证券从业考试模拟试题及答案金融市场基础知识预习5.docx
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证券从业考试模拟试题及答案金融市场基础知识预习5
2019年证券从业考试模拟试题及答案:
金融市场基础知识(预习5)
1、贴现债券的发行属于()。
A.平价方式
B.溢价方式
C.折价方式
D.都不是
准确答案是:
C
解析
贴现债券的发行属于折价方式
2、股票能够通过依法转让而变现的特性,是股票的()。
A.收益性
B.风险性
C.流动性
D.参与性
准确答案是:
C
解析
股票能够通过依法转让而变现的特性,是股票的流动性。
3、央行的公开市场操作包括买卖政府债券或()
A.金融债券
B.企业债券
C.次级债券
D.公司债券
准确答案是:
A
解析
央行的公开市场操作包括买卖政府债券或金融债券。
4、政府债券市场上最主要的投资工具是()。
A.收益债券
B.普通债券
C.国债
D.政府保证债券
准确答案是:
C
解析
国债发行量大、品种多,是政府债券市场上最主要的投资工具。
5、资信评级机构和资产评估机构属于证券()机构。
A.销售
B.营业
C.服务
D.咨询
准确答案是:
C
解析
证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。
证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所等从事证券服务业务的机构。
投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验
6、投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令,称为()
A.申报
B.开户
C.委托
D.交割
准确答案是:
C
解析
投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令,称为委托。
7、()负责受理短期融资券的发行注册。
A.中国银监会
B.中国银行间市场交易商协会
C.中国人民银行
D.商务部
准确答案是:
B
解析
根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》和《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》的规定,中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。
8、基金份额持有人与托管人之间的关系是()。
A.委托与受托的关系
B.管理与被管理的关系
C.相互制衡的关系
D.监督与被监督的关系
准确答案是:
A
解析
基金份额持有人与托管人之间是委托与受托的关系。
9、在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向()等窗口单位递交债券发行申请。
A.中国证监会
B.中国人民银行
C.财政部
D.中国银监会
准确答案是:
C
解析
在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请,由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核后,报国务院同意。
10、一行三会体现我国金融业()格局。
A.混业监管
B.分业监管
C.集中统一
D.分散管理
准确答案是:
B
解析
“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。
“一行三会”均实行垂直管理。
11、股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票叫()。
A.法人股
B.国家股
C.外资股
D.境外股
准确答案是:
C
解析
外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。
这是我国股份公司吸收外资的一种方式。
外资股按上市地域,能够分为境内上市外资股和境外上市外资股。
12、申请证券投资咨询从业资格注册资本为()万元。
A.200
B.100
C.500
D.300
准确答案是:
B
解析
申请证券、期货投资咨询从业资格的机构具备的条件申请证券、期货投资咨询从业资格的机构,理应具备下列条件:
(1)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构,有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构,有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中,至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。
(2)有100万元人民币以上的注册资本。
(3)有固定的业务场所和与业务相适合的通信及其他信息传递设施。
(4)有公司章程。
(5)有健全的内部管理制度。
(6)具备中国证监会要求的其他条件
13、证券的发行市场属于()
A.一级市场
B.二级市场
C.资本市场
D.证券市场
准确答案是:
A
解析
发行市场也称一级市场、初级市场,是新证券发行的市场。
14、“新三板”主要经营范围是组织安排()股份的公开转让。
A.上市股份公司
B.有限责任公司
C.国有企业
D.非上市股份公司
准确答案是:
D
解析
“新三板”主要经营范围是组织安排非上市股份公司股份的公开转让。
15、相关委托方式,说法不准确的是()。
A.可分为柜台委托和非柜台委托
B.柜台委托由委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台
C.电话委托可分为电话转委托和电话自动委托
D.口头委托是较为普遍的委托方式
准确答案是:
D
解析
证券委托的形式分为柜台委托和非柜台委托,非柜台委托又分为电话或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托。
16、下列关于我国混合资本债券特征的说法中,错误的是()。
A.自发行之日起10年后发行人具有1次赎回权
B.自发行之日起10年内不得赎回
C.自发行之日起10年内具有1次赎回权
D.期限在15年以上
准确答案是:
C
解析
我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
17、世界上第一个股票交易所于1602年在()成立。
A.伦敦
B.纽约
C.华盛顿
D.阿姆斯特丹
准确答案是:
D
解析
世界上第一个股票交易所于1602年在阿姆斯特丹成立。
18、我国台湾证券交易所当前发布的股价指数中,最有代表性的是()。
A.发行量加权股价指数
B.金融股发行量加权股价指数
C.电子股发行量加权股价指数
D.产业分类股价指数
准确答案是:
A
解析
中国台湾证券交易所发行量加权股价指数。
我国台湾证券交易所当前发布的股价指数中,以发行股数加权计算的有26种,包括发行量加权股价指数(未含金融股发行量加权股价指数和电子股发行量加权股价指数);还有22种产业分类股价指数、与英国富时(FTSE)共同编制的台湾50指数以及以算术平均法计算的综合股价平均数和工业指数平均数。
其中最有代表性的是台湾证券交易所发行量加权股价指数。
19、()是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
A.商业银行次级债券
B.混合资本债券
C.金融债券
D.银行股票
准确答案是:
B
解析
我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
20、设立证券登记结算公司的条件是自有资金很多于人民币()元。
A.5000万
B.1亿
C.2亿
D.5亿
准确答案是:
C
解析
设立证券登记结算公司的条件是自有资金很多于人民币2亿元。
21、()是股票最基本的特征
A.收益性
B.风险性
C.流动性
D.参与性
准确答案是:
A
解析
收益性是股票最基本的特征。
22、结构化金融衍生产品按发行方式分类,可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品,前者通常能够在()交易。
A.交易所
B.证券公司
C.基金公司
D.商业银行
准确答案是:
A
解析
结构化金融衍生产品按发行方式分类,可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品,其中,前者通常能够在交易所交易。
23、证券托管是指投资者将持有的证券委托给()保管。
A.证券公司
B.证券交易所
C.证券登记结算机构
D.商业银行
准确答案是:
A
解析
证券的托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管。
债券的托管一般是在商业银行。
24、()是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。
A.法人股
B.国家股
C.社会公众股
D.外资股
准确答案是:
D
解析
外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。
这是我国股份公司吸收外资的一种方式。
外资股按上市地域,能够分为境内上市外资股和境外上市外资股。
25、()是利率互换市场发展的动力,也是必要条件。
A.利率浮动性
B.利率市场化
C.利率固定性
D.利率互换
准确答案是:
B
解析
利率市场化是利率互换市场发展的动力,也是必要条件。
26、()是成熟股票市场普遍采用的一种发行制度。
A.注册制
B.审批制
C.核准制
D.报备制
准确答案是:
A
解析
注册制是成熟股票市场普遍采用的一种发行制度。
27、公司上市属于()
A.直接融资
B.间接融资
C.担保融资
D.信用融资
准确答案是:
A
解析
直接融资是不经金融机构的媒介,由政府、企事业单位及个人直接以最后贷款人的身份向最后贷款人实行的融资活动,其融通的资金直接用于生产、投资、消费。
最典型的直接融资就是公司上市。
28、基金反映的是()关系。
A.契约
B.所有权
C.债权债务
D.信托
准确答案是:
D
解析
基金反映的是信托关系。
29、基本养老保险费是由企业和被保险人按不同缴费比例共同缴纳,职工本人和企业缴费的比例分别为()。
A.8%和20%
B.5%和25%
C.5%和20%
D.10%和30%
准确答案是:
A
解析
基本养老保险费是由企业和被保险人按不同缴费比例共同缴纳,职工本人和企业缴费的比例分别为8%和20%
30、最基础的金融衍生产品是指()。
A.金融远期合约
B.金融期货
C.金融互换
D.资产证券化
准确答案是:
A,
解析
金融远期合约是最基础的金融衍生产品。
31、世界金融体系主要是指金融体系在国际间的存有和金融资本流动的形式的总括,不包括()。
A.零售业务为主的银行
B.批发业务为主的银行
C.保险公司
D.外资公司
准确答案是:
D,
解析
世界金融体系主要是指金融体系在国际间的存有和金融资本流动的形式的总括,包括零售业务为主的银行、批发业务为主的银行、投资银行(在中国也叫证券公司)、保险公司、基金、私人银行等。
32、一般性货币政策工具是对货币()的调节。
A.价格
B.流通速度
C.流通范围
D.总量
准确答案是:
D,
解析
一般性货币政策工具是对货币总量的调节。
33、可转换债券具有()的特点,利用这个特点能够实行套期保值,获得更加确定的收益。
A.附有转股权
B.融资成本低
C.对权益稀释水准低
D.双重选择权
准确答案是:
D,
解析
可转债的主要特征包括:
(1)是一种附有转股权的特殊债券。
(2)可转换债券具有双重选择权的特点,利用这个特点能够实行套期保值,获得更加确定的收益。
34、下列不属于股票的特征的是()。
A.保本性
B.风险性
C.流动性
D.收益性
准确答案是:
A,
解析
股票的特征包括:
收益性、风险性、流动性、永久性、参与性。
35、证券交易所的交易实行(),一般投资者不能直接进入交易所买卖证券,只能委托会员作为经纪人间接实行交易。
A.备案制
B.注册制
C.会员制
D.经纪制
准确答案是:
D,
解析
证券交易所的交易实行经纪制,即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券,只能委托会员作为经纪人间接实行交易。
36、股票实质上代表了股东对股份公司的()。
A.所有权
B.物权
C.债权
D.产权
准确答案是:
A,
解析
股票实质上代表了股东对股份公司的所有权。
37、对上市公司持续性监管的重点是()
A.公司内部控制制度
B.公司董事会
C.信息披露制度
D.公司风险管理制度
准确答案是:
C,
解析
对上市公司持续性监管的重点是信息披露制度。
38、中国证券业协会章程由()制定,并报()备案。
A.会员大会、中国证监会
B.股东大会、中国证监会
C.会员大会、工商部门
D.股东大会、工商部门
准确答案是:
A,
解析
中国证券业协会章程由会员大会制定,并报中国证监会备案
39、发行股票是公司筹措()资本的主要途径。
A.短期
B.中期
C.长期
D.永久
准确答案是:
C,
解析
发行股票是公司筹措长期资本的主要途径。
40、银行信用属于()
A.直接融资
B.间接融资
C.信用融资
D.担保融资
准确答案是:
B,
解析
银行信用是以银行作为中介金融机构所实行的资金融通方式,属于间接融资。
41、上证综合指数以()为权数,按加权平均法计算股价指数。
A.股价
B.股票
C.利率
D.股票发行量
准确答案是:
D,
解析
上海证券交易所从1991年7月15日起编制并公布上海证券交易所股价指数,它以1990年12月19日为基期,以全部上市股票为样本,以股票发行量为权数,按加权平均法计算。
42、金融市场的()功能主要解决道德风险问题,即解决投资决策作出后的非对称问题。
A.监控与激励
B.资本配置
C.信息生产
D.风险管理
准确答案是:
A,
解析
金融市场的监控与激励功能主要解决道德风险问题,即解决投资决策作出后的非对称问题。
43、证券中介机构包括证券公司和()。
A.证券经营机构
B.保险公司
C.证券服务机构
D.商业银行
准确答案是:
C,
解析
证券中介机构包括证券公司和证券服务机构
44、有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份,指的是()。
A.法人股
B.国家股
C.社会公众股
D.外资股
准确答案是:
B,
解析
国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份,包括公司现有国有资产折算成的股份。
45、证券交易所的权力机构是()
A.理事会
B.会员大会
C.监察委员会
D.股东会
准确答案是:
B,
解析
证券交易所的权力机构是会员大会。
46、我国《基金法》规定,基金管理人,()和其他基金信息披露义务人理应依法披露基金信息。
A.基金持有人
B.基金发起人
C.基金托管人
D.基金经理
准确答案是:
C,
解析
我国《基金法》规定,基金管理人,基金托管人和其他基金信息披露义务人理应依法披露基金信息。
47、衡量一个基金经营好坏的主要指标,也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据是()。
A.基金面值
B.基金资产总值
C.基金净值增长率
D.基金份额净值
准确答案是:
D,
解析
基金份额净值是衡量一个基金经营好坏的主要指标,也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。
48、下面不属于我国金融债券的是()。
A.央行票据
B.证券公司债券
C.财务公司债券
D.信用公司债券
准确答案是:
D,
解析
信用公司债券属于公司债券。
49、契约型基金是基于()而组织起来的代理投资方式。
A.公约原理
B.信托原理
C.代理原理
D.委托原理
准确答案是:
B,
解析
契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式,没有基金章程,也没有公司董事会,而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。
50、单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的,持股比例不得超过该公司股份总数的()。
A.5%
B.10%
C.20%
D.40%
准确答案是:
B,
解析
单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的,持股比例不得超过该公司股份总数的10%。
[组合型选择题]
51、按债券形态分类,分为()
Ⅰ实物债券
Ⅱ记名债券
Ⅲ凭证式债券
Ⅳ记账式债券
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
准确答案是:
B
解析
根据债券券面形态不同,能够将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券
52、优先股票的具体优先条件由各公司的章程加以规定,一般包括()
I优先股票分配股息的顺序和定额
II优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额
III优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制
IV优先股票股东的权利和义务
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV
准确答案是:
C
解析
上述都是优先股票的具体优先条件。
53、金融期货的主要交易制度有()。
I集中交易制度
II标准化的期货合约和对冲机制
III结算所和无负债结算制度
IV每日价格波动限制及断路器规则
A.I、II、IV
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
准确答案是:
D
解析
考查金融期货的主要交易制度,主要有:
1.集中交易制度
2.保证金制度
3.无负债结算制度
4.限仓制度
5.大户报告制度
6.每日价格波动限制及断路器规则
7.强行平仓制度
8.强制减仓制度
9.标准化的期货合约和对冲机制
54、与金融现货交易相比,关于金融期货的特征说法准确的是()
Ⅰ.金融期货的交易对象是金融期货合约
Ⅱ.金融期货交易是一种风险管理工具
Ⅲ.金融期货的交易价格是对金融现货未来价格的预期
Ⅳ.金融期货交易一般要求在成交后的几个工作日内完成资金与金融工具的全额结算
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
准确答案是:
C
解析
金融现货交易一般要求在成交后的几个工作日内完成资金与金融工具的全额结算。
金融期货交易则实行保证金交易和逐日盯视制度,交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。
55、国际债券的特征有()
I发行规模大
II存有汇率风险
III资金来源广
IV有国家主权保障
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IIII、IV
D.I、III、IV
准确答案是:
C
解析
国际债券的特征有:
(1)发行规模大
(2)存有汇率风险
(3)资金来源广
(4)有国家主权保障
56、对基金管理人的概念理解准确的是()。
I是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构
II由依法设立的基金管理公司担任
III基金管理人的目标函数是自身利益的化
IV基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立,但不具有独立法人地位
A.I、II
B.II、IV
C.III、IV
D.I、II、IV
准确答案是:
A
解析
基金管理人的目标函数是受益人利益的化;基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立,具有独立法人地位。
57、按照会计标准,可将金融风险分为()。
I系统风险
II会计风险
III非系统风险
IV经济风险
A.I、III
B.II、III
C.II、IV
D.III、IV
准确答案是:
C
解析
按照会计标准,可将金融风险分为会计风险和经济风险。
58、契约型基金与公司型基金的区别有()。
I资金性质不同
II投资者的地位不同
III基金的营运依据不同
IV发行规模不同
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、III
D.II、III、IV
准确答案是:
C
解析
契约型基金与公司型基金的区别主要有以下三点:
(1)资金的性质不同。
(2)投资者的地位不同。
(3)基金的营运依据不同。
59、我国《基金法》规定,基金管理人不得有下列行为()。
I将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资
II不公平地对待其管理的不同基金财产
III以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为
IV向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
A.I、II、III
B.I、II、IV
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