金融工程申报材料.docx
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金融工程申报材料
经济管理系
申报金融工程本科专业
论证材料
2014年6月
关于设置金融工程专业的论证报告
一、设置金融工程本科专业的必要性
1.设置金融工程本科专业是我国经济发展的需要
金融工程是20世纪末才出现的一门学科,是介于金融学、经济学和管理学之间的新兴交叉学科和前沿学科,代表了现代金融的最新发展方向。
培养具有良好政治素质、合理的知识结构体系,系统掌握金融学基本理论及金融工程学的基本原理与技术,具备经济、管理、法律以及金融财务方面的知识,能够开发、设计新型金融工具和金融手段,创造性和个性化地提出解决金融问题的方案,开展金融风险管理、公司理财、投资战略策划以及金融产品定价研究,在金融机构及非金融机构(包括政府部门及事业单位)从事金融财务管理、金融分析和策划以及风险管理的高素质复合型现代金融人才。
2008年金融危机以来,世界对于金融行业的重视程度越来越高,对于具备金融工程学背景的高级复合人才需求也日益增长。
目前,教育部已有将金融工程与金融数学作为两个学科方向的趋势。
随着我国经济体制由计划经济向市场经济过渡,证券业和保险业迅速发展,金融业逐步实现与国际接轨并参与国际竞争。
对各种创新金融工具的需求越来越迫切。
金融市场秩序不能只靠行政和司法的手段来维持,它需要高科技和金融科学的鼎力相助。
传统的金融人才已越来越不适应社会的发展,直觉经验无力管理如此巨大的金融市场,大型计算机和金融工程的应用迅速成为当代风险管理的主流。
金融数学及定量金融科学在金融市场正在开发和具有巨大潜力的中国有着广阔的发展前景。
金融工程在中国的经济改革和体制转型等方面中也有无可限量的作用,可以将貌似有害的市场波动变为市场调节的自主机制,从而降低社会风险和政府负担,因此,它的应用前景也非常广阔。
但是,据有关资料统计:
至今我国高校设立金融工程本科专业的学校只有40多所,金融工程相关课程未能普及。
从人才市场的需求讲,全国金融工程专业人员供给远远小于需求,金融工程专业人才缺乏,现有工作人员的知识储备不足、专业水平偏低。
国内金融专业的学生多数从文科中招生,不少教员缺乏数理基础的训练,金融研究机构缺乏科学人才的参与,因此改革金融教育也是中国的当务之急。
近年来不断传出中国企业在与国外金融机构的博弈中遭受巨额亏损,以及中国的各种资源价格不断受到国际炒家的控制给我国造成巨额损失,这些触目惊心的数字都在警告我们,如果不掌握金融数学、金融工程和金融管理等现代化金融技术,缺乏人才,就必然在国际金融竞争中蒙受重大损失。
我们现在最缺的,就是掌握现代金融衍生工具、能对金融风险做定量分析的既懂金融又懂数学的高级复合型人才。
这个领域的高端人才在国内更是凤毛嶙角,国家应该更多地关注金融和数学相结合的复合型人才的培养。
人才是国际竞争的决定性因素,从国际竞争的总趋势来看,加强金融工程专业的建设与扶持,培养出大批优秀的数学和金融复合型人才,可以极大地提高中国的竞争力,这样中国金融业的现代化方能根深叶茂。
申报金融工程本科专业与我系已有的财务管理专业、经济学(金融服务与金融理财方向)专业等联系紧密,将社会发展的迫切需要和我系的优势学科结合起来,正是我系申报金融工程本科专业的特色所在,同时也是适应了社会对人才的需要。
因此,设立金融工程专业,普及现代金融知识,促进我国金融业快速发展是十分必要的。
2.设置金融工程本科专业是山东经济发展的需要
山东省是东部沿海发达省份,经济总量位居全国前列,海尔、山东黄金、济钢、青岛啤酒等国际知名企业均落户山东,并且山东城市商业银行体系也在不断发展壮大,山东省逐步形成了以工农中建交为核心,城商行外资银行参与的多元化商业银行体系,对系统掌握金融学基本理论及金融工程的基本原理与技术的金融人才的需求日益增加,但是我省开设金融工程本科专业的学校凤毛麟角,每年为本省输送的金融工程人才数量远不能满足我省经济发展的需要。
一方面,在经济金融全球化背景下,企业的投融资部门迫切需要大量金融工程人才为企业在资本市场融资;另一方面,随着我国资本市场的发展和金融体制改革的进行,商业银行、投资银行、投资公司、投资基金等金融机构必将需要大量的金融工程人才对新兴金融工具定价。
从未来发展前景来看,经济管理系设置金融工程本科专业在我省具有较好的发展前景。
3.设置金融工程本科专业是菏泽社会经济发展的需要
菏泽地处苏鲁豫皖四省交界处,面积12228平方公里,人口900多万,是山东省人口大市。
菏泽交通发达,资源丰富。
京九铁路与新欧亚大陆桥在此交汇,四大国道穿境而过;煤炭、石油、天然气和地热资源蕴藏丰富,农业基础雄厚,是我国重要的商品粮、商品棉和林木生产与加工基地。
菏泽企业的“走出去”战略需要大量的金融工程人才为企业投融资出谋划策。
近年来,菏泽市委市政府十分重视金融业的发展,逐步形成了工行、农行、中行、建行、交行、农发行、莱商银行和农信社为主体的金融体系,以及由平安、人寿、泰康等十几家保险公司组成的保险系统。
随着菏泽经济的跨越式发展,东明石化、玉皇化工等一批本土龙头企业发行的短期融资证券也在银行间债券市场交易商协会成功注册发行。
菏泽对金融人才的需求也越来越大,特别对金融工程专业的具备开发设计新型金融工具以及金融产品定价的复合型金融人才的需求更加巨大。
菏泽市委、市政府高度关注金融业发展,积极引进市外商业银行进驻,引导企业整改上市,积极建立系统性风险预警评估体系以及建立地方政府债务规模控制和风险预警机制。
菏泽市金融业发展起步较晚,但是发展势头良好,各项相关基础配套设施完善,财税优惠政策合理,菏泽市委、市政府以围绕建设鲁苏豫皖边界地区区域性中心城市为发展目标,不断引进境外资本、商业银行入驻,初步形成了规范的金融网络。
由于菏泽目前仍属山东经济发展欠发达地区,高层次技术人才和管理人才十分缺乏。
据统计,菏泽本科以上学历的科技人员不足全省平均比率的1/3。
具有专业金融工程学背景的人才更是屈指可数,这类人才的缺口势必会影响菏泽市金融行业顺利平稳的发展。
菏泽学院是菏泽唯一的一所地方性本科院校,设置金融工程本科专业是为菏泽经济发展培养大量留得住、用得上的高级应用型金融人才。
二、设置金融工程本科专业的人才需求分析
金融工程是现代金融的前沿,金融工程专业培养的高层次、国际化和应用型的现代金融人才在金融经济全球化背景下,将有着广泛的需求和广阔的发展前景。
一方面,在经济金融全球化背景下,企业的投融资部门迫切需要大量金融工程人才,另一方面,随着我国资本市场的发展和金融体制改革的深入与发展,商业银行、投资银行、投资公司、投资基金等金融机构必将需要大量的金融工程人才。
在中国,相关人才的培养刚刚起步,近年来不少高校都陆续开展了与金融工程相关的教学:
1997年,北京大学和南开大学分别建立了金融数学系与金融信息技术系;1999年,南京师范大学与广州大学也分别建立金融数学系;华南师范大学于2001年办了金融数学专业;中国科学院及兰州大学、南京理工大学、内蒙古科技大学、西北师范大学等高校也陆续开展了相关的专业。
在山东省山东大学首先建立数理金融专业,山东财经大学也建立金融工程本科专业,省内其他地方性高校也在不断建立相关专业,尽管近年来培养的学生有增多,但毕业的学生远远满足不了整个市场的需求。
根据山东省教育厅对全省普通高校本科专业情况的调研统计,虽然数学、金融、经济三个专业布点及在校生都较多,但其中金融工程专业的毕业生就业率明显高于其他专业的学生,说明市场对金融工程专业有着极大的需求。
金融工程专业的学生毕业后能够胜任在银行、保险、证券、信托等金融部门从事金融业务性、技术性以及管理性工作;胜任在企业从事财务、理财、风险管理工作;胜任在教育、科研部门从事教学、科研工作;部分具有学术培养潜力的优秀毕业生能够直接考取相关方向的硕土研究生。
在越来越严峻的就业形势里,金融工程专业的学生有着较好的就业前景,而且越来越为社会所接受,适应社会的发展。
目前,菏泽正处于山东西南部崛起的战略机遇期,金融业作为其他各行各业发展的助推器,其本身急需大量优秀的人才,而各企业随着规模的不断扩大,投融资需求的迅速提高,也亟需大批掌握现代金融技术、对金融市场有敏锐触觉的应用型人才为企业在金融活动中降低成本、管理风险。
尤其在鲁西南地区,经济相对落后,吸引外部人才比较困难,且外部人才不熟悉当地情况,这就要求我们地方性院校充分顺应社会需求,为当地的经济发展培养更多的复合型、实用型以及熟悉当地环境的人才,为当地企业、银行及其他机构输送更多的有生力量,为经济更好更快的发展服务。
三、国内外相关或相近专业方向比较分析
作为一门前沿学科,金融工程融合了经济学、金融学和投资学的相关理论,同时又吸收了数学、运筹学和系统科学的精华,是一门由现代金融理论支撑、以实务操作为导向的高科技金融学科。
与数学、金融学等学科相比,金融工程专业具有以下特点:
1、金融工程具有应用型交叉学科的基本特征。
首先,金融工程是金融科学的工程化,在本质上是金融科学从抽象的理论走向市场和客户的过程,是一门从实际情况出发针对实际问题的应用型学科。
其次,金融工程集合了金融学的基础理论和工程学的基本分析方法而又具备自己的特征,强调学科间的相互渗透和交叉。
除了运用数学和统计学知识为主要分析手段外,金融工程还引入了最新的计算机技术、仿真技术、人工神经网等前沿技术,也用到了决策科学和系统科学的有关理论。
自然科学理论和工程分析方法的全面渗透使金融工程的分析手段更加丰富,大大提高了金融工程解决实际问题的能力和效率。
2、金融工程是一门具有量化特色的学科,重视模型化和最优化。
金融工程的一个突出特点就是广泛运用定量分析的方法来解决金融实务中的各类问题。
量化分析的第一步是把没有数量特征的各种实际对象转变成具有数量特征和某种相关关系的变量。
在数学模型提出来后,接下来的任务就是针对不同类型的模型进行分析、求解、推导和论证。
金融工程不仅要应用工程分析方法解决实际问题,还要在各种现实约束条件并存的情况下寻求问题的最优解决方案。
金融工程在数学方法上的特点是需要将实际问题的不确定性和提炼问题的最优化紧密结合,因此关于优化理论的学习和研究在金融工程中是贯穿始终而至关重要的。
3、金融工程重视创新思维。
创新是金融工程的灵魂,美国学者JohnFinerty把金融工程定义为“各种创新型金融产品的设计、开发与实施以及解决金融问题的各种创造性方案的配制”。
金融工程的创造性特点主要体现在两个方面:
一是运用各种工程分析手段对金融参与者期望的或面临的收益和风险特征进行量化、分解和组合,创造性地改变收益和风险结构,实现新型金融工具的引入和运用;二是通过对各类金融要素的重新组合和创造性的变革实现解决方案的优化、市场范围的拓展和金融服务的创新。
四、设置金融工程本科专业的可行性及筹建情况
1.师资力量
我校经济管理系拥有一支结构合理、整体素质优良、老中青相结合的师资队伍,可承担金融工程学专业基础课和专业课的教学。
专任教师中,有山东省优秀教师1人,菏泽市拔尖人才2人,教授4人。
我校十分重视师资队伍建设工作,通过培养优秀青年教师、从企业引进高级技术人员,培养了一批理论扎实、实践丰富、踏实进取的双师型教师。
教师队伍职称比例合理,具有硕士学位的教师比例达70%,专业课、实训课基本上由实践经验丰富的“双师型”教师承担。
通过合作办学,聘请了国内一些知名学者兼任客座教授,指导教学与科研。
2.教学配套设施
我校拥有较完备的教学仪器设备。
现有2个会计电算化实验室,1个会计手工模拟实验室,1个电子商务模拟实验室,微机274台,另有1个物流模拟实验室;金融、会计、电子商务、物流教学软件齐全,实验设备总值达280余万元。
建有山东省会计师考试基地、电子商务师考核基地,为学生加强实践锻炼、提高操作技能提供了可靠的保证。
我校拥有一座阅览、借书、计算机情报收集为一体的综合性图书馆,可满足金融工程专业教学与科研的需要。
3.办学经验
目前,我校经济管理系已经开设财务管理、物流管理、经济学三个本科专业,其中经济学专业的培养方向为金融服务与金融理财。
2012年我系采取校企合作办学的方式,与上海东方财富信息股份有限公司(东方财富网)合作办学,在充分发挥我系教学与管理的基础上,东方财富将金融行业实训课程体系、师资、就业服务等行业资源引入我校经济管理系,丰富教学体系。
学生毕业后由东方财富信息股份有限公司向银行、保险、证券、基金等金融行业推荐就业。
近几年,我校狠抓办学特色,遵循人才培养方案整体优化的原则,强化教学管理,认真做好教学文件的编制和实施工作,为开办金融工程专业奠定了良好的基础。
4.教学质量与科研水平
我校经济管理系自创建以来,坚持走高起点规划、高标准建设、高效能管理、高水平教学之路,在校党委行政的领导下,经过全系师生的共同努力,目前我校经济管理系已发展成为教学质量高、科研能力强、发展潜力大的系。
其中工商管理被遴选为学校重点学科,财务管理是山东省特色专业,并被遴选为教育部首批本科试点专业,财务管理教学团队被评为优秀教学团队。
在办学过程中,经济管理系主动适应经济和社会发展的需求,找准高等教育与当地经济的结合点,适当调整课程结构,主动加入最新知识,拓宽了学生的知识面,完善了学生的知识结构,取得了良好的办学效果,毕业生受到用人单位的一致好评。
课程建设取得突出成绩,胡尊东教授讲授的《国际贸易》课程、张素云教授讲授的《基础会计》课程被学校评为精品课程,其他中青年教师教学能力较强,教学实力雄厚,整体教学质量稳步提高。
经济管理系始终坚持“两手抓、两手都要硬”的治系方针,一手抓教学,一手抓科研,在教学取得显著成绩的同时,科研工作取得丰硕成果。
据统计,近年以来,经济管理系教师在各级各类刊物上共发表学术论文150余篇,出版专著和教材30余部,承担省级以上科研课题20项,共有30项科研成果获奖。
5.生源与就业
菏泽是人口大市,菏泽学院面向全国20多个省、自治区招生,生源充足。
由于菏泽市委、市政府的大力引导及重视,菏泽市金融发展势头良好,已成为中外企业投资的热土,诸多银行纷纷落户菏泽,对金融人才的需求量大增。
菏泽地处四省交界处,优越的地理区位,方便的交通条件吸引众多省内外用人单位纷纷到菏泽招聘人才,经济管理系毕业生就业形势十分看好。
近年来,经济管理系每届毕业生的一次性就业率均在90%以上。
五、规划与措施
1.师资队伍建设方面
师资队伍建设在教育教学中起着决定性作用,没有一支高素质的教师队伍就没有高质量的教学。
结合经济管理系情况,我们将通过培训、在职攻读学位、外出进修、引进新生力量等多种途径,努力打造一支学术造诣高、教学效果好、科研能力强、年龄和知识结构合理的教师队伍。
为此,我们将重视后备梯队的建设和青年教师的培养。
其一,在不影响正常教学的前提下,对现有教师加大培养力度,为青年教师攻读博士学位提供机会和资助,计划3年内培养5名博士;其二,鼓励教师参加各种学术研讨会,加强学术交流;其三,邀请专家学者讲学,聘请他们为我校的客座教授,为提升教学质量创造条件;其四,积极引进高层次人才,5年内,计划引进5名博士,2名学科带头人。
2.继续推行教学改革,加强实践教学
经济管理系将建立以金融分析实验类实践教学为主干,以社会调查、实习锻炼等社会实践类教学活动为基础的双线式"实践教学体系。
所谓“双线”,一条是以理论分析的实际运用能力训练为基点的实验教学指导线,这条线始于金融工程专业大学本科三年级专业课程,贯穿专业本科三、四年级学习的全过程,提供几乎所有专业课程的理论验证和运用能力训练;另一条是以分布于理论教学过程各阶段上的短期社会实践构成的社会实践经验积累线,提供在校学生深入社会,了解现实,接受锻炼,获取实践经验的机会。
两线并举,形成对金融工程专业的强力支撑,并配合理论教学,共同塑造金融工程专业学生扎实的理论功底和动手能力强的应用型人才。
菏泽学院设置金融工程本科专业,不仅是必要的,而且也是切实可行的。
综上所述,经济管理系特申请增设金融工程本科专业。
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