银行从业考试大纲.docx
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银行从业考试大纲
编辑:
cba01 | 2010-03-2217:
04:
11 | 作者:
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40323次
1 银行知识与业务
1.1 中国银行体系概况
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织
中央银行
监管机构
自律组织
1.1.2 银行业金融机构
政策性银行
大型商业银行
中小商业银行
农村金融机构
中国邮政储蓄银行
外资银行
非银行金融机构
1.2 银行经营环境
1.2.1 经济环境
宏观经济运行
经济结构
经济全球化
1.2.2 金融环境
金融市场
金融工具
货币政策
1.3 银行主要业务
1.3.1 负债业务
存款业务
借款业务
1.3.2 资产业务
贷款业务
债券投资业务
现金资产业务
1.3.3 中间业务
交易业务
清算业务
支付结算业务
银行卡业务
代理业务
托管业务
担保业务
承诺业务
理财业务
电子银行业务
1.4 银行管理
1.4.1 公司治理
公司治理的主体
利益相关者
信息披露
1.4.2 资本管理
银行资本的概念与作用
《巴塞尔新资本协议》
我国监管资本的构成
银监会的资本干预措施
提高资本充足率的方法
1.4.3 风险管理
银行风险的种类
风险管理的发展历程
全面风险管理
风险管理流程
1.4.4 内部控制
内部控制的目标
内部控制的原则
内部控制的构成要素
1.4.5 合规管理
合规管理的相关概念
合规管理的目标
合规管理体系的基本要素
合规管理部门职责
1.4.6 金融创新
金融创新概述
金融创新的基本原则
金融创新与客户利益保护
2 银行业相关法律法规
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定
中国人民银行的直接检查监督权
中国人民银行的建议检查监督权
中国人民银行在特定情况下的检查监督权
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定
《银行业监督管理法》的适用范围
《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定
2.1.3 违反有关法律规定的法律责任
刑事责任
行政处罚
行政处分
相关的处罚措施
2.1.4 反洗钱法律制度
洗钱概述
《中华人民共和国反洗钱法》
《金融机构反洗钱规定》
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
违反反洗钱规定的法律责任
2.2 银行主要业务法律规定
2.2.1 存款业务法律规定
存款及其办理原则
存款业务的基本法律要求
对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序
存款利率的法律管制
存单纠纷案件的认定与处理
存款合同
2.2.2 授信业务法律规定
授信原则
授信审核
贷款业务的基本法律要求
贷款合同
2.2.3 银行业务禁止性规定
商业银行向关系人发放信用贷款的禁止
对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止
同业拆借业务的禁止
2.2.4 银行业务限制性规定
对同一借款人贷款的限制
对关系人发放担保贷款的限制
对相关金融业务和直接投资的限制
对结算业务的限制
2.3 民商事法律基本规定
2.3.1 民事权利主体
民事权利主体的概念
自然人
法人
非法人组织
2.3.2 民事法律行为和代理
民事法律行为
代理及其种类
2.3.3 担保法律制度
担保法律制度概述
物权法
抵押
质押
保证
留置
2.3.4 公司法律制度
《公司法》概述
公司设立制度
公司资本制度
公司的组织机构
公司终止制度
2.3.5 票据法律制度
《票据法》概述
票据的功能
票据行为
票据权利
票据丧失的补救措施
2.3.6 合同法律制度
合同的概念及特征
合同的订立
合同的生效
合同的履行
违约责任
2.4 金融犯罪及刑事责任
2.4.1 金融犯罪概述
金融犯罪的概念
金融犯罪的种类
金融犯罪的构成
2.4.2 破坏金融管理秩序罪
危害货币管理罪
破坏银行管理罪
2.4.3 金融诈骗罪
集资诈骗罪
贷款诈骗罪
信用证诈骗罪
信用卡诈骗罪
票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪
2.4.4 银行业相关职务犯罪
职务侵占罪
挪用资金罪
非国家工作人员受贿罪
签订、履行合同失职被骗罪
3 银行业从业人员职业操守
3.1 概述及银行业从业基本准则
3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述
3.1.1 银行业从业基本准则
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定
3.2.1 银行业从业人员与客户
3.2.2 银行业从业人员与同事
3.2.3 银行业从业人员与所在机构
3.2.4 银行业从业人员与同业人员
3.2.5 银行业从业人员与监管者
3.3 附则
3.3.1 惩戒措施
3.3.2 解释机构
3.3.3 生效日期
2008年中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲及修订说明
编辑:
admin_cba2 | 2008-08-1122:
22:
00 | 作者:
CBA | 来源:
中国银行业协会 | 浏览:
18005次
根据《中国银行业从业人员资格认证制度暂行规定》,以及中国银行业从业人员资格认证考试总体设计思路,在广泛征求社会意见的基础上,结合2007年个人理财考试经验,资格认证办公室组织了本次考试大纲修订工作。
本次大纲内容基本涵盖了银行个人理财从业人员在开展个人理财业务活动中需要了解和掌握的个人理财业务基础理论知识、理财产品、与个人理财业务相关的法律、法规等方面的知识、技能和行为规范,重点突出了商业银行个人理财业务的发展趋势和理财产品开发的相关内容,增强了大纲的指导性和实用性。
此次考试大纲的修订,主要表现在以下几个方面:
1.强化了“金融市场”部分内容。
在2007年大纲的基础上增加了保险市场、黄金市场等内容,可以让理财从业人员更加完整的了解金融市场。
同时增加了金融市场发展概述,使得本章内容具有一定的前瞻性,可以让理财从业人员对世界金融市场有更全面的了解。
2.将“个人理财基础理论”提前到第二章。
以便读者在掌握个人理财业务的基础理论知识之后,再学习理财产品内容,能够更好地理解和掌握各种理财产品。
3.理财产品做了新的分类。
将理财产品细分为:
银行理财产品和银行代理理财产品,分别于第四章和第五章加以阐述。
这样细分,有利于读者更好的掌握各种理财产品,更好的应用到实际工作中。
4.减了“个人理财业务销售”部分。
通过调研,在目前市场营销手段和市场定位多元化的情况下,该部分考核试题难以做到客观性,此次考试大纲取消了该部分内容。
5.法律法规部分的内容和难易度也做了相应的调整。
鉴于职业操守部分与公共基础考试有很多重复部分,删减了职业操守部分。
同时对各相关法律法规条文式的解读做出了部分调整,着重从个人理财业务的风险控制和合规管理方面做了更细致的阐述。
中国银行业从业人员资格认证考试
个人理财科目考试大纲
第1章.个人理财概述
1.1个人理财业务的概念和分类
1.1.1个人理财业务的概念
1.1.2个人理财业务的分类
1.2个人理财的发展
1.2.1个人理财在国外的发展
1.2.2个人理财在国内的发展
1.3个人理财业务的影响因素
1.3.1宏观因素
1.3.2微观因素
第2章.个人理财基础
2.1 生命周期与个人理财规划
2.1.1生命周期理论
2.2.2个人理财规划
2.2理财价值观
2.2.1理财价值观的含义
2.2.2四种典型的理财价值观
2.3客户的风险属性
2.3.1影响客户投资风险承受能力的因素
2.3.2客户风险偏好的分类及风险评估
2.4货币的时间价值与利率的相关计算
2.4.1货币时间价值
2.4.2货币的时间价值与利率的计算
2.5投资理论和市场有效性
2.5.1投资收益与风险的测定
2.5.2市场有效性
2.6 资本配置与产品组合
2.6.1资本配置原理
2.6.2个人产品组合
第3章. 金融市场
3.1 金融市场的功能和结构
3.1.1金融市场的功能
3.1.2金融市场的分类
3.2货币市场
3.3资本市场
3.3.1 股票市场
3.3.2 债券市场
3.3.3 证券投资基金市场
3.4金融衍生品市场
3.4.1金融衍生品市场概述
3.4.2金融衍生品市场
3.5外汇市场
3.5.1外汇市场概述
3.5.2外汇市场的交易机制
3.6保险市场
3.6.1保险市场概述
3.6.2保险市场的主要产品分类
3.7黄金及其他投资市场
3.7.1黄金市场
3.7.2房地产市场
3.7.3收藏品市场
3.8金融市场的发展
3.8.1世界金融市场的发展
3.8.2中国金融市场的发展
第4章. 银行理财产品
4.1理财产品市场发展
4.2当前市场主要的银行理财产品介绍
4.2.1货币型理财产品
4.2.2债券型理财产品
4.2.3贷款类银行信托理财产品
4.2.4新股申购类理财产品
4.2.5结构性理财产品
第5章. 银行代理理财产品
5.1银行代理理财产品的概念
5.2银行代理理财产品销售的基本原则
5.3银行代理理财产品分类
5.3.1基金
5.3.2股票
5.3.3保险
5.3.4国债
5.3.5信托
5.3.6黄金
第6章. 理财顾问服务
6.1理财顾问服务概述
6.1.1理财顾问服务概念
6.1.2理财顾问服务流程
6.1.3理财顾问服务特点
6.2客户分析
6.2.1收集客户信息
6.2.2客户财务分析
6.2.3客户风险特征和其他理财特性分析
6.2.4客户理财需求和目标分析
6.3财务规划
6.3.1现金,消费和债务管理
6.3.2保险规划
6.3.3税收规划
6.3.4人生事件规划
6.3.5投资规划
第7章.个人理财业务相关法律法规
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律
7.1.1《中华人民共和国民法通则》
7.1.2《中华人民共和国合同法》
7.1.3《中华人民共和国商业银行法》
7.1.4《中华人民共和国银行业监督管理法》
7.1.5《中华人民共和国证券法》
7.1.6《中华人民共和国证券投资基金法》
7.1.7《中华人民共和国保险法》
7.1.8《中华人民共和国信托法》
7.1.9《中华人民共和国个人所得税法》
7.1.10《中华人民共和国物权法》
7.2个人理财业务活动涉及的相关行政法规
7.2.1《中国人民共和国外资银行管理条例》
7.2.2《期货交易管理条例》
7.3个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释
7.3.1《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》
7.3.2《证券投资基金销售管理办法》
7.3.3《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》
7.3.4《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》
第8章个人理财业务的合规性管理
8.1 商业银行开展个人理财业务的合规性管理
8.1.1 商业银行开展个人理财业务的基本条件
8.1.2 商业银行开展个人理财业务的政策限制
8.1.3 商业银行开展个人理财业务的违法责任
8.2 个人理财业务风险管理
8.2.1 个人理财业务面临的主要风险
8.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求
8.2.3 个人理财顾问服务的风险管理
8.2.4 综合理财业务的风险管理
8.2.5 个人理财业务产品(计划)风险管理
8.3 个人理财业务从业人员的合规性管理
8.3.1 从业人员的基本构成
8.3.2 从业人员的基本条件
8.3.3 从业人员职业操守要求
8.3.4 从业人员的限制性条款
8.3.5 从业人员的违法责任
8.4 客户的合规性管理
8.4.1 客户的准入管理
8.4.2 客户的基本条件
8.4.3 客户的限制性条件
8.4.4 客户的违法责
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