投资理财规划真题精选.docx
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投资理财规划真题精选
投资理财规划真题精选
[单项选择题]
1、中银平稳收益理财计划属于中国银行理财产品的类型为()
A.表外理财
B.表内理财
C.两者皆有
D.无明确规定
参考答案:
A
[多项选择题]
2、代理销售个人保险应该遵循什么原则()
A.依法合规
B.公司为上
C.协调发展
D.利益最大化
参考答案:
A,C
[单项选择题]
3、中银平稳收益理财计划到期获得的收益高于预期投资收益时,高出预期收益部分的收益().
A.按约定比例支付给管理人(中国银行)和投资人
B.全部归投资人所有
C.全部归信托公司所有
D.以浮动管理费方式支付给管理人(中国银行)
参考答案:
D
[单项选择题]
4、权益投资信托理财业务对外销售名称为(),在总分行统一编号使用。
A.中银智富理财计划
B.中银平稳收益
C.汇聚宝
D.中银私人理财
参考答案:
A
[多项选择题]
5、国内财产保险公司可以发行的保险产品种类有()
A.借款人意外伤害保险
B.短期健康保险
C.万能险
D.职业责任保险
参考答案:
A,B,D
[单项选择题]
6、权益投资信托理财产品期限一般不超过3年,最长不超过()年.
A.$4.00
B.$5.00
C.$8.00
D.10
参考答案:
B
[多项选择题]
7、以下关于保险“犹豫期”的表述中错误的有()
A.犹豫期内投保人可以无条件解除合同,保险公司在扣除不超过100元的工本费后退还已交保费
B.销售人员应当在客户投保时向其说明犹豫期的含义、客户在犹豫期的相关权益等
C.对于万能险、投连险等新型人身保险产品,售后服务人员必须在犹豫期内对客户进行百分之百的回访
D.犹豫期后,投保人如需退保必须得到保险公司许可
参考答案:
A,D
[单项选择题]
8、在权益信托理财计划中,中国银行规定的受让主体即目标权益回购主体,为一般工商企业客户的,应为总行级重点客户(含集团客户的成员公司);在中国银行信用评级为()
A.A级(含)以上
B.BBB级(含)以上
C.BB级(含)以上
D.B级(含)以上
参考答案:
B
[多项选择题]
9、分红保险的典型特征有()
A.客户以固定分红形式分享保险公司实际经营成果高于定价假设而产生的盈余。
B.保险公司一般每年公布一次分红水平。
C.客户所缴保费扣除初始费用后进入分红账户。
D.分红水平是不固定的,也是不保证的。
参考答案:
B,D
[单项选择题]
10、在权益信托理财计划中,中国银行规定的受让主体即目标权益回购主体,属中国银行市政基础设施行业的()支持城市,地方政府有充足财政实力、履约情况良好,企业有可产生充足覆盖理财产品本金、收益和费用的现金流的资产,或提供符合前述准入标准的保证人。
A.必须为重点支持
B.重点支持或适度支持
C.无此类要求
参考答案:
B
[多项选择题]
11、下列哪个保险不属于人寿保险?
()
A.年金保险
B.两全保险
C.健康保险
D.意外伤害保险
参考答案:
A,C,D
[单项选择题]
12、商业银行应科学合理地进行客户分类,根据客户的风险承受能力提供与其相适应的理财产品。
商业银行应将理财客户划分()客户,并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。
A.普通客户和有投资经验客户
B.普通客户和重点客户
C.稳健客户和投资客户
D.有投资经验客户和无投资经验客户
参考答案:
D
[多项选择题]
13、我行AUSUSD即时中间价报价为0.9865,客户双边点差为30点,客户甲持有1000澳元,通过我行系统卖出转换成美元,下列说法正确的是()
A.客户甲的成交价为0.9880
B.客户甲的成交价为0.9850
C.银行的买入卖出价分别为0.9850和0.9880
D.客户转换美元金额为988美元
参考答案:
B,C
[单项选择题]
14、中银智富理财计划存在以下几类风险().
A.信用风险、市场风险、操作风险
B.信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险
C.信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险
D.信用风险、声誉风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险
参考答案:
D
[多项选择题]
15、工商银行个人外汇买卖的渠道有()
A.柜面渠道
B.网上银行渠道
C.电话银行渠道
D.ATM机渠道
参考答案:
A,B,C
[单项选择题]
16、中银智富理财计划的预期年投资收益率是5%,以下理解正确的是()
A.投资者最终年实际收益率可能高于5%,也可能低于5%
B.投资者最终年实际收益率肯定是5%
C.投资者最终年实际收益率基本是5%,有很小的可能低于5%
D.投资者最终年实际收益率有很大可能低于5%
参考答案:
A
[多项选择题]
17、已签订的定期积存协议允许客户进行:
( )。
A.修改执行
B.撤销执行
C.暂停执行
D.恢复执行
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
18、现货延期交收较账户金有()优势。
A.做多做空
B.T+0交易
C.保证金交易
D.以上皆对
参考答案:
A,C
[单项选择题]
19、下列那种情况,以联邦储备基金利率计息的是()。
A.商业银行向FED借款
B.商业银行向最好的客户放款
C.商业银行间借贷储备金
D.财政部向公开市场借款
参考答案:
C
[多项选择题]
20、工商银行可以接受用于质押的实物黄金为()
A.能在上海黄金交易所交易、交割的标准黄金实物
B.我行发行的“如意金”实物系列产品
C.我行发行的“如意银”系列产品
D.经总行批准的其他黄金实物
参考答案:
A,B,D
[单项选择题]
21、如果实行紧缩性货币政策,FED将()。
A.提高贴现率,或降低储备金比率,或卖出国债
B.降低贴现率,或降低储备金比率,或卖出国债
C.提高贴现率,或提高储备金比率,或卖出国债
D.降低贴现率,或降低储备金比率,或买入国债
参考答案:
C
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[多项选择题]
22、黄金的工业消费需求主要有以下几方面()
A.首饰业
B.电子业
C.牙科
D.官方金币
参考答案:
A,B,C,D
[单项选择题]
23、在一般理财产品的条款中,使用的LIBOR数据是由()确定。
A.提供理财产品的银行
B.客户自己
C.伦敦银行协会公布
D.路透社
参考答案:
C
[多项选择题]
24、上海黄金交易所会员可以分为()几个大类
A.金融类
B.外资金融类
C.综合类
D.自营类
参考答案:
A,B,C,D
[单项选择题]
25、你在111.75买入200万美元卖出日元,在111.80卖出100万美元买入日元,在111.84卖出100万美元买入日元,则你的损益为().
A.-50000日元
B.+140000日元
C.+120000日元
D.+100000日元
参考答案:
B
[多项选择题]
26、以下()属于贵金属?
A.黄金
B.白银
C.锡
D.铂金
参考答案:
A,B,D
[单项选择题]
27、USD/JPY中间价为111.60,AUD/USD中间价为0.7270,则AUD/JPY中间价为()。
A.$81.13
B.$81.16
C.$81.18
D.其他
参考答案:
A
[多项选择题]
28、关于基金的交易价格与基金资产净值,以下说法正确的是()。
A.基金的资产净值是通过基金估值来实现的
B.对于封闭式基金而言,交易价格与基金份额资产净值无关,而是取决于资金供求关系
C.对于封闭式基金而言,交易价格最终取决于基金份额资产净值
D.对于开放式基金而言,交易价格就是基金份额资产净值
参考答案:
A,C,D
[单项选择题]
29、一张欧洲债券面值$100,期限20年,票息10%,每年付息一次,到期偿还全部本金。
如果发行时以面值买入,半年后以$120售出,可得现金(不考虑手续费等因素)()。
A.$100.00
B.$105.00
C.$120.00
D.125
参考答案:
C
[多项选择题]
30、作为对债券进行组合投资的债券型基金,与单一的债券存在以下区别()。
A.债券型基金收益的稳定性高于债券
B.债券型基金没有确定的到期日
C.投资风险不同
D.投资过于集中
参考答案:
B,C
[单项选择题]
31、如果认为欧元波动率会增大,则应()。
I,买入欧元买权II,卖出欧元买权III,买入欧元卖权IV,卖出欧元卖权
A.I,IV
B.II,IV
C.II,III
D.I,III
参考答案:
D
[单项选择题]
32、下面哪些理财产品不属于客户委托性产品?
()I,中银理财增值计划II,汇聚宝III,春夏秋冬IV,搏·奕
A.I,IV
B.II,IV
C.II,III,IV
D.I,III,IV
参考答案:
C
[多项选择题]
33、货币市场基金的投资风险有()。
A.利率风险
B.购买力风险
C.信用风险
D.流动性风险
参考答案:
A,B,C,D
[单项选择题]
34、《中国银行股份有限公司结构性理财管理规定(暂行)》中涵盖的产品范围有哪些?
()
A.打新股产品、汇聚宝、中银理财增值计划
B.汇聚宝、春夏秋冬、搏·奕
C.QDII,春夏秋冬、搏·奕
D.委托理财、QDII
参考答案:
B
[多项选择题]
35、关于货币市场基金,以下描述正确的是()。
A.与银行存款类似,没有投资风险
B.风险低,流动性好
C.以货币市场工具为投资对象
D.增长潜力大,适合长期投资
参考答案:
B,C
[单项选择题]
36、结构性理财业务重视产品服务的灵活性,不断深入挖掘客户需求,形成更多有特色的理财产品,这样结构性理财产品,如“汇聚宝”等,除了不断发售针对公众客户的理财产品,还通过哪些方式来实现特色的理财产品推出?
()。
I,通过私募渠道II,通过私人银行III,通过高端财富管理IV,通过特定群体需求调研后,进行产品指定群体投向销售(定向募集)
A.I,IV
B.II,IV
C.II,III,IV
D.I,II,III,IV
参考答案:
D
[多项选择题]
37、下边关于“一对多”基金专户业务与开放式基金业务描述正确的有()。
A.开放式基金在未遇到特殊情况时,可每日申购、赎回
B.开放式基金可以通过报刊、电视、广播、互联网及其他公共媒体公布运作报告,进行基金营销宣传推介
C.“一对多”基金专户业务属于私募性质,不能通过报刊、电视、广播、互联网(基金管理公司、代理销售机构网站除外)及其他公共媒体进行营销宣传
D.“一对多”基金专户产品按照资产管理合同规定客户参与和退出资产管理计划的时间及方式
参考答案:
A,B,C,D
[单项选择题]
38、目前中银理财产品销售起点金额以上,以()单位货币单位(如美元)进行累进销售。
A.$1.00
B.$10.00
C.$100.00
D.1000
参考答案:
C
[多项选择题]
39、一客户在工商银行办理了普通基金定投业务,因为资金账户余额不足,导致上一期次(月)扣款申购不成功,则在本期次内()。
A.系统不仅要补扣上期申购款,还要扣取本期申购款
B.若补扣申购和本期扣款申购两者都成功,定投违约次数减一
C.若补扣上期申购和本期扣款申购两者成功一个,违约次数不变
D.若补扣申购和本期扣款申购两者都不成功,违约次数再加一
参考答案:
A,B,C,D
[单项选择题]
40、按照满足客户流动性需求,下面哪种产品最为合适?
()
A.中银理财增值计划
B.汇聚宝
C.春夏秋冬
D.搏·奕
参考答案:
C
[多项选择题]
41、客户在工商银行可以选择的基金定投投资期限有()。
A.3年
B.5年
C.8年
D.10年
参考答案:
A,B,C
[单项选择题]
42、购买挂钩股票类型产品和直接购买该股票的投资行为之间重要的区别在于()?
A.前者非保本的,后者保本
B.前者保本的,后者非保本
C.前者的市场风险小于后者
D.前者和银行交易,后者和交易所交易
参考答案:
C
[多项选择题]
43、基金定投计划有如下几个优点()。
A.利用平均成本法摊薄投资成本,降低投资风险
B.完全不用考虑投资时点
C.积小成多,小钱也可以作大投资
D.复利效果长期可观
参考答案:
A,B,C,D
[单项选择题]
44、下面哪些产品是客户可以每日认购的()?
A.境外代客理财产品(QDII)
B.中银理财增值计划
C.汇聚宝
D.春夏秋冬
参考答案:
D
[多项选择题]
45、工商银行“灵通快线”超短期产品适合那一类客户?
()
A.保守型
B.稳健型
C.平衡型
D.成长型
E.进取型
参考答案:
A,B,C,D,E
[多项选择题]
46、下列哪些投资品种是工商银行“稳得利”系列理财产品的投资对象?
()
A.新股
B.债券
C.信托贷款
D.银行承兑汇票
E.基金
F.央行票据
参考答案:
B,C,D,F
[单项选择题]
47、理财产品需要进行不同客户分层,对于一些高端客户,理财产品可以通过优惠认购价格、或提高投资收益率等方式为客户提供更好服务,下面哪些产品已经推出了VIP客户报价?
()I,汇聚宝II,春夏秋冬III,搏·奕
A.I,III
B.II,III
C.I,II
D.I,II,III
参考答案:
D
[多项选择题]
48、下列产品类别中,可以作为现金管理工具的产品是()
A.信托贷款类理财产品
B.灵通快线超短期无固定期限理财产品
C.货币市场基金
D.珠联币合系列产品
参考答案:
B,C
[单项选择题]
49、某款理财产品期限为1年半,年收益最高可达10%,客户可能拿到的最高绝对收益为()
A.$0.20
B.$0.10
C.$0.15
D.0.12
参考答案:
C
[多项选择题]
50、以下哪类理财产品面临的最主要投资风险是信用风险()
A.票据类理财产品。
B.债券型理财产品。
C.信托贷款类理财产品。
D.基金型理财产品。
参考答案:
A,B,C
[单项选择题]
51、某款理财产品期限为15个月,最高绝对收益可达15%,该产品最高年化收益率为()。
A.$0.20
B.$0.10
C.$0.15
D.0.12
参考答案:
B
[多项选择题]
52、目前,商业银行代客境外理财产品禁止投资的产品包括()
A.商品类衍生产品。
B.对冲基金。
C.国际公认评级机构评级BBB级以下的证券。
D.境外机构发行的结构性产品。
参考答案:
A,B,C
[单项选择题]
53、对中行汇聚宝业务产生的市场背景表述最准确的是()
A.政策监管的放松
B.银行同业理财产品的竞争压力
C.人民币持续升值
D.国际利率市场利率水平持续低迷,居民外汇缺少合适的投资渠道
参考答案:
D
[多项选择题]
54、“灵通快线”系列个人理财产品主要分为()。
A.超短期无固定期限产品
B.七天滚动型产品
C.两周滚动型产品
D.四周滚动型产品
参考答案:
A,B,C,D
[单项选择题]
55、汇聚宝产品认购的起点金额是()。
A.1000美元或等值其他外币
B.2500美元或等值其他外币
C.5000美元或等值其他外币
D.8,000美元或等值其他外币
参考答案:
D
[单项选择题]
56、下列选项中,不属于人身保险的险种是( )。
A.健康保险
B.责任保险
C.年金保险
D.意外伤害保险
参考答案:
B
[单项选择题]
57、中行发售的“期限可变”产品属于下列哪类产品()。
A.保本固定收益产品
B.保本浮动收益产品
C.非保本固定收益产品
D.非保本浮动收益产品
参考答案:
B
[单项选择题]
58、客户A和B欲认购美元期限可变类理财计划。
客户A认为美元短期利率在一年内持续低迷,并有可能继续向下调整;客户B则认为利率在短期内会快速上扬。
目前市场有两个产品可供选择:
产品M,3年每半年可赎回,年收益率2.30%;产品N,3年每季度可赎回,年收益率2.40%。
请问您将建议客户分别做如何抉择()
A.客户A选择产品M,客户B选择产品N
B.客户A选择产品N,客户B选择产品M
C.客户A和客户B均选择产品M
D.客户A选择产品M,客户B持币等待
参考答案:
D
[单项选择题]
59、中银目前已经发售过的汇聚宝产品尚未与下列哪个指标挂钩()
A.股票指数
B.原油价格
C.信用主体
D.基金
参考答案:
C
[单项选择题]
60、以下关于银保通上线销售保险产品的说法中不正确的有()
A.投保、核保规则相对简单,一般不需要体检
B.投保人和被保险人必须是同一人
C.可即时完成投保、承保过程并打印出保单
D.可指定多个受益人,并列明受益顺序和受益比例
参考答案:
B
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