尔雅个人理财规划期末.docx
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尔雅个人理财规划期末
一、单选题(题数:
50,共 50.0 分)
1
世界货币组织一个基金会预测中国养老保障缺口为()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
7万亿
∙
∙B、
9万亿
∙
∙C、
11万亿
∙
∙D、
13万亿
∙
窗体底端
正确答案:
B 我的答案:
B
2
关于个人家庭理财的意义说法错误的是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
促进亿万家庭经济的健康运行,人际关系幸福美满。
∙
∙B、
家庭金融资源配置的合理节约,对提高整个社会的经济效益也大有好处。
∙
∙C、
对国家没有意义
∙
∙D、
造福亿万家庭的金融生活,促进其知识增强,技能提高,效益改善。
∙
窗体底端
正确答案:
C 我的答案:
C
3
以下说法不正确的是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
央行通过货币政策,财政部通过财政政策,都可以给“宏观经济”安上闸门,进而调控经济
∙
∙B、
宏观调控的双子星座,分别是中央银行执行的货币政策和财政部掌控的财政政策
∙
∙C、
宏观调控的双子星座,只能综合采用
∙
∙D、
宏观经济的协调、稳定发展,表现为社会总需求与社会总供给的平衡
∙
窗体底端
正确答案:
C 我的答案:
C
4
货币金融管理的最高机构是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
中央
∙
∙B、
邮储
∙
∙C、
央行
∙
∙D、
发改委
∙
窗体底端
正确答案:
C 我的答案:
C
5
我国人均GDP大约多少余美元?
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
800.0
∙
∙B、
1000.0
∙
∙C、
2000.0
∙
∙D、
5000.0
∙
窗体底端
正确答案:
B 我的答案:
B
6
关于可转债获益方式,说法不正确的是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
持有到期获得票面利率,直接在交易所买卖可转债获差价,通过转股实现套利
∙
∙B、
可转债具有不确定的债券期限,不能够为投资者提供稳定的利息收入和还本保证
∙
∙C、
可转债是一种可以转换的债券,它首先是一种债券,因此可转债有固定收益债券的一般性质
∙
∙D、
有些可转债还附加了利息补偿条款,如果赶上加息,其收益率也会做相应调整
∙
窗体底端
正确答案:
B 我的答案:
B
7
关于注册会计师的特点,以下说法正确的是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
比金融理财师通过率高
∙
∙B、
职业风险小
∙
∙C、
注册会计师考试为5门课
∙
∙D、
中国注册会计师考试始于1993年
∙
窗体底端
正确答案:
D 我的答案:
D
8
自动转存体现的储蓄的什么优点?
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
实惠性
∙
∙B、
稳定性
∙
∙C、
方便性
∙
∙D、
灵活性
∙
窗体底端
正确答案:
C 我的答案:
C
9
市场利率高于债券的票面利率,债券的实际价格就要()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
上升
∙
∙B、
不变
∙
∙C、
下降
∙
∙D、
不确定
∙
窗体底端
正确答案:
C 我的答案:
C
10
投资第一目标是什么?
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
保值
∙
∙B、
升值
∙
∙C、
树立理财观
∙
∙D、
保证心态
∙
窗体底端
正确答案:
A 我的答案:
A
11
关于金融理财目前存在的缺陷,说法不正确的是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
严格分业经营,诸多大型金融产品无法推出
∙
∙B、
理财从业人员短缺,质量不高,知识不全面
∙
∙C、
个人理财产品过多,难以抉择
∙
∙D、
理财的相关理论研究,尚有严重缺陷,研究人员严重缺乏
∙
窗体底端
正确答案:
C 我的答案:
C
12
十七大报告中指出,财产性收入目前占比多少?
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
.01
∙
∙B、
.02
∙
∙C、
.05
∙
∙D、
.08
∙
窗体底端
正确答案:
B 我的答案:
B
13
注册会计师单科的通过率约为()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
.05
∙
∙B、
.1
∙
∙C、
.2
∙
∙D、
.3
∙
窗体底端
正确答案:
B 我的答案:
B
14
和存折类似,需先存钱后消费,且利息一般按活期利率计算的是什么卡()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
贷记卡
∙
∙B、
借记卡
∙
∙C、
准贷记卡
∙
∙D、
信用卡
∙
窗体底端
正确答案:
B 我的答案:
B
15
老人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构,使用权继续保留居住到()为止。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
死亡
∙
∙B、
子女成年
∙
∙C、
子女婚嫁
∙
∙D、
10年
∙
窗体底端
正确答案:
A 我的答案:
A
16
90年代后期,澳、法、德等发达国家的CFP发展迅速,平均年增长率超过()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
.4
∙
∙B、
.5
∙
∙C、
.6
∙
∙D、
.7
∙
窗体底端
正确答案:
A 我的答案:
A
17
以下说法错误的是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
投资理财、赚钱花钱已经成为社会热点话题。
∙
∙B、
股民已经达到上亿人士。
∙
∙C、
理财书籍旺销,理财知识大普及,引起社会极大关注。
∙
∙D、
但是理财观念已经深入人心
∙
窗体底端
正确答案:
D 我的答案:
D
18
下列说法错误的是()。
(1.0分)
0.0 分
窗体顶端
∙A、
家庭理财中投资是为了增加收入
∙
∙B、
投资须符合法律规定
∙
∙C、
丁克家庭不用为养老付出心血和金钱
∙
∙D、
丁克家庭只需规划养老生活就可以了
∙
窗体底端
正确答案:
D 我的答案:
C
19
基金这种投资方式被喻为什么?
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
千里马
∙
∙B、
猪
∙
∙C、
羊
∙
∙D、
牛
∙
窗体底端
正确答案:
A 我的答案:
A
20
理财是一种全面的人生规划,首先必须要做的是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
设定理财目标
∙
∙B、
购买养老保险
∙
∙C、
筹措资金
∙
∙D、
购置住房
∙
窗体底端
正确答案:
A 我的答案:
A
21
中国的股民数量达到()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
3000万
∙
∙B、
5000万
∙
∙C、
8000万
∙
∙D、
超过1亿
∙
窗体底端
正确答案:
D 我的答案:
D
22
“房子养老”的缺陷不包括()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
现行法律尚有众多缺陷
∙
∙B、
具体操作繁杂
∙
∙C、
时期过短
∙
∙D、
联系面众多
∙
窗体底端
正确答案:
C 我的答案:
C
23
下列说法错误的是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
美国金融理财师年薪达到20万美元,属于金领人才。
∙
∙B、
美国第十三任联邦储备委员会主席艾伦·格林斯潘当主席之前就是金融理财师,每年薪水上百万。
∙
∙C、
香港的金融理财师年薪可以达到50万港币。
∙
∙D、
中国的金融理财师年薪可达7万
∙
窗体底端
正确答案:
D 我的答案:
D
24
关于理财规划师素质,不正确的是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
当客户的财务目标无法实现的时候,理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突
∙
∙B、
客户有隐私权
∙
∙C、
理财师有义务为客户保密
∙
∙D、
理财规划师的职业道德准则因人而异
∙
窗体底端
正确答案:
D 我的答案:
D
25
下列关于全过程理财规划说法错误的是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。
∙
∙B、
理财师和客户共同确定理财目标体系。
∙
∙C、
最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案
∙
∙D、
对运营中问题不予以解决。
∙
窗体底端
正确答案:
D 我的答案:
D
26
遗产规划主要内容是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
遗嘱和整套避税措施
∙
∙B、
捐赠遗产
∙
∙C、
尊重子女意愿
∙
∙D、
遗产分配公平
∙
窗体底端
正确答案:
A 我的答案:
A
27
下列说法错误的是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
房产反置换是出售或出租市区小房旧房,换购市区的大房新房,改善晚年的生活居住条件。
∙
∙B、
房产反置换适用于货币有节余但对现在住房条件不很满意的老人。
∙
∙C、
郊区的自然环境适于老年人居住
∙
∙D、
可以减轻大城市已老化的人口年龄结构,对城市人口无影响。
∙
窗体底端
正确答案:
D 我的答案:
D
28
以下哪项是制定个人生涯规划时遵循的原则?
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
明确性
∙
∙B、
清晰性
∙
∙C、
稳定性
∙
∙D、
抽象性
∙
窗体底端
正确答案:
B 我的答案:
B
29
以下哪项不在“4E”的职业要求之列?
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
教育
∙
∙B、
考试
∙
∙C、
经验
∙
∙D、
理念
∙
窗体底端
正确答案:
D 我的答案:
D
30
银行的各类资产中,占比最大的是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
贷款性资产
∙
∙B、
存款利息
∙
∙C、
存款
∙
∙D、
贷款利息
∙
窗体底端
正确答案:
A 我的答案:
A
31
以下哪项是典型的第三方理财机构?
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
金融保险机构
∙
∙B、
个人家庭
∙
∙C、
理财事务所
∙
∙D、
基金管理公司
∙
窗体底端
正确答案:
C 我的答案:
C
32
什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币,成了永远抛售不出的蚀本货()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
专拣便宜货
∙
∙B、
犹豫不决,贻误战机
∙
∙C、
欲望无止
∙
∙D、
盲目跟风
∙
窗体底端
正确答案:
A 我的答案:
A
33
以下哪项投资不太合理?
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
20岁时办理寿险
∙
∙B、
购买基金
∙
∙C、
50岁左右时考虑购买多项社保
∙
∙D、
购买股票
∙
窗体底端
正确答案:
A 我的答案:
A
34
以下哪种职业的福利待遇最好?
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
外企职工
∙
∙B、
公务员
∙
∙C、
小贩
∙
∙D、
民企职工
∙
窗体底端
正确答案:
B 我的答案:
B
35
以下哪项属于社会关系资源?
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
可以援引的人际关系
∙
∙B、
素养
∙
∙C、
信念
∙
∙D、
技能
∙
窗体底端
正确答案:
A 我的答案:
A
36
以下哪项不属于债务计划的内容?
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
总体债务规模
∙
∙B、
债务成本
∙
∙C、
还债时间
∙
∙D、
债务体系
∙
窗体底端
正确答案:
D 我的答案:
D
37
以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号?
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
60岁前养房,60岁后房养老
∙
∙B、
60岁前抵押贷款买房,长期生活居住
∙
∙C、
60岁后反向抵押贷款,晚年用房养老
∙
∙D、
60岁后卖房投资,晚年用票子养老
∙
窗体底端
正确答案:
D 我的答案:
D
38
以下哪项不属于存款好习惯?
()(1.0分)
0.0 分
窗体顶端
∙A、
强迫自己存定期储蓄
∙
∙B、
尽早还清银行贷款
∙
∙C、
多办几张信用卡
∙
∙D、
定期从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户,2-3个月后,增加每次取出额
∙
窗体底端
正确答案:
C 我的答案:
D
39
下列关于资产租换的说法错误的是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
租出现居住大房租进小房
∙
∙B、
用房租差价养老
∙
∙C、
可以免除现在出售房屋,日后房价上涨遭受损失
∙
∙D、
日后不可以对住房再做处理,包括抵押贷款等。
∙
窗体底端
正确答案:
D 我的答案:
D
40
“以房养老”模式推出所要具备的条件不包括()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
强大理论研发体系的形成与支撑
∙
∙B、
抑制众多新型金融保险产品的形成
∙
∙C、
舆论广泛宣传倡导,社会各界对此形成共识并积极参与
∙
∙D、
国家相关法律法规的新建、变革与完善
∙
窗体底端
正确答案:
B 我的答案:
B
41
个人拥有丰富的经济金融资源并较快增长,其原因不包括()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
个人收入总量急剧增长,家庭金融资产数量庞大
∙
∙B、
个人收入总量及拥有经济金融资源急剧增长
∙
∙C、
国民收入分配向个人倾斜,个人收入占国民收入比重大幅上升
∙
∙D、
金融投资理念不成熟,居民不愿意接受理财服务
∙
窗体底端
正确答案:
D 我的答案:
D
42
以下哪项不是理财目标?
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
赚钱赢利
∙
∙B、
获得他人认可
∙
∙C、
防避风险
∙
∙D、
个人事业有成
∙
窗体底端
正确答案:
B 我的答案:
B
43
以下说法不正确的是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
目前,银行发放的中长期贷款,实行的是逐年甚至逐月调整利率的计息方式,万一贷款利率调整,贷款买房的人就要从下一年度开始按照新的贷款利率还贷
∙
∙B、
近年来一般每年基准利率多采取的是上调27个基点,尽管只是一次次小幅调整,但积少成多,总体利息涨了不少
∙
∙C、
固定利率一般情况下都会低于现行利率,这其中低出来的部分就作为贷款者规避利率风险(未来利率上调)的代价
∙
∙D、
如果市场处于非加息周期甚至是处于降息周期,那么锁定住房贷款利率对银行有利
∙
窗体底端
正确答案:
C 我的答案:
C
44
以下哪项属于有形资源?
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
精力
∙
∙B、
货币
∙
∙C、
信息
∙
∙D、
知识
∙
窗体底端
正确答案:
B 我的答案:
B
45
解决人口老年化后养老问题的有效途径不包括()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
将住宅作为养老的重要资源
∙
∙B、
将优美的环境作为养老的重要资源
∙
∙C、
推出一种新型贷款,整贷整还
∙
∙D、
以子女资产做抵押
∙
窗体底端
正确答案:
D 我的答案:
D
46
金融大厦得以矗立的两大支柱是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
企业和家庭
∙
∙B、
银行和基金公司
∙
∙C、
个人和企业
∙
∙D、
家庭和个人
∙
窗体底端
正确答案:
A 我的答案:
A
47
以下哪一项不属于张老师总结的千万富豪们致富的原因?
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
心态决定习惯
∙
∙B、
习惯决定性格
∙
∙C、
态度决定一切
∙
∙D、
性格决定一生
∙
窗体底端
正确答案:
C 我的答案:
C
48
关于特色优势资源说法错误的是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
一个单位、个人、组织甚至是地区/国家,能够在社会中顺利生存,较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的,对社会十分重要的特色优势资源。
∙
∙B、
拥有这种别人很需要又没有的资源,就能在社会资源配置和交换中取得重要的地位和优势。
∙
∙C、
努力经营好自己拥有的知识技能,求得最大限度的价值实现。
∙
∙D、
努力经营好自己拥有资源的前提是获得自己的资源。
∙
窗体底端
正确答案:
D 我的答案:
D
49
测试投资者的风险承受能力,主要是在于什么?
()
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
测试基础资产有多少
∙
∙B、
测试投资人数有多少
∙
∙C、
测试投资时间有多长
∙
∙D、
测试投资地点在何处
∙
窗体底端
正确答案:
A 我的答案:
A
50
税收规划的内容不包括()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
退休需求分析
∙
∙B、
退休计划的类型
∙
∙C、
退休计划中的投资
∙
∙D、
退休后捐赠
∙
窗体底端
正确答案:
D 我的答案:
D
二、判断题(题数:
50,共 50.0 分)
1
社会总需求是货币购买力的总和,是由货币供给形成的。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
√ 我的答案:
√
窗体底端
2
金融保险机构理财的优势是理财人员知识技能很全面。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
× 我的答案:
×
窗体底端
3
对于家庭个人用财包括日常收支购买、生活费开销;子女抚养教育费用;子女结婚成家费用;购建住房用费;医疗保健;养老保障等用费。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
√ 我的答案:
√
窗体底端
4
有赌气行为的人买卖某种货币一定要首先建立投资资金比例。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
√ 我的答案:
√
窗体底端
5
理财规划师一般不会从事新闻媒体的工作。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
× 我的答案:
×
窗体底端
6
一般而言,债券的收益率和期限成反比。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
× 我的答案:
×
窗体底端
7
理财规划师对理财案例及客户提出的要求,首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
√ 我的答案:
√
窗体底端
8
任何人都拥有别人很需要又没有的资源。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
× 我的答案:
×
窗体底端
9
养成锻炼身体的好习惯,一是要有生命第一健康第一的意识,二是注意掌握一些相关的知识,三是要使自己有一个对身体应变机制,定期检查。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
√ 我的答案:
√
窗体底端
10
实际利率可以为零,可以为正数,但不可以是负数。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
× 我的答案:
×
窗体底端
11
北京市高收入家庭的户均总资产已经达到235.6万元,实物资产占66.2%,金融资产占43%。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
× 我的答案:
×
窗体底端
12
一个普通的三口之家,孩子读小学后应该继续请保姆。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
× 我的答案:
×
窗体底端
13
投资的收益和风险肯定是成正比的。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
× 我的答案:
×
窗体底端
14
对于“售房养老”,特定机构支付大量现金大规模收购住房,得到该住房的“虚拟产权”,没有风险。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
× 我的答案:
×
窗体底端
15
拥有特色资源的正确做法是了解自己拥有的资源,包括自身知识结构、精神状态、身体状态、创新意识、交往能力等,以及自己拥有资源的特点,了解哪些是自己能做好,他人难以具备的资源。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
√ 我的答案:
√
窗体底端
16
投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划,投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
× 我的答案:
×
窗体底端
17
个人生涯规划的原则是发掘自己,赶超社会。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
× 我的答案:
×
窗体底端
18
根据规定,使用任意类型银行卡进行消费结账即可享受最长50天免息还款期。
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理财规划一般只局限于向客户提供某种单一的金融产品。
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房产置换是指售出市内大房,换购市郊小房,差价款养老。
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银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融组成的有效配置、合理运用的角度,评析完善金融政策。
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“四二一”模式的出现不是“以房养老”模式推出的背景。
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遗产税避税的办法有将遗产提前作为礼物赠予继承人。
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教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。
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