银行业务差错整改报告.docx

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银行业务差错整改报告

银行业务差错整改报告

银行业务差错整改报告精选

第一篇:

中国邮政储蓄银行浙江省分行公司业务整改报告书

一、认真分析、查找原因.

1..我行开业时间较短,录入员和复核员接触同城票据交换系统时间短,在工作中个别人员对同城票据交换工作中认识有偏差,在操作过程中思想麻痹,片面的追求速度,从而在具体操作过程中放松要求,未做到双人复核.这是形成差错的主要原因.

对已制定的各项考核制度,尤其是同城票据交换业务操作在双人制度执行中有时流于形式,落实考核力度不够.作为基层一线处在服务与制度执行的前沿,某种程度上出现了重速度而相对业务质量的现象.

同城票据交换业务工作难度在我行业务繁忙时表现得尤为突出,

我行人员有限,由库管员和副库管员兼职,我行有大量损卷的回笼是我行的实际情况,库管员整理损卷业务繁忙,对同城票据交换业务未做到认真细致,归根结底存在着工作不协调,事半功倍,顾此失彼.对上述分析的原因,首先我们做到正视差错,正确对待差错,并认真分析差错,查找差错,同时制定整改措施,切实防止差错的发生.

二、正视差错、加强整改.

1、加强教育,增强全体运营人员的工作责任心,接到人行的通报

迅速组织有关人员,认真学习通报精神,结合通报要求相关人员从主观,客观的方面谈具体认识,议差错危害,找差错根源,分析同城交

换业务工作中存在的薄弱环节,统一认识,重新定位,纷纷决心以差错为教训增强责任心,认真履职,禁止类似差错的发生.

2、规范运作,合理分配,严格执行录入和复核操作程序,我行再实行双人复核的基础上,要求业务主管人员对封包时进行核实和抽查.

避免差错的再一次发生,同时根据同城票据交换相关制度要求结合本行实际制定切实可行的差错考核办法,杜绝差错事故隐患,落实相关

人员的岗位责任制对同城票据交换的录入和复核业务提出更高要求,并落实到具体管理人员,责任人.

3、抓住主动,建立长效管理,增强考核力度.通报所涉及的问题,

已经影响到我行的业务操作水平和我行在同业的银行形象,为扎实做好全行同城票据交换工作,我行加强对同城票据交换人员的培训和考核力度.建立同城票据交换差错责任级级累积问责制.组织员工学习关于同城票据交换系统操作文件和相关制度.对造成差错的相关人员将按规定结合考核办法给予严肃处理并列入个人业绩考核.

我行将严防差错列入日常管理工作中的第一要务.同时加大考核力度.对制度执行毫不迁就,在业务处理过程中要形成人人有责,互相配合,养成工作谨慎、认真纠错为运营人员的基本素质.严格执行相关制度,提高业务管理质量,欢迎职能部门对我行同城票据交换业务跟踪辅导发现差错及时纠正整改.

桃花潭支行

2021-10-30

第二篇:

整改报告

根据支行近期下发的业务差错情况通报所示,本人由于工作疏忽,导致几起风险事件的发生,为支行带来不良影响,我深感惭愧.本人通过对该几起差错进行深入反省和深度思考,充分地认识到自身在思想

业务上和操作上的不足,并明确了认真执行规章制度和贯彻规范

工作流程的重要性和必要性,现对本人目前存在的不足进行自查自纠.

首先,端正工作态度,提高风险意识.我所出现的差错都是由于工作疏忽,态度不认真导致的,其中一起是在做个人提前还款业务的时

本应先扣取客户本利合计的总金额后作还款处理,但出票时误输了本金,并且在还款的时候也没有发现错误,待还款操作完成后才发现差错,然后反交易,这样一来马上便导致了本金,利息,本利合计三笔三类风险事件,而这三笔差错本来是完全可以避免的.

其次,严守操作规程,规范业务操作.未按业务流程操作也是引发

风险事件的原因之一,本人几起差错的发生都是由于本人操作不规范,

未严格遵守操作流程而造成的.例如季末由于要将营业部发下来的手

续费下划给网点,当时已经是深夜,网点催得急,因此本人在发贷报的

时候,匆匆输了金额,也没有和票面核对就急急地按了回车确认,结果

被负责复核的同事发现金额错记,输少了一位,由于金额不能修改,最

后只能反交易处理.先审票后记账,是每个业务人员都必须遵守的操

作规程,也是前人总结下来的经验结晶,具有前瞻性和实

用性,因此我将不断规范自身操作,更好地杜绝差错的发生.

第三,积极提升自身,增强业务能力.本人所处营业室综合岗,经常需处理日常较少出现且较为棘手的业务,风险较大,需要有扎实的专业知识.因此,作为综合柜员,绝不能固步自封,必须时刻提升自身,把每笔新业务当作自我提升的机会,遇到不懂的问题,不会的业务,要多学习,多思考,巩固业务基础,并融会贯通,不断提高业务能力,才能更好地胜任本职位.

在此,本人诚恳地接受领导的批评教育,并将在日后的工作中严肃对待每一笔业务,同时将不断提升自身,以严谨的工作态度,专业的业务知识和规范的业务操作更好地履行自身本职工作！

第三篇:

银行卡及电子银行业务自查整改报告

为切实加强电子银行业务管理,提高电子银行风险防控能力,我支行根据《_______x银行关于开展银行卡及电子银行业务检查的通知》

_______x号）文件精神,认真开展银行卡及电子银行业务自查工作,现将银行卡及电子银行业务自查整改情况报告如下:

一、组织学习、提高认识

为做好此次银行卡及电子银行业务自查工作,我支行及时组织员

工认真学习相关文件精神,并成立了以支行长_______x为组长,会计_______x

为副组长,其他员工为成员的自查工作领导小组.对2_______年1月1日

_______x年x月x0日银行卡及电子银行业务经营管理及风险管控情况进行自查.

二、自查工作开展情况

（一）银行卡业务方面.通过自查,我支行银行卡卡片管理严格执行银行卡管理相关制度,将银行卡纳入重要空白凭证管理,银行卡开户手续的合规有效,个人存款账户坚持执行实名制；办理银行卡挂失、密码重置、领用、换卡、销卡、废卡等手续时,坚持合规操作,各项登记簿记载完整.未发现操作不合规现象.

（二）自助设备、自助服务区及自助银行管理方面.我支行于

20__年安装了atm自动柜员机,目前atm运行正常,

atm机管理上,严格执行上级行社统一制定的自助设备业务管理制度和操作规程,保证自助设备全天24小时正常运行；安排会计负责atm机日常管理、维护工作；坚持做到每天不少于三次巡查维护工作,对发现的异常运行状况及时处理并向总行汇报；严格自助设备密码和钥匙管理,坚持并行交接；日常能够加强现金管理、做好对账管理工作、严防出现差错；能够认真做好差错处理、清机管理、吞卡管理工作.并及时做好atm自动柜员机各项登记簿登记工作.

（三）pos收单业务方面.我支行目前发展pos商户6户,发展商户均在我行注册开户,并认真做好特约商户入网申请登记表、特约商户信息调查表登记工作,签订了特约商户受理银联卡协议书,商户工商营业执照、税务登记证、法人身份证等材料收集齐全.并定期做好客户回访工作,重点加强收单风险、收单差错管理、商户注销管理和pos机具使用管理等工作.pos商户合法合规,未发现异常情况.

（四）网上银行业务方面.我支行办理网上银行客户,均要求客户凭身份证办理,并进行联网身份核查.网上银行签约、变更、销户手续真实合法有效,严格执行总行相关规定.网上银行限额均设有专人管理；材料文档及时性入挡并有专人保管.

（五）电话银行和96669短信通业务.我支行未办理电话银行业务.在办理96669短信通业务方面,严格执行柜面

签约、变更、解约手续,同时要求客户携带身份资料,填写相关表格,相关表格登记齐全.

三、自查发现的不足及整改措施

员工在银行卡及电子银行业务知识掌握不全面,风险防范意识不

还有待提高；pos商户未进行操作培训,pos商户资料上报总行未留底存档.

今后,我支行将进一步组织员工学习银行卡及电子银行业务知识,提高员工思想认识,增强防范电子银行风险防控能力,严格按照“五项”规范要求规范操作,严格执行电子银行业务相关制度规定,确保我行电子银行业务安全运行,稳健发展.

支行

____二年十月十一日行差错整改报告

今年以来_______市_______区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则紧紧抓住“制度、执行、监督”三个环节以制度执行年活动为载

体从全面构建合规风险管理体系入手狠抓“五个到位”深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作进一步规范经营行为防范事故案件有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。

我们的主要做法是：

一、高度重视组织领导到位

自年初一开始联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程

和年度目标考核作为评先选优的重要内容坚持常抓不懈。

一是

成立了以党委书记、理事长为组长纪委书记、监事长为副组长

经营班子和部室负责人为成员的“制度执行年”、“合规经营、合

规操作管理年”活动领导小组负责整个活动的组织开展和检查督

促落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。

二是分别制定了“制

度执行年”活动和“合规经营、合规操作”自查自纠工作实施方案

明确了工作步骤、方法和要求做到了有的放矢。

三是实行“一把

手”负责制联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层

签订“合规经营、合规操作”自查自纠工作责任书_______x份。

联社领

导、部门负责人按照分工各司其责认真履职尽责率先垂范以

身作则正人先正己争做合规带头人为深化改革和促进发展奠定基础。

二、抓合规意识教育培训学习到位

三、强化基础管理岗位责任制落实到位

加强基础管理规范临柜操作是提高工作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主题。

年初针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。

联社一是本着精简、效能的原则根据用工制度改革方案综合全辖机构网点的经

营规模、服务对象、业务量等因素合理确定岗位编制_______x个撤并低效网点_______个二是面向社会招贤聚才。

公开聘用大、中专毕业生_______名为短期合同工委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才_______人经过岗前培训全部充实到一线岗位一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。

三是联社将《商业银

行合规风险管理指引》的要求设置合规风险管理部门或合规风险管理岗制定合规风险部门职责和岗位职责。

四是打造“流程银行”。

由稽核监察保卫部牵头财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责按照“一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定”的要求细化了每一笔业务的操作流程防范违规操作切实做到了有章可循。

四、狠抓制度执行监督检查到位

区联社一是抓自查。

制定了《_______区农村信用社联合社合规经营、

合规操作自查工作实施方案》对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确在全区信用社全面开展合规经营、合规操作自查工作。

并对照20__-20__年各项现场检查发现的主要问题疏理了4个方面16个类型的问题以文件形式印发各社连同_______省银监局《20__-20__年对_______省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》、《省联社成立以来各种检查发现的主要问题》一并转发

各社对照开展自查。

各社也将辖内各营业机构自

20__年6月25日

以来接受银监部门、省联社_______办事处、区联社及自查中发现的各类问题梳理成条,分类整理印发给每一位员工逐一整改。

二是抓

专项检查。

先后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内控制度执行情况、贷款本息核对、财务收支以及合规经营、合规操作等专项检查重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端针对发现的问题发出整改通知书_______x份落实专人限期进行整改。

三是抓好稽核检查。

联社稽核大队组建后制定了《稽核大队管理办法》实行分组划片包社开展“突袭式”的检查按照省联社提出稽核工作实行“序时稽核业务全覆盖”的管理要求已完成对

个网点的序时稽核并对检查发现存在的问题发出了整改通知。

同时加强后续稽核强化责任监督。

对专项检查、现场稽核和序

时稽核后的整改落实情况进行了复查确保了稽核工作的严肃性。

四是抓账务会审规范操作行为。

各信用社按季将辖内分社（储蓄所）

的会计账务、重空使用、信贷资料进行交叉检查和集中会审奖优

罚劣现场督促整改。

今年1-10月全辖信用社共组织会审_______（社）

次。

五是加强责任监督搞好离职、任期经济责任审计今年我们

通过现场检查、民主测评、社会调查等方式先后对全区_______个信用

社的高管人员离任进行了审计;对高管人员的经营管理水平、履职情况、经济责任作出客观、公正、实事求是的评价。

并对岗位轮换的

名员工的离职进行了审计审计中落实个人及共同违规责任贷款

笔金额______________万元（其中个人违规责任贷款_______x笔金额_______x

万元）被审计人员均书写承诺订立了限期收贷计划。

六是抓排查。

针对“_______x案件”和贷款本息对账反映出的问题5-6月联社在全区范围内开展了以是否有参与“九种人”和员工经商办企业的排查排查出经常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、无故不正

常上班（旷工）或经常性出现违规操作和有不良记录等行为的

重点人员_______人仍有_______名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗联社采取积极措施加强对重点人员的监控对超过3年以上

未轮岗适时进行了岗位调整;x名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为较好的防范了道德风险。

七是抓安全检查。

采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式共开展各种安全检查_______x社次。

同时本着安全坚固、经济实用的原则对顶山、恩阳等11个机构的安全防护设施进行了更新;新安装更换报警器x台、维修警器具_______社次。

通过开展各类检查加强了

基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理有效地规范了信用社的经营管理行为防范案件的发生。

五、建立问责机制责任追究到位

我们从建立有效的违规问责约束机制入手限制、批评、纠正和

惩处违规违纪的单位和员工在内部弘扬正气杜绝违规恶习对

违规失德的人和事不姑息迁就不搞下不为例。

一是层层落实了

事故案件“一把手”负责制和岗位责任制人人签订了事故案件防

范责任书明确了各自的职责和义务。

二是建立了严格的事故案件

责任认定程序和报告制度做到发案必查、有案必报、查必问则、

有责必究。

不论检查发现的还是来信反映的问题在初步核实的基

础上符合立案标准和条件的及时予以立案并迅速上报不搞

瞒案不报。

三是建立“双向”问责机制操作人员与管理人员处理

联动经济处罚、组织处理和政纪处分同步1-10月受诫勉谈话

的信用社班子x社次通报批评的_______社次（含分社、储蓄所）经济

处罚_______人次、罚款金额_______元待岗x人免职x人除名x人

待给予政纪处分和其他处理的8人。

向妄存侥幸心理的人员亮起了

“红牌”维护了农村信用社规章制度的严肃性保障了全区农村

信用社业务经营的快速健康发展。

银行差错分析报告怎么写

尊敬的领导：

由于_______月_______日我在业务操作上的大意与失误不仅给支行、给团队造成了不利的影响更是给片区公司企业形象造成损害。

我已深深的认识到了我的错误在这里请大家接受我深深的歉意。

在_______月_______日的傍晚我认真的地成了一天的业务：

迅速的平完账后打印了柜尾箱余额表我便开始核对第一公文网的尾箱。

经

过捆把清点零头加计总数等系列流程后确定现金、一卡通7个；双整存单20个；普通存折13个；这与尾箱余额表完全符合。

在轧帐单上加盖公章现金讫4和名章之后我开始与柜员第一公文网姐互相查库清查无误后我和她先后各自完成封包我与第一

公文网将尾箱进行了封包第一公文网姐则对尾箱进行了封包或许是新人的缘故我在业务流程的熟悉上还有所欠缺一时马虎大意便没有与田姐共同清点直接导致在核对项目上有了漏洞第一公文网姐在对进行封包时有3个存折未装入柜箱内失误就这样的产生了。

这次失误的发生让我深刻的意识到一点：

细节决定成败。

要想做一名好银行柜员尤其是要成为一名优秀的“新兵”按部就班、循规蹈矩是远远跟不上时代发展的我要做的是多动脑筋多想问题避免问题解决问题只有这样才能强化风险防范意识从细节把服务做到最优。

俗话说：

“温故而知新”。

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几天里我深刻反思系统的又学习了银行业务的服务流程今后我一定会克服开封库包态度不认真的毛病我会将双人查库双人封包再次核查认认真真落实到实处做到万无一失。

然而此时此刻面对已经造成的失误我心中充满了悔过与愧疚之意真切的希望支行领导能给我一个改过自新的机会在今后的日子里我一定会做好本职工作提高防范意识克服麻痹大意思想时刻保持高度警惕性时时刻刻学习《银行服务规范与紧急情况处理》等规定并严格按照规定操作业务。

为支行的发展贡献自己全部的光和热。

请领导相信我我保证这样类似的失误将不会再发生。

202x年x月x日