反洗钱知识竞赛题库.docx

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反洗钱知识竞赛题库

中国邮政储蓄银行哈尔滨市分行反洗钱知识竞赛题库

一、选择题

1、洗钱行为一般分为三个阶段，即处置阶段、离析阶段和以下哪个阶段？

A、归并阶段B、培养阶段

2、根据法律规定，负责包括银行业金融机构在内的全国反洗钱监督管理工作的行政主管部门是哪个部门？

A、银监会B、人民银行

3、在反洗钱领域，银行业金融机构法定的反洗钱义务最主要的有：

识别客户的身份、上报大额交易和可疑交易以及以下哪个选项？

A、保存客户身份资料和交易记录B、上报可疑账户交易明细

4、下列哪一项属于银行业金融机构其他法定反洗钱义务？

A、开展反洗钱培训和宣传工作B、定期通报可疑账户

5、《反洗钱法》规定，对违反违反反洗钱义务的金融机构采取什么进行处罚？

A、“双罚制”原则B、实施行政处罚原则

6、根据我行相关规定，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起，银行业金融机构应将客户身份资料至少保存几年？

A、3年B、15年

7、《中华人民共和国反洗钱法》自哪日起正式施行？

A、2006年10月31日B、2007年1月1日

8、自交易记账当年计起，银行业金融机构对客户交易记录至少要保存多长时间？

A、6年B、5年

9、反洗钱法规定：

履行反洗钱义务的金融机构及其工作人员依法提交哪些材料时，受法律保护。

A、大额交易和可疑交易报告B、可疑账户交易明细

10、反洗钱相关管理部门、机构履行反洗钱职责时获得的客户身份资料和交易信息，只能用于以下哪项调查？

A、反洗钱行政调查B、司法调查

11、任何单位和个人发现洗钱活动时，有权向以下哪个机关举报。

A、当地人民银行B、当地银监会

12、任何单位与个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供哪些证明？

A、有效的身份证件或身份证明B、在本行办理过业务的记录

13、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性有疑问的，应当采取一下哪个措施？

A、重新识别客户身份B、检查客户原有交易记录

14、与客户建立人身保险、信托等业务关系，当合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当核对并登记下列哪类证件？

A、客户配偶的身份证件B、受益人的身份证件

15、下列哪一选项负责识别、分析用户办理的交易是否符合大额交易和可疑交易情形？

A、前台柜员B、网点反洗钱负责人

16、各网点对《大额交易报告表》和《可疑交易报告表》以多长时间为一个周期上报事后监督。

A、1天B、1周

17、县支行反洗钱部门按规定时限将本支行的大额和可疑交易数据上报市分行的哪个部门？

A、市分行审计部B、市分行风险合规部

18、各网点对《大额交易报告表》和《可疑交易报告表》以多长时间为一个周期进行装订？

A、一个月B、1年

19、各网点在上报《大额交易报告表》和《可疑交易报告表》时需要哪些岗位人员签字？

A、填表人和网点反洗钱负责人B、填表人和网点负责人

20、市分行所辖分支机构及邮政代理网点要严格按照反洗钱的各相关要求，遵循下列哪项原则，切实履行反洗钱义务。

A、了解你的客户原则B、知道你的客户原则

21、下列哪类帐户开户时需将开户资料报送当地人民银行分支机构？

A、核准类帐户B、备案类帐户

22、在同一网点，客户同时开立两个以上本外币个人账户时，需留存几份有效身份证复印件或影印件？

A、1份B、开立几个帐户留存几份

23、为客户办理现金存取业务时，单笔在多少金额以上需核对客户的有效身份证件？

A、单笔5万元以上B、单笔10万元以上

24、金融机构在履行客户身份识别时，应将一下哪个情况作为可疑情况上报？

A、客户拒绝提供有效身份证件或无正当理由拒绝更新客户基本信息B、客户身份证件过期

25、下列哪个部门是国家反洗钱工作部际联席会议的参与部门？

A、最高人民法院B、国务院

26、客户向境外汇款时，应如何配合汇款机构履行身份识别义务？

A、配合登记汇款人姓名或名称、账号、住所，收款人姓名、住所等信息

B、配合出示收款人身份证复印件

27、客户办理退保时，当退还保费或保单现金价值超过多大金额时，退保申请人应出示保险合同及有效身份证？

A、超过1万元或外币等值1000美元B、超过5万元或外币等值5000美元

28、在发生保险赔偿或领取保险金时，客户应出示下列哪些证件？

A、被保险人或受益人的有效身份证B、保险人本人身份证

29、下列哪一情况时，金融机构需要重新识别客户？

A、当客户要求变更姓名或身份证件种类、证件号码等资料

B、当客户短期内持续、频繁地发生大额现金交易

30、在金融业务关系存续期间内，出现下列哪一情况时，金融机构应中止为客户办理业务？

A、客户先前提交证件过期且未在合理期限内更新B、客户丢失存折等凭证

31、个人办理外币等值1万美元的现金存取款业务时，需要出示下列哪种证件？

A、有效身份证件或其他身份证明B、外币携带证

32、根据人民银行规定，单笔或当日累计多少金额的现金存取、现金兑换、现金汇款等金融交易时，金融机构应提交大额和可疑交易报告？

A、20万元以上B、50万元以上

33、金融机构在履行客户身份识别时，应将哪些情况作为可疑情况上报？

A、金融机构在采取必要措施后仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性

B、客户所使用的身份证件已过期

34、各网点对《大额交易报告表》和《可疑交易报告表》以多长时间为一个周期进行存档？

A、1个季度B、1年

35、联网核查公民身份信息系统有哪个部门建立？

A、人民银行B、银监会

34、某金融监管机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨款，且经调查该帐户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的哪个阶段？

A、融合阶段B、处置阶段

35、下列哪项属于“空壳公司”的特点？

A、为匿名的公司所有者提供服务B、被提名人全面掌握公司真实所有人的信息

36、下列银行从业人员的行为中，哪项符合“反洗钱”规定？

A、保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

B、遇到国家机关查询客户资料，不论是否合法，都不能透露

37、现行的《金融机构反洗钱规定》由中国人民银行制定，自什么时间起开始实施？

A、2005年B、2007年

38、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自什么时间起实施？

A、2005年3月1日B、2007年3月1日

39、非关键字段的补正需要在哪个系统中进行？

A、相关业务系统B、反洗钱系统

40、下列哪一个选项具体列举了商业银行鉴别可疑交易的标准？

A、《金融机构反洗钱规定》B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

41、下列哪一项是正确的洗钱过程？

A、处置阶段-培植阶段-融合阶段B、获取阶段-培植阶段-处置阶段

42、洗钱者借用金融机构洗钱的方法不包括下列哪一项？

A、匿名存储B、控制银行和其他金融机构

43、我国哪部法律最先明确了洗钱罪的罪名和定罪？

A、修订后的新刑法；B、修订后的新中国人民银行法；

44、金融机构反洗钱"一规定两办法"在什么时间正式实施。

A、2003年3月1日　　　　　B、2004年4月1日。

45、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处以多少金额的罚款。

A、1000元以上5000元以下；　　B、5000元以上10000元以下；

46、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的哪种文件？

A、《协助查询存款通知书》；　B、《查询令》。

47、居民个人一次出境携带总额等值2000美元至4000美元，非居民个人一次出境携带总额等值5000美元至10000美元的，由银行凭携带人护照、有效签证等材料签发哪类证明？

A、《携带外汇进出境许可证》；B、《外汇交易许可证》； 

48、一般存款账户不得办理________。

A、现金缴存；　       B、现金支取；

49、下列属于可疑支付交易的是哪一项？

A、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付；

B、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

50、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是哪个机构？

A、中国人民银行；     B、财政部。

51、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是下列哪一项？

A、中国人民银行支付结算司 B、中国反洗钱监测分析中心

52、9、11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的哪部法律，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。

A、《爱国者法案        　B、《反恐宣言》

53、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是什么？

A、沃尔夫斯堡集团       B、金融行动特别工作组

54、2004年10月6日，一个区域性的专业反洗钱国际组织在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。

中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国,这一国际组织是下列哪一项？

A、上海经合组织        B、欧亚反洗钱与反恐融资小组

55、2004年5月10日，哪一银行因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。

A、巴林银行B、瑞士联合银行    

56、2004年5月12日，哪国中央银行以涉嫌洗钱为由，吊销了促进生意银行的许可证，同时披露多家银行有类似违规行为也会受到查处，一度引发其国民对银行业的信任危机，全国出现两个多月大规模的银行流动性危机。

A、日本          B、俄罗斯

二、多项选择题

1、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？

（    ） 

A、账户资料，自销户之日起至少5年B、账户资料，自销户之日起至少10年

C、交易记录，自交易记账之日起至少5年D、交易记录，自交易记账之日起至少10年。

2、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户？

（    ）

A、实名账户B、匿名账户C、真名账户D、假名账户

3、在下列与反洗钱有业务关联的金融法规与规章中，属于国务院颁布的行政法规有（    ）。

A、《现金管理暂行条例》　　B、《个人存款账户实名制规定》

C、《境内外汇账户管理规定》D、《金融机构反洗钱规定》

4、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。

（    ）

A、储蓄存款账户　　　B、基本存款账户C、一般存款账户   　D、临时存款账户

5、联合国制定了哪两个有关反洗钱的规定，世界各国应据此将洗钱行为规定为刑事犯罪？

（    ）A、四十条建议B、1988年联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约

C、2000年联合国打击跨国有组织犯罪公约D、反恐融资八条特别建议

6、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是（    ）。

A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金；C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金；D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金。

7、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？

（    ）

A、负责人　　　B、代理人C、被代理人　　D、监护人

8、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？

（    ）

A、《境内外汇账户管理规定》B、《境外外汇账户管理规定》

C、《个人结算账户管理规定》D、《个人存款账户实名制规定》。

9、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易？

（    ）

A、集中转入、集中转出　　B、集中转入、分散转出

C、分散转入、集中转出　　D、分散转入、分散转出

10、下列外汇交易属于大额外汇资金交易的有（    ）。

A、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上

B、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值5千美元以上

C、外汇非现金资金收付交易：

个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上

D、外汇非现金资金收付交易：

个人当天单笔或累计等值外汇5万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇20万美元以上

11、中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（    ）。

A、个人提取3万元以上的　　B、个人提取5万元以上的

C、单位提取20万元以上的　D、单位提取50万元以上的12、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为企事业单位办理资金转入个人储蓄账户的转账结算，但以下哪些情况除外？

（    ）

A、重大疾病的医药费　　B、临时差旅费借支款C、代发工资　D、小额个人劳务报酬

13、开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明"现金"字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？

（    ）

A、银行本票 　　B、支票C、银行汇票     D、信用证

14、金融机构反洗钱工作的原则包括：

（         ）

A、合法审慎原则　B、保密原则C、封闭管理原则D、公开、公平、公正原则

E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则

15、不能作为实名证件使用的有________。

A、临时身份证　B、学生证　C、机动车驾驶证D、介绍信E、法定身份证件的复印件

16、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款？

（         ）

A、未按照规定建立反洗钱内控制度的

B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的

C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的

D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的

E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的

F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。

17、下列支付交易属于大额支付交易的有（        ）。

A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付B、金额10万元以上的单笔现金收付

C、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项划转

D、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转

E、金额20万元以上的单笔现金收付

18、金融机构按规定应核查的外汇现金交易有（         ）。

A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合

B、外汇账户的现金存款总是只收入不支出

C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇D、企业频繁使用外汇现钞兑换大量人民币

E、企业频繁使用大量人民币现钞购汇

19、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（        ）。

A、开户；　　　B、放置；　　C、转账；D、离析；　　　E、归并。

20、金融机构应履行的反洗钱义务包括（       ）。

A、了解客户义务；　B、大额交易报告义务；　　C、可疑交易报告义务；　D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；　　　E、保存记录义务

21、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确？

（       ）

A、外国公民可将护照作为实名证件B、临时身份证也是有效的实名证件C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件

E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件

22、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些？

（       ）

A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资

23、金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。

（        ）

A、甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10、9万美元B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万元C、李四当日单笔支取外币现金5万美元D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元

E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元

三、判断题

1、代理他人存款金额达到1万元以上或外币等值1000美元以上的，只对代存款人采取相关的客户身份识别措施，并留存相关证件的复印件。

（对）

2、市分行所辖分支分支机构及邮政代理网点严禁为客户开立匿名、虚假账户。

（对）

3、在办理本外币储蓄账户、结算账户的开户、变更账户信息等业务时，网点必须识别客户身份，但不用留存身份证复印件。

（错，留存复印件）

4、金融机构除核对身份证件外，还可以采用回访客户、实地查访或者向公安、工商管理部门核实等措施识别客户身份。

（对）

5、个人办理5万元或超过5万元人民币的现金存取业务时，应出示有效身份证或其他身份证明。

（对）

6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。

（对）

7、金融机构目前预防反洗钱的手段主要包括核对客户身份证及填写有关客户信息等，不会额外增加客户办理业务的时间。

（对）

8、司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息可以用于反洗钱刑事诉讼和其他刑事诉讼。

（错，只能用于反洗钱刑事诉讼）

9、客户以趸交的方式购买保单，但缴费金额巨大，与其经济情况不符，该交易属于保险可疑交易。

（对）

10、如果客户所办理的业务部分符合洗钱特征，银行会拒绝为其办理交易。

（错，如不涉及开立匿名或假名账户，银行不会拒绝，但会作为可疑交易上报）

11、客户到财务公司、汽车金融公司、货币经纪公司、保险资产管理公司办理金融业务时，不需要出示身份证件。

（错，需要）

12、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

（对）

13、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户，属于可疑交易。

（错，不属于）

14、不通过金融机构的洗钱不受到反洗钱监测。

（错，同样受到反洗钱监测）

15、对于外币大额交易，金融机构只需要向外汇管理局汇报，不需要向反洗钱监测中心汇报。

（错，也需要向反洗钱监测中心汇报）

16、关键字段的补正不需要客户的配合，在相关业务系统中进行。

（错，需要客户的配合）

17、非关键字段的补正只对本次交易筛选出的数据生效，若以后该客户再被大额交易或可疑交易判断规则筛选出，仍需要进行补正。

（对）

18、从事反洗钱工作的人员违反规定进行检查、调查的将依法受到行政处分。

（对）

19、最近一次《中国人民银行法修正案》修订的重点是中国人民银行开始实施反洗钱的职能。

（错，将银行业监管职能移交给银监会）

20、对涉嫌转移或隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经当地公安机关批准，可以申请司法机关予以冻结。

（错，需经银监会批准）

21、按照我国反洗钱法律法规的有关规定，只要是大额交易，就都应当报告。

（错，符合相关规定的大额交易才需要上报）

22、我行高度重视反洗钱工作，将反洗钱培训纳入到岗前培训及内控制度培训范畴中。

（对）

23、我国是金融行动特别工作组（FATF）的正式成员。

（ 错，为观察员 ）

24、日前，我国反洗钱已正式实现本外币交易信息合并监测。

（ 错，外币由外管局监管，抄报人民银行）

25、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核，分析。

发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起3个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。

（对 ）

26、金融机构违反反洗钱法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户，暂停或停止其部分或全部支付结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。

（对  ）

27、金融机构违反外汇反洗钱规定，情节严重造成重大损失的，外汇局可以暂停或停止部分或全部结售汇业务。

（ 对）28、金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作（错，可以指定其内设机构负责  ）

29、我国是欧亚反洗钱与反恐融资小组的创始成员国。

（对 ）30、我市各国有商业银行应向市人行报告人民币大额和可疑支付交易信息。

（ 错，向上一级机构）

31、2004年2月1日后，金融机构未按规定向市人行报告人民币大额和可疑支付交易的，应按《人民银行法》第46条的规定处罚。

（ 对 ）

32、金融行动特别工作组的四十项建议和九项特别建议已被国际货币基金组织和世界银行认可，作为打击洗钱和恐怖筹资的国际标准。

（对 ）

33、我国尚无一部统一的，完整的《反洗钱法》。

（ 错 ）

34、储蓄实名制就是储蓄记名。

（ 错，使用真实姓名）

35、中国人民银行对金融机构，其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权。

（对 ）

36、反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。

（ 对）37、在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般要承担法律责任。

（错，不需要 ）

38、金融机构为单位客户办理开户，存款，结算等业务的，应当按照中国人民银行有关规定要求其提供有关证明文件和资料。

（对 ）

39、金融机构为个人客户开存款账户，办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，不进行核对，但得登记证件的姓名和号码。

（ 错，需要核对）

40、在普通支票左上角划两条平行线的。

为划线支票，划线支票只能取现，不能转账。

（ 错，可以取现）

41、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是中国反洗钱监测分析中心。

（对 ）

42、我国现有法律规定的洗钱犯罪的上游犯罪有4种。

（对 ）43、当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。

（ 错，都需要 ）44、临时存款的有效期最长为2年，但到期可疑办理展期。

（错 ）

45、我行大额现金支付管理实施细则规定的大额现金的标准与反洗钱法规定的大额现金标准是一致的。

（ 对）

46、企业单位不得使用现金银行汇票和现金银行本票，银行不得为企业单位签发和解付现金银行汇票和现金银行本票。

（ 对）

47、金融行动特别工作组《九条特别建议》是针对制止恐怖分子筹资而单独制定的特别建议。

（ 对）

48、至2004年底，中国反洗钱监测分析中心已开通开通了与15家商业银行总行的担子数据报送渠道。

（对 ）

49、国际上第一个打击洗钱犯罪的国际公约是《禁毒公约》。

（ 错   ）

50、美国的金融情报中心是由美联储管理的。

（ 错 ）

51、金融机