个人金融业务合规试题目库讲课教案.docx
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个人金融业务合规试题目库讲课教案
XX银行XX省分行个人金融业务合规试题库
一、单选题(每题只有1个正确答案,请在题后括号内填写相应答案的字母)
1、个人人民币银行结算账户是个人客户因投资、消费、结算等需要而开立的可办理转账支付结算及现金存取业务的人民币(A)账户。
A、活期存款B、定期存款C、借记卡D、贷记卡
2、在新核心银行系统中储蓄账户仅支持(A)。
A、柜台业务B、ATM及自助渠道C、网上银行D、电话银行
3、居住在境内18岁以上中国公民,16岁以上不满18周岁但能够提供有效收入证明以证实其以自己的劳动收入为主要生活来源的中国公民,应出具居民身份证或(C)。
A、护照B、户口簿C、临时居民身份证D、工作证
4、居住在境内的16岁以下中国公民,16岁以上不满18周岁且不能提供有效收入证明以证实其以自己的劳动收入为主要生活来源的中国公民,应出具居民身份证或(B)。
此类客户应由监护人代理开办或陪同开办个人人民币银行结算账户,出具监护人及账户所有人的有效身份证件。
A、护照B、户口簿C、临时居民身份证D、工作证
5、我行通过存折打印、柜面查询,以及自助设备、电话银行、短信服务、网上银行、手机银行等形式与个人客户核对账务信息,并实行对账默认制度,即个人人民币银行结算账户持有人应及时核对账务信息,如在交易发生日起(B)内未提供反馈信息,视同客户对银行交易记录无异议。
A、一个月B、三个月C、六个月D、一年
6、客户信息变更处理时,变更证件类型、证件号码、地址、电话和邮政编码等(C);更改名称(C)。
A、可以代办;可以代办B、不得代办;不得代办C、可以代办;不得代办D、不得代办;可以代办
7、我行对客户的个人人民币银行结算账户信息依法负保密义务。
对个人人民币银行结算账户的存款信息和有关资料,除(A)外,我行有权拒绝任何单位或个人(客户本人除外)查询。
A、国家法律另有规定B网点负责人授权C上级部门通知D、VIP客户要求
8、个人人民币银行结算账户管理档案应按会计档案保管,期限为账户撤销后(B)。
A、5年B、10年C、15年D永久保存
9、迁入AAS系统的账户仅限于柜台操作,不规范客户的标准产品且凭密码支付的可在(A)办理通兑业务,停办产品、国债及非凭密码支取的,仅限(A)办理。
A、本省行内所有联网网点、开户网点;B、所有联网网点、开户网点;
C、本省行内所有联网网点、同城所有联网网点;D、所有联网网点、同城所有联网网点
10、AAS处理凭证式国债时,仅支持(A)的账户;
A、已过兑付期B、未过兑付期C、已过发行期D、未过发行期
11、AAS产生的利息税直接体现在总账系统,与(A)的利息税扣缴方式一致。
A、BANCSB、ITGSC、BANCSCARDD、BANCSLINK
12、AAS系统中的账户状态分正常、止付、双零、转出四种。
冻结或挂失账户显示(B)状态。
A、正常B、止付C、双零D、转出
13、除临时挂失外,其他挂失、解挂、冻结及解冻均在(A)进行。
A、开户行B、同城所有联网网点C、本省行内所有联网网点D、所有联网网点
14、在BANCS系统中建立(B)BGL账户,是为从AAS系统转出到BANCS系统后结清关户支付现金设立的过渡科目。
在BANCS系统日结前,要确保(B)BGL账户余额为零。
A、9983B、9991C、9992D、9993
15、为便于AAS系统与BANCS系统之间的往来,建立(C)—BANCS与AAS跨系统往来科目,在转出时不需要输入()账号,而是通过选择提示码Y5[()BANCS-AAS]实现相关的账务处理。
A、9981B、9982C、9983D、9991
16、有权机关要求扣划AAS存款时,由(C)接待,经授权柜员审核授权进行无凭证存款转出。
A、经办柜员B、授权柜员C、网点负责人D、上级部门
17、借记卡的临时挂失状态可以被(B)状态所覆盖。
A、密码挂失B、正式挂失C、黑名单止付D、以上全可以
18、借记卡被锁卡后,以下正确解锁方式有(A)。
A、柜台解锁B、ATM解锁C、当日自动解锁D、以上全都对
19、以下不属于BANCSCARD包含的卡片管理功能是(A)。
A、准贷记卡发卡B、借记卡挂失C、借记卡与账户连接D、借记卡查询
20、以下只能有主卡持卡人发起,而附属卡持卡人不能发起的交易不包括(B)。
A、开附卡B、更改附属卡密码C、附属卡交易限制维护D、撤销主附卡关联
21、借记卡办理以下(C)交易后,还可以成功办理持卡存款交易。
A、建立完全止付B、建立黑名单止付C、建立暂时止付D、建立卡与密码同时挂失
22、借记卡相关查询交易不能实现(C)。
A、卡号查询关联账户B、客户号查询卡号C、身份证号查询卡号D、卡号查询卡产品
23、一张主卡能与(D)个附属卡进行连接。
A、1B、2C、3D、4
24、核心银行系统中负责借记卡卡片管理及借记卡渠道交易处理的功能模块名称为(B)。
A、BancsLinkB、BancsCardC、ATMD、RBS
25、ATM长短款挂账账号开立在(B)
A、总行B、省分行C、二级分行D、网点
26、ATM长款挂账账号为(D)
A、9088608421001B、9088608421016C、9088608421018D、9088608421048
27、ATM短款挂账账号为(C)
A、9088607414001B、9088607414016C、9088607414018D、9088607414048
28、ATMP现金合计数报表余额与总账余额表余额进行核对时,应保证(A)
A、ATMD2040期末余额=GL.GLSDM010报表下的7014余额
B、ATMD1030期末余额=GL.GLSDM010报表下的7014余额
C、ATMD1000期末余额=GL.GLSDM010报表下的7014余额
D、ATMD3000期末余额=GL.GLSDM010报表下的7014余额
29、我行借记卡同城跨行取款的手续费为:
(B)
A、2元B、4元C、10元D、12元
30、我行借记卡在ATM上做跨省人民币转账交易,手续费为(D)
A、转账金额的1%,最低1元,最高50元B、转账金额的0.5%,最低1元,最高50元
C、转账金额的1%,最低2元,最高50元D、转账金额的0.5%,最低2元,最高50元
31、他行银行卡在我行ATM上取款未成功,ATM长款时,网点应(C)
A、退还客户现金B、网点自行将款汇到客户指定账户
C、向省分行银行卡部清算部门发查询处理D、直接与对方银行联系处理
32、长城借记卡在我行ATM每日取款限额为(C)
A、5000元B、10000元C、20000元D、50000元
33、我行实物贵金属业务起始于哪年(A)
A、2004年B、2006年C、2007年D、2008年
34、我行销售的第一款实物贵金属产品名称是(B)
A、鼠年生肖金条B、北京奥运金C、中银吉祥金D、奥运会徽纪念章
35、贵金属销售的成本、收益核算主要通过哪个系统完成(D)
A、BANCSB、核心系统C、ERP系统D、MJE系统
36、自营产品订货时需从(B)核算码垫付购货款
A、7341B、7419C、7328D、8493
37、网点现货销售贵金属后需及时将款项转入(C)核算码,并汇划至清算责任中心
A、7341B、7328C、8421D、5887
38、以下哪种贵金属产品属于手续费式代销(B)
A、中钞国鼎工艺金B、中钞国鼎投资金C、熊猫金币D、熊猫银币
39、我行现实物贵金属销售主要采用的纳税模式为(D)
A、各行按1.2%预征,省分行汇总清算B、暂不征收增值税
C、小规模纳税模式D、各行就地全额缴纳
40、我行品牌贵金属名称为(A)
A、中银吉祥金B、中银如意金C、中行吉祥金D、中银吉祥钱
41、本年度未超过结汇总额的个人,手持外币现钞结汇,当日外币现钞结汇累计金额在等值
(C)美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理。
A、1000B、2000C、5000D、10000
42、境外个人当日累计购汇不超过等值(A)美元的,可凭本人有效证件直接办理。
A、500B、1000C、2000D、5000
43、境外个人离境前在境内关外场所当日累计购汇不超过等值(B)美元的,可凭本人有效证件直接办理。
A、500B、1000C、2000D、5000
44、境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇,凭本人有效证件和原兑换水单办理,原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起(C)个月。
A、6B、12C、24D、36
45、个人外汇业务按照交易主体区分为(A)。
A、境内与境外个人B、居民与非居民个人C、中国人和外国人D、没有区别
46、个人提取外币现钞当日累计在等值(D)美元以上的,银行应凭本人有效身份证件和外汇局出具的《提取外币现钞备案表》办理。
A、1000B、2000C、5000D、10000
47、出境人员携带不超过等值(C)美元(含)的外币现钞出境,无须申领《携带证》。
A、1000B、2000C、5000D、10000
48、目前对个人结汇业务实行年度总额管理,“年度”是指(A)。
A、1月1日至12月31日B、农历初一至大年三十
C、12月10日至次年的12月9日D、12月20日至次年的12月19日
49、我行个人一手住房贷款最高贷款成数为(C)成。
A、六B、七C、八D、九
50、个人住房贷款业务男性借款人年龄加贷款期限最长不能超过(B)年。
A、60B、65C、70D、75
51、第一套一手个人住房贷款的最高成数不得超过所购住房价值或评估价值的(B)。
A、70%;B、80%;C、60%;D、50%。
52、个人二手住房贷款的期限最长不超过()年,且房龄与贷款期限之和最长不超过()年。
(A)
A、30年、30年B、20年、30年C、30年、40年D、20年、35年
53、根据人民银行和银监会的最新规定,借款人偿还住房贷款的月支出不得高于其月收入的(B)。
A、45%;B、50%;C、55%;D、60%。
54、在二手房贷款业务中,为有效控制风险,待房屋买卖双方出具《房屋交接证明》,经业务发起行贷款资金监管人员签字同意后,卖方方可提取贷款资金。
《房屋交接证明》须由卖方及(C)持相关证件与买方共同在我行面签。
A、客户经理B、个金部主任C、配偶D、共有产权人
55、我行个人消费类汽车贷款是指贷款人向个人借款人发放的,用于购买(C)车的贷款。
A、货运车B、出租车C、家庭自备车D、二手车
56、以商业用房抵押申请的个人抵(质)押循环贷款,额度有效期和楼龄之和不超过()年,额度有效期一般不超过()年,最长不超过()年,额度项下单笔贷款期限最长不超过()年。
(B)
A、30,5,10,5;B、25,5,8,5;C、30,10,8,5;D、25,5,6,5
57、“长城商务通”绑定银行卡为我行(D)
A、信用卡B、准贷记卡C、新一代长城信用卡D、借记卡
58、“长城商务通”目标客户是(B)。
A、个体零售客户B、个体批发户C、公司客户D、生产厂商
59、如因客户原因,并在提出挂账户申请的情形下,
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