况下,公司还应承担补充责任。
看注册资本,是否与拟签合同标的额相称,如差别较大,则可能风险也较大,应加以注意;看企业经营范围,看拟签合同业务是否在经营范围内,不是,风险也较大;看企业的工商年检是否通过了工商部门年度检验,如果没有,则签定合同时风险也会较大。
除以上的方式以外,还应依据营业执照中记载的情况,对公司的办公地点、人员、固定资产等进行实地考察和确认。
(2)、要核实对方资信情况在审核了对方的主体资格,没有问题后,则应核实签约对方的资信。
核实资信的方式与签约对象是新客户还是老客户,有很大的区别,如果是老客户,则可以考虑与其签合同,但要核对其之前的履约的情况,如履约情况差,一般不能再与其签合同,既使签,也只能同时履行合同,既交货的同时付款的合同。
如果交货期较长,则应要求对方先支付一定的履行保证金,并要求在交货的同时付清全部货款;对核对履约记录情况后,如履约情况一般或履行情况良好,则应考察其资信证明文件,除了交货的同时付款以外的合同,一般应要求对方提供资信证明文件,资信证明文件一般包括企业简介,营业执照,效益情况,税务证明,银行信用等级证明以及单位的基本情况等资信证明资料;同时可以通过了解对方客户的评价,调取工商资料等其它手段核实对方所提供的资信证明情况,同时还可以对公司的注册资本情况、会计资料、股东等进行核实,最后依据对方的资信情况确定是否应签合同或签什么样的合同。
对于新客户除了交货的同时付清款的合同外,一般应要求对方提供资信证明材料,并实地进行考查,在确认有良好资信及履约能力后再与之签定合同,如果在此过程中能让对方提供履约担保则会极大的减少风险。
二、合同形式:
1、合同的形式有书面形式、口头形式和其他形式。
除了交货的同时负款的合同外,一般应以书面的形式签定合同,在以信件和数据电文(包括电报、电传、传真、电子数据交换和电子邮件)等形式签定合同时一定要要求以书面的形式做最后的确认,以避免双方在履行过程中发生分歧。
当然如果当事人未采用书面形式但一方已经履行主要义务,对方接受的,该合同是成立并有效的,但这样的行为会给企业带来许多不必要的风险和麻烦,应当尽量的避免;
2、采用口头、信件、数据电文形式订立合同的,必须签订确认书并盖章签字;
3、倒签合同要标明合同背景。
三、合同的必备条款要具体、明确:
1、当事人名称须真实、一致;
2、合同标的、数量、质量、价款、包装方式要具体、明确;
3、注意验收方法、程序和时间;
4、履行方式须具体:
交货方式、结算方式;
5、履行期限须确定某一时间点或时间段;
6、尽量明确本司所在地为合同履行地;
7、违约责任要量化为违约金或确定违约赔偿金的计算方法;
8、解决争议办法为协商、诉讼,约定由本司所在地法院管辖或广州仲裁委员会仲裁。
四、订约前的合同义务:
1、尽协助、通知义务;
2、订约时获取的对方商业秘密,不得泄露和使用。
3、对公司开出的授权委托书、介绍信、盖章的合同书等授权性文件要跟踪管理,出具时应标明合同对方名称及授权范围、有效期限,业务结束要及时收回。
业务人员离职要及时收回上述文件,无法收回的及时以书面形式通知相关单位并做证据保全。
发现业务人员在委托授权终止后仍以本司名义签订合同的,及时确定是否追认;不予追认的要以书面形式通知对方并进行证据保全。
必要时要求警方介入,追究其刑事责任。
4、遇有重大误解、显失公平、受欺诈、胁迫、乘人之危订立的合同,及时收集保全证据,在除斥期间内行使撤销权(即一年)。
5、合同签订后,合同原件须交公司统一保管。
6、合同内容不得损害社会公共利益、不得恶意串通损害国家、集体、第三人的利益,不得含有造成对方人身伤害或因故意及重大过失造成对方财产损失的免责条款。
五、签定合同时还应注意到重要细节
1、保留好营业执照复印件、法定代表人身份证明、授权委托书、身份证复印件等有关可以证明身份的材料;
2、盖公章时一定要清晰;
3、合同中有修改的地方一定要签字盖章确认;
4、无合同不交易
经济形势变化导致部分企业不能正常履约,少数企业会利用企业之间合同手续上的欠缺逃避违约责任。
完备的书面合同对于保证交易安全乃至维系与客户之间的长久关系十分重要。
建议您尽可能与客户签署一式多份的书面合同,保持多份合同内容的完全一致并妥善保存。
5、有行动必留痕
妥善保管对于证明双方之间合同具体内容具有证明力的下述资料:
与合同签订和履行相关的发票、送货凭证、汇款凭证、验收记录、在磋商和履行过程中形成的电子邮件、传真、信函等资料。
在合同履行过程中双方变更合作约定,包括数量、价款、交货、付款期限的,也要留下书面凭证。
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