方案评估报告格式文本.docx
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方案评估报告格式文本
评估报告编号:
××
借款人组织机构代码:
××
//BGXX(13)//
//BGXX
(1)//
项目评估报告
评估机构:
××
评估机构公章:
××
评估报告完成日期:
××年××月××日
项目评估小组人员名单
直接评估人
××高级工程师
××经济师
//BGXX(13)//××市分行××经济师
//BGXX(13)//××市分行××经济师
评估审核人
信贷评估××部经理××高级工程师
声明与保证
我们在此声明与保证:
此报告是按照《//BGXX(13)//固定资产贷款项目评估办法》和有关规定,根据贷款申请人提供的和本人收集的资料,经我们审慎调查、核实、分析和整理后完成的。
报告全面反映了贷款申请人及项目最主要、最基本的信息,我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。
直接评估人签字:
××
××年××月××日
评估审核人签字:
××
×××年××月××日
附表
附件
第一章前言
一、项目受理情况
(可摘录可行性研究报告总论有关内容,也可按下述内容填空)
项目名称:
//BGXX
(1)//
建设规模:
//BGXX
(2)//
项目背景如下:
1.××年××月//BGXX(3)//委托//BGXX(4)//就//BGXX
(1)//开展初步可行性研究(代项目建议书)工作,××年××月完成“初步可行性研究报告”。
2.××年××月××日××(审批部门)以××号文予以批复项目建议书,项目正式立项。
3.××年××月//BGXX(3)//委托//BGXX(4)//就//BGXX
(1)//开展可行性研究工作,××年××月完成“可行性研究报告”。
4.据此,//BGXX(4)//根据业主意见在××年××月完成了该工程可行性补充报告。
(此条可有可无)
5.//BGXX(5)//于××年××月在//BGXX(8)//主持召开了本工程可行性研究审查会议,并于××年××月××日以××号下达了《//BGXX
(1)//可行性研究报告审查会议纪要》。
在落实了会议纪要中所要求的各项技术经济问题以后,//BGXX(5)//于××年××月××日以××号《//BGXX
(1)//可行性研究报告的审查意见》文件,上报××(审批部门)。
6.//BGXX(6)//受××(审批部门)委托,于××月××日至××日在××主持召开了本工程可行性研究报告的评估会议,根据评估会议的要求,//BGXX(4)//将需要补充阐明和修改的内容编写成该可行性研究补充报告,上报评估单位。
7.××年××月//BGXX(6)//组织评估小组到现场进行了详细地实地调查、走访和座谈。
××年××月评估小组最终完成评估报告并提交委托方。
二、项目可行性研究主要结论
(摘录《可行性研究报告》总论中的结论、提示的主要风险、主要评价指标)
//BGXX(4)//××年××月完成了//BGXX
(1)//可行性研究报告。
该报告认为:
××
三、贷款项目评估结论
(建议在编制第二章~第九章后再编写本章节)
(一)项目评估结论
项目借款人//BGXX(7)//目前(规模)已拥有××,其生产经营正常、资信好、自我积累能力强。
该公司控股股东是××在××(项)技术和资金方面实力雄厚。
//BGXX
(1)//符合国家产业政策。
项目在建设条件、技术、筹资和管理上都不存在大的问题。
××(产品)市场完全消纳;本项目经济效益较好,有一定抗风险能力,是××的配套项目,相对风险较小。
鉴于上述原因,建议//BGXX(13)//给予该项目利率××%的××年以上期限的长期贷款//ZB(13)//万元。
(二)项目的主要竞争优势和劣势(摘录第三章项目概况分析中项目优势及劣势,可适当简化)
1.政策优势
××
2.开发优势
××
3.地缘优势
××
综上所述,//BGXX
(1)//已经具备天时、地利、人和的有利开发建设条件。
4.项目的主要风险
本项目的主要风险有政策风险、市场风险、利率风险、资金风险等,评估在充分考虑各种可能出现风险的前提下进行,并且对各种风险对项目的影响程度进行了敏感性分析。
考虑到各种风险发生的可能性和影响程度后认为:
该项目具有一定的抗风险能力。
评估强调:
在资金风险方面,经办行在该项目建设期和经营期里应密切关注各项资金使用情况,以便尽早发现问题,及时采取措施解决,将风险降到最低。
5.需要关注的问题
××
项目评估结论与项目可行性研究结论对比分析
项目
项目评估结论
可行性研究结论
总投资(万元)
//ZB
(1)//
固定资产投资(万元)
//ZB
(2)//
流动资金投资(万元)
//ZB(10)//
贷款偿还期(年)
//ZB(25)//
全部投资回收期(年)
//ZB(29+N)//
全部投资内部收益率(%)
//ZB(30+N)//
资本金利润率(%)
//ZB(24)//
四、借款人/项目基本信息和数据
项目名称:
//BGXX
(1)//
借款人:
//BGXX(7)//
注册地址:
//BGXX(8)//
法定代表人:
××
经营范围:
××
注册资本:
××亿元
可研报告编制单位:
//BGXX(4)//
建设规模:
//BGXX
(2)//
建设内容:
××。
××
建设工期:
该项目总工期××个月
第二章借款人评价
一、借款人概况
本项目为新设法人项目,并已注册,借款人为//BGXX(7)//。
//BGXX(13)//尚未对借款人进行客户评价,根据//BGXX(13)//总行“固定资产贷款项目评估办法”的要求,对借款人的基本情况、资本结构、组织架构、领导者素质、融资情况进行综合评价。
(一)借款人的基本情况
借款人名称:
//BGXX(7)//
注册地点:
//BGXX(8)//××号
成立时间:
××年××月××日
营业执照注册号码:
××
贷款卡号码:
××
法定代表人:
芃××
法人代码证号:
××
注册资本:
××万元
实收资本:
××万元
经营范围:
××
经营期限:
××
隶属关系:
××
基本账户行及帐号:
××银行××市分行
(二)资本结构
注册资本:
××亿元,股东认缴出资比例:
//BGXX(9)//××%
//BGXX(10)//××%
//BGXX(11)//××%
//BGXX(12)//××%
投资人资金到位情况:
实收资本××万元,资金到位××%。
投资人出任公司董事及总经理情况:
××
(三)借款人的组织结构和领导者素质
1.组织结构
//BGXX(7)//目前下设总经理工作部、财务部、生产经营部、人力资源部、战略发展部、审计法制、××等××个部室,另设纪委和工会。
该企业按现代企业制度的要求建设,组织机构健全,部门职能责权明确。
2.管理及领导人素质
//BGXX(7)//实行董事会领导下的总经理负责制,董事会成员××人。
公司法定代表人为董事长××,(男,女),××岁,现任××集团公司××,大学毕业,高级工程师。
公司厂级领导有××人,总经理××,(男,女),××岁,大学学历,高级工程师,业务能力、领导能力、开拓能力强、视野开阔,有较高的理论水平、学识水平,对行业发展有敏锐的洞察力。
领导班子结构优良,平均年龄××岁,全部本科学历,全部具有中高级以上专业技术职称,开拓能力强。
二、股东情况
主要股东的情况如下:
(一)//BGXX(9)//
1、基本情况
企业名称:
//BGXX(9)//
注册地点:
××省××市××号
成立时间:
××年××月××日
营业执照注册号码:
××
贷款卡号码:
××
法定代表人:
芃××
法人代码证号:
××
注册资本:
××万元
实收资本:
××万元
经营范围:
××
经营期限:
××
隶属关系:
××
基本账户行及帐号:
××银行××市分行
2、投资者的资信情况
3、法定代表人和领导班子素质
4、投资者经营与出资能力分析
(1)技术经济指标表
对企业财务报表分析表明,上年完成产量××,销售量××,负荷率及产销率分别为××%、××%,若用经营效率(负荷率与产销率的乘积,相当于盈亏平衡分析中的生产能力利用率)衡量企业的经营状况,该企业的经营效率为××%,说明本投资人:
□(当经营效率>90%)产销两旺,为最佳状态;□(当经营效率=80~90%)经营状况良好;□(当经营效率70~80%)经营状况一般;□(当经营效率50~70%)经营状况较差;□(当经营效率≤50)经营状况极差。
20××年(去年)完成主营业务收入××万元,利润总额××万元。
总投资净收益率××%,(□显著高于,□略高于,□低于)银行贷款利率,说明企业效益(□较好;□一般;□不太好)。
20××年完成产量比上年同期(□增长了;□降低)××%;销售量比上年同(□增长了,□降低)××%;经营效率,比上年同(□增长了,□降低)××%;主营业务收入比上年同期(□增长了,□减少)××%;利润总额比上年同期(□增长了,□降低)××%。
说明借款人的经营状态处于(□上升趋势,下滑状态)。
借款人近两年的主要技术经济见表2-1。
//BGXX(9)//投资者经营技术经济指标
表2-1单位:
万元
序号
项目名称
单位
2×××年(前年)
2×××年(去年)
去年比前年增加(%)
1
设计能力
2
生产量
3
负荷率
%
4
销售量
5
产销率
%
6
经营效率
7
平均售价
8
主营业务收入
万元
9
主营业务利润
万元
10
利润总额
万元
11
净利润
万元
12
利息支出
万元
13
总投资
万元
14
总投资净收益率
%
(2)投资能力分析表
通过对投资人的投资能力分析,投资人提供投资的能力为××万元,项目认缴的出资额为××万元,说明投资者(□有出资能力,□没有出资能力)。
详见表2-2、表2-3,各项资金来源具体如下:
现有货币资金:
分析表明,借款人(□可以为项目提供货币资金××万元,□没有能力为项目提供货币资金)。
未来收益:
分析表明,借款人在项目建设期内(□可以为项目提供未来收益××万元,□没有能力为项目提供未来收益)。
资产变现:
分析表明,借款人(□为项目筹集资金可变现的资产为××万元,□没有可变现的资产为项目筹集资金)。
//BGXX(9)//投资者投资能力分析表
表2-2
序号
项目名称
项目可利用现有资产
项目需利用现有资产
1
企业现有货币资金(1.1-1.2)
1.1
货币资金
1.2
用于周转的货币资金
2
企业未来经营收益
3
企业可变现资产(3.1-3.2)
3.1
可能变现的资产
3.1.1
短期投资
3.1.2
应收股利
3.1.3
应收利息
3.1.4
应收补贴款
3.1.5
一年到期的长期债权投资
3.1.6
其他流动资产
3.1.7
长期投资
3.2
应付股利
4
回收报废资产余值
5
合计(1+2+3+4)
//BGXX(9)//投资者未来经营收益
表2-3
序号
项目
2×××年
2×××年
…
合计
每年平均
1
经营活动净现金流量
2
还款资金
2.1
各种利息支出
2.2
偿还债务本金
3
企业未来年经营收益
(3)资产负债表
//BGXX(9)//投资者投资能力分析数据来源于表2-4“资产负债表”及表2-5“现金流量表”。
资产负债简表
表2-4单位:
万元
序号
项目
2×××年(前年)
2×××年(去年)
2×××年1月(本年)
1
资产
1.1
流动资产
货币资金
应收票据
应收账款净值
预付账款
存货
待摊费用
其他流动资产
1.2
固定资产
固定资产净值
在建工程
1.3
无形和其他资产
1.4
长期投资
2
负债及所有者权益
2.1
流动负债
短期借款
应付帐款
预收账款
其他应付帐款
其他负债
2.2
长期负债
长期借款
其他长期负债
负债合计
2.3
所有者权益
实收资本
资本公积
盈余公积
未分配利润
资产负债率(%)
流动比率(%)
速动比率(%)
现金比率(%)
企业现有财务现金流量表
表2-5单位:
万元
序号
项目
2×××年(前年)
2×××年(去年)
备注
1
经营活动净现金流量
1.1
现金流入
1.1.1
销售(营业)收入
1.1.2
增值税销项税额
1.1.3
补贴收入
1.1.4
其他收入
1.2
现金流出
1.2.1
经营成本
1.2.2
增值税进项税额
1.2.3
销售税金及附加
1.2.4
增值税
1.2.5
所得税
1.2.6
其他流出
2
投资活动净现金流量
2.1
现金流入
2.1.1
回收固定资产余值
2.2.2
回收流动资金
2.2.3
投资收益
2.2
现金流出
2.2.1
建设投资
2.2.2
设备更新投资
2.2.3
流动资产投资
2.2.4
其他
3
筹资活动净现金流量
3.1
现金流入
3.1.1
权益资金投入
3.1.2
建设投资借款
3.1.3
流动资金借款
3.1.4
债券
3.1.5
应付账款
3.1.6
短期借款
3.1.7
其他
3.2
现金流出
3.2.1
各种利息支出
3.2.2
偿还债务本金
3.2.3
应付利润(股利分配)
3.2.4
其他
4
净现金流量(1+2+3)
5
累计盈余资金
(二)//BGXX(10)//
1、基本情况
企业名称:
//BGXX(10)//
注册地点:
××省××市××号
成立时间:
××年××月××日
营业执照注册号码:
××
贷款卡号码:
××
法定代表人:
芃××
法人代码证号:
××
注册资本:
××万元
实收资本:
××万元
经营范围:
××
经营期限:
××
隶属关系:
××
基本账户行及帐号:
××银行××市分行
2、投资者的资信情况
3、法定代表人和领导班子素质
4、投资者经营与出资能力分析
(1)技术经济指标表
对企业财务报表分析表明,上年完成产量××,销售量××,负荷率及产销率分别为××%、××%,若用经营效率(负荷率与产销率的乘积,相当于盈亏平衡分析中的生产能力利用率)衡量企业的经营状况,该企业的经营效率为××%,说明本投资人:
□(当经营效率>90%)产销两旺,为最佳状态;□(当经营效率=80~90%)经营状况良好;□(当经营效率70~80%)经营状况一般;□(当经营效率50~70%)经营状况较差;□(当经营效率≤50)经营状况极差。
20××年(去年)完成主营业务收入××万元,利润总额××万元。
总投资净收益率××%,(□显著高于,□略高于,□低于)银行贷款利率,说明企业效益(□较好;□一般;□不太好)。
20××年完成产量比上年同期(□增长了;□降低)××%;销售量比上年同(□增长了,□降低)××%;经营效率,比上年同(□增长了,□降低)××%;主营业务收入比上年同期(□增长了,□减少)××%;利润总额比上年同期(□增长了,□降低)××%。
说明借款人的经营状态处于(□上升趋势,下滑状态)。
借款人近两年的主要技术经济见表2-1。
//BGXX(10)//投资者经营技术经济指标
表2-1单位:
万元
序号
项目名称
单位
2×××年(前年)
2×××年(去年)
去年比前年增加(%)
1
设计能力
2
生产量
3
负荷率
%
4
销售量
5
产销率
%
6
经营效率
7
平均售价
8
主营业务收入
万元
9
主营业务利润
万元
10
利润总额
万元
11
净利润
万元
12
利息支出
万元
13
总投资
万元
14
总投资净收益率
%
(2)投资能力分析表
通过对投资人的投资能力分析,投资人提供投资的能力为××万元,项目认缴的出资额为××万元,说明投资者(□有出资能力,□没有出资能力)。
详见表2-2、表2-3,各项资金来源具体如下:
现有货币资金:
分析表明,借款人(□可以为项目提供货币资金××万元,□没有能力为项目提供货币资金)。
未来收益:
分析表明,借款人在项目建设期内(□可以为项目提供未来收益××万元,□没有能力为项目提供未来收益)。
资产变现:
分析表明,借款人(□为项目筹集资金可变现的资产为××万元,□没有可变现的资产为项目筹集资金)。
//BGXX(10)//投资者投资能力分析表
表2-2
序号
项目名称
项目可利用现有资产
项目需利用现有资产
1
企业现有货币资金(1.1-1.2)
1.1
货币资金
1.2
用于周转的货币资金
2
企业未来经营收益
3
企业可变现资产(3.1-3.2)
3.1
可能变现的资产
3.1.1
短期投资
3.1.2
应收股利
3.1.3
应收利息
3.1.4
应收补贴款
3.1.5
一年到期的长期债权投资
3.1.6
其他流动资产
3.1.7
长期投资
3.2
应付股利
4
回收报废资产余值
5
合计(1+2+3+4)
//BGXX(10)//投资者未来经营收益
表2-3
序号
项目
2×××年
2×××年
…
合计
每年平均
1
经营活动净现金流量
2
还款资金
2.1
各种利息支出
2.2
偿还债务本金
3
企业未来年经营收益
(3)资产负债表
//BGXX(10)//投资者投资能力分析数据来源于表2-4“资产负债表”及表2-5“现金流量表”。
资产负债简表
表2-4单位:
万元
序号
项目
2×××年(前年)
2×××年(去年)
2×××年1月(本年)
1
资产
1.1
流动资产
货币资金
应收票据
应收账款净值
预付账款
存货
待摊费用
其他流动资产
1.2
固定资产
固定资产净值
在建工程
1.3
无形和其他资产
1.4
长期投资
2
负债及所有者权益
2.1
流动负债
短期借款
应付帐款
预收账款
其他应付帐款
其他负债
2.2
长期负债
长期借款
其他长期负债
负债合计
2.3
所有者权益
实收资本
资本公积
盈余公积
未分配利润
资产负债率(%)
流动比率(%)
速动比率(%)
现金比率(%)
企业现有财务现金流量表
表2-5单位:
万元
序号
项目
2×××年(前年)
2×××年(去年)
备注
1
经营活动净现金流量
1.1
现金流入
1.1.1
销售(营业)收入
1.1.2
增值税销项税额
1.1.3
补贴收入
1.1.4
其他收入
1.2
现金流出
1.2.1
经营成本
1.2.2
增值税进项税额
1.2.3
销售税金及附加
1.2.4
增值税
1.2.5
所得税
1.2.6
其他流出
2
投资活动净现金流量
2.1
现金流入
2.1.1
回收固定资产余值
2.2.2
回收流动资金
2.2.3
投资收益
2.2
现金流出
2.2.1
建设投资
2.2.2
设备更新投资
2.2.3
流动资产投资
2.2.4
其他
3
筹资活动净现金流量
3.1
现金流入
3.1.1
权益资金投入
3.1.2
建设投资借款
3.1.3
流动资金借款
3.1.4
债券
3.1.5
应付账款
3.1.6
短期借款
3.1.7
其他
3.2
现金流出
3.2.1
各种利息支出
3.2.2
偿还债务本金
3.2.3
应付利润(股利分配)
3.2.4
其他
4
净现金流量(1+2+3)
5
累计盈余资金
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