金融学级《证券投资基金管理学》复习题.docx
- 文档编号:6479474
- 上传时间:2023-01-06
- 格式:DOCX
- 页数:23
- 大小:33.69KB
金融学级《证券投资基金管理学》复习题.docx
《金融学级《证券投资基金管理学》复习题.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《金融学级《证券投资基金管理学》复习题.docx(23页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
金融学级《证券投资基金管理学》复习题
一.单项选择题
1.以下不属于证券投资基金特点的有(C)
A.集合投资、专业管理B.共同基金
C.投入较少、回报较高D.独立托管、保障安全
2.封闭式基金的交易价格主要受(C)的影响
A.投资基金规模大小B.上市公司质量
C.二级市场供求关系D.投资时间长短
3.根据(A)的不同,可以将基金分为封闭式基金、开放式基金等
A.运作方式B.组织形式
C.投资对象D.投资理念
4.保本基金将大部分资金投资于(D)
A.股票B.货币市场工具
C.衍生金融工具D.与保本期一致的债券
5.在()募集资金可以进行(A)证券投资的机构就被称为境内合格机构投资者
A.境内,境外B.境内,境内
C.境外,境外D.境外,境内
6.我国封闭式基金的募集期限一般为(C)。
A.1B.2
C.3D.6
7.封闭式基金募集期限届满,基金份额总额达到核准规模的(D)以上
A.50%B.60%
C.70%D.80%
8.目前,我国封闭式基金交易佣金不得高于成交金额的(D),不足5元的按5元收取
A.0.01%B.0.05%
C.0.25%D.0.3%
9.ETF的申购赎回采用(D)方式
A.申购金额、份额赎回B.份额申购、金额赎回
C.金额申购、金额赎回D.份额申购和份额赎回
10.我国相关法规规定,基金管理公司的注册资本应不低于(B)人民币
A.8000万元B.1亿元
C.12000万元D.15000万元
11.(A)是基金管理公司最基本的一项业务。
A.投资管理业务B.基金募集与销售业务
C.基金行政业务D.受托资产管理业务
12.基金从业人员不得投资封闭式基金,持有的开放式基金份额的期限不得少于(B)个月
A.3B.6
C.9D.12
13.《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入有更详细的规定。
如最近3个会计年度的年末净资产均不低于(B)亿元人民币。
A.10B.20
C.30D.40
14.有关基金销售宣传内容,以下说法不正确的是(B)
A.基金宣传推介材料必须含有明确、醒目的风险提示和警示性文字,以提醒投资人注意投资风险
B.对不同基金的业绩进行比较,应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间
C.引用的数据和统计资料应当真实、准确,并注明出处
D.基金宣传推介材料可登载基金过往业绩,并模拟基本未来投资业绩
15.关于基金销售渠道,以下说法不正确的是(A)
A.基金各销售渠道针对不同的客户,不存在冲突和竞争
B.国有商业银行主要是为基金的销售提供了完善的硬件设施和客户群
C.相比商业银行,证券公司网点拥有更多的专业投资咨询人员,可以为投资者提供个性化的服务
D.基金管理公司虽然直销队伍规模相对较小、但人员素质较高,可以加强与客户之间的沟通和交流,提供更好的、持续的理财服务
16.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度,妥善保管基金份额持有人的开户资料与销售业务有关的其他资料,保存期不少于(B)年
A.10B.15
C.20D.25
17.我国开放式基金的估值频率是(A)
A.每一个交易日B.每两个交易日
C.每周D.没有明确的规定
18.QDII基金份额净值应当至少()计算并披露一次,如基金投资衍生品,应当在()计算并披露
A.每月,每周B.每周,每个工作日
C.每周,每月D.每日,每日
19.我国股票基金大部分按照(C)的比例计提基金管理费
A.10%B.5%
C.1.5%D.0.25%
20.基金进行利润分配会导致基金份额净值(C)
A不变化B上升
C下降D影响不确定
21.我国相关法规规定,基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于(B)人民币
A.2亿元B.3亿元
C.5亿元D.10亿元
22.我国基金托管人由(D)批准的商业银行担任
A.中国证监会B.中国人民银行
C.中国证监会和中国人民银行D.中国证监会和中国银监会
23.《证券投资基金托管资格管理办法》规定,拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的职业人员不少于(B)人,并具有基金从业资格
A.3B.5
C.8D.15
24.交易所交易资金清算流程中,(B)托管人将经过符合,授权确认的清算指令支付执行
A.T+0日B.T+1日
C.T+2日D.T+3日
25.(A)是指以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开立的证券账户,用于登记存管基金持有的、在交易所交易的证券。
A.交易所证券账户B.全国银行间市场债券托管账户
B.证券交易账户D.基金管理帐户
26.(B)多属于阶段性或短期性的刺激工具,用以鼓励投资者在短期内角迅速和较大量地购买某一基金产品
A.人员推销B.营业推广
C.广告促销D.公关关系
27.欧洲大陆的(A)占据了基金销售的绝对市场份额
A.银行B.证券公司
C.市场营销实施D.基金公司
28.基金的认购费和申购费可以在基金份份额发售或者申购时收取,也可以在赎回时从赎回金额中扣除,但费率不得超过认购和申购金额的(C)
A.3%B.4%
C.5%D.6%
29.关于基金托管费计提标准,以下说法不正确的是(A)
A.通常基金规模越大,基金托管费率越高
B.基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系
C.目前我国封闭式基金按照0.25%的比例计提
D.开放式基金根据基金契约的规定比例计提,通常低于0.25%
30.由基金投资者直接支付的费用有()
A.申购费B.基金管理费
C.基金托管费D.信息披露费
31.基金托管费年费率国际上通常为(C)左右
A.0.25%B.0.3%
C.0.2%D.2.5%
32.如果投资者在2009年4月15日(周五,法定节假日前最后一个工作日)赎回了基金份额,那么投资者享有利润的期限至(C)
A4月15日B4月16日
C4月17日D4月18日
33.当日申购的基金份额自下一个工作日其(A)基金的分配权益,当日赎回的基金份额自下一个工作日其()基金的分配权益
A享有,不享有B享有,享有
C不享有,享有D不享有,不享有
34.存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每(D)个月披露一次更新的招募说明书。
A1B2
C3D6
35.基金监管的首要目标是(A)
A保护投资者利益B保证市场的公平、效率和透明
C降低系统风险D推动基金业的发展
36.2007年之后,基金管理公司应按不低于基金管理费收入的(C)计提风险准备金,风险准备金余额达到基金资产净值的()时可不再提取。
A5%,2%B10%,2%
C10%,1%D5%,1%
37.基金管理公司的设立必须经(A)批准。
A中国证监会B中国证券业协会基金业委员会
C证券交易所D国家工商管理局
38.在行为金融法理论中,(A)导致投资者过分重视近期世纪的变化模式,而对产生这些数据的总体特征重视不够。
A选择性偏差B保守型偏差
C过度自信D心里偏差
39.(D)假设认为,当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信息。
A强势有效市场B有效市场
C半强势有效市场D弱势有效市场
40.(A)对有效市场假设理论的阐述最为系统。
A法默B法德
C法马托丽D沃玛
41.基金的当事人即基金合同的当事人,是指基金的(B)
A发起人、管理人和投资者B.管理人、托管人和投资者
C.托管人、发起人和投资者D.受益人、管理人和投资者
42.开放式基金的价格是以(A)为基础计算的
A.基金份额净值B.市场供求关系
C.市盈率D.购买股票多少
43.2004年6月1日(C)正式实施,为我国基金业的发展奠定了重要的法律基础
A.《中华人民共和国证券法》
B.《开放式证券投资基金试点办法》
C.《中华人民共和国证券投资基金法》
D.《证券投资基金管理暂行办法》
44.(B)的投资对象主要是那些大盘蓝筹股、债券等收益比较稳定的有价证券
A.成长型基金B.收入型基金
C.平衡型基金D.混合型基金
45.关于交易型开放式指数基金(ETF),以下说法不正确的是(D)
A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
B.本质上是一种指数基金
C.可以进行套利交易
D.由于套利机制的存在,ETF不会出现折价或溢价交易
46.基金管理人应当自收到核准文件之日起()个月内进行封闭式基金份额的发售
A.1B.2
C.3D.6
47.基金管理人自收到封闭式基金募集验资报告之日起(C)日内,向国务院证券监督管理机构提交验资报告,办理基金备案手续,刊登基金成立公告
A.3B.7
C.10D.15
48.一般而言,投资者申购、赎回基金成功后,注册登记机构会在(B)日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续
A.T+0B.T+1
C.T+2D.T+3
49.目前我国ETF的最小申购、赎回单位为(B)份
A.10万B.50万
C.100万D.200万
50.基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于(B)的股东
A.20%B.25%
C.35%D.50%
51.(A)是投资过程中最重要的环节之一,也是决定投资组合相对业绩的主要原因。
A资产配置B股票投资组合管理
C债券投资组合管理D基金绩效衡量
52.以下属于资产配置基本方法的是()
A风险控制法B情景综合分析法
C横界面法D市场有效法
53.从配置策略上,可以将资产配置分为四种类型,以下不正确的是(B)
A买入并持有策略B恒定分散策略
C投资组合保险策略D动态资产配置策略
54.技术分析是建立在否定()的基础上的。
A有效市场B半强势市场
C强势有效市场D弱势有效市场
55.根据移动平均法,如果某只股票价格超过平均价的某一百分比是则应该(A)
A买入B卖出
C清仓D满仓
56.基本分析是建立在否定(D)的基础上。
A半强势有效市场B强势有效市场
C弱势有效市场D无效市场
57.大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条(A)弯曲的曲线来表示,而且()的凸性有利于投资者提高债券投资收益。
A向下,较高B向下,较低
C向上,较高D向上,较低
58.债券流动性越大,投资者要求的收益率越(C)
A高B不确定
C低D与流动性无关
59.其他条件相同时,债券价格收益率值变小,说明债权的价格波动性(D)
A围绕原值波动B变小
C不变D变大
60.或有规避中,当实际收益高于目标收益时,投资者采取()的投资策略,争取获得(C)的收益。
A积极,平稳B消极,平稳
C积极,更高D消极,更高
61.假设投资者在2009年4月15日(周五,法定节假日前最后一个工作日)申购了基金份额,那么利润将会从(D)其开始算
A4月15日B4月16日
C4月17日D4月18日
62.基金信息披露最根本最重要的原则是(A)
A真实性原则B准确性原则
C完整性原则D及时性原则
63.目前较为合理的评价基金业绩表现的指标是(D)
A本期利润B期末可供分配利润
C资产负债率D净值增长指标
64.我国基金业已经初步形成一套以(B)为核心、各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系
A《,证券投资基金管理公司管理办法》
B《证券投资基金法》
C《证券投资基金运作管理办法》
D《证券投资基金信息披露管理办法》
65.基金管理公司应当建立健全独立董事制度,独立董事人数不得少于(),且不得少于董事会人数的(C)
A1人,1/3B2人,1/4
C3人,1/3D3人,1/2
66根据投资者对(B)的不同看法,其采用的证券组合管理方法可以大致被分为被动管理和主动管理两种类型
A风险意识B市场效率
C资金的拥有量D投资业绩
67.对于(),无差异曲线为水平线
A风险极度爱好者B风险极度厌恶者
C风险中性者D理性投资者
68.下列关于主动管理方法的描述正确的是(B)
A认为证券市场是有效地
B经常预测市场行情或寻找定价作物的证券
C坚持“买入并长期持有”的投资策略
D通常购买分散化程度高的投资组合
69.(B)是反映证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性,是衡量证券承担系统风险水平的指数
A证券组合的期望收益率B贝塔系数
C证券间的相互关系D证券各自的权重
70.资产配置作为投资管理中的核心环节,其目标在于(B)
A消除投资的风险B协调提高收益与降低风险之间环节
C增强资金的流动性D吸引投资者
71.从(A)看,资产配置的主要类型可分为全球资产配置,股票、债券配置和行业风格资产配置
A范围上B风险特征上
C资产性质上D收益特征上
72.(D)在股票市场上涨时提高股票投资比例,而在股票市场下跌时降低股票投资比例,从而既保证资产总和的总价值不低于某个最低价值,同时又不放弃资产升值潜力
A动态资产配置B买入并持有策略
C变动混合策略D投资组合保险策略
73.在无效的市场条件下基金管理人可通过(A)获取超出市场平均水平的收益率,或者在获得同等收益的情况下承担较低的风险水平
A买入“价值低估”的股票,卖出“价值高估”的股票
B买入“价值低估”的股票和“价值高估”的股票
C卖出“价值低估”的股票和“价值高估”的股票
D卖出“价值低估”的股票,买入“价值高估”的股票
74.根据简单过滤器规则,(B)
A股票价格上升了一定百分比,则卖出
B股票价格上升了一定百分比,则买入
C股票价格上升了一定百分比,则清仓
D股票价格上升了一定百分比,则满仓
75.指数型消极投资策略认为在有效市场中(A)
A任何积极型股票投资策略都不可能取得高于其风险承担水平的超额收益
B少数积极型股票投资策略可能取得高于其风险承担水平的超额收益
C多数积极型股票投资策略都不可能取得高于其风险承担水平的超额收益
D只要投资策略合适就能取得高于其风险承担水平的超额收益
76.在有效的市场上,基金管理人应努力获得(C)
A超额利益B经济利益
C大盘同样的收益水平D自然收益
77.假设其他因素不变,久期越(),债券的价格波动性就越(B)
A大,小B大,大
C小,不变D小,大
78.完全预期理论认为,水平的收益率曲线意味着短期利率会在未来(D)
A上升B下降
C无关D保持不变
79.在利率水平变化时,长期债券价格的变化幅度与短期债券价格的变化幅度的关系是(C)
A两者相等B前者小于后者
C前者大于后者D没有直接关系
80.从几何上看,在收益率与系统风险所构成的坐标系中,(B)实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率
A特雷诺指数B夏普指数
C詹森指数D道氏指数
81.我国封闭式基金的交收统A股一样实行(A)交割、交收
A.T+1B.T-1
C.T+2D.T-2
82.37.在我国,基金管理公司采取的组织形式是(A)
A.有限责任公司B.股份有限公司
C.合伙制D.合作制
83.67.基金持有的首次发行为上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按(D)计量
A.平均价B.成本
C.收盘价D.开盘价
84.75.在证券衍生工具基金中,(A)管理费率一般最高
A.认股权证基金B.股票基金
C.债券基金D.货币市场基金
85.94.存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的(D);存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的(D)
A30%,10%B20%,5%C30%,10%D30%,5%
86.141.或有规避中,当实际收益高于目标收益时,投资者采取(C)的投资策略,争取获得()的收益。
A积极,平稳B消极,平稳C积极,更高D消极,更高
二.不定项选择题(每题有1个或者多个正确答案,请将正确答案填入括号内)
1.在我国,(ABCD)可以向中国证监会申请基金代销业务资格,从事基金的代销业务
A.商业银行B.证券公司
C.证券投资咨询机构D.专业基金销售机构
2.反映股票基金投资业绩的指标主要有(ABC)
A.基金分红B.已实现收益
C.净值增长率D.净值增长率标准差
3.交易型开放式指数基金的主要特点不包括(B)
A.被动操作的指数型基金
B.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高报酬
C.独特的实物申购购回机制
D.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
4.开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第44条的规定,并具备下列(AB)条件的,方可成立
A.基金募集份额总额不少于2亿份
B.基金份额金额不少于2亿元人民币
C.基金份额持有人的人数不少于300人
D.基金份额持有人的人数不少于1000人
5.关于上市开放式基金的上市交易,以下说法正确的是(BC)
A.基金管理人及基金托管人共同向深圳证券交易所提交上市申请
B.基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值
C.买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍,申报价格最小变动单位为0.001元人民币
D.上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10%,上市首日没有涨跌幅限制
6.董事会审议下列(ABD)事项应当经过2/3以上的独立董事通过
A.公司及基金投资运作中的重大关联交易
B.聘请或者更换会计师事务所
C.公司管理的基金的季度报告
D.公司和基金审计事务
7.对于上市公司股票的投资价值,最常使用的估值方法有(ABCD)
A.市盈率
B.市净率
C.现金流折现
D.公司价值对利息、税收、折旧、摊销前利润
8.以开放式基金的托管为例,按照业务运作的顺序,在托管银行内部的基金托管业务流程主要有()
A.签署基金合同B.基金募集
C.基金运作D.基金终止
9.基金财产保管的主要内容包括(ABCD)
A.保管基金印章
B.基金资产账户管理
C.保管基金的重大合同、基金的开户资料、预留印鉴、事务证券的凭证等重要文件
D.核对基金资产
10.基金托管人应建立有效的(ABCD)以保障内部控制工作责任的全面落实
A.稽核检查制度
B.稽核监管体系
C.内部控制制度的评审和反馈机制
D.内部控制工作责任
11.证券投资基金与股票、债券的差异主要表现在(ABC)
A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同
C.投资收益与风险大小不同D.投资人不同
12.系列基金的特点主要表现在(ABC)
A.多型基金共用一个基金合同
B.子基金独立运作
C.子基金之间可以进行相互转换
D.各子基金并不可以进行相互转换
13.货币市场基金不得投资的金融工具有(ABC)
A.1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单
B.剩余期限在397天以内(含397天)的债券
C.期限在1年以内(含1年)的债券回购
D.期限在1年以内(含1年)的商业银行票据
14.封闭式基金份额上市交易,应符合的条件包括(ABD)
A.基金份额总额达到核准规模的80%以上
B.基金合同期限为5年以上
C.基金募集金额不低于3亿元人民币
D.基金份额持有人不少于1000人
15.关于ETF份额的申购与赎回,以下说法不正确的是(CB)
A.申购、赎回申请提交后不得撤销
B.基金自基金合同生效日后不得超过2个月的时间内开始办理赎回
C.ETF的最小申购、赎回单位为50万份
D.ETF采用份额申购和份额赎回的方式
16.关于基金管理公司的业务特点,以下说法正确的是(CD)
A.与具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构相比,经营风险较高
B.收入主要来自以资产规模基础的咨询费
C.核心竞争力来自投资管理能力
D.业务对时间与准确性的要求很高,任何失误与迟误都会造成很大问题
17.基金管理公司研究部的研究一般包括AC
A.宏观及策略研究B.科技研究
C.行业研究D.企业研究
18.基金从业人员投资证券投资基金(ABD)
A.不得利用内幕信息买卖基金
B.不得利用职务便利谋取个人利益
C.不得投资开放式基金
D.持有的开放式基金份额的期限不得少于6个月
19.基金资产账户主要包括(ABC)
A银行存款账户B.结算备付账户
C.证券账户D.全国银行间市场债券托管账户
20.基金托管人资产保管内部控制业务的内容主要包括(ABCD)技术系统等方面
A.资产保管B.资金清算
C.投资监督D.会计核算和估值
11开放式基金的代销是一种通过(ABC)等代销机构销售基金的方法
A.银行B.证券公司
C.保险公司D.证券交易所
22.国际上,开放式基金的销售方式分为(CD)
A.分销B.零售
C.直销D.代销
23.以下叙述错误的是(AB)
A.基金管理费通常与基金规模呈正比,与风险成反比
B.不同类别及不同国家或地区的基金,管理费率大体一致
C.从基金类型看,证券衍生工具基金管理费率大体一致
D.基金风险程度越高,基金管理费率越高
24.对不存在活跃市场的投资品种进行估值(ABC)
A.应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
B.运用估值技术得出的结果,应反映估值日在公平条件下进行正常商业交易所采用的交易价格
C.采用估值技术确定公允价值是,应急可能使用市场参与者在定价是考虑的说有市场参数,并应通过定期校验,确保估值技术的有效性
D.有充分理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的,基金管理公司应据具体情况与托管银行进行商定,按最能恰当反映公允价值的价格估值
25.基金进行利润分配时,会导致(BD)
A.基金份额额净值上升B.基金份额净值下降
C.投资者收益增加D.分配前后价值不变
26.基金强制信息披露制度的意义主要体现在(ABC)
A可以有效防止利益冲突与利益输送
B有利于投资者利益的保护
C真实、准确、完整、及时的基金信息披露是树立整个基金行业公信力的基石
D能够保证每个基金投资者的收益最大化
27.基金年度报告披露的持有人信息主要有(BCD)
A上市
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 证券投资基金管理学 金融学 证券 投资 基金 管理学 复习题
![提示](https://static.bdocx.com/images/bang_tan.gif)