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融资经理述职报告
融资经理述职报告
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融资经理述职报告
(一)
20xx年,在部门领导和同志们的帮助和指导下,本人能够认真贯彻分行及部门工作部署,坚持“拓客户、增存款”经营理念,把扩展客户、做大业务作为中心工作,现将20xx年度工作述职如下:
一、思想作风建设情况
(一)思想上能从严从高要求自己,自觉加强政策理论和管理知识的学习,努力提高政治理论水平和管理能力。
一年来,我能认真学习“三个代表”重要思想和重新修订的《中国共产党党章》,学习党的路线、方针、政策和法规,特别是坚持学习十八大报告精神和“三个代表”重要思想,参加整肃行风行纪活动,思想认识有了较大提高,充实了理论知识、开阔了工作思路,丰富了领导经验,对我们农行改革的前景更加充满了信心。
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(二)学习上能不断充实自己,自觉加强基础理论和业务知识的学习,努力提高业务水平,为尽快适应新的岗位,进入角色,我不断完善自身,提高业务水平,扩大知识面。
一是不管工作有多忙,坚持反复学习《信贷经营管理必读》、《商业银行公司业务实务》等业务书籍,认真阅读金融法规、业务管理制度和业务操作办法,以提高自己的业务知识和业务能力。
二是参加分行组织的各种业务技能培训,一年来,通过自己的努力,本人的业务水平和工作能力有了进一步的提高。
(三)作风上能严格要求自己,不断增强法制观念,按章办事,廉洁自律。
作为一名客户经理,我以优秀共产党员、客户经理的标准严格要求自己,工作走在前头,讲求奉献,廉洁奉公。
对情况复杂,政策性、敏感性强的问题,我能够加强请示汇报,针对客户部门的工作特点,能切实自己的职责,依法办事、廉洁自律,坚持经常性的制度学习,加强内控管理和信贷档案管理;能够严格执行客户经理制度。
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二、履行职责情况
以扩大基础客户、增加存款为核心,积极配合领导的工作,努力完成领导的工作分配,认真做好2012年度工作计划和考核方案,利用上半年的时间,积极上报了5户授信项目,并实现了4笔授信有效落地,实现了新增5户有效基础客户,完成新增存款2100万元。
实现了新增现金管理客户1户,签署芝麻开户协议2户。
三、存在的问题和今后努力的方向
本人经过总结回顾,认为自己一年来的工作是称职的,但仍然存在以下不足:
工作经验有待丰富,工作效率有待提高,工作系统性不够强;今后本人将一步加强学习,虚心求教,克服不足,将工作做得更好。
(一)放下思想包袱,扎扎实实做好本职工作,当一名合格的客户部经理。
作为客户经理,不同于其他保障部门和营业网点,承担管理和经营的双重职能,工作担子是很重的,需要具备把握宏观全局、处理微观事物的能力,今后本人一定会放下思想包袱,放开手脚,积极主动协助部门领导抓好工作,当好助手,积极把业务做大。
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20xx年xx月xx日
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融资经理述职报告
(二)
时光荏苒,岁月如梭,转眼间,20xx年已一去不返,想想一年来的工作,有成就也有不足,有欢喜也有忧愁,现将一年来的工作做一简要的回顾。
一、环境及个人卫生
我每天坚持早起打扫卫生,整理柜台,把营业室的里里外外收拾的干干净净,给客户一个满意的服务平台,给自己一个舒畅的工资环境。
同时在平时的工作期间,能够按照联社的要求,穿工作服上班,不佩戴首饰,不留长发,对外一个良好的服务形象,不但使自己的工作取得吧良好的成绩,同时也对外宣传了信用社。
二、对工作一丝不苟,对客户无微不至
我深刻的理解我们所在的是服务行业,尤其是我们临柜人员,我们的工作态度和自身形象就代表了我们的单位形象,所有的工作中一丝不苟,在存款业务中能够细致的清点客户的存款,在付出是也能够认真的登记票面,是自己的业务差错降到最低。
在对待客户的时候,能够做的用心倾听,从来都不和客户争吵,始终把客户的不满作为我们工作前进的方向和动力,对客户提出的疑问,尽可能的细心的回答,客户还不能满意或是自己不熟悉的问题是,能够虚心的请教同事,给客户一个满意的答复。
工作一年多来,从来没有出现过客户投诉和客户的不愉快事件。
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在营业终了后,把自己的业务传票及时的装订归档,从来不拖拖拉拉,是自己能在第二天的工作中全身心的投入。
因为工作的需要,晚上还安排的值班守库的工作。
在值班过程中,能够按时的到岗,并查看监控视频画面是否清晰,院子及营业室周围有无可疑现象,在确认后做好值班守库记录,认真的接听电话。
如果自己有事不能到岗,都是提前向领导请假并做好交接记录,所有一年来,没有发生任何的安全事故。
三、处理好同事关系,对工作有很多帮助。
俗话说,团结力量大,在一个集体中,我们个人的贡献是很有限的,所有我始终把处理好同事关系作为工作的前提,和谐的同事关系有助于自己工作的进步和业务素质的提高。
因为我是一个刚刚参加工作不久的新员工,很多的业务技能和业务知识很欠缺,在和同事们的交谈中,我知道了自己在工作中的不足和缺陷,对我以后的发展指明了方向。
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四、积极完成各种工作任务。
信用社是一个金融机构,而金融机构的命脉在它的存款,所有我积极的组织存款,一是为完成下达的各项任务,同时也是为了提高信用社在日益激烈的市场竞争。
光有存款还不行,在贷款营销方面,我也努力的联系客户,扩大贷款的营销面。
在中间业务方面也不懈怠。
在平是的柜台服务中,能为农民工提供跨行的特殊服务,不但增加了中间业务的收入,也为农民工兄弟提供了方便。
在逝去的一年时间里,在领导和同志们的关心和帮助下,我圆满的完成了各项工作任务,取得了较好的成绩,但是业务技能和工作能力还很欠缺,服务水平还有待提高,工作能力还需要加强。
在新的一年里,我将再接再厉,提思想高政治觉悟,努力学习业务理论知识,继续加强业务实际操作能力,把理论学习与实际操作结合起来,提升自身业务素质,为岷县信用社的发展贡献自己了力量。
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融资经理述职报告(三)
根据我行20xx年度述职考评工作安排的有关要求,本人从提出的主张导向、创造性主抓的工作、调查研究的收获、破解难题得到的锻炼、廉洁自律、工作体会与思考六个方面将本人20xx年履职情况报告做以下汇报:
一、提出的主张和导向
20xx年是我行成立运行发展至关重要的第一年,也是我在xxxx银行工作的第一年,面对xxxx银行的转型与发展,我们提出了以下主张和导向:
(一)xx存款是xx银行资金运营、信贷、理财等各项业务发展的基础,是保持增长、满足流动性需要的基本保证。
坚定不移地大力发展xx存款业务,不断提高xxxx的市场竞争能力,加强支行营销队伍素质建设,持之以恒的提高个人业务市场营销能力,从而不断提升xx增收水平。
优化xx存款结构,支行在发展中,正确处理好结构调整与xx存款稳定增长关系,综合分析付息成本和经营成本,增强抵御各种风险的能力。
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(二)信贷业务是xxxx银行竞争的制高点。
xx银行能不能立起来,很重要的一点是要尽快把信贷业务做大做强。
受城市化进程不断加快、中小企业迅速崛起、中产阶层不断扩大、批发类资产业务竞争日趋激烈等因素的影响,零售信贷必然是我行打造有特色的零售商业银行的主要业务,小额信贷业务是我行最重要的特色,也是xx银行“差异化”经营的具体体现。
(三)大力发展中间业务是xxxx银行业减少经济周期和政策调整影响的战略选择。
随着社会经济发展和居民生活水平的不断提高,更多的百姓开始关注资产的保值增值,居民投资理财意识普遍增强,居民金融资产多元化趋势明显。
支行也加入到社会经济增长转型的大潮中,大力发展结算、理财、基金、保险、外币以及各种代收付业务。
以“卡”为载体,推进其他各项业务的发展,调整业务发展结构,开拓发展思路。
支行通过发展“E卡通”,“电话银行”“商易通”等业务,加快支付结算业务的发展,提高个人支付结算业务水平,改善xx银行服务水平,保证活期的增长方式,稳定原有的客户群,发展新的、更优质的中高端客户,从而不断提高xx银行在全社会个人金融资产中的占有份额。
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(四)公司业务是我行成立银行的标志性业务。
公司业务作为银行主要的资金来源,具有低成本、数额大、见效快、收益高的特点,是目前各家商业银行主要的利润来源,是商业银行经营的基础,支行积极应对传统负债业务升级换代和做大对公业务规模的挑战。
通过发展公司业务调整业务结构,提高企业的赢利能力。
(五)以客户利益为中心,推进效率增长,努力提供全方位、综合化、差异化的服务。
管理好支行,不能局限于推出许多产品和服务,关键是要管理好客户组合,客户组合已经成为商业银行组织设计和经营管理的基础。
不同的客户有不同的关系价值,掌握金融资源最多的高价值客户是支行盈利的主要来源,是银行高档产品的主要使用者,支行不断做好客户服务工作,加快xx银行服务能力建设。
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