反洗钱阶段考试培训试题及答案多选题.docx

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反洗钱阶段考试培训试题及答案多选题

2020年反洗钱阶段考试培训试题及答案【多选题】

　　多选题

　　1.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括（ABCD）

　　A.上游犯罪范围不断扩大

　　B.行为方式更为多样

　　C.主观要件适当放宽

　　D.责任追究更加严厉

　　2.客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应（ABCD）

　　A.保护商业秘密

　　B.保护个人隐私

　　C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息

　　D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息

　　3.利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征（ABCD）

　　A.有严格的银行保密法

　　B.有严格的公司保密法

　　C.有宽松的金融规则

　　D.有自由的公司法

　　4.国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有（ABC）

　　A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章

　　B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求

　　C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案

　　D.对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查

　　5.下列属于高风险客户的有（AB）

　　A.国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单

　　B.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户

　　C.非盈利性事业单位

　　D.自然人客户

　　6.完整的“了解你的客户”措施包括（ABCD）

　　A.客户接受政策（包括记录保存）

　　B.验证客户身份

　　C.对高风险账户实施持续监测

　　D.风险管理

　　7.以下说法正确的有（ABCD）

　　A.金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗钱现场检查、调查工作

　　B.金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况

　　C.金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密

　　D.金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密

　　8.2007年6月21日发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办

　　法》是中国人们银行会同（ABC）

　　A.中国银行业监督管理委员会

　　B.中国证监监督管理委员会

　　C.中国保险监督管理委员会

　　D.国家外汇管理局

　　9.联合国通过的有关反洗钱和反恐怖融资的公约有（ABCD）

　　A.禁止非法贩运麻醉药和精神药物公约

　　B.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约

　　C.打击跨国有组织犯罪公约

　　D.反腐败公约

　　10.金融行动特别工作组（FATF）在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，要求各国政府加强反洗钱金融监管，包括（ABCD）

　　A.督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度

　　B.履行客户身份识别义务

　　C.履行客户信息和交易记录保存义务

　　D.履行识别并报告可疑金融交易的义务

　　11.以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是（ABCD）

　　A.洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为

　　B.洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃

　　款

　　C.通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款

　　D.企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法

　　12.《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利（AB）

　　A.行政处罚权

　　B.建议处分权

　　C.责令停业整顿

　　D.吊销经营许可证

　　13.出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险（ABCD）

　　A.在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额

　　B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件

　　C.客户涉及可疑交易报告

　　D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系

　　14.金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有（ABCD）

　　A.地域

　　B.业务

　　C.行业

　　D.是否为外国政要

　　15.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（A）和交易的（D）

　　A.自然人

　　B.法人

　　C.受益人

　　D.实际受益人

　　16.上报大额交易报告时，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括（ABCD）

　　A.通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等

　　B.通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确

　　实涉嫌犯罪

　　C.在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索

　　D.通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金

　　交易线索

　　17.保监会于2011年出台了《保险业反洗钱工作管理办法》（保监发[2011]52号），具体规定包括（BCD错误，试试CD）

　　A.保险专业代理公司、保险经纪公司应当建立反洗钱内控制度

　　B.禁止来源不合法资金投资入股

　　C.保险公司、保险资产管理公司董事、监事、高级管理人员应当了解反洗钱法律法规，接

　　受反洗钱培训

　　D.保险公司、保险资产管理公司开展反洗钱专项检查

　　18.以下属于区域性反洗钱国际组织的是（ABCD）

　　A.亚太反洗钱组织

　　B.欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会

　　C.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

　　D.西非政府间反洗钱工作组

　　19.保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施，包括（ABCD）

　　A.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系

　　B.在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质

　　C.适当延长客户身份资料的更新周期

　　D.在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度

　　20.联合国禁毒署的主要职责包括（ABCD）

　　A.管理国际反洗钱数据库

　　B.毒品控制计划

　　C.犯罪控制计划

　　D.管理国际反洗钱信息网络

　　21.金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括（BCD）

　　A.信用等级

　　B.地域

　　C.业务

　　D.行业

　　22.公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括（ABCD）

　　A.联络协调机制

　　B.案件联合督办制度

　　C.情报定期会商制度

　　D.信息共享制度

　　23.某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。

对于这种设置的分析正确的有（ABD）

　　A.二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难

　　B.职级上的不对等不便于牵头部门看展反洗钱工作

　　C.要满足反洗钱工作需要，反洗钱领导小组成员单位也应为二级部门

　　D.要满足反洗钱工作需要，最好由一级部门来做牵头部门

　　24.从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次（ABD）

　　A.立法机关制定的专门反洗钱法律

　　B.由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规

　　C.由相关协会出台的相关规定和办法

　　D.金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引

　　25.通过投资办产业的方式洗钱包括（ABD）

　　A.成立空壳公司

　　B.向现金密集行业投资

　　C.货币走私

　　D.利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱

　　26.金融机构对于以下哪些情形应该进行报告（ABCD）

　　A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财

　　产的

　　B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企

　　图提供资金或其他形式财产的

　　C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者

　　其他形式财产的

　　D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的

　　27.下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有（ABC）

　　A.利用银行洗钱

　　B.通过证券业和保险业洗钱

　　C.利用期货、期权洗钱

　　D.通过买卖彩票和奖券

　　28.下列应属于金融机构反洗钱内部监督检查制定的内容有（ABCD）

　　A.明确每年各部门、层级监督检查的目的、内容

　　B.明确每年各部门、层级监督检查的频率、时间

　　C.制定具体监督检查的实施方案

　　D.要求对检查结果出具报告

　　29.客户洗钱风险等级分类的原则包括（ABCD）

　　A.全面性

　　B.定性与定量相结合

　　C.持续性

　　D.保密性

　　30.反洗钱法律制度的发展趋势包括（ABC）

　　A.从单纯打击转向预防与打击并重

　　B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大

　　C.法律规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展

　　D.工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模杀伤性武器扩散

　　31.单位客户的有效身份证件包括（ABCD）

　　A.证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的工商执照

　　B.机构成立的政府批示或者文件

　　机构代码证

　　D.税务登记证

　　32.金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括（ABCD）

　　A.识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份

　　B.识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解收益所有人

　　C.了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息

　　D.对业务关系采取持续的尽职调查

　　33.中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责有（ABCD）

　　A.负责反洗钱的资金监测

　　B.监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况

　　C.在职责范围内调查可疑交易活动

　　D.代表国家开展反洗钱国际合作

　　34.金融行动特别工作组集中实现哪些工作目标（ABC）

　　A向全球所有国家和地区推广反洗钱网络

　　B.在金融行动特别工作组成员内监督执行反洗钱与反恐怖融资建议

　　C.关注洗钱犯罪手段发展趋势，探讨反洗钱措施

　　D.对成员国开展互评估活动

　　35.金融行动特别工作组（FATF）在对阻止犯罪收入和支持恐怖主义资金进入金融体系和其他领域，或能被上述机构发现并报告方面进行有效性评估时，包括以下哪些具体内容（）

　　A.监管者对金融机构、特定非金融行业和职业在遵守与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资相关要求方面，采取适当的监管、检测和管理措施

　　B.金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告

　　C.通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动D.防止滥用法人和法律安排进行洗钱和恐怖融资，并确保主管部门顺利获取其受益所有信息

　　36.金融行动特别工作组（FATF）在通过对政策、协调和合作降低洗钱和恐怖融资风险方面进行有效性评估时，包括以下哪些具体内容（选ABC错误、ABCD错误，请试试其他）

　　A.理解洗钱和恐怖融资风险，并在适当情况下采取国内协调措施打击洗钱、恐怖融资和扩散融资

　　B.通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动

　　C.金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告

　　D.防止恐怖分子、恐怖组织和恐怖主义资助人募集、转移和使用资金，并防止非营利机构被利用

　　37.关于《金融机构反洗钱规定》，一下表述正确的是（ABCD）

　　A.将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证劵、期货、保险等行业的金融机构

　　B.统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状态

　　C.规范了反洗钱检查和调查的程序

　　D.对金融机构建立和实施反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、履行报告大额交易和可疑交易，保存客户身份资料和交易记录等反洗钱义务进行了更为清楚和适当的表述

　　38.在反洗钱领域发挥作用的国际组织有（ABCD）

　　A.联合国

　　B.世界银行

　　C.国际刑警组织

　　D.FATF

　　39.对于一家保险公司来说，下列关于反洗钱内控制度建设方面的做法正确的有（ABC）

　　A.在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险

　　B.在低风险情形下，允许采取简化措施

　　C.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施

　　D.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施

　　40.金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括（ABCD）

　　A.客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的

　　B.客户行为或者交易情况出现异常的

　　C.客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的

　　D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的

　　41、金融行动特别工作组（FATF）在2012年的有关反洗钱《四十项建议》中，包括下述哪三大主题（ABC）

　　A、防止大规模杀伤性武器扩散

　　B、反洗钱

　　C、饭恐怖融资

　　D、打击税务犯罪

　　42、客户投保以下哪些产品，保险公司必须开展外部风险评估程序（ABD）

　　A、投资型保险产品

　　B、网络渠道销售的大额保险产品

　　C、政策性大病补充医疗保险产品

　　D、保险机构经评估后认为洗钱风险较大的其他产品

　　43、2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，就洗钱罪规定（ABCD）

　　A、没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的

　　B、没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的

　　C、没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的

　　D、没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的

　　44.联合国发布了哪些决议强调对恐怖融资和其他直接或间接向恐怖主义活动提供资助的问题。

（ABC）

　　A.1267号

　　B.1373号

　　C.1390号

　　D.1268号

　　45.2008年，我国首次制定的《中国反洗钱战略》（2008-2012），提出了2008-2012年我国反洗钱工作的总体目标包括（ABCD）

　　A.在2012年前构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制

　　B.建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系

　　C.建立覆盖金融业和特定非金融业的可疑资金交易监测网

　　D.有效防范、打击洗钱等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序，保障国家利益和经济安全

　　46.根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ABC）

　　A.未按规定履行客户身份识别义务的

　　B.未按规定保存客户身份资料和交易记录的

　　C.违反保密规定，泄露有关信息的

　　D.未按规定对职工进行反洗钱培训的

　　47.人身保险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件包括（ABC）

　　A.投保人有效身份证复印件

　　B.被保险人有效身份证复印件

　　C.法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件

　　D.业务员有效身份证复印件

　　48.关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，正确的是（ABCD）

　　A.金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

　　B.未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

　　C.未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

　　D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

　　49.一个典型、完整的洗钱过程包括（ABC）

　　A.放置阶段

　　B.离析阶段

　　C.融合阶段

　　D.汇总阶段

　　50.下列关于大额交易和可疑交易报告制度的说法正确的有（ABCD）

　　A.应当明确专人负责大额和可疑交易报告工作

　　B.应当规定大额交易和可疑交易在内部发现、分析、审核及上报的工作流程

　　C.应当规定涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形与流程

　　D.应当规定涉嫌洗钱案件线索的分析、监测与报告流程

　　51.客户身份识别完整性原则主要包括（ABCD）

　　A.完整了解客户身份基本信息，了解交易目的和交易性质

　　B.完整核对客户的身份证件，如核实单位客户的组织机构代码、税务登记证号码，以及可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件。

　　C.完整登记客户身份基本信息

　　D.完整留存各类身份证件复印件或影印件

　　52.与洗钱行为不同，洗钱犯罪在以下哪些方面有明确的界定（ABCD）

　　A.行为主体

　　B.行为方式

　　C.主观要件

　　D.上游犯罪

　　53.客户洗钱风险分类管理目标有（ACD）

　　A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

　　B.对所有客户采取不变的识别程序

　　C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

　　54.在反洗钱内控控制制度建设上，金融机构总部的分工（ABCD/AB）

　　A.总体上，反洗钱内部控制制度框架应由总部负责制定

　　B.总部负责从操作、执行角度着手，制定贯彻落实规程

　　C.任务的分解、工作目标、落实标准在总部层面解决

　　D.总部机构重在工作任务的执行

　　55.中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在负责全国的反洗钱监督管理工作中，应当履行哪些职责（ABCD）

　　A.组织协调全国的反洗钱工作

　　B.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章

　　C.监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况

　　D.在职责范围内调查可疑交易活动

　　56.金融行动特别工作组（FATF）在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，包括（ABCD）

　　A.要求各国将有关各类严重犯罪的洗钱行为定为刑事犯罪

　　B.要求各国政府加强反洗钱金融监管

　　C.要求各国政府建立金融情报中心

　　D.要求各国进行反洗钱国际合作

　　57.客户风险等级划分的参考要素包括（ABCD）

　　A.客户特性

　　B.地域

　　C.业务

　　D.职业（行业）

　　58.划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（ACD）

　　A.客户的特点或者账户的属性

　　B.客户性别

　　C.业务类型

　　D.是否为外国政要

　　59.国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有（ABC）

　　A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章

　　B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求

　　C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案

　　D.对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查

　　60.针对金融机构建立健全反洗钱内部控制制度的情况，（ABCD）负有反洗钱监督监督检查职责

　　A.中国人民银行

　　B.银监会

　　C.证监会D.保监会