兴业银行独立董事年度述职报告.docx
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兴业银行独立董事年度述职报告
兴业银行独立董事年度述职报告
兴业银行独立董事20XX年度述职报告
巴曙松
20XX年,我依法忠实勤勉履行独立董事职责,积极参加董事会会议、相关委
员会会议及董事会组织的其他各项活动,切实维护银行和全体股东利益,现将有
关情况汇报如下:
一、出席全部董事会会议并发表独立意见
20XX年,我全部亲自出席了兴业银行召开的七次董事会会议。
本着对公司和
全体股东诚信和负责的态度,日常认真审阅本行给董事发送的定期报表、报告,
会前认真审阅相关文件资料。
在会议审议过程中,我主要结合自身专长与从业经
历,研判未来宏观经济与金融市场发展方向,对银行经营策略、综合经营和发展
规划等重大事项积极发表意见或建议。
在宏观形势判断与银行发展规划方面,提出“十二五”期间的经济环境可能
与前十年高速成长的国内经济环境有较大区别,建议本行要在经济温和回落过程
中做好适应和转型;未来五年直接中小企业融资规模将会不断扩大,本行要不断提高市场
化定价能力,扩大在直接中小企业融资领域的业务占比,加快推进业务转型。
在银行经营
策略方面,建议本行结合我国利率市场化推进步伐,进一步增强市场化定价能力
和市场风险管控能力。
同时,针对今年以来各家银行发行月末或季末到期理财产
品吸收存款的现象,建议本行要科学评估其对银行经营的影响,并对此保持理性
态度。
在加强银行内部机制建设方面,鉴于当前经济形势和监管政策紧缩的总体
基调,提出本行要总结推广先进分行或同业有关风险定价的典型经验,进一步建
立完善本行利率定价机制。
在集团化经营方面,提出在本行并购联华信托和获准
开展金融租赁业务以后,要系统思考不同业务门类涉及的考核、业务和文化融合
问题,用好用活集团化业务牌照,实现客户和业务共享,积累跨业务领域经营的
经验。
此外,本人作为独立董事还依法对本行利润分配方案、高级管理人员薪酬分
配方案、重大关联交易、对外担保情况等重要事项发表了独立意见,持续关注本
行内部控制体系建设和社会责任履行情况,认真填写《公司履行社会责任的报告》
审议工作底稿和《内部控制自我评估报告》审议工作底稿。
二、主持召集董事会风险管理委员会会议,参加董事会提名委员会工作,辅
助董事会决策
作为董事会风险管理委员会主任委员,20XX年我先后主持召开五次风险管理
委员会会议,审议议题14项,听取报告1项,有效推动银行提升风险管理水平,
确保银行稳健经营。
在风险偏好方面,分析内外部经济金融环境,指出要继续坚持审慎稳健的风
格。
在信用风险管理方面,要求加强对重点业务领域风险管理:
一是在房地产行
业调控效果逐步显现的背景下,房地产企业的商业模式和经营业态正在发生变化,
建议本行要及时分析把握房地产行业结构调整带来的市场机会和风险,增加“销
量下降”为新维度对房地产贷款进行压力测试,针对可能出现的情形提出预案、
采取措施,形成本行在房地产市场回调时期具有特色的风险管理制度;二是要根
据监管要求及时合规地开展平台贷款清理规范工作,稳步降低平台贷款规模和占
比,提高风险分类的科学性和资本使用效率,要认真分析其对本行部分信贷项目
评级下调及风险资产、拨备计提、资本充足等的影响,积极采取措施应对,要密
切关注监管部门关于地方政府中小企业融资平台贷款的新政策,做好下一步工作预案;三
是要高度重视中小企业资金链紧张问题,建议本行强化对信贷人员的专项风险提
示,全面分析掌握本行中小企业客户资金链状况,提前做好应对工作。
在合规风
险方面,建议银行要强化业务合规要求,特别是非信贷资产的内部管理要更加规
范,用统一的系统管好前、中、后台,使相关业务运作更规范、信息更透明。
在
未来五年呆账核销和拨备计提政策方面,认真分析相关政策与监管指标出台的背
景和贷款拨备率指标的达标安排及呆账核销策略,要求本行进一步测算相关安排
对本行未来几年净资产收益率和总资产收益率的影响。
作为董事会提名委员会委员,我20XX年度参加了一次提名委员会会议,并独
立客观地对有关事项发表了意见。
三、积极参与银行资本和流动性管理董事专题调研座谈会,为银行进行专题
讲座,认真学习落实监管部门的各项要求
20XX年3月,我参加了本行资本管理及流动性管理董事专题调研,指导本行
做好市场资金脉冲式紧张阶段的流动性应对工作,进一步加强全面资本管理。
20XX
年4月,我到本行武汉分行做“20XX中国宏观金融政策走向”专题报告,传达中
央关于经济金融工作的主要精神,指导金融机构更好地开展经营管理工作。
同时,
为落实中国银监会20XX年新监管标准指导意见,建议本行要在满足监管要求的前
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提下,详尽分析历史经验数据,系统总结实际经营管理经验,找出适合本行业务
特色和业务结构的实施方式、路径。
四、诚实守信地履行职责,切实维护本行整体利益
20XX年,我为本行工作超过15个工作日,切实履行董事忠实义务,不存在
在履职过程中接受不正当利益、利用在本行地位和职权谋取私利、擅自泄漏本行
商业秘密、利用关联关系损害本行利益等情形,本职与兼职工作与本行独立董事
职务均不存在利益冲突,并如实告知本行有关情况。
专此报告。
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兴业银行独立董事20XX年度述职报告
许斌
20XX年,在各位董事的协作和总行相关职能部门的配合下,我忠实勤勉,积极
参加董事会会议、相关委员会会议及董事会组织的其他各项活动,依法履行独立
董事职责,切实维护银行和全体股东利益。
现将有关情况简要报告如下:
一、认真出席全部董事会会议并客观发表意见
20XX年,本着对公司和全体股东诚信和负责的态度,我日常认真审阅本行发
送的定期报表、报告,会前认真审阅相关文件资料,保证相关决策程序合法合规,
并全部亲自出席了本行召开的七次董事会会议,从维护全体股东和银行整体利益
角度出发,对若干重大事项发表意见或建议:
比如针对五年规划,我提了四点建
议一是20XX年在经营过程中要扩大项目选择的视野。
虽然货币政策方向调整只是
一个信号,但其引发的社会反响要远大于信号。
国有大型银行的工作重心是保大
企业和大项目,此时一些中小企业和中小项目会被退出来。
为此,本行20XX年要
扩大选择信贷项目的视野,不要与国有大型银行拼大项目,而要择机介入一些大
型银行退出来的优质的中小项目。
二是未来几年要切实加大发展中间业务的力度。
虽然国内中间业务比较难做,但未来几年国内金融业的经营空间将不断发展变化,
比如存贷利差将缩小、中小企业融资渠道将拓宽等,本行作为一家中小银行,要切实加大
中间业务的拓展力度。
本行研究发展部门应在这个领域加强研究,给实务部门一
些指导。
三是要做好新建机构的业务规划。
按以往经验,规模小于10亿元的机构
很难为银行整体贡献利润。
提高规模是降低成本的一个重要方面。
新机构成立之
初,希望机构管理部门对本行存款规模小于5亿元的机构进行分类排队,指导其
做好业务规划。
四是在落实五年规划过程中,本行要充分估计到继续走外延发展
道路可能面临的问题。
随着今后发展水平不断提高,资产规模不断扩大,再通过
外延式扩张来发展的难度越来越大,本行对此要有思想准备。
建议本行今后五年
走内涵式发展之路,虽然很难做,但要早动手,加大力度,这样对五年规划纲要
的顺利实施比较有益。
针对政府中小企业融资平台贷款问题,我表达了两点看法:
一是要
面对现实,冷静对待。
从国家审计署审计的结果看,政府中小企业融资平台贷款依然风险
可控,本行既不要掉以轻心,也不要将其看作“洪水猛兽”。
同时,本行要认真对
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待这一问题,要对政府中小企业融资平台范围内的业务进行全面评估和清理规范,做到心
中有数,进而采取有针对性的措施,强化责任落实,增加抵押比率,降低风险发
生的机率。
二是要汲取经验。
在应对金融危机过程中,伴随着国家保增长、扩内
需,商业银行大幅投放政府中小企业融资平台贷款。
未来我国还可能会出现类似的情况。
届时,本行作为一家商业银行就要坚持一个原则:
按商业银行标准办事。
处理过
程中要针对具体项目说话。
如果项目风险很大或不可行就要否定,这样才能保证
商业银行的根本利益和全体股东的核心利益。
二、组织主持董事会薪酬与考核委员会会议,做好高管考核与薪酬分配工作。
作为董事会薪酬与考核委员会主任委员,我认真组织高管考核工作,并主持
召开委员会会议对有关事项进行审议。
一是在20XX年初组织董事会薪酬与考核委
员会各位委员对本行高管进行访谈考核。
薪酬委员会委员以分组形式分别与八位
高管和部分中层干部进行了访谈考核,并在综合述职报告、访谈和指标测算的基
础上,确定了兴业银行高管团队20XX年度考核级别。
二是主持召开董事会薪酬与
考核委员会会议,辅助董事会科学决策。
20XX年度,薪酬与考核委员会共召开两
次会议,修改完善《董事会薪酬与考核委员会工作规则》,并审议董事20XX年度
履职评价报告、高管20XX年度绩效薪酬分配方案、20XX年度风险基金发放方案等
议案。
三、积极参加董事会审计与关联交易考核委员会会议,辅助董事会科学决策。
作为董事会审计与关联交易控制委员会委员,我参加了该委员会组织召开的
全部八次会议,审议议案18项,听取报告11项。
一是在委员会会议上,我与其
他委员一起就20XX年度审计和20XX年半年度审阅相关问题与会计师事务所进行
了坦诚沟通,对会计师事务所开展好审计工作提出若干指导意见,比如要加大对
平台贷款、“两高一剩”行业贷款和房地产贷款关注,尤其是对于工信部20XX年
工业行业淘汰落后产能企业名单中,对于本行所涉及到的贷款要进行客观的风险
评估,以便于董事会对三类贷款的影响程度以及未来可能产生的影响形成清晰的
判断,从而在风险控制方面及时采取针对性措施,避免造成重大损失。
针对半年
报审阅的样本测试范围主要在东部沿海地区,我建议以后在年报审计或半年报审
阅时要根据区域平衡的原则选取东中西部各个地区的样本,以体现更广泛的代表
性。
同时我建议对各内控主体要有所分工,协同作业。
譬如审计事项,监事会、
内部审计部门、外部审计师不要重复作业,应有一个协调机制,建立三位一体的
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合作机制。
二是对照财政部20XX年末发布的《金融企业选聘会计师事务所招标管
理办法》,董事会审计与关联交易控制委员会在20XX年初决定启动20XX年度年审
会计师事务所选聘工作后,我亲身参与了会计师事务所选聘方案的审定和评标委
员会现场评标等工作。
四、积极参加调研、考察和培训等活动。
全年,我先后参加了本行组织的调研、考察、培训等共七项活动。
具体包括:
组织本行高级管理人员20XX年度现场考核访谈,参加20XX年度会计师事务所选
聘评标会,参加总行资本管理及流动性管理专题调研,参加中国银监会20XX年度
审慎监管会谈,赴新加坡参与高层经营管理研修班学习,参加20XX年中期业绩发
布会,赴总行支付结算部马江作业中心、电子银行部福州客户服务中心、信息科
技部福州研发中心参观考察等。
活动中,我坦诚地提出个人的建议和意见,为银
行的经营和发展积极献计献策。
比如:
关于资本补充工作我提出本行一方面要拓
宽资本补充渠道,满足资本监管要求;另一方面要优化调整资产负债结构,大力
拓展中间业务,走资本节约型的经营道路。
同时,计划财务部要转变财务管理思
路,变单纯的财务管理为管理财务,为经营管理提供有效的传导手段,为银行创
造价值。
关于流动性风险管理指标设置问题,我认为虽然监管指标客观上存在一
些不尽合理之处,但面对现实本行仍要忠实各项监管要求,做到审慎合规。
五、依照有关法律法规和监管政策,客观公正地发表独立意见,并持续关注
本行内部控制体系建设和社会责任履行情况。
根据中国银监会《中小商业银行董事会尽职指引(试行)》、中国证监会《上
市公司治理指引》和本行章程等有关规定,我作为独立董事,就若干重大事项客
观公正地发表独立意见。
一是对20XX年度利润分配预案发表独立意见,认为本行
20XX年度利润分配预案合法合规,股利发放政策较好地维护了股东权益,又兼顾
了本行长远发展。
二是对本行对外担保做出专项说明并发表独立意见,认为本行
对外担保业务属于本行的常规业务,在董事会的有效监督管理下,本行担保业务
运作正常,担保业务总体风险可控。
三是对本行授予中国粮油食品(集团)有限
公司及中粮财务有限责任公司基本授信额度、授予恒生银行(含恒生银行(中国)
有限公司)基本授信额度等重大关联交易事项发表独立意见,认为上述关联交易
事项均按照等价有偿、公允定价的原则定价,没有违反公开、公平、公正的原则,
不存在损害本行和中小股东利益的行为;上述重大关联交易事项审批程序合法合
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规。
四是对高级管理人员20XX年度绩效薪酬分配方案和20XX年度风险基金发放方
案发表独立意见,认为业绩考核和绩效薪酬的计提与分配符合有关制度规定,并
履行了高级管理人员述职、董事会薪酬与考核委员会考核和召开会议研究、董事
会审议批准等程序;五是持续关注本行内部控制体系建设和社会责任履行情况,
认真填写《公司履行社会责任的报告》审议工作底稿和《内部控制自我评估报告》
审议工作底稿。
六、诚实守信地履行职责,切实维护本行整体利益
20XX年,我为本行工作的时间超过15个工作日,同时切实履行董事忠实义务,
不存在在履职过程中接受不正当利益、利用在本行地位和职权谋取私利、擅自泄
漏本行商业秘密、利用其关联关系损害本行利益等情形,本职与兼职工作与本行
独立董事职务均不存在利益冲突,并如实告知本行有关情况。
特此报告。
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兴业银行独立董事20XX年度述职报告
李若山
20XX年,我勤勉履行独立董事职责,积极参加董事会会议、相关委员会会议及
董事会组织的其他各项活动,切实维护本行和全体股东利益。
现将一年来工作情
况报告如下:
一、认真出席董事会会议并客观发表意见
20XX年,我全部亲自出席了本行召开的七次董事会会议。
本着对公司和全体
股东诚信和负责的态度,日常认真审阅本行发送的定期报表、报告,会前认真审
阅相关文件资料,并保证相关决策程序合法合规。
(1)关于制定五年规划,我提
出要充分分析同业竞争对手,加大创新研究,处理好企地风险问题(企业与地方
政府间的风险),高度重视调结构过程中面临的新风险,以及在综合化经营中要着
力解决业务协同问题,同时对于确定利润增长规划也提出了更加审慎的态度。
(2)
关于高管薪酬,我建议多研究同业情况,薪酬管理机制也要逐步市场化,尽可能
减少骨干员工被“挖”,以保持本行的竞争优势,递延发放的风险基金要适当考虑
通货膨胀和资金成本因素。
(3)关于内部控制,基于中国银行业的经营特点,我
提出今后要进一步加强防范内部人勾结风险,加强IT系统审计检查,加强创新业
务的规范管理,健全相关操作制度,在发展中切实防范风险。
关于资本补充,我
介绍了中国太保对投资银行业的基本思路,提出了研究可分离债的建议。
(4)关
于公司治理和内部控制体制建设,我提出今后在风险管理和内部审计等管理体制
方面要适当调整优化,并介绍了中国太保公司在这方面的经验和做法。
二、主持审计与关联交易控制委员会工作,辅助董事会科学决策
作为审计与关联交易控制委员会的主任委员,一年来,我根据董事会统一部
署,合理筹划委员会各项工作,精心组织了8次委员会会议,审议听取了29项议
题,圆满完成了董事会赋予的各项职责。
在会议召开方式上,除现场会议外,部
分场次采取了现场会议与电话会议相结合的方式,既保证了会议质量,又兼顾到
了时效性、经济性要求。
在会议召开过程中,作为主任委员,我引导大家充分参
与,形成了良好的议事氛围,保证了委员会决策的效率和质量。
(一)审核定期报告和财务预决算方案
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本年度审计与关联交易控制委员会审核了20XX年度年报、20XX年度一季报、
半年报和三季报,3月份审核了财务预决算方案和调整定期报告审议程序的议案。
关于议案报告形式,我提出,针对定期报告和财务预决算方案等内容比较复杂的
议案要改进报告方式,建议试行简便易懂的PPT报告方式,同时要对财务指标进
行必要的分析。
关于定期报告审议程序,我提出,在存在中期报表审阅程序的情
况下,没有必要再对季报执行商定程序。
(二)选聘会计师事务所
财政部20XX年底印发了《金融企业选聘会计师事务所招标管理办法(试行)》,
对金融企业选聘会计师事务所提出了若干新要求。
在1月底举行的委员会会议暨
独立董事年报工作会议上,我提出,鉴于目前本行聘请的两家会计师事务所分别
在服务年限和规模上已经不再满足文件要求,应立即启动改聘会计师事务所工作,
并且针对专家委员会组成、邀标对象、评分方式等程序性问题提出了自己的建议,
得到各位委员的赞同。
2月26日,我作为外部专家参加并主持了招投标现场会议,
决定提名德勤华永会计师事务所为本行20XX年度外部审计机构。
此后,我指导本
行相关部门在德勤评标方案报价基础上与之就审计服务内容和报价进一步谈判,
最终获得董事会和获股东大会批准。
整个选聘过程公开、公正、透明,赢得了各
方赞许。
(三)协调督促会计师事务所完成年报审计和半年报审阅任务
针对20XX年度财务报告审计、20XX年度半年报审阅以及20XX年度财务报告
审计计划和内部控制审计计划,审计与关联交易控制委员会与会计师事务所进行
了多次沟通。
(1)关于20XX年度财务报告审计。
在形成初步审计意见后的沟通中,
我要求他们在报告中尽量避免使用语义含糊的措辞,对所发现问题要翔实报告,
并要在管理建议书中具体分析。
在审计完成后的沟通中,我要求会计师事务所做
好与新聘的德勤会计师事务所的衔接工作。
(2)关于20XX年度半年报审阅。
在与
德勤审计师的两次沟通中,我对他们的工作给予了很高的评价,也对他们进一步
做好工作提出了一些要求。
在第一次沟通中,我提请他们关注IT事项审计,对本
行信贷业务和资金业务提出更详尽的有针对性的改进建议等。
在第二次沟通时,
我要求他们提供半年度报告审阅的管理建议书,并要求他们在今后的年报审计中
根据区域平衡的原则选择样本,同业对比数据分析尽量全面详细,内控审计报告
要提供一个明确归纳各类内控缺陷的表格。
(3)关于20XX年度财务报告审计计划
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和内部控制审计计划。
我肯定了他们的审计计划,尤其是对他们严抓审计质量的
态度表示了赞许,同时也要求他们不能因为已对半年报进行审阅而忽视年报审计
中上半年的相关事项。
(四)指导监督内部审计工作
本年度,审计与关联交易控制委员会审议通过了20XX年度内部审计工作情况
报告、20XX年内部审计项目计划和20XX年上半年内部审计工作情况报告。
在充分
肯定了内部审计工作的同时,我也对进一步做好内部审计工作提出了一些建议,
指出关于内审流程和规则的建设还要继续研究,争取做得更好。
审计部要进一步
加强学习培训,开发新的审计方法。
要加强内外审之间的协作,对外部审计机构
发现的问题深入延伸。
审计工作报告一些内容要尽量采用定量分析,并尝试使用
PPT格式撰写报告。
(五)审查和评价内部控制
本年度,委员会审核了《20XX年度内部控制自我评价报告》、《内部控制基本
制度》草案,审议了规范财务会计基础工作专项活动自查活动的工作方案和工作
报告,听取了《关于中国银监会监管通报的整改报告》。
(1)关于内部控制自我评
价报告,我提出了一些修改建议,主要是,第一,在法规依据上要简洁明确,即
明确根据《企业内部控制基本规范》的五要素框架来撰写;第二,本行的内部控
制缺陷也要清楚列示,避免投资者误读。
(2)关于制订《内部控制基本制度》,我
提出要明确内部控制委员会的职责和人员构成,清晰界定内部控制委员会与总行
风险管理委员会、董事会风险管理委员会、董事会审计与关联交易控制委员会的
职责分工以及报告关系。
会后,我还具体指导相关部门根据董事会的决议完善了
对该制度的修订。
(3)关于规范财务会计基础工作专项活动,我提出应该将开展
规范财务会计基础工作专项活动与银行内部控制建设结合起来,以利于建立规范
财务会计基础工作的长效机制。
并要求今后要对类似报告中的一些定性观点尽量
提供数据支持,并要进一步改进文字表述。
(六)管理关联交易事项
本年度,审计与关联交易控制委员会于每个季度末确认了本行的关联法人名
单,审议了20XX年度关联交易情况报告、20XX年上半年关联交易情况报告,审核
了一项重大关联交易,即《关于授予恒生银行(含恒生银行(中国)有限公司)
内部基本授信额度的议案》。
其间,我严格遵循有关规章、规定,忠实履行了各项
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职责。
三、参加董事会薪酬与考核委员会工作
作为董事会薪酬与考核委员会委员,我认真做好相关工作。
(1)高管考核工
作,在20XX年初与其他委员一起审阅八位高管的述职报告,在此基础上分别与部
分高管和总行部分中层干部进行访谈考核,并将现场访谈有关情况报告主任委员,
汇总拟订20XX年度高管考核级别和绩效薪酬分配方案。
(2)参加董事会薪酬与考
核委员会召开的两次会议,讨论了委员会工作规则修订方案,审议了董事20XX年
度履职评价报告、高管20XX年度绩效薪酬分配方案、20XX年度风险基金发放方案
等议案。
四、依照有关法律法规和监管政策,客观公正地发表独立意见
根据有关监管规章和本行章程等有关规定,我作为独立董事,就若干重大事
项客观公正地发表独立意见。
一是对20XX年度利润分配预案发表独立意见,认为
本行20XX年度利润分配预案合法合规,股利发放政策较好地维护了股东权益,又
兼顾了本行长远发展。
二是对本行对外担保做出专项说明并发表独立意见,认为
本行对外担保业务属于本行的常规业务,运作正常,总体风险可控。
三是对本行
授予恒生银行(含恒生银行(中国)有限公司)基本授信额度等重大关联交易事
项发表独立意见,认为该关联交易事项按照等价有偿、公允定价的原则定价,没
有违反公开、公平、公正的原则,不存在损害本行和中小股东利益的行为;上述
重大关联交易事项审批程序合法合规。
四是对高级
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