黑龙江基金从业资格其他货币市场工具考试试题.docx

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黑龙江基金从业资格其他货币市场工具考试试题

黑龙江2017年基金从业资格：

其他货币市场工具考试试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）

1、基金年度报告披露的主要内容有__。

A．基金管理人报告B．审计报告C．投资组合报告D．托管人报告

2、对基金经理的分析和评价主要是对其__进行考察和评估。

A．投资管理能力B．从业经历C．基金业绩D．操作风格

3、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括____A：

期限在1年以内（含1年）的中央银行票据B：

1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单C：

现金D：

可转换债券

4、某公司投资于一家基金管理公司，其出资额占该基金管理公司注册资本的10%，则该公司不需具备的条件是__。

A．从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善C．资产质量良好D．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录

5、、在公司型证券投资基金中是一个有形机构，在契约型证券投资基金中是一个无形机构。

A：

基金管理人B：

基金托管人C：

基金组织D：

基金份额持有人

6、关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有__。

A．证券市场具有资本定价功能B．证券市场可以让资金盈余者通过卖出证券而实现投资C．证券市场可以使生产者实现套期保值的目的D．证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置功能

7、货币市场基金的份额净值__。

A．固定在1元人民币B．随市场利率的上升而减少C．随市场利率的上升而增加D．随平均剩余期限的增加而增加

8、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。

申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A．2B．3C．5D．10

9、基金的认购费和申购费费率不得超过认购和申购金额的__。

A．1%B．3%C．5%D．10%

10、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其主要出资人必须是依法设立的持续经营______个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于______万元人民币。

__A．3；2000B．3；3000C．2；3000D．2；2000

11、运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是__。

A．结构化金融衍生产品B．组合化金融衍生产品C．证券化金融衍生产品D．复合化金融衍生产品

12、分析和评价基金经理可以从其__等方面进行考察。

A．从业经验B．过往业绩C．投资理念D．操作风格

13、对基金公司的分析和评价可以从__等方面进行考察。

A．公司概况B．投资和研究能力C．风险控制能力D．营销能力

14、下列说法正确的是__。

A．基金份额持有人有按合同规定缴纳和支付费用的义务，其需要缴纳和支付的费用仅包括申购费和赎回费B．基金份额持有人有遵守基金合同的义务，但不承担基金合同终止的义务C．基金份额持有人有基金收益的享有权，也承担基金亏损的无限责任D．基金份额持有人有基金收益的享有权，也承担基金亏损的有限责任

15、关于交易型开放式指数基金（ETF）份额的发售，下列说法正确的有__。

A．ETF可采取场内认购和场外认购方式B．目前我国的投资者可以采取场内现金认购方式C．ETF份额的认购可采用现金认购，也可采用证券认购D．场外现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构使用证券交易所的交易网络系统进行的认购

16、基金销售机构妥善地处理客户投诉的方式有__。

A．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则C．准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音D．建立完备的客户投诉处理体系，设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或岗位

17、下列关于基金与银行理财产品的说法，正确的是__。

A．从投资范围来看，基金的投资领域较银行理财产品更为宽广B．银行理财产品信息披露程度一般不如基金C．银行理财产品的投资门槛比基金更低D．基金的流动性不及银行理财产品

18、我国致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，在总结证券市场发展的经验教训过程中，确立了指导证券市场健康发展的“__”的八字方针，初步形成了具有中国特色的、集中统一的证券市场监督管理体系。

A．法制、监管、自律、规范B．公平、公正、公开、公信C．调整、改革、整顿、提高D．开拓、求实、严谨、效率

19、根据投资目标的不同，基金可以分为__。

A．契约型基金与公司型基金B．成长型基金、收入型基金和平衡型基金C．主动型基金和被动（指数）型基金D．交易型开放式指数基金（ETF）与上市开放式基金（LOF）

20、下列关于我国证券交易所竞价方式的说法，不正确的是__。

A．上海证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9：

30～11：

30、13：

00～15：

00B．上海证券交易所规定的开盘集合竞价时间在每个交易日只有9：

15～9：

25C．深圳证券交易所规定的收盘集合竞价时间在每个交易日只有14：

57～15：

00D．深圳证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9：

30～11：

30、13：

00～15：

00

21、开放式基金份额持有人是__。

A．基金的发起人B．基金投资收益的受益人C．基金公司的出资人D．基金运作的决策人

22、随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家成立了主权财富基金，对此下列说法正确的是__。

A．主权财富基金主要是为了管理国家拥有的大量的官方外汇储备B．2007年10月29日，中国投资有限责任公司成立，成为中国主权财富基金的发端C．中国投资有限公司主要以境外金融组合产品为主，开展多元投资D．中国投资有限公司的注册资本金为1000亿美元，主要为了实现外汇资产保值增值

23、下列不属于基金销售基本业务规范的有__。

A．投资人交易时间外的申请均视为无效B．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致C．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理D．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策

24、中小投资者投资于基金可以享受到的好处有__。

A．投资损失由基金管理人承担B．享受到专业化的投资管理服务C．用较少的资金进行多样化的资产配置D．基金财产的保管安全有保障

25、____是指基金管理人要对有关信息进行收集.总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素。

A：

市场营销分析B：

市场营销计划C：

市场营销实施D：

市场营销控制

26、封闭式基金分配后，基金份额应当__。

A．低于面值B．等于面值C．低于或等于面值D．高于或等于面值

27、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的______保管、并委托______进行股票、债券等融资工具的分散化组合投资。

__A．基金投资人，基金托管人B．基金投资人，基金管理人C．基金托管人，基金管理人D．基金管理人，基金托管人

28、下列属于基金销售机构提供服务具有的特点的有__。

A．时效性B．持续性C．规范性D．专业性

29、基金份额净值等于__除以基金当前的总份额。

A．基金资产总值B．基金资产净值C．基金公允价值D．基金资产估值

30、关于基金经理的分析与评价，考察的方面一般不包括__。

A．从业经验B．投资理念C．家庭背景D．操作风格

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、基金持有人享有__等法定权利。

A．分享基金财产收益B．基金资产运作管理权C．剩余基金资产分配权D．基金资产保管权

32、下列关于营销组合四大要素的说法，不正确的是__。

A．营销组合的四大要素为人员（Peopl、费率（Pric、渠道（Plac和促销（PromotioB．因为基金发行时的净值或价格是固定的，所以基金营销的价格核心是买卖基金支付费用的高低C．渠道的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品D．促销是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给投资者

33、以下属于证券市场监管手段的有__。

A．自律手段B．法律手段C．经济手段D．行政手段

34、中国证监会__。

A．按照国务院授权，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管B．依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则C．是全国证券、期货市场的主管部门D．是国务院直属事业单位

35、股价的涨跌与公司的盈利的变化__。

A．同时发生，变化幅度也相同B．不同时发生，但变化幅度相同C．同时发生，但变化幅度不相同D．不同时发生，变化幅度也不相同

36、下列关于ETF的说法，正确的有__。

A．ETF本质上是一种指数基金B．ETF规模的变动最终取决于市场对ETF的真正需求C．ETF会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险D．我国首只ETF采用的是抽样复制

37、下列各项，__应依法征收营业税。

A．基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入B．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入C．金融机构申购和赎回基会份额的差价收入D．非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入

38、基金管理公司风险控制制度体系由__构成。

A．公司章程B．内部控制大纲C．公司基本管理制度D．部门规章制度

39、基金销售人员从事基金销售活动，不得__。

A．同意他人以其本人的名义从事基金销售业务B．承诺利用基金资产进行利益输送C．直接代理客户进行基金认购D．与投资者以口头约定亏损分担

40、____不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求较高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制。

A：

收入型基金B：

上市开放式基金C：

公募基金D：

私募基金

41、我国相关法律法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于__元人民币。

A．3000万B．5000万C．1亿D．2亿

42、开放式基金的价格是以____为基础计算的。

A：

基金份额净值B：

市场供求关系C：

市盈率D：

购买股票多少

43、封闭式基金的基金份额持有人不少于______人，基金募集金额不低于______元人民币可以上市交易。

__A．1000；2亿B．2000；5亿C．500；1亿D．100；5000万

44、以下哪种金融工具不能作为我国货币市场基金能够进行投资的对象____A：

现金B：

剩余期限在397天以内（含397天）的债券C：

期限在397天以内（含397天）的债券回购D：

剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券

45、封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的__。

A．50%B．60%C．80%D．90%

46、下列机构属于证券市场服务机构的是__。

A．证券登记结算机构、证券投资咨询公司和资产评估机构B．会计师事务所、律师事务所C．证券信用评级机构D．证券交易所

47、某股票基金期初份额净值为1.2125元，期末份额净值为1.2545元，期间分红0.1500元/份。

如果不考虑分红再投资，那么该基金的净值增长率为__。

A．3.46%B．8.25%C．15.84%D．16.27%

48、以下属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有__。

A．持有人户数B．持有人结构及前50名持有人C．基金合同摘要D．重大事件揭示

49、____在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

A：

封闭式基金B：

开放式基金C：

契约型基金D：

公司型基金

50、在首次发行创新的基金产品营销中，营销人员应__。

A．认真阅读基金招募说明书，为客户选择合适的产品B．提醒投资者关注新基金产品设计的差异C．提醒投资者新产品在投资的业绩表现上会出现不稳定的因素D．提醒投资者产品新的特征有可能带来的新的投资机会

51、下列关于开放式基金巨额赎回的说法中，正确的有__。

A．基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理B．发生巨额赎回并延期支付时，基金管理公司必须公告C．单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的10%时为巨额赎回D．连续2个工作日以上发生巨额赎回，基金管理人可以暂停接受赎回申请

52、开放式基金代销是一种通过__等代销机构销售基金的方法。

A．银行B．证券公司C．保险公司D．财务顾问公司

53、、是证券投资基金市场营销的中心。

A：

确定目标客户B：

扩大销量C：

利润最大化D：

分割市场

54、中国的第一家证券交易所——上海证券交易所于__成立。

A．1990年7月B．1990年12月C．1991年7月D．1991年12月

55、__基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数基金”。

A．被动型B．主动型C．成长型D．收入型

56、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括__。

A．证券投资咨询公司B．律师事务所C．证券信用评级机构D．资产评估机构

57、基金销售过程中建立客户关系的最后一个环节是__。

A．客户沟通B．客户寻找C．确定基金销售目标市场D．客户的促成

58、一般来说，期限较长的债券，____，利率应该定得高一些。

A：

流动性强，风险相对较小B：

流动性强，风险相对较大C：

流动性差.风险相对较小D：

流动性差，风险相对较大

59、有价证券中，由基础证券发行人或其以外的第三人发行，并约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的是__。

A．金融期货B．交易所交易期权C．金融远期合约D．权证

60、目前，我国债券型基金的认购费率通常在__以下。

A．0.5%B．1%C．1.5%D．2%