基金从业资格考试题库模拟试题及答案5.docx
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基金从业资格考试题库模拟试题及答案5
2021基金从业资格考试题库模拟试题及答案5
考号姓名分数
一、单选题(每题1分,共100分)
1、以下()选项属于平衡型基金。
A.专注于价值型股票投资的股票基金,包括蓝筹股基金和收益型基金
B.专注于成长型股票投资的股票基金,包括持
续成长型基金和趋势增长型基金
C.同时投资于价值型股票与成长型股票的基金D.根据证监会基金分类的标准,投资于股票、
债券和货币市场工具,但股票投资和债券投资的比
例不符合股票基金、债券基金规定
【答案】C
2、销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括()。
A.易入原则
B.不可测原则
C.成长原则
D.利润原则
答案:
B
解析:
销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则:
⑴易入原则、⑵可测原则、⑶成长原则、⑷识别原则、(5)利润原则。
3、当前全球基金业发展的趋势与特点不包括().
A.美国占居主导地位,其他国家和地区发展迅猛
B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品
C.基金市场竟争加剧,行业集中趋势突出
D.基金资产的资全来源发生了重大变化
答案:
B
解析:
开放式基金成为.证券投资基金的主流产品。
4、前台业务系统应当具备的功能不包括()。
A、通过与后台管理系统的网络连接,实现各项业务功能
B、为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能
C、对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能
D、交易清算、资金处理的功能
答案为D【解析】本题考查基金销售业务信息管理。
前台业务系统应当具备以下五个方面的功能:
①通过与后台管理系统的网络连接,实现各项业务功能;②为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能;③对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能;④基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能;⑤为基金投资人提供服务的功能。
5、开放式基金合同生效后每6个月结束之日起
45日内,将更新的()登载在管理人网站上,更新的该文件摘要登载在指定报刊上;在公告的l5日前,应向中国证监会报送更新的文件,并就更新内容提供书面说明。
A.基金合同
B.托管协议
C.临时公告
D.招募说明书
【答案】D
6、按交易标的物分类,金融市场类别不包括()。
A、黄金市场
B、票据市场
C、外汇市场
D、艺术品市场
答案为D【解析】本题考查金融市场的分类。
按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
7、假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受能力合格投资者,则以上4种基金可以向他推荐的有
()
A.a、b、c、d
B.a、b、c
C.b、c、d
D.a、c、d
答案:
C
投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资,基金销售机构工作人员小王向他推荐了4支基金,
a是公募货币基金,b是公募股票基金,C是私募股权基金,d是私募艺术品基金。
8、基金管理人应当在()和()中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
A.基金月度报告;基金半年报告
B.基金季度报告;基金年度报告
C.基金半年报告;基金年度报告
D.基金季度报告;基金半年度报告
答案为C,解析:
基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
9、封基的报价单位为每份基金价格,申报价格最小变动单位为0.001元人民币,申报数量应当为l00份或其整数倍。
基金单笔最大数量应当低于100万份,涨跌幅比例为10%(上市首日除外),二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日,资金交割是在T+1日完成。
这种说法()。
A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误
【答案】B
10、下列关于证券投资基金分类的意义,说法错误的是()。
A、对投资者而言,有助于投资者做出正确的投资选择与比较
B、对基金管理公司而言,基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理
C、对基金研究评价机构而言,基金的分类则是进行基金评级的基础
D、对基金管理人而言,明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管
答案为D【解析】本题考查证券投资基金分类的意义。
对监管部门而言,明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。
11、()又称长期金融市场,是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
A.货币市场B.股票市场C.债券市场D.资本市场
【答案】D
12、一般认为,世界上第一只开放式公司型基金是()。
A.海外及殖民地政府信托基金
B.马萨诸塞投资信托基金
C.马萨诸塞政府信托基金
D.美国波士顿投资信托基金
答案为B,解析:
投资基金真正的大发展却是在美国。
1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。
13、下列关于合规管理的说法错误的是()。
A.基金管理人合规管理应当遵循立法机关和证监会发布的基本法律规则
B.审慎性原则是合规管理的基本原则之一
C.基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会,安排督察长分管合规管理部的工作
D.合规管理部门必须制定岗位责任制,落实责任,规范工作人员的执业行为,提高其思想素质,培养其法制观念,巩固其专业知识
答案为B
【解析】合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则,不包括审慎性原则。
14、某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙,通过他们控制的两个基金相互交易,人为虚增交易量来拉升股价的行为属于()。
A.二公司的内幕交易
B.基于交易的操纵市场
C.基于信息的操纵市场
D.不正当竞争
答案:
B
解析:
基金经理甲与乙的行为属于基于交易的操纵市场。
因为他们有明显的误导市场参与者的意图,并实施了不当影响证券价格的行为。
15、(),是指利用内幕信息进行证券交易,以为自己或者他人牟取利益。
A.逃避监管
B.信息泄露
C.欺诈行为
D.内幕交易
答案:
D,解析:
内幕交易,是指利用内幕信息进行证券交易,以为自己或者他人牟取利益。
16、公开披露的基金信息不包括()。
A.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
B.基金资产净值、基金份额净值
C.基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告
D.证券投资业绩预测
答案为D,解析:
公开披露的基金信息包括:
①基金招募说明书、基金合同、基金托管协议;②基金募集情况;③基金份额上市交易公告书;④基金资产净值、基金份额净值;⑤基金份额申购、赎回价格;⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告;⑦临时报告;⑧基金份额持有人大会决议;⑨基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动;⑩涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;?
依照法律、行政法规有关规定,由国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。
17、基金管理人应当依法建立风险准备金制度,从()中计提风险准备金。
A、公司资本金
B、高管工资和控股股东股利
C、基金管理报酬
D、营业收入
答案为C【解析】本题考查风险准备金制度。
根据《证券投资基金法》的规定,公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。
18、以下选项中,()不是证券投资基金的
特点。
A.集合理财、专业管理
B.个人自愿、风险自担
C.利益共享、风险共担
D.组合投资、分散风险
【答案】B
19、关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求,以下说法正确的是()。
A、不正当竞争
B、公平合法有序竞争
C、内幕交易和操纵市场
D、欺诈客户
答案为B【解析】本题考查诚实守信的内容。
诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户,在证券投资活动中不得有内幕交易和操作市场行为,对于同行不得进行不正当竞争。
20、开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的()进行确认登记。
A、持有基金份额
B、持有基金份额及其变动情况
C、申购基金份额
D、申购行为
答案为B【解析】本题考查基金的登记。
基金份额登记过程实际上是基金注册登记机构通过基金注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。
21、根据(),可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。
A、法律形式
B、投资对象
C、运作方式
D、投资目标
答案为B【解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。
根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。
22、()是指基金销售机构应当建立科学合理的方法,设置必要的标准和流程,保证基金销售适用性的实施。
A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.客观性原则
D.及时性原则
答案:
C
解析:
客观性原则是指基金销售机构应当建立科学合理的方法,设置必要的标准和流程,保证基金销售适用性的实施
23、()包含两类重要信息,—是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查,―是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。
A.基金公告
B.基金招募说明书
C.基金合同
D.基金托管协议
答案:
D
解析:
基金托管协议包含两类重要信息,—是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核査,—是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。
24、通过事先约定基金的风险收益分配,将基础份额分为预期风险收益不同的子份额,并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金是指()。
A、ETF
B、LOF
C、分级基金
D、基金中的基金
答案为C【解析】本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。
分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配,将基础份额分为预期风险收益不同的子份额,并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。
25、下列关于公开募集基金的注册,说法错误的是()。
A、公开募集基金持有人数不得低于200人
B、公开募集基金应当由基金管理人管理,基金托管人托管
C、公开募集基金需报证监会审核批准后才可开始募集
D、公开募集基金应当经中国证监会注册
答案为C【解析】本题考查公开募集基金的注册。
我国改革基金募集核准制为基金募集注册制,即对于公开募集基金,监管机构不再进行实质性审核,而只是进行合规性审查。
依据《证券投资基金法》,公开募集基金应当经中国证监会注册。
26、()是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。
A.电话服务中心
B.邮寄服务
C.自动传真、电子信箱与手机短信
D.“—对一”专人服务
答案:
D
解析:
“一对一”专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。
27、基金的募集一般要经过( )四个步骤。
A、申请、审批、发售、基金合同生效
B、申请、审批、注册、基金验资
C、申请、注册、发售、基金合同生效
D、申请、注册、发售、基金验资
答案为C【解析】本题考查基金的募集程序。
基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。
28、基金信息披露最根本、最重要的原则是()。
A、真实性原则
B、准确性原则
C、完整性原则
D、及时性原则
答案为A【解析】本题考查信息披露的原则。
真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则,它要求披露的信息应当以客观事实为基础,以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。
29、基金管理人和基金托管人加入协会的,为()。
A.联席会员
B.特别会员
C.临时会员
D.普通会员
答案:
D
解析:
基金管理人和基金托管人加入协会的,为普通会员;基金服务机构加入协会的,为联席会员;证券期货交易所、登记结算机构、直属公司、地方基金业协会及其他资产管理先关机构加入协会的,为特别会员。
30、基金合同一旦终止,基金财产就进入清算程序,对于清算后的基金财产,投资者享有()。
A、分配权
B、决策权
C、表决权
D、认购权
答案为A【解析】本题考查基金合同的内容。
基金合同一旦终止,基金财产就进入清算程序,对于清算后的基金财产,投资者是有分配权的。
31、下列关于价值型股票基金、平衡型股票基金与成长型股票基金投资风险大小比较的说法正确的是()。
A.价值型股票基金》平衡型股票基金》成长型股票基金
B.价值型股票基金《平衡型股票基金《成长型股票基金
C.平衡型股票基金》成长型股票基金价值型股票基金》
D.平衡型股票基金《成长型股票基金《价值型股票基金
答案为B,解析:
价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金,但回报通常也不如成长型股票基金。
平衡型基金的收益、风险则介于价值型股票基金与成长型股票基金之间。
32、关于ETF的交易规则,正确的是()。
A.买入申报数量为10001分或其整数倍
B.申报价格最小变动单位为0.01元
C.上市首日无涨跌幅限制
D.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值
答案:
D
解析:
买入申报数量为100份或整数倍;申报价格最小变动单位为0.001元;涨跌幅设置为10%,从上市首日开始实行。
33、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的,应当及时予以制止,重大问题应当报告()。
A.基金业协会
B.证券业协会
C.董事会
D.中国证监会及相关派出机构
答案为D,解析:
督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的,应当及时予以制止,重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。
34、保本基金的()是风险投资可承受的最高损失限额。
A.安全垫
B.最低目标值
C.价值底线
D.投资组合现时净值
答案:
A
解析:
安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。
35、基金管理人应当自收到验资报告之日起()日内,向中国证监会提出备案申请和验资报告,办理基金备案手续。
A.5
B.10
C.15
D.20
答案为B,解析:
基金管理人应当自收到验资报告之日10日内,向中国证监会提交备案申请和验资报告,办理基金备案手续,刊登基金合同生效公告。
36、每一交易日股票基金有()个价格。
A.1
B.2
C.5
D.无数
答案为A,解析:
股票基金净值的计算每天只进行一次,因此每一交易日股票基金只有1个价格。
37、资产管理的本质()。
①受人之托,代人理财
②风险和收益相匹配
③“卖者有责”
④“买者自负”
⑤保证最低收益
A.②③
B.①②③
C.①②③④
D.①②③④⑤
答案为C
【解析】资产管理行业帮助投资者进行专业行投资,但是不保证最低收益。
38、企业风险管理的基本框架不包括()。
A.内部环境
B.目标设定
C.风险披露
D.风险应对
答案:
C
解析:
风险管理的基本框架包含八个方面:
内部环意、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控。
39、ETF与投资者交换的是()。
A.基金份额与现金的对价
B.基金份额与一篮子股票
C.股票与现金的对价
D.基金份额与现金
答案:
B
解析:
ETF与投资者交换的基金份额与一篮子股票,ETF的申构和赎回是基金份额与现金的对价。
40、股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡,两者的比例通常为()。
A.10%-20%
B.20%-30%
C.40%-60%
D.30%-40%
答案为C,解析:
股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡,两者的比例通常为40%-60%。
41、督察长的职责不包括()。
A、组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度,并督导公司各部门及其下属机构实施
B、对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查,并出具书面的合规审查意见
C、向股东会、监事会等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的幵展情况
D、对基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查
答案为C【解析】本题考查管理层和督察长制度。
督察长的职责包括:
(1)组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度,并督导公司各部门及其下属机构实施。
(2)对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查,并出具书面的合规审查意见。
(3)对基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查。
(4)向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的幵展情况。
(5)及时处理监管部门和自律组织要求调查的事项,配合监管部门和自律组织对公司的检查和调查,跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。
(6)保存履行职责的相关文件、资料、底稿,包括合规审查意见、合规咨询意见、签署的公司文件、合规检查工作底稿和履职记录等,以备审查。
42、公司型基金与契约型基金的主要区别是
()。
A.基金是否上市交易B.基金募集是否为公募C.基金规模是否变化D.基金是否为独立的法人
【答案】D
43、在内部控制的基本要素中,控制环境包括()。
Ⅰ.经营理念和内控文化
Ⅱ.公司治理结构
Ⅲ.员工道德素质
Ⅳ.社会经济环境
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案为C【解析】本题考查内部控制机制。
在内部控制的基本要素中,控制环境构成公司内部控制的基础,控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
44、以下选项中()不是金融交易的组织方
式。
A.股票交易方式
B.交易所交易方式
C.柜台交易方式
D.电信网络交易方式
【答案】A
45、证券交易所在监控中发现基金交易行为异常,涉嫌违法违规的,可以根据具体情况,采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施,并同时向()报告。
A.中国银监会
B.中国证监会
C.基金业协会
D.证券业协会
答案为B,解析:
证券交易所在监控中发现基金交易行为异常,涉嫌违法违规的,可以根据具体情况,采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施,并同时向中国证监会报告。
46、基金管理人内部控制的基本要素不包括()。
A.控制环境
B.风险评估
C.控制活动
D.控制结果
答案为D
【解析】基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。
47、()定期评估基金行业的估值原则和程序,并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。
A.基金管理公司
B.托管银行
C.基金估值工作小组
D.基金注册登记机构
答案为C,解析:
基金估值工作小组定期评估基金行业的估值原则和程序,并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。
48、下列不属于证券投资基金的运作环节的是()。
A、基金的会计核算、基金的信息披露
B、基金的募集和基金的投资管理
C、基金的外部评级研究
D、基金资产的托管和基金份额的登记交易、基金的估值
答案为C【解析】本题考查证券投资基金的运作。
基金的运作活动从基金管理人的角度看,可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。
基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务,基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值,而包括基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。
49、与其他股票、债券相比,基金是一种()的投资品种。
A.风险相对适中、收益相对稳健
B.高风险、高收益
C.低风险、高收益
D.低风险、低收益
答案:
A
解析:
通常情况下,股票价格的波动性较大,是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入,波动性也较股票要小,是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象,总体来说基金投资于众多金融工具或产品,能有效分散风险,是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
50、开放式基金的开放期,基金管理人应披露基金每个开放日的()。
A、基金份额净值和基金累计份额净值
B、基金资产净值和基金份额净值
C、基金资产净值和基金累计份额净值
D、基金资产总值和基金资产净值
答案为A【解析】本题考查基金管理人的信息披露义务。
开放式基金在开始办理申购或者赎回前,至少每周公告一次资产净值和份额净值;开放申购赎回后,应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。
51、2007年,()设立了基金公司会员部,负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
A.中国证监会
B.中国银监会
C.中国证券业协会
D.中国基金业协会
答案为C,解析:
2007年,中国证券业协会设立了基金公司会员部,负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
52、()是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体,()负有复核责任。
A.基金管理公司;中国证监会
B.基金管理公司;托管人
C.基金托管人;基金投资者
D.基金管理公司;基金管理人
答案:
B
解析:
基金管理公司是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体,托管人负有复核责任。
53、南方保本基金的保本期为()年。
A.1
B.3
C.5
D.10
答案为B,解析:
南方保本基金的保本期为3年。
54、基金监管活动的要素不包括()。
A.目标
B.原则
C.内容
D.方式
答案:
B
解析:
基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。
55、下列选项中,说法错误的是()。
A、基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配
B、中小投资者由于资金量小,一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险
C、基金投资者是基金的所有者
D、严格监管与信息透明是公募证券投资基金的显著特点
答案为A【解析】本题考查证券投资基金的特点。
基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有,并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。
为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费,并不参与基金收益的分配。
56、下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是()。
A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料
B.参与分配清算后的剩余基金财产
C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额
D.按照规定要求召开基金份额持有人大会
答案为A,解析:
基金份额持有人享有的权利之一是查阅或者复制公开披露的基金信息资料。
57、下列不属于ETF联接基金特征的选项是()。
A.联接基金提供了银行渠道申购ETF的渠道,增强
ETF市场的交易活跃度。
联接基金主要是为银行渠道的中
小投资者申购ETF打开了通道
B.联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作
C.联接基金不是基金中的基金(FOF),联接基金完全依附主基金,将所有投资通过主基金进行
D.联接基金虽然也能参与ETF的套利,发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模
【答案】D
58、场内申购和赎回ETF采用()方式。
A.金额申购、份额赎回
B.金额收购、金额赎回
C.份额收购、金额赎回
D.份额申购、份额赎回
答案为D
【解析】场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式。
59、从公司层面看,美国资产管理机构不包括()。
A、专业资产管理公司
B、银行
C、保险公司
D、证券公司
答案是D【解析】本题考查金融资产管理行业的功能和作用。
从公司层面来看,美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。
60、证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统,其构成不包括()。
A、客户电话回访
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