高级理财规划师试题及答案卷十.docx
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高级理财规划师试题及答案卷十
2020年高级理财规划师试题及答案(卷十)
1.自1984年1月1日起,中国人民银行开始专门行使中央银行的职能,所承担的工商信贷和储蓄业务职能转交至:
(C)
A.中国银行
B.交通银行
C.工商银行
D.建设银行
2.下面哪些是属于中国人民银行的职责范围:
(ABCDE)
A.发布与履行其职责相关的命令和规章
B.发行人民币,管理人民币流通
C.监督管理黄金市场
D.负责金融业的统计.调查.分析和预测E.从事有关的国际金融活动
3.下列属于银监会的监管理念的是:
(ABDE)
A.管风险
B.提高透明度
C.管机构
D.管法人
E.管内控
4.银监会的监管目标是监管者追求的基本目标(B)A(对)B(错)银监会的监管目标是监管者追求的最终效果或最终状态:
1.审慎有效监管,保护存款人和消费者利益;2.增进市场信心;3.通过宣传教育工作和相关信息批露,增进公众对现代金融了解;4.努力减少金融犯罪
5.下列属于市场准入的有:
(ABD)
A.机构准入
B.业务准入
C.法人准入
D.高级管理人员准入
E.技术准入
6.影响商品需求的因素包括(ABCDE)。
(A)收入水平
(B)相关商品的价格
(C)对该商品价格变动的预期
(D)消费者偏好的变化
(E)消费者数量
7.中央银行运用货币政策调节经济行为中采用的传统的三大货币政策工具是(BCD)
(A)消费者信用控制
(B)法定存款准备金率
(C)公开市场业务
(D)再贴现率
(E)优惠利率
8.李先生采用等额本息贷款的方式购买了一辆汽车,共向银行贷款20万,期限5年,年利率5%。
以下选项正确的是(BDE)。
(A)李先生每年应还款5万元
(B)李先生每年应偿还借款4.62万元
(C)李先生每年应偿还本金4万元
(D)李先生第一年应偿还本金3.62万元
(E)李先生第一年偿还利息1万元
9.将个人所得税的纳税义务人区分为居民纳税义务人和非居民纳税义务人,依据的标准有(AD)。
(A)境内有无住所
(B)境内工作时间
(C)取得收入的工作地
(D)境内居住时间
(E)境外工作时间
10.一份合法有效的遗嘱,必须具备的条件有:
ABCD
(A)遗嘱人立遗嘱时必须具备遗嘱能力
(B)遗嘱必须是遗嘱人的真是(真实)意思表示
(C)遗嘱内容必须合法
(D)遗嘱必须符合法定形式
(E)遗嘱继承人必须是遗嘱人的子女
1.下列哪些行为,违背了理财规划职业道德中的保密原则?
(BCD)
(A)赵先生接受客户李小姐的委托,为李小姐进行投资时,发现有一项新的投资收益更高,他没有征的李小姐的同意,就奖励(将李)小姐的全部资金投入了新项目
(B)赵先生从某投资公司辞职后,向妻子透露了原客户王先生的一些机密信息
(C)赵先生在不会损害到客户王先生的利益下,向好朋友透露的王先生公司的一些财务情况
(D)赵先生在王先生理财中,发现王先生正在进行一项违法活动,他直接举报了王先生
(E)赵先生没有向客户说明提供理财服务的收费方式(提供三级理财规划师《基础知识》练习)
2.以下关于理财规划流程的表述中,正确的是:
(BCDE)
(A)为客户进行资产配置,选择金融产品属于“分析理财需求”阶段的内容。
(B)收集客户资料包括收集客户的资产负债信息、收入支出状况,对已有保单及保费进行归集等内容
(C)财务诊断主要是分析客户家庭财务的现状,对主要财务指标进行计算及评价的过程
(D)确定理财规划目标的核心问题是了解客户的风险承受能力,以此为基础为客户选择合适的投资产品,以在客户的风险承受能力范围内获得最高的报酬率
(E)综合客户信息,为客户制作出理财规划建议书是理财规划的最后一个步骤
3.计算净现金流量,应考虑下列哪些因素?
(ABCDE)
(A)工作收入
(B)理财收入(提供三级理财规划师《基础知识》练习)
(C)偿还利息
(D)购买股票
(E)变卖房产
4.拉动经济增长的三架马车是:
(ABC)
(A)消费
(B)出口
(C)投资
(D)税收
(E)利率
5.目前全球流动性紧缩,各国中央银行纷纷增加货币供应量,就会操作以下政策工具:
(BDE)
(A)提高法定存款准备金率
(B)降低法定存款准备金率
(C)卖出有价证券
(D)买入有价证券
(E)降低再贴现率
6.下列属于中国银行业协会的会员单位的有:
(ABCEF)
A.政策性银行
B.商业银行
C.中国邮政储蓄银行
D.农村资金互助社
E.中央国债登记结算有限责任公司
F.资产管理公司
G.农村商业银行.农村合作银行.农村信用联合社(不包括村镇银行与农村资金互助社);准单位包括各省银行业协会
7.中国银行业协会的执行机构是会员大会(B)A(对)B(错)中国银行业协会的最高权力机构为会员大会,会员大会的执行机构是理事会,对会员大会负责
8.下列属于银行金融机构的是:
(ABEF)非银行金融机构包括:
金融资产管理公司.信托公司.企业集团财务公司.金融租赁公司.汽车金融公司.货币经纪公司
A.中国进出口银行
B.村镇银行
C.资产管理公司
D.汽车金融公司
E.交通银行
F.农村信用联合社
H.金融租赁公司
9.国家开发银行所承担的任务是:
(B)
A.农业政策性贷款
B.国家重点建设项目融资
C.支持进出口贸易
D.支持国家开发项目融资
10.中国农业发展银行可以办理保险代理等中间业务(A)A(对)B(错)
1.下列哪些行为,违背了理财规划职业道德中的保密原则?
(BCD)
(A)赵先生接受客户李小姐的委托,为李小姐进行投资时,发现有一项新的投资收益更高,他没有征的李小姐的同意,就奖励(将李)小姐的全部资金投入了新项目
(B)赵先生从某投资公司辞职后,向妻子透露了原客户王先生的一些机密信息
(C)赵先生在不会损害到客户王先生的利益下,向好朋友透露的王先生公司的一些财务情况
(D)赵先生在王先生理财中,发现王先生正在进行一项违法活动,他直接举报了王先生
(E)赵先生没有向客户说明提供理财服务的收费方式(提供三级理财规划师《基础知识》练习)
2.以下关于理财规划流程的表述中,正确的是:
(BCDE)
(A)为客户进行资产配置,选择金融产品属于“分析理财需求”阶段的内容。
(B)收集客户资料包括收集客户的资产负债信息、收入支出状况,对已有保单及保费进行归集等内容
(C)财务诊断主要是分析客户家庭财务的现状,对主要财务指标进行计算及评价的过程
(D)确定理财规划目标的核心问题是了解客户的风险承受能力,以此为基础为客户选择合适的投资产品,以在客户的风险承受能力范围内获得最高的报酬率
(E)综合客户信息,为客户制作出理财规划建议书是理财规划的最后一个步骤
3.计算净现金流量,应考虑下列哪些因素?
(ABCDE)
(A)工作收入
(B)理财收入(提供三级理财规划师《基础知识》练习)
(C)偿还利息
(D)购买股票
(E)变卖房产
4.拉动经济增长的三架马车是:
(ABC)
(A)消费
(B)出口
(C)投资
(D)税收
(E)利率
5.目前全球流动性紧缩,各国中央银行纷纷增加货币供应量,就会操作以下政策工具:
(BDE)
(A)提高法定存款准备金率
(B)降低法定存款准备金率
(C)卖出有价证券
(D)买入有价证券
(E)降低再贴现率
6.我国统计部门公布的失业率为:
(C)
A.国民失业率
B.公民失业率
C.城镇登记失业率
D.城乡失业率
7.一般来说,衡量通货膨胀的常用指标:
(ABD)
A.消费者物价指数
B.生产者物价指数
C.国内生产总值
D.国内生产总值物价平减指数
E.居民生活消费指数
8.在衡量通货膨胀时,生产者物价指数使用得最多.最普遍。
(B)
A.(对)
B.(错)消费者物价指数
9.下列属于国际收支中经常项目的有:
(CDE)
A.直接投资
B.企业信贷
C.劳务收支
D.汇款
E.贸易收支
F.政府借款***经常项目:
贸易.劳务(运输.旅游).单方面转移(汇款.捐赠);资本项目:
直接投资.政府和银行的借款及企业信贷
10.在国际收支的衡量指标中,贸易收支(即进出口额)是其最主要的部分。
(A)A(对)B.(错)
一、单项选择题
1、财务自由主要体现在(③)。
①是否有适当、收益稳定的投资
②是否有充足的现金准备
③投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出
④是否有稳定、充足的收入
2、在财务安全的模式下,收入曲线一直在支出曲线的(③)。
①平行
②下方
③上方
④右方
3、单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支,预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作(②)。
①日常生活储备
②意外现金储备
③家族支援现金储备
④追加投资储备
4、下属于客户非财务信息的是(③)。
①社会保障情况
②风险管理信息
③投资偏好
④工资、薪金
5、单身期的理财优先顺序是(①)。
①职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划
②现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划
③投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划
④大额消费规划、职业规划、现金规划、投资规划
6、理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括(④)。
①客户家庭资产负债表分析
②客户家庭现金流量表分析
③财务比率分析
④客户婚姻、子女状况
7、持续理财服务不包括(④)。
①定期对理财方案进行评估
②不定期的信息服务
③不定期的方案调整
④定期到客户单位做收入调查
8、客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值,下列哪一项规划的目标更倾向于
实现客户财产的增值(③)。
①现金规划
②风险管理与保险规划
③投资规划
④财产分配与传承规划
9、以下哪一项属于客户的财务信息(②)
①客户下女情况
②客户收入状况
③客户理财目标
④客户理财需求
10、下列关于理财规划步骤正确的是(①)。
①建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
②收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
③建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务
④建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划,持续理财服务
11、按照最新«理财规划师国家职业标准»的规定,理财规划师所要遵循的执业原则不包括(②)。
①正直诚信原则
②方案确保客户获利原则
③勤勉谨慎原则
④团队合作原则
12、理财规划各部分规划中最能体现保持家庭财务流动性的是(①)。
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