银行业从业人员职业操守试题及答案.docx
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银行业从业人员职业操守试题及答案.docx
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银行业从业人员职业操守试题及答案
一、单选题
1、以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?
( )
选项:
A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定,透露任何客户资料和交易信息
B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为,可能侵犯客户隐私
C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息
D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。
在离职后,为了继续为客户提供服务,可以将客户信息带至新机构,在介绍新机构的产品与服务后,由客户自行选择是否购买其产品或服务
2、法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系,闻讯后立即告知该贸易公司,此行为违反了( )规定。
选项:
A.反洗钱
B.协助执行
C.内幕交易
D.监管规避
3、下列哪种行为是明显违反《银行业从业人员职业操守》的规定的( )。
选项:
A.银行从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议
B.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,但仍不按照内部流程进行必要的报告,默许甚至提供协助
C.银行从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议
D.银行从业人员不得利用其所在机构的资源,为自己的亲朋好友提供方便
4、根据《银行业从业人员职业操守》,银行业从业人员下列行为没有达到“风险提示”要求的是( )。
选项:
A.对产品特有的风险进行特别提示
B.提醒客户留意合约中的免责条款
C.因客户没有询问产品的不利方面,因此不介绍不利方面
D.对客户提出的问题,本着诚实信用的原则解答
5、银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利,以下没有违反这一原则的行为是( )。
选项:
A.监管人员对银行业金融机构进行现场检查时,该机构工作人员给予监管人员加班费
B.为现场检查的监管人员免费提供交通工具和通讯工具
C.为监管人员报销因现场检查支付的费用
D.为监管人员提供现场检查要求的文件
6、下列符合“守法合规”要求的做法包括( )。
选项:
A.遵守法律法规
B.遵守行业自律规范
C.遵守所在机构的规章制度
D.以上都应遵守
7、已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作,则团队的研究成果是否应当与其共享?
( )
选项:
A.不应当与其共享
B.该成员有权分享团队的研究成果,并可以将该成果带到工作岗位
C.可以与该成员分享成果,因为该成员目前仍是团队的一员
D.可以与其分享部分成果,但工作中应当处处提防该成员,不能再使其利用本团队资源增长工作经验
8、工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标,则该工作人员( )。
选项:
A.应当帮助同事隐瞒,以便增加银行销售额
B.不管该行为是否符合规定,与自己无关,不应当过问
C.应当及时提示、制止,并视情况向所在机构或有关部门报告
D.应当立即向监管部门检举该同事的违规行为,不必事先提醒同事或向本行领导报告
9、下列符合“守法合规”要求的做法包括( )。
选项:
A.遵守法律法规
B.遵守行业自律规范
C.遵守所在机构的规章制度
D.以上都应遵守
10、银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求,对客户进行( )。
选项:
A.财务状况调查
B.尽职调查、审查和授信后管理
C.经营状况调查
D.信用记录调查
11、银行业从业人员对所在机构代理销售的产品,必须明确向客户提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和( )。
选项:
A.产品收益
B.产品的最终责任承担者
C.其它信息
D.以上都不准确
12、银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则,正确处理潜在利益冲突。
以下做法正确的是( )。
选项:
A.银行工作人员不让亲戚朋友购买本行的金融产品
B.银行工作人员为行长的父亲提供明显低于其他客户价格的产品
C.银行工作人员目前兼职机构的财务人员来银行办理业务时,该工作人员申请回避,并向管理层说明情况
D.银行工作人员利用朋友关,向客户推销不适合其需要的产品和服务
13、银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时,应该按照内部规定向( )报告,寻求内部专业支持。
选项:
A.银监会
B.所在机构负责人
C.银行业协会
D.上级主管
14、我国《商业银行法》规定,银行工作人员不得在其他经济组织兼职。
作为一家银行的部门总经理,孙某在当地企业家协会兼任顾问的行为( )。
选项:
A.违反了有关法律法规和职业操守的规定,必须停止兼职活动
B.非盈利机构属允许范围内的兼职活动,并应当向所在银行披露自己的兼职身份
C.非盈利机构属允许范围内的兼职活动,可以把一半以上的时间用于此兼职工作
D.与银行业务不直接相关,因此可以不披露自己的兼职工作
15、银行正常业务活动中,在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送,应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围,且不得是( )等违反商业习惯的礼物。
选项:
A.现金
B.贵金属
C.消费卡
D.以上都不准确
16、银行业从业人员应当遵守本职业操守,并接受所在机构、( )、监管机构和社会公众的监督。
选项:
A.银行业自律组织
B.新闻媒体
C.国家机关
D.以上都正确
17、某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候,向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30%,暗示肯定能够达到该收益目标,并强调该产品没有风险,对该行为评价正确的是( )。
选项:
A.没有做到向客户充分提示风险
B.由于历史上该产品确实没出过问题,也就不用向客户说明是否存在风险
C.该人员是为了完成销售目标,对银行有利,所以是合理的
D.以上说法都不对
18、近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失,记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。
在这种情况下,( )。
选项:
A.张某本着诚实信用的原则,有责任对李某将他所知道的情况实话实说
B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则,应对该传言断然否认
C.如果李某答应不对外宣传,张某就可以将他所知道的情况告诉李某
D.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访
19、向客户推荐产品或提供服务时,银行业从业人员应当根据监管规定要求,对所推荐的产品及服务进行充分的( )。
选项:
A.风险提示
B.信息陈述
C.宣传
D.承诺和保证
20、下列有关银行业从业人员接受媒体采访的说法错误的是( )。
选项:
A.银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定
B.不能代表所在机构接受新闻媒体采访
C.不得擅自代表所在机构接受新闻媒体采访
D.不得擅自代表所在机构对外发布信息
21、银行业从业人员应当尊重同事。
下列不属于尊重同事的行为的是( )。
选项:
A.不因同事健康状况差而歧视同事
B.不向他人透露同事违反机构内部规章制度的行为
C.不剽窃同事的工作成果
D.不向他人透露工作中接触到的同事的隐私
22、以下哪一项不属于公平竞争行为?
( )
选项:
A.某银行为了提高为客户提供服务的质量,定期对从业人员进行培训,讲授金融产品和服务的特点和技巧,经过一段时间后,该行的服务质量和效率显著提高,吸引了更多客户
B.某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的,但却能在提供产品和服务的过程中,为客户提供增值服务
C.某银行在向客户推销信用卡业务时,明确告知客户在信用卡使用过程中,消费达到一定金额后,可以获得某些奖品
D.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务,答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成
23、银行业从业人员的下列行为中,不符合“熟知业务”的有关规定的是( )。
选项:
A.熟知向客户推荐的产品
B.银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险,客户经理也没有主动了解产品风险
C.熟知与自身岗位相关的有关法规
D.熟知业务处理流程
24、银行业从业人员应当做到授信尽职,但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括( )。
选项:
A.了解该企业所处行业情况
B.如该企业申请担保贷款,应当了解担保物的情况
C.了解客户所在区域的信用环境
D.必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况
25、当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时,采取的正确行为有( )
选项:
A.先按正常渠道反映与申诉
B.偷拍窃听,积极收集对自已有利的证据
C.立即向媒体公开披露所受冤屈
D.以上方式都正确
26、我国商业银行中间业务在银行业务中占比较低的原因有:
( )。
选项:
A.第一、二产业的粗放式增长
B.第三产业在国民经济中占比重较低
C.银行服务的需求由于各种因素而受到的限制
D.银行中间业务的创新观念不强,产品开发程度低
E.银行人员的从业素质较差
27、银行业从业人员应当做到授信尽职,但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括( )。
选项:
A.了解该企业所处行业情况
B.如该企业申请担保贷款,应当了解担保物的情况
C.了解客户所在区域的信用环境
D.必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况
28、某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算,而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。
当天,客户经理携带家人将该预算自行消费掉,其行为( )。
选项:
A.因为业务已经谈妥,所以是合理的
B.不合理,不应当申报不实费用
C.如果消费超过了预算额度,则是不合理的
D.是合理的,因为客户经理并没有浪费
29、《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定:
对违反本职业操守的银行业从业人员,所在机构应当视情况给予相应惩戒,情节严重的,应( )。
选项:
A.开除
B.通报同业
C.解除劳动合同
D.罚款
30、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是( )。
选项:
A.道德风险
B.合规风险
C.市场风险
D.操作风险
31、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员( ),提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准,建立健康的银行业企业文化和信用文化,维护银行业良好信誉,促进银行业的健康发展,制定本职业操守”。
选项:
A.职业纪律
B.职业行为
C.职业操守
D.职业道德
32、以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定?
( )
选项:
A.某银行代理销售一只基金产品,该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标,在介绍产品时没有提到最终责任承担者,并使得消费者误以为该银行是风险承担者
B.在向普通群众介绍产品合约的时候,银行职员大量使用术语和银行内部用语,使客户对产品特性很难理解
C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务
D.银行职员在介绍银行所代理产品的时候,利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
33、当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时,采取的正确行为有( )
选项:
A.先按正常渠道反映与申诉
B.偷拍窃听,积极收集对自已有利的证据
C.立即向媒体公开披露所受冤屈
D.以上方式都正确
34、根据《银行业从业人员职业操守》,银行业从业人员下列行为没有达到“风险提示”要求的是( )。
选项:
A.对产品特有的风险进行特别提示
B.提醒客户留意合约中
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